第一篇：兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度

****有限公司兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理制度

1、**有限公司必須取得當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)核發(fā)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，與**市保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)或一級支機(jī)構(gòu)建立兼業(yè)代理關(guān)系，方可開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

2、**有限公司原則上不得從事異地共保、異地承保、統(tǒng)括保單和大型商業(yè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3、**有限公司不得接受保險(xiǎn)公司以外的機(jī)構(gòu)(或個人）委托開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，也不得委托其他機(jī)構(gòu)（或個人）代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

4、**有限公司經(jīng)營范圍為下列保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)：

（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；

（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的理賠手續(xù)；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

具體代理權(quán)在上述所列范圍內(nèi)按委托代理合同約定。

5、**有限公司業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，從保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日想計(jì)算，不得少于10年。

6、**有限公司將嚴(yán)格按照中國保監(jiān)會及青島保監(jiān)會的相關(guān)要求，對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，法律法規(guī)知識和職業(yè)道德教育等方面的培訓(xùn)。

7、**有限公司暨代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私。

8、**有限公司任何業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同。

****有限公司兼業(yè)保險(xiǎn)代理臺賬管理制度

1、****有限公司必須開設(shè)專用的代收保險(xiǎn)費(fèi)銀行賬戶，并將戶名和賬號告知被代理的保險(xiǎn)公司。代收的保險(xiǎn)費(fèi)只能存放于該帳戶。

2、****有限公司必須按照和保險(xiǎn)公司簽署的委托代理合同如期結(jié)算保費(fèi)，不得動用代收保險(xiǎn)費(fèi)帳戶內(nèi)的資金，也得不坐扣手續(xù)費(fèi)。

3、****有限公司收取代理手續(xù)費(fèi)時，必須向保險(xiǎn)公司如實(shí)開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

4、開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》時，必須根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容登記《業(yè)務(wù)臺帳》，逐筆列明客戶名稱、險(xiǎn)種、保單編號、代收保費(fèi)、收取保險(xiǎn)費(fèi)的時間和解付時間、保險(xiǎn)代理手續(xù)的計(jì)算方法及金額等內(nèi)容?！稑I(yè)務(wù)結(jié)算表》的電子數(shù)據(jù)應(yīng)妥善保管。

5、與保險(xiǎn)公司代理關(guān)系終止之日起20日內(nèi)，必須尚未繳付的保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時交還被代理保險(xiǎn)公司。

****有限公司

第二篇：銀行代理業(yè)務(wù)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)合作管理辦法

新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司 銀行代理業(yè)務(wù)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理辦法

第一章 總 則

第一條為了維護(hù)銀行、郵政代理保險(xiǎn)市場的正常秩序，規(guī)范我司與商業(yè)銀行、郵政保險(xiǎn)代理公司、信用社等兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)（以下簡稱“兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)”）合作流程與機(jī)制，明確雙方合作的權(quán)利及義務(wù)，符合法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定要求，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，特制訂《新華人壽保險(xiǎn)股份有限公司山西分公司銀行代理業(yè)務(wù)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理辦法》。

第二章銀行代理業(yè)務(wù)的權(quán)利和義務(wù)

第二條我司在與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展代理業(yè)務(wù)合作時，應(yīng)遵循國家法律、法規(guī)及監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺遵守公平競爭與誠信合作的原則，促進(jìn)銀保雙方優(yōu)勢互補(bǔ)，互利共贏。

第三條我司在充分考慮兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管控能力、營業(yè)場所、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理制度健全性、近兩年受監(jiān)管部門處罰情況等情況后決定建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系。

第四條我司應(yīng)按照監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，對合作兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)、職業(yè)道德以及單證管理等培訓(xùn)活動。

第五條我司應(yīng)為合作的兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)保守商業(yè)秘密。

第三章合作兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)

第六條兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開展代理活動時，應(yīng)遵循國家法律、法規(guī)及監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)章制度。

第七條兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)自覺遵守并履行雙方總對總或分對分簽署的兼業(yè)代理合作協(xié)議中相關(guān)規(guī)定要求，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法規(guī)和政策，積極開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第八條兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其各網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)取得合法有效的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，且已獲得法人授權(quán)，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》放置在營業(yè)場所的顯著位置，并在其營業(yè)場所顯著位置張貼統(tǒng)一制式的人身保險(xiǎn)投保提示。

第九條 兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)銷售人員需通過保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》方可進(jìn)行產(chǎn)品銷售。兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)接受我司組織的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，并通過相應(yīng)的業(yè)務(wù)考試或考核方可進(jìn)行相關(guān)銷售工作。

第十條 我司應(yīng)根據(jù)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)交付的保險(xiǎn)費(fèi)，按約定手續(xù)費(fèi)比例由省一級分對分轉(zhuǎn)賬支付代理手續(xù)費(fèi)，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須在確認(rèn)手續(xù)費(fèi)到帳后及時向我司提供保險(xiǎn)中介服務(wù)業(yè)統(tǒng)一發(fā)票。

第十一條 兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)對我司提供的業(yè)務(wù)單證，簽收后由專人妥善保管，建立單證管理臺帳，做好單證發(fā)放、使用、作廢、遺失、庫存等情況登記記錄，并及時與我司做好對應(yīng)單證和相關(guān)記錄的交接工作。如領(lǐng)取的有價(jià)單證發(fā)生損壞、遺失，應(yīng)及時以

書面形式通知我司，以便我司做銷庫處理；如重要有價(jià)單證發(fā)生遺失，同時需在當(dāng)?shù)刂麍?bào)刊出版機(jī)構(gòu)刊登遺失聲明。兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未遵守本條約定的，導(dǎo)致?lián)p壞、遺失的有價(jià)單證被他人惡意利用或其他不利后果的，由此引起的一切法律責(zé)任由兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

第十二條兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)為我司保守商業(yè)秘密，不泄漏客戶信息和交易信息。

第四章合作兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的違約責(zé)任

第十三條兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須自覺履行與我司簽定的兼業(yè)代理協(xié)議的相關(guān)內(nèi)容和條款，因不履行其代理職責(zé)或違反相關(guān)法律法規(guī)約定而給我司造成損害的，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，主要行為有：

（1）以不實(shí)之詞欺騙或誘導(dǎo)投保人投保；

（2）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)；

（3）承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或受益人給予保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他非法利益的；

第十四條兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)或與第三人惡意串通，損害我司利益的，由兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)和第三人負(fù)連帶法律責(zé)任，主要行為有：

（1）虛構(gòu)被保險(xiǎn)人，騙取保險(xiǎn)金的；

（2）未發(fā)生保險(xiǎn)事故而謊稱發(fā)生保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；

（3）故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或疾病等事故，騙取保險(xiǎn)

金的；

（4）偽造、變造與保險(xiǎn)事故有關(guān)的證明、資料和其他證據(jù)，騙取保險(xiǎn)金的；

（5）編造虛假事故原因或者夸大損失程度，騙取保險(xiǎn)金的。

第五章其他

第十五條 危機(jī)應(yīng)對機(jī)制

為預(yù)防和最大程度地減少突發(fā)事件為合作雙方帶來的經(jīng)濟(jì)損失和信譽(yù)損失，對于兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理我司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品過程中出現(xiàn)的群訪群訴、群體性退保、媒體介入等重大事件,我司和兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)共同建立重大事件聯(lián)合應(yīng)急處理機(jī)制，制定重大事件處理辦法、指定專人組成應(yīng)急處理小組，在出現(xiàn)重大事件、突發(fā)事件時，妥善做好應(yīng)對工作，統(tǒng)一信息披露機(jī)制。第十六條 客戶投訴處理機(jī)制

雙方應(yīng)進(jìn)行代理業(yè)務(wù)日?？蛻敉对V監(jiān)控，對于中止合作的兼業(yè)代理網(wǎng)點(diǎn)我司應(yīng)配備專人進(jìn)行相關(guān)服務(wù)工作，并將聯(lián)系方式告知兼業(yè)代理網(wǎng)點(diǎn)。雙方應(yīng)當(dāng)在客戶投訴、退保等事件發(fā)生的第一時間積極處理，實(shí)行首問負(fù)責(zé)制度，及時采取措施，妥善解決。第十七條反洗錢

甲乙雙方應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等法律法規(guī)要求，相互提供必要的協(xié)助，采取有

效的客戶身份識別措施，共同推進(jìn)反洗錢方面的合作。根據(jù)上述法律法規(guī)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理銷售我司保險(xiǎn)產(chǎn)品時履行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)客戶身份識別等反洗錢相關(guān)工作，兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別相關(guān)規(guī)定，發(fā)現(xiàn)大額和可疑交易及時上報(bào)并負(fù)責(zé)對客戶身份資料的保存。對于反洗錢工作具體約定如下：

兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時，需要核對客戶的有效身份證件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，當(dāng)達(dá)到以下條件時需留存有效身份證件的復(fù)印件或者影印件：

1.單個被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬元(含)以上或外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同；

2.保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬元（含）以上或者外幣等值2萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同；

第十八條 反商業(yè)賄賂

我司及其工作人員不得在賬外直接或者間接給予兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其工作人員合作協(xié)議約定以外的利益，包括支付現(xiàn)金、各類有價(jià)證券，或者報(bào)銷費(fèi)用、提供旅游等；兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以任何方式向我司及其工作人員收取、索要合作協(xié)議約定以外的任何利益。雙方應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對員工的教育管理，完善各項(xiàng)管理制度，防范商業(yè)賄賂風(fēng)險(xiǎn)。

第六章附則

第十九條 在合作過程中，雙方發(fā)生爭議，應(yīng)本著友好的精神及時協(xié)商解決。雙方協(xié)商不能達(dá)成一致時，可向被告住所地人民法院提起訴訟。

第三篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

（征求意見稿）

目 錄

第一章 總則

第二章 行政許可管理

第一節(jié) 資格申請

第二節(jié) 資格變更

第三節(jié) 資格延續(xù)

第四節(jié) 資格終止

第三章 保險(xiǎn)公司的管理職責(zé)

第四章 經(jīng)營規(guī)則

第五章 監(jiān)督管理

第六章 法律責(zé)任

第七章 附則

第一章 總則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的經(jīng)營活動，保護(hù)被保險(xiǎn)人權(quán)益，維護(hù)市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》（以下簡稱《保險(xiǎn)法》）等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條 凡在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）批準(zhǔn)。

未經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，任何單位、個人不得在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)營或者變相經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

第三條 中國保監(jiān)會根據(jù)《保險(xiǎn)法》和國務(wù)院授權(quán)，對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行監(jiān)督管理。

中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。

第四條 本規(guī)定所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，并經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》（以下簡稱許可證）,經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的單位。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)是指保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在從事自身主業(yè)的同時，接受保險(xiǎn)公司的委托，在保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，并向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的經(jīng)營活動。

本規(guī)定所稱保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員是指在保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)中從事保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售或者進(jìn)行相關(guān)損失查勘、理賠工作的人員。保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)通過中國保監(jiān)會組織的保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得資格證書。

第五條 保險(xiǎn)公司對所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)負(fù)有管理責(zé)任。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)根據(jù)保險(xiǎn)公司的授權(quán)代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為，由保險(xiǎn)公司承擔(dān)責(zé)任。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為保險(xiǎn)公司代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已簽訂保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任；但是保險(xiǎn)公司可以依法追究越權(quán)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的責(zé)任。

第六條 國家機(jī)關(guān)、政黨機(jī)構(gòu)和社會團(tuán)體不得經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。屬于法律法規(guī)禁止從事營利性活動的事業(yè)單位或其他社會組織，不得經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

除申請保險(xiǎn)公司之間相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)之外，申請單位的名稱或字號中含有“保險(xiǎn)”字樣的，一律不予批準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

第七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律、法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵循自愿、誠實(shí)信用和公平競爭的原則。

第八條 中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)行分類監(jiān)管。

第二章 行政許可管理 第一節(jié) 資格申請

第九條 經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。申請機(jī)構(gòu)經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)并頒發(fā)許可證后，可以經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

中國保監(jiān)會根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資質(zhì)的不同，將許可證劃分為A、B、Ｃ三類。申請機(jī)構(gòu)根據(jù)自身資質(zhì)的情況，可申請相應(yīng)類別的許可證。

第十條 申請機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定向中國保監(jiān)會提交書面申請材料和電子數(shù)據(jù)，并對申請材料和電子數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十一條 申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格可采取以下3種方式：

（一）直接申請；

（二）委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請；

（三）委托保險(xiǎn)公司代為申請。

申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（一）種方式，申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（二）種方式，申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)當(dāng)采取第（三）種方式。代為申請的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織應(yīng)當(dāng)督促申請人備齊相關(guān)材料并進(jìn)行審核，審核合格后提交當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第十二條 分支機(jī)構(gòu)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，其法人機(jī)構(gòu)必須具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。經(jīng)營范圍為全國的法人機(jī)構(gòu)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會總部提出申請，經(jīng)批準(zhǔn)后由該法人機(jī)構(gòu)所在地的中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)辦理具體手續(xù)。

第十三條 經(jīng)營范圍為全國的法人機(jī)構(gòu)所屬的分支機(jī)構(gòu)申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)由各地省級分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織，向當(dāng)?shù)刂袊１O(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提出申請。一經(jīng)核準(zhǔn)，省級分支機(jī)構(gòu)及所申報(bào)的下屬分支機(jī)構(gòu)均可獲得A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會按照分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的清單，逐一核發(fā)許可證。省級分支機(jī)構(gòu)及下屬各家分支機(jī)構(gòu)（包括營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）在經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)時，必須持有許可證。

第十四條 申請A、B、Ｃ類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，均應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）申請機(jī)構(gòu)已經(jīng)依法登記注冊；

（二）從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書》（以下簡稱《資格證書》），且每一網(wǎng)點(diǎn)最低不少于1人；

（三）具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度，能夠?qū)崿F(xiàn)對保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案的規(guī)范管理；

（四）主營業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常；

（五）提交申請材料之前的最近2年內(nèi)無違法違規(guī)經(jīng)營行為；

（六）具備在經(jīng)營場所內(nèi)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的便利條件；

（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書,事業(yè)單位必須取得相關(guān)主管部門的批準(zhǔn)文書；

（八）許可證被吊銷后重新申請的，申請人應(yīng)當(dāng)說明情況并向中國保監(jiān)會報(bào)送整改報(bào)告，提交申請材料之日應(yīng)當(dāng)距離許可證被吊銷之日2年以上；

（九）按照中國保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金或者投保職業(yè)保險(xiǎn)，并繳納監(jiān)管費(fèi);

（十）原許可證有效期到期后未按本規(guī)定申請延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，被中國保監(jiān)會依法注銷的，重新申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時，應(yīng)提交原許可證及監(jiān)管費(fèi)繳清的證明材料。

第十五條 申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；

（二）注冊資本或開辦資金不低于1000萬元；

（三）住所所在地的省級行政轄區(qū)內(nèi)擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）不少于5個;

（四）對分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）具有較強(qiáng)的管控能力，具有職能明確的管理部門和專職工作人員；

（五）擬從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的所有分支機(jī)構(gòu)（包括營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）均具備辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施，保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理。

第十六條 申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件;

（二）注冊資本或開辦資金不低于50萬元；

（三）具備辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)軟、硬件設(shè)施；

（四）取得至少1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》。

第十七條 申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具備第十四條規(guī)定的基本條件；

（二）取得1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（三）申請的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍與主業(yè)直接相關(guān)。

第十八條 申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請書》及《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書》復(fù)印件；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度；

（六）擬辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn))的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；

（八）在商業(yè)銀行開設(shè)的保證金專門賬戶及繳存憑證。

針對本條第（二）、（六）項(xiàng)要求的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。

第十九條 申請B 類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請書》及《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書》復(fù)印件；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度和臺賬管理制度；

（六）至少1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（七）非法人機(jī)構(gòu)必須提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位必須提交主管單位的批準(zhǔn)文件；

（八）擬辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)(或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn))的清單，以及每一分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（九）在商業(yè)銀行開設(shè)的保證金專門賬戶及繳存憑證。

針對本條第（二）、（八）項(xiàng)要求的營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件，事業(yè)單位可以提交登記證書副本復(fù)印件。

第二十條 申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交第十九條所列的各項(xiàng)材料。

第二十一條 中國保監(jiān)會自收到書面申請材料之日起5日內(nèi)作出是否受理的決定。自受理之日起20日內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定受理或決定予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或受托人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或受托人并說明理由。

中國保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)實(shí)際需要組織現(xiàn)場驗(yàn)收。

第二十二條 中國保監(jiān)會作出核準(zhǔn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格決定的，應(yīng)當(dāng)向申請人頒發(fā)許可證，并在指定門戶網(wǎng)站予以公告。申請人收到許可證后，應(yīng)當(dāng)按照工商行政管理部門的有關(guān)規(guī)定辦理工商登記手續(xù)。

第二十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得資格核準(zhǔn)之日起30日內(nèi)，及時在中國保監(jiān)會指定信息系統(tǒng)上登記保證金繳存信息，并向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申領(lǐng)許可證。

前款所述事宜，A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行辦理，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為辦理，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為辦理。中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

第二十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以存款形式繳存到中國保監(jiān)會指定或認(rèn)可的商業(yè)銀行。

保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得擅自動用或者處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任?！?/p>

申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格未獲批準(zhǔn)的，申請機(jī)構(gòu)憑中國保監(jiān)會出具的《不予行政許可決定書》到經(jīng)辦商業(yè)銀行辦理保證金退回手續(xù)。

第二十五條 每一家持有許可證的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金2萬元。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每增加一家持有許可證的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)），增加保證金2萬元，當(dāng)其住所所在地的省級行政轄區(qū)內(nèi)領(lǐng)取許可證的分支機(jī)構(gòu)（或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)）達(dá)到50家，即保證金累計(jì)達(dá)到100萬元時，該省級行政轄區(qū)可以不再增加保證金。

B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按實(shí)際持有許可證的機(jī)構(gòu)數(shù)量繳存保證金。

第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得動用保證金。但有下列情形之一的除外：

（一）持有許可證的分支機(jī)構(gòu)減少；

（二）許可證被注銷；

（三）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的省級行政轄區(qū)內(nèi)，持有許可證的分支機(jī)構(gòu)超過50家的，且保證金為100萬元時，持有許可證的分支機(jī)構(gòu)減少后仍在50家以上的，不得動用保證金；持有許可證的分支機(jī)構(gòu)不超過50家的，每減少一家可申請動用保證金2萬元。B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)每減少一家可申請動用保證金2萬元。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會申請動用保證金，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）動用保證金申請書；

（二）在中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站登載的終止經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的公告；

（三）所有被代理保險(xiǎn)公司出具的結(jié)清全部代收保費(fèi)、歸還各種保險(xiǎn)單證及保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)資料的證明；

（四）原許可證。原許可證損毀的，應(yīng)當(dāng)提供在中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站上的公告。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)證明文件。

第二十八條 中國保監(jiān)會自收到保證金動用申請之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)做出是否核準(zhǔn)的決定。決定予以受理或予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人；不予受理或不予核準(zhǔn)的應(yīng)當(dāng)通知申請人并說明理由。

第二十九條 A類許可證有效期5年，B類許可證有效期3年，C類許可證有效期2年。

第二節(jié) 資格變更

第三十條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)發(fā)生資格變更應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為申請，中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

被委托的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)對申請事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)后向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交。

第三十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)變更許可證記載內(nèi)容：

（一）名稱；

（二）住所或經(jīng)營場所；

（三）保險(xiǎn)代理險(xiǎn)種；

（四）許可證類別。

變更第（一）、（二）項(xiàng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)?shù)焦ど绦姓芾聿块T辦理，并自工商變更登記之日起30日內(nèi)，向中國保監(jiān)會報(bào)告。變更第（三）、（四）項(xiàng)事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)。

第三十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請，并提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證基本事項(xiàng)變更申請表》；

（二）營業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）原許可證。

第三十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更許可證記載內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)交回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

前款所稱變更事項(xiàng)不需要中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自工商變更登記之日起1個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。變更事項(xiàng)需要經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)決定作出之日起2個月內(nèi)向中國保監(jiān)會領(lǐng)取新許可證。

第三節(jié) 資格延續(xù)

第三十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)擬在許可證有效期到期后延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)在許可證有效期到期前60日內(nèi)向中國保監(jiān)會提出申請。

第三十五條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為申請，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)委托保險(xiǎn)公司代為申請，中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

被委托的保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織負(fù)責(zé)對申請事項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)后向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)提交。

第三十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格,應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格延續(xù)申請表》；

（二）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單及《資格證書》復(fù)印件；

（三）許可證復(fù)印件；

（四）監(jiān)管費(fèi)繳清證明；

（五）原許可證有效期內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的基本情況表；

（六）原許可證有效期內(nèi)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查以及處罰情況的說明;

（七）達(dá)到本規(guī)定關(guān)于保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；

（八）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)必須提供至少1家保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（九）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司存在代理關(guān)系的，應(yīng)當(dāng)提交保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予決定之日起10日內(nèi)，向中國保監(jiān)會繳回原許可證，領(lǐng)取新許可證。

第三十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不予延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)存在欺詐、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違法違規(guī)行為；

（二）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員不符合規(guī)定的資格條件；

（三）被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營業(yè)執(zhí)照；

（四）主營業(yè)務(wù)不能正常經(jīng)營；

（五）不履行保險(xiǎn)委托代理合同的規(guī)定事項(xiàng)；

（六）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)和繳存保證金；

（七）計(jì)算機(jī)軟、硬件配備不符合本規(guī)定的要求；

（八）B、C類機(jī)構(gòu)未能取得保險(xiǎn)公司出具的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)委托意向書》；

（九）法律、法規(guī)規(guī)定不予換發(fā)許可證的其他情形。

第三十八條 中國保監(jiān)會自收到保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格延續(xù)申請之日起5日內(nèi)做出是否受理的決定，自受理之日起20日內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。決定受理或予以核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或委托人；決定不予受理或不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)通知申請人或委托人并說明理由。

第三十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在許可證有效期到期后申請延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會限期1個月提交申請材料。超過限期未申請延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)注銷許可證。

第四十條 許可證遺失、損毀的，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會申請補(bǔ)發(fā)，并提交下列材料：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請表》；

（二）在中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站登載的遺失、損毀聲明。

第四節(jié) 資格終止

第四十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國保監(jiān)會提交書面報(bào)告，交回原許可證，并由中國保監(jiān)會在指定門戶網(wǎng)站進(jìn)行公告。

第四十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法辦理許可證注銷手續(xù)，并在指定門戶網(wǎng)站進(jìn)行公告：

（一）許可證有效期到期后1個月內(nèi)，沒有申請延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；

（二）許可證有效期到期，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；

（三）許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)，營業(yè)執(zhí)照被依法撤回、撤銷或者吊銷；

（五）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

第三章 保險(xiǎn)公司的管理職責(zé)

第四十三條 中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系的數(shù)量實(shí)行分類管理：

（一）與同一家A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不限；

（二）與同一家B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不得超過5家；

（三）與同一家C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司數(shù)量不得超過1家。

B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)與保險(xiǎn)公司建立的代理關(guān)系數(shù)量已經(jīng)達(dá)到本規(guī)定上限的，保險(xiǎn)公司不得委托其開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第四十四條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自建立或終止代理關(guān)系之日起20日內(nèi)報(bào)告中國保監(jiān)會。

第四十五條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂委托代理合同進(jìn)行授權(quán)，且授權(quán)不得超出保險(xiǎn)公司的經(jīng)營區(qū)域和業(yè)務(wù)范圍。

保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂委托代理合同時，應(yīng)確保合同有效期處于許可證有效期之內(nèi)。

保險(xiǎn)公司不得委托無許可證的機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。

第四十六條 保險(xiǎn)公司支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的方式，應(yīng)當(dāng)符合中華人民共和國的財(cái)會法規(guī)和中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定。

保險(xiǎn)公司不得向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用。

第四十七條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照委托代理合同的約定，向保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)。

保險(xiǎn)公司向保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)要求對方如實(shí)開具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》（以下簡稱《統(tǒng)一發(fā)票》）。

第四十八條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度，設(shè)立保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿和保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)賬簿。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)流程、業(yè)務(wù)培訓(xùn)管理、保險(xiǎn)單證管理、代收保費(fèi)管理、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)支付等內(nèi)容。

第四十九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)在每一季度結(jié)束后的10日內(nèi)，按照中國保監(jiān)會的要求報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。

中國保監(jiān)會有權(quán)改變報(bào)表的報(bào)送時間和頻度。

第五十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的管理，監(jiān)督其向投保人如實(shí)告知保險(xiǎn)合同的重要內(nèi)容。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定《保險(xiǎn)合同重要事項(xiàng)提示書》，由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提供給投保人，基本內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括：

（一）關(guān)于告知義務(wù)和通知義務(wù)的提示；

（二）保險(xiǎn)責(zé)任起訖日期；

（三）保險(xiǎn)責(zé)任、除外責(zé)任和理賠手續(xù)；

（四）保險(xiǎn)費(fèi)支付的注意事項(xiàng)；

（五）關(guān)于解除保險(xiǎn)合同的規(guī)定；

如果保險(xiǎn)合同規(guī)定了猶豫期，應(yīng)當(dāng)予以載明。

第五十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)監(jiān)督所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的經(jīng)營行為，并對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在經(jīng)營過程中的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險(xiǎn)人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制止、糾正保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)違法行為，不得唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為。

第五十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)對所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識培訓(xùn)和職業(yè)道德教育，并建立完善的培訓(xùn)記錄。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)或指導(dǎo)A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的培訓(xùn)工作。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)組織B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)。保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員每人每年累計(jì)培訓(xùn)時間不得少于36小時，其中接受保險(xiǎn)法律和職業(yè)道德教育時間累計(jì)不得少于12小時。

保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)銷售分紅保險(xiǎn)、投資連結(jié)保險(xiǎn)、萬能壽險(xiǎn)等新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行專門培訓(xùn)，且售前培訓(xùn)時間不得少于12小時。

第五十三條 保險(xiǎn)公司及其員工不得有下列行為：

（一）與所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，截留、侵吞保費(fèi)；

（二）收取保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的回扣；

（三）與所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)串通，侵占、挪用、騙取保險(xiǎn)金或保險(xiǎn)賠款；

（四）以保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名義對直接承保業(yè)務(wù)提取手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用；

（五）以保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名義向投保人、被保險(xiǎn)人支付保險(xiǎn)合同以外的利益；

（六）縱容、慫恿或者指使保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人簽訂保險(xiǎn)合同；

（七）縱容、慫恿或者指使保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以商業(yè)賄賂的方式獲取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（八）縱容、慫恿或者指使保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)虛開《統(tǒng)一發(fā)票》；

（九）構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，向未取得許可證的單位或者個人支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者其他非法利益；

（十）利用保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行弄虛作假的其他行為。

第四章 經(jīng)營規(guī)則

第五十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得偽造、變造、出租、出借、轉(zhuǎn)讓許可證。

第五十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將許可證放置在營業(yè)場所的顯著位置，主動接受中國保監(jiān)會的監(jiān)督檢查。

第五十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)后，可以經(jīng)營下列保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù):

（一）代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品；

（二）代理收取保險(xiǎn)費(fèi)；

（三）代理相關(guān)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的損失勘查和理賠手續(xù)；

（四）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的具體代理權(quán)限在前款所列范圍內(nèi)由委托代理合同約定。

第五十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)僅限于在主營業(yè)務(wù)場所內(nèi)經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第五十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得從事異地共保、異地承保、統(tǒng)括保單和大型商業(yè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在代理貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時涉及異地承保的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)。

第五十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與保險(xiǎn)公司簽訂委托代理合同。委托代理合同不得違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)包括以下基本事項(xiàng)：

（一）代理險(xiǎn)種范圍；

（二）保險(xiǎn)單證的領(lǐng)用及核銷程序；

（三）代收保險(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)的結(jié)算方式及結(jié)算時間；

（四）合同有效期限；

（五）雙方的權(quán)利和義務(wù)。

第六十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照委托代理合同的約定，遵循保險(xiǎn)公司規(guī)定的業(yè)務(wù)流程，接受保險(xiǎn)公司對授權(quán)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、監(jiān)督和核查。

第六十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)開設(shè)代收保險(xiǎn)費(fèi)的專用銀行賬戶，并將戶名和賬號告知被代理的保險(xiǎn)公司。保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收的保險(xiǎn)費(fèi)只能存放于該賬戶。

第六十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代收保險(xiǎn)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)在委托代理合同約定的期限內(nèi)交付保險(xiǎn)公司，不得動用代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)的資金，也不得在代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶內(nèi)抵減代理手續(xù)費(fèi)。

第六十三條保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每季度結(jié)束后10日內(nèi)，按照中國保監(jiān)會的要求報(bào)送監(jiān)管報(bào)表。

A、B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接向中國保監(jiān)會報(bào)送，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)將監(jiān)管報(bào)表提交所代理的保險(xiǎn)公司代為報(bào)送。

第六十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作客戶告知書。客戶告知書應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的名稱、住所、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍、代理權(quán)限、聯(lián)系方式、法律責(zé)任，以及被代理保險(xiǎn)公司的名稱、住所、聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

第六十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員開展業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向客戶出示客戶告知書，并按客戶要求說明代理手續(xù)費(fèi)的收取方式和比例。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的承保公司。如果客戶是自然人，且保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)所建議的保險(xiǎn)產(chǎn)品來自一家以上的保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對這些產(chǎn)品進(jìn)行公平的比較。

第六十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立專門賬簿，記載保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)收支情況，真實(shí)反映保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況。

第六十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案，及時、準(zhǔn)確、完整地記錄交易信息。保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)檔案應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）投保人姓名或者名稱；

（二）被代理保險(xiǎn)公司名稱和代理險(xiǎn)種；

（三）代收保險(xiǎn)費(fèi)和交付被代理保險(xiǎn)公司的時間；

（四）保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的金額和結(jié)算時間；

(五)《統(tǒng)一發(fā)票》的開具情況；

(六)其他重要業(yè)務(wù)信息。

第六十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)滿足本規(guī)定關(guān)于代收保險(xiǎn)費(fèi)賬戶管理、業(yè)務(wù)檔案管理、業(yè)務(wù)培訓(xùn)的基本要求。被代理保險(xiǎn)公司對其有更高要求并在委托代理合同中約定的，應(yīng)當(dāng)按照被代理保險(xiǎn)公司的要求執(zhí)行。

第六十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的相關(guān)要求，對本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、法律法規(guī)知識和職業(yè)道德教育的培訓(xùn)。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)后可自行組織培訓(xùn),也可以接受保險(xiǎn)公司或者經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受被代理保險(xiǎn)公司或者經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)組織的培訓(xùn)。

第七十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自代理關(guān)系終止之日起20日內(nèi)，將尚未繳付的保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料等及時交還被代理保險(xiǎn)公司。

第七十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員對在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私，負(fù)有保密義務(wù)。

第七十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員在經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的過程中，不得有下列欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人以及被代理保險(xiǎn)公司的行為：

（一）隱瞞或者虛構(gòu)與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況；

（二）阻礙投保人履行如實(shí)告知義務(wù)或者誘導(dǎo)其不履行如實(shí)告知義務(wù)；

（三）虛構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，套取手續(xù)費(fèi)；

（四）未受委托或者超出受托范圍，損害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益；

（五）挪用、截留保險(xiǎn)費(fèi)、保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；

（六）串通投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人騙取保險(xiǎn)金；

（七）其他欺騙投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者被代理保險(xiǎn)公司的行為。

第七十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員在辦理保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的過程中，不得有下列不正當(dāng)競爭行為：

（一）發(fā)布虛假廣告，進(jìn)行虛假宣傳；

（二）捏造、散布虛假事實(shí)，利用行政處罰結(jié)果詆毀、損害保險(xiǎn)公司或其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的商業(yè)信譽(yù)；

（三）利用行政權(quán)力、行業(yè)優(yōu)勢地位或者職業(yè)便利以及其他不正當(dāng)手段，強(qiáng)迫或者變相強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人簽訂保險(xiǎn)合同或者限制其他保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)正當(dāng)?shù)慕?jīng)營活動；

（四）超出許可證載明的業(yè)務(wù)范圍從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；

（五）給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人在保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的其他利益；

（六）向保險(xiǎn)公司及其工作人員返還手續(xù)費(fèi)或者變相返還手續(xù)費(fèi)；

（七）索取、收受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的合同約定報(bào)酬之外的酬金或者其他財(cái)物，或者利用開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)之便牟取其他非法利益；

（八）泄露在經(jīng)營過程中知悉的被代理保險(xiǎn)公司、投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的商業(yè)秘密及個人隱私；

（九）其他不正當(dāng)競爭行為。

第七十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得與非法從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（或個人）開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第七十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)不得代替投保人簽訂保險(xiǎn)合同，不得接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款。

第七十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)如實(shí)開具《統(tǒng)一發(fā)票》。

第七十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在開具《統(tǒng)一發(fā)票》時，應(yīng)當(dāng)根據(jù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容登記《業(yè)務(wù)結(jié)算表》，逐筆列明客戶名稱、險(xiǎn)種、保單編號、代收保費(fèi)、收取保險(xiǎn)費(fèi)的時間和解付時間、保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)的計(jì)算方法及金額等內(nèi)容。《業(yè)務(wù)結(jié)算表》的電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)妥善保管。

第七十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在辦理本機(jī)構(gòu)人員或自有財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時，不得向保險(xiǎn)公司索取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或類似利益。

第七十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管業(yè)務(wù)檔案、業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的原始憑證及有關(guān)資料，保管期限自保險(xiǎn)代理關(guān)系終止之日起計(jì)算，不得少于10年。

第五章 監(jiān)督管理

第八十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定繳納保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)，并應(yīng)當(dāng)自繳納手續(xù)辦理完畢之日起20日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定信息系統(tǒng)上登記有關(guān)信息。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自行登記，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織代為登記，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)委托保險(xiǎn)公司代為登記，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)的繳付標(biāo)準(zhǔn)及繳付方式等事宜由中國保監(jiān)會另行公布。

第八十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會的要求，及時、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表和材料。電子數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會規(guī)定的信息技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。中國保監(jiān)會有權(quán)改變報(bào)表的報(bào)送時間和頻度。

第八十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每一季度結(jié)束后的10日內(nèi)，將上一季度本轄區(qū)內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況匯總表，通過中國保監(jiān)會指定的信息系統(tǒng)報(bào)送中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)。

A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由法人機(jī)構(gòu)或省級分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一組織報(bào)送；B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)業(yè)社團(tuán)組織統(tǒng)一督促報(bào)送；C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將監(jiān)管報(bào)表提交至被代理的保險(xiǎn)公司，由后者確認(rèn)后代為報(bào)送。

第八十三條 中國保監(jiān)會依法對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查。檢查人員在檢查時應(yīng)當(dāng)出示工作證件。

中國保監(jiān)會認(rèn)為必要時，有權(quán)在不事先通知的情況下直接進(jìn)行現(xiàn)場檢查，被檢查單位應(yīng)當(dāng)予以配合。

第八十四條 中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查包括下列內(nèi)容：

（一）許可證審批手續(xù)、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格變更事項(xiàng)的審批手續(xù)是否齊全；

（二）保證金是否足額繳存、是否違規(guī)動用；

（三）監(jiān)管費(fèi)繳納情況；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的會計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理狀況；

（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)臺帳是否完整、真實(shí)；

（七）向中國保監(jiān)會提交的報(bào)告、報(bào)表及資料是否及時、完整、真實(shí)；

（八）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度是否完善；

（九）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的培訓(xùn)情況是否符合本規(guī)定要求；

（十）是否全面履行對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員的管理職責(zé)；

（十一）計(jì)算機(jī)軟、硬件配置狀況是否達(dá)到本規(guī)定要求；

（十二）中國保監(jiān)會依法需要檢查的其他事項(xiàng)。

第八十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在以下情形之一的，中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)：

（一）涉嫌嚴(yán)重違反保險(xiǎn)法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；

（二）主營業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)存在重大風(fēng)險(xiǎn)；

（三）主營業(yè)務(wù)或者保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)不能正常開展。

第八十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進(jìn)行監(jiān)督檢查：

（一）按規(guī)定提供有關(guān)文件和資料，不得轉(zhuǎn)移、藏匿有關(guān)文件和資料；

（二）相關(guān)管理人員、財(cái)務(wù)人員及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)?shù)綀稣f明情況，回答監(jiān)管提問，接受監(jiān)管談話，不得故意躲避、拖延或阻撓檢查。

第八十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)檢查對象：

（一）被投訴、舉報(bào)次數(shù)較多；

（二）涉嫌嚴(yán)重違法違規(guī)行為，或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；

（三）不按照本規(guī)定的要求提交報(bào)告、報(bào)表，或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常情況；

（五）未按本規(guī)定的要求使用《統(tǒng)一發(fā)票》；

（六）不按照委托代理合同的規(guī)定向保險(xiǎn)公司及時、足額交付保險(xiǎn)費(fèi)的；

（七）中國保監(jiān)會認(rèn)為需要重點(diǎn)監(jiān)管的其他情形。

第八十八條 中國保監(jiān)會的檢查人員在現(xiàn)場檢查過程中，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會現(xiàn)場檢查的有關(guān)規(guī)定，不得泄漏在現(xiàn)場檢查中獲悉的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

第八十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)認(rèn)為中國保監(jiān)會的檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報(bào)或者投訴。

保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

第九十條 中國保監(jiān)會有權(quán)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)委托具有適當(dāng)資格的會計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)承擔(dān)。

中國保監(jiān)會也可以委托具有適當(dāng)資格的會計(jì)師事務(wù)所對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行專項(xiàng)審計(jì)或稽核，有關(guān)費(fèi)用由中國保監(jiān)會承擔(dān)，委托應(yīng)當(dāng)采用書面形式。中國保監(jiān)會應(yīng)當(dāng)將委托事項(xiàng)告知被審計(jì)或稽核的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)。

第六章 法律責(zé)任

第九十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的管理人員及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員，被發(fā)現(xiàn)在該機(jī)構(gòu)工作期間違反有關(guān)保險(xiǎn)監(jiān)督管理規(guī)定的，無論是否在職，都應(yīng)當(dāng)依法追究其責(zé)任。

第九十二條 未取得許可證，非法從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的，由中國保監(jiān)會予以取締；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處10萬元以上50萬元以下罰款。

第九十三條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，中國保監(jiān)會依法不予受理或者不予批準(zhǔn)，并對該申請機(jī)構(gòu)給予警告，該機(jī)構(gòu)在1年內(nèi)不得再次申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

第九十四條 通過欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段申請并獲得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，中國保監(jiān)會依法予以撤銷，并對該申請機(jī)構(gòu)給予警告，處3萬元以下罰款；該機(jī)構(gòu)在3年內(nèi)不得再次申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對該機(jī)構(gòu)處3萬元罰款。

第九十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請行政許可的，中國保監(jiān)會不予受理或者不予批準(zhǔn)所申請事項(xiàng)，并對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)給予警告，該機(jī)構(gòu)在1年內(nèi)不得再次提出同一申請。

第九十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得中國保監(jiān)會行政許可的，中國保監(jiān)會依法撤銷許可決定，對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)給予警告，處3萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；因客觀情況，許可決定撤銷已無實(shí)際意義或者不能執(zhí)行的，對該機(jī)構(gòu)處3萬元罰款。

第九十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按規(guī)定繳存保證金或者未經(jīng)批準(zhǔn)動用保證金，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處1萬元以上3萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，限制保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍或者責(zé)令停止接受新的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和直接責(zé)任人員給予警告，處1萬元以下罰款。

第九十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，處3萬元以下違法所得3倍罰款。沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處5000元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

（一）偽造、變造、出租、出借或者轉(zhuǎn)讓許可證；

（二）使用過期或者失效許可證。

第九十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第五十七、五十九條，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款。

第一百條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告，并處3萬元以下罰款：

（一）代理關(guān)系的數(shù)量超過規(guī)定數(shù)量。

（二）違反中國保監(jiān)會規(guī)定，代理共保、大型商業(yè)保險(xiǎn)或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)。

第一百零一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款：

（一）未按照規(guī)定設(shè)立專門賬簿或者業(yè)務(wù)檔案；

（二）存在代收保險(xiǎn)費(fèi)的情況，但未開設(shè)代收保險(xiǎn)費(fèi)的專用銀行賬戶或者專用賬戶使用不當(dāng)；

（三）從代收保險(xiǎn)費(fèi)中直接扣除代理手續(xù)費(fèi)的；

（四）接受投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的委托代領(lǐng)保險(xiǎn)金或者保險(xiǎn)賠款；

（五）代當(dāng)事人簽訂保險(xiǎn)合同。

第一百零二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)未按本規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，逾期不改正的，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處5000元以下罰款。

第一百零三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)在終止代理關(guān)系后，未按本規(guī)定將尚未交付的代收保險(xiǎn)費(fèi)以及被代理保險(xiǎn)公司提供或者委托制作的各種單證、材料及交付被代理保險(xiǎn)公司的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第七十二條所列情形之一，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處5萬元以上30萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷許可證；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員有本規(guī)定第七十三條所列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款。

第一百零六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)違反本規(guī)定第七十四條的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，有違法所得的，沒收違法所得，處3萬元以下違法所得3倍罰款；沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。

第一百零七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)收取保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)而不開具《統(tǒng)一發(fā)票》，或者開具與實(shí)際情況不符的《統(tǒng)一發(fā)票》、收據(jù)、保險(xiǎn)單證等重要業(yè)務(wù)憑證的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款。

第一百零八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)參與虛假理賠活動的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款，沒有違法所得的，處1萬元以下罰款。

第一百零九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處3萬元以下罰款；對直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)；

（二）交易記錄不完整、不真實(shí)；

（三）違反本規(guī)定拒不交回許可證。

第一百一十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚未構(gòu)成犯罪的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，處10萬元以上50萬元以下罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；對直接負(fù)責(zé)的管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，處3萬元以下罰款：

（一）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件或者資料；

（二）拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第一百一十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會責(zé)令改正，給予警告，處1萬元以下罰款：

（一）未按規(guī)定在住所或者營業(yè)場所放置許可證；

（二）未按規(guī)定對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行保險(xiǎn)法律和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)及職業(yè)道德教育；

（三）違反規(guī)定在營業(yè)場所之外設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)或派出人員開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檔案或者專門賬簿管理；

（五）未按規(guī)定辦理許可證變更登記手續(xù)；

（六）未按規(guī)定向投保人、被保險(xiǎn)人和社會公眾履行告知義務(wù)。

第一百一十二條 保險(xiǎn)公司有本規(guī)定第五十三條所列行為之一的，由中國保監(jiān)會3萬元以下罰款；對保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。

第一百一十三條 保險(xiǎn)公司有下列情形之一的，由中國保監(jiān)會處1萬元以上3萬元以下罰款；對保險(xiǎn)公司直接負(fù)責(zé)的高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處5000元以上3萬元以下罰款：

（一）未按照本規(guī)定設(shè)立保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿或者保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)賬簿；

（二）未按照本規(guī)定對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行培訓(xùn)和管理，唆使、誘導(dǎo)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)從事保險(xiǎn)違法行為；

（三）向未取得許可證的機(jī)構(gòu)支付保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似費(fèi)用；

（四）知悉所委托的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)存在重大保險(xiǎn)違法違規(guī)行為的，不及時制止和糾正；

第一百一十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)通過電話呼叫中心、互聯(lián)網(wǎng)等特殊展業(yè)方式經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第一百一十五條 保險(xiǎn)公司之間相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由集團(tuán)公司或總公司向中國保監(jiān)會申請。經(jīng)批準(zhǔn)后，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)由省級分公司組織轄區(qū)內(nèi)分支機(jī)構(gòu)向中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。相互代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的監(jiān)管參照本規(guī)定關(guān)于A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第一百一十六條 本規(guī)定除特別強(qiáng)調(diào)指出之外，所稱中國保監(jiān)會是指中國保監(jiān)會總部及其派出機(jī)構(gòu)。

第一百一十七條 本規(guī)定除特別強(qiáng)調(diào)指出之外，所稱保險(xiǎn)公司是指保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。

第一百一十八條 本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，且不包含法定節(jié)假日。

第一百一十九條 本規(guī)定所稱的貨幣單位“元”均指人民幣。

第一百二十條 本規(guī)定要求向中國保監(jiān)會提交的各類材料，以中文文本為準(zhǔn)，并應(yīng)當(dāng)按照中國保監(jiān)會規(guī)定的格式上報(bào)；中國保監(jiān)會有權(quán)要求申請人提交相關(guān)材料的電子文檔。

第一百二十一條 中國保監(jiān)會對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)實(shí)施的行政許可行為，由《中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會行政許可實(shí)施辦法》予以規(guī)范。

第一百二十二條 本規(guī)定所稱“中國保監(jiān)會指定門戶網(wǎng)站”，是指中國保監(jiān)會管理的“保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)”網(wǎng)站。

第一百二十三條 本規(guī)定要求提交的各種表格格式由中國保監(jiān)會制定。

第一百二十四條 中國保監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依據(jù)本規(guī)定制定本轄區(qū)內(nèi)的《<保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定>實(shí)施細(xì)則》。

第一百二十五條 本規(guī)定由中國保監(jiān)會負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第一百二十六條 本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。中國保監(jiān)會2000年8月4日頒布的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)[2000]144號）同時廢止。

第四篇：關(guān)于加強(qiáng)其他類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格管理的通知

關(guān)于加強(qiáng)其他類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格

管理的通知

http://004km.cn 2011年08月15日 16:00 保監(jiān)會網(wǎng)站

魯保監(jiān)辦發(fā)〔2011〕87號

駐濟(jì)各保險(xiǎn)公司省級分公司，平安人壽青島分公司、平安財(cái)險(xiǎn)青島分公司、大眾保險(xiǎn)青島分公司，各保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會：

為進(jìn)一步加強(qiáng)對其他類機(jī)構(gòu)（銀行郵政、車商、保險(xiǎn)公司相互代理之外的機(jī)構(gòu)）保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的管理，依據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《保險(xiǎn)許可證管理辦法》，山東保監(jiān)局對涉及其他類機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的行政許可事項(xiàng)進(jìn)行了全面規(guī)范?，F(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下，請遵照執(zhí)行：

一、總體要求

在山東省（青島地區(qū)除外）經(jīng)營保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，經(jīng)山東保監(jiān)局批準(zhǔn)并頒發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》后，方可開展保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)。分支機(jī)構(gòu)如開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其法人機(jī)構(gòu)或上級管轄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具有保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，并應(yīng)當(dāng)為分支機(jī)構(gòu)單獨(dú)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，分支機(jī)構(gòu)不得無證開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的其他類機(jī)構(gòu)最多可與3家保險(xiǎn)公司合作。

二、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的申請

（一）申請條件

申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)應(yīng)具備下列條件：

1.具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照；

2.有同經(jīng)營主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來源，年均代理保費(fèi)預(yù)計(jì)10萬元以上；

3.有固定的營業(yè)場所；

4.具有在其營業(yè)場所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。具備辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)管理信息系統(tǒng)，并且能夠?qū)崿F(xiàn)與合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的對接，實(shí)現(xiàn)電腦聯(lián)網(wǎng)、電腦出單和保險(xiǎn)公司實(shí)時管理的要求；

5.制定了保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)管理制度，建立了單證臺賬、業(yè)務(wù)臺賬，能夠?qū)崿F(xiàn)對保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的規(guī)范管理；

6.從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員均應(yīng)當(dāng)持有資格證書，且每一網(wǎng)點(diǎn)不少于1人；

7.山東保監(jiān)局要求的其他條件。

（二）前期輔導(dǎo)

其他類機(jī)構(gòu)在申報(bào)兼業(yè)代理資格前，首先應(yīng)將申報(bào)材料提交所在地保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會，由其對申報(bào)機(jī)構(gòu)進(jìn)行前期輔導(dǎo)，并查驗(yàn)申報(bào)材料的完整性與真實(shí)性。對符合申報(bào)要求的，當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會將申報(bào)材料及輔導(dǎo)意見一并報(bào)送山東保監(jiān)局；對不符合要求的，當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會應(yīng)說明原因，并將不符合要求的申報(bào)機(jī)構(gòu)名錄及相應(yīng)的輔導(dǎo)意見報(bào)送山東保監(jiān)局。

（三）申請材料

其他類機(jī)構(gòu)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時，應(yīng)提交完備的申請材料。具體包括:

1.請示文件；

2.保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申報(bào)表（附件1）；

3.工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

4.《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

5.擬申報(bào)機(jī)構(gòu)持有保險(xiǎn)代理人資格證書的人員名單（附件2）及所持《資格證書》復(fù)印件；

6.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理制度和業(yè)務(wù)臺賬樣式。其中業(yè)務(wù)管理制度至少應(yīng)當(dāng)包括保險(xiǎn)單證及宣傳資料管理、代收保險(xiǎn)費(fèi)及手續(xù)費(fèi)結(jié)算、教育培訓(xùn)、合規(guī)管控、反洗錢、投訴及應(yīng)急處理等方面；

7.擬合作的所有保險(xiǎn)公司《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件及擬合作保險(xiǎn)公司出具的申請機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)能實(shí)現(xiàn)與本公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接的證明;

8.申請機(jī)構(gòu)如有上級主管部門，還需提交主管部門出具的該機(jī)構(gòu)是否符合其各項(xiàng)管理要求的書面說明；

9.申請機(jī)構(gòu)是否接受過有關(guān)部門監(jiān)督檢查以及行政處罰的情況說明；

10.山東保監(jiān)局要求的其他材料。

三、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的延續(xù)

（一）時限規(guī)定

《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為3年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)在有效期滿前2個月向山東保監(jiān)局申請延續(xù)有效期事項(xiàng)。

（二）申請材料

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請延續(xù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期，應(yīng)當(dāng)向山東保監(jiān)局提交規(guī)定材料。具體包括：

1.請示文件；

2.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證有效期延續(xù)申請表》（附件3）；

3.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員的名單及資格證書復(fù)印件；

4.原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》原件；

5.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)基本情況表》（附件4）；

6.原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期內(nèi)機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件;

7.所有合作保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出具的合作情況說明，應(yīng)包括許可證有效期間3年內(nèi)通過申請機(jī)構(gòu)代收保費(fèi)及向其支付手續(xù)費(fèi)的金額，申請機(jī)構(gòu)履行代理合同的情況等；

8.山東保監(jiān)局要求的其他材料。

（三）不予延續(xù)的情形

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，不予延續(xù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期。具體包括：

1.代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中存在欺詐、誤導(dǎo)等嚴(yán)重違規(guī)行為；

2.辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員不符合規(guī)定的資格條件；

3.被工商行政管理部門吊銷或注銷工商營業(yè)執(zhí)照；

4.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期內(nèi)業(yè)務(wù)規(guī)模未達(dá)到年均代理保費(fèi)10萬元；

5.不履行保險(xiǎn)代理合同的規(guī)定事項(xiàng)；

6.法律、法規(guī)規(guī)定不予延續(xù)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期的其他情形。

四、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的變更及補(bǔ)辦

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的變更

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請名稱、經(jīng)營場所或代理險(xiǎn)種變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)向山東保監(jiān)局提交規(guī)定材料。具體包括：

1.變更報(bào)告；

2.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證變更申請表》（附件5）；

3.營業(yè)執(zhí)照或登記證書副本復(fù)印件；

4.《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

5.原《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》原件；

6.申請變更代理險(xiǎn)種的，還需提供擬變更代理險(xiǎn)種與主業(yè)直接相關(guān)的說明。如申請代理航意險(xiǎn)，需由當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會出具現(xiàn)場驗(yàn)收證明。

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的補(bǔ)辦

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)遺失《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》申請補(bǔ)辦，應(yīng)當(dāng)向山東保監(jiān)局提交規(guī)定材料。具體包括：

1.補(bǔ)辦報(bào)告；

2.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請表》（附件6）；

3.在山東保監(jiān)局指定報(bào)紙登載的遺失聲明原件。

五、保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的終止

兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，山東保監(jiān)局依法注銷其持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》手續(xù)并公告。具體包括：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期屆滿未申請延續(xù)；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期屆滿，山東保監(jiān)局依法不予延續(xù)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格；

（三）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》依法被撤回、撤銷或者吊銷；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)解散或者被依法宣告破產(chǎn)，營業(yè)執(zhí)照被依法撤回、撤銷或者吊銷；

（五）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)終止保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；

（六）法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的其他情形。

其他類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)被終止保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)在山東保監(jiān)局公告注銷之日起1個月內(nèi)向山東保監(jiān)局交回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》。

本通知自下發(fā)之日起執(zhí)行。本通知未盡事宜，按照中國保監(jiān)會以及山東保監(jiān)局有關(guān)監(jiān)管政策法規(guī)的要求執(zhí)行。

山東保監(jiān)局聯(lián)系人：杜曉斐，聯(lián)系電話：0531-81665265。

附件：1.保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申報(bào)表

2.擬申報(bào)機(jī)構(gòu)持有保險(xiǎn)代理人資格證書的人員名單

3.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證延續(xù)申請表

4.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)基本情況表

5.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證變更申請表

6.保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證補(bǔ)發(fā)申請表

二○一一年八月五日

第五篇：北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則

中國保監(jiān)會北京監(jiān)管局關(guān)于印發(fā)《北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則》的通知

2007-3-22 16:19 來源：法律教育網(wǎng) 【大 中 小】【我要糾錯】 發(fā)文單位：中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局 發(fā)布日期：2007-3-22 執(zhí)行日期：2007-3-22 各保險(xiǎn)公司在京分公司，瑞泰人壽保險(xiǎn)有限公司、中美大都會人壽保險(xiǎn)有限公司、中法人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司、中航三星人壽保險(xiǎn)有限公司、華農(nóng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司、中銀保險(xiǎn)有限公司、正德人壽保險(xiǎn)股份有限公司、中國人壽養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、中國人壽財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司，北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會、北京保險(xiǎn)中介行業(yè)協(xié)會，各國有商業(yè)銀行北京市分行、各股份制商業(yè)銀行在京營業(yè)機(jī)構(gòu)、北京銀行、北京農(nóng)村商業(yè)銀行、北京市郵政保險(xiǎn)代理局：

為進(jìn)一步規(guī)范北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)規(guī)范經(jīng)營，我局依據(jù)中國保監(jiān)會《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》，制定了《北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二OO七年三月二十二日

北京地區(qū)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法實(shí)施細(xì)則

目錄

第一章 總則

第二章 許可管理

第一節(jié) 資格申請

第二節(jié) 保證金管理

第三節(jié) 資格變更及延續(xù)

第四節(jié) 資格終止

第三章 代理關(guān)系管理

第四章 經(jīng)營規(guī)則

第五章 監(jiān)督管理

第六章 附則

第一章 總則

第一條 根據(jù)《中華人民共和國保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》（以下簡稱《試點(diǎn)辦法》），制定本細(xì)則。

第二條 本細(xì)則所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)是指符合中國保監(jiān)會規(guī)定的資格條件，并經(jīng)北京保監(jiān)局批準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證（以下簡稱“許可證”），從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動的各類機(jī)構(gòu)。

第三條 北京保監(jiān)局在中國保監(jiān)會授權(quán)范圍內(nèi)依法對北京市行政轄區(qū)內(nèi)從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)活動的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職責(zé)。

第四條 北京保監(jiān)局根據(jù)《試點(diǎn)辦法》規(guī)定將保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)劃分為A、B、C三類，實(shí)施分類監(jiān)管。

第五條 為配合《試點(diǎn)辦法》的順利實(shí)施，北京保監(jiān)局配套使用保險(xiǎn)兼業(yè)代理信息管理系統(tǒng)（以下簡稱“信息系統(tǒng)”）對保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。

信息系統(tǒng)由中國保監(jiān)會開發(fā)，并負(fù)責(zé)維護(hù)和升級。保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會等相關(guān)用戶免費(fèi)使用，任何單位不得向用戶收取使用費(fèi)。

《試點(diǎn)辦法》中所稱電子數(shù)據(jù)，是指申請機(jī)構(gòu)登錄信息系統(tǒng)按申請事項(xiàng)類別錄入相關(guān)的申報(bào)數(shù)據(jù)。

第二章 許可管理

第一節(jié) 資格申請

第六條 《試點(diǎn)辦法》第十一條所規(guī)定的申請方式按以下規(guī)定執(zhí)行：

（一）申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)由法人機(jī)構(gòu)或一級分支機(jī)構(gòu)向北京保監(jiān)局提出申請；

（二）申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)委托北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會向北京保監(jiān)局提出申請；

（三）申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)委托所代理的保險(xiǎn)公司向北京保監(jiān)局提出申請。

第七條 申請A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十三條規(guī)定的資格條件，并向北京保監(jiān)局提交下列材料（一式兩份）和電子數(shù)據(jù)：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請書》（見附件1）；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》（見附件2）；

（三）工商企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件；

（四）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件；

（五）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單（見附件3）；

（六）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺賬管理制度；

（七）擬辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)分支機(jī)構(gòu)的清單（見附件4）及分支機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（八）承諾按照中國保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金的承諾書（見附件5）；

（九）工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》（見附件6），事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》（見附件7）；

（十）非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位需提交主管單位的批準(zhǔn)文件。

第八條 申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十六條規(guī)定的資格條件，并向北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會提交下列材料（一式兩份）：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》（見附件2）；

（二）工商企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件；

（四）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單（見附件3）；

（五）保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理和臺賬管理制度；

（六）承諾按中國保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金的保證書（見附件5）；

（七）工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》（見附件6），事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》（見附件7）；

（八）至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書（見附件8）；

（九）非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件。

第九條 北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會收到申請B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)材料后，應(yīng)于5日內(nèi)登錄信息系統(tǒng)，錄入相關(guān)申報(bào)數(shù)據(jù)，并向北京保監(jiān)局報(bào)送下列材料（一式兩份）：

（一）代為申請資格的請示；

（二）該批申請機(jī)構(gòu)清單；

（三）本細(xì)則第八條中規(guī)定的申請材料。

第十條 申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備《試點(diǎn)辦法》第十七條規(guī)定的資格條件，并向所委托的保險(xiǎn)公司提交下列材料（一式兩份）：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請表》（見附件2）；

（二）工商企業(yè)營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本原件及復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本原件及復(fù)印件；

（四）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員清單（見附件3）；

（五）承諾按中國保監(jiān)會的規(guī)定繳存保證金的保證書（見附件5）；

（六）工商企業(yè)提交《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》（見附件6），事業(yè)單位提交《事業(yè)單位收入申報(bào)表》（見附件7）；

（七）申請代理機(jī)動車輛保險(xiǎn)的汽車維修類企業(yè)還應(yīng)提交《北京市道路運(yùn)輸經(jīng)營許可證》；

（八）非法人機(jī)構(gòu)需提交法人機(jī)構(gòu)的授權(quán)書，事業(yè)單位須提交主管單位的批準(zhǔn)文件。

第十一條 保險(xiǎn)公司在收到申請C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)材料后，應(yīng)及時登錄信息系統(tǒng)錄入相關(guān)申請信息，并向北京保監(jiān)局報(bào)送下列材料（一式兩份）：

（一）代為申請資格的請示；

（二）該批申請機(jī)構(gòu)清單；

（三）本細(xì)則第十條中規(guī)定的申請材料；

（四）初次接受委托代為申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的保險(xiǎn)公司，須提交對所屬保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)和財(cái)務(wù)管理制度。

第十二條 下列類型的企、事業(yè)單位申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，北京保監(jiān)局不予許可：

（一）申請機(jī)構(gòu)的工商營業(yè)執(zhí)照未載明經(jīng)營范圍的；

（二）申請機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門禁止該類機(jī)構(gòu)從事代理業(yè)務(wù)的；

（三）北京保監(jiān)局認(rèn)定的其他不予許可的情形。

第十三條 B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請代理險(xiǎn)種涉及機(jī)動車輛保險(xiǎn)和航空意外傷害保險(xiǎn)及其替代產(chǎn)品的，其代理險(xiǎn)種須與主業(yè)直接相關(guān)，并報(bào)經(jīng)北京保監(jiān)局許可，具體審核標(biāo)準(zhǔn)如下：

申請代理機(jī)動車輛保險(xiǎn)的機(jī)構(gòu)，其主業(yè)僅限汽車銷售類、汽車維修類、汽車服務(wù)及咨詢類（包括汽車俱樂部、救援公司等）、汽車運(yùn)輸類及其他與汽車流通和汽車服務(wù)領(lǐng)域相關(guān)的行業(yè)。

申請代理航空意外傷害保險(xiǎn)及其替代產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，其主業(yè)僅限航空售票點(diǎn)、旅行社、旅游公司、機(jī)場及其他與航空服務(wù)有關(guān)的行業(yè)。

第十四條 北京保監(jiān)局根據(jù)轄內(nèi)保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場發(fā)展情況，有權(quán)適時調(diào)整被限制主業(yè)類型的險(xiǎn)種范圍。

第十五條 《試點(diǎn)辦法》第十二條第四項(xiàng)所稱主營業(yè)務(wù)運(yùn)轉(zhuǎn)正常，是指工商企業(yè)向北京市地方稅務(wù)局申報(bào)的最近一個會計(jì)銷售（營業(yè)）收入達(dá)到10萬元以上；事業(yè)單位最近一個會計(jì)應(yīng)稅收入總額達(dá)到5萬元以上。銷售（營業(yè)）收入以《企業(yè)基本財(cái)務(wù)指標(biāo)情況表》為準(zhǔn)，應(yīng)稅收入總額以《事業(yè)單位收入申報(bào)表》為準(zhǔn)。

第十六條 《試點(diǎn)辦法》第十三條第七項(xiàng)所稱A類機(jī)構(gòu)代理業(yè)務(wù)檔案實(shí)現(xiàn)電子化管理，是指A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須具備辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的計(jì)算機(jī)管理信息系統(tǒng)，并且能夠?qū)崿F(xiàn)對所屬分支機(jī)構(gòu)的管控。

第十七條 《試點(diǎn)辦法》第二十一條第二款所稱征求當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)自律組織或保險(xiǎn)公司的意見，是指申請機(jī)構(gòu)被北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會或被保險(xiǎn)公司舉報(bào)有不良從業(yè)記錄并經(jīng)北京保監(jiān)局查實(shí)的，其資格申請不予許可；已經(jīng)取得許可的，北京保監(jiān)局依法撤銷行政許可。

第二節(jié) 保證金管理

第十八條 北京保監(jiān)局指定至少兩家銀行為保證金繳存銀行，具體繳存銀行名稱以北京保監(jiān)局最新公告為準(zhǔn)。

第十九條 北京保監(jiān)局指定的保證金繳存銀行及其所屬分支機(jī)構(gòu)申請保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的，不得將保證金繳存在本行及所屬分支機(jī)構(gòu)。

第二十條 申請機(jī)構(gòu)經(jīng)北京保監(jiān)局許可，取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格后，應(yīng)與指定銀行簽署保證金存款協(xié)議，按《試點(diǎn)辦法》中規(guī)定的金額繳存保證金。

第二十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)自取得資格之日起30日內(nèi)繳存保證金，方可領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證；逾期未繳存的，北京保監(jiān)局依法撤銷行政許可。

第二十二條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保證金應(yīng)由申請機(jī)構(gòu)統(tǒng)一繳存，繳存后應(yīng)持繳存憑證原件及復(fù)印件到北京保監(jiān)局領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。

第二十三條 B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金后，持繳存憑證原件及復(fù)印件到北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會領(lǐng)取保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。

第二十四條 C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳存保證金后，應(yīng)由委托申報(bào)的保險(xiǎn)公司持繳存憑證原件及復(fù)印件統(tǒng)一向北京保監(jiān)局申領(lǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證。

第二十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請撤回保證金的申報(bào)方式比照資格申請方式執(zhí)行，并提交下列材料（一式兩份）：

（一）撤回保證金的申請書（見附件9）；

（二）終止所有保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的公告；

（三）結(jié)清代收保費(fèi)及單證的證明（見附件10）；

該表由被代理的保險(xiǎn)公司授權(quán)北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會開具。北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會通過信息系統(tǒng)向與其建立代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司發(fā)送申請機(jī)構(gòu)將撤回保證金的通知，保險(xiǎn)公司應(yīng)于5日內(nèi)予以回復(fù)；逾期未回復(fù)的，視同保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)已結(jié)清保費(fèi)及單證，保險(xiǎn)公司同意北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會為其開具證明。

（四）原許可證正、副本。

第三節(jié) 資格變更及延續(xù)

第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資格變更及延續(xù)等事項(xiàng)的申報(bào)方式，比照資格申請部分的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更名稱及住所，應(yīng)向北京保監(jiān)局報(bào)告，并按《試點(diǎn)辦法》第三十一條的規(guī)定提交書面材料。

第二十八條 B類和C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)變更代理險(xiǎn)種，須報(bào)經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn)，并提交下列書面材料（一式兩份）：

（一）擬變更代理險(xiǎn)種與主業(yè)直接相關(guān)的說明。

（二）按照《試點(diǎn)辦法》第三十一條規(guī)定，需提交的書面材料。

第二十九條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請變更機(jī)構(gòu)類別的，須經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn)，并提交如下書面材料（一式兩份）和電子數(shù)據(jù)：

（一）依照本細(xì)則資格申請部分的相關(guān)規(guī)定，申請擬變更的機(jī)構(gòu)類別所需提交的書面材料；

（二）原許可證正、副本原件。

第三十條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請換發(fā)許可證應(yīng)提交下列材料（一式兩份）：

（一）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證換發(fā)申請表》（見附件11）；

（二）辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員名單（見附件3）；

（三）原許可證正、副本；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本情況表（見附件12）；

（五）監(jiān)管費(fèi)繳存憑證原件及復(fù)印件；

（六）保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)達(dá)到保險(xiǎn)繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；（指經(jīng)中國保監(jiān)會及北京保監(jiān)局認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)頒發(fā)的對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)人員進(jìn)行培訓(xùn)的《培訓(xùn)證書》）

（七）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交保險(xiǎn)委托代理意向書（見附件8）；

（八）B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)須提交保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說明（見附件13）。

第四節(jié) 資格終止

第三十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)資格終止事項(xiàng)的申報(bào)方式，比照資格申請的申報(bào)方式執(zhí)行。

第三十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)申請資格終止事項(xiàng)，可以與申請撤回保證金事項(xiàng)一并向北京保監(jiān)局提出，所提交材料須符合《試點(diǎn)辦法》第二十五條規(guī)定。

第三章 代理關(guān)系管理

第三十三條 保險(xiǎn)公司不得委托許可證已過期或許可證已遺失的機(jī)構(gòu)開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第三十四條 保險(xiǎn)公司委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)開展的代理險(xiǎn)種范圍，不得超出許可證載明的代理險(xiǎn)種范圍。

第三十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)以每家保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)為單位建立機(jī)構(gòu)檔案，檔案應(yīng)至少包括如下資料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證副本復(fù)印件；

（二）營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件或事業(yè)單位登記證書副本復(fù)印件；

（三）組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)委托代理合同。

第三十六條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系之前，應(yīng)要求保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)出示許可證副本原件，并留存許可證副本復(fù)印件。

第三十七條 保險(xiǎn)公司擬與B、C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立代理關(guān)系前，應(yīng)事先登錄信息系統(tǒng)查詢保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系的情況，代理關(guān)系數(shù)量已經(jīng)超出《試點(diǎn)辦法》第三十條規(guī)定數(shù)量限制的，保險(xiǎn)公司不得再委托其開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第三十八條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)建立或終止代理關(guān)系的，應(yīng)由保險(xiǎn)公司于代理關(guān)系建立或終止后10日內(nèi)登錄信息系統(tǒng)進(jìn)行相關(guān)備案登記。

C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)代理關(guān)系備案登記由信息系統(tǒng)于機(jī)構(gòu)資格許可之時自動完成，代為申請的保險(xiǎn)公司不需另行備案登記，但需要登錄信息系統(tǒng)補(bǔ)錄保險(xiǎn)委托代理合同的相關(guān)信息。

第三十九條 保險(xiǎn)公司或保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)提出提前終止代理關(guān)系的，雙方應(yīng)簽訂書面終止代理關(guān)系的協(xié)議。

第四十條 保險(xiǎn)公司遲報(bào)、漏報(bào)或申報(bào)與事實(shí)不符的代理關(guān)系信息的，經(jīng)北京保監(jiān)局查實(shí)后，取消備案登記。

第四十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi)，登錄信息系統(tǒng)，填報(bào)《保險(xiǎn)公司兼業(yè)代理業(yè)務(wù)情況表》（見附件14）。

第四章 經(jīng)營規(guī)則

第四十二條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)脫離主營業(yè)務(wù)場所開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，須經(jīng)北京保監(jiān)局核準(zhǔn)，并提交下列書面材料：

（一）申請文件；

（二）以往從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動情況：包括過去2年內(nèi)代理保費(fèi)規(guī)模、代理手續(xù)費(fèi)收入、代理保險(xiǎn)公司名稱以及代理險(xiǎn)種等情況；

（三）采取特殊展業(yè)方式的可行性報(bào)告：包括展業(yè)的具體形式、代理險(xiǎn)種、業(yè)務(wù)管理制度、所需人力和物力資源的配置情況.第四十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)憑保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證，向北京市地方稅務(wù)機(jī)關(guān)申領(lǐng)《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》，并按稅務(wù)機(jī)關(guān)的相關(guān)規(guī)定使用稅控裝置打印發(fā)票，嚴(yán)禁手工開票或套打陰陽發(fā)票等違法違規(guī)操作。

第四十四條 具有多家代理關(guān)系的A類和B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)于每季度結(jié)束后10日內(nèi)，登錄信息系統(tǒng)，填報(bào)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)表》（見附件15）。

第四十五條 《試點(diǎn)辦法》第六十一條所稱經(jīng)中國保監(jiān)會認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，指經(jīng)中國保監(jiān)會及北京保監(jiān)局公告認(rèn)可的培訓(xùn)機(jī)構(gòu)，具體機(jī)構(gòu)名錄以中國保監(jiān)會及北京保監(jiān)局網(wǎng)站的最新公告為準(zhǔn)。

第五章 監(jiān)督管理

第四十六條 《試點(diǎn)辦法》第七十條所稱監(jiān)管費(fèi)，指按財(cái)政部和國家發(fā)展改和革委員會的有關(guān)規(guī)定，由保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)按每家每年500元標(biāo)準(zhǔn)定額繳納。

第四十七條 中國保監(jiān)會保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)專戶開戶銀行：中信銀行北京萬達(dá)廣場支行。戶名：保監(jiān)會――中央財(cái)政匯繳專戶。賬號：7112410***0.第四十八條 監(jiān)管費(fèi)繳納時間為每年3月31日之前。

第四十九條 A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的監(jiān)管費(fèi)應(yīng)由申請機(jī)構(gòu)統(tǒng)一繳存。

第五十條 新取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)繳納取得資格當(dāng)年的監(jiān)管費(fèi)，并于取得資格之日起30日內(nèi)繳納。

第五十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)繳納監(jiān)管費(fèi)后憑銀行收款進(jìn)賬單領(lǐng)取保險(xiǎn)業(yè)務(wù)監(jiān)管費(fèi)專用收據(jù)。A類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)直接由法人機(jī)構(gòu)或一級分支機(jī)構(gòu)到北京保監(jiān)局領(lǐng)取，B類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)到北京保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會領(lǐng)取，C類保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)統(tǒng)一由委托申報(bào)的保險(xiǎn)公司到北京保監(jiān)局代為領(lǐng)取。

第六章 附則

第五十二條 《試點(diǎn)辦法》中所稱中國保監(jiān)會指定報(bào)紙，以中國保監(jiān)會及北京保監(jiān)局有關(guān)信息披露指定報(bào)紙的最新公告為準(zhǔn)。

第五十三條 《試點(diǎn)辦法》及本細(xì)則所稱保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)指除法人機(jī)構(gòu)所轄的各級分支機(jī)構(gòu)；一級分支機(jī)構(gòu)指直接隸屬于法人機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)。

第五十四條 本細(xì)則未盡事宜以《試點(diǎn)辦法》為準(zhǔn)。

第五十五條 本細(xì)則中有關(guān)日期，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。

第五十六條 本細(xì)則由北京保監(jiān)局制定，并負(fù)責(zé)解釋和修訂。

第五十七條 本細(xì)則自下發(fā)之日起執(zhí)行。中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局