第一篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書(shū)

保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書(shū)

尊敬的寧夏保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)：

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司注冊(cè)成立于2010年5月30日，注冊(cè)資本金為伍拾萬(wàn)元人民幣。陸建平出資30萬(wàn)元占公司總投資的60%，李永杰出資20萬(wàn)元占公司總投資的40%，公司以出資30萬(wàn)元占公司總投資60%股份的陸建平為法人代表，李永杰分管公司外部事務(wù)。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)由王蓉具體負(fù)責(zé)。

中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司，經(jīng)營(yíng)普通貨物運(yùn)輸，汽車(chē)中介信息，貨運(yùn)信息服務(wù)，車(chē)輛證件代辦，紙制品銷售等業(yè)務(wù)。我公司現(xiàn)有重中型掛靠車(chē)輛40余臺(tái)，年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)達(dá)100萬(wàn)元左右，并以每年10%的速度遞增。

望貴局批準(zhǔn)為盼!

申請(qǐng)機(jī)構(gòu)：中衛(wèi)市蘇寧物流有限公司

2011年11月15日

以上這篇是保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)書(shū)。就為您介紹到這里，希望它對(duì)您有幫助。如果您喜歡這篇文章，請(qǐng)分享給您的好友。

第二篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格到期換證辦事指南doc

保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格到期換證辦事指南

《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》有效期限為三年，應(yīng)在有效期滿前一個(gè)月辦理到期換證手續(xù)，逾期許可證自動(dòng)失效。申請(qǐng)換證應(yīng)提交下列材料（一式兩份，所用表格可在本指南第二部分“表格文件下載”中下載）：

1、申請(qǐng)文件；（“保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)專用文件表格”附件5）

2、到期換證保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)清單；（“保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)專用文件表格”附件3）

3、保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證換發(fā)申請(qǐng)表；（“保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)專用文件表格”附件6）

4、前3年代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告和報(bào)表；

5、前3年本機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)接受保險(xiǎn)監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門(mén)監(jiān)督檢查情況的說(shuō)明及有關(guān)附件;

6、許可證原件；

7、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

8、保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)介、具有保險(xiǎn)代理人資格證書(shū)的人員名單及《資格證書(shū)》復(fù)印件；

9、保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)達(dá)到保險(xiǎn)繼續(xù)教育要求的有關(guān)證明；（保險(xiǎn)公司加蓋印章）

10、至少1家保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)；

11、與仍存在保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系的所有保險(xiǎn)公司出具的保險(xiǎn)委托代理合同履行情況的說(shuō)明；（保險(xiǎn)公司加蓋印章）

12、前3年本機(jī)構(gòu)開(kāi)具的保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票匯總表；

13、青島保監(jiān)局基于審慎監(jiān)管原則要求的其他材料。備注：

1、以上申請(qǐng)材料均須加蓋擬申報(bào)的保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)印章。

2、銀行郵政類機(jī)構(gòu)申請(qǐng)換發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》的，由分行或法人機(jī)構(gòu)委托保險(xiǎn)公司統(tǒng)一辦理。申請(qǐng)材料除6、7、8項(xiàng)由銀郵各網(wǎng)點(diǎn)提供外，其余均由分行或法人機(jī)構(gòu)統(tǒng)一提供。

3、對(duì)于逾期提交換證申請(qǐng)的，需補(bǔ)充提供逾期換證情況說(shuō)明、完善保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)內(nèi)控管理保證書(shū)、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》失效后的業(yè)務(wù)明細(xì)及手續(xù)費(fèi)發(fā)票明細(xì)、整改報(bào)告等材料，補(bǔ)充材料要求公司負(fù)責(zé)人簽字蓋章。

青島保監(jiān)局保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管聯(lián)系人：李娜 咨詢電話：85703956

第三篇：3.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》填寫(xiě)說(shuō)明

《保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格申請(qǐng)表》填寫(xiě)說(shuō)明

A． 表號(hào)：3005+年份（2位）+各分支機(jī)構(gòu)行政區(qū)劃代碼（6位）+流水號(hào)（3位），共15位。該處由分公司代理管理崗統(tǒng)一填寫(xiě)。

B． 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名稱：嚴(yán)格按照《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》上的名稱。不要隨便加上“分公司”或減去“支公司”的“支”字。

C． 公司代碼：統(tǒng)一使用3005。

D． 機(jī)構(gòu)地址：嚴(yán)格按照《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》上的地址。E． 行政區(qū)劃代碼：大佛山：440601，城區(qū)：440602，順德：440681，南海：440682。

F． 機(jī)構(gòu)電話：統(tǒng)一填寫(xiě)分公司代理管理崗的聯(lián)系電話。G． 兼業(yè)代理人名稱：嚴(yán)格按照《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》上名稱 H． 行業(yè)代碼、所屬行業(yè)：本項(xiàng)由保險(xiǎn)公司填寫(xiě)。

I． 工商執(zhí)照編號(hào)：按照《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》上的號(hào)碼，請(qǐng)仔細(xì)核對(duì)。J． 組織機(jī)構(gòu)代碼：按照《組織機(jī)構(gòu)代碼證》上的號(hào)碼，請(qǐng)仔細(xì)核對(duì)。K． 主營(yíng)業(yè)務(wù)：按照《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》上的主營(yíng)業(yè)務(wù)作重點(diǎn)說(shuō)明、突出其與申報(bào)的代理險(xiǎn)種間的相關(guān)性。

L． 地址：嚴(yán)格按照《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》上的地址，不可隨意加減字眼。M． 電話：請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)，不得空白。

N． 代理險(xiǎn)種：只可填“財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)類”，不可申報(bào)“人身險(xiǎn)類”。險(xiǎn)種的申報(bào)，只需填寫(xiě)險(xiǎn)種大類，如“機(jī)構(gòu)車(chē)輛險(xiǎn)”，不需再填“摩托車(chē)險(xiǎn)”；申報(bào)“企財(cái)險(xiǎn)”和“家財(cái)險(xiǎn)”，不需再填“個(gè)人住房按揭”。O． 兼業(yè)代理人主營(yíng)業(yè)務(wù)與代理險(xiǎn)種相關(guān)性說(shuō)明：此點(diǎn)非常重要，請(qǐng)認(rèn)真、詳細(xì)地填寫(xiě)。

P．（反面）兼業(yè)代理人申明：請(qǐng)兼業(yè)代理人手寫(xiě)簽名（簽名的字跡務(wù)必清晰、工整、容易識(shí)別，否則無(wú)法錄入保監(jiān)局系統(tǒng)，重新識(shí)別會(huì)浪費(fèi)業(yè)務(wù)員大量寶貴時(shí)間），并注明簽署人的職務(wù)及簽署日期也要填寫(xiě)完整！最后加蓋紅章。

Q． 保險(xiǎn)公司意見(jiàn)：請(qǐng)各分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人填寫(xiě)并簽名、蓋章。“意見(jiàn)”至少要寫(xiě)上“同意”，不可完全空白。

R． 此表必須用A4紙正反面打印。一式四份，前三份必須是蓋紅章的正本，第四份可以是復(fù)印件。

S． 申報(bào)的書(shū)面材料排列次序：3份蓋紅章的正本申請(qǐng)表、兼業(yè)代理人的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件、第4份申請(qǐng)表、兼業(yè)代理人的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》副本復(fù)印件、《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件。

T． 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申請(qǐng)表》請(qǐng)認(rèn)真填寫(xiě)，任何一項(xiàng)都不可缺省，不要填錯(cuò)。

第四篇：工商企業(yè)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)申請(qǐng)書(shū)

附表二

工商企業(yè)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理活動(dòng)申請(qǐng)書(shū)

（代理申報(bào)版）

保監(jiān)局：

本單位擬申請(qǐng)從事保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)活動(dòng)，根據(jù)中國(guó)保

監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)將申請(qǐng)《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證（兼業(yè)）》的有關(guān)材料上報(bào)，請(qǐng)審核。

本單位做出以下聲明：

1、本單位同意委托保險(xiǎn)公司支公司代為辦

理申請(qǐng)事項(xiàng)，并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

2、本單位承諾遵守保險(xiǎn)監(jiān)管規(guī)定，接受并配合中國(guó)保

監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依法監(jiān)督檢查所代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的檢查。

3、依照有關(guān)規(guī)定繳納監(jiān)管費(fèi)及保證金。

4、接受保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)。

5、本單位對(duì)申請(qǐng)材料內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

申請(qǐng)單位法定代表人（簽字、蓋章）：

年 月 日

附表二

附件：

1.《工商企業(yè)從事兼業(yè)保險(xiǎn)代理活動(dòng)申請(qǐng)書(shū)》；

2.《工商企業(yè)從事兼業(yè)保險(xiǎn)代理活動(dòng)申請(qǐng)表》；

3.營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

4.組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件；

5.代理業(yè)務(wù)主要負(fù)責(zé)人的身份證復(fù)印件；

6.從事兼業(yè)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)工作人員清單； 7.保險(xiǎn)公司出具的委托代理意向書(shū)；

第五篇：保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法

保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法

（保監(jiān)發(fā)〔２０００〕１４４號(hào) ２０００年８月４日）

第一章 總則

第一條 為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人的管理，規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理行為，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，促進(jìn)保險(xiǎn)事業(yè)的健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》，制定本辦法。

第二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人是指受保險(xiǎn)人委托，在從事自身業(yè)務(wù)的同時(shí)，為保險(xiǎn)人代辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位。第三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守國(guó)家的有關(guān)法律法規(guī)和行政規(guī)章，遵循自愿和誠(chéng)實(shí)信用原則。第四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任，由保險(xiǎn)人承擔(dān)。第五條 黨政機(jī)關(guān)及其職能部門(mén)、事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體不得從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第二章 代理資格管理

第六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)及有關(guān)內(nèi)容的變更，應(yīng)由被代理的保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）核準(zhǔn)。

第七條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格應(yīng)具備下列條件：

（一）具有工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照；

（二）有同經(jīng)營(yíng)主業(yè)直接相關(guān)的一定規(guī)模的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)來(lái)源；

（三）有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（四）具有在其營(yíng)業(yè)場(chǎng)所直接代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的便利條件。

第八條 申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格，應(yīng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)表（一式三份）；

（二）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤(pán)；

（五）被代理保險(xiǎn)公司《經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求的其他材料。

第九條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)經(jīng)核準(zhǔn)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格的單位頒發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。

第十條 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期限為三年，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)在有效期滿前二個(gè)月申請(qǐng)辦理?yè)Q證事宜。第十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人由于名稱或主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍變更而需變更《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的內(nèi)容時(shí)，應(yīng)在三個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)申請(qǐng)辦理變更事宜。

第十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在發(fā)生合并或撤銷、解散等事宜而不再具備保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格時(shí)，應(yīng)在一個(gè)月內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)交回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。

第三章 代理關(guān)系管理

第十三條 保險(xiǎn)公司只能與已取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的單位建立保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系，委托其開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。第十四條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人建立保險(xiǎn)代理關(guān)系，應(yīng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，并提交下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表（一式三份）；

（二）《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》復(fù)印件；

（三）保險(xiǎn)代理關(guān)系申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤(pán)。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在收到備案材料十個(gè)工作日內(nèi)未提出異議的，保險(xiǎn)代理合同生效，保險(xiǎn)代理關(guān)系即告成立。第十五條 保險(xiǎn)代理關(guān)系成立后，保險(xiǎn)公司應(yīng)向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》?！侗ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》由中國(guó)保監(jiān)會(huì)統(tǒng)一監(jiān)制。

第十六條 保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)兼業(yè)代理人終止保險(xiǎn)代理關(guān)系時(shí)，應(yīng)收回《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》，填寫(xiě)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理關(guān)系登記表》并及時(shí)上報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

第十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能為一家保險(xiǎn)公司代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，代理業(yè)務(wù)范圍以《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》核定的代理險(xiǎn)種為限。

第十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的明顯位置。

第四章 執(zhí)業(yè)管理

第十九條 保險(xiǎn)公司與兼業(yè)代理人建立代理關(guān)系時(shí)，有責(zé)任確定兼業(yè)代理人：

（一）具備《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》；

（二）與其他保險(xiǎn)公司沒(méi)有代理關(guān)系。

第二十條 保險(xiǎn)公司應(yīng)確保所屬兼業(yè)代理人：

（一）持有《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》；

（二）委托代理險(xiǎn)種在《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》允許的范圍內(nèi)；

（三）經(jīng)過(guò)相應(yīng)的專業(yè)培訓(xùn)。

第二十一條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人只能在其主業(yè)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，不得在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外另設(shè)代理網(wǎng)點(diǎn)。第二十二條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

（一）擅自變更保險(xiǎn)條款，提高或降低保險(xiǎn)費(fèi)率；

（二）利用行政權(quán)力、職務(wù)或職業(yè)便利強(qiáng)迫、引誘投保人購(gòu)買(mǎi)指定的保單；

（三）使用不正當(dāng)手段強(qiáng)迫、引誘或者限制投保人、被保險(xiǎn)人投?；蜣D(zhuǎn)換保險(xiǎn)人；

（四）串通投保人、被保險(xiǎn)人或受益人欺騙保險(xiǎn)人；

（五）對(duì)其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)做出不正確的或誤導(dǎo)性的宣傳；

（六）代理再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（七）挪用或侵占保險(xiǎn)費(fèi)；

（八）兼做保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他損害保險(xiǎn)人、投保人和被保險(xiǎn)人利益的行為。

第二十三條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人向保險(xiǎn)公司投保自身的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)，視為保險(xiǎn)公司直接承保業(yè)務(wù)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人不得提取代理手續(xù)費(fèi)。

第二十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的代理期限以合同訂立時(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期為限。第二十五條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同應(yīng)列明代理險(xiǎn)種、代理權(quán)限、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和支付方式、保費(fèi)劃轉(zhuǎn)期限等內(nèi)容。第二十六條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)按照保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同的規(guī)定，與保險(xiǎn)公司按時(shí)結(jié)算保費(fèi)和交接有關(guān)單證。保費(fèi)結(jié)算時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)一個(gè)月，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。

第二十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的保費(fèi)收入帳戶并對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行單獨(dú)核算。

第二十八條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人應(yīng)建立業(yè)務(wù)臺(tái)帳，臺(tái)帳應(yīng)逐筆列明保單流水號(hào)、代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保險(xiǎn)費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)等內(nèi)容。

第二十九條 保險(xiǎn)公司不得以直接沖減保費(fèi)或現(xiàn)金方式向保險(xiǎn)兼業(yè)代理人支付代理手續(xù)費(fèi)。

第三十條 未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司不得委托保險(xiǎn)兼業(yè)代理人簽發(fā)保險(xiǎn)單。

第三十一條 保險(xiǎn)公司應(yīng)設(shè)置保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同登記簿，建立、健全保險(xiǎn)兼業(yè)代理人檔案資料，并以保險(xiǎn)兼業(yè)代理人為單位建立代理業(yè)務(wù)臺(tái)帳。

第三十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)制定統(tǒng)一的保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同文本并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。

第三十三條 保險(xiǎn)公司應(yīng)對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人進(jìn)行定期培訓(xùn)，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人每年接受培訓(xùn)的時(shí)間不得少于６０小時(shí)。第三十四條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人保證金繳存辦法另行規(guī)定。

第五章 罰則

第三十五條 違反本辦法，未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》，非法從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百四十二條予以處罰。

第三十六條 違反本辦法，保險(xiǎn)兼業(yè)代理人在保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)中欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或受益人的，依照《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十三條予以處罰。

第三十七條 保險(xiǎn)兼業(yè)代理人違反本辦法第十七條、第二十一條、第二十二條、第二十三條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令其改正，并處以警告或一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，吊銷保險(xiǎn)兼業(yè)代理人《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第三十八條 保險(xiǎn)公司違反本辦法第十三條、第十九條、第二十條、第二十九條、第三十條其中之一的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并處以一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令撤換有關(guān)責(zé)任人、停業(yè)整頓或取消有關(guān)主要負(fù)責(zé)人高級(jí)管理人員任職資格。

第六章 附則

第三十九條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋，修改亦同。

第四十條 原有關(guān)保險(xiǎn)兼業(yè)代理人管理規(guī)定與本辦法不符的，以本辦法為準(zhǔn)。

第四十一條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格有關(guān)問(wèn)題的解釋

（2006年7月27日）

近日，保監(jiān)會(huì)下發(fā)《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)），第一條第一款規(guī)定“商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格”。部分保監(jiān)局、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司來(lái)電咨詢這一規(guī)定的政策含義?，F(xiàn)作如下解釋：

保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)文下發(fā)之前，部分商業(yè)銀行的一級(jí)分行在未取得《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》的情況下，代理或由其下屬分支機(jī)構(gòu)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)文下發(fā)后，各商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，其一級(jí)分行必須取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格并辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》。下屬分支機(jī)構(gòu)在新修訂的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》出臺(tái)之前，仍沿襲現(xiàn)有保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管政策，由各地保監(jiān)局根據(jù)所在地市場(chǎng)實(shí)際情況而定?！侗ｋU(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理規(guī)定》修訂出臺(tái)之后，各地保監(jiān)局按新規(guī)定執(zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于下發(fā)《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》及開(kāi)展試點(diǎn)工作的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕109號(hào)）

北京保監(jiān)局、遼寧保監(jiān)局：

為進(jìn)一步規(guī)范保險(xiǎn)兼業(yè)代理市場(chǎng)，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，提高監(jiān)管效率，實(shí)現(xiàn)保

險(xiǎn)業(yè)做大做強(qiáng)和又快又好發(fā)展，中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定了《保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)管理試點(diǎn)辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《試點(diǎn)辦法》”），對(duì)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度進(jìn)行重大改革，并決定在北京和遼寧兩地先行試點(diǎn)，待條件成熟時(shí)在全國(guó)推廣執(zhí)行?，F(xiàn)就下發(fā)《試點(diǎn)辦法》及試點(diǎn)的有關(guān)事宜通知如下：

一、《試點(diǎn)辦法》的適用范圍僅限于北京和遼寧兩地。

二、北京保監(jiān)局和遼寧保監(jiān)局（以下簡(jiǎn)稱“試點(diǎn)保監(jiān)局”）應(yīng)充分認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)兼業(yè)代理監(jiān)管制度改革的重要性，對(duì)試點(diǎn)工作高度重視，認(rèn)真組織，抓緊落實(shí)，確保試點(diǎn)工作取得實(shí)效。

三、試點(diǎn)保監(jiān)局應(yīng)做好《試點(diǎn)辦法》的前期宣傳、推廣工作，并結(jié)合《試點(diǎn)辦法》制定詳細(xì)的試點(diǎn)計(jì)劃和落實(shí)細(xì)則，采取切實(shí)有效的措施，有步驟、有重點(diǎn)地推進(jìn)。

四、在試點(diǎn)過(guò)程中，試點(diǎn)保監(jiān)局可向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出對(duì)《試點(diǎn)辦法》的進(jìn)一步修改完善意見(jiàn)以及關(guān)于試點(diǎn)的相關(guān)建議。

二○○六年十月二十四日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知

（保監(jiān)發(fā)〔2006〕70號(hào)）

各保監(jiān)局，各銀監(jiān)局，各保險(xiǎn)公司，各國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，國(guó)家郵政局郵政儲(chǔ)匯局，各省級(jí)信用聯(lián)社：

近年來(lái)，保險(xiǎn)公司與商業(yè)銀行的合作不斷加強(qiáng)，在拓寬保險(xiǎn)服務(wù)領(lǐng)域、提供綜合金融服務(wù)、滿足社會(huì)需求等方面發(fā)揮了積極作用。但在雙方合作的過(guò)程中，也出現(xiàn)了一些不規(guī)范的行為，不僅損害了消費(fèi)者利益，也影響了各自業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。為進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，防止商業(yè)賄賂，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)要求通知如下：

一、加強(qiáng)代理機(jī)構(gòu)資格管理

（一）商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其一級(jí)分行應(yīng)當(dāng)取得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

（二）保險(xiǎn)公司不得委托沒(méi)有取得兼業(yè)代理資格的商業(yè)銀行開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

（三）每個(gè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)可以與多家保險(xiǎn)公司建立代理關(guān)系。兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展情況和風(fēng)險(xiǎn)管控能力確定合作的保險(xiǎn)公司數(shù)量。

二、加強(qiáng)代理業(yè)務(wù)內(nèi)部管理

（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立完整規(guī)范的銀行保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)登記簿，成立專門(mén)的管理部門(mén)負(fù)責(zé)管理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，加強(qiáng)內(nèi)部管理及相關(guān)制度建設(shè)，定期開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（二）從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)由專門(mén)部門(mén)或?qū)Ｈ素?fù)責(zé)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，加強(qiáng)相關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)，定期開(kāi)展對(duì)制度執(zhí)行情況的內(nèi)部監(jiān)督檢查。

（三）各保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行均應(yīng)按照兼業(yè)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定，建立銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)檔案，逐筆記錄有關(guān)要素和信息。

（四）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)加大電子化建設(shè)力度，完善銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)電子化操作系統(tǒng)和賬務(wù)系統(tǒng)，減少手工操作。

三、規(guī)范手續(xù)費(fèi)管理

（一）保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行開(kāi)展銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)在平等互利、友好協(xié)商、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)的基礎(chǔ)上簽訂合作協(xié)議，明確代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)。

（二）保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)按照財(cái)務(wù)制度據(jù)實(shí)列支向商業(yè)銀行支付的代理手續(xù)費(fèi)。保險(xiǎn)公司不得以任何名義、任何形式向代理機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)或經(jīng)辦人員支付合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外的其他任何費(fèi)用，包括業(yè)務(wù)推動(dòng)費(fèi)以及以業(yè)務(wù)競(jìng)賽或激勵(lì)名義給予的其他利益。

（三）商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行單獨(dú)核算，不得以保費(fèi)收入抵扣代理手續(xù)費(fèi)。代理手續(xù)費(fèi)收入要全額入賬，嚴(yán)禁賬外核算和經(jīng)營(yíng)。商業(yè)銀行及其工作人員不得在合作協(xié)議規(guī)定的手續(xù)費(fèi)之外索取或接受保險(xiǎn)公司及其工作人員給予的其他利益。

（四）保險(xiǎn)公司向商業(yè)銀行支付代理手續(xù)費(fèi)，應(yīng)當(dāng)按照《國(guó)家稅務(wù)總局、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范保險(xiǎn)中介服務(wù)發(fā)票有關(guān)問(wèn)題的通知》（國(guó)稅發(fā)〔2004〕51號(hào)）規(guī)定，由商業(yè)銀行開(kāi)具《保險(xiǎn)中介服務(wù)統(tǒng)一發(fā)票》。

四、規(guī)范銷售人員資格管理

（一）保險(xiǎn)公司應(yīng)正確指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員的銷售行為，并對(duì)該機(jī)構(gòu)在授權(quán)范圍內(nèi)的代理行為依法承擔(dān)責(zé)任。

（二）商業(yè)銀行代理銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的工作人員應(yīng)定期接受相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。培訓(xùn)費(fèi)用由保險(xiǎn)公司承擔(dān)的，應(yīng)當(dāng)在合作協(xié)議中明確培訓(xùn)的次數(shù)、方式、內(nèi)容及培訓(xùn)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括法律法規(guī)、業(yè)務(wù)知識(shí)、銷售技能及職業(yè)道德等，每年培訓(xùn)時(shí)間不得少于監(jiān)管部門(mén)規(guī)定時(shí)數(shù)。保險(xiǎn)公司委托代理機(jī)構(gòu)銷售人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品的，還應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)銷售人員進(jìn)行專門(mén)培訓(xùn)。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)積極引導(dǎo)銀行代理銷售人員參加銷售人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資

格證書(shū)》和監(jiān)管部門(mén)要求的其他資格認(rèn)證。2006年10月31日以后，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》。

（四）保險(xiǎn)公司可以設(shè)立銀保專管員負(fù)責(zé)銀行代理網(wǎng)點(diǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)、聯(lián)絡(luò)和相關(guān)服務(wù)。銀保專管員由保險(xiǎn)公司正式員工擔(dān)任，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū)》。

五、規(guī)范產(chǎn)品銷售

（一）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)切實(shí)加強(qiáng)銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳和信息披露管理。各類宣傳材料應(yīng)由保險(xiǎn)公司總公司或其授權(quán)的分公司統(tǒng)一印發(fā)和管理，嚴(yán)禁分支機(jī)構(gòu)、代理網(wǎng)點(diǎn)或銷售人員擅自印制宣傳材料或變更其內(nèi)容。

（二）宣傳材料應(yīng)當(dāng)按照保險(xiǎn)條款全面、準(zhǔn)確描述保險(xiǎn)產(chǎn)品，要在醒目位置對(duì)經(jīng)營(yíng)主體、保險(xiǎn)責(zé)任、退保費(fèi)用、現(xiàn)金價(jià)值和費(fèi)用扣除情況進(jìn)行提示，不得夸大或變相夸大保險(xiǎn)合同利益，不得承諾不確定收益或進(jìn)行誤導(dǎo)性演示，不得有虛假、欺瞞或不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表述。銷售人員在銷售過(guò)程中應(yīng)當(dāng)客觀公正地宣傳銀行代理保險(xiǎn)產(chǎn)品，不得進(jìn)行誤導(dǎo)或不實(shí)宣傳。

（三）保險(xiǎn)公司應(yīng)與銀行加強(qiáng)合作，針對(duì)銀行客戶的保險(xiǎn)需求以及銀行銷售的特點(diǎn)，細(xì)分市場(chǎng)，開(kāi)發(fā)多樣化的、與銀行產(chǎn)品互補(bǔ)的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

（四）鼓勵(lì)保險(xiǎn)公司深入挖掘與銀行的合作潛力，將合作領(lǐng)域擴(kuò)大到柜臺(tái)以外的網(wǎng)上銀行、信用卡、以及對(duì)公業(yè)務(wù)等方面，積極探索非柜面銷售模式，如理財(cái)專柜、電話、直復(fù)營(yíng)銷以及對(duì)企業(yè)客戶的銷售。

六、加強(qiáng)監(jiān)督檢查

（一）各保監(jiān)局、銀監(jiān)局應(yīng)按各自職責(zé)加強(qiáng)監(jiān)督檢查，嚴(yán)厲查處銷售誤導(dǎo)、賬外核算、亂列費(fèi)用等違法違規(guī)和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為。

（二）各保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行應(yīng)努力為客戶提供全面的售前和售后服務(wù)，并積極配合當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局、銀監(jiān)局做好客戶投訴處理工作，切實(shí)保障客戶的合法權(quán)益。

七、加強(qiáng)行業(yè)內(nèi)外溝通與交流

（一）各保監(jiān)局、各銀監(jiān)局應(yīng)督促當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、銀行業(yè)協(xié)會(huì)盡快采取行業(yè)自律措施，建立行業(yè)內(nèi)部溝通協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)自我約束和相互監(jiān)督，共同維護(hù)銀行保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序，打擊商業(yè)賄賂，遏制惡性競(jìng)爭(zhēng)。

（二）各保監(jiān)局和各銀監(jiān)局應(yīng)建立溝通交流機(jī)制，定期通報(bào)情況，協(xié)調(diào)有關(guān)政策。

本通知自發(fā)文之日起執(zhí)行。保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)簽署的銀保合作協(xié)議如不符合本通知有關(guān)要求，應(yīng)當(dāng)在2006年9月30日前根據(jù)本通知進(jìn)行修訂或重新簽署合作協(xié)議。

郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、城市信用社、農(nóng)村信用社參照本《通知》執(zhí)行。

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

二○○六年六月十五日