第一篇：江蘇省高級(jí)人民法院關(guān)于民間借貸中刑民交叉問(wèn)題的紀(jì)要-地方司法規(guī)范

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第二篇：北京市高級(jí)人民法院關(guān)于審理民間借貸案件若干問(wèn)題的會(huì)議紀(jì)要-地方司法規(guī)范

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第三篇：江蘇省高級(jí)人民法院關(guān)于適用與執(zhí)行財(cái)產(chǎn)刑若干問(wèn)題的意見(jiàn)-地方司法規(guī)范

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第四篇：新民間借貸司法解釋與非法吸收公眾存款罪“刑民交叉”相關(guān)問(wèn)題的分析

2015年8月6日，最高人民法院公布了《關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》（下稱(chēng)：《規(guī)定》），該《規(guī)定》對(duì)司法實(shí)務(wù)中長(zhǎng)久存在的關(guān)于非法吸收公眾存款罪等非法集資犯罪案件中涉及借貸關(guān)系等民刑交叉問(wèn)題做了更為細(xì)致的規(guī)定。除重申人民法院在審理民間借貸糾紛發(fā)現(xiàn)涉嫌非法吸收公眾存款罪時(shí)，法院應(yīng)將相關(guān)案件材料移送公安、檢察機(jī)關(guān)外，《規(guī)定》同時(shí)亦對(duì)所涉嫌的非法吸收公眾存款罪處理后民間貸款糾紛的處理方式、與涉嫌的非法吸收公眾存款罪有關(guān)聯(lián)但非同一事實(shí)的民間貸款糾紛的處理以及相關(guān)犯罪中擔(dān)保人應(yīng)予承擔(dān)的責(zé)任等方面作出了更為細(xì)致的規(guī)定?，F(xiàn)本律根據(jù)辦理案件的經(jīng)驗(yàn)，以及《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問(wèn)題的意見(jiàn)》（下稱(chēng)《意見(jiàn)》），分析非法吸收公眾存款罪等非法集資犯罪在《規(guī)定》施行后的相關(guān)變化（文中主要以非法吸收公眾存款罪為例作分析）：

一、人民法院審理民事案件發(fā)現(xiàn)涉嫌非法吸收公眾存款罪時(shí)應(yīng)將相關(guān)線索、材料移送公安機(jī)關(guān)或檢察機(jī)關(guān)

《規(guī)定》第五條規(guī)定：“人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法吸收公眾存款罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)?！?/p>

在《規(guī)定》發(fā)布前，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部曾聯(lián)合發(fā)布《意見(jiàn)》，其中第七條第二款規(guī)定：“人民法院在審理民事案件或者執(zhí)行過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)有非法集資犯罪嫌疑的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴或者中止執(zhí)行，并及時(shí)將有關(guān)材料移送公安機(jī)關(guān)或者檢察機(jī)關(guān)?！狈欠ㄎ展姶婵钭锲涑Ｒ?jiàn)模式為行為人以高額年利率回報(bào)以及期限內(nèi)還本付息的承諾吸引出借人簽訂合同，其中年利率的高低亦是是否構(gòu)成該罪名的參考之一?！兑?guī)定》除了重申《意見(jiàn)》中關(guān)于發(fā)現(xiàn)民間借貸糾紛中有涉嫌非法吸收公眾存款罪的情形時(shí)，人民法院應(yīng)將相關(guān)案件材料、線索移送公安、檢察機(jī)關(guān)外，再綜合其中的關(guān)于年利率高于36%的部分法律不予保護(hù)來(lái)看，最高人民法院實(shí)際上是在民間借貸年利率問(wèn)題上區(qū)分了一條保護(hù)線，在給出借人一個(gè)高額利率問(wèn)題的警醒同時(shí)，亦是給非法吸收公眾存款等非法吸收公眾存款罪案件中關(guān)于高額利息的一個(gè)大體鑒別。

二、對(duì)于非法吸收公眾存款罪有關(guān)聯(lián)但非同一事實(shí)的民間借貸案件法院應(yīng)予繼續(xù)審理

《規(guī)定》第六條規(guī)定：“人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件，并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)?！?/p>

非法吸收公眾存款罪案件中，因行為人經(jīng)營(yíng)不善，出借人的款項(xiàng)往往無(wú)法追回。但實(shí)務(wù)中又存在行為人獲得款項(xiàng)后轉(zhuǎn)貸給他人的情形，此時(shí)該款項(xiàng)仍有追回的可能，以往出借人據(jù)此向人民法院提起訴訟時(shí)，由于涉案款項(xiàng)系通過(guò)非法集資所得，人民法院便依據(jù)“先刑后民”不予受理案件或?qū)讣兄箤徖?，?dǎo)致出借人投入的款項(xiàng)陷入無(wú)法追回的風(fēng)險(xiǎn)之中。《規(guī)定》第六條的出臺(tái)解決了上述難題，即便相關(guān)款項(xiàng)系行為人非法集資所獲得的，但其隨后轉(zhuǎn)貸的行為為普通的民間借貸，此時(shí)非法集資行為人與隨后行為的借款人產(chǎn)生訴訟時(shí)，人民法院應(yīng)繼續(xù)審理該案。最高人民法院審判委員會(huì)專(zhuān)職委員杜萬(wàn)華在《規(guī)定》發(fā)布回答記者提問(wèn)時(shí)也就上述問(wèn)題作了答復(fù)：“??涉及非法集資的這些線索材料，我們應(yīng)當(dāng)要移送到公安機(jī)關(guān)或者是檢察機(jī)關(guān)，但是對(duì)于后面的民間借貸的那部分案件還要繼續(xù)審理，因?yàn)檫@跟前面的不一樣，前面純粹就是非法集資，那個(gè)（指后面的民間借貸）叫移送?！?/p>

三、明確擔(dān)保人對(duì)非法吸收公眾存款罪案件中的借貸合同應(yīng)予承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任

《規(guī)定》第八條規(guī)定：“借款人涉嫌犯罪或者生效判決認(rèn)定其有罪，出借人起訴請(qǐng)求擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任的，人民法院應(yīng)予受理?！睆纳鲜觥兑?guī)定》第八條的規(guī)定，可以得出兩個(gè)信息：

首先，該條文認(rèn)定即便借款人實(shí)際已構(gòu)成犯罪，出借人仍可向擔(dān)保人追究責(zé)任，則意味著最高人民法院確認(rèn)在非法吸收公眾存款罪案件中的擔(dān)保合同以及借款合同仍然有效。

其次，考慮到實(shí)務(wù)中非法吸收公眾存款罪中的融資人及被害人追回投入的款項(xiàng)因等待刑事案件的處理結(jié)果以及該犯罪的特性，往往在經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)的等待后仍無(wú)法追回。此時(shí)《規(guī)定》確定該犯罪案件中的借款合同的擔(dān)保人仍應(yīng)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任，實(shí)際上為出借人提供多一個(gè)救濟(jì)的途徑。

此外，規(guī)定亦明確了涉嫌刑事犯罪時(shí)中止審理民事案件的具體情形等以往實(shí)務(wù)中法律的空白之處。盡管本《規(guī)定》主要內(nèi)容系民間借貸相關(guān)問(wèn)題的規(guī)定，但考慮到非法集資案件多以民間借貸發(fā)展基礎(chǔ)，刑事方面的專(zhuān)業(yè)律師亦應(yīng)對(duì)此《規(guī)定》予以關(guān)注。

綜上所述，本律認(rèn)為，《規(guī)定》出臺(tái)，對(duì)規(guī)范民間借貸行為背后的“刑民交叉”問(wèn)題具有進(jìn)步意義。

第五篇：四川省高級(jí)人民法院關(guān)于審理民間借貸糾紛案件若干問(wèn)題的指導(dǎo)意見(jiàn)-地方司法文件

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