第一篇：個(gè)人金融部2012年客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

××分行個(gè)人金融部客戶

個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

為加強(qiáng)我行客戶信息及相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)安全管理，按照人民銀行××支行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》的通知》（××【2012】1號(hào)）和省分行《關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作的通知》（××

【2012】2號(hào)）要求，我行高度重視，對(duì)照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內(nèi)組織開展個(gè)人客戶信息安全自查工作?，F(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查工作部署的通知后，個(gè)人金融部主任立即組織相關(guān)人員對(duì)文件進(jìn)行了學(xué)習(xí)，提出了工作要求和時(shí)間安排，并成立了以分管行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，部門正副主任為副組長(zhǎng)，個(gè)金部風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理；各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及轄內(nèi)16個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)務(wù)經(jīng)理為成員的自查工作小組，按照相關(guān)要求，重點(diǎn)對(duì)全轄理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理的履職及管理、X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信系統(tǒng)、銀行卡業(yè)務(wù)個(gè)人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環(huán)節(jié)中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問(wèn)題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設(shè)方面

1、我行領(lǐng)導(dǎo)歷來(lái)就十分重視保密工作，在組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方 1

面，按照《中國(guó)銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關(guān)要求，設(shè)立了保密工作委員會(huì)，成立了以行長(zhǎng)為組長(zhǎng)，副行長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，各部門主任為成員的信息保密工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)全行保密工作，領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，對(duì)全行的保密工作進(jìn)行進(jìn)行檢查、指導(dǎo)，督促信息保密工作的落實(shí)，并且我行保密部門及關(guān)鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協(xié)議，自覺(jué)遵守和執(zhí)行保密工作方針政策和法律法規(guī)。

2、我行規(guī)章制度健全，從每個(gè)環(huán)節(jié)做起，保密觀念強(qiáng)，措施得力，落實(shí)較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責(zé)，查閱、借閱檔案手續(xù)齊備；機(jī)密文件、內(nèi)部資料的傳遞、回收、都嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定辦理，保密干部有變動(dòng)后，均及時(shí)作出調(diào)整并上報(bào)省分行。

（二）系統(tǒng)管理情況

我行健全內(nèi)部控制制度, 通過(guò)權(quán)限管理設(shè)置,加強(qiáng)對(duì)X-PAD系統(tǒng)、CRM系統(tǒng)、個(gè)人征信信息系統(tǒng)的管理，系統(tǒng)的使用人員都經(jīng)過(guò)了嚴(yán)格的審批程序，并明確了管理責(zé)任,確保個(gè)人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環(huán)節(jié)不被泄露和盜用。今年以來(lái)，我行通過(guò)對(duì)個(gè)人客戶經(jīng)理的風(fēng)險(xiǎn)排查和對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)常規(guī)業(yè)務(wù)檢查對(duì)涉及個(gè)人金融信息的保密環(huán)節(jié)進(jìn)行了自查和檢查，目前尚未發(fā)現(xiàn)個(gè)人信息泄漏的情況。

（三）重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況

為強(qiáng)化內(nèi)部控制，加強(qiáng)個(gè)人金融業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)管理，促進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，預(yù)防和遏制由于內(nèi)部監(jiān)督控制不力、違規(guī)操作而導(dǎo)致的重大風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)金部將重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查均納入檢查計(jì)劃作為常規(guī)檢查項(xiàng)目，認(rèn)真開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)的檢查。

1、銀行卡業(yè)務(wù)管理

（1）在發(fā)卡審核環(huán)節(jié)，對(duì)所有申請(qǐng)進(jìn)件進(jìn)行了100%電核，對(duì)有疑問(wèn)的或批量進(jìn)件由風(fēng)險(xiǎn)人員和直銷領(lǐng)隊(duì)上門核實(shí)包括真實(shí)性，所有進(jìn)件均實(shí)行了“三親見(jiàn)”制度，并通過(guò)身份聯(lián)網(wǎng)核查和人行征信系統(tǒng)進(jìn)行了身份核查和征信調(diào)查。

（2）我行嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)。按照各級(jí)監(jiān)管部門的有關(guān)規(guī)定，正確使用和設(shè)置特約商戶的結(jié)算賬戶。落實(shí)特約商戶實(shí)名制，在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí)，在人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)和中國(guó)銀聯(lián)的不良信息系統(tǒng)核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份和資信。嚴(yán)格執(zhí)行商戶調(diào)查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監(jiān)控相分離、商戶POS設(shè)備安裝與商戶POS設(shè)備入網(wǎng)控制相分離的要求。

（3）對(duì)于直銷團(tuán)隊(duì)的管理，嚴(yán)格按照《中國(guó)銀行北京市分行信用卡直銷隊(duì)伍日常管理制度》的要求規(guī)范管理，要求直銷人員必須嚴(yán)格執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)未執(zhí)行“三親見(jiàn)”制度的立即予以開除處理，對(duì)數(shù)量較多的批量進(jìn)件實(shí)行雙人上門核實(shí)，對(duì)不符合發(fā)卡條件的堅(jiān)決不予發(fā)卡。

2、零售貸款檔案管理

我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過(guò)后，客戶經(jīng)理能按相關(guān)要求將零售貸款檔案進(jìn)行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進(jìn)行統(tǒng)一管理，專人負(fù)責(zé)；在信貸檔案調(diào)閱、使用過(guò)程中，系統(tǒng)內(nèi)人員因工作需要借閱信貸業(yè)務(wù)檔案，需經(jīng)本行信貸管理部門負(fù)責(zé)人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細(xì)登記到《檔案調(diào)閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對(duì)于外部機(jī)構(gòu)人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關(guān)證件、證明材料，經(jīng)有權(quán)人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

3、業(yè)務(wù)操作管理環(huán)節(jié)，加強(qiáng)了客戶身份資料識(shí)別，做好登記保管工作。

（1）我行在為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，按照規(guī)定對(duì)客戶身份證件或身份證明文件的真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真審核，并按照規(guī)定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復(fù)印件或影印件；對(duì)客戶身份資料的真實(shí)性、有效性和完整性負(fù)責(zé)；個(gè)人金融部對(duì)轄屬網(wǎng)點(diǎn)執(zhí)行客戶身份識(shí)別情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

（2）嚴(yán)格按照規(guī)定落實(shí)保密原則，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規(guī)定的情形外，不得向任何機(jī)構(gòu)、個(gè)人提供、泄露因履行反洗錢義務(wù)而獲得的信息；對(duì)于上報(bào)的可疑交易，嚴(yán)格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況

1、個(gè)人金融部現(xiàn)有員工24人，根據(jù)案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對(duì)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、消貸客戶經(jīng)理、銀行卡業(yè)務(wù)經(jīng)理（含催收保全）、銀行卡業(yè)務(wù)員（信用控制）等人員從興趣愛(ài)好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，截止檢查日，尚未發(fā)現(xiàn)異常情況，2、網(wǎng)點(diǎn)主任或業(yè)務(wù)經(jīng)理通過(guò)家談、談心、詢問(wèn)的方式對(duì)本機(jī)構(gòu)對(duì)所有員工進(jìn)行了行為排查。從排查情況看，員工平時(shí)的興趣愛(ài)好多為運(yùn)動(dòng)、看書等，無(wú)黃、賭、毒及參于高風(fēng)險(xiǎn)投資活動(dòng)等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經(jīng)濟(jì)收入與日常消費(fèi)相匹配，未有債務(wù)糾紛。在日常工作中，員工能自覺(jué)履行相關(guān)工作，工作態(tài)度積極，對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)。

（五）、重要制度的貫徹執(zhí)行情況

為防范風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范操作，個(gè)人金融部結(jié)合對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的檢查情況，對(duì)涉及的制度、流程、系統(tǒng)等方面存在的問(wèn)題定期組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn)。并結(jié)合案防工作要求，組織員工結(jié)合自身業(yè)務(wù)和崗位職責(zé)認(rèn)真學(xué)習(xí)相關(guān)制度，加深對(duì)規(guī)章制度的理解和把握。針對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)、執(zhí)行過(guò)程中存在的問(wèn)題，特別是核心系統(tǒng)上線以后，零售業(yè)務(wù)的操作流程發(fā)生了較大的變化，相關(guān)配套制度、易引發(fā)案件的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等方面，開展學(xué)習(xí)討論活動(dòng)，加強(qiáng)員工對(duì)系統(tǒng)的深入了解，掌握系統(tǒng)優(yōu)勢(shì)，通過(guò)學(xué)習(xí)條線規(guī)章制度，個(gè)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示，“六十個(gè)嚴(yán)禁“等制度，將流程與制

度相結(jié)合，做到操作有章可循，有據(jù)可依，切實(shí)提高對(duì)新系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力。

三、自查結(jié)果及整改情況

從本次自查情況看，我行未發(fā)現(xiàn)文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經(jīng)處理流入市場(chǎng)的現(xiàn)象，保密工作能按上級(jí)的要求開展，各級(jí)人員職責(zé)明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項(xiàng)工作順利開展。我行對(duì)于在本次自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，整改情況如下：

對(duì)于理財(cái)客戶經(jīng)理×××、××、××擁有CRM系統(tǒng)柜員號(hào)的問(wèn)題

整改情況：上述3名理財(cái)經(jīng)理中×××現(xiàn)已辭職，另2名理財(cái)經(jīng)理崗位已變動(dòng)，雖然擁有CRM系統(tǒng)的柜員號(hào)，但該系統(tǒng)密碼已做修改，不存在風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，目前，我行正在進(jìn)行理財(cái)經(jīng)理人員調(diào)整，屆時(shí)將向省分行提出申請(qǐng)作刪除處理。

四、下一步工作措施

我行將此項(xiàng)工作作為重要議程納入日常工作管理，通過(guò)這次開展保密自查工作，在全行進(jìn)一步樹立了“人人保密、時(shí)時(shí)保密、處處保密”的良好意識(shí)。我行將繼續(xù)按照上級(jí)保密工作的要求，進(jìn)一步完善有關(guān)涉密管理的相關(guān)制度，長(zhǎng)抓不懈地做好保密工作。

第二篇：客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告

關(guān)于做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作

自查報(bào)告

中國(guó)人民銀行長(zhǎng)春中心支行：

根據(jù)人民銀行長(zhǎng)春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知>》（長(zhǎng)銀發(fā)［2012］65號(hào)）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對(duì)本單位個(gè)人金融信息保護(hù)工作規(guī)貫徹落實(shí)情況進(jìn)行自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長(zhǎng)：。副組長(zhǎng)：。成 員：。

二、自查時(shí)間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內(nèi)容

個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情況、本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。

四、自查結(jié)果

（一）個(gè)人金融信息保護(hù)工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實(shí)情

況

能夠進(jìn)行個(gè)人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強(qiáng)的法律意識(shí)、安全意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，能夠自覺(jué)進(jìn)行個(gè)人金融信息保護(hù)工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）本機(jī)構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實(shí)施情況

1.總行制定了《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)查詢使用管理實(shí)施細(xì)則》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)操作規(guī)程》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個(gè)人信用報(bào)告異議信息處理管理暫行辦法》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務(wù)制度》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告制度》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等10余項(xiàng)相關(guān)制度。

2.總行擬對(duì)個(gè)人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據(jù)庫(kù)管理員操作規(guī)章制度及報(bào)告制度等相關(guān)內(nèi)控制度進(jìn)行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對(duì)各支行個(gè)人金融信息采集、查詢的授權(quán)、管理等方面進(jìn)行不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題能夠及時(shí)整改。

3.我行原有的綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對(duì)個(gè)人金融信息的查

詢有權(quán)限設(shè)置但沒(méi)有業(yè)務(wù)人員查詢過(guò)程的痕跡保留，不便于事后追溯問(wèn)題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對(duì)新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓(xùn)教育情況

通過(guò)對(duì)業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對(duì)個(gè)人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對(duì)支行員工進(jìn)行了全面系統(tǒng)的二級(jí)培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

在人民銀行長(zhǎng)春中心支行的指導(dǎo)下，長(zhǎng)春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會(huì)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項(xiàng)規(guī)章制度辦理，使我行的個(gè)人金融信息保護(hù)工作更加規(guī)范、合理。

二○一二年五月十六日

第三篇：xx支行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告

Xx年XX支行上年客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)

告

一、我行嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，未向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息，也未違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。

二、今后我行將加大力度，采取有效措施確?？蛻魝€(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

1、在制度上，我行將落實(shí)責(zé)任制，與員工簽訂安全保密責(zé)任書，明確各崗位人員的保密和管理職責(zé)；與離崗人員簽訂安全保密承諾書；加強(qiáng)對(duì)保密要害部門、要害部位和涉密工作人員的管理，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)外包單位及合作單位工作人員干禮，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。還要完善內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督問(wèn)責(zé)，定期對(duì)信息安全狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正客戶信息管理工作中的隱患和漏洞。

2、在技術(shù)上，我行將對(duì)紙質(zhì)和電子信息進(jìn)行集中管理，對(duì)信息查閱、下載、拷貝實(shí)行嚴(yán)格的審批、等級(jí)和權(quán)限管理。

3、在員工教育上，我行近期將會(huì)加強(qiáng)員工保密教育，提高員工素養(yǎng)，增強(qiáng)員工法律意識(shí)，嚴(yán)格遵守“為客戶保密”的原則，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工遵守工作紀(jì)律，杜絕泄密事件發(fā)生。

我行今后將長(zhǎng)期開展有效工作，履行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)，防止侵害客戶合法權(quán)益。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行有限公司xx支行

2014-4-28

第四篇：xx銀行支行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告

Xx銀行支行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查報(bào)告

一、我行嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》、《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2005〕第3號(hào)發(fā)布）、《中國(guó)人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)〔ⅩⅩ〕17號(hào)）等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對(duì)外提供個(gè)人金融信息，未向任何單位和個(gè)人出售客戶個(gè)人金融信息，也未違規(guī)對(duì)外提供客戶個(gè)人金融信息。

二、今后我行將加大力度，采取有效措施確?？蛻魝€(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

1、在制度上，我行將落實(shí)責(zé)任制，與員工簽訂安全保密責(zé)任書，明確各崗位人員的保密和管理職責(zé)；與離崗人員簽訂安全保密承諾書；加強(qiáng)對(duì)保密要害部門、要害部位和涉密工作人員的管理，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)外包單位及合作單位工作人員干禮，及時(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。還要完善內(nèi)控建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督問(wèn)責(zé)，定期對(duì)信息安全狀況進(jìn)行檢查監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正客戶信息管理工作中的隱患和漏洞。

2、在技術(shù)上，我行將對(duì)紙質(zhì)和電子信息進(jìn)行集中管理，對(duì)信息查閱、下載、拷貝實(shí)行嚴(yán)格的審批、等級(jí)和權(quán)限管理。

3、在員工教育上，我行近期將會(huì)加強(qiáng)員工保密教育，提高員工

素養(yǎng)，增強(qiáng)員工法律意識(shí)，嚴(yán)格遵守“為客戶保密”的原則，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)和職業(yè)道德教育，引導(dǎo)員工遵守工作紀(jì)律，杜絕泄密事件發(fā)生。

我行今后將長(zhǎng)期開展有效工作，履行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)義務(wù)，防止侵害客戶合法權(quán)益。

中國(guó)工商銀行股份有限公司xx支行

第五篇：XXXX聯(lián)社客戶個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

XXXXXXXX聯(lián)社

關(guān)于開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查

情況的報(bào)告

人行XXXX中心支行：

根據(jù)你中支《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（XX銀發(fā)

[2012]147號(hào)）（以下簡(jiǎn)稱通知）要求，我區(qū)聯(lián)社高度重視，及時(shí)下發(fā)通知，要求分社再次開展對(duì)員工履行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)職責(zé)的教育培訓(xùn)工作，及時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)制度和辦法，增強(qiáng)員工的自覺(jué)性，有效保護(hù)客戶個(gè)人金融信息，防止風(fēng)險(xiǎn)案件發(fā)生。根據(jù)要求，我區(qū)聯(lián)社還組織所轄分社，就貫徹落實(shí)個(gè)人金融信息保護(hù)情況進(jìn)行全面自查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為進(jìn)一步強(qiáng)化本單位全體員工認(rèn)真執(zhí)行客戶個(gè)人金融信息保護(hù)制度，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，維護(hù)金融穩(wěn)定，我區(qū)聯(lián)社成立了涪城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作自查領(lǐng)導(dǎo)小組，由聯(lián)社主任XXXXX任組長(zhǎng)，聯(lián)社XXXX為副組長(zhǎng)，聯(lián)社各部門負(fù)責(zé)人為成員。領(lǐng)導(dǎo)小組在聯(lián)社XXXX部設(shè)立辦公室，由XXXX部負(fù)責(zé)人XXXXX擔(dān)任辦公室主任，具體負(fù)責(zé)本次自查活動(dòng)的組織實(shí)施。所轄分

社也相應(yīng)成立了自查活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)本分社（部）自查活動(dòng)的開展。

二、客戶個(gè)人金融信息保護(hù)執(zhí)行情況

（一）加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)，嚴(yán)格執(zhí)行保護(hù)制度。我聯(lián)社自收到《通知》后，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)了相關(guān)制度和辦法。主要學(xué)習(xí)了《人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)做好個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》（銀發(fā)【2011】17號(hào)）、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《個(gè)人存款帳戶實(shí)名制規(guī)定》、《中國(guó)人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》以及《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融機(jī)構(gòu)進(jìn)一步做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作的通知》等相關(guān)法律法規(guī)。通過(guò)學(xué)習(xí)，基層網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員均能嚴(yán)格貫徹執(zhí)行相關(guān)制度要求，認(rèn)真做好客戶個(gè)人金融信息保護(hù)工作，嚴(yán)格杜絕了個(gè)人金融信息外泄和濫用。

（二）強(qiáng)化客戶個(gè)人金融信息使用安全意識(shí)，嚴(yán)格按照法律規(guī)定收集、整理、保存、使用和對(duì)其他金融機(jī)構(gòu)提供個(gè)人信用信息，確保信用信息安全，防止信息泄露和濫用，侵害客戶合法利益。各分社（部）重崗人員均向聯(lián)社報(bào)備了客戶信息安全保證承諾書，承諾依法收集、整理、保存客戶信用信息，嚴(yán)禁非法違規(guī)查詢、使用、出售和向金融機(jī)構(gòu)以外的其它機(jī)構(gòu)提供個(gè)人信用信息。

（三）制定了客戶信息保護(hù)相關(guān)內(nèi)控制度。為確?？蛻魝€(gè)人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。我社根據(jù)《中國(guó)人民銀行

個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》、《中國(guó)人民銀行個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告本人查詢規(guī)程》等規(guī)定，制定了《XXXXXXXX聯(lián)社關(guān)于加強(qiáng)個(gè)人征信系統(tǒng)信息錄入、查詢和管理的通知》，規(guī)范了全區(qū)農(nóng)村信用社查詢網(wǎng)點(diǎn)受理個(gè)人信用報(bào)告查詢的業(yè)務(wù)操作，確保個(gè)人信用報(bào)告的安全合法使用。

三、自查情況及工作計(jì)劃

通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)，我區(qū)聯(lián)社無(wú)違規(guī)收集、使用客戶個(gè)人金融信息的現(xiàn)象發(fā)生，同時(shí)也沒(méi)有發(fā)生向任何單位、組織和個(gè)人違規(guī)出售客戶個(gè)人金融信息現(xiàn)象。雖然我區(qū)聯(lián)社現(xiàn)目前相關(guān)制度執(zhí)行情況較好，沒(méi)有發(fā)生違法、違規(guī)現(xiàn)象，但今年“3.15”期間，央視播放的某商業(yè)銀行極個(gè)別人員對(duì)外出售客戶個(gè)人金融信息案件也為我們敲響了警鐘，今后我們將繼續(xù)采取有效措施確保客戶個(gè)人金融信息的保護(hù)，強(qiáng)化崗位和人員在客戶個(gè)人金融信息保護(hù)方面的責(zé)任，完善內(nèi)部監(jiān)督和責(zé)任追究機(jī)制，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)員工開展客戶個(gè)人金融信息保護(hù)的培訓(xùn)和教育，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隱患，切實(shí)做好客戶金融信息保護(hù)工作。

二〇一二年五月十六日