第一篇：招商銀行外匯買賣交易流程

外匯買賣業(yè)務(wù)交易規(guī)程

第一條 招商銀行個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)，是指招商銀行接受客戶通過招商銀行電話銀行、自助終端、網(wǎng)上銀行等方式提交的委托交易指令，按照招商銀行根據(jù)國際市場匯率制定的交易匯率

進(jìn)行即期外匯買賣并通過相關(guān)賬戶完成資金交割的業(yè)務(wù)。

第二條 招商銀行根據(jù)國際外匯市場即時行情進(jìn)行報價。因受國際上各種政治、經(jīng)濟(jì)因素，以及

各種突發(fā)事件的影響，匯價經(jīng)常處于上下波動之中，客戶應(yīng)充分認(rèn)識外匯投資的風(fēng)險，并愿意承擔(dān)由此帶來的一切責(zé)任。

第三條 個人外匯存款分為現(xiàn)鈔和現(xiàn)匯，客戶的現(xiàn)鈔存款可按照招商銀行公布的現(xiàn)匯價格進(jìn)行交易，但仍按現(xiàn)鈔存款進(jìn)行管理。

第四條 一卡通專業(yè)版的個人實盤外匯買賣資金的管理

1、招商銀行個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)通過“一卡通”內(nèi)的理財賬戶進(jìn)行交易資金的管理和清算。

2、客戶開通外匯買賣功能后，須將資金由一卡通活期賬戶轉(zhuǎn)入理財賬戶后即可進(jìn)行交易委托。

3、理財賬戶分為現(xiàn)鈔賬戶和現(xiàn)匯賬戶，理財賬戶的現(xiàn)鈔存款按照招商銀行公布的現(xiàn)匯價格進(jìn)行

交易，但仍按現(xiàn)鈔存款進(jìn)行管理。

4、財富賬戶的個人實盤外匯買賣資金通過財富賬戶活期賬戶進(jìn)行管理和清算。

第五條 密碼管理客戶在進(jìn)行外匯實盤交易時須輸入理財賬戶密碼。理財賬戶密碼初始值等同于外匯實盤買賣、紙

黃金白銀、外匯期權(quán)交易時輸入的專戶密碼，客戶可以隨時對其修改；如果遺忘了理財賬戶密碼，可憑取款密碼通過密碼重置功能來設(shè)置。凡因客戶自己泄露密碼而造成損失，由客戶自行負(fù)責(zé)。

第六條 招商銀行個人外匯買賣的交易幣種為美元、港幣、歐元、日元、英鎊、瑞士法郎、加拿

大元、新加坡元、澳大利亞元。

第七條 招商銀行個人外匯買賣交易委托的起點金額為日元1000元，港幣78元，美元等其他幣

種均為10元。單筆賣出委托金額上限為日元4000萬元，港幣400萬元，美元等其它幣種均為

50萬元（如有變動，以招商銀行公布為準(zhǔn)）。

第八條 招商銀行個人外匯買賣的交易時間從北京時間星期一早晨8：00至星期六凌晨5點。

第九條 委托指令的有效時間

客戶預(yù)留的委托指令系統(tǒng)默認(rèn)自成功投放指令時間起最長5天有效，不可選擇時長。如遇招商

銀行交易系統(tǒng)閉市，即使成功投放的委托指令有效期未滿，委托指令也將被撤單。如有變動，以當(dāng)?shù)卣猩蹄y行公布為準(zhǔn)。

第十條 招商銀行的交易系統(tǒng)提供網(wǎng)上銀行、自助終端、電話銀行3種交易方式。

第十一條 招商銀行的外匯報價均為現(xiàn)匯交易價，共包括36種匯率，其中基準(zhǔn)匯率8種，交叉匯率28種。報價中除日元/港元報價的基礎(chǔ)貨幣以100為單位外，其余報價的基礎(chǔ)貨幣以1為單位。第十二條 招商銀行對大額交易可提供價格優(yōu)惠，具體優(yōu)惠規(guī)定以當(dāng)?shù)卣猩蹄y行公布為準(zhǔn)。

第十三條 因國際市場匯價波動頻繁，當(dāng)國際市場匯率出現(xiàn)異常波動，招商銀行保留暫停部分或全部貨幣的報價以及暫停交易的權(quán)利。

第十四條 委托指令

招商銀行個人實盤外匯買賣交易系統(tǒng)提供即時委托、掛盤委托、止損委托、二選一委托、追加委托、撤單委托共6種委托指令。

第十五條 所有客戶的委托是否成交，成交的時間、幣種、匯率、金額等均以招商銀行系統(tǒng)中記載的記錄為準(zhǔn)。招商銀行交易系統(tǒng)以外的任何報價僅供參考,不能作為對招商銀行交易系統(tǒng)報價抗辯的理由。

第十六條 客戶的委托在成交折算時，除日元保留整數(shù)位外，其余幣種均保留兩位小數(shù)。第十七條 凡遇上我國法定節(jié)假日和國際上主要金融市場假日，招商銀行有權(quán)停止個人外匯買賣業(yè)務(wù)；因遭受通訊線路故障或其他不可抗力因素，招商銀行有權(quán)暫停交易，且無需承擔(dān)任何責(zé)任。

第十八條 招商銀行所有網(wǎng)點柜臺提供美元、港幣的現(xiàn)鈔服務(wù)，其它幣種的現(xiàn)鈔服務(wù)按照當(dāng)?shù)胤中械墓紴闇?zhǔn)?？蛻籼崛》钦行刑峁┓?wù)的其他幣種的現(xiàn)鈔時，則必須先兌換成招商銀行提供現(xiàn)鈔服務(wù)的幣種后方可提現(xiàn)。

第十九條 客戶在進(jìn)行個人外匯買賣委托時，須熟知本交易規(guī)程，并嚴(yán)格按其操作，若因輸入或操作失誤而造成損失應(yīng)由客戶自行承擔(dān)。

第二十條 招商銀行有權(quán)依法對本規(guī)程進(jìn)行解釋。當(dāng)招商銀行對本規(guī)程之條款進(jìn)行必要修改或補(bǔ)充時，一經(jīng)公布立即生效。

第二篇：廠房買賣交易流程

廠房交易流程及合同

提醒需買賣工業(yè)廠房的朋友們，在交易前先要仔細(xì)咨詢，要掌握買賣工業(yè)廠房交易流程、廠房出售權(quán)證過戶、廠房買賣按揭程序等基本常識，才能進(jìn)行交易，下面是買賣工業(yè)廠房交易流程相關(guān)常識供大家參考：

一、廠房出售的定金。

二、首付廠房出售款步低于總房款的40％，付款期限為定金的一個月內(nèi)。

三、廠房出售款個人申請上海銀行貸款（貸款總額不得大于總房款的60％），需提供

以下資料：

1、購廠房人、配偶及其他共有人身份證復(fù)印件一份

2、購廠房人、配偶及其他共有人戶口簿全本復(fù)印件一份（若為集體戶口戶口所在單位

需加蓋公章，若購房人中有未滿18周歲的未成年人，需提供獨生子女證復(fù)印

件）

3、購廠房人已婚：提供結(jié)婚證復(fù)印件一份

購房人未婚：提供未婚證明原件一份（未婚證明必須由檔案所在單位或街道出具）

4、首付40%以上房款發(fā)票復(fù)印件一份

5、購房人、配偶收入證明原件一份

6、外省人員另需提供暫住證復(fù)印件，戶籍證明原件一份

7、購廠房出售合同一份

8、廠房買賣貸款申請書一份

9、還款人經(jīng)濟(jì)收入證明一份（月還款額度小于月收入的48%）

10、個人廠房買賣貸款合同（一式四份）

11、個人廠房抵押合同（一式四份）

12、貸款額度、貸款者年齡和年限

（1）、貸款額度最高不得超過購買或租賃商業(yè)用房合同下價款的60%

（2）、購買商業(yè)用房的，貸款期限最長不超過10年（含）

（3）、最后還款期限貸款人年齡：男性小于65周歲，女性商業(yè)性貸款小于65周歲

四．購房人在廠房權(quán)證過戶前還需辦理的手續(xù)

1、廠房出售評估

2、公證

3、廠房保險

4、其他

5、以上所有費用均按規(guī)定交納

五．廠房出售證過戶

1、賣出方要提供的資料：營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、法人代表身份證明、委托書、法人代表及代理人身份證（復(fù)印件）、申請書、董事會同意賣房的決議、公司章程（復(fù)印件蓋公章）、購廠房合同、購房發(fā)票（復(fù)印件）、產(chǎn)權(quán)證、信封

2、買入方要提供的資料：評估報告（復(fù)印件）、所有購房人的身份證及圖章

3、銀行要提供的資料：營業(yè)執(zhí)照（復(fù)印件）、法人代表身份證明、委托書、4、廠房出售過戶預(yù)計產(chǎn)生的費用：契稅、印花稅、登記費、手續(xù)費、規(guī)定的其它費用，所有費用按規(guī)定的費率交納

5、交契稅所需資料：廠房出售合同（原件一份、復(fù)印件一份）、廠房出售發(fā)票（原件一份、復(fù)印件一份）、所有購房人身份證復(fù)印件。

六、領(lǐng)取房產(chǎn)權(quán)證：房地產(chǎn)交易中心接受辦理過戶手續(xù)，約30個工作日可辦出新的房

產(chǎn)權(quán)證，屆時憑交易中心的通知，帶好所有購房人的身份證及圖章，帶好購房發(fā)票原件，領(lǐng)取房產(chǎn)權(quán)證。

廠房買賣合同

立協(xié)合同雙方：

賣方（以下簡稱甲方）：________________________

買方（以下簡稱乙方）：________________________

根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方遵循自愿、公平和誠實信用的原則，經(jīng)協(xié)商，就乙方向甲方購買標(biāo)準(zhǔn)廠房和使用配套場地達(dá)成如下協(xié)議，以資共同遵守。

一、基本情況：

1、乙方購買甲方坐落在_________市_______________區(qū)（縣）

__________________________廠房建筑面積_____________平方米，并配套場地______________平方米，按房產(chǎn)證為準(zhǔn)。

2、土地使用權(quán)限為_______年，自_______年_____月_____日到_______年_____月___日止，實際年限按產(chǎn)權(quán)證。國有土地證號_____________土地類型為＜出讓 劃撥＞土地_______畝約合__________平方米。

3、廠房區(qū)域東側(cè)在_______米內(nèi)、南側(cè)到_________米內(nèi)、西側(cè)到_________米內(nèi)、北側(cè)到__________米內(nèi)。

二、廠房價格及其它費用：

1、廠房價格每平方米人民幣______________________元（大寫），總價（含人民幣土地價格）人民幣_______________________________元（大寫）。

2、土地使用稅費按國家有關(guān)規(guī)定由_______方支付給有關(guān)部門。

3、乙方在甲方園區(qū)內(nèi)的物業(yè)管理費每年人民幣___________________元（大寫）物業(yè)交付給乙方使用后由乙方負(fù)責(zé)支付。之前由甲方負(fù)責(zé)支付。

三、交易方式、付款方式、期限及交房日期：

1、交易方式按照《》進(jìn)行。A.產(chǎn)權(quán)過戶B.100％股權(quán)轉(zhuǎn)讓C.企業(yè)股權(quán)收購

2、廠房總價分____次付清，簽約日乙方支付定金人民幣________________萬元（大寫）。

（1）________年_____月____日前甲方把廠房通過有關(guān)部門驗收合格后交付乙方使用，同時乙方在收到甲方廠房后支付人民幣__________________萬元（大寫）；

（2）其余房款應(yīng)在甲方辦妥相關(guān)產(chǎn)權(quán)交易后（以產(chǎn)權(quán)交易中心核發(fā)產(chǎn)權(quán)證之日為準(zhǔn)）6日內(nèi)一次性付清，在辦理中產(chǎn)生的契稅由乙方負(fù)責(zé)。

3、以上付款以轉(zhuǎn)帳或現(xiàn)金方式支付均可，逾期交款處以滯納金按銀行利息的二倍，如乙方逾期超過三個月不付款，甲方有權(quán)終止合同，并要求乙方賠償違約金給甲方，違約金按廠房和土地總價的10%計；若甲方不能辦理土地、房產(chǎn)中的任何一證，屬甲方無條件全額退還乙方所有的購房款，并按廠房和土地總價10%支付給乙方作為違約金。未

經(jīng)乙方許可甲方不得將本物業(yè)和股權(quán)轉(zhuǎn)讓或抵押給任何第三方，乙方將具有法律追訴的權(quán)利。

四、其他規(guī)定：

1、甲方在辦理好產(chǎn)權(quán)證后再給乙方協(xié)助辦理產(chǎn)權(quán)過戶手續(xù)，在辦理中發(fā)生的所有費用契稅、工本費等由乙方負(fù)責(zé)支付。

2、乙方所購產(chǎn)權(quán)房可以自由轉(zhuǎn)讓或出租給其他方辦業(yè)，但必須通知管理方，受讓或承租方企業(yè)可以以本廠房地址進(jìn)行工商注冊。

3、廠房內(nèi)土地屬批租，廠區(qū)內(nèi)按現(xiàn)有的設(shè)施配套使用給乙方，未經(jīng)有關(guān)部門同意，不得擅自搭建簡易棚及房屋，甲方須協(xié)助乙方辦理搭建秘備的簡易棚手續(xù)。

4、乙方所購房屋不得拆除，不得在其中舉辦高污染、高用電量的項目。

5、乙方在所購房屋內(nèi)組織生產(chǎn)、經(jīng)營或生活必須遵紀(jì)守法，恪守管理制度，照章納稅，按其交付各項規(guī)定費用。

6、乙方使用的用電和用水增容量由乙方提出申請，甲方予以協(xié)助辦理，增容費用由乙方向有關(guān)部門按規(guī)定交納。

7、本合同未盡事宜由雙方協(xié)商補(bǔ)充確定，與本合同具有同等法律效力。

8、甲方在完成售房的全過程后，則乙方有權(quán)支配和使用該廠房，甲方無權(quán)干涉。

9、本廠房的質(zhì)量保修期為交付后一年內(nèi)有效。

10、見證方的服務(wù)費由甲乙雙方按照委托書進(jìn)行支付。如甲乙雙方任何一方違約，由獲得違約金的一方支付服務(wù)費。如甲乙雙方和平協(xié)商解除合同各自按照委托書支付給見證方。

11、補(bǔ)充協(xié)議：

__________________________________________________________________________________________________________________________________________________ ___________________________________________________________________________

五、本合同主體及責(zé)任：

1、甲方：_________________________法定代表人：______________委托代理人：____________

2、乙方：_________________________法定代表人：______________委托代理人：____________

(甲、乙雙方所系法定代表人，具有連帶及擔(dān)保責(zé)任)

六、本合同經(jīng)雙方代表簽字或蓋章后生效，本合同一式四份，甲、乙雙方和執(zhí)一份，房產(chǎn)管理局和公證處各執(zhí)一份。

甲方：乙方：見證方：

代表（簽名蓋章）：代表（簽名蓋章）：代表（簽名蓋章）：

電話：電話：電話：

簽約日期：______年 _____月 _____ 日

簽約地址：____________________________________________________

第三篇：客戶即期外匯買賣交易申請書

ABC(2013)7013-9

客戶即期外匯買賣交易申請書

編號：

中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司

：

現(xiàn)向你行申請進(jìn)行如下即期外匯買賣交易：

1.買賣幣種：

2.金額：（幣種）大寫： 3.交割日期： 4.匯價：（由銀行填寫）5.外匯資金清算賬戶： 6.公司聯(lián)系人姓名、電話：

我公司知悉并同意上述交易申請于你行執(zhí)行時即生效，交易確認(rèn)書僅作為對已執(zhí)行交易的事后證明。因上述交易而產(chǎn)生的市場風(fēng)險由我公司自行承擔(dān)。

申請單位（公章或其他授權(quán)印章）

法定代表人或授權(quán)簽字人（簽字）年 月 日 銀行意見：

經(jīng)辦人： 復(fù)核人： 審核蓋章：

年 月 日

第四篇：招商銀行個人實盤外匯買賣協(xié)議書

招商銀行個人實盤外匯買賣協(xié)議書

甲方：開戶人

乙方：招商銀行

甲、乙雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方利用乙方“個人實盤外匯買賣交易系統(tǒng)”（以下簡稱系統(tǒng)），以在招商銀行開立的財富賬戶或一卡通外匯買賣專戶作為資金帳戶，通過乙方網(wǎng)上銀行、電話銀行等自助渠道，按照乙方的要求和指定的可自由兌換貨幣的種類進(jìn)行外匯買賣的業(yè)務(wù)達(dá)成以下協(xié)議：

一、甲方的權(quán)利與義務(wù)

（一）功能開通

1、若甲方在乙方營業(yè)網(wǎng)點辦理開通“個人實盤外匯買賣”功能的手續(xù)，須攜帶本人有效身份證明、銀行卡等資料前往乙方營業(yè)網(wǎng)點，按乙方要求辦理“個人實盤外匯買賣”功能開通手續(xù)，以開通該功能。

2、若甲方通過網(wǎng)上銀行辦理開通手續(xù)，須按照網(wǎng)上銀行的提示要求辦理。

3、甲方通過柜臺或網(wǎng)上銀行開通個人實盤外匯買賣功能并將外匯資金轉(zhuǎn)入財富賬戶或一卡通外匯買賣專戶后，方可進(jìn)行外匯買賣交易。

4、甲方保證向乙方所提供的個人賬戶資料真實、準(zhǔn)確、完整和有效。同時保證當(dāng)上述資料發(fā)生變化時，甲方會立即通知銀行，否則后果自負(fù)。

（二）委托買賣

1、甲方在乙方開戶，并得到乙方確認(rèn)后，甲方有權(quán)使用乙方提供的網(wǎng)上銀行、電話銀行等渠道進(jìn)行外匯買賣的委托和查詢。

2、甲方進(jìn)行交易時，所輸入或使用的信息必須與預(yù)留在乙方的信息相符，否則乙方工作人員或系統(tǒng)將拒絕執(zhí)行其委托指令。

3、在買賣委托過程中，如甲方需變更指令，則只能在委托指令尚未執(zhí)行時方可生效。如果甲方未依約定及有關(guān)交易規(guī)則委托，其后果自行承擔(dān)。

（三）清算交割

甲方所有的成交委托，正常情況下當(dāng)日入帳。甲方可在委托后通過系統(tǒng)確認(rèn)委托是否成交，如有疑問，須在五天內(nèi)以書面形式向乙方查詢，如甲方未按上述規(guī)定進(jìn)行查詢、確認(rèn)，則按已確認(rèn)處理。

（四）免責(zé)條款

如因以下原因致使系統(tǒng)無法按時執(zhí)行外匯買賣交易指令，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任：

1、甲方未開通對應(yīng)資金賬戶的個人實盤外匯買賣功能。

2、甲方通過系統(tǒng)下達(dá)無效的資金轉(zhuǎn)帳指令和外匯買賣指令。

3、因甲方資金賬戶余額不足而引致交易不成功。

4、甲方在乙方交易系統(tǒng)處于休市、閉市或報價暫停時下達(dá)的委托指令。

5、由于不可抗力因素，如通訊故障等非人為因素造成系統(tǒng)無法受理委托指令。

二、乙方的權(quán)利和義務(wù)

（一）報價

1、乙方向甲方提供外匯買賣報價，并按所報價格與甲方進(jìn)行外匯買賣，所有報價均為現(xiàn)匯交易價。

2、所有報價將根據(jù)市場變化而隨時發(fā)生變更，最后的成交價格以乙方電腦系統(tǒng)記錄為準(zhǔn)。

3、乙方有權(quán)根據(jù)市場情況暫停部分或全部貨幣的報價。

（二）乙方承諾

1、乙方在營業(yè)時間為甲方提供外匯買賣交易和資金劃轉(zhuǎn)的對賬單查詢服務(wù)。

2、乙方有義務(wù)為甲方提供有關(guān)匯率信息或業(yè)務(wù)咨詢，但僅供甲方參考，不參與甲方的決策。

三、共同聲明與保證

（一）甲、乙雙方保證遵守國家外匯管理部門等有關(guān)部門關(guān)于個人外匯買賣業(yè)務(wù)的相關(guān)管理規(guī)定。

（二）雙方均確認(rèn)本協(xié)議文本，并接受本協(xié)議所規(guī)定的全部條款；同意其后所進(jìn)行一切委托及有關(guān)業(yè)務(wù)活動均受本協(xié)議之約束；對本協(xié)議內(nèi)容完全明白和認(rèn)可。

（三）甲方同意乙方在開展業(yè)務(wù)時有權(quán)使用其賬戶資料，乙方有義務(wù)對甲方的賬戶資料保密，法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。

（四）甲方明白外匯買賣具有風(fēng)險，即除可獲利外，亦可能蒙受損失。甲方確認(rèn)其所下達(dá)的所有買賣指令系根據(jù)自身判斷作出，由此產(chǎn)生的一切風(fēng)險均由甲方自身承擔(dān)。

（五）若因通訊線路發(fā)生故障或乙方不可預(yù)測、不可控制因素或其它不可抗力事故而造成甲方不能正常交易，乙方不承擔(dān)責(zé)任，但乙方保證盡快采取各種方法使交易盡快正常進(jìn)行。甲方同意因人力不可抗拒和不可預(yù)測因素引致的甲方損失，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

四、適用法律和糾紛解決

（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律。

（二）在執(zhí)行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議或糾紛，甲、乙雙方應(yīng)本著友好協(xié)商的原則予以解決。協(xié)商解決不成的，任何一方均可向乙方所在地人民法院提起訴訟。

五、協(xié)議的生效、修訂、解釋與解除

（一）本協(xié)議經(jīng)甲方、乙方簽字蓋章后生效。

（二）若乙方因國家有關(guān)規(guī)定或自身內(nèi)部管理需要對本協(xié)議所涉及個人實盤外匯買賣有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整，乙方將在其營業(yè)網(wǎng)點或網(wǎng)上銀行予以公告，從公告之日起四十五天后即視為經(jīng)公告調(diào)整的內(nèi)容生效，并直接構(gòu)成本協(xié)議的一部分，甲方對此無異議。甲方如對調(diào)整內(nèi)容有異議應(yīng)在公告期內(nèi)及時到乙方營業(yè)網(wǎng)點提出并辦理相應(yīng)手續(xù)。

（三）甲方申請銷戶，或乙方書面通知或公告通知甲方銷戶時，本協(xié)議終止。

（四）招商銀行有權(quán)依法對本協(xié)議進(jìn)行解釋。

第五篇：外匯非法買賣交易的案例

外匯非法買賣交易的案例

一、案例經(jīng)過

營業(yè)網(wǎng)點發(fā)現(xiàn)有一伙人專門代理他人來柜臺存取外幣（一人持多張他人銀行卡）的現(xiàn)象，其中代理人幾乎每天都出現(xiàn)在柜臺，要求存入大量美元。由于銀行規(guī)定存入等值5000美元以上外幣要提供資金來源證明，因此他們每天持2-5個他人帳戶（為逃避提供證件及來源證明）到柜臺將2、3萬美元分散存入幾個帳戶(每個帳戶存入5000美元以下)，然后當(dāng)天通過電話銀行進(jìn)行外匯買賣（將美元兌換成港幣），再到其他網(wǎng)點柜臺提取港幣現(xiàn)金。有時又會在柜臺取出大量港幣，再到其他網(wǎng)點存入美元，同時這伙人不斷變換個人帳戶，可以說每次存入的帳戶及存款網(wǎng)點皆與上次不同，人員有不斷壯大的趨勢。

二、案例分析

這些客戶利用他人在網(wǎng)點開立的個人帳戶和個人電話銀行進(jìn)行非正常外匯買賣和提取現(xiàn)金，且每次存取金額每次都控制在5000美元以下，有意逃避提供證件及來源證明的規(guī)定，達(dá)到規(guī)避銀行和外匯管理局監(jiān)控，交易行為十分可疑。

三、案例啟示

（一）由于這些客戶每次交易金額均不能滿足人民銀行大額報告標(biāo)準(zhǔn)，導(dǎo)致反洗錢風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)無法自動采集這些帳戶信息，對網(wǎng)點開展甄別工作造成一定的難度。

（二）案件中所涉及人員較多，而且多數(shù)是代理人，客戶在存款或取款金額未達(dá)到大額標(biāo)準(zhǔn)，銀行是無需要求客戶出示證件，所以無法核實存款人和代理人身份信息，也無法知道代理人與存款人之間關(guān)系。網(wǎng)點要求柜員認(rèn)真登記各客戶信息，加強(qiáng)防范，對客戶進(jìn)行外匯管理規(guī)定宣傳，杜絕客戶繼續(xù)進(jìn)行可疑交易。