第一篇：銀村鎮(zhèn)銀行做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查報告[精選]

銀村鎮(zhèn)銀行做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查報告

中國人民銀行＃＃支行：

我行于5月8日接到您行下發(fā)的《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知>（銀發(fā)【＃?！?0號》。為了更好的掌握我行此項工作的開展情況及存在的不足，我行責(zé)成風(fēng)險管理部對我行客戶個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了自查。結(jié)合我行對個人金融信息的收集、保護(hù)及使用等情況，于＃＃年5月14日進(jìn)行了認(rèn)真梳理和排查，現(xiàn)就對個人金融信息的收集、保護(hù)及使用等情況匯報如下：

一、及時宣傳、組織學(xué)習(xí)

我行在收文后按照陳行長簽發(fā)擬辦意見，一方面在5月12日職工周例會上，組織全體員工學(xué)習(xí)該文件，并結(jié)合最近社會上發(fā)生的相關(guān)案件，在全行范圍內(nèi)宣傳落實文件精神；另一方面，對于客戶個人金融信息信息采集前臺部門，要求加強學(xué)習(xí)，充分讓員工深刻領(lǐng)會個人金融信息保護(hù)工作的重要性。

二、開展客戶信息保護(hù)自查，切實防范客戶信息泄露風(fēng)險

我行為實事求是做好客戶個人金融信息保護(hù)自查工作，由營

業(yè)部牽頭，聯(lián)合客戶部對存款客戶信息及貸款客戶信息資料管理進(jìn)行自查。

1、要求前臺窗口員工對客戶信息查詢必須出具實名證件并進(jìn)行照片比對；

2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格及時裝訂入檔保管，不得隨意擺放；

3、對營業(yè)廳內(nèi)客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復(fù)印件，要求大堂經(jīng)理要及時清理并碎掉，以免一些有作案動機的不法分子有可趁之機。

4、強調(diào)員工工作以外言行舉止，防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。

三、我行開業(yè)之初，首先是健全和規(guī)范相關(guān)內(nèi)控制度建設(shè)，建立了各部門崗位職責(zé)，針對個人金融信息的收集、保護(hù)及使用等工作主要由前臺部門負(fù)責(zé)，具體落實到誰接待的客戶誰負(fù)責(zé)保管個人金融信息，并制訂相應(yīng)的工作流程。

四、我行于＃＃年3月28日試營業(yè)，在開辦存貸款業(yè)務(wù)時，尚未接通中國人民銀行征信系統(tǒng)、支付管理系統(tǒng)獲取個人金融信

息，在辦理貸款業(yè)務(wù)時我行獲取個人金融信息的主要渠道是客戶本人在我行出具的《借款人信用狀況聲明》，交到我行工作人員手里，工作人員再進(jìn)行信用記錄的分析及對該聲明的保管工作。

五、我行針對個人金融信息的保管責(zé)任落實到人，誰接待的客戶誰負(fù)責(zé)對其提供的個人金融信息的進(jìn)行保管，最后隨貸款檔案裝訂成冊，移交專職檔案員進(jìn)行保管。

六、我行對個人金融信息的收集及保管工作進(jìn)行了排查，在收集個人金融信息時，均做到合規(guī)、合法原則。

七、前臺部門及時成立了培訓(xùn)領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)，對培訓(xùn)時間、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式作了具體的規(guī)定，對學(xué)習(xí)培訓(xùn)人員進(jìn)行了考核，建立了考核記錄簿；

八、客戶個人金融信息保護(hù)工作有記錄、個人有學(xué)習(xí)筆記；

我行在收集和保管客戶個人金融信息中不存在下列行為：

（一）、出售個人金融信息；

（二）、向本金融機構(gòu)以外的其他機構(gòu)和個人提供個人金融信息；

（三）、在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機構(gòu)其他營銷活動。

我行在自查中雖然沒有發(fā)現(xiàn)有客戶個人金融信息泄露的情況發(fā)生，但其他商業(yè)銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我行將會在以后的工作當(dāng)中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)章制度，及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險隱患，切實做好客戶金融信息保護(hù)，保證＃＃銀村鎮(zhèn)銀行有序健康發(fā)展。

＃＃銀村鎮(zhèn)銀行

五月十六日

第二篇：客戶個人金融信息保護(hù)工作自查報告

關(guān)于做好客戶個人金融信息保護(hù)工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知>》（長銀發(fā)［2012］65號）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對本單位個人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內(nèi)容

個人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實情況、本機構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。

四、自查結(jié)果

（一）個人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實情

況

能夠進(jìn)行個人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責(zé)任意識，能夠自覺進(jìn)行個人金融信息保護(hù)工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險。

（二）本機構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實施細(xì)則》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務(wù)制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等10余項相關(guān)制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度及報告制度等相關(guān)內(nèi)控制度進(jìn)行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)、管理等方面進(jìn)行不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對個人金融信息的查

詢有權(quán)限設(shè)置但沒有業(yè)務(wù)人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓(xùn)教育情況

通過對業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

在人民銀行長春中心支行的指導(dǎo)下，長春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。

二○一二年五月十六日

第三篇：銀行進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作實施方案

**銀行進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工

作實施方案

為了進(jìn)一步強化本行個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)中國人民銀行****支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕**號）要求，結(jié)合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領(lǐng)導(dǎo)。

為切實抓好客戶個人金融信息保護(hù)工作，長春農(nóng)商銀行成立信息保護(hù)工作小組，負(fù)責(zé)客戶個人信息保護(hù)工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關(guān)事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責(zé)任、抓好落實。

工作小組成員要根據(jù)部門職責(zé)制定計劃、履職盡責(zé)、全面落實，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調(diào)、溝通通暢，促進(jìn)工作順利進(jìn)行、得到顯著效果。

二、組織培訓(xùn)

總行通過電話會議專門對支行人員進(jìn)行培訓(xùn)，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護(hù)工作的目的、依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓(xùn)時間：*****

（二）培訓(xùn)內(nèi)容：《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號）、《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個人金融信息保護(hù)工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕***號）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓(xùn)目標(biāo)：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護(hù)工作的政策法律依據(jù)，并能按照相關(guān)要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責(zé)任

（一）明確部門相關(guān)責(zé)任。

零售業(yè)務(wù)部主要負(fù)責(zé)制定本項工作的開展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護(hù)工作的日常管理等；

風(fēng)險管理部主要負(fù)責(zé)制定及完善個人征信業(yè)務(wù)和個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負(fù)責(zé)查詢權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度、加強客戶個人金融信息存儲介質(zhì)管理等；

內(nèi)審部主要負(fù)責(zé)對支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)和

管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執(zhí)行部主要負(fù)責(zé)對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。

企業(yè)文化辦公室主要負(fù)責(zé)對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓(xùn)，并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達(dá)到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務(wù)部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制，明確相關(guān)部門異議處理工作職責(zé)、流程，制定《長春農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預(yù)案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關(guān)部門在*****年底之前建立完善各項相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個人金融信息等事關(guān)侵害金融消費者合法權(quán)益的問題，應(yīng)在五個工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報告，總行零售業(yè)務(wù)部在兩個工作日內(nèi)向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構(gòu)重大事項的，同時報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行重大事項報告主管部門。

五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收

根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護(hù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件；內(nèi)控制度；信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施及員工的二級培訓(xùn)等方面進(jìn)行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日

第四篇：銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

中國人民銀行：

為進(jìn)一步強化銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號）等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，對我行個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴(yán)遵法規(guī)。

認(rèn)真匯總相關(guān)方面的法律法規(guī)及規(guī)范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規(guī)對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)。

重視客戶個人金融信息保護(hù)工作，充分認(rèn)識保護(hù)個人金融信息的重要性。將相關(guān)法律法規(guī)納入培訓(xùn)范圍，由綜合管理部負(fù)責(zé)牽頭辦理，匯總法律法規(guī)知識，形成題庫，組織學(xué)習(xí)并考試；由營業(yè)部組織前臺柜員進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認(rèn)識到保護(hù)客戶個人金融信息是我行的法定義務(wù)，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴(yán)重后果。

通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，全方面地提高員工對相關(guān)法律、法規(guī)、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構(gòu)及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設(shè)，落實內(nèi)控制度。

通過對相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，制定適合我行的相關(guān)制度。完善本機構(gòu)已有的內(nèi)控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機制。

四、提高防范意識，降低風(fēng)險隱患。

在技術(shù)層面提高防范意識，嚴(yán)格各相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限管理，出臺權(quán)限設(shè)置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風(fēng)險。關(guān)注員工的異常思想動態(tài)，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態(tài)，能夠及時防范風(fēng)險。

通過對此次客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查，使員工充分認(rèn)識到保護(hù)好客戶個人信息的重要性。完善相關(guān)方面的制度，將此項工作做為常態(tài)工作進(jìn)行，做好后續(xù)工作。

第五篇：銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

銀行個人金融信息保護(hù)工作自查報告

中國人民銀行：

為進(jìn)一步強化銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融信息保護(hù)工作，保護(hù)金融消費者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發(fā)布）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)[2011]17號）等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，對我行個人金融信息保護(hù)工作進(jìn)行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴(yán)遵法規(guī)。

認(rèn)真匯總相關(guān)方面的法律法規(guī)及規(guī)范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規(guī)對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓(xùn)，加強學(xué)習(xí)。

重視客戶個人金融信息保護(hù)工作，充分認(rèn)識保護(hù)個人金融信息的重要性。將相關(guān)法律法規(guī)納入培訓(xùn)范圍，由綜合管理部負(fù)責(zé)牽頭辦理，匯總法律法規(guī)知識，形成題庫，組織學(xué)習(xí)并考試；由營業(yè)部組織前臺柜員進(jìn)行學(xué)習(xí)，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認(rèn)識到保護(hù)客戶個人金融信息是我行的法定義務(wù)，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴(yán)重后果。

通過系統(tǒng)學(xué)習(xí)，全方面地提高員工對相關(guān)法律、法規(guī)、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構(gòu)及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設(shè)，落實內(nèi)控制度。

通過對相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)，制定適合我行的相關(guān)制度。完善本機構(gòu)已有的內(nèi)控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，堵塞漏洞，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機制。

四、提高防范意識，降低風(fēng)險隱患。

在技術(shù)層面提高防范意識，嚴(yán)格各相關(guān)系統(tǒng)的權(quán)限管理，出臺權(quán)限設(shè)置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風(fēng)險。關(guān)注員工的異常思想動態(tài)，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態(tài)，能夠及時防范風(fēng)險。

通過對此次客戶個人金融信息保護(hù)工作的自查，使員工充分認(rèn)識到保護(hù)好客戶個人信息的重要性。完善相關(guān)方面的制度，將此項工作做為常態(tài)工作進(jìn)行，做好后續(xù)工作。