第一篇：社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度建設(shè)論文

文章來 源

w w

w.5 Y K J.Com 1

一、建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度是一場(chǎng)深刻的法制改革

中國在鄧小平建設(shè)有中國特色的社會(huì)主義理論指導(dǎo)下，經(jīng)過13年以市場(chǎng)為取向的成功改革，于1992年正式向全世界宣告實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。這不僅是理論上一次大突破，社會(huì)主義事業(yè)的一次大飛躍，也是體制上一次根本性變化。它摒棄了那種經(jīng)過實(shí)踐證明容易導(dǎo)致社會(huì)主義事業(yè)萎縮甚至失敗的舊模式，找到了一條使中國960萬平方公里上所進(jìn)行的社會(huì)主義事業(yè)能夠逐步走向繁榮、昌盛的正確的科學(xué)的道路。

什么是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是以先進(jìn)技術(shù)武裝起來的社會(huì)化、集約化、國際化、大生產(chǎn)的現(xiàn)代化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，是以公有制經(jīng)濟(jì)為主、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展，倡效率、競爭，崇公正、共同富裕的社會(huì)主義性質(zhì)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也是嚴(yán)格按照體現(xiàn)人民意志，反映社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的法律運(yùn)作的法治經(jīng)濟(jì)，絕非有的人所想象的那樣是什么無法無天的經(jīng)濟(jì)、為所欲為的經(jīng)濟(jì)、坑蒙拐騙的經(jīng)濟(jì)、惟利是圖的經(jīng)濟(jì)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與其他市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一樣，必須有與之相適應(yīng)的法律加以規(guī)范、引導(dǎo)、制約和保障。沒有規(guī)矩，不能成方圓。資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立與發(fā)展，是同以1804年拿破侖民法典的制定為標(biāo)志的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立與完善緊密相聯(lián)的，中國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立與發(fā)展，也必須是與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立與健全密切相關(guān)的。建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，這不僅是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)客觀規(guī)律的內(nèi)在要求，也是國家社會(huì)穩(wěn)定、政治穩(wěn)定的客觀需要，是我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與國際市場(chǎng)、國際經(jīng)濟(jì)接軌的客觀需要，特別是在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌處于關(guān)鍵時(shí)刻的今天，為了堵塞不法之徒可以利用的法律漏洞，杜絕權(quán)力進(jìn)入市場(chǎng)、權(quán)錢交易現(xiàn)象得以滋生的條件，防止計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的弊端和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的消極面結(jié)合起來成為一種落后經(jīng)濟(jì)的可能性產(chǎn)生，使社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康有序的發(fā)展，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，則更具緊迫性和必要性。如果說歷史上沒有發(fā)達(dá)的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，就不可能有今天發(fā)達(dá)的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的存在，那么在20世紀(jì)90年代沒有健全的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立，也就不可能有繁榮、健康的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度和資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，在反映市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)共同規(guī)律的一般規(guī)則、具體制度上基本是相同或大同小異的?？墒?，就其性質(zhì)而言，二者則有本質(zhì)的區(qū)別：前者是由人民當(dāng)家作主的社會(huì)主義國家制定的，后者是由資本主義國家制定的；前者體現(xiàn)的是人民的意志，后者體現(xiàn)的主要是資產(chǎn)階級(jí)的意志；前者是以公有制經(jīng)濟(jì)為主為基礎(chǔ)，后者是以私有制經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)；前者追求共同富裕目標(biāo)，后者則歸根到底保護(hù)少數(shù)富人利益。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，不是在一張白紙上自然而然地建立起來的法律制度，而是要在否定或修改、廢除行之多年的反映計(jì)劃經(jīng)濟(jì)要求的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度基礎(chǔ)上逐步建立起來的法律制度。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度和社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度都是社會(huì)主義性質(zhì)的法律制度。它們?cè)谟扇嗣駠抑贫?，?jiān)持以公有制經(jīng)濟(jì)為主，追求共同富裕目標(biāo)上無疑是相同的，但是在法律體制上則有根本性的區(qū)別。這是由于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在屬性所決定的。因此，建立反映社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，是一場(chǎng)深刻的法制改革。這主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

其一，要建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)需要的新的法制基礎(chǔ)。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度必須拋棄社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度的適應(yīng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)需要的由國家直接管理經(jīng)濟(jì)的這一舊法制基礎(chǔ)，而建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的新的法制基礎(chǔ)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的新的法制基礎(chǔ)，主要包括以下五個(gè)基本制度。

1.確認(rèn)市場(chǎng)主體資格制度。社會(huì)主義市場(chǎng)過程發(fā)生的首要條件，是存在市場(chǎng)參加者。這些在市場(chǎng)過程中追求自己利益的經(jīng)濟(jì)參加者，構(gòu)成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的法律主體。市場(chǎng)法律主體須符合以下要件：(1)他們是相互獨(dú)立的人；(2)他們?cè)诜傻匚簧贤耆降龋?3)他們有完全的行為能力，能夠從事法律行為；(4)他們有完全的責(zé)任能力，能夠?qū)ψ约盒袨榈慕Y(jié)果承擔(dān)責(zé)任。符合這些條件的自然人或法人，沒有行政依附，不存在因所有制不同而產(chǎn)生的身份差別，均可以真正獨(dú)立、平等的市場(chǎng)主體資格進(jìn)入市場(chǎng)，參加同他人的競爭。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度排斥市場(chǎng)，否定市場(chǎng)主體，禁止競爭是大相徑庭的。

2.充分尊重和保護(hù)財(cái)產(chǎn)權(quán)制度。社會(huì)主義市場(chǎng)不僅要有參加者，而且須有財(cái)產(chǎn)才能發(fā)生。這里所說的財(cái)產(chǎn)不是指社會(huì)公共財(cái)產(chǎn)，而是指市場(chǎng)參加者自己的財(cái)產(chǎn)。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的法制基礎(chǔ)當(dāng)然應(yīng)包括充分尊重和保護(hù)市場(chǎng)主體財(cái)產(chǎn)權(quán)的法律制度。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度條件下，只講所有制，而對(duì)法人、自然人的財(cái)產(chǎn)權(quán)的尊重和保護(hù)注意不夠大不一樣。

3.維護(hù)合同自由制度。市場(chǎng)活動(dòng)參加者既然是彼此相互獨(dú)立、法律地位平等的自然人或法人，任何人均不能將自己的意志強(qiáng)加于他人，以迫使他人接受自己的交易條件，因此他們之間的關(guān)系惟有采取合同形式。合同法律制度構(gòu)成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最主要的法制基礎(chǔ)。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度否定合同自由是不相同的。

4.國家對(duì)市場(chǎng)的適度干預(yù)制度。在社會(huì)主義現(xiàn)代化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中必須有國家的適度干預(yù)。即使是歷史上鼓吹自由放任主義最有力的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，也認(rèn)為政府應(yīng)承擔(dān)維護(hù)市場(chǎng)公正與秩序的職能，單憑市場(chǎng)自發(fā)的機(jī)制不可能保障市場(chǎng)秩序。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求適度的國家干預(yù)和宏觀調(diào)控基本制度，以防止市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自發(fā)性可能導(dǎo)致的濫用合同自由和各種違法行為。這同計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度國家全面直接管理經(jīng)濟(jì)相差甚遠(yuǎn)。

5.完善的社會(huì)保障制度。這是因?yàn)槭袌?chǎng)本身意味著優(yōu)勝劣汰，可以說市場(chǎng)競爭是殘酷的。對(duì)于那些競爭中的失敗者尤其是勞動(dòng)者，以及不具有競爭能力的老人、兒童和殘疾者，應(yīng)由社會(huì)提供物質(zhì)保障。在沒有社會(huì)保障的條件下提倡進(jìn)入市場(chǎng)、公平競爭，不符合現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求，不利于維護(hù)社會(huì)的安定。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度下國家包攬一切，社會(huì)保障尚付厥如的狀況根本不同。

其二，要確立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)需要的新的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序的條件。

為了防止市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自發(fā)和消極的作用，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度就必須造就新的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序。這就是法學(xué)者所說的公正自由的競爭法律秩序。新的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序，與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下“計(jì)劃就是法律”，“保障國家計(jì)劃完成，就是維護(hù)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律秩序”，是根本不同的，它必須符合下述條件。

1.市場(chǎng)的統(tǒng)一性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)致力于維護(hù)全國統(tǒng)一的大市場(chǎng)。因?yàn)橹挥腥珖y(tǒng)一的市場(chǎng)，才能有健康發(fā)展的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。要維護(hù)全國市場(chǎng)的統(tǒng)一性，首先要求全國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)遵循統(tǒng)一的法律、法規(guī)。我國現(xiàn)時(shí)的市場(chǎng)狀況不符合統(tǒng)一性要求。各地區(qū)有各地區(qū)的市場(chǎng)，經(jīng)濟(jì)特區(qū)有經(jīng)濟(jì)特區(qū)的市場(chǎng)，其間有許多人為設(shè)置的壁壘和障礙，存在各種保護(hù)性措施和優(yōu)惠措施。這種全國市場(chǎng)被人肢解分割的狀態(tài)是多種原因造成的。但不論何種原因，時(shí)至今日，已經(jīng)不應(yīng)再容許其繼續(xù)存在。

2.市場(chǎng)自由性。所謂市場(chǎng)的自由性，其表現(xiàn)是市場(chǎng)主體享有充分的合同自由。目前的狀況是，市場(chǎng)參加者尤其是國有企業(yè)受到兩方面的束縛和限制。一方面是企業(yè)主管機(jī)關(guān)基于隸屬關(guān)系加于企業(yè)的束縛和限制?，F(xiàn)在講轉(zhuǎn)換企業(yè)機(jī)制，改組成公司，將國有企業(yè)推向市場(chǎng)，如果不改革原有的行政隸屬關(guān)系是不可能做到的。根本解決問題的辦法就是廢除這種行政隸屬關(guān)系，使國有企業(yè)獲得完全解脫，成為真正獨(dú)立自主的市場(chǎng)主體，即實(shí)現(xiàn)從身份(行政隸屬關(guān)系)到契約的進(jìn)步。另一方面的束縛和限制來自擁有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理權(quán)限的國家機(jī)關(guān)。這方面的束縛和限制當(dāng)然不能取消，但應(yīng)當(dāng)保持在與國家適度干預(yù)相符的程度上。國家的必要管理要通過制定市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)使其法律化和科學(xué)化。

3.市場(chǎng)的公正性。即一切市場(chǎng)主體，無論自然人或法人，無論大企業(yè)或小企業(yè)，無論其所有制性質(zhì)，均以平等的資格，在平等的基礎(chǔ)上進(jìn)行相互競爭。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)致力于維護(hù)這種公正性。要達(dá)到這一點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)做到：(1)法律制度同一。即一切市場(chǎng)參加者，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中應(yīng)遵守同樣的法律法規(guī)。不容許有同一行為因行為者或行為地不同而服從于不同法律規(guī)則的情況存在。(2)經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)均等。市場(chǎng)對(duì)一切市場(chǎng)參加者開放，法律不限制某一類主體進(jìn)入市場(chǎng)，不對(duì)某一類主體實(shí)行優(yōu)惠。它們?cè)诘怯浽O(shè)立、取得場(chǎng)地使用權(quán)、領(lǐng)取證照、購買原材料、獲得信貸資金等各方面完全平等。(3)稅負(fù)公平。即一切市場(chǎng)主體均應(yīng)依法納稅及繳納各種課負(fù)，且法律關(guān)于稅負(fù)應(yīng)設(shè)立公平合理的標(biāo)準(zhǔn)，不應(yīng)因企業(yè)類別、所有制不同而畸輕畸重。

4.市場(chǎng)的競爭性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)依其本質(zhì)應(yīng)是自由競爭的經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)參加者享有充分的意思自主，并依據(jù)法律相互進(jìn)行競爭。因此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)致力于抑制壟斷，維持市場(chǎng)的競爭性。沒有競爭性的市場(chǎng)，猶如一潭死水，終究要干涸。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度中，制止壟斷的法律法規(guī)應(yīng)居于特別重要的地位。

5.市場(chǎng)可控性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不是自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而是國家依法實(shí)行適度調(diào)控的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。因此，市場(chǎng)的可控性，就成為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序的第五個(gè)條件。以上這五個(gè)條件均為社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律秩序所根本不可能具有的。

其三，要確立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)貫徹的新的基本原則。

為了建立和維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)公正自由的法律秩序，就必須確立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)貫徹的，與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度迥異的新的基本原則。這些基本原則歸納起來，有以下10種：

1.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)一體保護(hù)原則。商品交換的基礎(chǔ)是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，因此在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的保護(hù)具有十分重要的意義。我國在原有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，由于實(shí)行單一的所有制，在法律制度上強(qiáng)調(diào)對(duì)國有財(cái)產(chǎn)的特殊保護(hù)原則。這種對(duì)某種所有制的財(cái)產(chǎn)特殊保護(hù)的原則已經(jīng)不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下多種所有制結(jié)構(gòu)及市場(chǎng)主體法律地位平等的要求。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)貫徹對(duì)一切合法財(cái)產(chǎn)所有權(quán)一體保護(hù)的原則。

2.合同自由原則。合同自由原則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本原則。沒有合同自由原則也就沒有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。我國在舊體制下不承認(rèn)合同自由，改革開放以來雖然承認(rèn)當(dāng)事人享有一定的合同自由，但實(shí)際生活中當(dāng)事人的合同自由受到過多限制和干預(yù)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)充分尊重和保護(hù)當(dāng)事人的合同自由，非出于重大的正當(dāng)事由不得加以限制和干預(yù)。

3.自己責(zé)任原則。所謂自己責(zé)任原則，即市場(chǎng)主體對(duì)自己行為的后果負(fù)責(zé)。這一原則的一般違法行為情形，表現(xiàn)為過失責(zé)任原則。某些法定的特殊違法行為情形，則實(shí)行無過失責(zé)任原則。自己責(zé)任原則，與舊計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度下，國有企業(yè)對(duì)自己行為全然不負(fù)責(zé)任完全不同。

4.公平競爭原則。公平競爭既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的目的，也是一項(xiàng)基本原則。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，所謂公平不是指結(jié)果的公平，而是指一切競爭者應(yīng)處于平等的法律地位，服從同一法律規(guī)則，并堅(jiān)決制裁不公平競爭行為。

5.經(jīng)濟(jì)民主原則。經(jīng)濟(jì)民主是政治民主在經(jīng)濟(jì)生活中的延伸。正如政治民主的對(duì)立面是獨(dú)裁、專制，經(jīng)濟(jì)民主的對(duì)立面是壟斷和獨(dú)占。要實(shí)行經(jīng)濟(jì)民主，就應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持反對(duì)壟斷，并確保職工參與民主管理。

6.誠實(shí)信用原則。誠實(shí)信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的道德標(biāo)準(zhǔn)。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，誠實(shí)信用已成為一切市場(chǎng)參加者所應(yīng)遵循的基本原則。它要求市場(chǎng)參加者符合于誠實(shí)的道德標(biāo)準(zhǔn)，在不損害其他競爭者，不損害社會(huì)公益和市場(chǎng)道德秩序的前提下，在追求自己的利益。違反誠實(shí)信用原則，即構(gòu)成違法行為。

7.保護(hù)弱者的原則。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一方面是現(xiàn)代化的大公司、大企業(yè)，它們擁有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，在市場(chǎng)活動(dòng)中居于優(yōu)勢(shì)地位；另一方面是廣大消費(fèi)者、勞動(dòng)者，他們以分散的個(gè)體出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力微弱，在市場(chǎng)活動(dòng)中最容易受到傷害，成為犧牲者。這就要求市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度體現(xiàn)保護(hù)弱者的原則，要求國家從立法、司法、行政、教育等各方面擔(dān)負(fù)起保護(hù)消費(fèi)者和勞動(dòng)者的責(zé)任。保護(hù)弱者的原則在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下尤其具有重大意義。

8.維護(hù)社會(huì)正義的原則。市場(chǎng)活動(dòng)本身是一個(gè)潛伏著各種風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，總是會(huì)有損失、失敗和破產(chǎn)。參加市場(chǎng)，就應(yīng)承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)活動(dòng)中，參加者會(huì)滋生一種作偽、欺詐騙取、違約和規(guī)避法律的傾向。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，應(yīng)致力于維護(hù)社會(huì)正義，維護(hù)市場(chǎng)道德秩序。不應(yīng)容許任何假冒偽劣、坑蒙拐騙、巧取豪奪、恃強(qiáng)凌弱、寡廉鮮恥、為富不仁。

9違法行為法定原則。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)體現(xiàn)違法行為法定原則。凡一切違法行為和犯罪行為，均應(yīng)由法律作出明示禁止規(guī)定。法律未明示規(guī)定禁止的行為，應(yīng)當(dāng)視為合法行為，行為人應(yīng)不受制裁。法律法規(guī)中不得授予執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)法律未明示禁止的行為追究行政責(zé)任、民事責(zé)任和刑事責(zé)任的裁量權(quán)。因情事發(fā)生變更，對(duì)法律未明示禁止的某種行為欲加禁止時(shí)，須由立法機(jī)關(guān)修改或由有立法權(quán)的機(jī)關(guān)發(fā)布補(bǔ)充性規(guī)定，此種修改或補(bǔ)充性規(guī)定不得有溯及力。

10適當(dāng)合理地兼顧國家、集體、個(gè)人利益、兼顧不同地區(qū)利益的原則。以上這些基本原則也是社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度過去所沒有的。

總之，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立，并非僅僅是對(duì)過去的法律制度的修補(bǔ)，而是法律體制上的一場(chǎng)深刻改革。它把社會(huì)主義與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)結(jié)合起來，加以法制化，在世界上建立起第一個(gè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，具有劃時(shí)代的意義。目前我國正在根據(jù)中央批準(zhǔn)的立法規(guī)劃加快進(jìn)行宏大的立法工作，兩年來已制定了一些法律，取得了很大成就。只要我們?cè)诒緦萌舜笕纹趦?nèi)完成建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系框架的任務(wù)，就一定能夠?yàn)槲覈鐣?huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展開辟廣闊的道路。

二、建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)解決的理論問題

(一)關(guān)于真正樹立法治觀念問題

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，是法治經(jīng)濟(jì)。要想經(jīng)過五、六年的努力，基本上確立起社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，使我國的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)完全納入法治之軌道，非常關(guān)鍵的一點(diǎn)，是在舉國上下特別是在領(lǐng)導(dǎo)層中真正樹立法治觀念。所謂法治觀念，就是依照體現(xiàn)人民意志，反映市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的法律治理市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而不是憑領(lǐng)導(dǎo)人的個(gè)人意志下命令。要徹底摒棄人治思想，真正樹立法治觀念，需要進(jìn)一步從觀念上明確以下三個(gè)問題。

1法律制度是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的根本，是治國安邦的根本。在人與法律制度的關(guān)系上明確地指出法律制度是根本性的，這是鄧小平同志對(duì)法制理論的重大貢獻(xiàn)。因?yàn)橹挥薪⑵鹂茖W(xué)的好的現(xiàn)代化的法律制度，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)才能穩(wěn)定、發(fā)展，國家才能長治久安、興旺發(fā)達(dá)。任何人特別是領(lǐng)導(dǎo)人都必須維護(hù)這個(gè)根本。

2法律具有至高無上的權(quán)威。這是因?yàn)榉墒窃邳h領(lǐng)導(dǎo)下，由最高權(quán)力機(jī)關(guān)制定的，它是黨的意志、人民的意志、國家的意志的體現(xiàn)。因此，法律是高于所有人的個(gè)人意志的。它應(yīng)當(dāng)也必須受到每個(gè)人無條件地遵從。

3在法律面前人人平等。即任何人不管職務(wù)高低如何，都平等享有法律所規(guī)定的權(quán)利，履行法律所規(guī)定的義務(wù)；任何人從普通的公民到擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的干部，如果違法都要平等地依法受到追究。在中國這個(gè)人民民主的國家沒有凌駕于法律之上，超越法律之外的特殊公民。只有做到這三點(diǎn)，我們的社會(huì)主義國家才能成為文明的法治國家。我們的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，才能成為文明的法治經(jīng)濟(jì)。人治或法治，在我國爭論了幾千年。但是，在十一屆三中全會(huì)以后不久，我們黨和國家在鄧小平同志的倡導(dǎo)下接受了實(shí)行法治的主張。不過，由于我國封建社會(huì)的歷史很長，由于長期實(shí)行的是高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)或行政經(jīng)濟(jì)體制，由于傳統(tǒng)的工作方法和工作習(xí)慣作祟，人治思想仍然在不少同志的腦海中不自覺地發(fā)生影響。在報(bào)告中講法治，而在工作中又不自覺地搞人治的現(xiàn)象，時(shí)有發(fā)生，這是非常危險(xiǎn)的。因?yàn)樗梢允庞诿?，可以毀掉我們黨辛辛苦苦領(lǐng)導(dǎo)建立起來的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度。

(二)關(guān)于大膽借鑒和吸收市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的成功經(jīng)驗(yàn)和從中國實(shí)際出發(fā)問題建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，對(duì)我們來說是一個(gè)新課題，我們還缺乏這方面的經(jīng)驗(yàn)。因此，在制定有關(guān)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)時(shí)，非大膽借鑒和吸收國外成功的立法經(jīng)驗(yàn)不可，僅靠我們自己改革開放以來所積累的經(jīng)驗(yàn)，是不可能建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的。借鑒和吸收市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的成功立法經(jīng)驗(yàn)，是人類文明成果的承繼，也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)客觀規(guī)律的要求，我們所要制定的有關(guān)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)，本質(zhì)上是現(xiàn)代市場(chǎng)交易的規(guī)則，這些規(guī)則背后起作用的是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)共同的客觀規(guī)律。由于現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律是共同的，這就決定了我們?cè)谥贫ㄓ嘘P(guān)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)時(shí)，不僅必須而且可能吸收和借鑒國外的立法經(jīng)驗(yàn)。凡是現(xiàn)代法律中已有的，反映現(xiàn)代化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)共同規(guī)律的法律概念、法律原則和法律制度，各國成功的立法經(jīng)驗(yàn)和判例、學(xué)說、行之有效的新成果，都要大膽吸收和借鑒。不必另起爐灶，自搞一套，人為地設(shè)置藩籬和障礙。因?yàn)槲覀儗?shí)行對(duì)外開放而不是閉關(guān)鎖國，我們要成為世界貿(mào)易組織的創(chuàng)始國，使國內(nèi)市場(chǎng)與國際市場(chǎng)相溝通。我們應(yīng)盡可能地使我國立法能夠被外國的法官、律師、企業(yè)法律顧問、企業(yè)家、商人及普通人所理解。與各國相通，則于國有利；反之則有害。但是，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，也非認(rèn)真從中國實(shí)際出發(fā)不可。我國實(shí)行的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，是以公有制為主體的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)的發(fā)展還很初步。我國是一個(gè)發(fā)展中的社會(huì)主義大國，無論經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、社會(huì)發(fā)展水平、文化發(fā)展水平都還相當(dāng)?shù)?。我國是一個(gè)文明古國，有自己的歷史傳統(tǒng)、文化背景和風(fēng)俗習(xí)慣。因此，制定市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律，借鑒和吸收外國經(jīng)驗(yàn)時(shí)，必須從中國實(shí)際出發(fā)，認(rèn)真挑選，擇其對(duì)中國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最有用、最有效的為我所用。屬于一般市場(chǎng)規(guī)則的先進(jìn)法律制度，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決移植過來，以使我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本法律制度極為先進(jìn)、有效。不能以從中國實(shí)際出發(fā)為借口把與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相悖的現(xiàn)實(shí)固定下來，使改革無法前進(jìn)。但是，與一國發(fā)展水平緊密相關(guān)的法律制度，我們就不應(yīng)該一概照搬。因?yàn)檫@樣做對(duì)我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展極為不利，甚至自亂、自毀自己。

(三)區(qū)分公法與私法是建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的前提

雖然沒有哪一個(gè)國家的立法明文規(guī)定“公法”或“私法”概念。但是現(xiàn)代法以區(qū)分公法私法為必要，乃是法律上的共識(shí)。公私法的區(qū)別，是現(xiàn)代法秩序的基礎(chǔ)，是建立法治國家的前提。在現(xiàn)代國家，一切法律規(guī)范，無不屬于公法或私法之一方，且因所屬不同而不同其效果。關(guān)于區(qū)分公私法的標(biāo)準(zhǔn)，約有三種學(xué)說，其一為利益說，即以規(guī)定國家利益者為公法，以規(guī)定私人利益者為私法。

其二為意思說，即規(guī)律權(quán)力者與服從者的意思，為公法；規(guī)律對(duì)等者的意思，為私法。

其三為主體說，即公法主體至少有一方為國家或國家授予公權(quán)者，私法主體法律地位平等。其中第三說為通說。我國法學(xué)理論由于受前蘇聯(lián)理論的影響，在一個(gè)相當(dāng)長的時(shí)期，將我國一切法律均視為公法，而否認(rèn)有私法之存在。這一理論正好符合了權(quán)力高度集中的行政經(jīng)濟(jì)體制的要求，并成為在這種體制下實(shí)行政企合一，運(yùn)用行政手段管理經(jīng)濟(jì)，及否認(rèn)企業(yè)、個(gè)人的獨(dú)立性和利益的法理根據(jù)。毫無疑問，這種理論已經(jīng)不能適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)和要求。當(dāng)前強(qiáng)調(diào)公私法的區(qū)分，具有重大的理論意義和實(shí)踐意義。區(qū)分公法私法的必要性，在于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身的性質(zhì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下存在兩類性質(zhì)不同的法律關(guān)系。一類是法律地位平等的市場(chǎng)主體之間的關(guān)系。另一類是國家憑借公權(quán)力對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)的關(guān)系，由此決定了規(guī)范這兩類關(guān)系的法律法規(guī)性質(zhì)上的差異，并進(jìn)而決定了兩類不同性質(zhì)的訴訟程序和審判機(jī)關(guān)。對(duì)于任何法律法規(guī)，若不究明其屬于公法或?qū)儆谒椒?，就不可能正確了解其內(nèi)容和意義，不可能正確解釋和適用。因此，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，要求以承認(rèn)公法與私法的區(qū)別并正確劃分公法與私法為前提。

(四)區(qū)分作為公權(quán)者的國家與作為所有者的國家

在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國家并不是無所作為的。相反，國家總是承擔(dān)著一定的經(jīng)濟(jì)職能。在自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國家只承擔(dān)有限的經(jīng)濟(jì)職能，而在戰(zhàn)后奉行凱恩斯經(jīng)濟(jì)政策的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國家承擔(dān)了繁重的經(jīng)濟(jì)職能。但無論是奉行自由放任還是干預(yù)經(jīng)濟(jì)政策，國家作為公權(quán)者的身份與國家作為財(cái)產(chǎn)所有者的身份，是嚴(yán)格區(qū)分的。國家在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理、維護(hù)市場(chǎng)秩序及裁決市場(chǎng)參加者之間的爭議時(shí)，是以公權(quán)者的國家身份出面，所依據(jù)的權(quán)力屬于公權(quán)力(包括行政權(quán)、立法權(quán)和司法權(quán))。作為財(cái)產(chǎn)所有者的國家，法律上稱為“國庫”?？梢灾苯訌氖率袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)如進(jìn)行投資、商業(yè)活動(dòng)等，這種情形的國家與其他市場(chǎng)參加者處于平等的法律地位，須同樣遵守法律法規(guī)。作為財(cái)產(chǎn)所有者的國家與作為公權(quán)力者的國家之嚴(yán)格區(qū)分，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)的要求，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序的前提條件。我國舊有法律理論受前蘇聯(lián)法律理論的影響，并不區(qū)分國家的兩種身份，而是強(qiáng)調(diào)兩種身份的合一。舊理論認(rèn)為，社會(huì)主義國家最突出的特點(diǎn)之一，就在于把全部國家權(quán)力同所有人的權(quán)力結(jié)合起來掌握在自己手中，就在于國家權(quán)力同所有人的一切權(quán)力密切不可分割的結(jié)合。這種理論正是“政企不分”、“政資不分”的舊體制本質(zhì)特征的法理依據(jù)。由此決定了社會(huì)主義國家承擔(dān)了龐大的幾乎是無所不包的經(jīng)濟(jì)職能，國家以公權(quán)者和財(cái)產(chǎn)所有者的雙重身份直接管理經(jīng)濟(jì)。這種理論顯然違反市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求。要建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系，要求對(duì)原來所謂的國家經(jīng)濟(jì)職能加以區(qū)分，將作為公權(quán)者的國家與作為財(cái)產(chǎn)所有者的國家嚴(yán)加區(qū)分，使國家所承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)職能僅限于基于國家公權(quán)力對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行適度干預(yù)。國家作為全民所有制財(cái)產(chǎn)所有者身份進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，不再屬于國家經(jīng)濟(jì)職能，可以通過將國有企業(yè)改組為股份公司或有限責(zé)任公司，將財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)化為股權(quán)，由國有資產(chǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)去行使。這樣，將使國家從繁重的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中解脫出來，專注于行使應(yīng)有的對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理和宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)職能。同時(shí)也才能真正實(shí)現(xiàn)政府職能的合理化，實(shí)現(xiàn)所謂“小政府大社會(huì)”的行政體制改革目標(biāo)。再者國家是政治組織，不是經(jīng)濟(jì)組織，更不是營利性經(jīng)濟(jì)組織。因此，恢復(fù)國家公權(quán)者的身份，使國家不再是一個(gè)超級(jí)經(jīng)濟(jì)組織，可以避免和防止以權(quán)力謀取私利的腐敗現(xiàn)象。

(五)摒棄與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不相適應(yīng)的國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)的舊理論

我們今天進(jìn)行經(jīng)濟(jì)體制改革和建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，是經(jīng)濟(jì)體制的根本性變革，理所當(dāng)然地要求堅(jiān)決摒棄與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不相適應(yīng)的舊的法律理論。在應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決摒棄的舊的法律理論中，首當(dāng)其沖的是關(guān)于國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)的傳統(tǒng)理論。按照這一理論，國家對(duì)于國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)，企業(yè)只享有經(jīng)營權(quán)。這一理論是本世紀(jì)40年代由前蘇聯(lián)民法學(xué)家維尼吉克托夫提出來的，其物質(zhì)基礎(chǔ)是前蘇聯(lián)高度集中的行政經(jīng)濟(jì)體制，其理論依據(jù)是斯大林的經(jīng)濟(jì)理論。這一法律理論的根本缺陷在于“政企合一”，使國有企業(yè)成為行政機(jī)關(guān)的附屬物，為舊體制下國家直接運(yùn)用行政手段，指揮和管理經(jīng)濟(jì)提供了法理根據(jù)。從改革開放一開始，這一法律理論就受到?jīng)_擊和挑戰(zhàn)并日益成為改革開放和發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的障礙。只有堅(jiān)決拋棄國有企業(yè)經(jīng)營權(quán)理論，承認(rèn)國有企業(yè)作為企業(yè)法人對(duì)其財(cái)產(chǎn)享有法人所有權(quán)，才能真正實(shí)現(xiàn)企業(yè)體制的改革，使國有企業(yè)成為真正的市場(chǎng)主體。目前，我們已經(jīng)承認(rèn)國有企業(yè)享有企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，但仍規(guī)定國家對(duì)國有企業(yè)或國有公司的財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)。雖然有進(jìn)步但仍不妥。因?yàn)檫@一規(guī)定依然否定了國有企業(yè)和國有公司的企業(yè)法人資格，實(shí)際上承認(rèn)國家對(duì)所有國有企業(yè)和國有公司承擔(dān)無限責(zé)任。從法律上講，我認(rèn)為正確的表述應(yīng)當(dāng)是國有企業(yè)或國有公司作為企業(yè)法人對(duì)其財(cái)產(chǎn)享有法人所有權(quán)，國家對(duì)國有企業(yè)或國有公司的股份享有所有權(quán)。企業(yè)法人所有權(quán)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中創(chuàng)造出來的一種精巧的法律形式。

1國家作為股東通過股份所有權(quán)保持對(duì)國有企業(yè)行使所有者(股東)的權(quán)利。

2國庫得以同國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開，使國家(股東)只對(duì)國有企業(yè)真正負(fù)有限責(zé)任。

3國有企業(yè)真正獲得獨(dú)立人格和自主經(jīng)營的物質(zhì)基礎(chǔ)，提高創(chuàng)造財(cái)富的積極性，使國有股份增值、企業(yè)及其職工依章程獲得利益。

4國有企業(yè)以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)自己的行為承擔(dān)責(zé)任，使企業(yè)的經(jīng)營者真正感到虧損的壓力、破產(chǎn)的威脅。

5企業(yè)法人所有權(quán)是一種法律形式，它并不決定企業(yè)的性質(zhì)。決定企業(yè)性質(zhì)的只能是股東(投資者)的性質(zhì)。

(六)堅(jiān)持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法制的統(tǒng)一

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，目的在于建立和維護(hù)全國統(tǒng)一的大市場(chǎng)，因此必須堅(jiān)持法制的統(tǒng)一，首先是規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和管理的法律法規(guī)的統(tǒng)一。同樣的市場(chǎng)行為應(yīng)服從同一法律規(guī)則，在甲地是合法的，在乙地也必定是合法的。在甲地是非法的，在乙地也必定是非法的。絕不允許存在相互抵觸的法律規(guī)則。在這方面存在嚴(yán)重的問題，不僅不同地方之間有相互抵觸的法規(guī)，中央制定的法律與地方制定的法規(guī)有相互抵觸之處，甚至有些中央制定的法律法規(guī)之間亦有不統(tǒng)一的地方。這種法制不統(tǒng)一的局面之形成有多種原因，但不論何種原因，絕對(duì)不應(yīng)再容許這種法制不統(tǒng)一的局面繼續(xù)存在。堅(jiān)持法制的統(tǒng)一，首先要求統(tǒng)一立法權(quán)。即規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和管理的法律法規(guī)的立法權(quán)統(tǒng)一由中央一級(jí)立法機(jī)關(guān)行使。民商事法律包括民法典及公司、票據(jù)、海商、保險(xiǎn)、證券交易法，及經(jīng)濟(jì)法中的反壟斷和反不正當(dāng)競爭等法律法規(guī)，只能由中央立法機(jī)關(guān)制定和修改。地方不能制定有關(guān)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一般規(guī)則的地方性法規(guī)。其次是統(tǒng)一法律法規(guī)的解釋權(quán)。法律解釋權(quán)問題迄今未得到重視?，F(xiàn)在的情況是哪一個(gè)機(jī)關(guān)草擬的法律法規(guī)就由哪一個(gè)機(jī)關(guān)解釋，任意解釋法律甚至借解釋以修改法律的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，并且未解決由哪一個(gè)機(jī)關(guān)對(duì)法律、法規(guī)進(jìn)行統(tǒng)一解釋的問題。建議分別在全國人大常委會(huì)、國務(wù)院設(shè)立專門機(jī)構(gòu)行使統(tǒng)一解釋法律和法規(guī)的解釋權(quán)，這兩個(gè)機(jī)構(gòu)可以分別隸屬于全國人大常委會(huì)法律委員會(huì)和國務(wù)院法制局。最后是統(tǒng)一司法權(quán)和執(zhí)行權(quán)。我國目前嚴(yán)重存在地方人民法院受制于地方政府的現(xiàn)象，有的地方法院甚至變成了地方保護(hù)主義的工具，嚴(yán)重?fù)p害了司法權(quán)的統(tǒng)一。法院的執(zhí)行權(quán)也存在被一些行政機(jī)關(guān)侵奪的問題。司法權(quán)和執(zhí)行權(quán)統(tǒng)一由法院獨(dú)立行使是維護(hù)法制統(tǒng)一的保障，應(yīng)當(dāng)受到高度的重視。

w w

w.5 Y K J.Com 1

第二篇：社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度建設(shè)論文

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度建設(shè)論文

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度建設(shè)論文

一、建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度是一場(chǎng)深刻的法制改革

中國在鄧小平建設(shè)有中國特色的社會(huì)主義理論指導(dǎo)下，經(jīng)過13年以市場(chǎng)為取向的成功改革，于1992年正式向全世界宣告實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。這不僅是理論上一次大突破，社會(huì)主義事業(yè)的一次大飛躍，也是體制上一次根本性變化。它摒棄了那種經(jīng)過實(shí)踐證明容易導(dǎo)致社會(huì)主義事業(yè)萎縮甚至失敗的舊模式，找到了一條使中國960萬平方公里上所進(jìn)行的社會(huì)主義事業(yè)能夠逐步走向繁榮、昌盛的正確的科學(xué)的道路。

什么是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)?社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是以先進(jìn)技術(shù)武裝起來的社會(huì)化、集約化、國際化、大生產(chǎn)的現(xiàn)代化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，是以公有制經(jīng)濟(jì)為主、多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展，倡效率、競爭，崇公正、共同富裕的社會(huì)主義性質(zhì)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)也是嚴(yán)格按照體現(xiàn)人民意志，反映社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的法律運(yùn)作的法治經(jīng)濟(jì)，絕非有的人所想象的那樣是什么無法無天的經(jīng)濟(jì)、為所欲為的經(jīng)濟(jì)、坑蒙拐騙的經(jīng)濟(jì)、惟利是圖的經(jīng)濟(jì)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與其他市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一樣，必須有與之相適應(yīng)的法律加以規(guī)范、引導(dǎo)、制約和保障。沒有規(guī)矩，不能成方圓。資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立與發(fā)展，是同以1804年拿破侖民法典的制定為標(biāo)志的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立與完善緊密相聯(lián)的，中國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建立與發(fā)展，也必須是與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立與健全密切相關(guān)的。建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，這不僅是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)客觀規(guī)律的內(nèi)在要求，也是國家社會(huì)穩(wěn)定、政治穩(wěn)定的客觀需要，是我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與國際市場(chǎng)、國際經(jīng)濟(jì)接軌的客觀需要，特別是在經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌處于關(guān)鍵時(shí)刻的今天，為了堵塞不法之徒可以利用的法律漏洞，杜絕權(quán)力進(jìn)入市場(chǎng)、權(quán)錢交易現(xiàn)象得以滋生的條件，防止計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的弊端和市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的消極面結(jié)合起來成為一種落后經(jīng)濟(jì)的可能性產(chǎn)生，使社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)健康有序的發(fā)展，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，則更具緊迫性和必要性。如果說歷史上沒有發(fā)達(dá)的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，就不可能有今天發(fā)達(dá)的資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的存在，那么在20世紀(jì)90年代沒有健全的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立，也就不可能有繁榮、健康的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的出現(xiàn)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度和資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，在反映市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)共同規(guī)律的一般規(guī)則、具體制度上基本是相同或大同小異的?？墒?，就其性質(zhì)而言，二者則有本質(zhì)的區(qū)別：前者是由人民當(dāng)家作主的社會(huì)主義國家制定的，后者是由資本主義國家制定的；前者體現(xiàn)的是人民的意志，后者體現(xiàn)的主要是資產(chǎn)階級(jí)的意志；前者是以公有制經(jīng)濟(jì)為主為基礎(chǔ)，后者是以私有制經(jīng)濟(jì)為基礎(chǔ)；前者追求共同富裕目標(biāo)，后者則歸根到底保護(hù)少數(shù)富人利益。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，不是在一張白紙上自然而然地建立起來的法律制度，而是要在否定或修改、廢除行之多年的反映計(jì)劃經(jīng)濟(jì)要求的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度基礎(chǔ)上逐步建立起來的法律制度。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度和社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度都是社會(huì)主義性質(zhì)的法律制度。它們?cè)谟扇嗣駠抑贫ǎ瑘?jiān)持以公有制經(jīng)濟(jì)為主，追求共同富裕目標(biāo)上無疑是相同的，但是在法律體制上則有根本性的區(qū)別。這是由于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)的內(nèi)在屬性所決定的。因此，建立反映社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，是一場(chǎng)深刻的法制改革。這主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

其一，要建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)需要的新的法制基礎(chǔ)。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度必須拋棄社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度的適應(yīng)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)需要的由國家直接管理經(jīng)濟(jì)的這一舊法制基礎(chǔ)，而建立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的新的法制基礎(chǔ)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的新的法制基礎(chǔ)，主要包括以下五個(gè)基本制度。

1.確認(rèn)市場(chǎng)主體資格制度。社會(huì)主義市場(chǎng)過程發(fā)生的首要條件，是存在市場(chǎng)參加者。這些在市場(chǎng)過程中追求自己利益的經(jīng)濟(jì)參加者，構(gòu)成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的法律主體。市場(chǎng)法律主體須符合以下要件：(1)他們是相互獨(dú)立的人；(2)他們?cè)诜傻匚簧贤耆降龋?3)他們有完全的行為能力，能夠從事法律行為；(4)他們有完全的責(zé)任能力，能夠?qū)ψ约盒袨榈慕Y(jié)果承擔(dān)責(zé)任。符合這些條件的自然人或法人，沒有行政依附，不存在因所有制不同而產(chǎn)生的身份差別，均可以真正獨(dú)立、平等的市場(chǎng)主體資格進(jìn)入市場(chǎng)，參加同他人的競爭。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度排斥市場(chǎng)，否定市場(chǎng)主體，禁止競爭是大相徑庭的。

2.充分尊重和保護(hù)財(cái)產(chǎn)權(quán)制度。社會(huì)主義市場(chǎng)不僅要有參加者，而且須有財(cái)產(chǎn)才能發(fā)生。這里所說的財(cái)產(chǎn)不是指社會(huì)公共財(cái)產(chǎn)，而是指市場(chǎng)參加者自己的財(cái)產(chǎn)。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的法制基礎(chǔ)當(dāng)然應(yīng)包括充分尊重和保護(hù)市場(chǎng)主體財(cái)產(chǎn)權(quán)的法律制度。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度條件下，只講所有制，而對(duì)法人、自然人的財(cái)產(chǎn)權(quán)的尊重和保

護(hù)注意不夠大不一樣。

3.維護(hù)合同自由制度。市場(chǎng)活動(dòng)參加者既然是彼此相互獨(dú)立、法律地位平等的自然人或法人，任何人均不能將自己的意志強(qiáng)加于他人，以迫使他人接受自己的交易條件，因此他們之間的關(guān)系惟有采取合同形式。合同法律制度構(gòu)成市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)最主要的法制基礎(chǔ)。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度否定合同自由是不相同的。

4.國家對(duì)市場(chǎng)的適度干預(yù)制度。在社會(huì)主義現(xiàn)代化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中必須有國家的適度干預(yù)。即使是歷史上鼓吹自由放任主義最有力的經(jīng)濟(jì)學(xué)家，也認(rèn)為政府應(yīng)承擔(dān)維護(hù)市場(chǎng)公正與秩序的職能，單憑市場(chǎng)自發(fā)的機(jī)制不可能保障市場(chǎng)秩序。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求適度的國家干預(yù)和宏觀調(diào)控基本制度，以防止市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的自發(fā)性可能導(dǎo)致的濫用合同自由和各種違法行為。這同計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度國家全面直接管理經(jīng)濟(jì)相差甚遠(yuǎn)。

5.完善的社會(huì)保障制度。這是因?yàn)槭袌?chǎng)本身意味著優(yōu)勝劣汰，可以說市場(chǎng)競爭是殘酷的。對(duì)于那些競爭中的失敗者尤其是勞動(dòng)者，以及不具有競爭能力的老人、兒童和殘疾者，應(yīng)由社會(huì)提供物質(zhì)保障。在沒有社會(huì)保障的條件下提倡進(jìn)入市場(chǎng)、公平競爭，不符合現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求，不利于維護(hù)社會(huì)的安定。這與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度下國家包攬一切，社會(huì)保障尚付厥如的狀況根本不同。

其二，要確立適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)需要的新的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序的條件。

為了防止市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)自發(fā)和消極的作用，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度就必須造就新的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序。這就是法學(xué)者所說的公正自由的競爭法律秩序。新的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序，與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)條件下“計(jì)劃就是法律”，“保障國家計(jì)劃完成，就是維護(hù)計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律秩序”，是根本不同的，它必須符合下述條件。

1.市場(chǎng)的統(tǒng)一性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)致力于維護(hù)全國統(tǒng)一的大市場(chǎng)。因?yàn)橹挥腥珖y(tǒng)一的市場(chǎng)，才能有健康發(fā)展的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。要維護(hù)全國市場(chǎng)的統(tǒng)一性，首先要求全國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)遵循統(tǒng)一的法律、法規(guī)。我國現(xiàn)時(shí)的市場(chǎng)狀況不符合統(tǒng)一性要求。各地區(qū)有各地區(qū)的市場(chǎng)，經(jīng)濟(jì)特區(qū)有經(jīng)濟(jì)特區(qū)的市場(chǎng)，其間有許多人為設(shè)置的壁壘和障礙，存在各種保護(hù)性措施和優(yōu)惠措施。這種全國市場(chǎng)被人肢解分割的狀態(tài)是多種原因造成的。但不論何種原因，時(shí)至今日，已經(jīng)不應(yīng)再容許其繼續(xù)存在。

2.市場(chǎng)自由性。所謂市場(chǎng)的自由性，其表現(xiàn)是市場(chǎng)主體享有充分的合同自由。目前的狀況是，市場(chǎng)參加者尤其是國有企業(yè)受到兩方面的束縛和限制。一方面是企業(yè)主管機(jī)關(guān)基于隸屬關(guān)系加于企業(yè)的束縛和限制?，F(xiàn)在講轉(zhuǎn)換企業(yè)機(jī)制，改組成公司，將國有企業(yè)推向市場(chǎng)，如果不改革原有的行政隸屬關(guān)系是不可能做到的。根本解決問題的辦法就是廢除這種行政隸屬關(guān)系，使國有企業(yè)獲得完全解脫，成為真正獨(dú)立自主的市場(chǎng)主體，即實(shí)現(xiàn)從身份(行政隸屬關(guān)系)到契約的進(jìn)步。另一方面的束縛和限制來自擁有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理權(quán)限的國家機(jī)關(guān)。這方面的束縛和限制當(dāng)然不能取消，但應(yīng)當(dāng)保持在與國家適度干預(yù)相符的程度上。國家的必要管理要通過制定市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理法規(guī)使其法律化和科學(xué)化。

3.市場(chǎng)的公正性。即一切市場(chǎng)主體，無論自然人或法人，無論大企業(yè)或小企業(yè)，無論其所有制性質(zhì)，均以平等的資格，在平等的基礎(chǔ)上進(jìn)行相互競爭。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)致力于維護(hù)這種公正性。要達(dá)到這一點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)做到：(1)法律制度同一。即一切市場(chǎng)參加者，在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中應(yīng)遵守同樣的法律法規(guī)。不容許有同一行為因行為者或行為地不同而服從于不同法律規(guī)則的情況存在。(2)經(jīng)濟(jì)機(jī)會(huì)均等。市場(chǎng)對(duì)一切市場(chǎng)參加者開放，法律不限制某一類主體進(jìn)入市場(chǎng)，不對(duì)某一類主體實(shí)行優(yōu)惠。它們?cè)诘怯浽O(shè)立、取得場(chǎng)地使用權(quán)、領(lǐng)取證照、購買原材料、獲得信貸資金等各方面完全平等。(3)稅負(fù)公平。即一切市場(chǎng)主體均應(yīng)依法納稅及繳納各種課負(fù)，且法律關(guān)于稅負(fù)應(yīng)設(shè)立公平合理的標(biāo)準(zhǔn)，不應(yīng)因企業(yè)類別、所有制不同而畸輕畸重。

4.市場(chǎng)的競爭性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)依其本質(zhì)應(yīng)是自由競爭的經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)參加者享有充分的意思自主，并依據(jù)法律相互進(jìn)行競爭。因此，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)致力于抑制壟斷，維持市場(chǎng)的競爭性。沒有競爭性的市場(chǎng)，猶如一潭死水，終究要干涸。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度中，制止壟斷的法律法規(guī)應(yīng)居于特別重要的地位。

5.市場(chǎng)可控性。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不是自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而是國家依法實(shí)行適度調(diào)控的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。因此，市場(chǎng)的可控性，就成為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序的第五個(gè)條件。以上這五個(gè)條件均為社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律秩序所根本不可能具有的。

其三，要確立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)貫徹的新的基本原則。

為了建立和維護(hù)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)公正自由的法律秩序，就必須確立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)貫徹的，與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度迥異的新的基本原則。這些基本原則歸納起來，有以下10種：

1.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)一體保護(hù)原則。商品交換的基礎(chǔ)是財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，因此在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的保護(hù)具有十分重要的意義。我國在原有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下，由于實(shí)行單一的所有制，在法律制度上強(qiáng)調(diào)對(duì)國有財(cái)產(chǎn)的特殊保護(hù)原則。這種對(duì)某種所有制的財(cái)產(chǎn)特殊保護(hù)的原則已經(jīng)不適應(yīng)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下多種所有制結(jié)構(gòu)及市場(chǎng)主體法律地位平等的要求。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)貫徹對(duì)一切合法財(cái)產(chǎn)所有權(quán)一體保護(hù)的原則。

2.合同自由原則。合同自由原則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本原則。沒有合同自由原則也就沒有市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)。我國在舊體制下不承認(rèn)合同自由，改革開放以來雖然承認(rèn)當(dāng)事人享有一定的合同自由，但實(shí)際生活中當(dāng)事人的合同自由受到過多限制和干預(yù)。社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)充分尊重和保護(hù)當(dāng)事人的合同自由，非出于重大的正當(dāng)事由不得加以限制和干預(yù)。

3.自己責(zé)任原則。所謂自己責(zé)任原則，即市場(chǎng)主體對(duì)自己行為的后果負(fù)責(zé)。這一原則的一般違法行為情形，表現(xiàn)為過失責(zé)任原則。某些法定的特殊違法行為情形，則實(shí)行無過失責(zé)任原則。自己責(zé)任原則，與舊計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度下，國有企業(yè)對(duì)自己行為全然不負(fù)責(zé)任完全不同。

4.公平競爭原則。公平競爭既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的目的，也是一項(xiàng)基本原則。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，所謂公平不是指結(jié)果的公平，而是指一切競爭者應(yīng)處于平等的法律地位，服從同一法律規(guī)則，并堅(jiān)決制裁不公平競爭行為。

5.經(jīng)濟(jì)民主原則。經(jīng)濟(jì)民主是政治民主在經(jīng)濟(jì)生活中的延伸。正如政治民主的對(duì)立面是獨(dú)裁、專制，經(jīng)濟(jì)民主的對(duì)立面是壟斷和獨(dú)占。要實(shí)行經(jīng)濟(jì)民主，就應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持反對(duì)壟斷，并確保職工參與民主管理。

6.誠實(shí)信用原則。誠實(shí)信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的道德標(biāo)準(zhǔn)。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，誠實(shí)信用已成為一切市場(chǎng)參加者所應(yīng)遵循的基本原則。它要求市場(chǎng)參加者符合于誠實(shí)的道德標(biāo)準(zhǔn)，在不損害其他競爭者，不損害社會(huì)公益和市場(chǎng)道德秩序的前提下，在追求自己的利益。違反誠實(shí)信用原則，即構(gòu)成違法行為。

7.保護(hù)弱者的原則。在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一方面是現(xiàn)代化的大公司、大企業(yè)，它們擁有強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，在市場(chǎng)活動(dòng)中居于優(yōu)勢(shì)地位；另一方面是廣大消費(fèi)者、勞動(dòng)者，他們以分散的個(gè)體出現(xiàn)，經(jīng)濟(jì)實(shí)力微弱，在市場(chǎng)活動(dòng)中最容易受到傷害，成為犧牲者。這就要求市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度體現(xiàn)保護(hù)弱者的原則，要求國家從立法、司法、行政、教育等各方面擔(dān)負(fù)起保護(hù)消費(fèi)者和勞動(dòng)者的責(zé)任。保護(hù)弱者的原則在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下尤其具有重大意義。

8.維護(hù)社會(huì)正義的原則。市場(chǎng)活動(dòng)本身是一個(gè)潛伏著各種風(fēng)險(xiǎn)的領(lǐng)域，總是會(huì)有損失、失敗和破產(chǎn)。參加市場(chǎng)，就應(yīng)承擔(dān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)活動(dòng)中，參加者會(huì)滋生一種作偽、欺詐騙取、違約和規(guī)避法律的傾向。因此，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，應(yīng)致力于維護(hù)社會(huì)正義，維護(hù)市場(chǎng)道德秩序。不應(yīng)容許任何假冒偽劣、坑蒙拐騙、巧取豪奪、恃強(qiáng)凌弱、寡廉鮮恥、為富不仁。

9違法行為法定原則。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)體現(xiàn)違法行為法定原則。凡一切違法行為和犯罪行為，均應(yīng)由法律作出明示禁止規(guī)定。法律未明示規(guī)定禁止的行為，應(yīng)當(dāng)視為合法行為，行為人應(yīng)不受制裁。法律法規(guī)中不得授予執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)法律未明示禁止的行為追究行政責(zé)任、民事責(zé)任和刑事責(zé)任的裁量權(quán)。因情事發(fā)生變更，對(duì)法律未明示禁止的某種行為欲加禁止時(shí)，須由立法機(jī)關(guān)修改或由有立法權(quán)的機(jī)關(guān)發(fā)布補(bǔ)充性規(guī)定，此種修改或補(bǔ)充性規(guī)定不得有溯及力。

10適當(dāng)合理地兼顧國家、集體、個(gè)人利益、兼顧不同地區(qū)利益的原則。以上這些基本原則也是社會(huì)主義計(jì)劃經(jīng)濟(jì)法律制度過去所沒有的。

總之，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的建立，并非僅僅是對(duì)過去的法律制度的修補(bǔ)，而是法律體制上的一場(chǎng)深刻改革。它把社會(huì)主義與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)結(jié)合起來，加以法制化，在世界上建立起第一個(gè)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，具有劃時(shí)代的意義。目前我國正在根據(jù)中央批準(zhǔn)的立法規(guī)劃加快進(jìn)行宏大的立法工作，兩年來已制定了一些法律，取得了很大成就。只要我們?cè)诒緦萌舜笕纹趦?nèi)完成建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系框架的任務(wù)，就一定能夠?yàn)槲覈鐣?huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展開辟廣闊的道路。

二、建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度應(yīng)當(dāng)解決的理論問題

(一)關(guān)于真正樹立法治觀念問題

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，是法治經(jīng)濟(jì)。要想經(jīng)過五、六年的努力，基本上確立起社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，使我國的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)完全納入法治之軌道，非常關(guān)鍵的一點(diǎn)，是在舉國上下特別是在領(lǐng)導(dǎo)層中真正樹立法治觀念。所謂法治觀念，就是依照體現(xiàn)人民意志，反映市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)規(guī)律的法律治理市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，而不是憑領(lǐng)導(dǎo)人的個(gè)人意志下命令。要徹底摒棄人治思想，真正樹立法治觀念，需要進(jìn)一步從觀念上明確以下三個(gè)問題。

1法律制度是發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的根本，是治國安邦的根本。在人與法律制度的關(guān)系上明確地指出法律制度是根本性的，這是鄧小平同志對(duì)法制理論的重大貢獻(xiàn)。因?yàn)橹挥薪⑵鹂茖W(xué)的好的現(xiàn)代化的法律制度，社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)才能穩(wěn)定、發(fā)展，國家才能長治久安、興旺發(fā)達(dá)。任何人特別是領(lǐng)導(dǎo)人都必須維護(hù)這個(gè)根本。

2法律具有至高無上的權(quán)威。這是因?yàn)榉墒窃邳h領(lǐng)導(dǎo)下，由最高權(quán)力機(jī)關(guān)制定的，它是黨的意志、人民的意志、國家的意志的體現(xiàn)。因此，法律是高于所有人的個(gè)人意志的。它應(yīng)當(dāng)也必須受到每個(gè)人無條件地遵從。

3在法律面前人人平等。即任何人不管職務(wù)高低如何，都平等享有法律所規(guī)定的權(quán)利，履行法律所規(guī)定的義務(wù)；任何人從普通的公民到擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的干部，如果違法都要平等地依法受到追究。在中國這個(gè)人民民主的國家沒有凌駕于法律之上，超越法律之外的特殊公民。只有做到這三點(diǎn)，我們的社會(huì)主義國家才能成為文明的法治國家。我們的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，才能成為文明的法治經(jīng)濟(jì)。人治或法治，在我國爭論了幾千年。但是，在十一屆三中全會(huì)以后不久，我們黨和國家在鄧小平同志的倡導(dǎo)下接受了實(shí)行法治的主張。不過，由于我國封建社會(huì)的歷史很長，由于長期實(shí)行的是高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)或行政經(jīng)濟(jì)體制，由于傳統(tǒng)的工作方法和工作習(xí)慣作祟，人治思想仍然在不少同志的腦海中不自覺地發(fā)生影響。在報(bào)告中講法治，而在工作中又不自覺地搞人治的現(xiàn)象，時(shí)有發(fā)生，這是非常危險(xiǎn)的。因?yàn)樗梢允庞诿?，可以毀掉我們黨辛辛苦苦領(lǐng)導(dǎo)建立起來的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度。

(二)關(guān)于大膽借鑒和吸收市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的成功經(jīng)驗(yàn)和從中國實(shí)際出發(fā)問題建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，對(duì)我們來說是一個(gè)新課題，我們還缺乏這方面的經(jīng)驗(yàn)。因此，在制定有關(guān)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)時(shí)，非大膽借鑒和吸收國外成功的立法經(jīng)驗(yàn)不可，僅靠我們自己改革開放以來所積累的經(jīng)驗(yàn)，是不可能建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的。借鑒和吸收市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)國家和地區(qū)的成功立法經(jīng)驗(yàn)，是人類文明成果的承繼，也是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)客觀規(guī)律的要求，我們所要制定的有關(guān)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)，本質(zhì)上是現(xiàn)代市場(chǎng)交易的規(guī)則，這些規(guī)則背后起作用的是現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)共同的客觀規(guī)律。由于現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本經(jīng)濟(jì)規(guī)律是共同的，這就決定了我們?cè)谥贫ㄓ嘘P(guān)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的法律法規(guī)時(shí)，不僅必須而且可能吸收和借鑒國外的立法經(jīng)驗(yàn)。凡是現(xiàn)代法律中已有的，反映現(xiàn)代化市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)共同規(guī)律的法律概念、法律原則和法律制度，各國成功的立法經(jīng)驗(yàn)和判例、學(xué)說、行之有效的新成果，都要大膽吸收和借鑒。不必另起爐灶，自搞一套，人為地設(shè)置藩籬和障礙。因?yàn)槲覀儗?shí)行對(duì)外開放而不是閉關(guān)鎖國，我們要成為世界貿(mào)易組織的創(chuàng)始國，使國內(nèi)市場(chǎng)與國際市場(chǎng)相溝通。我們應(yīng)盡可能地使我國立法能夠被外國的法官、律師、企業(yè)法律顧問、企業(yè)家、商人及普通人所理解。與各國相通，則于國有利；反之則有害。但是，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，也非認(rèn)真從中國實(shí)際出發(fā)不可。我國實(shí)行的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，是以公有制為主體的社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，市場(chǎng)的發(fā)展還很初步。我國是一個(gè)發(fā)展中的社會(huì)主義大國，無論經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、社會(huì)發(fā)展水平、文化發(fā)展水平都還相當(dāng)?shù)?。我國是一個(gè)文明古國，有自己的歷史傳統(tǒng)、文化背景和風(fēng)俗習(xí)慣。因此，制定市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律，借鑒和吸收外國經(jīng)驗(yàn)時(shí)，必須從中國實(shí)際出發(fā)，認(rèn)真挑選，擇其對(duì)中國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展最有用、最有效的為我所用。屬于一般市場(chǎng)規(guī)則的先進(jìn)法律制度，我們應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決移植過來，以使我國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的基本法律制度極為先進(jìn)、有效。不能以從中國實(shí)際出發(fā)為借口把與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相悖的現(xiàn)實(shí)固定下來，使改革無法前進(jìn)。但是，與一國發(fā)展水平緊密相關(guān)的法律制度，我們就不應(yīng)該一概照搬。因?yàn)檫@樣做對(duì)我國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展極為不利，甚至自亂、自毀自己。

(三)區(qū)分公法與私法是建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度的前提

雖然沒有哪一個(gè)國家的立法明文規(guī)定“公法”或“私法”概念。但是現(xiàn)代法以區(qū)分公法私法為必要，乃是法律上的共識(shí)。公私法的區(qū)別，是現(xiàn)代法秩序的基礎(chǔ)，是建立法治國家的前提。在現(xiàn)代國家，一切法律規(guī)范，無不屬于公法或私法之一方，且因所屬不同而不同其效果。關(guān)于區(qū)分公私法的標(biāo)準(zhǔn)，約有三種學(xué)說，其一為利益說，即以規(guī)定國家利益者為公法，以規(guī)定私人利益者為私法。

其二為意思說，即規(guī)律權(quán)力者與服從者的意思，為公法；規(guī)律對(duì)等者的意思，為私法。

其三為主體說，即公法主體至少有一方為國家或國家授予公權(quán)者，私法主體法律地位平等。其中第三說為通說。我國法學(xué)理論由于受前蘇聯(lián)理論的影響，在一個(gè)相當(dāng)長的時(shí)期，將我國一切法律均視為公法，而否認(rèn)有私法之存在。這一理論正好符合了權(quán)力高度集中的行政經(jīng)濟(jì)體制的要求，并成為在這種體制下實(shí)行政企合一，運(yùn)用行政手段管理經(jīng)濟(jì)，及否認(rèn)企業(yè)、個(gè)人的獨(dú)立性和利益的法理根據(jù)。毫無疑問，這種理論已經(jīng)不能適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)和要求。當(dāng)前強(qiáng)調(diào)公私法的區(qū)分，具有重大的理論意義和實(shí)踐意義。區(qū)分公法私法的必要性，在于市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身的性質(zhì)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下存在兩類性質(zhì)不同的法律關(guān)系。一類是法律地位平等的市場(chǎng)主體之間的關(guān)系。另一類是國家憑借公權(quán)力對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行干預(yù)的關(guān)系，由此決定了規(guī)范這兩類關(guān)系的法律法規(guī)性質(zhì)上的差異，并進(jìn)而決定了兩類不同性質(zhì)的訴訟程序和審判機(jī)關(guān)。對(duì)于任何法律法規(guī)，若不究明其屬于公法或?qū)儆谒椒?，就不可能正確了解其內(nèi)容和意義，不可能正確解釋和適用。因此，建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，要求以承認(rèn)公法與私法的區(qū)別并正確劃分公法與私法為前提。

(四)區(qū)分作為公權(quán)者的國家與作為所有者的國家

在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國家并不是無所作為的。相反，國家總是承擔(dān)著一定的經(jīng)濟(jì)職能。在自由放任的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國家只承擔(dān)有限的經(jīng)濟(jì)職能，而在戰(zhàn)后奉行凱恩斯經(jīng)濟(jì)政策的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，國家承擔(dān)了繁重的經(jīng)濟(jì)職能。但無論是奉行自由放任還是干預(yù)經(jīng)濟(jì)政策，國家作為公權(quán)者的身份與國家作為財(cái)產(chǎn)所有者的身份，是嚴(yán)格區(qū)分的。國家在對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理、維護(hù)市場(chǎng)秩序及裁決市場(chǎng)參加者之間的爭議時(shí)，是以公權(quán)者的國家身份出面，所依據(jù)的權(quán)力屬于公權(quán)力(包括行政權(quán)、立法權(quán)和司法權(quán))。作為財(cái)產(chǎn)所有者的國家，法律上稱為“國庫”?？梢灾苯訌氖率袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)如進(jìn)行投資、商業(yè)活動(dòng)等，這種情形的國家與其他市場(chǎng)參加者處于平等的法律地位，須同樣遵守法律法規(guī)。作為財(cái)產(chǎn)所有者的國家與作為公權(quán)力者的國家之嚴(yán)格區(qū)分，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本質(zhì)的要求，是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律秩序的前提條件。我國舊有法律理論受前蘇聯(lián)法律理論的影響，并不區(qū)分國家的兩種身份，而是強(qiáng)調(diào)兩種身份的合一。舊理論認(rèn)為，社會(huì)主義國家最突出的特點(diǎn)之一，就在于把全部國家權(quán)力同所有人的權(quán)力結(jié)合起來掌握在自己手中，就在于國家權(quán)力同所有人的一切權(quán)力密切不可分割的結(jié)合。這種理論正是“政企不分”、“政資不分”的舊體制本質(zhì)特征的法理依據(jù)。由此決定了社會(huì)主義國家承擔(dān)了龐大的幾乎是無所不包的經(jīng)濟(jì)職能，國家以公權(quán)者和財(cái)產(chǎn)所有者的雙重身份直接管理經(jīng)濟(jì)。這種理論顯然違反市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求。要建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律體系，要求對(duì)原來所謂的國家經(jīng)濟(jì)職能加以區(qū)分，將作為公權(quán)者的國家與作為財(cái)產(chǎn)所有者的國家嚴(yán)加區(qū)分，使國家所承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)職能僅限于基于國家公權(quán)力對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行適度干預(yù)。國家作為全民所有制財(cái)產(chǎn)所有者身份進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，不再屬于國家經(jīng)濟(jì)職能，可以通過將國有企業(yè)改組為股份公司或有限責(zé)任公司，將財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)化為股權(quán)，由國有資產(chǎn)經(jīng)營機(jī)構(gòu)去行使。這樣，將使國家從繁重的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中解脫出來，專注于行使應(yīng)有的對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行管理和宏觀調(diào)控的經(jīng)濟(jì)職能。同時(shí)也才能真正實(shí)現(xiàn)政府職能的合理化，實(shí)現(xiàn)所謂“小政府大社會(huì)”的行政體制改革目標(biāo)。再者國家是政治組織，不是經(jīng)濟(jì)組織，更不是營利性經(jīng)濟(jì)組織。因此，恢復(fù)國家公權(quán)者的身份，使國家不再是一個(gè)超級(jí)經(jīng)濟(jì)組織，可以避免和防止以權(quán)力謀取私利的腐敗現(xiàn)象。

(五)摒棄與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不相適應(yīng)的國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)的舊理論

我們今天進(jìn)行經(jīng)濟(jì)體制改革和建立社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制，是經(jīng)濟(jì)體制的根本性變革，理所當(dāng)然地要求堅(jiān)決摒棄與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不相適應(yīng)的舊的法律理論。在應(yīng)當(dāng)堅(jiān)決摒棄的舊的法律理論中，首當(dāng)其沖的是關(guān)于國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)權(quán)的傳統(tǒng)理論。按照這一理論，國家對(duì)于國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)，企業(yè)只享有經(jīng)營權(quán)。這一理論是本世紀(jì)40年代由前蘇聯(lián)民法學(xué)家維尼吉克托夫提出來的，其物質(zhì)基礎(chǔ)是前蘇聯(lián)高度集中的行政經(jīng)濟(jì)體制，其理論依據(jù)是斯大林的經(jīng)濟(jì)理論。這一法律理論的根本缺陷在于“政企合一”，使國有企業(yè)成為行政機(jī)關(guān)的附屬物，為舊體制下國家直接運(yùn)用行政手段，指揮和管理經(jīng)濟(jì)提供了法理根據(jù)。從改革開放一開始，這一法律理論就受到?jīng)_擊和挑戰(zhàn)并日益成為改革開放和發(fā)展社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的障礙。只有堅(jiān)決拋棄國有企業(yè)經(jīng)營權(quán)理論，承認(rèn)國有企業(yè)作為企業(yè)法人對(duì)其財(cái)產(chǎn)享有法人所有權(quán)，才能真正實(shí)現(xiàn)企業(yè)體制的改革，使國有企業(yè)成為真正的市場(chǎng)主體。目前，我們已經(jīng)承認(rèn)國有企業(yè)享有企業(yè)法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，但仍規(guī)定國家對(duì)國有企業(yè)或國有公司的財(cái)產(chǎn)享有所有權(quán)。雖然有進(jìn)步但仍不妥。因?yàn)檫@一規(guī)定依然否定了國有企業(yè)和國有公司的企業(yè)法人資格，實(shí)際上承認(rèn)國家對(duì)所有國有企業(yè)和國有公司承擔(dān)無限責(zé)任。從法律上講，我認(rèn)為正確的表述應(yīng)當(dāng)是國有企業(yè)或國有公司作為企業(yè)法人對(duì)其財(cái)產(chǎn)享有法人所有權(quán)，國家對(duì)國有企業(yè)或國有公司的股份享有所有權(quán)。企業(yè)法人所有權(quán)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中創(chuàng)造出來的一種精巧的法律形式。

1國家作為股東通過股份所有權(quán)保持對(duì)國有企業(yè)行使所有者(股東)的權(quán)利。

2國庫得以同國有企業(yè)財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開，使國家(股東)只對(duì)國有企業(yè)真正負(fù)有限責(zé)任。

3國有企業(yè)真正獲得獨(dú)立人格和自主經(jīng)營的物質(zhì)基礎(chǔ)，提高創(chuàng)造財(cái)富的積極性，使國有股份增值、企業(yè)及其職工依章程獲得利益。

4國有企業(yè)以其全部財(cái)產(chǎn)對(duì)自己的行為承擔(dān)責(zé)任，使企業(yè)的經(jīng)營者真正感到虧損的壓力、破產(chǎn)的威脅。

5企業(yè)法人所有權(quán)是一種法律形式，它并不決定企業(yè)的性質(zhì)。決定企業(yè)性質(zhì)的只能是股東(投資者)的性質(zhì)。

(六)堅(jiān)持市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法制的統(tǒng)一

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法律制度，目的在于建立和維護(hù)全國統(tǒng)一的大市場(chǎng)，因此必須堅(jiān)持法制的統(tǒng)一，首先是規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和管理的法律法規(guī)的統(tǒng)一。同樣的市場(chǎng)行為應(yīng)服從同一法律規(guī)則，在甲地是合法的，在乙地也必定是合法的。在甲地是非法的，在乙地也必定是非法的。絕不允許存在相互抵觸的法律規(guī)則。在這方面存在嚴(yán)重的問題，不僅不同地方之間有相互抵觸的法規(guī)，中央制定的法律與地方制定的法規(guī)有相互抵觸之處，甚至有些中央制定的法律法規(guī)之間亦有不統(tǒng)一的地方。這種法制不統(tǒng)一的局面之形成有多種原因，但不論何種原因，絕對(duì)不應(yīng)再容許這種法制不統(tǒng)一的局面繼續(xù)存在。堅(jiān)持法制的統(tǒng)一，首先要求統(tǒng)一立法權(quán)。即規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)和管理的法律法規(guī)的立法權(quán)統(tǒng)一由中央一級(jí)立法機(jī)關(guān)行使。民商事法律包括民法典及公司、票據(jù)、海商、保險(xiǎn)、證券交易法，及經(jīng)濟(jì)法中的反壟斷和反不正當(dāng)競爭等法律法規(guī)，只能由中央立法機(jī)關(guān)制定和修改。地方不能制定有關(guān)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)一般規(guī)則的地方性法規(guī)。其次是統(tǒng)一法律法規(guī)的解釋權(quán)。法律解釋權(quán)問題迄今未得到重視。現(xiàn)在的情況是哪一個(gè)機(jī)關(guān)草擬的法律法規(guī)就由哪一個(gè)機(jī)關(guān)解釋，任意解釋法律甚至借解釋以修改法律的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，并且未解決由哪一個(gè)機(jī)關(guān)對(duì)法律、法規(guī)進(jìn)行統(tǒng)一解釋的問題。建議分別在全國人大常委會(huì)、國務(wù)院設(shè)立專門機(jī)構(gòu)行使統(tǒng)一解釋法律和法規(guī)的解釋權(quán)，這兩個(gè)機(jī)構(gòu)可以分別隸屬于全國人大常委會(huì)法律委員會(huì)和國務(wù)院法制局。最后是統(tǒng)一司法權(quán)和執(zhí)行權(quán)。我國目前嚴(yán)重存在地方人民法院受制于地方政府的現(xiàn)象，有的地方法院甚至變成了地方保護(hù)主義的工具，嚴(yán)重?fù)p害了司法權(quán)的統(tǒng)一。法院的執(zhí)行權(quán)也存在被一些行政機(jī)關(guān)侵奪的問題。司法權(quán)和執(zhí)行權(quán)統(tǒng)一由法院獨(dú)立行使是維護(hù)法制統(tǒng)一的保障，應(yīng)當(dāng)受到高度的重視。

第三篇：社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與道德規(guī)范論文

建構(gòu)與社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)相適應(yīng)的道德文化

東科院計(jì)算機(jī)三班

20091105

論文關(guān)鍵詞:經(jīng)濟(jì)形式社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道德文化

論文摘要:社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展需要與之相適應(yīng)的道德文化,這是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制得以完善的必備條件之一。建構(gòu)適應(yīng)于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新型道德文化,應(yīng)以馬列主義、鄧小平理論為指導(dǎo),從實(shí)踐出發(fā),從社會(huì)生活實(shí)際出發(fā)。這種新型道德文化體系的確立,應(yīng)建立在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)所包含的內(nèi)在合理性的基礎(chǔ)上,既著眼于對(duì)傳統(tǒng)道德文化的繼承和發(fā)展,亦著眼于在有中國特色社會(huì)主義現(xiàn)代化建設(shè)過程中廣大人民群眾的道德實(shí)踐。

一

一種經(jīng)濟(jì)形式的發(fā)展,必然會(huì)形成與之相適應(yīng)的道德文化,或叫倫理精神。這既是社會(huì)基本矛盾運(yùn)動(dòng)的必然結(jié)果,也是一定社會(huì)整體自我完善的內(nèi)在要求。由此決定了一種經(jīng)濟(jì)形式作為一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度的基礎(chǔ),在其發(fā)展的過程中,必然要求其社會(huì)關(guān)系結(jié)構(gòu),尤其是社會(huì)的上層建筑(包括道德文化)發(fā)生相應(yīng)的變化。而社會(huì)作為一個(gè)有機(jī)整體,在其演進(jìn)的過程中,亦必然要求社會(huì)生活的各個(gè)方面都努力適應(yīng)經(jīng)濟(jì)形式發(fā)展變化的需要。

道德文化的這種制度背景,充分表明了道德的歷史性、實(shí)踐性特征,表明了在一定經(jīng)濟(jì)形式、一定經(jīng)濟(jì)制度的前提下,建構(gòu)一種道德文化所必然具有的不以個(gè)人意志為轉(zhuǎn)移的規(guī)定性。正是有鑒于此,筆者認(rèn)為,在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下,我們就須從實(shí)際出發(fā)、從現(xiàn)實(shí)出發(fā)來建構(gòu)適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的道德文化。

只有從道德文化與經(jīng)濟(jì)形式的內(nèi)在一致性出發(fā),我們才能更好地理解和把握人類歷史上不同類型的道德文化的本質(zhì)特征。從歷史的角度看,在社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)以前,人類社會(huì)主要存在過兩種類型的道德文化,即建立在自然經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的親(血)緣型道德文化和建立在資本主義商品經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)上的“資本主義精神”(韋伯語)。而曾在社會(huì)主義國家普遍實(shí)行過的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)制度,筆者認(rèn)為它實(shí)質(zhì)上是自然經(jīng)濟(jì)的延續(xù),是特殊歷史條件的產(chǎn)物,缺乏一般性且曇花一現(xiàn)。其道德文化更多的是在特殊條件下形成和放大了的小農(nóng)意識(shí),亦未能真正深入人們的內(nèi)心。因此本文不作分析。

自然經(jīng)濟(jì)形式是人類社會(huì)最古老的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)方式。自然經(jīng)濟(jì)以自給自足為特征,勞動(dòng)產(chǎn)品歸生產(chǎn)者使用,不用于交換,亦不為了交換。故而生產(chǎn)規(guī)模不大,人們活動(dòng)的地域范圍狹小,彼此間相互聯(lián)系亦較少。受這種經(jīng)濟(jì)形式的制約,在社會(huì)關(guān)系結(jié)構(gòu)上形成了以親(血)緣關(guān)系為核心的關(guān)系網(wǎng)絡(luò),甚而演變成為一種宗族制度(如中國),并培育了與之適應(yīng)的文化觀念。以儒家文化為例,它充分體現(xiàn)了自然經(jīng)濟(jì)的特點(diǎn),以宗族制和等級(jí)制為核心,講“親親”、“尊尊”,以血緣、宗族為中心來構(gòu)建其社會(huì)關(guān)系,在道德觀念上則形成了人情主義、宗教觀念、厚古薄今、因循守舊、重義輕利、不患貧而患不均的儒家倫理。

資本主義工業(yè)化的進(jìn)程,其實(shí)就是資本主義商品經(jīng)濟(jì)逐漸代替自然經(jīng)濟(jì)的過程。隨著資本主義商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,自然條件下形成的宗族制度和文化觀念受到了強(qiáng)烈的沖擊。商品經(jīng)濟(jì)的最顯著特征是不同所有者之間在特定社會(huì)分工前提下的商品交換,而這必然要求在新的經(jīng)濟(jì)形式的基礎(chǔ)上重新構(gòu)建其社會(huì)關(guān)系和文化觀念。

資本主義商品經(jīng)濟(jì)代替自然經(jīng)濟(jì)的過程,是一個(gè)漫長而痛苦的過程。資本原始積累的殘酷性使資本主義工業(yè)化的過程充滿了血腥。一方面,農(nóng)民逐漸喪失了世代耕作的土地,被迫成為雇傭勞動(dòng)大軍;另一方面,地主貴族轉(zhuǎn)而成為資本家,成為新的追逐剩余勞動(dòng)價(jià)值的剝削者,從而社會(huì)結(jié)構(gòu)和社會(huì)面貌也隨之發(fā)生了巨大的變化。社會(huì)日益分裂為兩大對(duì)立階級(jí),社會(huì)的文化觀念也愈來愈帶有對(duì)立和對(duì)抗的性質(zhì)。但是應(yīng)該看到,資本主義商品經(jīng)濟(jì)既包含著資本家和工人之間利益沖突和矛盾的方面,也還有其

利益一致的方面。在資本主義生產(chǎn)方式的前提下,發(fā)展生產(chǎn),共同參與市場(chǎng)競爭,并通過市場(chǎng)最終獲得和實(shí)現(xiàn)自身的利益等都是帶有共同性的,因而也必然成為資本主義道德文化一致性的基礎(chǔ)。

資本主義的文化觀念的變革以文藝復(fù)興的形式表現(xiàn)出來,而又以宗教改革方式最終確立了適應(yīng)資本主義發(fā)展的道德文化。馬克斯·韋伯在《新教倫理與資本主義精神》一書中試圖探討“一種經(jīng)濟(jì)制度的社會(huì)精神氣質(zhì)”[1](P16),他認(rèn)為新教之所以能成為適應(yīng)資本主義發(fā)展需要的精神力量,就在于新教倫理的天職觀使信徒相信,惟有自助者才能成為上帝的寵兒,而自助者只有認(rèn)真地從事世俗活動(dòng),不停歇地、有條理地從事一項(xiàng)世俗職業(yè),“完成個(gè)人在現(xiàn)世里所處地位賦予他的責(zé)任和義務(wù)”[1](P59),增加上帝的榮耀,才能得到上帝的恩寵。因此,不論是資本家還是工人,都把毫不懈怠、發(fā)奮勤儉、恪盡職守作為社會(huì)公認(rèn)的美德,也成為資本主義商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展必不可少的精神動(dòng)力。二

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是社會(huì)主義與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的結(jié)合。我們知道,商品經(jīng)濟(jì)是與自然經(jīng)濟(jì)相對(duì)而言的概念,而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)則是與計(jì)劃經(jīng)濟(jì)相對(duì)而言的范疇,故市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)與商品經(jīng)濟(jì)基本可以認(rèn)為是同義語。筆者認(rèn)為,商品經(jīng)濟(jì)可分為兩個(gè)大的發(fā)展階段:資本主義商品經(jīng)濟(jì)或叫資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是商品經(jīng)濟(jì)的初始階段,而社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)則是商品經(jīng)濟(jì)的高級(jí)階段。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為一種高效的資源配置方式,必須確認(rèn)各經(jīng)濟(jì)主體的經(jīng)濟(jì)利益,任何否認(rèn)這一客觀事實(shí)的觀點(diǎn)都是違反市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)要求的。而保證各經(jīng)濟(jì)主體的利益,是通過市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的兩個(gè)特征來體現(xiàn)的:一是利益特征,二是結(jié)構(gòu)特征。[2](P98)從利益特征的角度說,市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)主體本身有其相對(duì)獨(dú)立的經(jīng)濟(jì)利益,因而各經(jīng)濟(jì)主體都把追求目標(biāo)利益的最大化作為經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的目標(biāo),而這必然要求保護(hù)各經(jīng)濟(jì)實(shí)體的合理利益,保護(hù)經(jīng)濟(jì)主體追求自身利益的合理性。在道德關(guān)系中則必然要求張揚(yáng)個(gè)人利益,必然刺激

個(gè)人本位主義和自由主義。資本主義商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展進(jìn)程就充分地驗(yàn)證了這一點(diǎn)。結(jié)構(gòu)特征則指其產(chǎn)權(quán)特征,以及由此產(chǎn)生的法律制度特征。產(chǎn)權(quán)特征要求產(chǎn)權(quán)分散、明晰,只有產(chǎn)權(quán)分屬不同的所有者,才能有市場(chǎng)的競爭,才會(huì)存在和形成供求矛盾,價(jià)值規(guī)律也才能夠得以實(shí)現(xiàn)。結(jié)構(gòu)特征要求和倡導(dǎo)契約關(guān)系,以契約主義來保證產(chǎn)權(quán)的合理流動(dòng),保證生產(chǎn)資料和勞動(dòng)成果的歸屬關(guān)系。契約關(guān)系在道德關(guān)系中則表現(xiàn)為信用關(guān)系,信用關(guān)系能夠更有效地保證契約關(guān)系實(shí)際地得到遵守和履行。

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)作為商品經(jīng)濟(jì)的高級(jí)形式,必然在這兩個(gè)方面都表現(xiàn)出特殊性和相對(duì)于資本主義商品經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步性。社會(huì)主義與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不是外部的結(jié)合,社會(huì)主義是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的制度特征,而市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)則是社會(huì)主義的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)。在利益特征方面,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必然存在著個(gè)人利益和社會(huì)利益的矛盾和沖突:一方面市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身必然助長和刺激經(jīng)濟(jì)上的自由主義和個(gè)人主義,這表現(xiàn)了與資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的共性;但另一方面社會(huì)主義的本質(zhì)要求共同致富,一部分人先富起來是為了更好地帶動(dòng)和實(shí)現(xiàn)共同富裕,這又充分表現(xiàn)了社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的先進(jìn)性。

因此,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)必然對(duì)個(gè)人利益做出更多的限定,而倡導(dǎo)和要求個(gè)人利益與社會(huì)利益的統(tǒng)一。經(jīng)濟(jì)上的自由主義毫無疑問是經(jīng)濟(jì)活力的源泉,但如果不加以合理的限制,則往往會(huì)損害社會(huì)的公平、公正,因此倡導(dǎo)“效率優(yōu)先,兼顧公平”的原則,努力促進(jìn)和實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益的合理性,促進(jìn)個(gè)人利益和社會(huì)利益的統(tǒng)一性,在此基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)個(gè)人利益。從結(jié)構(gòu)特征的角度看,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)則要求產(chǎn)權(quán)明晰、適度分散、適度集中,因?yàn)榉稚?、明晰的產(chǎn)權(quán)不僅是決策的基礎(chǔ),而且是商品交換的必要條件。因此,應(yīng)在法權(quán)關(guān)系上和法律制度上以契約主義來保證產(chǎn)權(quán)關(guān)系的合理性,以契約明確彼此的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,在道德上以誠信關(guān)系來促進(jìn)契約關(guān)系得以實(shí)現(xiàn)和履行。

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身表明,市場(chǎng)關(guān)系是一種互利關(guān)系,也是以“形式公正為特征的形式化的契約關(guān)系”[3](P306),這本身就蘊(yùn)含著特定的道德內(nèi)涵。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中,保證契約關(guān)系

得以順利履行的道德,正是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)本身最主要的道德要求和道德內(nèi)容。道德作為社會(huì)的整合力量,是一種“非正式的制度”[3](P311),在不同的社會(huì)經(jīng)濟(jì)制度中發(fā)揮著不同作用和功能。顯然,在資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中,道德未能在形式公正的前提下有效地促進(jìn)內(nèi)容的公正。而社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)在促進(jìn)互利的同時(shí),應(yīng)努力在這種形式公正的前提下促進(jìn)內(nèi)容公正能夠得以實(shí)現(xiàn)。這不僅是個(gè)人理性與制度理性的問題,而且也有制度德性的問題。資本主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)確立了個(gè)人理性即“經(jīng)濟(jì)人”的基礎(chǔ)地位,而把它發(fā)展到極端,未能真正促進(jìn)“經(jīng)濟(jì)人”向“道德人”、“文化人”的轉(zhuǎn)化。社會(huì)主義同樣應(yīng)該從個(gè)人理性中引申出制度理性,且應(yīng)著力突出加強(qiáng)和促進(jìn)制度德性建設(shè),最終促進(jìn)“經(jīng)濟(jì)人”、“道德人”、“文化人”的統(tǒng)一。

正由于此,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的道德文化必然表現(xiàn)出兩方面的特點(diǎn):即一方面是個(gè)人主義、合理利己主義、自由主義精神,力主個(gè)人積極進(jìn)取,注重個(gè)人價(jià)值的實(shí)現(xiàn)。另一方面則是契約主義、信用主義,社會(huì)必須講法治, 講以德治國,講求公正,注重社會(huì)的秩序感,注重社會(huì)價(jià)值觀的建設(shè)。

三

作為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的制度內(nèi)涵之一,道德文化是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制得以順利建成的必備條件。建構(gòu)適應(yīng)于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)需要的道德文化,既是道德文化建設(shè)的目標(biāo),也是衡量的最終標(biāo)準(zhǔn)。而建構(gòu)這種新型的道德文化,應(yīng)以馬列主義、鄧小平理論為指導(dǎo)。我們應(yīng)該本著解放思想、實(shí)事求是的精神,從現(xiàn)實(shí)出發(fā)、從實(shí)際出發(fā),從活生生的人民群眾的生活出發(fā),從現(xiàn)實(shí)的人們正在踐行著、發(fā)展著的道德生活中汲取道德觀念,而非以往那種僅僅從理論出發(fā),形成沒有現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)的說教道德。這種新型的道德文化應(yīng)以促進(jìn)社會(huì)的持續(xù)健康發(fā)展為中心,以社會(huì)公正與自由為原則,按照“三個(gè)有利于”、“三個(gè)代表”的精神來構(gòu)建其框架體系。同時(shí)注意吸收傳統(tǒng)文化中的優(yōu)良文化傳統(tǒng),借鑒世界各民族的優(yōu)秀文化成果,批判吸收市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家的道德文化上的成功經(jīng)驗(yàn),從而確立適應(yīng)于社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新型道德文化。

有的學(xué)者試圖從抽象的人性出發(fā)來建立新型道德的理論基礎(chǔ),如以“為己利他”[4](P5)為理論依據(jù)的觀點(diǎn),以“人的自我生存保護(hù)的合理性”、“人追求自身需求的合理性”為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的道德體系的“第一假設(shè)”[5]的觀點(diǎn)。筆者認(rèn)為這些努力都是應(yīng)該值得肯定的,但在方法上卻并不可取。

當(dāng)然我們也應(yīng)該看到,建構(gòu)新型道德文化所面臨的制約性因素:其一,從外在環(huán)境來說,當(dāng)前社會(huì)正處在社會(huì)轉(zhuǎn)型期,社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制正不斷完善,與社會(huì)經(jīng)濟(jì)體制發(fā)展相適應(yīng)的政治環(huán)境、文化氛圍、觀念等都處在變革的過程中,因而一定的道德文化形成的外部環(huán)境并不理想,既有促進(jìn)的因素,也有制約的方面,甚至與之背離的、負(fù)面的影響都是存在的。其二,從道德文化本身來說,其內(nèi)在的必然性表現(xiàn)尚不充分。在這樣的條件下,要準(zhǔn)確把握道德文化的規(guī)律性就存在著較大的難度,則力避主觀性、以免變成道德空談,也就任重而道遠(yuǎn)。

盡管人們對(duì)于正在形成的新型道德文化的重視程度和呼聲日益高漲,但由于上述原因,這種新型的道德文化的內(nèi)部諸要素的關(guān)系,以及其必然表現(xiàn)出來的結(jié)構(gòu)特征等許多方面,尚難以真正被人們所把握,故而形成和探討比較完善的道德文化尚有待時(shí)日。因此,筆者認(rèn)為,解決問題的希望與困難同在,迫切性與長期性共存,建構(gòu)適應(yīng)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的新型道德文化還有很長的路要走。

參考文獻(xiàn):

[1][德]馬克斯·韋伯.新教倫理與資本主義精神[M].于曉,陳維綱譯.北京:生活·讀書·新知三聯(lián)書店,1987.[2]谷書堂.社會(huì)主義經(jīng)濟(jì)學(xué)通論[M].北京:高等教育出版社,2000.[3]張曙光.制度·主體·行為[M].北京:中國財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社,1999.[4]王海明.新倫理學(xué)[M].北京:商務(wù)印書館,2001.

第四篇：社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)論文銀行信貸融資論文

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)論文銀行信貸融資論文

：

中小企業(yè)銀行信貸融資可獲性途徑研究

摘 要：隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，中小企業(yè)已成為拉動(dòng)我國經(jīng)濟(jì)增長的主要牽引力。但由于融資結(jié)構(gòu)、信用缺失等多方面因素，融資難問題成為了制約中小企業(yè)發(fā)展的首要瓶頸。首先從銀行的角度分析信貸融資的條件﹑風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)方法，然后從中小企業(yè)的角度，分別從融資方式﹑融資渠道和現(xiàn)存問題三個(gè)方面簡要介紹中小企業(yè)目前融資的現(xiàn)狀，最后結(jié)合中小企業(yè)的特點(diǎn)，從政府﹑金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)自身出發(fā)，提出提高信貸融資可獲性的途徑和方法。

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)；銀行；融資；可獲性

銀行信貸的分類及風(fēng)險(xiǎn)問題

1.1 銀行信貸的條件

信貸融資是間接融資，是市場(chǎng)信用經(jīng)濟(jì)的融資方式，它以銀行為經(jīng)營主體，按信貸規(guī)則運(yùn)作，要求資產(chǎn)安全和資金回流，風(fēng)險(xiǎn)取決于資產(chǎn)質(zhì)量。信貸融資由于責(zé)任鏈條和追索期長，信息不對(duì)稱，由少數(shù)決策者對(duì)項(xiàng)目的判斷支配大額資金，把風(fēng)險(xiǎn)積累推到將來，需要發(fā)達(dá)的社會(huì)信用體系支持。

信貸融資的方式可以分為銀行抵押貸款，直接貸給企業(yè)；對(duì)個(gè)人的抵押貸款和消費(fèi)信用貸款，貸款給企業(yè)股東個(gè)人；有擔(dān)保的信用貸款，主要貸款給附屬于大企業(yè)、為大企業(yè)提供服務(wù)和配套產(chǎn)品的中小企業(yè)。

要取得信貸融資的條件包括：

（1）必須經(jīng)過國家工商銀行行政管理部門批準(zhǔn)設(shè)立，登記注冊(cè)，持有營業(yè)執(zhí)照；

（2）實(shí)行獨(dú)立經(jīng)濟(jì)核算，自負(fù)盈虧；

（3）有一定的自由資金；

（4）遵守政策法令和銀行貸款、結(jié)算管理制度，并按規(guī)定在銀行開立基本賬戶和一般存款賬戶；

（5）產(chǎn)品有市場(chǎng)；

（6）生產(chǎn)經(jīng)營有效益；

（7）不擠占挪用信貸資金；

（8）誠信為本。

只有符合條件的企業(yè)才能夠信貸融資，否則只能通過其他方式融資。

1.2 銀行信貸的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

根據(jù)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)流程，對(duì)企業(yè)信貸投放必須對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確評(píng)估，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)程度決定是否投放信貸，有不同的評(píng)估方法，但評(píng)估結(jié)果不完全一樣?，F(xiàn)行的商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法并不區(qū)分大企業(yè)和中小企業(yè)，都采用相同的企業(yè)貸款風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法，即“要件法”和“風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)法”。

我國貸款實(shí)行的是五級(jí)分類管理方式，即貸款風(fēng)險(xiǎn)分類法，這種分類法把貸款分為正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑和損失五類，其中后三類

合稱不良貸款。作為一維評(píng)價(jià)系統(tǒng)的五級(jí)分類管理方式，以主觀判斷為特征，缺乏相應(yīng)的數(shù)量分析，不區(qū)分借款人與款項(xiàng)這兩類不同性質(zhì)的風(fēng)險(xiǎn)以及影響這兩類風(fēng)險(xiǎn)的重要因素，故不能準(zhǔn)確、有效地反映和防范信用風(fēng)險(xiǎn)，只能在事后檢查或者補(bǔ)救。

1.3 現(xiàn)存問題

當(dāng)前，我國沒有一家銀行建立起完善的“一對(duì)一”服務(wù)系統(tǒng)，也就是有針對(duì)性地為企業(yè)提供貸款，而由于我國信用系統(tǒng)建設(shè)的滯后和跨行交流的障礙所產(chǎn)生的信用風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致了前期部分不具備貸款條件的中小企業(yè)借貸到了資金卻又不能按期償還，信用市場(chǎng)逐步惡化，而后期需要資金的中小企業(yè)又難以再融資，形成不同中小企業(yè)間融資的供求矛盾。中小企業(yè)融資的現(xiàn)狀

2.1 融資方式

（1）內(nèi)源融資和外源融資。

內(nèi)源融資主要是企業(yè)在生產(chǎn)經(jīng)營過程中通過折舊和留存收益形成自身的資金積累，融資能力取決于企業(yè)凈資產(chǎn)的規(guī)模﹑利潤水平以及投資者的預(yù)期等因素。外源融資是指企業(yè)吸收其他經(jīng)濟(jì)主體的資金，使之轉(zhuǎn)化成為自己投資，可分為直接融資和間接融資兩種方式。其中，直接融資方式極少為中小企業(yè)采用，除非是極少數(shù)產(chǎn)品成熟﹑效益好﹑市場(chǎng)前景廣闊的中小企業(yè)。間接融資方式通過金融機(jī)構(gòu)充當(dāng)信用媒介，要求有效的抵押和擔(dān)保，因此，中小企業(yè)通過這種方式得

到的資金也受到限制。

（2）主要融資方式。

銀行借款是企業(yè)最常用的融資渠道，但銀行以風(fēng)險(xiǎn)控制為原則，在借款時(shí)在很大程度上依據(jù)企業(yè)的規(guī)模和資本，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大的企業(yè)或項(xiàng)目不愿借款，這是由銀行的業(yè)務(wù)性質(zhì)決定的。因此，中小企業(yè)要達(dá)到實(shí)力雄厚、收益或現(xiàn)金流穩(wěn)定，才能成為銀行歡迎的貸款對(duì)象。

2.2 融資渠道

（1）融資渠道窄，主要來自銀行貸款。

中小企業(yè)由于大多處于企業(yè)發(fā)展的初級(jí)階段，資金需求量較小，因此，主要依靠內(nèi)源融資這種融資方式來實(shí)現(xiàn)企業(yè)的內(nèi)部積累。但隨著企業(yè)的發(fā)展，資金需要量進(jìn)一步增加，企業(yè)會(huì)改變對(duì)內(nèi)源融資渠道的依賴，轉(zhuǎn)而采用其他融資渠道。

由于我國資本市場(chǎng)發(fā)展尚不成熟，投資體制不健全，大多數(shù)中小企業(yè)難以從資本市場(chǎng)公開募集資金，獲得相應(yīng)的資本支持，因此，中小企業(yè)大多選擇銀行的短期貸款作為外源融資的一種重要方式，我國中小企業(yè)融資供應(yīng)的98.7％來自銀行貸款，這既是由我國的金融市場(chǎng)決定的，又是由中小企業(yè)資金有限性決定的。

（2）獲得信貸支持少，非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)作為補(bǔ)充渠道。

中小企業(yè)由于資信等級(jí)低，缺乏抵押資產(chǎn)，融資成本高，銀行一般只為中小企業(yè)提供短期貸款，而不會(huì)提供長期貸款。因此，中小企業(yè)還常通過非正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行融資，因?yàn)檫@些機(jī)構(gòu)對(duì)企業(yè)的資本

要求和信用等級(jí)要求較低，中小企業(yè)可以得到所需的資本支持，非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)已成為中小企業(yè)融資的補(bǔ)充渠道。

2.3 融資特點(diǎn)及存在的問題

在正式制度安排下，我國中小企業(yè)的外源融資主要來自于金融中介，包括國有銀行、股份制銀行、城市信用社以及農(nóng)村信用社，因此，中小企業(yè)融資問題就轉(zhuǎn)變成為了貸款問題。

（1）融資難問題。

由于企業(yè)的規(guī)模與其信息可獲性成正相關(guān)關(guān)系，所以對(duì)于中小企業(yè)來說，信息越不容易獲得，因此，銀行和企業(yè)之間的信息不對(duì)稱就成為了中小企業(yè)融資難的一個(gè)重要原因，而信息不對(duì)稱導(dǎo)致的信貸配給問題導(dǎo)致了中小企業(yè)銀行信貸融資的現(xiàn)狀。

在我國的企業(yè)群體中，有超過90%的是中小企業(yè)，而在主流的中小企業(yè)中，有81%的中小企業(yè)認(rèn)為“流動(dòng)資金不能滿足需求”，60.5%的則認(rèn)為“沒有中長期貸款”，在停產(chǎn)的中小企業(yè)中有47%是因?yàn)橘Y金短缺。

中小企業(yè)融資主要還是依賴傳統(tǒng)的融資機(jī)構(gòu)，特別是銀行資金，很難通過發(fā)行股票、債券來獲得，融資渠道較為狹窄。但是中小企業(yè)從銀行貸款也非常困難，大約只有1.4%的中小企業(yè)能夠獲得貸款，總規(guī)模只占信貸總額的8%左右，貸款利率大都在5%～8%之間，主要是期限在6～12個(gè)月的短期貸款，貸款成本偏高，不利于中小企業(yè)開發(fā)和發(fā)展回報(bào)期長、收益多的項(xiàng)目。

（2）非正規(guī)性問題。

民營中小企業(yè)融資主要用于流動(dòng)資金和償還貿(mào)易債務(wù)，因?yàn)橥ㄟ^正規(guī)渠道獲得銀行信貸和其他財(cái)政支持有限，資金還來源于民間。產(chǎn)生于民間的為中小企業(yè)提供融資服務(wù)并發(fā)揮“準(zhǔn)民營銀行”作用的借貸活動(dòng)已在20世紀(jì)80年代廣泛存在，也即民間金融，然而具有非正規(guī)性的民間金融早于民營銀行，說明我國金融深化不足，正規(guī)金融無法滿足中小企業(yè)現(xiàn)實(shí)與潛在的融資需求，一個(gè)有效的辦法就是將民間的金融機(jī)構(gòu)改造為正規(guī)的中小金融機(jī)構(gòu)。

（3）信用問題。

商業(yè)銀行是自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的金融企業(yè)，中小企業(yè)普遍存在信用度低的問題，銀行信貸資金必須保證“安全性、流動(dòng)性、贏利性”，因此必須對(duì)信貸資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，中小企業(yè)信用度的高低決定了中小企業(yè)能否獲得信貸資金。企業(yè)信用度低，信貸資金的風(fēng)險(xiǎn)就大，銀行為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，就會(huì)考慮信貸門檻，這樣中小企業(yè)的信貸融資就受到了信用問題的影響。

提高信貸融資可獲性的手段

3.1 加強(qiáng)金融監(jiān)管，重視信用建設(shè)

信用建設(shè)是指企業(yè)有無意愿償還所融資的債務(wù)或者償還債務(wù)的能力高低，以及是否有意愿向初始投資者分配其應(yīng)得的利益或者承諾。

不完善的社會(huì)信用體系導(dǎo)致較高的信息不對(duì)稱，從而增加了企業(yè)的融

資成本和銀行授信成本。要營造良好的社會(huì)信用環(huán)境，首先要通過廣泛宣傳，在全社會(huì)樹立起信用觀念，并形成信用的獎(jiǎng)懲機(jī)制；其次是加強(qiáng)金融監(jiān)管，明確立法，提供信用的法律保障，對(duì)違約失信、擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的違法行為進(jìn)行處罰。最后，中小企業(yè)要重視自身的信用建設(shè)，以實(shí)際行動(dòng)展現(xiàn)自身的資信，并努力真實(shí)地得到權(quán)威資信評(píng)估體系或機(jī)構(gòu)的認(rèn)可，消除商業(yè)銀行提供信貸的顧慮。

3.2 商業(yè)銀行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，支持中小企業(yè)

商業(yè)銀行調(diào)整信貸政策，針對(duì)中小企業(yè)的特點(diǎn)，修改企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)所有企業(yè)不采用統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，而是有針對(duì)性地提供信貸，支持中小企業(yè)的合理資金需求，逐步提高對(duì)中小企業(yè)信貸投入比重。

在今年商業(yè)銀行信貸趨緊的形勢(shì)下，新增信貸投放已經(jīng)開始向中小企業(yè)傾斜，這表明了中小企業(yè)已經(jīng)開始成為商業(yè)銀行青睞的目標(biāo)客戶群。商業(yè)銀行可以適當(dāng)提高中小企業(yè)的貸款利息，以相對(duì)較高的凈息差，來彌補(bǔ)中小企業(yè)單戶授信規(guī)模小、成本高的風(fēng)險(xiǎn)性。

3.3 采用多種融資方式，側(cè)重信貸融資

在發(fā)達(dá)國家，中小企業(yè)主要向非金融機(jī)構(gòu)融資，具有較大的靈活性和適應(yīng)性。在我國，向銀行融資仍是中小企業(yè)的主要融資方式，但信貸融資存在很大的局限性，不能滿足中小企業(yè)的融資需要。因此，中小企業(yè)應(yīng)采用多種融資方式，如證券公司的以中小企業(yè)持有證券或債券為抵押的貸款業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)公司面向中小企業(yè)的保險(xiǎn)單貸款和抵押

貸款等，以及非銀行金融機(jī)構(gòu)為不動(dòng)產(chǎn)等風(fēng)險(xiǎn)較低的單項(xiàng)業(yè)務(wù)提供的專業(yè)貸款。但信貸融資仍應(yīng)該成為中小企業(yè)融資的側(cè)重點(diǎn)，因?yàn)殂y行信貸的風(fēng)險(xiǎn)性較小，符合中小企業(yè)的融資需要。

3.4 政府支持，提高中小企業(yè)的地位

對(duì)于中小企業(yè)來說，資金是其發(fā)展的必要條件，技術(shù)和市場(chǎng)是發(fā)展的基礎(chǔ)，創(chuàng)新是發(fā)展的動(dòng)力。作為必要條件，資金的重要性不言而喻，除了企業(yè)自行融資之外，政府也應(yīng)該提供財(cái)政資金，為中小企業(yè)開發(fā)技術(shù)、開拓市場(chǎng)和創(chuàng)新提供小額貸款支持和貼息支持。

對(duì)于非正規(guī)的“準(zhǔn)民營銀行”，政府應(yīng)重視其在民間的地位，大力扶植其向正規(guī)化發(fā)展，此外，還可以鼓勵(lì)建設(shè)地方性民間投資公司、風(fēng)險(xiǎn)資本投資公司，對(duì)雖然高收益卻由于高風(fēng)險(xiǎn)而難以得到銀行信貸的中小企業(yè)提供貸款，民間機(jī)構(gòu)的正規(guī)化和融資機(jī)構(gòu)的普遍化，一旦得到政府的支持，中小企業(yè)的融資問題將得到實(shí)質(zhì)性的改善。

3.5 建立健全法律體系，用法律保障中小企業(yè)融資

完善的法律體系是中小企業(yè)順利發(fā)展的基本保證，也是為中小企業(yè)提供貸款的金融機(jī)構(gòu)的生存依據(jù)。完善的法律一方面可以規(guī)范中小企業(yè)的貸款行為，避免信用風(fēng)險(xiǎn)。由于中小企業(yè)天生比大企業(yè)貸款有更高的違約率，中小企業(yè)貸款形成的不良資產(chǎn)占全部不良資產(chǎn)的比例高，如有明確的法律規(guī)范，中小企業(yè)在融資過程中就能慎重考慮自己的行為，權(quán)衡利弊后，能在一定程度上約束惡意貸款行為，為提供信貸的銀行提供法律保障。另一方面可以使商業(yè)銀行不會(huì)因?yàn)榛乇茱L(fēng)險(xiǎn)

而拒絕或者減少對(duì)中小企業(yè)提供信貸，使中小企業(yè)能夠得到與其他類型的企業(yè)一樣的獲得信貸的機(jī)會(huì)。健全的法律從商業(yè)銀行和中小企業(yè)兩個(gè)方面都提供了保障，使風(fēng)險(xiǎn)性降至最低，使規(guī)范性升至最強(qiáng)。

結(jié)語

中小企業(yè)由于風(fēng)險(xiǎn)分散，項(xiàng)目資金數(shù)額少等因素，在商業(yè)銀行信貸的評(píng)級(jí)中，屬于先天的弱勢(shì)地位，這與中小企業(yè)在國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展中的重要地位極不相符，為了提高中小企業(yè)信貸融資的可獲性，政府、金融機(jī)構(gòu)以及中小企業(yè)都應(yīng)采取措施，從政府支持、金融監(jiān)管、信貸結(jié)構(gòu)、融資方式和信用建設(shè)等多個(gè)角度，共同解決中小企業(yè)融資難的問題和信用危機(jī)。

參考文獻(xiàn)

［1］李揚(yáng),楊思群.中小企業(yè)融資與銀行［M］.上海：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社,2001.［2］張捷.中小企業(yè)的關(guān)系型借貸與銀行組織結(jié)構(gòu)［J］.經(jīng)濟(jì)研究.2002,(6).［3］周兆生.中小企業(yè)融資的制度分析［J］.財(cái)經(jīng)問題研究,2003，（5）.

第五篇：社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論課程論文選題

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)理論課程論文選題

努力提高開放型經(jīng)濟(jì)水平

我國“走出去”戰(zhàn)略的演變及發(fā)展模式

我國城鎮(zhèn)居民財(cái)產(chǎn)性收入研究

我國經(jīng)濟(jì)增長與失業(yè)關(guān)系的實(shí)證分析

社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制與私營經(jīng)濟(jì)

論民營經(jīng)濟(jì)的作用與發(fā)展趨勢(shì)

論公有制經(jīng)濟(jì)與非公有制經(jīng)濟(jì)的和諧發(fā)展 關(guān)于優(yōu)化民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的思考

中國民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展的機(jī)遇、挑戰(zhàn)與前景

市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)分配機(jī)制探索

關(guān)于完善我國產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)的思考

我國居民收入差距擴(kuò)大的原因透視與治理對(duì)策 民營企業(yè)融資渠道構(gòu)建相關(guān)問題探析

關(guān)于完善我國資本市場(chǎng)的思考與建議

試論民營企業(yè)的家族式管理

民營企業(yè)治理結(jié)構(gòu)模式探索

關(guān)于完善我國房地產(chǎn)市場(chǎng)的思考

我國中小企業(yè)的地位、困難與出路

民營企業(yè)融資面臨的困難與對(duì)策建議

論具有中國特色的分配制度模式

國際金融危機(jī)與中國經(jīng)濟(jì)增長前景分析

金融危機(jī)下中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn) 我國國有資產(chǎn)監(jiān)管問題與對(duì)策研究

我國國有控股企業(yè)治理結(jié)構(gòu)相關(guān)問題研究 我國國有事業(yè)單位體制改革相關(guān)問題研究 論社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的中國特色

我國國有事業(yè)單位勞動(dòng)工資體制改革研究

論中國社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的特殊性與時(shí)代性 中國市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)模式理性思考

論社會(huì)主義公有制與市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的兼容

試析中國市場(chǎng)化改革的基本經(jīng)驗(yàn)

中國特色社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)道路探析

論社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)

我國城市化進(jìn)程中失地農(nóng)民利益受損現(xiàn)狀與保護(hù)對(duì)策 衡量社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制建立健全的主要標(biāo)志 我國城市建設(shè)中城中村居民利益補(bǔ)償問題研究 論社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的道德建設(shè)

資源環(huán)境約束與中國可持續(xù)發(fā)展問題研究 我國居民收入差距擴(kuò)大的原因與對(duì)策分析 我國選擇漸進(jìn)式市場(chǎng)化改革道路的原因分析 我國農(nóng)村土地現(xiàn)存產(chǎn)權(quán)制度及其改革路徑 我國農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)、現(xiàn)狀問題及對(duì)策

中國地方市場(chǎng)分割的成因與對(duì)策研究

我國失地農(nóng)民的現(xiàn)狀與社會(huì)保障問題研究 社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的效率與公平

對(duì)提高我國居民財(cái)產(chǎn)性收入的理性思考

論創(chuàng)造條件讓更多的城鄉(xiāng)居民擁有財(cái)產(chǎn)性收入 深化我國所有制改革若干問題的思考

我國農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度的深層矛盾與改革設(shè)想 節(jié)能減排與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的辯證關(guān)系探析

正確把握和處理公平與效率的關(guān)系