第一篇：進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

****進一步做好客戶個人金融信息保護工作

實施方案

為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩(wěn)定，根據中國人民銀行****支行《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕**號）要求，結合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領導。

為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農商銀行成立信息保護工作小組，負責客戶個人信息保護工作人員培訓、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責任、抓好落實。

工作小組成員要根據部門職責制定計劃、履職盡責、全面落實，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。

二、組織培訓

總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓，以便支行人

員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據、有關政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓時間：*****

（二）培訓內容：《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號）、《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕***號）、《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓目標：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據，并能按照相關要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責任

（一）明確部門相關責任。

零售業(yè)務部主要負責制定本項工作的開展方案、組織培訓、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；

風險管理部主要負責制定及完善個人征信業(yè)務和個人信用基礎信息數據庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負責查詢權限、密鑰等金融信息安全管理、完善數據庫管理員操作規(guī)章制度、加強客戶個人金融信息

存儲介質管理等；

內審部主要負責對支行個人金融信息采集、查詢的授權和管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執(zhí)行部主要負責對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關管理制度的制定和完善。

企業(yè)文化辦公室主要負責對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓，并在培訓后將相關文件要求傳達到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制，明確相關部門異議處理工作職責、流程，制定《長春農村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關部門在*****年底之前建立完善各項相關的規(guī)章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發(fā)現的泄漏和濫用個人金融信息等事關侵害金融消費者合法權益的問題，應在五個工作日內向總行零售業(yè)務部報告，總行零售業(yè)務部在兩個工作日內向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構重大事項的，同時報當地人民銀行重大事項

報告主管部門。

五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收

根據培訓內容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規(guī)、規(guī)章文件；內控制度；信息安全防范技術措施的制定和實施及員工的二級培訓等方面進行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日

第二篇：銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

**銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工

作實施方案

為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩(wěn)定，根據中國人民銀行****支行《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕**號）要求，結合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領導。

為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農商銀行成立信息保護工作小組，負責客戶個人信息保護工作人員培訓、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責任、抓好落實。

工作小組成員要根據部門職責制定計劃、履職盡責、全面落實，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。

二、組織培訓

總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據、有關政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓時間：*****

（二）培訓內容：《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號）、《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕***號）、《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓目標：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據，并能按照相關要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責任

（一）明確部門相關責任。

零售業(yè)務部主要負責制定本項工作的開展方案、組織培訓、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；

風險管理部主要負責制定及完善個人征信業(yè)務和個人信用基礎信息數據庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負責查詢權限、密鑰等金融信息安全管理、完善數據庫管理員操作規(guī)章制度、加強客戶個人金融信息存儲介質管理等；

內審部主要負責對支行個人金融信息采集、查詢的授權和

管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執(zhí)行部主要負責對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關管理制度的制定和完善。

企業(yè)文化辦公室主要負責對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓，并在培訓后將相關文件要求傳達到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制，明確相關部門異議處理工作職責、流程，制定《長春農村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關部門在*****年底之前建立完善各項相關的規(guī)章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發(fā)現的泄漏和濫用個人金融信息等事關侵害金融消費者合法權益的問題，應在五個工作日內向總行零售業(yè)務部報告，總行零售業(yè)務部在兩個工作日內向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構重大事項的，同時報當地人民銀行重大事項報告主管部門。

五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收

根據培訓內容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規(guī)、規(guī)章文件；內控制度；信息安全防范技術措施的制定和實施及員工的二級培訓等方面進行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日

第三篇：關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息

保護工作實施方案

為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩(wěn)定，根據中國人民銀行長春中心支行《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發(fā)〔2012〕65號）要求，結合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領導。

為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農商銀行成立信息保護工作小組，負責客戶個人信息保護工作人員培訓、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關事宜。

組長：。

副組長：。

成員：。

（二）明確責任、抓好落實。

工作小組成員要根據部門職責制定計劃、履職盡責、全面落實，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。

二、組織培訓

總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓，以便支行人

員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據、有關政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓時間：2012年5月。

（二）培訓內容：《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔2012〕80號）、《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發(fā)〔2012〕65號）、《中國人民銀行關于銀行業(yè)金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔2011〕17號）等文件精神。

（三）培訓目標：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據，并能按照相關要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責任

（一）明確部門相關責任。

零售業(yè)務部主要負責制定本項工作的開展方案、組織培訓、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；

風險管理部主要負責制定及完善個人征信業(yè)務和個人信用基礎信息數據庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負責查詢權限、密鑰等金融信息安全管理、完善數據庫管理員操作規(guī)章制度、加強客戶個人金融信息

存儲介質管理等；

內審部主要負責對支行個人金融信息采集、查詢的授權和管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執(zhí)行部主要負責對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關管理制度的制定和完善。

企業(yè)文化辦公室主要負責對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓，并在培訓后將相關文件要求傳達到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制，明確相關部門異議處理工作職責、流程，制定《長春農村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預案》，對外公布受理電話96111。

（三）各相關部門在2012年底之前建立完善各項相關的規(guī)章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發(fā)現的泄漏和濫用個人金融信息等事關侵害金融消費者合法權益的問題，應在五個工作日內向總行零售業(yè)務部報告，總行零售業(yè)務部在兩個工作日內向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構重大事項的，同時報當地人民銀行重大事項

報告主管部門。

五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收

根據培訓內容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規(guī)、規(guī)章文件；內控制度；信息安全防范技術措施的制定和實施及員工的二級培訓等方面進行自查。形成書面自查報告于2012年5月20日之前上報人民銀行長春中心支行。

二〇一二年五月二日

第四篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發(fā)<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發(fā)［2012］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規(guī)貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規(guī)貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業(yè)務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規(guī)避業(yè)務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務管理暫行規(guī)定》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規(guī)程》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務制度》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務操作規(guī)程》等10余項相關制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數據庫管理員操作規(guī)章制度及報告制度等相關內控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權、管理等方面進行不定期抽查，發(fā)現問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業(yè)務處理系統(tǒng)對個人金融信息的查

詢有權限設置但沒有業(yè)務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務操作系統(tǒng)，業(yè)務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業(yè)務主管的專題培訓，使業(yè)務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務主管對支行員工進行了全面系統(tǒng)的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業(yè)務操作，為有效規(guī)避業(yè)務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規(guī)范、合理。

二○一二年五月十六日

第五篇：保護客戶個人金融信息承諾書

保護客戶個人金融信息承諾書

我承諾：

1、認真學習《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》，充分認識到違法收集、使用和對外提供客戶個人金融信息可能導致的惡劣影響和嚴重后果。

2、在工作中，積極履行客戶個人信息保護義務，對于客戶信息合規(guī)保存、使用，絕不違規(guī)對外提供個人客戶金融信息，不向任何單位和個人出售客戶個人金融信息。

3、對于經手的客戶信息資料要妥善保管，處理完畢及時入柜。不隨意丟放有關客戶個人信息資料的單據、紙片等，重要客戶信息資料不得隨意擺放桌面。

4、涉及到個人客戶信息資料的傳遞等，一律使用騰訊通RTX或電子郵箱傳遞。批量代收付業(yè)務等涉及與第三方進行個人客戶信息資料傳遞的，在征得對方同意的前提下，必要時對數據進行加密處理。

5、嚴格執(zhí)行保密制度，將保護客戶隱私的工作落到實處。

承諾人：