第一篇：團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售管理培訓(xùn)班個(gè)人感悟[小編推薦]

去省公司參加了團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售管理班的培訓(xùn)，培訓(xùn)有三個(gè)方面的內(nèi)容：保價(jià)政策、口子業(yè)務(wù)的拓展以及短期險(xiǎn)財(cái)務(wù)知識(shí)。所有的一切圍繞著業(yè)務(wù)規(guī)模和效益展開(kāi)。讓我有了學(xué)習(xí)的方向，公司發(fā)展的方向是由業(yè)務(wù)拓展向業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的方向發(fā)展，競(jìng)爭(zhēng)力是我們永遠(yuǎn)不能忽視的問(wèn)題。如何配置業(yè)務(wù)總量和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、如何調(diào)節(jié)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)質(zhì)量是擺在每一個(gè)渠道經(jīng)理面前的問(wèn)題。

要推動(dòng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展需要做好以下三個(gè)方面：

第一：調(diào)節(jié)資源配置的有效性；

第二：做好渠道經(jīng)營(yíng)的管理；

第三：加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)管理；

對(duì)我個(gè)人而言也是受益匪淺，是我知道了公司經(jīng)營(yíng)的大體方向，不會(huì)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)方針產(chǎn)生回疑，同時(shí)更讓我明白，要在這個(gè)行業(yè)立足，必須強(qiáng)調(diào)自身的競(jìng)爭(zhēng)力，我的競(jìng)爭(zhēng)力在什么地方，也使我明確我以后需要努力的方向，或者是說(shuō)更加堅(jiān)信的知道我需要干什么。

最后感謝公司給我這次培訓(xùn)機(jī)會(huì)，同時(shí)也要感謝我們團(tuán)險(xiǎn)老大給我這次機(jī)會(huì)，讓我在培訓(xùn)的同時(shí)也品嘗了只有在舌尖上的中國(guó)才能看到的美食。感謝我的團(tuán)隊(duì)?。?/p>

第二篇：團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)量管理辦法

**深圳分公司團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售部活動(dòng)管理

試行辦法

為促進(jìn)深分團(tuán)體險(xiǎn)直銷(xiāo)業(yè)務(wù)發(fā)展，規(guī)范團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)，提高業(yè)務(wù)人員的工作效率和效能，我部以專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程為主線設(shè)計(jì)制作了《銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)》和《項(xiàng)目部經(jīng)理活動(dòng)管理手冊(cè)》，（內(nèi)容詳見(jiàn)附件）。團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售部特制定本試行辦法。

第一章總則

第一條活動(dòng)管理是由各級(jí)業(yè)務(wù)、管理人員對(duì)自己及下屬的日常工作進(jìn)行計(jì)劃、分析、執(zhí)行和控制，從而達(dá)到使隊(duì)伍形成良好工作行為，并最終達(dá)到理性、規(guī)范經(jīng)營(yíng)的一種管理過(guò)程和管理方法。

活動(dòng)管理是通過(guò)管理工具,將無(wú)法實(shí)現(xiàn)的非現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)場(chǎng)輔導(dǎo)的管理過(guò)程。活動(dòng)管理可以幫助各級(jí)銷(xiāo)售人員養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣,同時(shí)提高項(xiàng)目部經(jīng)理的輔導(dǎo)能力,以達(dá)成積累準(zhǔn)客戶(hù)、提升銷(xiāo)售人員業(yè)績(jī)、公司實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的目的。

第二條活動(dòng)管理可以分為銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理和項(xiàng)目部經(jīng)理活動(dòng)管理。對(duì)于銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō),活動(dòng)管理的目標(biāo)就是幫助其積累客戶(hù),保證業(yè)績(jī)連續(xù),并防止客戶(hù)流失。管理重心以活動(dòng)量管理和客戶(hù)管理為主。

對(duì)于項(xiàng)目部經(jīng)理來(lái)說(shuō),活動(dòng)管理的過(guò)程就是幫助銷(xiāo)售人員養(yǎng)成良好工作習(xí)慣的過(guò)程。其重要的行為是指引所屬的業(yè)務(wù)員建立正確的活動(dòng)目標(biāo)，輔導(dǎo)業(yè)務(wù)員達(dá)成目標(biāo)。管理重心以績(jī)效管理和會(huì)議經(jīng)營(yíng)為主。

第二章活動(dòng)管理工具

第三條以銷(xiāo)售人員專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程為主線、項(xiàng)目部經(jīng)理履行管理職能為基礎(chǔ)，編制銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)和項(xiàng)目部經(jīng)理活動(dòng)管理手冊(cè)。銷(xiāo)售人員在開(kāi)展業(yè)務(wù)工作過(guò)程中，必須認(rèn)真、及時(shí)地填寫(xiě)銷(xiāo)售人

員活動(dòng)管理手冊(cè)。項(xiàng)目部經(jīng)理根據(jù)本項(xiàng)目部一定時(shí)期內(nèi)的業(yè)務(wù)開(kāi)展情況如實(shí)填寫(xiě)項(xiàng)目部經(jīng)理活動(dòng)管理手冊(cè)。

第四條銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)包括個(gè)人月目標(biāo)設(shè)定達(dá)成表、一周工作管理表、每日活動(dòng)檔案、客戶(hù)信息收集表、電話預(yù)約記錄表、訪前準(zhǔn)備表、初訪效果檢查表、客戶(hù)關(guān)系進(jìn)度分析表、客戶(hù)需求分析表。

第五條項(xiàng)目部經(jīng)理活動(dòng)管理手冊(cè)包括營(yíng)業(yè)部月目標(biāo)設(shè)定達(dá)成表、月度會(huì)議經(jīng)營(yíng)表、陪同拜訪觀察表、營(yíng)業(yè)部新拜訪客戶(hù)統(tǒng)計(jì)表、營(yíng)業(yè)部計(jì)劃書(shū)（建議書(shū)）遞交情況統(tǒng)計(jì)表、銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理考評(píng)表。

第三章銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)的使用

第六條銷(xiāo)售人員填寫(xiě)個(gè)人月工作目標(biāo)達(dá)成表時(shí)，除認(rèn)真、如實(shí)填寫(xiě)外，必須全面考慮公司工作安排情況及本人當(dāng)設(shè)定的職級(jí)晉升目標(biāo)，按分公司下發(fā)的達(dá)標(biāo)考核標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定。

“差距分析”欄要如實(shí)、細(xì)致、有根據(jù)地填寫(xiě)，以便主管人員提供操作性、建設(shè)性的幫助和指導(dǎo)。

第七條銷(xiāo)售人員每周必須認(rèn)真填寫(xiě)一周工作管理表。對(duì)一周工作進(jìn)行總結(jié)分析，應(yīng)如實(shí)填寫(xiě)當(dāng)周拜訪情況、文案工作情況、參加會(huì)議及業(yè)績(jī)達(dá)成情況。

第八條在計(jì)劃設(shè)定及實(shí)際工作開(kāi)展中，銷(xiāo)售人員要根據(jù)自身的活動(dòng)情況填寫(xiě)每日活動(dòng)檔案。每日活動(dòng)檔案應(yīng)詳細(xì)記錄銷(xiāo)售人員的每天工作情況，工作計(jì)劃與實(shí)際達(dá)成，并作“差距分析”。

第九條客戶(hù)信息收集表是多方收集準(zhǔn)客戶(hù)資料的記錄表。銷(xiāo)售人員應(yīng)詳細(xì)填寫(xiě)收集客戶(hù)名稱(chēng)、聯(lián)系人、電話、信息來(lái)源等內(nèi)容。

第十條電話預(yù)約記錄表用于記錄銷(xiāo)售人員每次電話約訪的內(nèi)容。銷(xiāo)售人員每次電話約訪應(yīng)詳細(xì)記錄與客戶(hù)的溝通要點(diǎn)、預(yù)約情況、客戶(hù)的疑難問(wèn)題等內(nèi)容。

第十一條銷(xiāo)售人員初次拜訪客戶(hù)之前，填寫(xiě)訪前準(zhǔn)備表，經(jīng)主管審閱簽字后才允許拜訪客戶(hù)。

第十二條銷(xiāo)售人員在遞交計(jì)劃書(shū)（建議書(shū)）之前，填寫(xiě)客戶(hù)關(guān)系進(jìn)度分析表，由主管審閱簽批才能遞交給客戶(hù)，堅(jiān)決杜絕銷(xiāo)售人員未經(jīng)主管準(zhǔn)許私自遞交計(jì)劃書(shū)（建議書(shū)），一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅處理。

第十三條訪前準(zhǔn)備表、初訪效果檢查表、客戶(hù)關(guān)系進(jìn)度分析表、客戶(hù)需求分析表是客戶(hù)檔案的有效組成部分，銷(xiāo)售人員應(yīng)認(rèn)真填寫(xiě)，便于銷(xiāo)售人員把握客戶(hù)，應(yīng)按客戶(hù)目錄統(tǒng)一歸檔。

第四章項(xiàng)目部經(jīng)理活動(dòng)管理手冊(cè)的使用

第十四條項(xiàng)目部經(jīng)理在填寫(xiě)營(yíng)業(yè)部月工作目標(biāo)達(dá)成表，除認(rèn)真、如實(shí)填寫(xiě)外，必須全面考慮公司工作安排情況及營(yíng)業(yè)部當(dāng)設(shè)定的任務(wù)目標(biāo)。

第十五條項(xiàng)目部經(jīng)理應(yīng)在月度初，計(jì)劃本部門(mén)的晨夕會(huì)、周例會(huì)活動(dòng)，填寫(xiě)月度會(huì)議經(jīng)營(yíng)表，并依計(jì)劃安排營(yíng)業(yè)部的日常培訓(xùn)、條款學(xué)習(xí)和案例分析等內(nèi)容。

第十六條項(xiàng)目部經(jīng)理應(yīng)根據(jù)營(yíng)業(yè)部的實(shí)際人力情況陪同銷(xiāo)售人員外出拜訪客戶(hù)，每次陪同拜訪后應(yīng)填寫(xiě)陪同拜訪觀察表，并反饋給銷(xiāo)售人員以幫助其成長(zhǎng)。項(xiàng)目部經(jīng)理應(yīng)有一定的陪同拜訪量。

第十七條項(xiàng)目部至少一周應(yīng)就本項(xiàng)目部的業(yè)務(wù)活動(dòng)量情況進(jìn)行學(xué)習(xí)討論，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的問(wèn)題提出解決辦法和措施。項(xiàng)目部經(jīng)理根據(jù)所轄銷(xiāo)售人員的活動(dòng)情況填寫(xiě)銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理考評(píng)表。

第十八條項(xiàng)目部經(jīng)理根據(jù)訪前準(zhǔn)備表，填寫(xiě)項(xiàng)目部新拜訪客戶(hù)統(tǒng)計(jì)表。嚴(yán)格規(guī)范銷(xiāo)售人員的拜訪行為，督促銷(xiāo)售人員做有效拜訪。第十九條項(xiàng)目部經(jīng)理根據(jù)客戶(hù)關(guān)系進(jìn)度分析表，填寫(xiě)營(yíng)項(xiàng)目部計(jì)劃書(shū)（建議書(shū)）遞交情況統(tǒng)計(jì)表。嚴(yán)格控制銷(xiāo)售人員不經(jīng)允許遞交

計(jì)劃書(shū)（建議書(shū)）行為，嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)報(bào)價(jià)，規(guī)范銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為。

第五章監(jiān)督管理

第二十條分公司每月舉行團(tuán)體業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)分析會(huì)時(shí)，應(yīng)全面分析和評(píng)價(jià)團(tuán)險(xiǎn)活動(dòng)管理情況，同時(shí)對(duì)下轄各項(xiàng)目部業(yè)務(wù)活動(dòng)管理進(jìn)行抽查和評(píng)價(jià)。對(duì)執(zhí)行情況不好的項(xiàng)目部給予批評(píng)、警告。

第二十二條項(xiàng)目部至少一周應(yīng)就本項(xiàng)目部的業(yè)務(wù)活動(dòng)情況進(jìn)行學(xué)習(xí)討論，對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的問(wèn)題提出解決辦法和措施。

第二十三條銷(xiāo)售人員可對(duì)項(xiàng)目部經(jīng)理的簽批就其不及時(shí)、不切合實(shí)際、不具操作性等原因向上級(jí)部門(mén)提出申訴。

第二十四條銷(xiāo)售人員可對(duì)其他銷(xiāo)售人員在填寫(xiě)活動(dòng)管理工具中存在的舞弊、弄虛作假、爭(zhēng)搶業(yè)務(wù)等情況向上級(jí)機(jī)構(gòu)的團(tuán)體業(yè)務(wù)部提起申訴，承接部門(mén)將根據(jù)公司的有關(guān)政策、規(guī)定處理，并對(duì)申訴人員及情況予以保密。

第五章獎(jiǎng)懲制度

第二十五條銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理工具填寫(xiě)情況極，且經(jīng)過(guò)指導(dǎo)，屢不改進(jìn)者，將視情節(jié)輕重在檢查時(shí)給予扣分處罰，影響全勤獎(jiǎng)獎(jiǎng)金。具體加扣分細(xì)則如下：

? 當(dāng)周有效拜訪量超過(guò)規(guī)定者，每多一訪加1分。當(dāng)周拜訪量不足者，每少一訪扣2分。當(dāng)周無(wú)拜訪量者，當(dāng)月活動(dòng)量積零分。

? 當(dāng)周電話約訪量超過(guò)規(guī)定者，每多5個(gè)電話加1分，當(dāng)周電話約訪量不足者，每少打一個(gè)電話扣0.4分；

? 一項(xiàng)內(nèi)容少填或填寫(xiě)不合要求者扣0.2分，二項(xiàng)扣0.5分，三項(xiàng)扣1分，四項(xiàng)及以上者扣2分；一天不填寫(xiě)者扣1分，二天扣2分，三天扣3分，一個(gè)月內(nèi)有四天及以上不填寫(xiě)者，扣5分。

? 未及時(shí)交銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)者，第一次扣1分，第二次

扣2分，第三次扣5分，第四次當(dāng)月活動(dòng)量積零分。

?

? 銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)填寫(xiě)不真實(shí)者，發(fā)現(xiàn)一個(gè)扣1分； 銷(xiāo)售人員活動(dòng)管理手冊(cè)一周以上不填寫(xiě)或累計(jì)8次以上填寫(xiě)不真實(shí)者，公司將給予勸退處理。

? 活動(dòng)量積分100分（含）以上者，100%計(jì)發(fā)全勤獎(jiǎng)；活動(dòng)量積分90分（含）-100分以下者，80%計(jì)發(fā)全勤獎(jiǎng)；活動(dòng)量積分80分（含）-90分以下者，60%計(jì)發(fā)全勤獎(jiǎng)；低于80分以下者不計(jì)發(fā)全勤獎(jiǎng)。

第二十六條：對(duì)團(tuán)險(xiǎn)直銷(xiāo)人員的活動(dòng)量目標(biāo)要求如下：

初級(jí)業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量目標(biāo)：每日電話約訪量：30個(gè)；每周約訪新客戶(hù)3個(gè)

中級(jí)業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量目標(biāo)：每日電話約訪量：15個(gè)；每周老客戶(hù)回訪量3個(gè)；每周約訪新客戶(hù)3個(gè)

高級(jí)業(yè)務(wù)人員的活動(dòng)量目標(biāo)：每周老客戶(hù)回訪量4個(gè)；每周約訪新客戶(hù)4個(gè)。

第三篇：團(tuán)險(xiǎn)個(gè)人工作總結(jié)

2013團(tuán)險(xiǎn)部工作總結(jié) 年是壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也是發(fā)展重要的一年，xxx團(tuán)險(xiǎn)部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，積極響應(yīng)總公司的指導(dǎo)方針，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2013年的工作情況及工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、學(xué)生險(xiǎn)方面

團(tuán)險(xiǎn)部在今年學(xué)生保險(xiǎn)中，從年初開(kāi)始積極主動(dòng)與xx各大中小學(xué)校聯(lián)系，及時(shí)了解學(xué)生家長(zhǎng)以及學(xué)校對(duì)學(xué)生保險(xiǎn)工作的看法，面臨同業(yè)公司的競(jìng)爭(zhēng)，我們以服務(wù)著手，將保險(xiǎn)宣傳、保險(xiǎn)收費(fèi)、報(bào)案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學(xué)生家長(zhǎng)及學(xué)校的手續(xù)，及時(shí)準(zhǔn)確地為學(xué)生及其家長(zhǎng)服務(wù)好，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好的服務(wù)態(tài)度贏得了很多家長(zhǎng)及學(xué)校的首肯。截止11月底，在分公司未下達(dá)任務(wù)目標(biāo)的情況下，我部學(xué)平險(xiǎn)保費(fèi)完成數(shù)xxx元，我部會(huì)繼續(xù)努力，進(jìn)一步做好學(xué)平險(xiǎn)宣傳工作，鞏固學(xué)平險(xiǎn)市場(chǎng)。

二、建工險(xiǎn)方面

在公司未下達(dá)任務(wù)目標(biāo)的情況下，截止x月底我部的完成數(shù)是xxx元，完成比例xxx。我部將繼續(xù)以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)，穩(wěn)住老客戶(hù)，爭(zhēng)取更多的新客戶(hù)，明年?duì)巹?chuàng)佳績(jī)。

三、小額信貸方面 從今年開(kāi)始我部就開(kāi)始部署，著手解決問(wèn)題，為小額信貸能在我們xxx扎根、發(fā)展、壯大做好充分準(zhǔn)備。在工作人員方面將嚴(yán)把關(guān)，我們將整裝待發(fā)。

四、短險(xiǎn)方面

截止x月底，我部完成數(shù)為xxx，完成比例為xxx。我部正緊抓這一塊，如??，我部出動(dòng)了全體工作人員，經(jīng)過(guò)多走訪，多宣傳，爭(zhēng)取每一份保單。我部全體工作人員將以飽滿(mǎn)的熱情，積極的態(tài)度，做好短險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)。

五、意外險(xiǎn)方面

分公司給我部下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)是xx，截止x月底我部實(shí)際完成數(shù)是xx，完成比例為xx。在此方面，我們會(huì)再接再厲爭(zhēng)創(chuàng)輝煌。

在肯定成績(jī)和進(jìn)步的同時(shí)，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場(chǎng)的研究還不深入、不主動(dòng)、不準(zhǔn)確，把握市場(chǎng)、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的能力還有欠缺，對(duì)市場(chǎng)的敏感度、對(duì)全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高，還需進(jìn)一步提高全員敬業(yè)精神。這些問(wèn)題，都應(yīng)引起我們的高度重視，并在今后的工作中認(rèn)真加以對(duì)待、解決。

明年，我部將進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)體保險(xiǎn)渠道建設(shè)，維護(hù)現(xiàn)有渠道，開(kāi)拓新的業(yè)務(wù)，加強(qiáng)法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開(kāi)源節(jié)流，實(shí)現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，增強(qiáng)凝聚力，努力開(kāi)創(chuàng)‘團(tuán)結(jié)、奉獻(xiàn)、拼搏、進(jìn)取’的中介部精神。轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開(kāi)始，讓我們放眼過(guò)去，展望未來(lái)，以高昂的斗志，必勝的信心，團(tuán)結(jié)拼搏，乘勝而進(jìn)，打造鋼鐵團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)建精品公司，不斷開(kāi)創(chuàng)團(tuán)險(xiǎn)新局面。篇二：xx團(tuán)險(xiǎn)部工作總結(jié) 2015團(tuán)險(xiǎn)部工作總結(jié) 年是壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)更加激烈的一年，同時(shí)也是發(fā)展重要的一年，xxx團(tuán)險(xiǎn)部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，積極響應(yīng)總公司的指導(dǎo)方針，認(rèn)真貫徹落實(shí)年初總經(jīng)理室提出的各項(xiàng)要求，緊緊圍繞分公司下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo)，以業(yè)務(wù)發(fā)展作為全年的工作主題，明確經(jīng)營(yíng)思路，把握經(jīng)營(yíng)重點(diǎn)，積極有效地開(kāi)展工作，取得了較好的成績(jī)。為了給今后工作提供有益的借鑒，現(xiàn)將2015年的工作情況及工作計(jì)劃匯報(bào)如下：

一、學(xué)生險(xiǎn)方面

團(tuán)險(xiǎn)部在今年學(xué)生保險(xiǎn)中，從年初開(kāi)始積極主動(dòng)與xx各大中小學(xué)校聯(lián)系，及時(shí)了解學(xué)生家長(zhǎng)以及學(xué)校對(duì)學(xué)生保險(xiǎn)工作的看法，面臨同業(yè)公司的競(jìng)爭(zhēng)，我們以服務(wù)著手，將保險(xiǎn)宣傳、保險(xiǎn)收費(fèi)、報(bào)案登記、理賠調(diào)查、及賠付等一系列工作做到一條龍服務(wù)，盡量減少學(xué)生家長(zhǎng)及學(xué)校的手續(xù)，及時(shí)準(zhǔn)確地為學(xué)生及其家長(zhǎng)服務(wù)好，用我們高效的服務(wù)質(zhì)量及良好的服務(wù)態(tài)度贏得了很多家長(zhǎng)及學(xué)校的首肯。截止11月底，在分公司未下達(dá)任務(wù)目標(biāo)的情況下，我部學(xué)平險(xiǎn)保費(fèi)完成數(shù)xxx元，我部會(huì)繼續(xù)努力，進(jìn)一步做好學(xué)平險(xiǎn)宣傳工作，鞏固學(xué)平險(xiǎn)市場(chǎng)。

二、建工險(xiǎn)方面

在公司未下達(dá)任務(wù)目標(biāo)的情況下，截止x月底我部的完成數(shù)是xxx元，完成比例xxx。我部將繼續(xù)以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)，穩(wěn)住老客戶(hù)，爭(zhēng)取更多的新客戶(hù)，明年?duì)巹?chuàng)佳績(jī)。

三、小額信貸方面

從今年開(kāi)始我部就開(kāi)始部署，著手解決問(wèn)題，為小額信貸能在我們xxx扎根、發(fā)展、壯大做好充分準(zhǔn)備。在工作人員方面將嚴(yán)把關(guān)，我們將整裝待發(fā)。

四、短險(xiǎn)方面

截止x月底，我部完成數(shù)為xxx，完成比例為xxx。我部正緊抓這一塊，如??，我部出動(dòng)了全體工作人員，經(jīng)過(guò)多走訪，多宣傳，爭(zhēng)取每一份保單。我部全體工作人員將以飽滿(mǎn)的熱情，積極的態(tài)度，做好短險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)。

五、意外險(xiǎn)方面

分公司給我部下達(dá)的目標(biāo)任務(wù)是xx，截止x月底我部實(shí)際完成數(shù)是xx，完成比例為xx。在此方面，我們會(huì)再接再厲爭(zhēng)創(chuàng)輝煌。

在肯定成績(jī)和進(jìn)步的同時(shí)，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié)，業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，市場(chǎng)的研究還不深入、不主動(dòng)、不準(zhǔn)確，把握市場(chǎng)、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的能力還有欠缺，對(duì)市場(chǎng)的敏感度、對(duì)全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高，還需進(jìn)一步提高全員敬業(yè)精神。這些問(wèn)題，都應(yīng)引起我們的高度重視，并在今后的工作中認(rèn)真加以對(duì)待、解決。

明年，我部將進(jìn)一步加強(qiáng)團(tuán)體保險(xiǎn)渠道建設(shè)，維護(hù)現(xiàn)有渠道，開(kāi)拓新的業(yè)務(wù)，加強(qiáng)法人業(yè)務(wù)的發(fā)展，開(kāi)源節(jié)流，實(shí)現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收。加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，增強(qiáng)凝聚力，努力開(kāi)創(chuàng)‘團(tuán)結(jié)、奉獻(xiàn)、拼搏、進(jìn)取’的中介部精神。轉(zhuǎn)眼，新的一年即將開(kāi)始，讓我們放眼過(guò)去，展望未來(lái)，以高昂的斗志，必勝的信心，團(tuán)結(jié)拼搏，乘勝而進(jìn)，打造鋼鐵團(tuán)隊(duì)，創(chuàng)建精品公司，不斷開(kāi)創(chuàng)團(tuán)險(xiǎn)新局面。篇三：2009年團(tuán)險(xiǎn)上半年工作總結(jié)

新沂支公司上半年工作總結(jié) 2009年上半年，團(tuán)險(xiǎn)部在認(rèn)真貫徹落實(shí)公司各項(xiàng)方針

政策，大力發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)

導(dǎo)下，在公司各部門(mén)的支持配合下，全體團(tuán)險(xiǎn)人員團(tuán)結(jié)拼搏

不懈進(jìn)取，努力完成團(tuán)險(xiǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，隊(duì)伍建設(shè)，業(yè)務(wù)

發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績(jī)。現(xiàn)總結(jié)如下：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

年初，根據(jù)公司下達(dá)的2009年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，全 體人員統(tǒng)一思想，達(dá)成共識(shí)：排除困難，爭(zhēng)取完成目標(biāo)。思

想上高度重視，行動(dòng)上做到明確目標(biāo)到人，責(zé)任到人，考核

到人。截至 6月30日，共實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)新單保費(fèi)30.15萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的8.38%，實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi) 84.07萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)年計(jì)

劃的 31.14%。其中意外險(xiǎn)保費(fèi)57.02萬(wàn)元，累計(jì)賠款19.76 萬(wàn)元，賠付率35%。健康險(xiǎn)保費(fèi)27.05萬(wàn)元，累計(jì)賠款25.87 萬(wàn)元，賠付率96%。各項(xiàng)業(yè)務(wù)較去年同期均為負(fù)增長(zhǎng)，短

險(xiǎn)賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負(fù)增長(zhǎng)的主要原因，一方面，金融

危機(jī)導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另

一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險(xiǎn)業(yè)務(wù)。由于 健康險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)絕大部分在三季度進(jìn)帳導(dǎo)致健康險(xiǎn)賠付率

較高。

上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點(diǎn):(一)積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。上半年積累

拜訪新客戶(hù)達(dá)300余戶(hù)，成功轉(zhuǎn)化新客戶(hù)36戶(hù)，新增業(yè)

務(wù)占總保費(fèi)近30%。

(二)大力發(fā)展意外險(xiǎn)，確保意外險(xiǎn)的市場(chǎng)份額。盡管意

外險(xiǎn)市場(chǎng)受工傷保險(xiǎn)的影響較大，但我們加強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)，維護(hù)并鞏固老客戶(hù)陣地，老客戶(hù)續(xù)保得到保證。(三)學(xué)平險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)維護(hù)與開(kāi)拓，取得較好成效。學(xué)平

險(xiǎn)是我司短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的支柱，針對(duì)學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，經(jīng)

理室高度重視，成立專(zhuān)門(mén)的學(xué)平險(xiǎn)攻關(guān)組，根據(jù)市場(chǎng)的變化，適時(shí)制訂可行的方案，維護(hù)市場(chǎng)的同時(shí)大膽嘗試

學(xué)平險(xiǎn)單獨(dú)啟動(dòng)，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)校取

得了保費(fèi)10萬(wàn)余元，成功的開(kāi)辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)平險(xiǎn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)

新發(fā)展。在學(xué)生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過(guò)加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。

二、團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面

(一)團(tuán)結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊(duì)伍建設(shè)健康發(fā)展。多年以

來(lái)形成的團(tuán)險(xiǎn)部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的競(jìng)

爭(zhēng)，年初團(tuán)險(xiǎn)外勤僅有4人，面對(duì)人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團(tuán)險(xiǎn)部加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，積極增員發(fā)展隊(duì)伍，至 6月底，團(tuán)隊(duì)外勤已發(fā)展到8人。一個(gè)團(tuán)結(jié)向上，和諧發(fā)展的團(tuán)隊(duì)正在壯大。(二)開(kāi)拓創(chuàng)新，大力推進(jìn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展。面對(duì)團(tuán)險(xiǎn)

鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍的老化，團(tuán)險(xiǎn)部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，注重團(tuán)險(xiǎn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)

鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍，另一方面發(fā)展了計(jì)生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保

員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。(三)加強(qiáng)活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動(dòng)管

理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團(tuán)險(xiǎn)人員積極做好拜訪

客戶(hù)積累，自訂拜訪量，填寫(xiě)拜訪記錄表。排查客戶(hù)，集體拜訪，結(jié)隊(duì)拜訪，正是有了堅(jiān)實(shí)的拜訪量才有新

客戶(hù)拓展的業(yè)績(jī)。

(四)加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)化培訓(xùn)是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競(jìng)爭(zhēng)

日趨激烈的團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)中，須有能夠整合銷(xiāo)售資源、客

戶(hù)資源的高素質(zhì)團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，而這樣的隊(duì)伍只有在加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)化的培訓(xùn)中去營(yíng)造。我們不僅注重每日的早

會(huì)學(xué)習(xí)，同時(shí)積極參與團(tuán)險(xiǎn)員工福利規(guī)劃師資格認(rèn)證

考試并取得較好成績(jī)。制定了計(jì)生協(xié)保員定期培訓(xùn)制

度及新人員輔導(dǎo)計(jì)劃等。

三、客戶(hù)拓展方面

(一)一方面積極做好大客戶(hù)和老客戶(hù)的維護(hù)，另一方

面加強(qiáng)新客戶(hù)的拓展。創(chuàng)新銷(xiāo)售模式，開(kāi)辟新渠道，拓展新市場(chǎng)。借助客戶(hù)回訪的有利時(shí)機(jī)走進(jìn)部分學(xué)

校進(jìn)行職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，將學(xué)生保險(xiǎn)與教師意外險(xiǎn)同步宣

傳啟動(dòng)。利用計(jì)生協(xié)保員渠道積極做好一體化營(yíng)

銷(xiāo)，不僅在短險(xiǎn)業(yè)務(wù)上取得一定的進(jìn)展，而且個(gè)險(xiǎn)

保費(fèi)收入 4萬(wàn)余元。

(二)積極維護(hù)渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)

半年的努力，建工險(xiǎn)業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突

破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計(jì)生

渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進(jìn)展。

四、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持科學(xué)健康發(fā)展

遵紀(jì)守法，堅(jiān)持信守團(tuán)險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學(xué)習(xí)，積極參與公司組織并要求的各項(xiàng)合規(guī)教育，并能夠應(yīng)用到業(yè)

務(wù)工作中。

盡管在上半年的各項(xiàng)工作中團(tuán)險(xiǎn)部取得了較好的發(fā)展

和進(jìn)步，但是在管理上、隊(duì)伍建設(shè)等方面還存在較大差距和

不足，主要 反映在以下幾點(diǎn)：(一)壽險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)差距太大；(二)大客戶(hù)、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開(kāi)拓進(jìn)展不大；(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；(四)創(chuàng)新能力、市場(chǎng)敏感度需進(jìn)一步提高；(五)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)需進(jìn)一步加強(qiáng)。

在下半年的工作中應(yīng)著力做好以下工作：

一是面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況

等外因影響，我們首要樹(shù)立必勝的信心，必達(dá)的決心，從思

想上要重視，確保全年任務(wù)完成。

二是繼續(xù)做好外勤隊(duì)伍和協(xié)保員隊(duì)伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時(shí)機(jī)擴(kuò)增外勤隊(duì)伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計(jì)生協(xié)保員同時(shí)做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。

三是確保學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，守住市場(chǎng)的壟斷地位。

四是明確目標(biāo)，制定專(zhuān)人做好計(jì)生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。

總之，下半年市場(chǎng)未來(lái)更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續(xù)加大活動(dòng)拜訪量，在摸索與實(shí)踐中不斷總結(jié)才能堅(jiān)實(shí)做好團(tuán)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，為公司的做大做強(qiáng)科學(xué)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

新沂支公司團(tuán)險(xiǎn)部

2009年7月6日篇四：2012年上半年團(tuán)險(xiǎn)部總結(jié)--閆長(zhǎng)江 2012年上半年團(tuán)險(xiǎn)總結(jié)

2012年上半年，團(tuán)險(xiǎn)部在認(rèn)真貫徹落實(shí)公司各項(xiàng)方針政

策，大力發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，遵循省分公司1+2+6+n業(yè)務(wù)發(fā)

展模式,新沂團(tuán)險(xiǎn)部在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門(mén)的支持配合下，全體團(tuán)險(xiǎn)人員團(tuán)結(jié)拼搏不懈進(jìn)取，努力完成團(tuán)險(xiǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，隊(duì)伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了

一定的成績(jī)?，F(xiàn)總結(jié)如下：

1、上半年業(yè)務(wù)整體情況

2012年6月30日實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)172.64萬(wàn)，已完成上半年

任務(wù)指標(biāo)的51.5%，同比增長(zhǎng)-41.88％，其中意外險(xiǎn)累計(jì)達(dá)成 144.59萬(wàn)元，完成上半年任務(wù)指標(biāo)的59%，同比增長(zhǎng)-46.24％，團(tuán)險(xiǎn)綜合賠付率為 42.31%，其中意外險(xiǎn)賠付率為25.95 %。各

項(xiàng)業(yè)務(wù)較去年同期均為負(fù)增長(zhǎng)，短險(xiǎn)賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負(fù)增

長(zhǎng)的主要原因，一方面，金融危機(jī)導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分

續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；口子業(yè)務(wù)存活性存在巨大的風(fēng)險(xiǎn),另一方

面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險(xiǎn)業(yè)務(wù)。由于健康險(xiǎn)續(xù)

期保費(fèi)絕大部分在三季度進(jìn)帳導(dǎo)致健康險(xiǎn)賠付率較高。

2、各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展情況及具體舉措 一是口子業(yè)務(wù)主要有高危人員意外傷害保險(xiǎn)（新沂鋼構(gòu)企

業(yè)）、學(xué)生保險(xiǎn)、計(jì)生險(xiǎn)，旅游意外傷害保險(xiǎn)、農(nóng)合行小額貸款

保險(xiǎn)，至6月30日累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)115.63萬(wàn)余元，約占同期短險(xiǎn)

業(yè)務(wù)66.98%，其中新沂鋼構(gòu)企業(yè)保險(xiǎn)19.39萬(wàn)元、學(xué)生保險(xiǎn)34.54 萬(wàn)元、計(jì)生險(xiǎn)16萬(wàn)、小額貸款保險(xiǎn) 64.93萬(wàn)元。

二是積極響應(yīng)市分公司號(hào)召，大力拓展中小企業(yè)業(yè)務(wù)，截至 6月30日中小企業(yè)業(yè)務(wù)累計(jì)保費(fèi)57.08萬(wàn)元，同比去年增加 23戶(hù)數(shù)55戶(hù)，其中新客戶(hù)數(shù)9 戶(hù)，總客戶(hù)數(shù)同比去

年增加 10％。小額保險(xiǎn)業(yè)務(wù)也是有很好的發(fā)展,累計(jì)保費(fèi)達(dá)27.1 萬(wàn)元。

三是嚴(yán)格把控承保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，加大新單業(yè)務(wù)首任核保工

作，實(shí)行嚴(yán)進(jìn)寬出制度，加大風(fēng)險(xiǎn)管控力度，從起保源頭把好承

保第一關(guān)。

四是團(tuán)險(xiǎn)部建立陪訪制，積極主動(dòng)參與陪訪，在陪訪中遇到

問(wèn)題、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題并根據(jù)客戶(hù)的需求去解決問(wèn)題，達(dá)到客戶(hù)滿(mǎn)意實(shí)

現(xiàn)雙羸。

3、隊(duì)伍建設(shè)情況

目前我們擁有團(tuán)險(xiǎn)專(zhuān)職銷(xiāo)售人員10人（其中3名小額信貸

業(yè)務(wù)專(zhuān)管員），協(xié)保員5人，新招募2 人，現(xiàn)有9名銷(xiāo)售人員舉

績(jī)，按基本法考核，且除新人外全體團(tuán)險(xiǎn)部人員都參加了中國(guó)員

工福利規(guī)劃師考試通過(guò)率為100%?？傮w來(lái)看新沂團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍發(fā)展

健康，人員配臵合理，業(yè)務(wù)質(zhì)量也相對(duì)很高。

開(kāi)拓創(chuàng)新，大力推進(jìn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展。面對(duì)團(tuán)險(xiǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保

員隊(duì)伍的老化，團(tuán)險(xiǎn)部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，注重團(tuán)險(xiǎn)協(xié)保

員隊(duì)伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍，另一方面發(fā)展了

計(jì)生、小額貸款、農(nóng)村小額保險(xiǎn)等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)

務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

加強(qiáng)活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。做好拜訪活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)

人員的基本功，年初團(tuán)險(xiǎn)人員積極做好拜訪客戶(hù)積累，自訂拜訪

量，填寫(xiě)拜訪記錄表。排查客戶(hù)，集體拜訪，結(jié)隊(duì)拜訪，正是有

了堅(jiān)實(shí)的拜訪量才有新客戶(hù)拓展的業(yè)績(jī)。

3、注重培訓(xùn)，提升隊(duì)伍素質(zhì) 2012年我們認(rèn)真貫徹落實(shí)新的團(tuán)險(xiǎn)基本法考核，加大對(duì)業(yè)

務(wù)人員的考核力度及培訓(xùn)力度，采取每日晨、夕，每周一召開(kāi)團(tuán)

險(xiǎn)全體人員例會(huì)一次的形式，學(xué)習(xí)公司下發(fā)的各項(xiàng)政策文件、學(xué)習(xí)條款知識(shí)、學(xué)習(xí)兄弟單位工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)把握?qǐng)F(tuán)險(xiǎn)的政策方針，％。累計(jì)客

掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，緊抓機(jī)遇搶占市場(chǎng)，為新沂團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

4、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)適應(yīng)市場(chǎng)變化

加大了意外險(xiǎn)的承保結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，靈活的運(yùn)用了短期短險(xiǎn)的 條款組合，使承保方案更合理、更緊密，不但增加費(fèi)用上的經(jīng)濟(jì)

效益，還提高了承保質(zhì)量。

盡管在2012年上半年業(yè)務(wù)上（主要是口子業(yè)務(wù)）目前出現(xiàn)

一點(diǎn)困難，在其它各項(xiàng)工作指標(biāo)中團(tuán)險(xiǎn)部還是取得了較好的發(fā)展

和進(jìn)步，但是在管理上、隊(duì)伍建設(shè)等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點(diǎn)：

(一)大客戶(hù)、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)再開(kāi)拓進(jìn)展不大；(二)1+2+6+n業(yè)務(wù)中部分工作略緩慢；(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，部分人員產(chǎn)能偏低；(四)創(chuàng)新能力、市場(chǎng)敏感度需進(jìn)一步提高；(五)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)需進(jìn)一步加強(qiáng)。2012年我們團(tuán)險(xiǎn)部下半年的工作思路是能在新沂的市場(chǎng)上找準(zhǔn)切入點(diǎn)為企事業(yè)單位辦一些補(bǔ)充的年金類(lèi)業(yè)務(wù)，聯(lián)合政府繼續(xù)發(fā)展農(nóng)村小額保險(xiǎn)的市場(chǎng)，調(diào)整思路、整合和加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍，認(rèn)真分析新沂市場(chǎng)，深挖資源，使團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)更加蒸蒸日上，為新沂支公司2012年短險(xiǎn)業(yè)務(wù)做出更好的貢獻(xiàn)。篇五：團(tuán)險(xiǎn)匯報(bào)材料

團(tuán)險(xiǎn)匯報(bào)材料

一、新沂團(tuán)險(xiǎn)總體情況介紹

1、業(yè)務(wù)發(fā)展方面 近年來(lái)，新沂團(tuán)險(xiǎn)緊緊圍繞省、市公司團(tuán)險(xiǎn)工作指引要求，著眼市場(chǎng)，放大格局，強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)、強(qiáng)化市場(chǎng)意識(shí)，加快步伐，推進(jìn)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)大發(fā)展。2011年共實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)收入607.18萬(wàn)元，較2010年（335萬(wàn)）凈增保費(fèi)272萬(wàn)，較2009年（245萬(wàn)）凈增362萬(wàn)。短險(xiǎn)保費(fèi)收入三年跨越三大步。2011年短險(xiǎn)、意外險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模及任務(wù)完成率均居徐州全轄之首。其中意外險(xiǎn)463.16萬(wàn)元，完成比178.14%，同比增長(zhǎng)108.22％。短險(xiǎn)綜合賠付率僅為 24.8%?？?、省、市公司高度重視小貸業(yè)務(wù)的發(fā)展，我司在貫徹落實(shí)上級(jí)有關(guān)政策和推動(dòng)上狠下功夫，歷經(jīng)周折在2010年6月撕開(kāi)信合小貸業(yè)務(wù)口子。2011年一季度小貸業(yè)務(wù)在全省排行中領(lǐng)先位次，激勵(lì)著團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員高昂的斗志。全年實(shí)現(xiàn)小貸小貸保費(fèi)243.98萬(wàn)元,小額貸款保險(xiǎn)業(yè)務(wù)突飛猛進(jìn)的發(fā)展讓新沂團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)2011年發(fā)展贏得三個(gè)“一”特點(diǎn)：短險(xiǎn)、意外險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模及增長(zhǎng)率居全徐州第一，小額貸款保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總量在全市第一并且是徐州第一個(gè)過(guò)百萬(wàn)的支公司。

2、隊(duì)伍建設(shè)與基礎(chǔ)管理方面

新沂團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍在本著合規(guī)用工、持證上崗的原則，近年來(lái)在不斷淘換中發(fā)展，目前擁有團(tuán)險(xiǎn)專(zhuān)職銷(xiāo)售人員10人（其中3名小

額信貸業(yè)務(wù)專(zhuān)管員），協(xié)保員5人，現(xiàn)有9名銷(xiāo)售人員（其中新人3名）基本都達(dá)到基本人力考核指標(biāo)，且全體團(tuán)險(xiǎn)部人員（新人除外）都參加了中國(guó)員工福利規(guī)劃師考試通過(guò)率為100%。

在隊(duì)伍管理方面，我們加大對(duì)業(yè)務(wù)人員的考核力度及培訓(xùn)力度，采取每月召開(kāi)兩次團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)分析會(huì)議，每周召開(kāi)團(tuán)險(xiǎn)專(zhuān)職人員例會(huì)的形式，學(xué)習(xí)公司下發(fā)的各項(xiàng)政策文件、學(xué)習(xí)條款知識(shí)、學(xué)習(xí)兄弟單位工作經(jīng)驗(yàn)，及時(shí)把握?qǐng)F(tuán)險(xiǎn)的政策方針，掌握業(yè)務(wù)形式變化，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)人員展業(yè)技能，增強(qiáng)依法合規(guī)意識(shí)，為過(guò)渡基本法考核管理奠定了基礎(chǔ)。

二、一季度開(kāi)門(mén)紅業(yè)務(wù)開(kāi)展情況 2012年團(tuán)險(xiǎn)開(kāi)門(mén)紅戰(zhàn)役正如火如荼，新沂團(tuán)險(xiǎn)也在奮勇?tīng)?zhēng)先。截至2月10日，共實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)46萬(wàn)，意外險(xiǎn)保費(fèi)43.91萬(wàn)，其中小貸業(yè)務(wù)38萬(wàn)，小額保險(xiǎn)6.82萬(wàn)。企業(yè)年金中標(biāo)124萬(wàn)。但是較去年同比短險(xiǎn)負(fù)增長(zhǎng)23.44%，意外險(xiǎn)負(fù)增長(zhǎng)13.14%，只有小貸業(yè)務(wù)增長(zhǎng)35%，業(yè)務(wù)排行暫列全省第三。短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的負(fù)增長(zhǎng)存在著主客觀原因：思想上存在著“新春有點(diǎn)早，拜訪可以少”，但更多因?yàn)槔m(xù)收沒(méi)能及時(shí)到賬加之新沂經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀（企業(yè)空轉(zhuǎn)）中小企業(yè)拓展困難。針對(duì)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀，團(tuán)險(xiǎn)正積極應(yīng)對(duì)，學(xué)習(xí)并貫徹落實(shí)肖總在一月份團(tuán)險(xiǎn)例會(huì)上講話精神，盡快走出負(fù)增長(zhǎng)陰影，確保團(tuán)險(xiǎn)再度飄紅。

三、2012年發(fā)展目標(biāo)及工作思路 2012年將緊緊圍繞省公司提出團(tuán)險(xiǎn)“1+2+6+n”業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)，結(jié)合新沂實(shí)際情況本著圍繞目標(biāo)、盯緊市場(chǎng)，敢于亮劍、超

越發(fā)展，具體工作思路如下：

1、守住市場(chǎng) 保穩(wěn)定

確?，F(xiàn)有業(yè)務(wù)的規(guī)模，嚴(yán)格把控好業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，特別是口子業(yè)務(wù)的發(fā)展，打江山，更需守江山，因此在保證現(xiàn)有規(guī)模的前提下，進(jìn)一步拓寬新思路、打開(kāi)新局面。

2、善于借力 促發(fā)展

肖總講到“進(jìn)攻是最好的防守”。我們要積極借助總、省、市公司政策平臺(tái)，管理平臺(tái)，抓住機(jī)遇，向地方政府及其職能部門(mén)爭(zhēng)取業(yè)務(wù)市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)，開(kāi)拓新領(lǐng)域促進(jìn)大發(fā)展，在“2+6+n ”上求突破創(chuàng)新發(fā)展。

3、強(qiáng)建隊(duì)伍 固根基

隊(duì)伍建設(shè)，是提升團(tuán)險(xiǎn)核心競(jìng)爭(zhēng)力的根本。針對(duì)團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍現(xiàn)狀，2012年我們重點(diǎn)是再造一支高學(xué)歷、年輕精英隊(duì)伍，以適應(yīng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)大發(fā)展需求。

4、合規(guī)經(jīng)營(yíng) 控風(fēng)險(xiǎn)

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在狠抓業(yè)務(wù)的同時(shí)，嚴(yán)格把控承保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，強(qiáng)化團(tuán)險(xiǎn)人員的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)不觸碰任何違規(guī)違紀(jì)高壓線。

第四篇：團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班開(kāi)班領(lǐng)導(dǎo)講話（范文）

團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)班開(kāi)班領(lǐng)導(dǎo)講話

各位同仁、各位伙伴：

大家上午好！

首先，我代表分公司黨委、總經(jīng)理室向前來(lái)參加全市團(tuán)險(xiǎn)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)班的各位同仁，表示最誠(chéng)摯的問(wèn)候和歡迎！同時(shí)也向在座的各位道一聲大家辛苦了！

xx年對(duì)于xx團(tuán)險(xiǎn)系統(tǒng)來(lái)說(shuō)是不平凡的一年。在全市系統(tǒng)團(tuán)險(xiǎn)渠道全體同仁的共同努力下，我們攜手奮進(jìn)，攻艱克難，創(chuàng)造了不俗的業(yè)績(jī)，取得了一個(gè)又一個(gè)勝利。早在今年9月份，我市團(tuán)險(xiǎn)渠道便在全市三條業(yè)務(wù)線中脫穎而出，提前一個(gè)季度超額完成了省、市公司下達(dá)的全年短險(xiǎn)計(jì)劃目標(biāo)，名列全省團(tuán)險(xiǎn)系統(tǒng)第二名，為我們xx團(tuán)險(xiǎn)人爭(zhēng)得了面子、贏得了榮譽(yù)；也是在今年，我們xx團(tuán)險(xiǎn)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了短險(xiǎn)總保費(fèi)過(guò)3000萬(wàn)元大關(guān)，這標(biāo)志著xx團(tuán)險(xiǎn)邁上了一個(gè)新的臺(tái)階；還是在今年，我們xx團(tuán)險(xiǎn)成功實(shí)現(xiàn)了企業(yè)年金工作零的突破，截止至12月20日，全市企業(yè)年金業(yè)務(wù)簽約規(guī)模達(dá)到1203.44萬(wàn)元，同樣位列全省前列。這樣一些驕人成績(jī)的取得，離不開(kāi)我們?cè)谧魑粓F(tuán)險(xiǎn)管理者的悉心經(jīng)營(yíng)，更離不開(kāi)我們?cè)谧魑粓F(tuán)險(xiǎn)伙伴的辛勤付出，我也希望我們?cè)谧母魑粚⑽覀冞@種敬業(yè)的精神、這份執(zhí)著的毅力保持下去，擔(dān)負(fù)起xx團(tuán)險(xiǎn)新的重任，續(xù)寫(xiě)xx團(tuán)險(xiǎn)新的篇章。

今天12月21日具有雙重意義，既是我們xx年業(yè)務(wù)關(guān)賬后的第一天，同時(shí)也是xx年業(yè)務(wù)的開(kāi)始，選擇在這樣一天舉辦本次培訓(xùn)班，有著特殊的意義。這次將各位邀請(qǐng)到這樣一個(gè)美麗的山莊，不是讓大家來(lái)休閑娛樂(lè)的，而是讓大家充充電，學(xué)點(diǎn)東西。歷史經(jīng)驗(yàn)表明，只有擁有一支高素質(zhì)、能戰(zhàn)斗的隊(duì)伍才能將工作做好、做實(shí)。特別是在目前團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，要想繼續(xù)保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和市場(chǎng)的擴(kuò)張能力，就必須加強(qiáng)隊(duì)伍的基礎(chǔ)建設(shè)。團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍的數(shù)量和質(zhì)量，決定著團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。目前，我司團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍已有102人，如何提高隊(duì)伍的整體素質(zhì)和戰(zhàn)斗力，已成為擺在我們面前一個(gè)刻不容緩的課題。為此，我們舉辦這次全封閉的、教與訓(xùn)相結(jié)合的訓(xùn)練班，在人員選拔、課程設(shè)置、教材與講師的選定、職場(chǎng)布置等諸多方面都進(jìn)行了認(rèn)真的考慮、精心的設(shè)計(jì)、周到的安排?？梢哉f(shuō)，這次培訓(xùn)不論從培訓(xùn)的時(shí)間上，講師的配置上，還是經(jīng)費(fèi)的投入上，在xx團(tuán)險(xiǎn)的歷史上都是絕無(wú)僅有的。希望大家能夠牢牢地把握住此次培訓(xùn)機(jī)會(huì)，通過(guò)此次培訓(xùn)有所收獲、有所提升。所以我在正式培訓(xùn)課程開(kāi)始之前對(duì)大家提幾點(diǎn)要求：

一、改變自我每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，對(duì)你而言，這就需要你去改變，而且是主動(dòng)地改變，人只有改變自己的習(xí)慣才能改變自己的命運(yùn)。培訓(xùn)班有很多的要求都是幫助你去改變自己以前的習(xí)慣，在培訓(xùn)班中，希望大家培養(yǎng)自己主動(dòng)的習(xí)慣，嚴(yán)謹(jǐn)?shù)牧?xí)慣，按時(shí)的習(xí)慣等等，從身邊的每一件小事做起，每天都問(wèn)自己一句話，今天相比昨天，我有改變嗎？因?yàn)槊刻爝M(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，就是成功的開(kāi)始。

二、堅(jiān)定目標(biāo)

行動(dòng)與計(jì)劃可以千變?nèi)f化，理想與目標(biāo)必須“雷打不動(dòng)”，大家要把學(xué)得的知識(shí)投入到實(shí)踐中去，大膽嘗試、廣泛運(yùn)用，爭(zhēng)取在實(shí)踐中達(dá)到目標(biāo)、體現(xiàn)自身價(jià)值。

三、全心投入

全心投入學(xué)習(xí)、全心投入工作、全心融入團(tuán)隊(duì)，因?yàn)樘焐蠜](méi)有餡餅掉，付出才會(huì)有回報(bào)，全心投入，必定成功。

四、慣者為師

養(yǎng)成一個(gè)良好的工作習(xí)慣，學(xué)會(huì)感悟、感恩，記住“命好不如習(xí)慣好”！

第五，終身學(xué)習(xí)，堅(jiān)持實(shí)踐。

你們只有不停的學(xué)習(xí)，吸取新知識(shí)，不斷的提高自身素質(zhì)才能趕上時(shí)代的潮流，才能不被時(shí)代所拋棄。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，所有的改革都將證明“知識(shí)就是力量”，然而，知識(shí)必須和實(shí)踐相結(jié)合，脫離實(shí)際的理論就是空洞的理論，向經(jīng)典學(xué)習(xí)，向書(shū)本學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，從各種途徑學(xué)習(xí)知識(shí)，還要善于總結(jié)、歸納，將實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)上升到理論，反過(guò)來(lái)，又能指導(dǎo)實(shí)踐。

最后預(yù)祝本次培訓(xùn)班取得圓滿(mǎn)成功，也衷心祝愿所有同仁、授課講師身體健康、學(xué)有所成！

第五篇：團(tuán)險(xiǎn)工作計(jì)劃

團(tuán)險(xiǎn)工作計(jì)劃

日子在彈指一揮間就毫無(wú)聲息的流逝，成績(jī)已屬于過(guò)去，新一輪的工作即將來(lái)臨，此時(shí)此刻需要為接下來(lái)的工作做一個(gè)詳細(xì)的計(jì)劃了。相信大家又在為寫(xiě)計(jì)劃犯愁了？以下是小編幫大家整理的團(tuán)險(xiǎn)工作計(jì)劃，希望能夠幫助到大家。

20xx年上半年，團(tuán)險(xiǎn)部在認(rèn)真貫徹落實(shí)公司各項(xiàng)方針政策，大力發(fā)展各項(xiàng)業(yè)務(wù)的過(guò)程中，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在公司各部門(mén)的支持配合下，全體團(tuán)險(xiǎn)人員團(tuán)結(jié)拼搏不懈進(jìn)取，努力完成團(tuán)險(xiǎn)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，隊(duì)伍建設(shè)，業(yè)務(wù)發(fā)展，組織管理等方面取得了一定的成績(jī)?，F(xiàn)總結(jié)如下：

一、業(yè)務(wù)發(fā)展總體情況

年初，根據(jù)公司下達(dá)的20xx年團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃，全體人員統(tǒng)一思想，達(dá)成共識(shí)：排除困難，爭(zhēng)取完成目標(biāo)。思想上高度重視，行動(dòng)上做到明確目標(biāo)到人，責(zé)任到人，考核到人。截至6月30日，共實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)新單保費(fèi)30.15萬(wàn)元，完成年計(jì)劃的8.38%，實(shí)現(xiàn)短險(xiǎn)保費(fèi)84.07萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)年計(jì)劃的31.14%。其中意外險(xiǎn)保費(fèi)57.02萬(wàn)元，累計(jì)賠款19.76萬(wàn)元，賠付率35%。健康險(xiǎn)保費(fèi)27.05萬(wàn)元，累計(jì)賠款25.87萬(wàn)元，賠付率96%。各項(xiàng)業(yè)務(wù)較去年同期均為負(fù)增長(zhǎng)，短險(xiǎn)賠付率較高。造成業(yè)務(wù)負(fù)增長(zhǎng)的主要原因，一方面，金融危機(jī)導(dǎo)致企業(yè)的不景氣，甚至部分續(xù)保單位停產(chǎn)、關(guān)閉；另一方面，人員流失，內(nèi)部業(yè)務(wù)渠道分流部分短險(xiǎn)業(yè)務(wù)。由于健康險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)絕大部分在三季度進(jìn)帳導(dǎo)致健康險(xiǎn)賠付率較高。

上半年業(yè)務(wù)發(fā)展主要特點(diǎn):

(一)積極應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化，拓展新法人業(yè)務(wù)。

上半年積累拜訪新客戶(hù)達(dá)300余戶(hù)，成功轉(zhuǎn)化新客戶(hù)36戶(hù)，新增業(yè)務(wù)占總保費(fèi)近30%。

(二)大力發(fā)展意外險(xiǎn)，確保意外險(xiǎn)的市場(chǎng)份額。

盡管意險(xiǎn)市場(chǎng)受工傷保險(xiǎn)的影響較大，但我們加強(qiáng)客戶(hù)服務(wù)，維護(hù)并鞏固老客戶(hù)陣地，老客戶(hù)續(xù)保得到保證。

(三)學(xué)平險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)業(yè)務(wù)維護(hù)與開(kāi)拓，取得較好成效。

學(xué)平險(xiǎn)是我司短險(xiǎn)業(yè)務(wù)的支柱，針對(duì)學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的開(kāi)展，經(jīng)理室高度重視，成立專(zhuān)門(mén)的學(xué)平險(xiǎn)攻關(guān)組，根據(jù)市場(chǎng)的變化，適時(shí)制訂可行的方案，維護(hù)市場(chǎng)的同時(shí)大膽嘗試學(xué)平險(xiǎn)單獨(dú)啟動(dòng)，6月底小湖、黑埠、新安等鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)校取得了保費(fèi)10萬(wàn)余元，成功的開(kāi)辟了鄉(xiāng)鎮(zhèn)學(xué)平險(xiǎn)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。在學(xué)生生數(shù)較去年有較大幅度減少的情況下，我們通過(guò)加大宣傳提高了承保面，保證了業(yè)務(wù)不降。

二、團(tuán)隊(duì)建設(shè)方面

(一)團(tuán)結(jié)協(xié)作，共謀發(fā)展，隊(duì)伍建設(shè)健康發(fā)展。

多年以來(lái)形成的團(tuán)險(xiǎn)部人員老化、良莠不齊，加之同業(yè)的`競(jìng)爭(zhēng)，年初團(tuán)險(xiǎn)外勤僅有4人，面對(duì)人員少，業(yè)務(wù)重的局面，團(tuán)險(xiǎn)部加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè)，積極增員發(fā)展隊(duì)伍，6月底，團(tuán)隊(duì)外勤已發(fā)展到8人。一個(gè)團(tuán)結(jié)向上，和諧發(fā)展的團(tuán)隊(duì)正在壯大。

(二)開(kāi)拓創(chuàng)新，大力推進(jìn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展。

面對(duì)團(tuán)險(xiǎn)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍的老化，團(tuán)險(xiǎn)部在鞏固和拓展業(yè)務(wù)的同時(shí)，注重團(tuán)險(xiǎn)協(xié)保員隊(duì)伍的發(fā)展，一方面規(guī)范了鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員隊(duì)伍，另一方面發(fā)展了計(jì)生等口子業(yè)務(wù)協(xié)保員。為全年的業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)。

(三)加強(qiáng)活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)。

做好拜訪活動(dòng)管理是業(yè)務(wù)人員的基本功，年初團(tuán)險(xiǎn)人員積極做好拜訪客戶(hù)積累，自訂拜訪量，填寫(xiě)拜訪記錄表。排查客戶(hù)，集體拜訪，結(jié)隊(duì)拜訪，正是有了堅(jiān)實(shí)的拜訪量才有新客戶(hù)拓展的業(yè)績(jī)。

(四)加強(qiáng)團(tuán)險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)化培訓(xùn)是業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展的保證在競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)中，須有能夠整合銷(xiāo)售資源、客戶(hù)資源的高素質(zhì)團(tuán)險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，而這樣的隊(duì)伍只有在加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)化的培訓(xùn)中去營(yíng)造。

我們不僅注重每日的早會(huì)學(xué)習(xí)，同時(shí)積極參與團(tuán)險(xiǎn)員工福利規(guī)劃師資格認(rèn)證考試并取得較好成績(jī)。制定了計(jì)生協(xié)保員定期培訓(xùn)制度及新人員輔導(dǎo)計(jì)劃等。

三、客戶(hù)拓展方面

(一)一方面積極做好大客戶(hù)和老客戶(hù)的維護(hù)，另一方面加強(qiáng)新客戶(hù)的拓展。

創(chuàng)新銷(xiāo)售模式，開(kāi)辟新渠道，拓展新市場(chǎng)。借助客戶(hù)回訪的有利時(shí)機(jī)走進(jìn)部分學(xué)校進(jìn)行職場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)，將學(xué)生保險(xiǎn)與教師意外險(xiǎn)同步宣傳啟動(dòng)。利用計(jì)生協(xié)保員渠道積極做好一體化營(yíng)銷(xiāo)，不僅在短險(xiǎn)業(yè)務(wù)上取得一定的進(jìn)展，而且個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)收入4萬(wàn)余元。

(二)積極維護(hù)渠道業(yè)務(wù)，努力拓展新口子業(yè)務(wù)。

經(jīng)過(guò)半年的努力，建工險(xiǎn)業(yè)務(wù)的扎口管理有了很大的突破。另外發(fā)行的業(yè)務(wù)代理、糧食的業(yè)務(wù)扎口、計(jì)生渠道的業(yè)務(wù)挖潛都有一定的進(jìn)展。

四、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持科學(xué)健康發(fā)展

遵紀(jì)守法，堅(jiān)持信守團(tuán)險(xiǎn)從業(yè)人員職業(yè)道德，不斷學(xué)習(xí)，積極參與公司組織并要求的各項(xiàng)合規(guī)教育，并能夠應(yīng)用到業(yè)務(wù)工作中。盡管在上半年的各項(xiàng)工作中團(tuán)險(xiǎn)部取得了較好的發(fā)展和進(jìn)步，但是在管理上、隊(duì)伍建設(shè)等方面還存在較大差距和不足，主要反映在以下幾點(diǎn)：

(一)壽險(xiǎn)新單業(yè)務(wù)差距太大；

(二)大客戶(hù)、企業(yè)年金、小額貸款等業(yè)務(wù)開(kāi)拓進(jìn)展不大；

(三)鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員管理不夠，人員產(chǎn)能偏低；

(四)創(chuàng)新能力、市場(chǎng)敏感度需進(jìn)一步提高；

(五)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)需進(jìn)一步加強(qiáng)。

在下半年的工作中應(yīng)著力做好以下工作：

一是面對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、保險(xiǎn)市場(chǎng)狀況、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況等外因影響，我們首要樹(shù)立必勝的信心，必達(dá)的決心，從思想上要重視，確保全年任務(wù)完成。

二是繼續(xù)做好外勤隊(duì)伍和協(xié)保員隊(duì)伍的建設(shè)。一方面借助公司大增員時(shí)機(jī)擴(kuò)增外勤隊(duì)伍，另一方面抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)協(xié)保員、計(jì)生協(xié)保員同時(shí)做好扎口業(yè)務(wù)協(xié)保員的選用。

三是確保學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)的順利開(kāi)展，守住市場(chǎng)的壟斷地位。

四是明確目標(biāo)，制定專(zhuān)人做好計(jì)生、發(fā)行、信用社的渠道業(yè)務(wù)。

總之，下半年市場(chǎng)未來(lái)更具挑戰(zhàn)，我們惟有加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)，繼續(xù)加大活動(dòng)拜訪量，在摸索與實(shí)踐中不斷總結(jié)才能堅(jiān)實(shí)做好團(tuán)險(xiǎn)各項(xiàng)工作，為公司的做大做強(qiáng)科學(xué)發(fā)展做出貢獻(xiàn)。