第一篇：申論政策術(shù)語(yǔ)30句

政策術(shù)語(yǔ)30句

解放思想，實(shí)事求是，與時(shí)俱進(jìn)。

堅(jiān)持三個(gè)代表。把三個(gè)代表轉(zhuǎn)化為立黨為公，執(zhí)政為民的實(shí)踐。

把人民滿意不滿意、高興不高興、贊成不贊成、答應(yīng)不答應(yīng)，作為檢驗(yàn)我們工作成敗的標(biāo)準(zhǔn)。情為人所系，利為人所得，權(quán)為民所用。

立黨為公，執(zhí)政為民。

堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以民為本。

鞏固政權(quán)基礎(chǔ)，提高執(zhí)政能力。

構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)、和諧城市。

永遠(yuǎn)保持黨的先進(jìn)性。

把我們黨建成依法執(zhí)政、科學(xué)執(zhí)政、民主執(zhí)政的黨。

樹立社會(huì)主義榮辱觀“八榮八恥”

宏揚(yáng)科學(xué)精神，牢記黨的宗旨。

科教興國(guó)，科教興市。

提高自主創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)民族振興：由制造王國(guó)——?jiǎng)?chuàng)造王國(guó)。

建設(shè)社會(huì)主義新郊區(qū)新農(nóng)村

實(shí)施1966工程，打造“四個(gè)中心” 建設(shè)上海國(guó)際化城市

轉(zhuǎn)變政府職能，打造服務(wù)性性政府。

深化改革，勇于創(chuàng)新。

堅(jiān)持“四尊重”：尊重知識(shí)、尊重人才、尊重勞動(dòng)、尊重創(chuàng)造。

建設(shè)節(jié)約型社會(huì)，發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)方式。

常修從政之德，常懷律己之心，常思貪欲之害，常戒非分之想，人民利益重于泰山。樹立“六觀”：正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀、權(quán)力觀、利益觀、地位觀。

樹立正確的政績(jī)觀，不搞形象工程、面子工程、盆景工程。

建設(shè)——親民的政府、責(zé)任政府、法治政府、透明政府、民主的政府、服務(wù)的政府、廉潔的政府

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第一句總述：****是一個(gè)重要的問(wèn)題，它關(guān)系到和諧社會(huì)的構(gòu)建和人民群眾的根本利益（經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)...），需要我們冷靜面對(duì)、沉著解決。

第二句：造成*******的原因主要是****、****、****。

第三句：這些問(wèn)題將造成極大的危害，例如****、****。

第四句：這要求各相關(guān)部門和單位應(yīng)提高**效率，增強(qiáng)**意識(shí)，改變**思想，構(gòu)建**機(jī)制，最終達(dá)到****。

第二篇：脫貧攻堅(jiān)術(shù)語(yǔ)政策

脫貧攻堅(jiān)基本術(shù)語(yǔ)

一、“兩不愁、三保障”：不愁吃、不愁穿，義務(wù)教育、基本醫(yī)療和住房有保障。

二、“六個(gè)精準(zhǔn)”：扶持對(duì)象精準(zhǔn)、項(xiàng)目安排精準(zhǔn)、資金使用精準(zhǔn)、措施到戶精準(zhǔn)、因村派人精準(zhǔn)、脫貧成效精準(zhǔn)。

三、“五個(gè)一批”：發(fā)展生產(chǎn)脫貧一批、易地扶貧搬遷脫貧一批、生態(tài)補(bǔ)償脫貧一批、發(fā)展教育脫貧一批、社會(huì)保障兜底一批。

四、“六清”行動(dòng)：貧困戶家底清、致貧原因清、幫扶措施清、投入產(chǎn)出清、幫扶責(zé)任清、脫貧時(shí)序清。五、四到縣：責(zé)任、權(quán)利、資金、任務(wù)。即扶貧項(xiàng)目審批權(quán)限下放到縣，扶貧專項(xiàng)資金“整塊”下達(dá)到縣，減貧目標(biāo)和任務(wù)分解落實(shí)到縣。

六、“三位一體”大扶貧格局。是指專項(xiàng)扶貧、行業(yè)扶貧、社會(huì)扶貧有機(jī)結(jié)合，互為支撐的大扶貧格局。

七、脫貧攻堅(jiān)的總體目標(biāo)：到2020年，穩(wěn)定實(shí)現(xiàn)扶貧對(duì)象“兩不愁、三保障”，實(shí)現(xiàn)貧困地區(qū)農(nóng)民人均可支配收入增長(zhǎng)幅度高于全國(guó)平均水平，基本公共服務(wù)主要領(lǐng)域指標(biāo)接近全國(guó)平均水平，確?，F(xiàn)行標(biāo)準(zhǔn)下農(nóng)村貧困人口實(shí)現(xiàn)脫貧，貧困縣全部摘帽，解決區(qū)域性整體貧困。

八、總書記把我國(guó)脫貧攻堅(jiān)的成功經(jīng)驗(yàn)精辟概括為：加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)是根本、把握精準(zhǔn)是要義、增加投入是保障、各方參與是合力、群眾參與是基礎(chǔ)。

將農(nóng)民人均純收入2300元（2010

九、我國(guó)扶貧標(biāo)準(zhǔn)中的收入標(biāo)準(zhǔn)：年不變價(jià)）作為新的國(guó)家扶貧標(biāo)準(zhǔn)。十、三率一度：漏評(píng)率，錯(cuò)退率，綜合貧困發(fā)生率，群眾認(rèn)可度。

十一、不斷提高脫貧攻堅(jiān)成效要重點(diǎn)解決好哪四個(gè)問(wèn)題：扶持誰(shuí)、誰(shuí)來(lái)扶、怎么扶、如何退。

（1）堅(jiān)持黨的領(lǐng)導(dǎo)，十二、打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)要堅(jiān)持哪些基本原則？夯實(shí)組織基礎(chǔ)。（2）堅(jiān)持政府主導(dǎo)，增強(qiáng)社會(huì)合力。（3）堅(jiān)持精準(zhǔn)扶貧，提高扶貧成效。（4）堅(jiān)持保護(hù)生態(tài)，實(shí)現(xiàn)綠色發(fā)展。（5）堅(jiān)持群眾主體，激發(fā)內(nèi)生動(dòng)力。（6）堅(jiān)持因地制宜，創(chuàng)新體制機(jī)制。

十三、總書記在中央政治局常委會(huì)審議2016年省級(jí)黨委和政府脫貧攻堅(jiān)考核情況匯報(bào)時(shí)對(duì)考核工作有何要求?要發(fā)揮考核指揮棒作用，把求真務(wù)實(shí)的導(dǎo)向立起來(lái)，把真抓實(shí)干的規(guī)矩嚴(yán)起來(lái)，讓真干假干不一樣、干多干少不一樣、干好干壞不一樣，確保脫貧攻堅(jiān)工作成效經(jīng)得起實(shí)踐和歷史檢驗(yàn)。

十四、脫貧攻堅(jiān)的工作機(jī)制是什么？脫貧攻堅(jiān)按照中央統(tǒng)籌，省負(fù)總責(zé)，市、縣（市、區(qū)）抓落實(shí)的工作機(jī)制，省、市、縣、鄉(xiāng)、村五級(jí)書記抓扶貧，黨政同責(zé)，構(gòu)建責(zé)任清晰、各負(fù)其責(zé)、合力攻堅(jiān)的責(zé)任體系。

十五、總書記在中共中央政治局第三十九次集體學(xué)習(xí)強(qiáng)調(diào)要從幾個(gè)方面把握好脫貧攻堅(jiān)的正確方向？（1）防止層層加碼，要量力而行、真實(shí)可靠、保證質(zhì)量。（2）防止形式主義，扶真貧、真扶貧，扶貧工作必須務(wù)實(shí)，脫貧過(guò)程必須扎實(shí)，脫貧結(jié)果必須真實(shí)，讓脫貧成效真正獲得群眾認(rèn)可、經(jīng)得起實(shí)踐和歷史檢驗(yàn)。（3）實(shí)施最嚴(yán)格的考核評(píng)估，開展督查巡查，對(duì)不嚴(yán)不實(shí)、弄虛作假的，要嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。（4）加強(qiáng)扶貧資金管理使用，對(duì)挪用乃至貪污扶貧款項(xiàng)的行為必須堅(jiān)決糾正、嚴(yán)肅處理。

（1）“兩不愁”。（2）

十六、建檔立卡貧困人口脫貧的退出標(biāo)準(zhǔn)：住房保障。（3）就學(xué)保障。（4）醫(yī)療保障。（5）養(yǎng)老保障。（6）扶持情況。

十七、貧困村退出的標(biāo)準(zhǔn):（1）貧困發(fā)生率。（2）道路硬化到村。（3）貧困村通電。（4）貧困村通廣播電視。（5）貧困村通網(wǎng)絡(luò)寬帶。（6）農(nóng)村飲水有保障。（7）衛(wèi)生室建設(shè)。（8）公共活動(dòng)場(chǎng)所。（9）適齡兒童有學(xué)上。（10）集體經(jīng)濟(jì)收入。

十八、貧困鄉(xiāng)退出的標(biāo)準(zhǔn):（1）精準(zhǔn)識(shí)別、精準(zhǔn)幫扶、精準(zhǔn)退出。（2）道路硬化到村。（3）通電。（4）通廣播電視。（5）通網(wǎng)絡(luò)寬帶。（6）飲水保障。（7）衛(wèi)生院和衛(wèi)生室建設(shè)。（8）適齡兒童有學(xué)上。（9）公共活動(dòng)場(chǎng)所。（10）城鄉(xiāng)人居環(huán)境。

（2）農(nóng)村常住居民人

十九、貧困縣退出的標(biāo)準(zhǔn):（1）三率一度：均可支配收入。（3）扶持情況。（4）實(shí)現(xiàn)縣域義務(wù)教育發(fā)展基本均衡并通過(guò)國(guó)家認(rèn)定。

產(chǎn)業(yè)扶貧、素質(zhì)提升轉(zhuǎn)移就業(yè)、二十、會(huì)澤脫貧攻堅(jiān)十大攻堅(jiān)戰(zhàn)：易地扶貧搬遷、農(nóng)村危房改造、生態(tài)扶貧、教育扶貧、健康扶貧、兜底保障、貧困村“組組通”、貧困村脫貧振興。

第三篇：國(guó)家政策術(shù)語(yǔ)英文翻譯

國(guó)家政策術(shù)語(yǔ) “四個(gè)全面”戰(zhàn)略布局

[釋義] 全面建成小康社會(huì)、全面深化改革、全面依法治國(guó)、全面從嚴(yán)治黨。

[英文] Four-Pronged Comprehensive Strategy

The Four-Pronged Comprehensive Strategy is to make comprehensive moves to:

1)finish building a moderately prosperous society;2)deepen reform;

3)advance the law-based governance of China;and 4)strengthen Party self-discipline.“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)

[釋義] 在中國(guó)共產(chǎn)黨成立一百年時(shí)全面建成小康社會(huì)，在新中國(guó)成立一百年時(shí)建成富強(qiáng)民主文明和諧的社會(huì)主義現(xiàn)代化國(guó)家。

[英文] Two Centenary Goals

The Two Centenary Goals are: to finish building a moderately prosperous society in all respects by the time the Communist Party of China celebrates its centenary in 2021;and to turn China into a modern socialist country that is prosperous, strong, democratic, culturally advanced, and harmonious by the time the People’s Republic of China celebrates its centenary in 2049.雙目標(biāo)

[例] 保持中高速增長(zhǎng)和邁向中高端水平雙目標(biāo)。

[英文] dual objectives

We must focus on achieving the dual objectives of maintaining a medium-high rate of growth and moving toward a medium-high level of development.雙引擎

[例] 打造大眾創(chuàng)業(yè)、萬(wàn)眾創(chuàng)新和增加公共產(chǎn)品、公共服務(wù)雙引擎。[英文] twin engines

We need to develop twin engines – popular entrepreneurship and innovation, and greater supplies of public goods and services – to drive development.新常態(tài)

[例] 經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)入新常態(tài)，精神面貌要有新?tīng)顟B(tài)。

[英文] new normal

China’s economic development has entered a new normal, meaning we must adopt a new mindset.高壓態(tài)勢(shì)

[例] 始終保持反腐高壓態(tài)勢(shì)，對(duì)腐敗分子零容忍、嚴(yán)查處。

[英文] tough stance

Our tough stance on corruption is here to stay;our tolerance for corruption is zero, and anyone guilty of corruption will be dealt with severely.硬骨頭

[英文] tough issue

We tackled many tough issues.[例] 啃了不少硬骨頭

攔路虎

[例] 體制機(jī)制弊端和結(jié)構(gòu)性矛盾是“攔路虎”。

[英文] tiger in the road

Institutional and structural problems have become “tigers in the road” holding up development.扶上馬、送一程

[例] 中小微企業(yè)大有可為，要扶上馬、送一程。

[英文] give(sb)a leg up to get(sb)going

Medium, small, and micro businesses can accomplish great things.We need to give them a leg up to get them going.創(chuàng)客

[例] 眾多“創(chuàng)客”脫穎而出。

[英文] maker

We have seen great numbers of makers giving expression to their talents.眾創(chuàng)空間

[例] 發(fā)展眾創(chuàng)空間

[英文] maker space

develop maker spaces 中國(guó)制造2025

[英文] Made in China 2025 strategy “互聯(lián)網(wǎng)+”行動(dòng)計(jì)劃

[英文] Internet Plus Action Plan 普惠金融

[英文] inclusive finance 稅收法定原則

[英文] principle of law-based taxation 保持戰(zhàn)略定力 [英文] maintain strategic focus 經(jīng)濟(jì)行穩(wěn)致遠(yuǎn)

[英文] maintain sustainable economic growth 強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)富農(nóng)

[英文] strengthen agriculture, benefit farmers, and raise rural living standards 健康穩(wěn)定的大國(guó)關(guān)系框架

[英文] a sound and stable framework for major-country relations

為公平競(jìng)爭(zhēng)搭好舞臺(tái)

[英文] level the playing field for fair competition

織密織牢民生保障網(wǎng)

[英文] develop a tightly woven and sturdy safety net 讓更多的金融活水流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)

[英文] allow more financial resources to be channeled into the real economy 從制造大國(guó)轉(zhuǎn)向制造強(qiáng)國(guó)

[英文] transform China from a manufacturer of quantity to one of quality 加強(qiáng)國(guó)際傳播能力建設(shè)

[英文] improve our ability to communicate effectively with international audiences 結(jié)構(gòu)性減稅和普遍性降費(fèi)

[英文] make structural tax reductions and cut fees across the board 精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧

[英文] take targeted measures to help people lift themselves out of poverty 以釋放市場(chǎng)活力對(duì)沖經(jīng)濟(jì)下行壓力

[英文] invigorate the market to offset downward economic pressure ?；?、兜底線、建機(jī)制

[英文] build up a basic safety net, ensure there is a cushion in place for those most in need, and make due institutional arrangements 有權(quán)不可任性

[英文] Power is not to be used arbitrarily.

第四篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)

商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)

一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)” 指的是什么？ 答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范； 堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成 功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？ 答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開展一次警示教育。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？ 答案：

1、嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；

2、嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；

4、嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；

5、嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī) 構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；

6、嚴(yán)禁帳折不見(jiàn)面支取和偷支客戶存款；

7、嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；

8、嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；

9、嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；

10、嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？ 答案：

1、不準(zhǔn)私自印制；

2、不準(zhǔn)提前加蓋印章；

3、不準(zhǔn)印押共管；

1

4、不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；

5、不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準(zhǔn)無(wú)號(hào)碼使用；

7、不準(zhǔn)跳號(hào)使用；

8、不準(zhǔn)涂改使用；

9、不準(zhǔn)將套寫憑證單頁(yè)填制；

10、不準(zhǔn)使用人自行銷號(hào)。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？ 答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持 信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？ 指的是什么？

答案： 有黃、毒行為的員工； 答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工； 無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；

3、超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工； 超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工； 有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工； 已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工； 交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工； 個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員

工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工； 從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員 個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）

工；

10、系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。

七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的 13 條措施指的是什么？

2

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng) 稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止 權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)機(jī)構(gòu)主 要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽 核部門及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的 責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人 員和管理人員的法律責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的 監(jiān)督,通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫 用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度?；瞬块T應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的 行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦 企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激 勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之 間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分 開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)

發(fā)生的帳外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單 要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持
3

各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基 礎(chǔ)。工作要求指的是什么？

八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？ 銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn) ＋ 工作要求指的是什么 答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜 員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗 位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和 IT 系統(tǒng)的管理和服務(wù)。“1”是指對(duì)庫(kù) 是指對(duì)庫(kù) 房的管理。房的管理。

九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？ 答案：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保 證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管 理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派 制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套 與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與 聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的 激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？ 答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；

4、將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤；

5、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；

6、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；

十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？ 答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么 答案：

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到 四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 答案： “四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空 四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必

報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，依法治理不準(zhǔn)講人情。間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須 指的是什么？ 三個(gè)必須”指的是什么

十三、案件查處中必須堅(jiān)持 三個(gè)必須 指的是什么？ 答案： 三個(gè)必須 三個(gè)必須”即 不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 答案：“三個(gè)必須 即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人 員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。
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十四、突出控制風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”指的是什么？ 答案：即一線崗位雙人、雙責(zé)、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相 關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制為第二道防線，也稱“互控”防線； 內(nèi)部監(jiān)督部門對(duì)各崗位、部門及機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。

十五、一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么

十五、“一案四問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行 問(wèn)責(zé)。問(wèn)責(zé)。

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 指的是什么？ 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的 六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié) 指的是什么？ 答案：授權(quán)卡 密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、、印鑒密押 答案：授權(quán)卡（密碼）印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗、休假。休假。

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問(wèn)責(zé) 雙線問(wèn)責(zé)”

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的 雙線問(wèn)責(zé) 指的是什么？ 指的是什么？ 答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，答案： 業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任； 同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè) 務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查 不到位責(zé)任。不到位責(zé)任。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策指的是什么？ 答案： 所謂“三個(gè)掛鉤”是指案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制 建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十九、

銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是 什么？ 答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提 請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行 為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中 明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn) 題，增加有效監(jiān)管手段。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé) 任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。三是加 強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí) 管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān) 管辦法》。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制 定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi) 部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問(wèn)題。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè) 監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦 法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化 監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè) 一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？ 答案：“三個(gè)不變”即：一是 5 到 10 年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦 成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營(yíng)有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用 3 年左右的時(shí)間基 本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變； 三是案件專項(xiàng)治理 3 年大見(jiàn)成效
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的任務(wù)不變。“八個(gè)一起抓”即：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開拓資金渠道、增加資金數(shù)量 與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與 體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出 現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在 體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹立金 融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓?！拔鍌€(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；

二是重 點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明 年專項(xiàng)治理大見(jiàn)成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)?！傲鶄€(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管 理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。二

十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn) 指的是什么？ 三險(xiǎn)”指的是什么 二

十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范 三險(xiǎn) 指的是什么？ 答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。二

十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高 “三個(gè)能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效 性； 二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性； 三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充 分性。“三力“即：具體落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營(yíng)管理能 力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。二

十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二

十三、違規(guī)違紀(jì)人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案 遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理

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第五篇：商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一覽

商業(yè)銀行案件專項(xiàng)治理相關(guān)政策術(shù)語(yǔ)一覽 薦

6157藍(lán)春鋒 原創(chuàng) | 2008-09-08 12:46 | 收藏 | 投票 關(guān)鍵字：商業(yè)銀行 案件專項(xiàng)治理 政策術(shù)語(yǔ)

一、案件專項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”，“三個(gè)堅(jiān)持”、“四個(gè)目標(biāo)”指的是什么？

答案：“三個(gè)堅(jiān)持”：即堅(jiān)持標(biāo)本兼治，重在治本；堅(jiān)持查防結(jié)合，重在防范；堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控；“四個(gè)目標(biāo)”即降低案件發(fā)生率，提高案件成功堵截率，嚴(yán)懲重處違法違規(guī)人員，提高案件損失資金挽回率。

二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？

答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專題學(xué)習(xí)，開展一次警示教育。

三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？

答案：

1、嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；

2、嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；

3、嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；

4、嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；

5、嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)。特殊情況，需經(jīng)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，但必須雙人經(jīng)手；

6、嚴(yán)禁帳折不見(jiàn)面支取和偷支客戶存款；

7、嚴(yán)禁挪用庫(kù)存現(xiàn)金及聯(lián)行、結(jié)算資金；

8、嚴(yán)禁干部職工利用職務(wù)之便，從事經(jīng)商辦企業(yè)、參股謀取利益；

9、嚴(yán)禁參與黃、賭、毒及嫖娼活動(dòng)；

10、嚴(yán)禁干部職工直接或間接從事高利貸放款行為；

四、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)重要空白憑證和印章管理“十不準(zhǔn)”指的是什么？

答案：

1、不準(zhǔn)私自印制；

2、不準(zhǔn)提前加蓋印章；

3、不準(zhǔn)印押共管；

4、不準(zhǔn)私自轉(zhuǎn)借、調(diào)撥；

5、不準(zhǔn)私自銷毀作廢和停用憑證；

6、不準(zhǔn)無(wú)號(hào)碼使用；

7、不準(zhǔn)跳號(hào)使用；

8、不準(zhǔn)涂改使用；

9、不準(zhǔn)將套寫憑證單頁(yè)填制；

10、不準(zhǔn)使用人自行銷號(hào)。

五、我們通常所講的貸款管理“四堅(jiān)持”指的是什么？

答案：堅(jiān)持審貸分制度；堅(jiān)持貸款催收制度；堅(jiān)持貸款內(nèi)外對(duì)賬制度；堅(jiān)持信貸崗位輪換制度。

六、我們通常所講的排查“十種人”指的是什么？

答案：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無(wú)故不能正常上班或經(jīng)常無(wú)故曠工或無(wú)故失蹤的員工；

3、超過(guò)休假和輪崗規(guī)定時(shí)限的員工；

4、有違規(guī)違紀(jì)等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現(xiàn)違規(guī)操作行為的員工；

6、交友混亂，經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所的員工；

7、個(gè)人或家庭經(jīng)商辦企業(yè)的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個(gè)人、家庭負(fù)債數(shù)目較大，或在行社有貸款（正常消費(fèi)貸款除外）的員工；

10、系統(tǒng)內(nèi)外群眾不良反應(yīng)強(qiáng)烈的員工。

七、防范操作風(fēng)險(xiǎn)的13條措施指的是什么？

答案：

1、高度重視防范操作風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)章制度建設(shè)。

2、切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。要建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,增強(qiáng)稽核的有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性。

3、加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。要加強(qiáng)對(duì)權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位。

4、訂立職責(zé)制，明確各級(jí)機(jī)構(gòu)的責(zé)任，形成明確的制度保障。各級(jí)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人和分管的高管人員，要認(rèn)真履責(zé)，敢抓敢管，以身作則。對(duì)出現(xiàn)大案、要案，或措施不得力的，要從嚴(yán)追究高管人員和直接責(zé)任人責(zé)任，并相應(yīng)追究稽核部門及人員對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責(zé)任。反復(fù)發(fā)生大案要案，問(wèn)題長(zhǎng)期得不到解決的單位，要從嚴(yán)追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責(zé)任。

5、堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開制度。要進(jìn)一步擴(kuò)大社會(huì)和新聞?shì)浾搶?duì)銀行的監(jiān)督,通過(guò)公眾監(jiān)督，防止銀行懈怠操作風(fēng)險(xiǎn)管理，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。

6、建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度。稽核部門應(yīng)對(duì)相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進(jìn)行有效審計(jì)跟蹤。

7、嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時(shí)內(nèi)外的行為，建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

8、對(duì)舉報(bào)查實(shí)的案件，舉報(bào)人屬于來(lái)自基層的員工（包括合同工、臨時(shí)工）的，要予以重獎(jiǎng)；對(duì)堅(jiān)持規(guī)章制度、勇于斗爭(zhēng)而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵(lì)機(jī)制和規(guī)定。違法、違規(guī)、違紀(jì)的管理人員，一經(jīng)查實(shí)，一律調(diào)離原工作單位，并嚴(yán)肅處理。

9、加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。

10、加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)處理的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開，堅(jiān)決做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作不返原崗處理。

11、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。

12、加強(qiáng)對(duì)可能發(fā)生的帳外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控。當(dāng)日出單要核對(duì)，機(jī)器打印的出單要全部核對(duì)。

13、迅速改進(jìn)科技信息系統(tǒng)，提高通過(guò)技術(shù)手段防范操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，支持各類管理信息的適時(shí)、準(zhǔn)確生成，為業(yè)務(wù)操作復(fù)核和稽核部門的稽查提供堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

八、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)“4＋1”工作要求指的是什么？

答案：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名單、業(yè)務(wù)操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內(nèi)外帳戶管理和對(duì)賬管理，以及大事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規(guī)范的綜合管理；電子銀行和IT系統(tǒng)的管理和服務(wù)?！?”是指對(duì)庫(kù)房的管理。

九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？

答案：

1、完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；

3、實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；

4、重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；

5、激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；

6、實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)；

7、完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

9、案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；

10、對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；

十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？

答案：

1、將案件與行政許可和行政審批掛鉤；

2、將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；

3、將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；

4、將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤；

5、將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；

6、將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；

十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？

答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。

十二、案件專項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么？

答案：“四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空間，依法治理不準(zhǔn)講人情。

十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須”指的是什么？

答案：“三個(gè)必須”即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。

十四、突出控制風(fēng)險(xiǎn)的“三道防線”指的是什么？

答案：即一線崗位雙人、雙責(zé)、雙職為第一道防線，也稱“自控”防線；相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作機(jī)制為第二道防線，也稱“互控”防線；內(nèi)部監(jiān)督部門對(duì)各崗位、部門及機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)施全面監(jiān)督反饋為第三道防線，也稱“監(jiān)控”防線。

十五、“一案四問(wèn)責(zé)”指的是什么？

答案：即對(duì)案發(fā)當(dāng)事人、相關(guān)制約人、內(nèi)部督查責(zé)任人、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。

十六、銀行業(yè)務(wù)操作中的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？

答案：授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫(kù)尾箱、查詢對(duì)賬、輪崗休假。

十七、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，進(jìn)行的“雙線問(wèn)責(zé)”指的是什么？

答案：業(yè)務(wù)線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中業(yè)務(wù)指導(dǎo)和系統(tǒng)管理，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)業(yè)務(wù)管理失職責(zé)任；監(jiān)督線負(fù)責(zé)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理中相關(guān)業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)和稽核檢查，同時(shí)對(duì)發(fā)生的案件應(yīng)承擔(dān)檢查不到位責(zé)任。

十八、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中引入“三個(gè)掛鉤”政策指的是什么？

答案：所謂“三個(gè)掛鉤”是指案件風(fēng)險(xiǎn)防范及整改工作同科學(xué)的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與評(píng)級(jí)掛鉤；將案件風(fēng)險(xiǎn)整改與市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

十九、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是什么？

答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。研究并提請(qǐng)有關(guān)部門修訂《刑法》相關(guān)條款，明確有關(guān)司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對(duì)金融違法違規(guī)行為的行政處罰力度；在《企業(yè)破產(chǎn)法》中明確有關(guān)債權(quán)保護(hù)條款，充分保障債權(quán)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；研究有關(guān)延伸檢查權(quán)問(wèn)題，增加有效監(jiān)管手段。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。銀監(jiān)會(huì)將配合有關(guān)部門盡快制定《銀行業(yè)重大案件責(zé)任追究規(guī)定》。三是加強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。進(jìn)一步完善《很行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員履職監(jiān)管辦法》。四是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)力量，增強(qiáng)自我糾錯(cuò)能力。盡快制定《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)指引》，幫助和督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解決現(xiàn)階段內(nèi)部審計(jì)獨(dú)立性和權(quán)威性不夠等問(wèn)題。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。六是完善會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)相關(guān)制度，加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)管理。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。八是積極推進(jìn)國(guó)有商業(yè)銀行改革，完善公司治理結(jié)構(gòu)。九是完善不良資產(chǎn)處置辦法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。十是提高銀監(jiān)會(huì)有效監(jiān)管水平，發(fā)揮專業(yè)化監(jiān)管優(yōu)勢(shì)。

二十、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中堅(jiān)持“三個(gè)不變”，實(shí)現(xiàn)“八個(gè)一起抓”突出“五個(gè)重點(diǎn)”，叫響“六個(gè)口號(hào)”指的是什么？

答案：“三個(gè)不變”即：一是5到10年把農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)分期分批逐步辦成產(chǎn)權(quán)明晰、經(jīng)營(yíng)有持色的現(xiàn)代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用3年左右的時(shí)間基本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變；三是案件專項(xiàng)治理3年大見(jiàn)成效的任務(wù)不變。

“八個(gè)一起抓”即：一是支持“三農(nóng)”上堅(jiān)持開拓資金渠道、增加資金數(shù)量與保證質(zhì)量一起抓；二是在服務(wù)創(chuàng)新上，堅(jiān)持產(chǎn)品創(chuàng)新、技術(shù)創(chuàng)新、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新與體制創(chuàng)新一起抓；四是風(fēng)險(xiǎn)防范上，堅(jiān)持信用社風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)隊(duì)以及今后可能出現(xiàn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)一起抓；五是在內(nèi)部管理上，堅(jiān)持制度建設(shè)與培訓(xùn)一起抓；七是在體制改革上，堅(jiān)持鞏固成果與穩(wěn)步推進(jìn)一起抓；八是在文化建設(shè)上，堅(jiān)持樹立金融文化意識(shí)和培育“三農(nóng)”感情一起抓。

“五個(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；二是重點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明年專項(xiàng)治理大見(jiàn)成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。

“六個(gè)口號(hào)”即：一是監(jiān)管任務(wù)落實(shí)年；二是金融服務(wù)創(chuàng)新年；三是內(nèi)部管理強(qiáng)化年；四是從業(yè)人員培訓(xùn)年；五是改革穩(wěn)步推進(jìn)年；六是文化培育起步年。

二十一、銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn)”指的是什么？

答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

二十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高“三個(gè)能力”指的是什么？

答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效性；二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性；三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充分性。

“三力“即：具體落實(shí)到農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)，現(xiàn)階段主要任務(wù)是要提高經(jīng)營(yíng)管理能力，抗風(fēng)險(xiǎn)能力和支農(nóng)服務(wù)能力。

二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕”處理原則指的是什么？

凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、壓案遲報(bào)、繼續(xù)作案的，從重處理。凡涉案人員主動(dòng)舉報(bào)案件線索的，可從輕處理；凡知情不報(bào)，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發(fā)生的案件，從重處理。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)損失的，從重處理。