第一篇：駕校 員工違規(guī) 處 理 規(guī) 定

違 規(guī) 處 理 規(guī) 定

一、管理人員因失誤造成罰款或經(jīng)濟(jì)損失，應(yīng)承擔(dān)50% 的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

二、管理人員統(tǒng)計(jì)資料不全或胡亂統(tǒng)計(jì)，或借故不行使應(yīng)盡的管理職能，或故意為他人制造工作障礙，或丟失學(xué)員及校內(nèi)各種證照、檔案，或?qū)W(xué)員反映的問(wèn)題不解決，解決不了又隨口承諾，對(duì)學(xué)員反映的情況不及時(shí)告知相關(guān)人員，互相推諉，罰款100—200元。

三、總教練對(duì)車輛管理不嚴(yán)格，對(duì)教練員不定期進(jìn)行安全行車教育，不督促教練員檢查保養(yǎng)車輛，等等，以致教練車發(fā)生重大事故。無(wú)論任何理由，均處以500元的罰款。

四、道路訓(xùn)練中，教練員脫崗，將車交學(xué)員自行駕駛，取消教練員資格和辭退，并罰沒(méi)當(dāng)月全部基本工資和效益工資，如發(fā)生事故，須承擔(dān)全部責(zé)任。

五、式樣駕駛訓(xùn)練時(shí)，教練員脫崗，一次罰款400元，如發(fā)生事故，須承擔(dān)全部責(zé)任。

六、在道路訓(xùn)練中搭乘與教學(xué)無(wú)關(guān)人員的，罰款200元。

七、在行車過(guò)程中發(fā)生交通事故，經(jīng)濟(jì)損失在500元以上，教練員負(fù)全部責(zé)任的，承擔(dān)70%的經(jīng)濟(jì)損失，負(fù)主要責(zé)任的，承擔(dān)60%的經(jīng)濟(jì)損失，負(fù)次要責(zé)任的，承擔(dān)40%的經(jīng)濟(jì)損失，無(wú)責(zé)任的不承擔(dān)經(jīng)濟(jì)損失。

八、未經(jīng)請(qǐng)示同意，擅自改變經(jīng)車管所核定的教學(xué)行車路線和將教練車用于非教學(xué)的罰款500元。如發(fā)生事故，須承擔(dān)全部責(zé)任。

九、所帶學(xué)員發(fā)生打架、斗毆、賭博、酗酒鬧事等，教練員有不可推御的責(zé)任，視情節(jié)給予相應(yīng)處罰。

十、對(duì)學(xué)員耍態(tài)度、諷刺、挖苦學(xué)員或?qū)W(xué)員有人格傷害的其他言行，罰款500元，屢教不改者予以辭退。

機(jī)動(dòng)車駕駛員培訓(xùn)站

第二篇：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定

關(guān)于內(nèi)部員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定

一.嚴(yán)肅公司紀(jì)律，建立整體工作意識(shí)，規(guī)范工作行為與工作流程，提高執(zhí)行力，懲處違規(guī)違紀(jì)行為，保證公司所有部門與日常工作有效進(jìn)行對(duì)接，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)公司管理制度相關(guān)規(guī)定和公司章程制定本規(guī)定。二.規(guī)定所稱員工是指與公司簽訂勞動(dòng)合同的所有公司、所有人員。三.員工有違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定給予處理，對(duì)事件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的人員應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定追究責(zé)任。

原則：所有公司、公司負(fù)責(zé)人、部門負(fù)責(zé)人、員工對(duì)于公司外部、內(nèi)部工作事件與安全事件關(guān)聯(lián)負(fù)責(zé)。本規(guī)定所稱部門負(fù)責(zé)人是指部門主要負(fù)責(zé)人和部門副職領(lǐng)導(dǎo)（含助理）。

四.違規(guī)違紀(jì)行為的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公正、公平和教育與懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)違紀(jì)行為的性質(zhì)、情節(jié)、給公司帶來(lái)的危害程度相適宜，應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)。

備注：總公司及所有分公司統(tǒng)一執(zhí)行。

五.有違規(guī)違紀(jì)行為的員工根據(jù)情節(jié)輕重應(yīng)給予以下處罰。公司內(nèi)部對(duì)于違紀(jì)違規(guī)的處理方式分為以下六種：

1.口頭警告；2.書面警告；3．通報(bào)批評(píng)；4.降級(jí)處分；5.留崗查看 ；6.責(zé)令辭職。

六.于公司內(nèi)部有違規(guī)違紀(jì)行為的員工處理方式細(xì)則。

原則：?jiǎn)T工的名譽(yù)與聲譽(yù)是一種榮耀，所有人都應(yīng)該嚴(yán)守自律。1.受到口頭警告處分的員工；

原則：屬工作職責(zé)輕度失誤（不定義主觀與客觀）與工作行為不當(dāng) 當(dāng)事人應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到事件中所反映的嚴(yán)重問(wèn)題，對(duì)于自身工作職責(zé)或者工作職能應(yīng)該有一個(gè)全面的反省與自我檢討。事情不在于大小，而在于事情發(fā)生后對(duì)整個(gè)公司與團(tuán)隊(duì)的影響。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除當(dāng)月總薪金10%，3個(gè)月內(nèi)不得變動(dòng)崗位與職務(wù),3個(gè)月內(nèi)取消A級(jí)評(píng)定，3個(gè)月內(nèi)不得評(píng)選任何先進(jìn)稱號(hào)。

2.受到書面警告處分的員工；

原則：屬工作職責(zé)中度失誤（不定義主觀與客觀）與工作行為不當(dāng) 當(dāng)事人對(duì)事件發(fā)生負(fù)有不可推卸的責(zé)任，并且對(duì)事件的過(guò)程與結(jié)果負(fù)責(zé)，事件已經(jīng)影響到部門正常工作制度、工作秩序與工作流程，更甚至于影響團(tuán)隊(duì)工作氛圍。事情的發(fā)生與結(jié)果需要有一個(gè)清楚的情況說(shuō)明。當(dāng)事人以郵件書面方式給到本公司所有部門所有員工正式情況說(shuō)明與道歉說(shuō)明。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除季度薪金15%，6個(gè)月內(nèi)不得變動(dòng)崗位與職務(wù)，6個(gè)月內(nèi)取消A級(jí)評(píng)定，6個(gè)月內(nèi)不得評(píng)選任何先進(jìn)稱號(hào)。

3.受到通報(bào)批評(píng)處分的員工；

原則：屬工作職責(zé)嚴(yán)重失誤或者原則性失誤（不定義主觀與客觀），涵蓋工作事故、工作錯(cuò)誤與工作行為不當(dāng)。涉及事態(tài)性質(zhì)

當(dāng)事人對(duì)事件發(fā)生負(fù)直接責(zé)任，負(fù)主要責(zé)任，負(fù)核心關(guān)聯(lián)責(zé)任，事件的發(fā)生已經(jīng)直接或者間接影響到公司各層面，事件發(fā)生已經(jīng)對(duì)公司或者部門運(yùn)作產(chǎn)生極大負(fù)面影響與風(fēng)險(xiǎn)，屬于核心工作范疇出現(xiàn)嚴(yán)重偏離，當(dāng)事人在公司大局方面、內(nèi)部與外部事物管理方面、運(yùn)營(yíng)方面、監(jiān)督監(jiān)管方面、風(fēng)險(xiǎn)管控方面、個(gè)人工作職責(zé)方面出現(xiàn)嚴(yán)重工作失誤。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除季度薪金20%，12個(gè)月內(nèi)不得變動(dòng)崗位與職務(wù)、12個(gè)月內(nèi)取消A級(jí)評(píng)定，12個(gè)月不得評(píng)選任何先進(jìn)稱號(hào)，且當(dāng)年年終績(jī)效考核30%，累計(jì)考核。

4.受到降級(jí)處分的員工；

原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件累計(jì)結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當(dāng)事人嚴(yán)重違反公司制度與員工行為標(biāo)準(zhǔn)，事件性質(zhì)嚴(yán)重、惡劣、影響范圍廣。事件對(duì)于市場(chǎng)、公司、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生直接或者間接負(fù)面影響，整體工作能力

與表現(xiàn)無(wú)法達(dá)到實(shí)際要求，不適合再留任本崗位或者本職位因素存在。

處罰決定當(dāng)月生效，扣除季度薪金10%，12個(gè)月內(nèi)不得變動(dòng)崗位與職務(wù)，12個(gè)月內(nèi)取消A級(jí)評(píng)定，12個(gè)月內(nèi)不得評(píng)選任何先進(jìn)稱號(hào)，且當(dāng)年年終績(jī)效考核50%，累計(jì)考核。

5.受到留崗查看處分的員工；

原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件累計(jì)結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當(dāng)事人嚴(yán)重違反公司制度與員工行為標(biāo)準(zhǔn)，事件性質(zhì)嚴(yán)重、惡劣、影響范圍廣。事件對(duì)于市場(chǎng)、公司、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生直接或者間接負(fù)面影響，但受到當(dāng)事人特殊工作原因，或者特殊工作狀態(tài)、或者特殊客觀原因、或者臨時(shí)性突發(fā)狀況、或者當(dāng)事人態(tài)度、情緒等因素的制約、影響，但必須對(duì)事件進(jìn)行處理。

處罰決定當(dāng)月生效，免除所有管理職務(wù)，免除所有行政級(jí)別，員工發(fā)展級(jí)別停止考評(píng)，員工身份與薪酬重新退回到試用期，3個(gè)月內(nèi)不允許轉(zhuǎn)正為正式員工，工作職責(zé)與范圍重新定義，且重新定義職責(zé)后12個(gè)月內(nèi)不得變動(dòng)崗位與職務(wù)，不得評(píng)選任何先進(jìn)稱號(hào)，且當(dāng)年年終績(jī)效考核為0。

6.受到責(zé)令辭職處分的；

原則：按照事件性質(zhì)、事件影響、事件結(jié)果、工作行為與態(tài)度定義 當(dāng)事人嚴(yán)重違反公司制度與員工行為標(biāo)準(zhǔn)，事件性質(zhì)極其嚴(yán)重、惡劣、影響范圍廣。事件對(duì)于市場(chǎng)、公司、團(tuán)隊(duì)產(chǎn)生直接或者間接負(fù)面影響，事件發(fā)展與結(jié)果出現(xiàn)不可挽回的因素?；蛘撸矩?fù)責(zé)人因?yàn)檎w因素考慮做出決策。

處罰決定當(dāng)月生效，1個(gè)月內(nèi)完成辭職手續(xù)，取消當(dāng)月、當(dāng)年所有績(jī)效考評(píng)與績(jī)效獎(jiǎng)金，取消所有先進(jìn)獎(jiǎng)勵(lì)，若事件影響到公司實(shí)際經(jīng)濟(jì)效益，或者事件觸犯司法法律，堅(jiān)決追究其經(jīng)濟(jì)責(zé)任與法律責(zé)任。

七、本制度執(zhí)行時(shí)間為2015年1月1日。

* * * * 實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司

二Ｏ一五年一月一日

第三篇：總公司員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定

XX總公司

員工違規(guī)違紀(jì)行為處理規(guī)定

第一章 總 則

第一條 為嚴(yán)肅公司紀(jì)律，懲處違規(guī)違紀(jì)行為，保證公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和保監(jiān)會(huì)、集團(tuán)公司相關(guān)規(guī)定，依據(jù)公司章程和員工行為守則,制定本規(guī)定。

第二條 本規(guī)定所稱員工是指與公司簽訂勞動(dòng)合同的人員。

第三條 本規(guī)定所稱違規(guī)違紀(jì)行為是指違反國(guó)家法律法規(guī)、及中國(guó)保監(jiān)會(huì)等政府主管部門監(jiān)管規(guī)定和本公司規(guī)章制度的行為。

員工有違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定給予處理，對(duì)案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的人員應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定追究責(zé)任。

第四條 本規(guī)定所稱經(jīng)濟(jì)損失，是指因違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致的，并根據(jù)司法機(jī)關(guān)判決、行政機(jī)關(guān)決定等法律、行政文書或公司審計(jì)、財(cái)務(wù)等管理部門確定的公司應(yīng)支付的資金。

第五條 本規(guī)定所稱省級(jí)公司是指省、自治區(qū)、直轄市分公司，計(jì)劃單列市分公司，以及廈門市中心支公司、寧波市中心支公司等總公司直接管轄的計(jì)劃單列市中心支公司。

本規(guī)定所稱部門負(fù)責(zé)人是指部門主要負(fù)責(zé)人和部門副 1 職領(lǐng)導(dǎo)（含助理）。

第六條 對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為的處理應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持公正、公平和教育與懲處相結(jié)合的原則，要與其違規(guī)違紀(jì)行為的性質(zhì)、情節(jié)、給公司帶來(lái)的危害程度相適宜，應(yīng)當(dāng)事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿，定性準(zhǔn)確，處理恰當(dāng)，程序合法，手續(xù)完備。

第二章 處理方式

第七條 對(duì)有違規(guī)違紀(jì)行為的員工根據(jù)情節(jié)輕重應(yīng)給予以下處罰或其它處理：

（一）處罰。處罰分為四種：警告、記過(guò)、撤職、辭退。1.受到警告處罰的，扣發(fā)處罰決定生效當(dāng)年全年1/4績(jī)效薪金，1年內(nèi)不得提聘崗位職務(wù)、不得評(píng)選先進(jìn)，且當(dāng)年績(jī)效考核只能為合格或以下等級(jí)。

2.受到記過(guò)處罰的，扣發(fā)處罰決定生效當(dāng)年全年1/2績(jī)效薪金，2年內(nèi)不得提聘崗位職務(wù)、不得提高薪酬檔次、不得評(píng)選先進(jìn)，且當(dāng)年績(jī)效考核為不合格。

3.受到撤職處罰的，扣發(fā)處罰決定生效當(dāng)年全年績(jī)效薪金，降低兩個(gè)以上職級(jí)安排工作，3年內(nèi)不得提聘崗位職務(wù)、不得擔(dān)任系統(tǒng)內(nèi)各單位或部門主要負(fù)責(zé)人、不得提高薪酬檔次、不得評(píng)選先進(jìn)，且當(dāng)年績(jī)效考核為不合格。

4.受到辭退處罰的，解除勞動(dòng)合同，扣除處罰決定生效當(dāng)年未發(fā)績(jī)效薪金，5年內(nèi)公司不得重新錄用。

（二）其他處理。1.批評(píng)、通報(bào)批評(píng)；

2.停職、免職、責(zé)令辭職、調(diào)離工作崗位等。

（三）給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，并根據(jù)責(zé)任大小、責(zé)任人的收入情況及當(dāng)?shù)氐氖杖胨剑砂床坏陀诮?jīng)濟(jì)損失總額的2%扣發(fā)有關(guān)責(zé)任人員績(jī)效薪金。對(duì)違規(guī)違紀(jì)獲得的經(jīng)濟(jì)利益，應(yīng)當(dāng)收繳或責(zé)令退賠。

本條款所列的各項(xiàng)可單獨(dú)使用，也可合并使用。解除勞動(dòng)合同的，應(yīng)依法辦理相關(guān)手續(xù)。

第八條

員工同時(shí)有兩種以上違規(guī)違紀(jì)行為的，應(yīng)當(dāng)合并處理，按違規(guī)違紀(jì)行為中應(yīng)當(dāng)受到的最高處罰檔次給予處罰。

第九條

兩人以上共同違規(guī)違紀(jì)，需要給予處理的，根據(jù)各自在共同違規(guī)違紀(jì)行為中所起的作用，分別給予處理。

第十條 員工在受處罰期間內(nèi)有重大立功表現(xiàn)的，經(jīng)省級(jí)公司總經(jīng)理辦公會(huì)研究同意，并報(bào)總公司批準(zhǔn)，其相應(yīng)的處罰約束期可提前解除，但執(zhí)行處罰約束期不得低于50%。

第十一條 員工在受處罰期間因其他違規(guī)違紀(jì)行為受到新的處罰，其處罰約束期為原處罰期限尚未執(zhí)行的期限與新處罰期限之和。

第十二條

對(duì)觸犯刑律涉嫌犯罪的，應(yīng)依法移交司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，員工在被司法機(jī)關(guān)羈押期間中止勞動(dòng)合 同；被依法追究刑事責(zé)任的，一律解除勞動(dòng)合同。

第十三條

受到治安管理處罰給公司造成損失或不良影響的，應(yīng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)生效的決定及其認(rèn)定的事實(shí)、性質(zhì)和情節(jié)，依照本規(guī)定給予處罰或其他處理。

第十四條

因違規(guī)違紀(jì)受到行政處罰的，應(yīng)依照本規(guī)定給予處罰或其他處理。

第三章 處理方式的運(yùn)用

第十五條 有下列情形之一的，可從輕、減輕或免予處罰：

（一）主動(dòng)交代問(wèn)題的；

（二）主動(dòng)采取措施有效避免、挽回?fù)p失，或者有效阻止危害結(jié)果發(fā)生的；

（三）主動(dòng)檢舉同案人或者其他人的違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題并經(jīng)查證屬實(shí)的；

（四）主動(dòng)上交違規(guī)違紀(jì)所得或者賠償損失的；

（五）有重大立功表現(xiàn)或其他可從輕、減輕或免于處罰情節(jié)的。

第十六條 有下列情形之一的，應(yīng)從重或加重處罰：

（一）拒不退還違規(guī)違紀(jì)所得或拒絕賠償損失的；

（二）受處罰后2年內(nèi)又發(fā)生違規(guī)違紀(jì)行為的；

（三）強(qiáng)迫、指使、教唆他人違規(guī)違紀(jì)的；

（四）偽造、銷毀、隱匿、轉(zhuǎn)移證據(jù)材料的；

（五）串供或阻止他人揭發(fā)檢舉、提供證據(jù)材料的；

（六）包庇同案人或打擊報(bào)復(fù)檢舉人、證人及其他人員的；

（七）干擾、阻撓組織調(diào)查處理行為的；

（八）有其他應(yīng)從重、加重情節(jié)的。

第十七條 從輕、從重處罰，是指在本規(guī)定中應(yīng)受到的處罰幅度以內(nèi)，給予較輕或較重的處罰；減輕、加重處罰，是指在本規(guī)定中應(yīng)受到的處罰幅度以外，減輕或加重1檔處罰。

第十八條 責(zé)任人的劃分

（一）直接責(zé)任人：是指決策、組織、策劃、實(shí)施或參與違規(guī)違紀(jì)行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員；未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)發(fā)生的違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，及給公司造成的經(jīng)濟(jì)損失或嚴(yán)重不良影響起直接和決定性作用的人員。

（二）間接責(zé)任人：指在其職責(zé)范圍內(nèi)，未履行或未正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對(duì)案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人。

以上所稱經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任人指對(duì)發(fā)案單位具有經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任的領(lǐng)導(dǎo)班子成員和部門負(fù)責(zé)人；以上所稱其他間接責(zé)任 人指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過(guò)失或不盡責(zé)，對(duì)應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的其他人員。

第十九條 對(duì)直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對(duì)同一違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。

第二十條

有違規(guī)違紀(jì)行為應(yīng)當(dāng)受到處理的員工，在公司做出處理決定前已退休的，不再給予處理，但其行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或侵占公司利益的，應(yīng)追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任或退賠。

對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為負(fù)有責(zé)任的人員已經(jīng)調(diào)離原工作崗位但仍在公司系統(tǒng)工作的，依照本規(guī)定由原單位提出處理意見，由現(xiàn)單位追究責(zé)任。

對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為負(fù)有責(zé)任的人員已調(diào)離公司系統(tǒng)的，依照本規(guī)定提出處理意見，并通報(bào)其現(xiàn)工作單位或監(jiān)管單位。

第四章 處理的程序

第二十一條 對(duì)員工違規(guī)違紀(jì)行為的調(diào)查，由監(jiān)察部門按照有關(guān)規(guī)定組織實(shí)施。

第二十二條 監(jiān)察部門在對(duì)員工違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題進(jìn)行立案調(diào)查期間，認(rèn)為被調(diào)查人繼續(xù)履行職責(zé)可能會(huì)影響調(diào)查工作正常開展的，可經(jīng)上一級(jí)公司批準(zhǔn)，暫停其履行職務(wù)。

被調(diào)查人在違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題立案調(diào)查期間，不得提聘職務(wù)，不予辦理調(diào)動(dòng)，交流或因公出境手續(xù)。第二十三條 監(jiān)察部門應(yīng)當(dāng)在案發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)做出處理決定，案情復(fù)雜或遇有其他特殊情形的，經(jīng)請(qǐng)示并獲得批準(zhǔn)后可以適當(dāng)延長(zhǎng)。

第二十四條 處罰決定自批準(zhǔn)之日起生效。

第二十五條 對(duì)員工的處理按人事管理權(quán)限辦理；給予員工處理由監(jiān)察部門承辦；對(duì)受處理人的職級(jí)、工資待遇變更，扣發(fā)績(jī)效薪金和給予免職、責(zé)令辭職、調(diào)離工作崗位、解除勞動(dòng)合同等處理，由人力資源部門承辦。

第五章 不服處罰的申訴

第二十六條 對(duì)處罰決定不服的，可自收到處罰決定之日起30日內(nèi)向做出處罰決定的公司提出申訴，申請(qǐng)復(fù)審；對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可自收到復(fù)審決定之日起30日內(nèi)向上一級(jí)公司提出申訴，申請(qǐng)復(fù)核，也可直接向勞動(dòng)仲裁機(jī)關(guān)提起仲裁。

申訴、復(fù)審、復(fù)核期間不停止處罰的執(zhí)行。

員工不應(yīng)因?yàn)樘岢錾暝V、復(fù)審、復(fù)核而被加重處罰。第二十七條 處罰決定變更的，應(yīng)按規(guī)定及時(shí)調(diào)整處罰內(nèi)容，補(bǔ)償所扣績(jī)效薪金；處罰決定被撤銷的，應(yīng)當(dāng)恢復(fù)該員工相關(guān)待遇及被扣除的績(jī)效薪金，并在適當(dāng)范圍為其恢復(fù)名譽(yù)。

第二十八條 處罰決定須記入員工本人檔案；處罰決定解除、撤銷及其他變更的，相應(yīng)材料記入員工本人檔案，原處罰決定不得從檔案中撤出。

第六章 違規(guī)經(jīng)營(yíng)行為

第二十九條 違反法人授權(quán)經(jīng)營(yíng)管理規(guī)定，情節(jié)較輕的，對(duì)直接責(zé)任人，給予警告處罰；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或撤職處罰;情節(jié)嚴(yán)重的，給予辭退處罰。

第三十條 在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中虛增保費(fèi)收入的，對(duì)直接責(zé)任人，涉案金額100萬(wàn)元以下的，給予警告處罰；涉案金額100萬(wàn)元以上的，給予記過(guò)或撤職處罰。

第三十一條 在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中做假賠案或虛假給付保險(xiǎn)金的，對(duì)直接責(zé)任人，涉案金額10萬(wàn)元以下的，給予記過(guò)處罰；涉案金額10萬(wàn)元以上的，給予撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，給予辭退處罰。

第三十二條 在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中截留、坐支（坐扣）保費(fèi)收入的，對(duì)直接責(zé)任人，涉案金額10萬(wàn)元以下的，給予記過(guò)處罰；涉案金額10萬(wàn)元以上的，給予撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上的，給予辭退處罰。

第三十三條 違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予批評(píng)、通報(bào)批評(píng)或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以下的，給予警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的；

（二）擅自修改保險(xiǎn)條款，擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的；

（三）擅自與其他公司辦理商業(yè)分保業(yè)務(wù)或未按規(guī)定及時(shí)、足額辦理分保業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定收集、保管業(yè)務(wù)資料并建立檔案，造成業(yè)務(wù)資料丟失或缺失的；

（五）違反客戶資料保密管理規(guī)定，泄露客戶資料或利用職權(quán)強(qiáng)迫他人泄露客戶資料，或?yàn)樗烁`取、收買、提供客戶資料的；

（六）其他違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定的行為。

第三十四條 使用未經(jīng)總公司批準(zhǔn)或停辦的保險(xiǎn)條款的，對(duì)直接責(zé)任人，給予撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予辭退處罰。

第三十五條 違反承（核）保規(guī)定，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予批評(píng)、通報(bào)批評(píng)或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以下的，給予警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）擅自超越權(quán)限承（核）保的；

（二）在辦理承保業(yè)務(wù)中，故意隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要事項(xiàng)，欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人，阻礙投保人履行保險(xiǎn)合同中規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或誘導(dǎo)投保人不履行保險(xiǎn)合同中規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)的；

（三）在辦理承保業(yè)務(wù)中與投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、營(yíng)銷員、互動(dòng)專員惡意串通，降低承保標(biāo)準(zhǔn)的；

（四）在辦理核保業(yè)務(wù)中，與投保人、被保險(xiǎn)人、受益人、營(yíng)銷員、互動(dòng)專員惡意串通，故意隱瞞事實(shí)的；

（五）在辦理承保業(yè)務(wù)中，擅自提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率，違規(guī)承諾和給予手續(xù)費(fèi)、傭金或其他利益的；

（六）違反承（核）保流程的；

（七）其他故意違反規(guī)定進(jìn)行承（核）保的行為。第三十六條

違反理（核）賠規(guī)定，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予批評(píng)、通報(bào)批評(píng)或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以下的，給予警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）擅自超越權(quán)限核賠的；

（二）擅自對(duì)客戶進(jìn)行理賠承諾，給正常理賠造成干擾的；

（三）在理（核）賠工作中，與他人惡意串通，隱瞞事實(shí)的；

（四）其他故意違反規(guī)定進(jìn)行理（核）賠的行為。第三十七條 擅自印制與保險(xiǎn)條款不符的業(yè)務(wù)宣傳資料，或使用廢棄宣傳資料，導(dǎo)致不良后果的，給予直接責(zé)任人警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，加重處理。第三十八條 未按客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以下的，對(duì)直接責(zé)任人，給予警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第七章 違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和金融法規(guī)行為

第三十九條 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予批評(píng)、通報(bào)批評(píng)或警告處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以下的，給予警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）違反規(guī)定擅自開設(shè)銀行賬戶的；

（二）未按規(guī)定時(shí)間核對(duì)現(xiàn)金日記賬、銀行存款日記賬，賬賬不符、賬實(shí)不符的；

（三）未按規(guī)定使用現(xiàn)金或用白條抵庫(kù)的；

（四）未按規(guī)定保管、使用財(cái)務(wù)預(yù)留印鑒和銀行票據(jù)等有價(jià)證券，未將銀行票據(jù)等有價(jià)證券按指定地點(diǎn)集中存放管理，存在安全隱患的；

（五）定期存款和國(guó)債、金融債券等有價(jià)證券逾期十五天以上未支取的（無(wú)法支取的除外）；

（六）以個(gè)人名義存儲(chǔ)公款的；

（七）擅自將公司資金挪作他用的；

（八）利用未達(dá)賬項(xiàng)隱瞞非法收入和支出的；

（九）嚴(yán)重違反收支兩條線的；

（十）未按財(cái)務(wù)管理規(guī)定履行報(bào)銷手續(xù),或費(fèi)用列支不實(shí)、虛列費(fèi)用的;

（十一）違反傭金、手續(xù)費(fèi)管理規(guī)定，擅自擴(kuò)大開支范圍或套取傭金、手續(xù)費(fèi)的;

（十二）未按規(guī)定辦理資金支付手續(xù)，違反資金支付審批程序的；

（十三）未經(jīng)批準(zhǔn)或超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)的；

（十四）未按規(guī)定或超越權(quán)限列支營(yíng)業(yè)外支出的；

（十五）以現(xiàn)金方式向代理機(jī)構(gòu)支付中介代理手續(xù)費(fèi)的；（十六）其他違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定的行為。

第四十條 違反會(huì)計(jì)法規(guī)，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予記過(guò)或撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予辭退處罰：

（一）未按規(guī)定使用公司統(tǒng)一的財(cái)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，私自設(shè)臵賬外賬或擅自采用其他財(cái)務(wù)軟件的；

（二）未按規(guī)定建立并實(shí)施內(nèi)部會(huì)計(jì)監(jiān)督制度的；

（三）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿，編制虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或授意、指使、強(qiáng)令財(cái)務(wù)部門、會(huì)計(jì)人員偽造、變?cè)焯摷儇?cái)務(wù)資料的；

（四）隱匿或故意銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)資料、會(huì)計(jì) 賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（五）未按規(guī)定保管會(huì)計(jì)資料，致使會(huì)計(jì)資料損毀、滅失的；

（六）未按規(guī)定填制、取得原始憑證或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

（七）以應(yīng)審核而未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿或者登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；

（八）擅自變更公司制定的會(huì)計(jì)處理原則的；

（九）不按規(guī)定任用會(huì)計(jì)、出納人員的；

（十）其他違反會(huì)計(jì)法規(guī)的行為。

第四十一條 違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，涉案金額100萬(wàn)元以下的，給予通報(bào)批評(píng)或警告處罰；涉案金額100萬(wàn)元以上的，給予記過(guò)或撤職處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予辭退處罰：

（一）擅自進(jìn)行固定資產(chǎn)投資，形成固定資產(chǎn)投資掛賬的；

（二）擅自擴(kuò)大固定資產(chǎn)購(gòu)建面積、提高購(gòu)建標(biāo)準(zhǔn)，致使預(yù)算嚴(yán)重超支，或挪用已批準(zhǔn)固定資產(chǎn)項(xiàng)目的購(gòu)建規(guī)模指標(biāo)用于其它項(xiàng)目的；

（三）擅自購(gòu)建固定資產(chǎn)，形成賬外資產(chǎn)的；

（四）擅自將工程發(fā)包或委托給不具備相應(yīng)資質(zhì)等級(jí)的勘察、設(shè)計(jì)、施工監(jiān)理等單位，同意或默許其超出資質(zhì)等級(jí) 許可范圍從事勘察設(shè)計(jì)、建筑施工、工程監(jiān)理活動(dòng)的；

（五）建設(shè)項(xiàng)目竣工后未經(jīng)有關(guān)部門驗(yàn)收，或經(jīng)驗(yàn)收不合格仍投入使用的；項(xiàng)目竣工后，未按規(guī)定及時(shí)辦理建設(shè)項(xiàng)目審計(jì)和上報(bào)工程竣工決算報(bào)告的；

（六）擅自購(gòu)買、租用、出租、出售、變賣、臵換公司固定資產(chǎn)的；購(gòu)買、租用、出租、出售、變賣公司固定資產(chǎn)所得不入公司核算賬目，或直接用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目，或挪作他用的；

（七）擅自以公司固定資產(chǎn)抵押，或擅自以公司固定資產(chǎn)為他人提供擔(dān)保的；

（八）未按規(guī)定對(duì)公司固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行妥善管理，造成公司財(cái)產(chǎn)流失、損毀的；

（九）其他違反固定資產(chǎn)管理規(guī)定的行為。

第四十二條 設(shè)立“小金庫(kù)”或不按規(guī)定清理、糾正“小金庫(kù)”的，給予直接責(zé)任人撤職或辭退處罰。對(duì)在“小金庫(kù)”問(wèn)題中負(fù)有責(zé)任的財(cái)會(huì)人員，除按規(guī)定進(jìn)行處理外，還應(yīng)調(diào)離財(cái)會(huì)工作崗位；私分的款項(xiàng)如數(shù)追繳。

第四十三條 借、貸款充當(dāng)保費(fèi)，或用于費(fèi)用開支的，給予直接責(zé)任人撤職或辭退處罰。

第四十四條 違反資金運(yùn)用管理規(guī)定，對(duì)直接責(zé)任人，給予撤職或辭退處罰。

第四十五條 違反資產(chǎn)管理規(guī)定，有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予直接責(zé)任人撤職或辭退處罰：

（一）未履行規(guī)定的投資決策程序的；

（二）對(duì)投資項(xiàng)目未進(jìn)行有效監(jiān)管，發(fā)生損失未及時(shí)采取有效措施的；

（三）違反程序和規(guī)定處臵資產(chǎn)，或?qū)⒐举Y產(chǎn)以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格出售、折股、轉(zhuǎn)讓或無(wú)償處臵給其他單位或個(gè)人的；

（四）在資產(chǎn)評(píng)估中，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行評(píng)估而未進(jìn)行的，或評(píng)估項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)辦理核準(zhǔn)或備案手續(xù)而未辦理，或不按評(píng)估管理的有關(guān)規(guī)定作價(jià)，或聘請(qǐng)不符合資質(zhì)條件的評(píng)估機(jī)構(gòu)，或提供虛假情況和資料，與資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)串通作弊，致使資產(chǎn)評(píng)估結(jié)果失實(shí)的；

（五）不按規(guī)定進(jìn)行清產(chǎn)核資、產(chǎn)權(quán)登記，不如實(shí)填報(bào)報(bào)表，隱瞞真實(shí)情況，導(dǎo)致公司資產(chǎn)流失的；

（六）其他違反公司資產(chǎn)管理規(guī)章制度的行為。第四十六條 違反公司集中采購(gòu)管理規(guī)定，有下列行為之一的，對(duì)有關(guān)責(zé)任人給予警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）應(yīng)執(zhí)行集中采購(gòu)辦法而未執(zhí)行的，或適合招標(biāo)的項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)擅自執(zhí)行其他采購(gòu)方式的；

（二）越權(quán)干預(yù)采購(gòu)招投標(biāo)活動(dòng)，或直接指定承包商、供應(yīng)商、代理商的；

（三）泄露應(yīng)該保密的采購(gòu)招投標(biāo)資料和情況，或與投 標(biāo)商串通，損害公司利益的；

（四）采購(gòu)價(jià)格明顯偏高、采購(gòu)物品質(zhì)量低劣或造成重大事故的；

（五）集中采購(gòu)過(guò)程中以權(quán)謀私、弄虛作假、徇私舞弊、收取對(duì)方好處的；

（六）其他違反公司集中采購(gòu)管理規(guī)章制度的行為。第四十七條 違反反洗錢法律、法規(guī)或有關(guān)規(guī)定，利用職務(wù)上的便利為洗錢提供幫助的，給予記過(guò)或撤職處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予辭退處罰。

第八章 違反職業(yè)道德和廉潔自律規(guī)定行為 第四十八條 接受客戶或其他與公司有交易往來(lái)企業(yè)的禮金或各種貴重禮品饋贈(zèng)（包括優(yōu)惠待遇），不登記上交，情節(jié)較輕的，給予警告;情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)或撤職處罰。

第四十九條 有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，利用職務(wù)便利，將公司業(yè)務(wù)交由親友承辦牟利，或利用職務(wù)便利為個(gè)人或親友謀取利益的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)兼任本公司所出資企業(yè)或者其他企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體、中介機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，或者經(jīng)批準(zhǔn)兼職，擅自領(lǐng)取兼職工資或者其他報(bào)酬；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)從事與本公司利益有沖突的兼職職業(yè)；

（四）接受外單位或下屬單位可能影響公正履行職責(zé)的宴請(qǐng)或營(yíng)業(yè)性?shī)蕵?lè)活動(dòng)。

第五十條 幫助同業(yè)公司與公司進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)，損害公司利益的，給予撤職或辭退處罰。

第五十一條 利用公司非公開信息進(jìn)行內(nèi)幕交易的，給予撤職或辭退處罰。

第五十二條 違反公司保密紀(jì)律，有下列行為之一的，對(duì)直接責(zé)任人，給予警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰：

（一）泄露國(guó)家秘密或公司商業(yè)秘密的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受媒體采訪，并泄露公司商業(yè)秘密的；

（三）擅自對(duì)外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書，給公司造成不良影響的；

（四）擅自對(duì)外提供屬于公司商業(yè)秘密的統(tǒng)計(jì)資料信息；

（五）違反公司秘密文件、載體管理規(guī)定，致使泄密的；

（六）違反公司薪酬保密制度的；

（七）其他違反公司保密紀(jì)律的行為。

第五十三條

嚴(yán)重違反公司勞動(dòng)紀(jì)律和工作紀(jì)律的，給予警告或記過(guò)處罰；造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第五十四條 違反統(tǒng)計(jì)信息管理規(guī)定，虛報(bào)、瞞報(bào)或偽 17 造、篡改統(tǒng)計(jì)信息資料、數(shù)據(jù)的，對(duì)直接責(zé)任人，給予警告或記過(guò)處罰；造成公司經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第五十五條 揮霍浪費(fèi)公司財(cái)產(chǎn)，有下列行為之一，情節(jié)較輕的，給予警告處罰;情節(jié)較重的，給予記過(guò)處罰;情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處罰：

（一）用公款旅游或以考察、學(xué)習(xí)、培訓(xùn)等名義用公款旅游的;

（二）違反規(guī)定購(gòu)買、更換、及用公款豪華裝飾公務(wù)用車的;

（三）違反規(guī)定頻繁、豪華裝修辦公用房的；

（四）其他揮霍浪費(fèi)公司財(cái)產(chǎn)的行為。

第五十六條 誹謗、誣告、陷害他人的，給予警告或記過(guò)處罰;造成惡劣影響或其他嚴(yán)重后果的，給予撤職或辭退處罰。

第五十七條 對(duì)檢舉、控告、投訴、申訴進(jìn)行阻撓、壓制，或?qū)z舉、控告、投訴、申訴材料私自扣押、銷毀，或故意將其泄露給被檢舉人、被控告人的，給予警告或記過(guò)處罰;情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處罰。

第五十八條 對(duì)控告人、舉報(bào)人、投訴人、申訴人或依法依紀(jì)履行職責(zé)的人員打擊報(bào)復(fù)或陷害的,給予記過(guò)至辭退處罰。第五十九條 違反職務(wù)消費(fèi)及薪酬管理規(guī)定，情節(jié)較輕的，給予批評(píng)、通報(bào)批評(píng)或警告處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)或撤職處罰。

第六十條 有下列行為之一的，給予撤職或辭退處罰：

（一）嫖娼、賣淫，或引誘、容留、介紹他人賣淫的；

（二）參加賭博的；

（三）包養(yǎng)情人的；

（四）吸食、注射毒品，引誘、容留、介紹他人吸毒，違反規(guī)定使用精神藥品或其他違禁品的。

第六十一條 違反人口與計(jì)劃生育法律法規(guī)超計(jì)劃生育的，給予警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職處罰

第九章 侵占（貪污）賄賂行為

第六十二條 利用職位便利，貪污、挪用、私分、侵占或以其他手段非法占有公司財(cái)物的，給予警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第六十三條 在經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，利用職位便利，索取、收受賄賂或違反國(guó)家和公司規(guī)定收受各種名義的回扣、禮金、禮品、有價(jià)證券、手續(xù)費(fèi)以及報(bào)銷應(yīng)由個(gè)人承擔(dān)費(fèi)用的，給予警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第六十四條 利用職位便利，擴(kuò)大或故意編造未曾發(fā)生 的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，或擅自辦理保單借款業(yè)務(wù)，騙取資金歸個(gè)人所有的，除收繳非法所得外，給予撤職處罰;情節(jié)嚴(yán)重的，給予辭退處罰。

第十章 失職行為

第六十五條 在工作中未履行或未正確履行職責(zé)，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以下或不良影響的，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)元以上或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

濫用職權(quán)、玩忽職守、用人失察或徇私舞弊的，從重或加重處罰。

第六十六條

違反公司人力資源管理規(guī)定，并造成不良后果的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職處罰。

第六十七條 違反公司內(nèi)部監(jiān)督管理規(guī)定的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職處罰。

第六十八條 違反公司合同管理規(guī)定的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第六十九條 違反公司信息技術(shù)管理規(guī)定的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。第七十條 違反公司行政管理規(guī)定的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第七十一條 違反公司組織紀(jì)律和工作規(guī)定的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，給公司造成較大經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第七十二條 違反公司法律事務(wù)管理規(guī)定，擅自處理法律事務(wù)，或有案不報(bào)、越權(quán)處理的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第七十三條

違反公司外事紀(jì)律和管理規(guī)定的，對(duì)直接責(zé)任人，給予通報(bào)批評(píng)、警告或記過(guò)處罰；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予撤職或辭退處罰。

第七十四條 對(duì)發(fā)生員工和營(yíng)銷員、互動(dòng)專員等案件，按照《中國(guó)人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司案件責(zé)任追究實(shí)施細(xì)則》追究有關(guān)人員的責(zé)任。

第十一章 附 則

第七十五條 對(duì)有違規(guī)違紀(jì)行為但情節(jié)較輕，按照本規(guī)定未達(dá)到給予處罰標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)依照第七條第二款所列其他處理種類給予相應(yīng)的處理。

第七十六條 對(duì)于違規(guī)違紀(jì)的勞務(wù)派遣人員，侵占公司利益或其行為給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令予以糾正或 21 退賠并追究經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

第七十七條 本規(guī)定所稱的“以上”，包括本數(shù)；所稱“以下”，不包括本數(shù)。

第七十八條 本規(guī)定由公司總裁室負(fù)責(zé)解釋。第七十九條

本規(guī)定自2010年7月1日起施行。

第四篇：某銀行員工違規(guī)違章行為處理規(guī)定

附件1 某銀行員工違規(guī)違章行為處理標(biāo)準(zhǔn)

目 錄

第一章 特別規(guī)定

第二章 違反授權(quán)管理和內(nèi)部控制規(guī)章制度行為及處理 第三章 違反保密規(guī)章制度行為及處理

第四章

違反印章管理和檔案管理規(guī)章制度行為及處理 第五章 違反反洗錢規(guī)章制度行為及處理

第六章 違反個(gè)人業(yè)務(wù)與銀行卡規(guī)章制度行為及處理 第七章 違反會(huì)計(jì)結(jié)算與現(xiàn)金管理規(guī)章制度行為及處理 第八章 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第九章 違反同業(yè)與委托代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十章 違反授信管理規(guī)章制度行為及處理

第十一章 違反不良資產(chǎn)清收管理規(guī)章制度行為及處理 第十二章 違反資金交易業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第十三章 違反資金、利率和收費(fèi)管理規(guī)章制度行為及處理 第十四章 違反產(chǎn)品營(yíng)銷與客戶服務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第十五章 違反計(jì)劃財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理 第十六章 違反計(jì)算機(jī)應(yīng)用與管理規(guī)章制度行為及處理 第十七章 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第十八章 違反統(tǒng)計(jì)信息和對(duì)外宣傳規(guī)章制度行為及處理 第十九章 違反采購(gòu)招標(biāo)與行政后勤規(guī)章制度行為及處理 第二十章 違反人力資源管理規(guī)章制度行為及處理 第二十一章 違反法律合規(guī)事務(wù)規(guī)章制度行為及處理 第二十二章 違反監(jiān)察工作規(guī)章制度行為及處理

第二十三章 違反審計(jì)監(jiān)督檢查工作規(guī)章制度行為及處理 第二十四章 其他違反規(guī)章制度行為及處理

第一章

特別規(guī)定

第一條 有下列違法情形之一的，給予開除處分：

（一）因犯罪被判處刑罰的；

（二）依法被勞動(dòng)教養(yǎng)的；

（三）被司法機(jī)關(guān)依法拘捕并有嚴(yán)重違規(guī)行為的。第二條 有下列嚴(yán)重違反社會(huì)治安管理情形之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）受到行政拘留并有嚴(yán)重違法行為的；

（二）賭博、斗毆、賣淫、嫖娼、吸毒的；

（三）制作、傳播迷信和淫穢書刊音像制品的；

（四）偷、逃稅款或?yàn)橥?、逃稅款提供幫助的?/p>

（五）故意傳播計(jì)算機(jī)病毒的；

（六）參加政府明令禁止的非法社團(tuán)組織且拒不改正的；

（七）其他嚴(yán)重違反社會(huì)治安管理行為的。

第三條 有下列嚴(yán)重違反職業(yè)道德行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）故意公布或泄露我行客戶信息和核心業(yè)務(wù)信息等商業(yè)秘密的；

（二）嚴(yán)重失職，導(dǎo)致本行重大資產(chǎn)損失的；

（三）營(yíng)私舞弊，給本行造成重大財(cái)務(wù)或聲譽(yù)損害的；

（四）偽造、變?cè)?、盜取或出借各類業(yè)務(wù)印章的；

（五）挪用、貪污本行及客戶資金的；

（六）盜取或騙取、偽造或變?cè)炜瞻字匾獞{證、金融票證的；

（七）參與洗錢、金融詐騙活動(dòng)，或?yàn)樯鲜龌顒?dòng)提供方便的；

（八）借用本行名義騙取客戶存款后挪用的；

（九）參與非法吸收公眾存款的組織或?yàn)樯鲜鲞`法行為提供幫助的；

（十）盜竊本行財(cái)物或本行員工私人財(cái)物的；

（十一）其他嚴(yán)重違反銀行從業(yè)人員道德規(guī)范的。第四條 單位有下列行為的，對(duì)主要責(zé)任人予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）進(jìn)行賬外吸存、放貸，賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的；

（二）截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫(kù)的；

（三）出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的。

第五條 在柜面服務(wù)和會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)等方面，有下列行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）故意將假幣付給客戶的；

（二）截留客戶應(yīng)結(jié)售匯外幣，私自兌換的；

（三）以非法意圖，虛存實(shí)取辦理現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的；

（四）儲(chǔ)蓄存取款及債券發(fā)行、兌付款項(xiàng)不入賬的；

（五）擅自對(duì)外出具蓋有本行各類公章或業(yè)務(wù)用章的重要空白憑證的；

（六）簽發(fā)虛假的存單、國(guó)債收款憑證、存款證實(shí)書及其他存款證明的；

（七）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿和報(bào)表的；

（八）隱匿或擅自銷毀應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（九）做假賬，提供虛假會(huì)計(jì)信息的；

（十）擅自動(dòng)用庫(kù)存墊付其他款項(xiàng)或用白條抵庫(kù)的。第六條 在銀行卡、網(wǎng)上銀行、電話銀行等業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）制作偽卡或冒用他人名義申請(qǐng)銀行卡的；

（二）違規(guī)套取客戶用戶名、密碼等機(jī)密信息的；

（三）違規(guī)記錄或盜取客戶資料的；

（四）違規(guī)復(fù)制、截留客戶電子證書的；

（五）冒用客戶名義，偽造相關(guān)資料，騙取電子證書的；

（六）偽造電子銀行轉(zhuǎn)賬信息的。

第七條 在資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面，有下列違規(guī)行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）以騙貸為目的，故意隱瞞借款人、擔(dān)保人真實(shí)情況、編造虛假情況或進(jìn)行虛假調(diào)查記載的；

（二）故意發(fā)放假名、冒名貸款或假用委托貸款之名發(fā)放貸款的；

（三）擅自放棄、釋放、更換抵押（質(zhì)）物的；

（四）挪用保證金，擅自出借抵質(zhì)押權(quán)利憑證及其他擔(dān)保物件的；

（五）明知是違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)，仍予以承兌、貼現(xiàn)、或者保證的；

（六）違規(guī)幫助客戶將信貸資金轉(zhuǎn)入資本市場(chǎng)的；

（七）以許諾辦理貸款為由，向客戶收取費(fèi)用的；

（八）在訴前及訴訟過(guò)程中，與借款人、保證人串通，協(xié)助隱瞞、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，致使保全、執(zhí)行困難，造成貸款損失的；

（九）與客戶串通，惡意逃廢本行債務(wù)的；

（十）為騙貸及其他騙取銀行信用行為提供幫助的。第八條 在資金交易業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同，情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）對(duì)本行或客戶資金賬戶私下進(jìn)行操作的；

（二）違規(guī)代替客戶進(jìn)行交易決策的；

（三）篡改、隱匿或銷毀交易記錄的；

（四）違反信息披露規(guī)定，進(jìn)行內(nèi)幕交易的。

第九條 在計(jì)算機(jī)信息安全方面，有下列違規(guī)行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）制造、傳播計(jì)算機(jī)病毒的；

（二）將屬于我行知識(shí)產(chǎn)權(quán)的計(jì)算機(jī)軟件、文檔、資料、客戶信息等，違規(guī)據(jù)為己有或者提供給外單位的；

（三）在業(yè)務(wù)軟件及管理軟件中設(shè)臵“后門”或“邏輯炸彈”的；

（四）盜用他人計(jì)算機(jī)用戶口令、權(quán)限卡和其他計(jì)算機(jī)身份認(rèn)證資料的；

（五）以電子郵件等方式發(fā)表，傳播有害國(guó)家或本行的政治、社會(huì)言論或謠言的。

第十條 在安全工作方面，有下列違規(guī)行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同；情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：

（一）故意刪除監(jiān)控錄像、錄音記錄的；

（二）私自銷毀案件、事故證據(jù)的；

（三）偽造和破壞案件、事故、災(zāi)害現(xiàn)場(chǎng)的；

（四）阻礙上級(jí)行對(duì)安全事故、治安事件、內(nèi)外部案件的調(diào)查和安全檢查，隱瞞有關(guān)情況和拒絕提供資料導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。

第二章 違反授權(quán)管理和內(nèi)部控制規(guī)章制度行為及處理

第十一條 單位有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)審批或授權(quán)，擅自開辦新業(yè)務(wù)或超范圍經(jīng)營(yíng)的；

（二）違反規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)、再轉(zhuǎn)授權(quán)的；

（三）違反規(guī)定或相應(yīng)授權(quán)書條款從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（四）授權(quán)不明確或理解歧義時(shí)，未經(jīng)請(qǐng)示擅自開展業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的；

（五）采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的。第十二條 資金交易、資金清算、銀行卡、國(guó)際業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)操作人員、信息技術(shù)人員和客戶經(jīng)理等有下列行為之一，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）從事超出本人權(quán)限的業(yè)務(wù)活動(dòng)或操作的；

（二）擅自利用他人權(quán)限從事業(yè)務(wù)活動(dòng)或操作的；

（三）擅自采取變通方式逃避權(quán)限控制的；

（四）其他違反授權(quán)規(guī)定的行為。

第十三條 資金交易、資金清算、銀行卡、國(guó)際業(yè)務(wù)、柜面業(yè)務(wù)等授權(quán)人員有下列行為之一，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）將本人使用的權(quán)限卡或操作密碼交由他人使用的；

（二）明知他人違規(guī)使用本人操作號(hào)或權(quán)限卡而不制止的；

（三）其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為。

第十四條 在資金交易、會(huì)計(jì)結(jié)算、現(xiàn)金管理、授信管理、電子銀行工作中，有下列行情形之一的，對(duì)責(zé)任人予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按照內(nèi)控原則進(jìn)行崗位分工的；

（二）未嚴(yán)格執(zhí)行崗位分工制度擅自進(jìn)行混崗操作的；

（三）未按規(guī)定進(jìn)行重要崗位輪換或強(qiáng)制休假的；

（四）未堅(jiān)持不相兼容崗位平行交接制度的。

第十五條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，予以經(jīng)濟(jì)處罰，行政處理；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

前款所指的法律性文件，是指我行及其分支機(jī)構(gòu)簽（出）具的構(gòu)成單方或者多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件。具體包括：各類借款合同及從合同、貿(mào)易融資類合同及從合同、委 7 托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、保函、對(duì)外出具的資金證明或存款證明、貸款意向書、貸款承諾書、資金（賬戶）監(jiān)管承諾書、信貸證明以及其他產(chǎn)生權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律性文件。

第十六條 在授信業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、資金交易、同業(yè)合作等業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定使用標(biāo)準(zhǔn)合同/協(xié)議文本或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自變更合同/協(xié)議內(nèi)容，致使出現(xiàn)損害我行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款的；

（二）未按管理權(quán)限履行審批簽字手續(xù)，逆操作程序簽訂合同/協(xié)議的。

第三章 違反保密規(guī)章制度行為及處理

第十七條 有下列違反保密規(guī)定行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰或行政處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反規(guī)定在信息系統(tǒng)中查詢、使用或統(tǒng)計(jì)客戶信息的；

（二）擅自復(fù)印、抄錄、復(fù)制、翻印秘密或注明不準(zhǔn)翻印的文件資料的；

（三）違規(guī)管理使用及處臵客戶資料和核心業(yè)務(wù)資料等；

（四）擅自將不應(yīng)帶出的秘密文件資料帶出規(guī)定地點(diǎn)的。第十八條 有下列泄密行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰 8 或行政處理；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）擅自向外透露我行保密的內(nèi)部管理資料的；

（二）擅自向外透露我行辦公自動(dòng)化和其他網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)上保密信息和內(nèi)容的。

第十九條 在密押密碼管理等方面，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違規(guī)保管、使用密押的；

（二）違規(guī)保管、使用SWIFT軟件許可證的；

（三）違規(guī)保管、使用銀行卡個(gè)人交易密碼；

（四）違規(guī)保管、使用銀行卡卡制卡密鑰、打制密碼信封密鑰、制卡數(shù)據(jù)的；

（五）違規(guī)保管、使用自助設(shè)備密碼和鑰匙的；

（六）違規(guī)保管、使用金庫(kù)密碼和電腦機(jī)房密碼的；

（七）涉及交易、特殊業(yè)務(wù)、授權(quán)、授信、制卡、制密碼等重要崗位人員不妥善保管操作號(hào)及操作口令密碼的。

第二十條 在計(jì)算機(jī)保密管理方面，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）泄露我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)安全機(jī)制的；

（二）丟失或泄露我行計(jì)算機(jī)密碼、口令、密鑰的；

（三）不按時(shí)修改我行計(jì)算機(jī)密碼、口令、密鑰的；

（四）泄露計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)地址等重要信息和 9 數(shù)據(jù)的；

（五）泄露我行計(jì)算機(jī)開發(fā)計(jì)劃的；

（六）違反規(guī)定處理我行計(jì)算機(jī)廢棄數(shù)據(jù)、資料、介質(zhì)的；

（七）其他違反有關(guān)計(jì)算機(jī)保密規(guī)定的行為。

第二十一條 泄漏金庫(kù)設(shè)計(jì)方案、金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金細(xì)節(jié)、現(xiàn)金庫(kù)存等銀行機(jī)密的，給予責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成不良后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第二十二條 違反本行對(duì)外信息披露管理規(guī)定的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，行政處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第四章 違反印章管理和檔案管理規(guī)章制度行為及處理

第二十三條 違反規(guī)定管理和使用我行印章的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

前款所稱印章，含我行各類公章、個(gè)人名章、及業(yè)務(wù)專用章。第二十四條 發(fā)現(xiàn)我行印章丟失、被盜、被偽造等情況，未按規(guī)定報(bào)告并采取有效防范措施的，對(duì)責(zé)任人給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。

第二十五條 在開展業(yè)務(wù)和管理過(guò)程中，擅自制作、保管和使用他人名章的，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第二十六條 不按規(guī)定收發(fā)、傳遞及處理文件（含電子文件），10 造成不良后果的，對(duì)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第二十七條 將工作中形成的應(yīng)當(dāng)歸檔的文件、資料據(jù)為己有，拒絕向本行檔案室歸檔的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分。

第二十八條 擅自提供、查詢、抄錄、復(fù)印會(huì)計(jì)檔案和信貸檔案的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第二十九條 有下列違反檔案管理制度行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）涂改、偽造檔案的；

（二）未指定檔案保管人,未按要求建立檔案管理制度的；

（三）檔案存放環(huán)境不合格，不及時(shí)采取措施的；

（四）發(fā)現(xiàn)檔案破損、變質(zhì)、下落不明或泄密等情況，未及時(shí)報(bào)告并采取有效措施的；

（五）電腦開發(fā)運(yùn)用成果、新業(yè)務(wù)品種的開發(fā)、基建工程等項(xiàng)目簽訂驗(yàn)收時(shí)，未按規(guī)定驗(yàn)收、移交和管理檔案資料的；

（六）其他違反檔案管理制度的。

第五章 違反反洗錢規(guī)章制度行為及處理

第三十條 未按照反洗錢法規(guī)和我行規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，予以行政 11 處理，警告至記大過(guò)處分。

第三十一條 在為客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)下列情形之一，未要求其提供真實(shí)資料或中止為其服務(wù)的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育,經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分：

（一）客戶提供不真實(shí)或已失效身份證件的；

（二）客戶不愿提供企業(yè)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目、法定代表人姓名、通訊地址及企業(yè)地址等基礎(chǔ)信息的；

（三）做資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，客戶不愿提供其信用情況、在其他銀行融資情況，或不提供財(cái)務(wù)報(bào)表及提供虛假財(cái)務(wù)報(bào)表等；

（四）資金有異常交易，客戶不愿提供相應(yīng)商務(wù)活動(dòng)情況和相關(guān)依據(jù)的；

（五）客戶地址、電話虛假的；

（六）客戶委托他人辦理賬戶資金交易卻不愿提供本人身份證件及出具委托書等。

第三十二條 未按規(guī)定保存客戶身份資料與交易記錄的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分。

前款所稱交易記錄包括賬戶持有人、通過(guò)該賬戶存入或提取的金額、交易時(shí)間、資金的來(lái)源和去向、提取資金的方式等。

第三十三條有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定審核賬戶交易的；

（二）未按規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易的；

（三）未按規(guī)定調(diào)查和報(bào)告重要可疑交易的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分及管理的。第三十四條 配合反洗錢偵查、調(diào)查和檢查時(shí)，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未能按要求及時(shí)提供協(xié)助的；

（二）違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的；

（三）阻礙、拒絕反洗錢檢查、調(diào)查的；

（四）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。第三十五條 未按規(guī)定辦理可疑賬戶預(yù)警、監(jiān)控與解除的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰;造成不良后果的,給予警告至記大過(guò)處分。

第六章 違反個(gè)人業(yè)務(wù)及銀行卡規(guī)章制度行為及處理

第三十六條 有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)在規(guī)定營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外為客戶辦理業(yè)務(wù)的；

（二）對(duì)應(yīng)報(bào)告審批的業(yè)務(wù)不按規(guī)定進(jìn)行上報(bào)和審批的；

（三）未按規(guī)定保存?zhèn)€人賬戶、銀行卡申請(qǐng)資料以及網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)資料的；

（四）不按規(guī)定辦理、保管和移交網(wǎng)銀證書等資料的；

（五）向客戶推介理財(cái)產(chǎn)品，未按規(guī)定提示風(fēng)險(xiǎn)的；

（六）違反存款實(shí)名制規(guī)定，開立個(gè)人賬戶的；

（七）違反先收款后記賬、先記賬后付款原則，逆程序操作的。

第三十七條 在個(gè)人柜面業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）無(wú)故拒絕受理本網(wǎng)點(diǎn)已開辦的相關(guān)業(yè)務(wù)的；

（二）未按要求審核客戶證件、留存原件復(fù)印件及進(jìn)行居民身份核查的；

（三）違反大額存取款有關(guān)管理規(guī)定的；

（四）違反儲(chǔ)蓄存款、個(gè)人轉(zhuǎn)賬、代發(fā)代收等有關(guān)規(guī)定的；

（五）未按規(guī)定取得客戶簽名的原始憑證的；

（六）未按規(guī)定為客戶辦理手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行、第三方存管等服務(wù)功能開通和變更的；

（七）違反收費(fèi)規(guī)定或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)向客戶多收或少收費(fèi)的；

（八）辦理單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶業(yè)務(wù)，違反人民幣結(jié)算賬戶管理規(guī)定及實(shí)施細(xì)則的相關(guān)規(guī)定的；

（九）其他違反儲(chǔ)蓄和個(gè)人結(jié)算管理規(guī)定的。

第三十八條 在個(gè)人非柜面業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）不按規(guī)定監(jiān)督和管理合作單位相關(guān)業(yè)務(wù)的；

（二）不按規(guī)定培訓(xùn)特約商戶人員的；

（三）不按規(guī)定與合作單位對(duì)賬的；

（四）不按規(guī)定及時(shí)處理通存通兌、代收代扣和自助設(shè)備、網(wǎng)上銀行等自助交易發(fā)生的資金清算差錯(cuò)的。

第三十九條 在自助設(shè)備管理工作中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）不按規(guī)定維護(hù)或檢查自助設(shè)備的；

（二）不按規(guī)定處理自助設(shè)備卡鈔及夾鈔、吞卡的；

（三）不按規(guī)定處理自助設(shè)備長(zhǎng)短款的；

（四）不按規(guī)定管理、使用自助設(shè)備的鑰匙、密碼的；

（五）不按規(guī)定辦理自助設(shè)備加鈔，清理、核對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金箱的。

第四十條 在柜面操作和后臺(tái)管理中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定保管和交接現(xiàn)金尾箱、自助設(shè)備密碼、鑰匙、客戶資料、業(yè)務(wù)憑證及其他重要資料的；

（二）未按規(guī)定保管、使用印章和空白重要憑證的；

（三）擅自更改個(gè)人賬戶信息等業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

（四）操作人員離崗時(shí)，未將現(xiàn)金、憑證、印章等重要物品加鎖保管的；

（五）違反規(guī)定辦理掛失、托收、提前支取、續(xù)存等手續(xù)的。

（六）違規(guī)辦理死亡人或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付業(yè)務(wù)；

（七）違規(guī)查詢個(gè)人存款信息，泄露儲(chǔ)戶秘密或并造成其他 15 嚴(yán)重后果的；

（八）違反規(guī)定代客戶保管印鑒、憑證、折、卡、存單等物品的；

（九）違反規(guī)定利用本人賬戶為客戶辦理業(yè)務(wù)的；

（十）未按規(guī)定出具存款證明、交易流水或其他證明材料的；

（十一）受理凍結(jié)申請(qǐng)不及時(shí)凍結(jié)，或擅自解除凍結(jié)賬戶的；

（十二）丟失原始憑證、賬頁(yè)、賬卡不報(bào)告，擅自補(bǔ)制或補(bǔ)制時(shí)弄虛作假的；

（十二）發(fā)生現(xiàn)金或賬務(wù)差錯(cuò)，不及時(shí)向業(yè)務(wù)主管或有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告，擅自處理并掩蓋差錯(cuò)真相的。

第四十一條 有下列違反銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）為不符合某類發(fā)卡條件的個(gè)人或單位辦卡的；

（二）違反規(guī)定使用和保管銀行卡、空白卡以及待發(fā)出的銀行卡、密碼信封的；

（三）銀行卡制卡、授權(quán)及其他重要崗位工作人員混崗操作的；

（四）違反制卡操作規(guī)范，導(dǎo)致卡片制作錯(cuò)誤的；

（五）擅自拷貝、保留制卡數(shù)據(jù)的；

（六）制卡人員泄露制卡密碼或?qū)⒅瓶C(jī)具交他人代管的；

（七）未按規(guī)定保管、領(lǐng)用、作廢銀行卡、密碼信封和USBKEY的；

（八）未按規(guī)定為客戶開通和變更理財(cái)功能的；

（九）違規(guī)為客戶辦理密碼重臵和重寫磁業(yè)務(wù)的。第四十二條 有下列違反銀行卡呆壞賬管理制度行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，予以行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）對(duì)應(yīng)核銷的銀行卡呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不核銷、長(zhǎng)期掛賬的；

（二）違規(guī)核銷銀行卡呆賬、壞賬和其他損失的。第四十三條 在信用卡使用方面，有下列違規(guī)行為之一的，予以批評(píng)教育；造成不良后果的，予以行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違規(guī)使用信用卡套現(xiàn)、套取積分的；

（二）協(xié)助客戶或他人違規(guī)使用信用卡套現(xiàn)、套取積分等。第四十四條 在信用卡推廣中，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未執(zhí)行審件要求，存在明顯疏失的；

（二）在申請(qǐng)表上填寫不實(shí)注記或者提供不實(shí)證明的；

（三）代客戶在申請(qǐng)表上簽名的；

（四）暗示或協(xié)助客戶提供不實(shí)申請(qǐng)資料及擅自代客戶填寫資料的；

（五）擅自外包推廣信用卡的；

（六）違反推廣管理秩序的；

（七）不當(dāng)保留或者濫用客戶資料的；

（八）未盡關(guān)于年費(fèi)、辦卡費(fèi)、額度等基本告知義務(wù)的。第四十五條 在信用卡業(yè)務(wù)操作及管理中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違規(guī)核發(fā)信用卡的；

（二）違規(guī)調(diào)整信用卡額度的；

（三）違規(guī)處理信用卡賬務(wù)、積分的；

（四）違規(guī)管制、解管信用卡的；

（五）執(zhí)行身份核查規(guī)范明顯不當(dāng)?shù)模?/p>

（六）風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查、審查明顯不當(dāng)?shù)模?/p>

（七）對(duì)持卡人或者卡片數(shù)據(jù)、資料保管或處理不當(dāng)?shù)摹?/p>

第七章 違反會(huì)計(jì)結(jié)算與現(xiàn)金管理規(guī)章制度行為及處理

第四十六條 有下列情形之一的,對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的,給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反會(huì)計(jì)崗位分工制約原則混崗操作的;

（二）不認(rèn)真執(zhí)行會(huì)計(jì)賬表?yè)Q人復(fù)核、現(xiàn)金憑證當(dāng)日核對(duì)制度的；

（三）不認(rèn)真執(zhí)行賬實(shí)分管、雙人管庫(kù)制度的；

（四）會(huì)計(jì)、出納人員離崗離職，不按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；

（五）臨時(shí)離崗，款箱、印章、密押、重要空白憑證不入箱、不加鎖或擅自交他人代管的，或者午休及營(yíng)業(yè)終了未將款箱、印章、密押、重要空白憑證入庫(kù)（柜）的；

（六）對(duì)應(yīng)經(jīng)主管人員審核（審批、授權(quán)）的業(yè)務(wù)，未經(jīng)審核（審批、授權(quán)）就辦理的；

（七）其他嚴(yán)重違反會(huì)計(jì)內(nèi)控管理規(guī)定的情形。

第四十七條 在賬戶管理中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違規(guī)開立、變更、撤銷賬戶的；

（二）為借用、盜用、出租和轉(zhuǎn)讓賬戶提供幫助的；

（三）未按規(guī)定保管和變更結(jié)算賬戶資料的；

（四）其他違反人民幣結(jié)算賬戶管理辦法和規(guī)定的。第四十八條 在結(jié)算業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）對(duì)票據(jù)、憑證、證明文件、簽章、密押、支付密碼等審查不嚴(yán)，應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的；

（二）辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)錯(cuò)誤、重復(fù)付款，或匯（轉(zhuǎn)）入款重復(fù)入賬、串戶的；

（三）違規(guī)壓票、退票的；

（四）未按規(guī)定與客戶進(jìn)行對(duì)賬的；

（五）未按規(guī)定辦理聯(lián)行查詢、查復(fù)的；

（六）違規(guī)辦理國(guó)內(nèi)信用證的開立、通知、議付、付款及其 19 他國(guó)內(nèi)信用證業(yè)務(wù)有關(guān)手續(xù)的；

（七）未辦理相關(guān)查詢確認(rèn)手續(xù)，對(duì)賬號(hào)、戶名明顯不符的匯（轉(zhuǎn)）入款辦理入賬的；

（八）其他違反支付結(jié)算管理規(guī)定的。

第四十九條 在結(jié)算業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰、行政處理;造成不良后果的,給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、本票，辦理空頭匯款的；

（二）未盡審核義務(wù),對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以付款的；

（三）違規(guī)辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的；

（四）辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)，逆流程操作的；

（五）未按規(guī)定辦理掛失、查詢、凍結(jié)和扣劃的；

（六）未按規(guī)定與人民銀行、同業(yè)、上級(jí)行、下級(jí)行及相關(guān)單位對(duì)賬的；

（七）違規(guī)保管和使用印鑒卡的；

（八）違規(guī)保管和使用壓數(shù)機(jī)、編押機(jī)、支付密碼器、各類操作權(quán)限卡的；

（九）違反規(guī)定為客戶墊款或違規(guī)簽發(fā)回單的；

（十）為客戶出具不實(shí)的資信證明、銀行詢證函的；

（十一）未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)結(jié)算糾紛和案件故事，導(dǎo)致延誤處理或其他不良后果的。

第五十條 在會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或者填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的；

（二）不根據(jù)實(shí)際發(fā)生的會(huì)計(jì)事項(xiàng)，填制會(huì)計(jì)憑證、登記賬務(wù)；或以未經(jīng)審核的會(huì)計(jì)憑證為依據(jù)登記會(huì)計(jì)賬簿，或登記會(huì)計(jì)賬簿不符合規(guī)定的；

（三）未按規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目或者記賬本位幣的；

（四）辦理沖賬、抹賬、調(diào)賬未經(jīng)有權(quán)人審批的；

（五）不按期結(jié)算利息或違反規(guī)定多計(jì)、少計(jì)利息的；

（六）擅自改變計(jì)息利率或違反規(guī)定減免利息的；

（七）延壓代收代扣稅款，延誤繳庫(kù)的；

（八）信用證、保函、商業(yè)匯票等或有項(xiàng)目的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或者不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；

（九）信用證、保函、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專戶管理和核算的；

（十）不堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的；

（十一）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；

（十二）對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或者在抵制無(wú)效時(shí)，未按會(huì)計(jì)法規(guī)定及時(shí)向上級(jí)報(bào)告的；

（十三）其他違反會(huì)計(jì)核算規(guī)定的行為。

第五十一條 在資金清算業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分；情 21 節(jié)特別嚴(yán)重的，給予開除處分：

（一）不按上級(jí)指令按時(shí)清算聯(lián)行資金的；

（二）未及時(shí)監(jiān)控和報(bào)告各類清算系統(tǒng)異常情況的；

（三）不按有關(guān)清算操作規(guī)程操作，遲發(fā)、漏發(fā)、重發(fā)、錯(cuò)發(fā)資金清算業(yè)務(wù)的；

（四）不按照SWIFT電文使用規(guī)則編制電文，產(chǎn)生差錯(cuò)的；

（五）不按規(guī)定及時(shí)解付，故意延壓清算資金的；

（六）未按規(guī)定及時(shí)查詢查復(fù)辦理退款的；

（七）未按規(guī)定保管IC卡、備份磁盤而造成損壞或遺失的；

（八）加押出錯(cuò)或核押不仔細(xì)的；

（九）其他違反資金清算管理規(guī)定的。

第五十二條 在現(xiàn)金管理中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定辦理現(xiàn)金尾箱交接的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)金收付、調(diào)繳、調(diào)劑業(yè)務(wù)操作的；

（三）未按規(guī)定對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清分、復(fù)點(diǎn)操作的；

（四）未按規(guī)定組織現(xiàn)金核查，查庫(kù)流于形式的；

（五）未按規(guī)定上報(bào)和處理現(xiàn)金長(zhǎng)短款的；

（六）未按規(guī)定管理有價(jià)單證、金庫(kù)代保管物品、假幣實(shí)物、庫(kù)房鑰匙的；

（七）現(xiàn)金、有價(jià)單證、金庫(kù)代保管物品、假幣實(shí)物、庫(kù)房鑰匙丟失或被盜時(shí)，隱瞞不報(bào)的；

（八）違反規(guī)定上門收送現(xiàn)金的；

（九）違反規(guī)定處理假幣的；

（十）其他違反現(xiàn)金管理規(guī)定的。

第五十三條 空白重要憑證管理使用中有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定印制、運(yùn)送、保管和領(lǐng)取的；

（二）不按規(guī)定使用、銷號(hào)、停用和作廢的；

（三）未按規(guī)定記入表外科目核算或賬實(shí)不符的；

（四）違反押、證分管或印、證分管分用制度的；

（五）對(duì)開戶單位領(lǐng)用的空白重要憑證未按規(guī)定進(jìn)行管理的；

（六）未按規(guī)定進(jìn)行憑證查庫(kù)，查庫(kù)流于形式的。第五十四條 空白重要憑證管理使用中有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰，行政處理；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）管理混亂，導(dǎo)致空白重要憑證丟失或被犯罪分子利用的；

（二）提前在空白重要憑證上加蓋業(yè)務(wù)印章的；

（三）未按規(guī)定銷毀空白重要憑證的。

第八章 違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第五十五條 在外匯賬戶開立、結(jié)售匯、外匯收支業(yè)務(wù)中有 23 下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定為客戶開立外匯賬戶的；

（二）未按規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)，辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的；

（三）超過(guò)外匯局核定的收支范圍、限額為客戶辦理外匯收支的；

（四）未按規(guī)定審核有效憑證和商業(yè)單據(jù)，辦理外匯收支的。

（五）未按規(guī)定將國(guó)際收支申報(bào)信息報(bào)送外匯管理局的。第五十六條 在國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)中有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）在印押不符，賬號(hào)戶名不符，或賬戶資金不足等情況下，為客戶辦理匯出匯款的；

（二）辦理匯出匯款業(yè)務(wù)時(shí)錯(cuò)付、重付、漏付款項(xiàng)的；

（三）在收款人賬號(hào)、戶名不符的情況下，未經(jīng)查詢確認(rèn)，擅自解付款項(xiàng)的；

（四）解付收匯款違背“款到付款”原則或辦理退匯時(shí)，退匯頭寸未收受即將款項(xiàng)退還客戶的；

（五）辦理解付已止付、掛失或涂改的虛假票據(jù)的；

（六）違反外幣光票托收貸記規(guī)定進(jìn)行資金解付的；

（七）遺失信用證、托收項(xiàng)下單據(jù)以及客戶提供的有價(jià)票據(jù)的；

（八）對(duì)進(jìn)口來(lái)單不按規(guī)定辦理付款、承兌（含拒付、拒承兌）手續(xù)的；

（九）錯(cuò)寄、漏寄客戶提交的單據(jù)的；

（十）未經(jīng)審查、審批對(duì)外開立信用證，或未按授信審批條件開立信用證的；

（十一）發(fā)現(xiàn)境外銀行開來(lái)的信用證密押、簽字不符時(shí)，未按規(guī)定查詢，或未將密押、簽字不符情況及查詢結(jié)果即時(shí)通知信用證受益人的；

（十二）未按規(guī)定上報(bào)國(guó)際結(jié)算重大糾紛或案件，導(dǎo)致延誤處理時(shí)機(jī)的。

第五十七條 在對(duì)外擔(dān)保業(yè)務(wù)中有下列行為之一，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)審查、審批出具對(duì)外擔(dān)保的；

（二）未按授信審批條件出具對(duì)外擔(dān)保的；

（三）未經(jīng)外匯局審批或未獲得外匯局核定的對(duì)外擔(dān)保指標(biāo)，為客戶開立融資性保函的；

（四）保函開出后未按規(guī)定向外匯局辦理登記手續(xù)的。第五十八條 在國(guó)際保理、福費(fèi)廷業(yè)務(wù)中有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)審查、審批或授權(quán)擅自為客戶辦理保理融資或福費(fèi)廷業(yè)務(wù)的；

（二）未經(jīng)總行授權(quán)，擅自與國(guó)外保理商建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，25 進(jìn)行業(yè)務(wù)往來(lái)的；

（三）未及時(shí)將貿(mào)易爭(zhēng)議等信息及時(shí)通知客戶及我行有關(guān)人員，延誤追索款項(xiàng)時(shí)機(jī)的。

第九章 違反同業(yè)與委托代理業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第五十九條 在同業(yè)中間代理業(yè)務(wù)方面，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)信托計(jì)劃、保險(xiǎn)、基金等代理業(yè)務(wù)報(bào)備或報(bào)批的；

（二）對(duì)合作伙伴或項(xiàng)目調(diào)查失職,引起經(jīng)營(yíng)糾紛或其他不良后果的；

（三）違反管理規(guī)定導(dǎo)致我行客戶資料和交易信息泄露的。第六十條 與同業(yè)開展業(yè)務(wù)中未按照規(guī)定申報(bào)管理授信額度，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育,經(jīng)濟(jì)處罰，；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第六十一條 在同業(yè)授信及有關(guān)業(yè)務(wù)交易中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）對(duì)授信對(duì)象真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)收支狀況，及資金拆借等方面不良記錄隱瞞不報(bào)的；

（二）未經(jīng)授權(quán)在授信額度之外交易或擴(kuò)大交易的。第六十二條 違反規(guī)定開展委托貸款業(yè)務(wù)，向委托人保證貸 26 款本息回收、為委托貸款提供擔(dān)保的，對(duì)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第六十三條 超越委托代理協(xié)議約定的范圍，未依據(jù)客戶指令或者不按操作規(guī)程辦理委托代理業(yè)務(wù)的，對(duì)責(zé)任人給予批評(píng)教育,經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第六十四條 違反委托代理雙方的約定,有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）收到委托方的貸款資金后不及時(shí)劃撥給借款人的；

（二）收回委托貸款本息后，不及時(shí)上劃至委托方指定賬戶的；

（三）辦理代收、代付、代理清算業(yè)務(wù)時(shí)，截留、壓延、占用資金的；

（四）違規(guī)給委托人提供透支、墊款的；

（五）不及時(shí)處理代收代付業(yè)務(wù)中發(fā)生的延誤和差錯(cuò)的；

（六）代理財(cái)政國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理零余額賬戶開戶手續(xù)，或不及時(shí)下達(dá)財(cái)政授權(quán)支付額度的。

（七）未按照協(xié)議約定方式對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的。第六十五條 為企業(yè)或其他機(jī)構(gòu)出具資金用途監(jiān)管擔(dān)保承諾書，而又未按規(guī)定履行資金用途監(jiān)管責(zé)任，造成不良后果的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。

第十章 違反授信管理規(guī)章制度行為及處理

第六十六條 有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰，行政處理；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)調(diào)查或評(píng)估程序，直接提交貸款審查委員會(huì)審議或有權(quán)人審批并發(fā)放貸款、辦理銀行承兌匯票、貼現(xiàn)的;

（二）違反授信管理規(guī)定，未經(jīng)有權(quán)決策人批準(zhǔn)即擅自發(fā)放貸款、辦理承兌、貼現(xiàn)的；

（三）對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，誤導(dǎo)貸款審查的；

（四）隱瞞借款人、擔(dān)保人真實(shí)情況，以幫助企業(yè)粉飾財(cái)務(wù)報(bào)告、編造虛假材料等方式向?qū)徟块T提供虛假申請(qǐng)資料的；

（五）違規(guī)審批辦理未落實(shí)保證金制度的票據(jù)承兌、信用證等業(yè)務(wù)的；

（六）審批辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)或信用證業(yè)務(wù)的；

（七）違反規(guī)定，向國(guó)家明令禁止的行業(yè)或企業(yè)發(fā)放信用的；

（八）明知客戶將信貸資金轉(zhuǎn)入資本市場(chǎng)或其他違法用途而不制止、不報(bào)告的；

（九）在企業(yè)改制、法人代表更換后，未及時(shí)采取措施，落實(shí)銀行貸款債務(wù)的；

（十）未按規(guī)定保管抵（質(zhì)）押物及其他擔(dān)保物件，致使其毀損、滅失，或被轉(zhuǎn)移，危及信貸資產(chǎn)安全的；

（十一）違規(guī)提前釋放保證金，擅自出借抵質(zhì)押權(quán)利憑證及其他擔(dān)保物件的；

（十二）私自銷毀、隱匿、篡改授信業(yè)務(wù)資料、數(shù)據(jù)或憑證的；

（十三）弄虛作假，編造、隱瞞、篡改貸款質(zhì)量監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致信貸資產(chǎn)分類失實(shí)的；

（十四）對(duì)堅(jiān)持原則否決有關(guān)問(wèn)題貸款的審貸人員打擊報(bào)復(fù)的；

（十五）授信工作嚴(yán)重不盡職的其他行為。

第六十七條在貸前調(diào)查過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定調(diào)查、審核借款申請(qǐng)人、擔(dān)保人等主體資格、資信狀況及所提供的相關(guān)材料的；

（二）未按規(guī)定對(duì)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值、產(chǎn)權(quán)、安全性進(jìn)行盡職調(diào)查的；

（三）未按要求實(shí)行實(shí)地調(diào)查即簽具調(diào)查報(bào)告的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行調(diào)查評(píng)估、客戶評(píng)價(jià)和擔(dān)保評(píng)價(jià)的；

（五）妨礙或干擾貸前調(diào)查的；

（六）調(diào)查情況嚴(yán)重失實(shí)的；

（七）其他較嚴(yán)重及嚴(yán)重不盡職行為。

第六十八條 在授信審查、審批過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予行政處理，警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除 29 處分：

（一）超越權(quán)限或變相超越權(quán)限審批或發(fā)放貸款、貿(mào)易融資、綜合授信，開立各類境內(nèi)外保函、銀行承兌匯票、貸款承諾書、資信證明、信貸證明的；

（二）知悉信貸調(diào)查中存在的問(wèn)題，沒(méi)有提出解決的方案，在仍有明顯信貸風(fēng)險(xiǎn)情況下，簽署同意貸款意見的；

（三）向禁止支持類企業(yè)審批發(fā)放貸款、融資并造成資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）未按規(guī)定履行審查審批職責(zé)，導(dǎo)致審批發(fā)放假名、冒名貸款的；

（五）對(duì)單位或個(gè)人強(qiáng)令審批貸款的；

（六）未按規(guī)定程序和要求對(duì)信貸調(diào)查資料組織評(píng)審的；

（七）評(píng)審過(guò)程中發(fā)現(xiàn)借款人、擔(dān)保人資信狀況存在問(wèn)題或不足，未及時(shí)提出糾正或采取措施，導(dǎo)致貸款發(fā)生不良的；

（八）未根據(jù)審查結(jié)果，提出貸與不貸、承兌與否、期限、利率、方式等建議和理由，或其他不履行授信審批職責(zé)的行為；

（九）違規(guī)向關(guān)系人審批發(fā)放貸款的；

（十）違規(guī)向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款的；

（十一）其他較嚴(yán)重及嚴(yán)重不盡職行為。

第六十九條 在貸款操作過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）不按規(guī)定審核、簽訂授信協(xié)議、借款合同、展期合同、擔(dān)保合同、借款借據(jù)等法律文件，致使法律文件無(wú)效、不真實(shí)或 30 不完整的；

（二）逆信貸操作程序發(fā)放貸款、融資的；

（三）不按審批意見收取、鎖定、凍結(jié)保證金和落實(shí)其他有效保證措施的；

（四）在簽訂貸款擔(dān)保合同后，未按規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記等相關(guān)手續(xù)，或擅自變更合同的；

（五）未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物的真實(shí)性和有效性，及抵押物、質(zhì)物的價(jià)值和變現(xiàn)能力的；

（六）抵押、質(zhì)押貸款收回前，提前解除抵押、質(zhì)押手續(xù)或提前返還抵押物權(quán)證、質(zhì)押物的；

（七）未落實(shí)貸款審批條件即發(fā)放貸款，或貸款相關(guān)法律文件未生效即發(fā)放貸款的；

（八）亂用貸款科目或擅自改變利率、收費(fèi)條件的；

（九）貸款展期未續(xù)保造成貸款無(wú)擔(dān)保，形成貸款風(fēng)險(xiǎn)的；

（十）對(duì)審批意見中要求在授信期間落實(shí)的事項(xiàng)沒(méi)有落實(shí)或落實(shí)不到位的；

（十一）其他較嚴(yán)重及嚴(yán)重不盡職行為。

第七十條 提供對(duì)外擔(dān)保時(shí)，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定程序和方式對(duì)外提供擔(dān)保函、資信證明的；

（二）違規(guī)提供擔(dān)保的。

第七十一條 在貸后管理與監(jiān)督檢查過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警 31 告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按規(guī)定保管、核對(duì)抵（質(zhì)）押物登記資料及權(quán)利憑證、質(zhì)物、保險(xiǎn)單據(jù)等擔(dān)保物件的；

（二）未按規(guī)定保管、核對(duì)借據(jù)、借款合同等重要信貸資料的；

（三）對(duì)于應(yīng)納入專戶監(jiān)管的信貸資金，貸款發(fā)放后沒(méi)有實(shí)行專戶管理，未嚴(yán)格監(jiān)控資金使用的；

（四）未按照審批意見落實(shí)各項(xiàng)貸后管理工作的；

（五）因工作不盡職，未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)借款人違約使用貸款，或者發(fā)現(xiàn)后沒(méi)有及時(shí)采取有效措施的；

（六）因工作不盡職，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未能發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大問(wèn)題，貸款存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患的；

（七）未嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警制度，發(fā)現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)出現(xiàn)重大問(wèn)題，貸款存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患沒(méi)有及時(shí)報(bào)告，及未按規(guī)定處理的；

（八）不按制度規(guī)定實(shí)施貸后檢查，財(cái)務(wù)報(bào)表等資料重復(fù)或涂改使用，及其他檢查流于形式的情形；

（九）不按規(guī)定及時(shí)更新客戶數(shù)據(jù)資料的；

（十）未按規(guī)定建立貸后檢查檔案或檔案資料不齊全的；

（十一）未按規(guī)定整理、移交、登記和借閱信貸檔案，導(dǎo)致信貸檔案缺失的；

（十二）其他較嚴(yán)重及嚴(yán)重不盡職行為。

第七十二條 在信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）不執(zhí)行不良信貸資產(chǎn)的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)和程序的；

（二）故意低估或者高估信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）違規(guī)調(diào)整分類結(jié)果的；

（四）因重大過(guò)失行為，影響信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果的。第七十三條 在信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）發(fā)現(xiàn)較大風(fēng)險(xiǎn)隱患而隱瞞不報(bào)或報(bào)告延遲、遺漏的；

（二）未按規(guī)定對(duì)貸款分類信息及時(shí)進(jìn)行認(rèn)定、記錄和調(diào)整的；

（三）對(duì)舉報(bào)情況處理不及時(shí)、不妥當(dāng)?shù)模?/p>

（四）經(jīng)授信盡職調(diào)查認(rèn)定為較嚴(yán)重及嚴(yán)重不盡職的。第七十四條 對(duì)于違反規(guī)章制度，造成信貸等資產(chǎn)形成不良或損失的，可根據(jù)盡職調(diào)查結(jié)果按照本行不良貸款問(wèn)責(zé)辦法進(jìn)行處理。

第十一章 違反不良資產(chǎn)清收管理規(guī)章制度行為處理

第七十五條 在不良貸款管理及清收過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一，造成不良后果的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成重大損失的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）對(duì)逾期貸款未按規(guī)定發(fā)送貸款到期通知書或者辦理其他收貸手續(xù)的；

（二）因?qū)杩钊恕⒈ＷC人資產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)情況不熟知，或未及 33 時(shí)采取保全措施，致使借款人、保證人資產(chǎn)轉(zhuǎn)移或流失，或者錯(cuò)過(guò)訴訟有利時(shí)機(jī)，造成貸款損失的；

（三）借款人、保證人破產(chǎn)，未及時(shí)向破產(chǎn)清算組申報(bào)債權(quán)，或未按時(shí)參加債權(quán)人會(huì)議，給我行造成不利后果的；

（四）對(duì)催收處理過(guò)程中的重大事件未及時(shí)采取有效措施，造成貸款損失的；

（五）越權(quán)減免本金、利息、罰息的；

（六）越權(quán)辦理以資抵債，或擅自處理各類抵債資產(chǎn)的。第七十六條 在不良貸款訴訟清收過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一，造成不良后果的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成重大損失的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未按報(bào)批程序?qū)杩钊思氨ＷC人提起訴訟，或雖經(jīng)報(bào)批但未能及時(shí)訴訟，造成超過(guò)訴訟時(shí)效的；

（二）對(duì)已中斷訴訟時(shí)效的逾期貸款，在訴訟時(shí)效內(nèi)未繼續(xù)采取資產(chǎn)保全或其他收貸措施的；

（三）對(duì)已起訴貸款未按法定程序及時(shí)申請(qǐng)轉(zhuǎn)入執(zhí)行，造成超過(guò)執(zhí)行時(shí)效的；

（四）未按規(guī)定時(shí)間參加開庭，致使我行敗訴的；

（五）對(duì)法官要求庭后提供的證據(jù)，無(wú)故未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交，造成判決對(duì)我行不利的；

（六）一審判決對(duì)我行不利，未在法定上訴期內(nèi)提起上訴，從而給我行造成損失的。

第七十七條 在核銷呆賬貸款過(guò)程中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至降 34 級(jí)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)核銷呆賬貸款的；

（二）對(duì)借款人和擔(dān)保人泄露呆賬核銷情況的；

（三）對(duì)應(yīng)核銷的呆賬貸款，隱瞞不報(bào)，長(zhǎng)期掛賬的；

（四）對(duì)收回的已核銷貸款本息及抵債物，不按規(guī)定入賬的。第七十八條 在抵貸資產(chǎn)管理中，有下列情形之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至降級(jí)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）未按有關(guān)程序?qū)徟虺綑?quán)限辦理以資抵貸的；

（二）抵貸資產(chǎn)接收過(guò)程中，與借款人、保證人串通，替換抵貸資產(chǎn)、低值高估、以次充好，造成變現(xiàn)難度加大的；

（三）抵貸資產(chǎn)接受價(jià)格低于全部貸款本息（含表外應(yīng)收利息）時(shí)，對(duì)差額部分擅自放棄追索權(quán)的；

（四）因未及時(shí)處臵抵貸資產(chǎn)，造成資產(chǎn)失效或貶值的；

（五）因管理不善造成抵貸資產(chǎn)的貶值、毀損、滅失的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自處臵、留用、無(wú)償出借使用的；

（七）將抵貸資產(chǎn)處臵所得及出租收益挪作它用的。

第十二章 違反資金交易業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第七十九條 有下列違反資金交易規(guī)定行為之一，對(duì)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或超越權(quán)限進(jìn)行外匯買賣、債券投資、債券 35 回購(gòu)、票據(jù)回購(gòu)等資金交易業(yè)務(wù)的；

（二）超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行同業(yè)拆借、債券融資業(yè)務(wù)的。

（三）違規(guī)為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的。

（四）其他違反規(guī)定進(jìn)行資金交易業(yè)務(wù)的行為。

第八十條 違反規(guī)定為客戶做外匯買賣的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第八十一條 違反規(guī)定辦理結(jié)匯、售匯的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰，造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分。

第八十二條 在資金交易活動(dòng)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）擅自在正常工作時(shí)間以外，或交易大廳以外的地點(diǎn)進(jìn)行交易活動(dòng)的；

（二）交易未通過(guò)錄音電話系統(tǒng)、電子交易系統(tǒng)，或其他可舉證方式完成的；

（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)交易過(guò)程中的差錯(cuò)，未按規(guī)定加以修正、告知對(duì)方，以及如實(shí)上報(bào)的；

（四）對(duì)于自營(yíng)交易活動(dòng)中發(fā)生的虧損或可能發(fā)生的虧損（浮虧），未按規(guī)定上報(bào)，并采取補(bǔ)救措施的；

（五）發(fā)現(xiàn)其他人員違規(guī)交易行為，不及時(shí)報(bào)告的。第八十三條 資金交易人員有下列違規(guī)行為之一的，給予經(jīng) 36 濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）選擇無(wú)交易額度或額度不足的對(duì)手行進(jìn)行交易的；

（二）以嚴(yán)重偏離市場(chǎng)的價(jià)格成交，損害我行或客戶利益的；

（三）向客戶、交易對(duì)手和有關(guān)部門等提供虛假信息或有明顯誤導(dǎo)傾向信息的；

（四）擅自對(duì)客戶賬戶進(jìn)行操作的；

（五）泄露客戶資料和交易信息的。

第十三章 違反資金、利率和收費(fèi)管理規(guī)章制度行為及處理

第八十四條 超越權(quán)限或者違反規(guī)定進(jìn)行資金劃撥、資金拆借、投資的，對(duì)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分。

第八十五條 直接投資業(yè)務(wù)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至降級(jí)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予撤職至開除處分：

（一）將拆入資金直接用于發(fā)放貸款、進(jìn)行直接投資或者證券交易的；

（二）擅自從事非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)等直接投資活動(dòng)的。

第八十六條 在資金調(diào)撥業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)入賬的；

（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；

（三）擅自在其它金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶的。

第八十七條 在利率管理方面，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）超越權(quán)限及變相提高或降低本外幣存款利率的；

（二）超越權(quán)限及變相降低或提高本外幣貸款利率的；

（三）變相超越權(quán)限提高或降低內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價(jià)利率的；

（四）違反國(guó)家或我行利率管理規(guī)定的；

（五）其他違反資金價(jià)格管理規(guī)定的。

第八十八條 在各項(xiàng)業(yè)務(wù)收費(fèi)管理方面，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）超越權(quán)限變相提高或降低收費(fèi)價(jià)格的；

（二）未按規(guī)定報(bào)批或報(bào)備而執(zhí)行新業(yè)務(wù)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；

（三）違反規(guī)定擅自對(duì)客戶減免收費(fèi)的；

（四）未履行報(bào)批手續(xù)而擅自設(shè)立新收費(fèi)項(xiàng)目的；

（五）其他違反收費(fèi)管理規(guī)定的。

第十四章 違反業(yè)務(wù)營(yíng)銷與客戶服務(wù)規(guī)章制度行為及處理

第八十九條 在業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò) 38 處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）違反政策和制度規(guī)定營(yíng)銷業(yè)務(wù)，引起客戶糾紛或投訴的；

（二）向客戶提供理財(cái)?shù)确?wù)時(shí)，未按規(guī)定提示風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）錯(cuò)誤安裝客戶端軟件，或錯(cuò)發(fā)IC卡等硬件資料的；

（四）錯(cuò)誤使用合同文本或遺失重要業(yè)務(wù)合同的；

（五）違反本行公平競(jìng)爭(zhēng)政策和客戶歸屬管理規(guī)定的；

（六）采取不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷業(yè)務(wù)的；

（七）其他嚴(yán)重違反營(yíng)銷管理規(guī)定的情形。

第九十條 下列違反服務(wù)管理規(guī)定的情形，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）因服務(wù)態(tài)度問(wèn)題被客戶投訴兩次以上，投訴問(wèn)題屬實(shí)、性質(zhì)較嚴(yán)重的；

（二）未按規(guī)定受理客戶投訴，處理不及時(shí)、不規(guī)范，造成不良影響或矛盾升級(jí)的；

（三）服務(wù)問(wèn)題被投訴到媒體或監(jiān)管部門未及時(shí)匯報(bào)處理的；

（四）違反我行服務(wù)管理規(guī)定和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，引發(fā)嚴(yán)重性投訴，給我行造成惡劣影響，或形成損失的；

（五）其他嚴(yán)重違反服務(wù)管理規(guī)定并造成不良后果的情形。第九十一條 有下列情形之一的，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）擅自辦理未經(jīng)審批的業(yè)務(wù)的；

（二）違反規(guī)定代客戶辦理業(yè)務(wù)或保管重要物品的；

（三）用本人賬戶為客戶進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn)、購(gòu)匯、結(jié)匯等；

（六）與客戶業(yè)務(wù)交往過(guò)程中違反誠(chéng)信原則被投訴的；

（七）其他嚴(yán)重違反職業(yè)行為規(guī)范的情形。

第九十二條 有下列情形之一的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）明知客戶存在異常情況，不調(diào)查不報(bào)告而照常給予辦理業(yè)務(wù)的；

（二）為客戶辦理授信業(yè)務(wù)過(guò)程中存在吃、拿、卡、要等違規(guī)行為被客戶投訴的；

（三）以拉存款為由，利用職務(wù)便利，以中間人身份介紹社會(huì)人員取得和轉(zhuǎn)讓無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)，并要求將轉(zhuǎn)讓資金存入指定賬戶的；

（四）通過(guò)出借賬戶、提供查詢等服務(wù)，為客戶轉(zhuǎn)讓、貼現(xiàn)無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)款項(xiàng)提供便利的；

（五）通過(guò)其他方式參與“倒票”、“洗錢”等社會(huì)非法融資活動(dòng)的。

第十五 違反計(jì)劃財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為及處理

第九十三條 有下列違反資產(chǎn)負(fù)債管理規(guī)定行為之一，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分：

（一）違反規(guī)定核批資產(chǎn)負(fù)債管理指令性指標(biāo)的；

（二）擅自突破資產(chǎn)負(fù)債管理指令性指標(biāo)的。

第九十四條 有以下違反財(cái)務(wù)權(quán)限規(guī)定行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰，行政處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）未經(jīng)有權(quán)人審批擅自列支營(yíng)業(yè)外支出的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)或者超過(guò)批準(zhǔn)金額對(duì)外捐贈(zèng)的；

（三）未經(jīng)審批準(zhǔn)擅自購(gòu)臵或租賃固定資產(chǎn)的；

（四）擅自新建、擴(kuò)建、購(gòu)臵及超規(guī)模、超計(jì)劃購(gòu)建辦公營(yíng)業(yè)用房和職工宿舍的；

（五）超越權(quán)限或者變相超越權(quán)限進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)裝修的；

（六）擅自審批財(cái)務(wù)支出的；

（七）擅自突破上級(jí)核定固定資產(chǎn)指標(biāo)的；

（八）擅自進(jìn)行非貨幣性交易的；

（九）其他超授權(quán)財(cái)務(wù)收支事項(xiàng)的。

第九十五條 有下列違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）一級(jí)機(jī)構(gòu)違規(guī)設(shè)兩個(gè)或兩個(gè)以上經(jīng)費(fèi)賬戶的；

（二）擅自開立費(fèi)用資金掛賬賬戶的；

（三）不按規(guī)定逐級(jí)上報(bào)暫時(shí)掛賬處理的費(fèi)用及其他掛賬資金的；

（四）不按規(guī)定處理和報(bào)告違反財(cái)務(wù)制度行為的；

（五）對(duì)應(yīng)核銷的呆賬、壞賬和應(yīng)列支的其他損失，不核銷、長(zhǎng)期掛賬的；

（六）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形 41 成賬外固定資產(chǎn)的；

（七）其他不履行財(cái)務(wù)管理職責(zé)的。

第九十六條 在財(cái)務(wù)活動(dòng)中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰，行政處理；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）違反規(guī)定少計(jì)各種收入的；

（二）逃避財(cái)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)用計(jì)劃指標(biāo)、固定資產(chǎn)規(guī)模管理的；

（三）違反規(guī)定開支工資和獎(jiǎng)金及報(bào)銷費(fèi)用的；

（四）不按規(guī)定計(jì)提和攤銷的；

（五）違規(guī)核銷呆賬、壞賬和其他損失的；

（六）其他違反財(cái)務(wù)制度的行為。

第九十七條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列情形之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定采購(gòu)零星固定資產(chǎn)的；

（二）不按規(guī)定核對(duì)固定資產(chǎn)賬目的；

（三）不按規(guī)定清查、盤點(diǎn)、清理固定資產(chǎn)的；

（四）固定資產(chǎn)處臵不按規(guī)定報(bào)批、備案的；

（五）重復(fù)報(bào)廢、或偽造證明材料報(bào)廢固定資產(chǎn)騙取預(yù)算指標(biāo)的；

（六）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配備車輛或配臵的車輛超標(biāo)準(zhǔn)的；

（七）不按規(guī)定辦理房產(chǎn)、車輛的權(quán)屬證明的。

第九十八條 不通過(guò)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部門直接對(duì)外或向下級(jí)單位收取費(fèi)用的，對(duì)責(zé)任人員經(jīng)濟(jì)處罰，警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重 42 的，給予降級(jí)至開除處分。

第十六章 違反計(jì)算機(jī)管理規(guī)章制度行為及處理

第九十九條 計(jì)算機(jī)使用人員有下列違規(guī)行為之一的，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定保管計(jì)算機(jī)用戶口令或定期更換密碼的；

（二）崗位調(diào)動(dòng)時(shí)，未按規(guī)定移交相關(guān)計(jì)算機(jī)用戶和訪問(wèn)口令或權(quán)限卡的；

（三）臨時(shí)離崗或下班離崗未按規(guī)定關(guān)閉操作界面或簽退系統(tǒng)的；

（四）工作結(jié)束未按規(guī)定完成部門平賬而離開崗位的；

（五）大量發(fā)送垃圾郵件，堵塞網(wǎng)絡(luò)或相關(guān)系統(tǒng)的；

（六）擅自使用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)上的計(jì)算機(jī)撥號(hào)上國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)的。第一百條 計(jì)算機(jī)使用人員有下列違規(guī)行為之一的，予以經(jīng)濟(jì)處罰，行政處理；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）擅自使用他人用戶登錄或?qū)⒆约旱挠脩艚o他人使用的；

（三）未經(jīng)審批，將非我行計(jì)算機(jī)設(shè)備接入我行網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)的；

（四）擅自卸載或屏蔽計(jì)算機(jī)安全軟件和系統(tǒng)管理工具的；

（五）擅自在各種業(yè)務(wù)運(yùn)行服務(wù)器上安裝、使用與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件的；

（六）擅自聯(lián)系技術(shù)人員處理數(shù)據(jù)差錯(cuò)或讓其參與業(yè)務(wù)操作的。

第一百零一條 計(jì)算機(jī)維護(hù)管理人員有下列違規(guī)行為之一的，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按規(guī)定設(shè)臵操作級(jí)別和權(quán)限的；

（二）工作人員崗位變動(dòng)后不及時(shí)更改其操作權(quán)限或不及時(shí)刪除其使用的操作員號(hào)的；

（三）擅自使用未經(jīng)信息技術(shù)部分配的IP地址的；

（四）擅自修改權(quán)限外的各類計(jì)算機(jī)系統(tǒng)參數(shù)的；

（五）不按規(guī)定填寫、提交機(jī)房維護(hù)申請(qǐng)的；

（六）不按規(guī)定提供并管理程序、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)、通信系統(tǒng)、機(jī)房設(shè)計(jì)和建設(shè)等文檔、資料的。

第一百零二條 信息技術(shù)人員有下列違規(guī)行為之一的，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）違反運(yùn)行管理制度，擅離機(jī)房，不按規(guī)定時(shí)間和要求監(jiān)測(cè)、監(jiān)視或者監(jiān)控業(yè)務(wù)系統(tǒng)的；

（二）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程，未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份及妥善保管備份數(shù)據(jù)的；

（三）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程，影響正常業(yè)務(wù)運(yùn)行的；

（四）未按規(guī)定保管項(xiàng)目文檔、原版軟件導(dǎo)致丟失或損壞且無(wú)法挽回的；

（五）在發(fā)生運(yùn)行故障時(shí)，未按操作規(guī)程及時(shí)上報(bào)和處理的。

第一百零三條 信息技術(shù)人員有下列違規(guī)行為之一的，予以批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）擅自在我行生產(chǎn)環(huán)境編制、使用、修改業(yè)務(wù)程序、參數(shù)或調(diào)整業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的；

（二）擅自在機(jī)房?jī)?nèi)安裝各類計(jì)算機(jī)軟硬件的；

（三）擅自更改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的存取權(quán)限、改變網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)的；

（四）擅自挪用備份線路、備份設(shè)備的；

（五）未經(jīng)批準(zhǔn)銷毀數(shù)據(jù)的；

（六）未經(jīng)允許，業(yè)務(wù)主管隨意將系統(tǒng)管理權(quán)限下放給一般操作員；或操作人員擅自越權(quán)操作的；

（七）其他非法操作或使用非法軟件，造成不良后果的情形。

第一百零四條 有下列違反計(jì)算機(jī)設(shè)備管理規(guī)定行為之一的，對(duì)責(zé)任人給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）設(shè)備出入庫(kù)管理出現(xiàn)賬務(wù)差錯(cuò)并造成損失的；

（二）違反機(jī)房設(shè)備及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程，造成運(yùn)行故障或設(shè)備損壞的；

（三）因保管或使用不當(dāng)造成計(jì)算機(jī)設(shè)備損壞或丟失的。

（四）違反規(guī)定將業(yè)務(wù)或辦公微機(jī)私自對(duì)外出借或挪作他用的。

第一百零五條 有下列違反計(jì)算機(jī)信息安全管理規(guī)定行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）私自安裝網(wǎng)絡(luò)通信設(shè)備聯(lián)接行外網(wǎng)絡(luò)的；

（二）私自安裝網(wǎng)絡(luò)管理軟件、監(jiān)控軟件、黑客工具的；

（三）違反機(jī)房管理制度，擅自允許無(wú)關(guān)人員特別是外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（四）將密鑰、密碼信息外泄的；

（五）擅自將計(jì)算機(jī)系統(tǒng)中業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、配臵參數(shù)、統(tǒng)計(jì)信息等機(jī)密資料向行內(nèi)無(wú)關(guān)人員或行外提供的；

（六）其他違反計(jì)算機(jī)信息安全管理規(guī)定，造成不良后果的情形。

第一百零六條 有下列行為之一的，予以解除勞動(dòng)合同或給予開除處分：

（一）故意破壞我行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；

（二）在軟件開發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，故意設(shè)臵非法程序的；

（三）為達(dá)到竊取我行資金或其他非法目的，利用各種手段修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的。

第十七章 違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度行為及處理

第一百零七條 在日常營(yíng)業(yè)中有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分； 46 情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）營(yíng)業(yè)前后未按規(guī)定進(jìn)行安全檢查，進(jìn)行110聯(lián)網(wǎng)報(bào)警布控的；

（二）營(yíng)業(yè)期間未按規(guī)定鎖閉通勤門或擅自允許外來(lái)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)室的；

（三）營(yíng)業(yè)期間營(yíng)業(yè)場(chǎng)所值班人員不足5人的；

（四）工作人員臨時(shí)離崗，負(fù)責(zé)保管的重要物品未加鎖保管的；

（五）違反外出收款安全管理規(guī)定的；

（六）未按規(guī)定程序和要求接送押款車，未按規(guī)定辦理款箱（包）交接手續(xù)的；

（七）防衛(wèi)器械擺放位臵不當(dāng)、管理不嚴(yán)，造成遺失或其他責(zé)任事故的；

（八）其他違反營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全管理規(guī)章制度的。

第一百零八條 有以下違反安全設(shè)施管理規(guī)范行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分：

（一）未按我行設(shè)計(jì)安全方案和標(biāo)準(zhǔn)，違規(guī)新建、改建或租賃辦公樓、金庫(kù)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所（含自助銀行）的；

（二）未按我行設(shè)計(jì)安全標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)定購(gòu)臵、安裝、租賃各類技防設(shè)備或物品的；

（三）出租辦公樓用房及設(shè)施后，不履行安全管理協(xié)議規(guī)定的；

（四）不按規(guī)定在辦公樓、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫(kù)、計(jì)算機(jī)房等要 47 害部位配備消防及安全防護(hù)設(shè)施、裝備和器材的；

（五）未按規(guī)定管理安全門、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所通勤門、電腦機(jī)房、現(xiàn)金清分場(chǎng)所等要害部位的。

（六）營(yíng)業(yè)辦公場(chǎng)所技防、物防設(shè)施、器材損壞或失效，未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告，或已報(bào)告但負(fù)責(zé)維修部門未及時(shí)進(jìn)行修復(fù)的；

（七）對(duì)管轄范圍內(nèi)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、庫(kù)房、運(yùn)鈔車以及防衛(wèi)器械、報(bào)警設(shè)備、消防器材設(shè)備等要害部位安全設(shè)施不完善、不達(dá)標(biāo)或失修，存在的隱患未及時(shí)消除，未及時(shí)采取整改措施的；

（八）其他違反我行安全保衛(wèi)目標(biāo)管理責(zé)任制規(guī)定的。第一百零九條 有以下違反消防和危險(xiǎn)物品、安全防護(hù)設(shè)施管理制度行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成重大損失或其他方面嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）在禁煙區(qū)吸煙、亂丟煙頭的；

（二）在營(yíng)業(yè)、辦公場(chǎng)所放臵危險(xiǎn)物品的；

（三）擅自在辦公營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)違規(guī)使用明火設(shè)備的；

（四）擅自挪動(dòng)、拆除，及損壞消防和安全防護(hù)設(shè)施和器材的；

（五）其他違反我行消防安全管理規(guī)定的。

第一百一十條 在安全管理工作中，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）對(duì)可預(yù)見的自然災(zāi)害、安全事故、治安事件和刑事案件，不采取預(yù)防措施的；

（一）辦公樓等未制定火災(zāi)、群體性事件處臵預(yù)案，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所未制定火災(zāi)、詐騙、搶劫、群體性事件處臵預(yù)案，金庫(kù)未制定火災(zāi)、搶劫處臵預(yù)案的；

（二）未按規(guī)定組織員工安全防范知識(shí)教育和防搶防暴預(yù)案演練，員工對(duì)自我防范職責(zé)認(rèn)識(shí)不清，安全防范知識(shí)匱乏的；

（三）組織群眾性集會(huì)或集體活動(dòng)時(shí)，對(duì)安全事故、治安事件、刑事案件未采取防范措施的；

（四）不按規(guī)定配臵使用外聘保安人員的；

（五）安保崗位、人員隊(duì)伍管理不嚴(yán)，規(guī)章制度不完善的

（六）其他違反我行安全保衛(wèi)規(guī)章制度的。

第一百一十一條 在安全管理工作中，有下列行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）支行（部）未落實(shí)安全保衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制的；

（二）安排無(wú)安全上崗資格人員上崗的；

（三）安全崗位人員未按規(guī)定辦理登記或交接手續(xù)的；

（四）對(duì)要害崗位人員行為考核不認(rèn)真、不嚴(yán)格，用人失察或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未能采取有效措施的；

（五）安全檢查不認(rèn)真、不登記，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題或發(fā)現(xiàn)問(wèn)題未提出整改意見并督促整改的；

（六）不按規(guī)定整改安全隱患和問(wèn)題的；

（七）對(duì)安全保衛(wèi)工作中存在的問(wèn)題隱瞞不報(bào)、上報(bào)虛假情況的；

（八）對(duì)發(fā)現(xiàn)的安全事故和案件線索不報(bào)告的；

（九）其他違反案件事故防控管理規(guī)定的。

第一百一十二條 在守庫(kù)和出入庫(kù)管理工作中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分：情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）擅自允許手續(xù)不全檢查人員和無(wú)關(guān)人員進(jìn)入金庫(kù)、電子監(jiān)控室等重點(diǎn)部位的；

（二）未按規(guī)定程序、步驟對(duì)需要進(jìn)入庫(kù)房、守庫(kù)室控制區(qū)的外來(lái)人員進(jìn)行身份查詢、確認(rèn)、登記的；

（三）一人守庫(kù)或無(wú)人守庫(kù)的；

（四）在守庫(kù)室從事會(huì)客、娛樂(lè)活動(dòng)的；

（五）守庫(kù)員擅離職守，離崗、串崗，未經(jīng)有權(quán)人批準(zhǔn)私自找人替班的；

（六）守庫(kù)員未按規(guī)定對(duì)管庫(kù)人員出入庫(kù)操作進(jìn)行監(jiān)督的；

（七）出入庫(kù)時(shí)間，守庫(kù)員未按規(guī)定執(zhí)行安全警戒措施的；

（八）守庫(kù)室控制區(qū)防搶、防盜門禁措施落實(shí)不到位的；

（九）庫(kù)房?jī)?nèi)存放易燃、易爆、易腐蝕等違禁物品的；

（十）遇有突發(fā)事件，未按應(yīng)急處臵方案進(jìn)行處臵的;

（十一）違反庫(kù)房管理“四項(xiàng)”（雙人管庫(kù)，堅(jiān)持復(fù)核制度，堅(jiān)持查庫(kù)制度，嚴(yán)禁白條抵庫(kù)）原則的；

（十二）其他違反守庫(kù)、庫(kù)房管理規(guī)定的。

第一百一十三條 在押運(yùn)工作中，有下列違規(guī)行為之一的，對(duì)責(zé)任人批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰；造成不良后果的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級(jí)至開除處分：

（一）單人押運(yùn)或無(wú)人押運(yùn)的；

第五篇：煙草行業(yè)形勢(shì)與違紀(jì)違規(guī)員工處理規(guī)定

行業(yè)形勢(shì)與違紀(jì)違規(guī)員工處理規(guī)定

一． 單選題

1.1983年9月，國(guó)務(wù)院發(fā)布什么，正式確定了國(guó)家煙草專賣制度。（）

A煙草專賣條例

B煙草專賣法

C中華人民共和國(guó)煙草專賣法實(shí)施條例

D煙草控制框架公約

2.中國(guó)煙草公司成立于哪一年。（）

A1982

B1983

C1984

D1985

2.《中華人民共和國(guó)煙草專賣法》的公布日期是（）

A 1983年9月

B 1991年6月

C 1997年7月

D 2003年5月

3.國(guó)家如果要對(duì)《中華人民共和國(guó)煙草專賣法》進(jìn)行修改，下列有權(quán)對(duì)其進(jìn)行修改的是（）

A 全國(guó)人大常委會(huì)

B 國(guó)家工業(yè)和信息化部

C 國(guó)家煙草專賣行政主管部門

D 國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

4.每包香煙上都有“吸煙有害健康，戒煙可減少對(duì)健康的危害”的廣告符合哪一項(xiàng)規(guī)定（）

A 《煙草專賣條例》

B 《中華人民共和國(guó)煙草專賣法》

C 《煙草控制框架公約》

D 《環(huán)境保護(hù)法》

5.世界無(wú)煙日是每年的哪一天（）

A5月30日

B5月31日

C6月30日

D6月31日

6.“235”教育實(shí)踐活動(dòng)中的“5”是指（）

A五種意識(shí)

B五種責(zé)任

C五種技術(shù)

D五份收獲

7.“卷煙上水平”是哪一年提出來(lái)的（）

A2009

B2010

C2011

D201

2答案：A A B A C B A D

8.目前煙草行業(yè)具有法人資格的企業(yè)有多少家。（）

A185

B30

C90

D125

9.目前國(guó)家局提出推動(dòng)卷煙上水平又是一次新的變革，這次變革是以什么上水平為主要特征。（）

A品牌發(fā)展

B原料保障

C技術(shù)創(chuàng)新

D市場(chǎng)營(yíng)銷

10.國(guó)家局提出用幾年時(shí)間實(shí)現(xiàn) “品牌發(fā)展上水平”的目標(biāo)（）

A4年

B5年

C6年

D7年

11.什么是品牌發(fā)展的源泉，是實(shí)現(xiàn)卷煙上水平的核心。（）

A品牌發(fā)展

B技術(shù)創(chuàng)新

C原料保障

D市場(chǎng)營(yíng)銷

12.2012上半年卷煙產(chǎn)銷總量趨勢(shì)是（）

A增長(zhǎng)快速

B增長(zhǎng)趨緩

C快速減少

D緩慢減少

13.以下哪項(xiàng)不是對(duì)員工違紀(jì)違規(guī)的處理方式（）

A警告

B記過(guò)

C罰款現(xiàn)金

D留用察看

14.受到解除勞動(dòng)合同處理的員工，應(yīng)在處理決定送達(dá)之日起多少日內(nèi)辦理離職手續(xù)。（）

A10日

B15日

C20日

D25日

15.員工被查獲私帶或私藏卷煙或卷煙商標(biāo)紙達(dá)到多少支或張時(shí)給予解除勞動(dòng)合同（）

A20

B20

C30

D30

答案：B A B B B C B B

16.如果員工被發(fā)現(xiàn)私帶或私藏卷煙、卷煙商標(biāo)紙一次以上，不論數(shù)量多少，均給予什么處罰。（）

A留用察看一年

B留用察看兩年

C暫時(shí)解除勞動(dòng)合同

D解除勞動(dòng)合同

17.私帶或私藏企業(yè)財(cái)務(wù)達(dá)多少時(shí)給予記過(guò)處分。（）

A500.01-1000.00

B1000.01-2000.00

C2000.01-3000.00

D3000.01-5000.00

18.運(yùn)送煙草專賣物資的駕駛員、押運(yùn)員等，違反煙草專賣運(yùn)輸管理的有關(guān)規(guī)定擅自異地處置（含異地送達(dá)）者，給予什么處罰。（）

A暫時(shí)解除勞動(dòng)合同

B解除勞動(dòng)合同

C留用察看2年

D留用察看1年

19.企業(yè)員工連續(xù)曠工達(dá)多少天，給予取消績(jī)效工資處罰。（）

A3天

B4天

C5天

D無(wú)此標(biāo)準(zhǔn)

20.企業(yè)員工連續(xù)曠工兩天以上三天以內(nèi)（含兩天）給予什么處罰。（）

A警告

B記過(guò)

C記大過(guò)

D取消獎(jiǎng)金

21.員工擅自遲到、早退、離開工作崗位1小時(shí)以上的視為曠工半天，超過(guò)多少小時(shí)的視為曠工一天。（）

A 4小時(shí)

B 8小時(shí)

C 12小時(shí)

D 24小時(shí)

22.試用期內(nèi)的員工一旦違反企業(yè)的任意一條規(guī)定，給予什么處罰。（）

A記過(guò)

B留用察看

C取消試用期內(nèi)工資

D解除勞動(dòng)合同

23.企業(yè)規(guī)則如有與國(guó)家法律、行證法規(guī)、地方性法規(guī)相抵觸的，以什么為準(zhǔn)。（）

A企業(yè)規(guī)則

B國(guó)家法律

C行證法規(guī)

D國(guó)家法律、行證法規(guī)、地方性法規(guī)

答案：D A B C C A D D

二． 多選題

1.以下關(guān)于“三個(gè)”始終的說(shuō)法正確的是（）

A要始終把維護(hù)企業(yè)利益放在心上。

B要始終把為零售用戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為流通企業(yè)根本任務(wù)。

C要始終把調(diào)動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性、創(chuàng)造性作為一切工作的出發(fā)點(diǎn)。

D要始終把煙草品質(zhì)作為企業(yè)的重中之重。

2.“五種意識(shí)”除了創(chuàng)新意識(shí)外還有（）

A民主意識(shí)

B環(huán)保意識(shí)

C責(zé)任意識(shí)

D質(zhì)量意識(shí)

3.以下對(duì)卷煙上水平主要內(nèi)容的說(shuō)法正確的是（）

A品牌發(fā)展上水平，是實(shí)現(xiàn)卷煙上水平的集中體現(xiàn)。

B原料保障上水平，是實(shí)現(xiàn)卷煙上水平的重要保障。

C技術(shù)創(chuàng)新上水平，是實(shí)現(xiàn)卷煙上水平的核心。

D市場(chǎng)營(yíng)銷上水平，是品牌實(shí)現(xiàn)價(jià)值的關(guān)鍵。

4.以下對(duì)于基礎(chǔ)管理上水平的說(shuō)法正確的是（）

A切實(shí)加強(qiáng)全面預(yù)算管理

B切實(shí)增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)

C深入開展工商企業(yè)對(duì)標(biāo)工作

D扎實(shí)推進(jìn)質(zhì)量管理體系貫標(biāo)工作

5.推進(jìn)“卷煙上水平”的方法有哪些（）

A改革

B創(chuàng)新

C統(tǒng)籌

D營(yíng)銷

6.推進(jìn)卷煙上水平的有關(guān)政策措施有哪些（）

A改革卷煙計(jì)劃管理方式和煙葉資源配置方式

B分類指導(dǎo)，確立不同企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略定位

C繼續(xù)推進(jìn)品牌整合，改善和提高資源配置效率

D修改玩善考核辦法，發(fā)揮考核的導(dǎo)向作用

7.以下關(guān)于煙草行業(yè)環(huán)境與競(jìng)爭(zhēng)變化的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A微觀經(jīng)濟(jì)“軟著陸”

B控?zé)熀袈暩邼q，對(duì)行業(yè)發(fā)展帶來(lái)輿論壓力

C競(jìng)爭(zhēng)方向發(fā)生改變

D政策引導(dǎo)力減弱

答案：BCACACDBCDABCABCDAD

8.公司對(duì)員工違紀(jì)違規(guī)的處理方式除了留用察看和解除勞動(dòng)合同外還有哪些。（）

A警告

B記過(guò)

C記大過(guò)

D扣除或取消績(jī)效工資、獎(jiǎng)金

9.員工的下列哪些行為將不會(huì)給予解除勞動(dòng)合同處罰（）

A 被公安機(jī)關(guān)強(qiáng)制戒毒的B組織參與各種賭博

C被依法追究刑事責(zé)任的D涉嫌違法犯罪被刑事拘留或逮捕的10.企業(yè)制定的規(guī)則是以什么為基準(zhǔn)的。（）

A工會(huì)規(guī)則

B國(guó)家法律

C行證法規(guī)

D地方性法規(guī)

11.本企業(yè)行規(guī)的制定引用了下面哪些法律。（）

A中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法

B中華人民共和國(guó)煙草專賣法

C中華人民共和國(guó)環(huán)境保護(hù)法

D中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法實(shí)施條例

答案：ABCDBDBCDABD