第一篇：13銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策

銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入的“三掛鉤”政策

將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤； 將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；

將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

第二篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理個(gè)人體會(huì)

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理個(gè)人體會(huì)

近幾年，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節(jié)惡劣，給銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實(shí)加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社的管理，堅(jiān)決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進(jìn)行，銀監(jiān)會(huì)決定開展以加強(qiáng)制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作，經(jīng)過第一階段的學(xué)習(xí)，現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：

一、案件發(fā)生的主要原因

縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項(xiàng)內(nèi)控制度未履行好、落實(shí)好造成的。通過近段時(shí)間的學(xué)習(xí)，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個(gè)重要的原因就是忽視了員工道德風(fēng)險(xiǎn)的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質(zhì)不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農(nóng)村信用社點(diǎn)多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對(duì)安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯(cuò)覺，從而放松警惕，認(rèn)為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負(fù)責(zé)。案件防范不到位導(dǎo)致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時(shí)由于社會(huì)風(fēng)氣、黃、賭、毒的影響，對(duì)自控力弱、政治素質(zhì)差、道德敗壞、作風(fēng)卑劣、無

視黨紀(jì)國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發(fā)了作案的主要因素。

二是防患意識(shí)不強(qiáng)，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務(wù)至上，片面追求幾項(xiàng)主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責(zé)任意識(shí)，有的甚至欺上瞞下，學(xué)習(xí)教育走過場。

俗話說“十案九違規(guī)”，不按規(guī)章制度辦事，為案件產(chǎn)生埋下禍根。一方面，無視規(guī)章制度，有規(guī)章不執(zhí)行，頒布的法令、制定的規(guī)章流于形式，沒有發(fā)揮應(yīng)有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，導(dǎo)致案件發(fā)生。對(duì)案件防范工作部署少、落實(shí)少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機(jī)。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對(duì)薄弱，對(duì)信用社點(diǎn)多、面廣、線長和客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達(dá)了整改通知，但對(duì)落實(shí)情況沒做進(jìn)一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)案件。

二、預(yù)防案件發(fā)生的對(duì)策建議

通過這次活動(dòng)，每個(gè)員工只要進(jìn)行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對(duì)照有關(guān)金融法規(guī)和農(nóng)村信用社規(guī)章制度，自我查

找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農(nóng)村信用社違法違規(guī)案件得到遏制，案件數(shù)量不斷下降。

我個(gè)人認(rèn)為，要做好案防工作，關(guān)鍵是人，農(nóng)村信用社務(wù)必牢固樹立人本觀念。

一是要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預(yù)防針常打。

二是抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機(jī)制，嚴(yán)防內(nèi)部工作人員互相勾結(jié)，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實(shí)，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。對(duì)于地處邊緣的網(wǎng)點(diǎn)及員工作為案防工作的重點(diǎn)，強(qiáng)化稽核人員的崗位責(zé)任，采取現(xiàn)場稽核，重點(diǎn)審查和非現(xiàn)場監(jiān)督等方式，定期和不定期地開展序時(shí)檢查和崗位離職審計(jì)。

第三篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語

商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語

一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范； 堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？ 答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開展一次警示教育。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？ 答案：

1、嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；

2、嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；

4、嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；

5、嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開營業(yè)場所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營業(yè)機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；

6、嚴(yán)禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；

7、嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；

8、嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；

9、嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；

10、嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：

1、不準(zhǔn)私自印制；

2、不準(zhǔn)提前加蓋印章；

3、不準(zhǔn)印押共管；

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4、不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；

5、不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準(zhǔn)無號(hào)碼使用；

7、不準(zhǔn)跳號(hào)使用；

8、不準(zhǔn)涂改使用；

9、不準(zhǔn)將套寫憑證單頁填制；

10、不準(zhǔn)使用人自行銷號(hào)。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？ 答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持 信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？ 指的是什么？

答案： 有黃、毒行為的員工； 答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工； 無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工； 超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工； 有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工； 已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的員工； 交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工； 個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員

工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工； 從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員 個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）

工；

10、系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。

七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 13 條措施指的是什么？

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答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng) 稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)機(jī)構(gòu)主 要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽 核部門及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的 責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞輿論對(duì)銀行的 監(jiān)督,通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫 用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度?；瞬块T應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的 行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦 企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激 勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之 間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分 開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)

發(fā)生的帳外經(jīng)營的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單 要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持
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各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基 礎(chǔ)。工作要求指的是什么？

八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn) ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對(duì)庫 是指對(duì)庫 房的管理。房的管理。

九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？ 答案：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保 證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管 理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派 制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套 與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與 聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表揚(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的 激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？ 答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；

4、將案件與經(jīng)營效益掛鉤；

5、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；

6、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；

十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？ 答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么 答案：

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到 四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 答案： “四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問責(zé)不準(zhǔn)留空 四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必

報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，依法治理不準(zhǔn)講人情。間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須 指的是什么？ 三個(gè)必須”指的是什么

十三、案件查處中必須堅(jiān)持 三個(gè)必須 指的是什么？ 答案： 三個(gè)必須 三個(gè)必須”即 不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個(gè)必須 即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。員是誰，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。
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十四、突出控制風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責(zé)、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內(nèi)部監(jiān)督部門對(duì)各崗位、部門及機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。

十五、一案四問責(zé) 指的是什么？ 一案四問責(zé)”指的是什么

十五、“一案四問責(zé) 指的是什么？ 答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行 問責(zé)。問責(zé)。

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 指的是什么？ 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 指的是什么？ 答案：授權(quán)卡 密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、、印鑒密押 答案：授權(quán)卡（密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗、休假。休假。

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問責(zé) 雙線問責(zé)”

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的 雙線問責(zé) 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任； 同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查 不到位責(zé)任。不到位責(zé)任。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策指的是什么？ 答案： 所謂“三個(gè)掛鉤”是指案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制 建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十九、

銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是 什么？ 答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提 請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問 題，增加有效監(jiān)管手段。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。三是加 強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān) 管辦法》。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制 定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi) 部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問題。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè) 監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦 法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢。

二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè) 一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？ 答案：“三個(gè)不變”即：一是 5 到 10 年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦 成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用 3 年左右的時(shí)間基 本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變； 三是案件專項(xiàng)治理 3 年大見成效
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的任務(wù)不變?！鞍藗€(gè)一起抓”即：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開拓資金渠道、增加資金數(shù)量 與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與 體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出 現(xiàn)的市場風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在 體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹立金 融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓?！拔鍌€(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；

二是重 點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明 年專項(xiàng)治理大見成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。“六個(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。二

十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn) 指的是什么？ 三險(xiǎn)”指的是什么 二

十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范 三險(xiǎn) 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場風(fēng)險(xiǎn)。答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場風(fēng)險(xiǎn)。二

十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高 “三個(gè)能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效 性； 二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性； 三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充 分性?！叭Α凹矗壕唧w落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營管理能 力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。二

十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二

十三、違規(guī)違紀(jì)人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案 遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理

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第四篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語一覽

商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語一覽 薦

6157藍(lán)春鋒 原創(chuàng) | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 關(guān)鍵字：商業(yè)銀行 案件專項(xiàng)治理 政策術(shù)語

一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”指的是什么？

答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？

答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開展一次警示教育。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？

答案：

1、嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；

2、嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；

4、嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；

5、嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開營業(yè)場所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；

6、嚴(yán)禁帳折不見面支取和偷支客戶存款；

7、嚴(yán)禁挪用庫存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；

8、嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；

9、嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；

10、嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？

答案：

1、不準(zhǔn)私自印制；

2、不準(zhǔn)提前加蓋印章；

3、不準(zhǔn)印押共管；

4、不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；

5、不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準(zhǔn)無號(hào)碼使用；

7、不準(zhǔn)跳號(hào)使用；

8、不準(zhǔn)涂改使用；

9、不準(zhǔn)將套寫憑證單頁填制；

10、不準(zhǔn)使用人自行銷號(hào)。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？

答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？

答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工；

10、系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。

七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條措施指的是什么？

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng)稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問題長期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞輿論對(duì)銀行的監(jiān)督,通過公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度。稽核部門應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的帳外經(jīng)營的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？

答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對(duì)庫房的管理。

九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？

答案：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表揚(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？

答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；

4、將案件與經(jīng)營效益掛鉤；

5、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；

6、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；

十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？

答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？

答案：“四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須”指的是什么？

答案：“三個(gè)必須”即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人員是誰，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。

十四、突出控制風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”指的是什么？

答案：即一線崗位雙人、雙責(zé)、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制為第二道防線，也稱“互控”防線；內(nèi)部監(jiān)督部門對(duì)各崗位、部門及機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。

十五、“一案四問責(zé)”指的是什么？

答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？

答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問責(zé)”指的是什么？

答案：業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查不到位責(zé)任。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策指的是什么？

答案：所謂“三個(gè)掛鉤”是指案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十九、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理長效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是什么？

答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問題，增加有效監(jiān)管手段。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問題。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè)一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？

答案：“三個(gè)不變”即：一是5到10年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用3年左右的時(shí)間基本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變；三是案件專項(xiàng)治理3年大見成效的任務(wù)不變。

“八個(gè)一起抓”即：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開拓資金渠道、增加資金數(shù)量與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出現(xiàn)的市場風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹立金融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓。

“五個(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；二是重點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明年專項(xiàng)治理大見成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。

“六個(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。

二十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn)”指的是什么？

答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場風(fēng)險(xiǎn)。

二十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高“三個(gè)能力”指的是什么？

答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效性；二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性；三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充分性。

“三力“即：具體落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營管理能力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。

二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指的是什么？

凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理；凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理。

第五篇：銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)講話涉及知識(shí)點(diǎn)解答（范文模版）

銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)講話涉及知識(shí)點(diǎn)解答

最近，系統(tǒng)內(nèi)很多同仁電話詢問有關(guān)案件專項(xiàng)治理工作中使用的一些“術(shù)語”，這些“術(shù)語”多見于領(lǐng)導(dǎo)講話，有關(guān)文件只是提及并未作詳細(xì)解釋，現(xiàn)就自己所掌握的一些掛出來，不是之處請(qǐng)指教。

銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)講話涉及知識(shí)點(diǎn)解答

一、“四項(xiàng)制度” 是指什么？

是指干部交流制度、員工崗位輪換制度、強(qiáng)制休假制度、近親屬回避制度。

二、“4+1”是指什么？

“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)帳管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指：對(duì)庫房的管理。

三、“九種人” 是指什么？

是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經(jīng)常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工。

四、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”“ 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)” 是指什么？ “六個(gè)領(lǐng)域” 是指：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假。

“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”是指銀行業(yè)務(wù)操作中的：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。

五、“五W”是指什么？

是指：Where(高發(fā)部位),分析哪些地區(qū)、哪些機(jī)構(gòu)、哪些崗位經(jīng)常發(fā)生案件；who（誰在主謀作案），分析哪些人是案件多發(fā)人群；Way（作案手段和教訓(xùn)），分析作案人利用了銀行管理中哪些薄弱環(huán)節(jié)，采取哪些手段逃避監(jiān)督，其中有哪些教訓(xùn)需要吸??；What（應(yīng)針對(duì)性整改什么），確定案件防范重點(diǎn)部位、崗位、環(huán)節(jié)和人員，制定針對(duì)性的防范措施；When（如何分條分段實(shí)施），制定實(shí)施方案，分別加以落實(shí)。

六、“一案四問責(zé)”具體內(nèi)容是指什么？

是指：對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問責(zé)。

七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè)一起抓”，突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”是指什么？

“三個(gè)不變”是指：一是5到10年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用3年左右的時(shí)間基本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變；三是案件專項(xiàng)治理3年大見成效的任務(wù)不變。

“八個(gè)一起抓” 是指：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開拓資金渠道、增加資金數(shù)量與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出現(xiàn)的市場風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹立金融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓。

“五個(gè)重點(diǎn)” 是指：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；二是重點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明年專項(xiàng)治理大見成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。

“六個(gè)口號(hào)” 是指：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。

八、案件綜合治理長效機(jī)制建設(shè)“十項(xiàng)措施” 是指什么？

是指：1.完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度；2.實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任；3.加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管；4.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力；5.加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平；6.完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理；7.提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件的能力，研究制訂《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定；8.積極推進(jìn)國有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)；9.完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理公司案件治理工作；10.提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢。

九、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”“四個(gè)目標(biāo)” 是指什么？ “三個(gè)堅(jiān)持” 是指：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控。

“四個(gè)目標(biāo)” 是指：降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

十、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”是指什么？

是指：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表揚(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十一、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”是指什么？

是指：發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十二、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須” 是指什么？

是指：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人員是誰，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。

十三、案件分類治理是指什么？ 自2005年開始，以最近三年來發(fā)生的各類案件及成因進(jìn)行排隊(duì)，分為高、中、低風(fēng)險(xiǎn)三類。

十四、銀監(jiān)會(huì)2007年全國合作金融監(jiān)管工作會(huì)議提出防范三險(xiǎn)是指什么？ 是指：信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)等三大風(fēng)險(xiǎn)的防范。

十五、銀監(jiān)會(huì)案件專項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議提出案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”，實(shí)現(xiàn)“三個(gè)目標(biāo)” 是指什么？

三個(gè)堅(jiān)持是指：堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范，堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控。

三個(gè)目標(biāo)是指：繼續(xù)降低案件發(fā)生率；繼續(xù)提高案件成功堵截率；繼續(xù)嚴(yán)懲犯罪分子、重處違規(guī)行為。

十六、銀監(jiān)會(huì)2007年全國農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作提出的總體目標(biāo)是指什么？

是指：以“治本”為主，通過強(qiáng)化制度建設(shè)和提高制度執(zhí)行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機(jī)結(jié)合的長效機(jī)制，形成健全、執(zhí)行有力、內(nèi)控嚴(yán)密的案件查防體系。

十七、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策是指什么？ 是指：將案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高“三個(gè)能力”是指什么？

“三性”是指：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效性；二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性；三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充分性。

“三力”是指：具體落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營管理能力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。

十九、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則是指什么？

是指：凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理；凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理。

二十、銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)意見13條，以及KYC、KYB、KYD是指什么？ 是指:《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》所列的1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行的合規(guī)性監(jiān)督。

4、訂立職責(zé)制，明確總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)的人事管理制度。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)賬與會(huì)計(jì)賬之間的適時(shí)對(duì)賬制度，對(duì)對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等做出明確規(guī)定。同時(shí)，要改善管理理念，改進(jìn)技術(shù)手段。

10、加強(qiáng)未達(dá)賬項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。要設(shè)立獨(dú)立的審核崗，建立責(zé)任復(fù)核制，必要時(shí)可由上一級(jí)行對(duì)指定崗位進(jìn)行獨(dú)立審核，并責(zé)成原崗位適時(shí)做出說明

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

其中：KYC是指“了解你的客戶”，KYB是指“了解你的客戶業(yè)務(wù)”，KYD是指“了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)”。