第一篇:銀行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作排查報(bào)告大全
XXX 銀行 XXX 支行 客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作排查報(bào)告 根據(jù)中國人民銀行 XX 分行轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知要求,XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內(nèi)組織開展了個(gè)人金融信息保護(hù)情況的排查工作。根據(jù)排查工作安排,迅速行動(dòng),精心部署,各支行對(duì)照排查內(nèi)容開展了自查自糾工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人金融信息保護(hù)工作,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定,**支行按照相關(guān)要求,組織本網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作措施情況進(jìn)行了全面檢查,檢查報(bào)告如下: 1.嚴(yán)格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息,不得向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息,不得違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。2.采取有效措施確??蛻魝€(gè)人金融信息安全,防止信息泄露和濫用。
第二篇:銀行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作排查報(bào)告
XXX 銀行 XXX 支行 客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作排查報(bào)告 根據(jù)中國人民銀行 XX 分行轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知要求,XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內(nèi)組織開展了個(gè)人金融信息保護(hù)情況的排查工作。根據(jù)排查工作安排,迅速行動(dòng),精心部署,各支行對(duì)照排查內(nèi)容開展了自查自糾工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人金融信息保護(hù)工作,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定,**支行按照相關(guān)要求,組織本網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作措施情況進(jìn)行了全面檢查,檢查報(bào)告如下: 1.嚴(yán)格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息,不得向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息,不得違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。2.采取有效措施確??蛻魝€(gè)人金融信息安全,防止信息泄露和濫用。
第三篇:銀行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作排查報(bào)告
XXX 銀行 XXX 支行 客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作排查報(bào)告 根據(jù)中國人民銀行 XX 分行轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知要求,XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內(nèi)組織開展了個(gè)人金融信息保護(hù)情況的排查工作。根據(jù)排查工作安排,迅速行動(dòng),精心部署,各支行對(duì)照排查內(nèi)容開展了自查自糾工作。為進(jìn)一步強(qiáng)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)個(gè)人金融信息保護(hù)工作,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定,**支行按照相關(guān)要求,組織本網(wǎng)點(diǎn)對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作措施情況進(jìn)行了全面檢查,檢查報(bào)告如下: 1.嚴(yán)格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定,依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息,不得向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息,不得違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。2.采取有效措施確保客戶個(gè)人金融信息安全,防止信息泄露和濫用。
第四篇:客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告
關(guān)于做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作
自查報(bào)告
中國人民銀行長春中心支行:
根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知>》(長銀發(fā)[2012]65號(hào))要求,我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,對(duì)本單位個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、組織領(lǐng)導(dǎo)
為確保本次自查工作有效開展,特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長:。副組長:。成 員:。
二、自查時(shí)間
2012年5月2日—2012年5月15日
三、自查內(nèi)容
個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。
四、自查結(jié)果
(一)個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情
況
能夠進(jìn)行個(gè)人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定,深刻了解法律法規(guī)、制度辦法,有較強(qiáng)的法律意識(shí)、安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí),能夠自覺進(jìn)行個(gè)人金融信息保護(hù)工作,有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。
(二)本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況
1.總行制定了《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務(wù)制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等10余項(xiàng)相關(guān)制度。
2.總行擬對(duì)個(gè)人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度及報(bào)告制度等相關(guān)內(nèi)控制度進(jìn)行逐步完善,并按照制度要求定期檢查。對(duì)各支行個(gè)人金融信息采集、查詢的授權(quán)、管理等方面進(jìn)行不定期抽查,發(fā)現(xiàn)問題能夠及時(shí)整改。
3.我行原有的綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對(duì)個(gè)人金融信息的查
詢有權(quán)限設(shè)置但沒有業(yè)務(wù)人員查詢過程的痕跡保留,不便于事后追溯問題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng),業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對(duì)新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。
(三)員工的培訓(xùn)教育情況
通過對(duì)業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn),使業(yè)務(wù)主管對(duì)個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對(duì)支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級(jí)培訓(xùn),使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作,為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。
在人民銀行長春中心支行的指導(dǎo)下,長春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署,完成了本次自查工作。在今后的工作中會(huì)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理,使我行的個(gè)人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。
二○一二年五月十六日
第五篇:銀行進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作實(shí)施方案
**銀行進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工
作實(shí)施方案
為了進(jìn)一步強(qiáng)化本行個(gè)人金融信息保護(hù)工作,保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益,維護(hù)金融穩(wěn)定,根據(jù)中國人民銀行****支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知>》(銀發(fā)〔***〕**號(hào))要求,結(jié)合我行實(shí)際情況特制定本方案。
一、組織實(shí)施
(一)成立組織、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。
為切實(shí)抓好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作,長春農(nóng)商銀行成立信息保護(hù)工作小組,負(fù)責(zé)客戶個(gè)人信息保護(hù)工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實(shí)施、報(bào)告及檢查等相關(guān)事宜。
組 長: 副組長: 成 員:
(二)明確責(zé)任、抓好落實(shí)。
工作小組成員要根據(jù)部門職責(zé)制定計(jì)劃、履職盡責(zé)、全面落實(shí),做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調(diào)、溝通通暢,促進(jìn)工作順利進(jìn)行、得到顯著效果。
二、組織培訓(xùn)
總行通過電話會(huì)議專門對(duì)支行人員進(jìn)行培訓(xùn),以便支行人員熟悉掌握客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的目的、依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。
(一)培訓(xùn)時(shí)間:*****
(二)培訓(xùn)內(nèi)容:《中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》(銀發(fā)〔****〕***號(hào))、《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知>》(銀發(fā)〔***〕***號(hào))、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》(銀發(fā)〔***〕***號(hào))等文件精神。
(三)培訓(xùn)目標(biāo):要求每名一線工作人員都能掌握客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的政策法律依據(jù),并能按照相關(guān)要求解答客戶的問題。
三、完善機(jī)制,明確責(zé)任
(一)明確部門相關(guān)責(zé)任。
零售業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)制定本項(xiàng)工作的開展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報(bào)的泄漏或?yàn)E用個(gè)人金融信息等問題并及時(shí)上報(bào)總行及對(duì)個(gè)人金融信息保護(hù)工作的日常管理等;
風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)制定及完善個(gè)人征信業(yè)務(wù)和個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理制度,規(guī)范個(gè)人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程,確保個(gè)人信用報(bào)告的安全合法使用。
信息科技部主要負(fù)責(zé)查詢權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度、加強(qiáng)客戶個(gè)人金融信息存儲(chǔ)介質(zhì)管理等;
內(nèi)審部主要負(fù)責(zé)對(duì)支行個(gè)人金融信息采集、查詢的授權(quán)和
管理等方面的定期和不定期檢查;
貸款執(zhí)行部主要負(fù)責(zé)對(duì)個(gè)人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。
企業(yè)文化辦公室主要負(fù)責(zé)對(duì)外受理電話的接聽、提出異議處理申請(qǐng)或投訴的消費(fèi)者的接待等;
各支行要指定專人參加培訓(xùn),并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達(dá)到支行的每位員工,發(fā)生異議或投訴事件時(shí)及時(shí)上報(bào)總行零售業(yè)務(wù)部。
(二)完善個(gè)人金融信息投訴與異議申請(qǐng)?zhí)幚頇C(jī)制,明確相關(guān)部門異議處理工作職責(zé)、流程,制定《長春農(nóng)村商業(yè)銀行個(gè)人金融信息投訴與異議處理預(yù)案》,對(duì)外公布受理電話*******。
(三)各相關(guān)部門在*****年底之前建立完善各項(xiàng)相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。
四、建立核實(shí)工作報(bào)告制度
(一)制定逐級(jí)上報(bào)制度。
對(duì)工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個(gè)人金融信息等事關(guān)侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益的問題,應(yīng)在五個(gè)工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報(bào)告,總行零售業(yè)務(wù)部在兩個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行長春中心支行報(bào)告。
(二)制定重大事件上報(bào)制度。
涉及金融機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)的,同時(shí)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行重大事項(xiàng)報(bào)告主管部門。
五、加大監(jiān)管力度,組織自查驗(yàn)收
根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求,對(duì)本行貫徹落實(shí)個(gè)人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件;內(nèi)控制度;信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施及員工的二級(jí)培訓(xùn)等方面進(jìn)行自查。形成書面自查報(bào)告于****年**月***日之前上報(bào)人民銀行****中心支行。
二〇****年***月***日