第一篇：02 初級職稱業(yè)務(wù)辦理指引
附件：
職稱業(yè)務(wù)辦理指引—考核認(rèn)定
一．申報條件
（二）專業(yè)對口條件
申請認(rèn)定專業(yè)技術(shù)資格，其所從事的專業(yè)技術(shù)崗位工作，必須與所學(xué)專業(yè)對口或相近；其中申請認(rèn)定衛(wèi)生系列以及工程系列中的建筑專業(yè)的專業(yè)技術(shù)資格，其所從事的專業(yè)技術(shù)崗位工作，必須與所學(xué)專業(yè)對口。對所從事的專業(yè)技術(shù)崗位工作與所學(xué)專業(yè)不相近的大中專院校畢業(yè)生，不予辦理專業(yè)技術(shù)資格考核認(rèn)定。
（三）繳交社保條件
申報人在提交申報材料時，須一并提交在現(xiàn)工作單位繳交連續(xù)半年以上的社保憑證原件（即申報人來粵后繳費(fèi)歷史明細(xì)表，內(nèi)容包括個人編號、姓名、證件號碼、現(xiàn)工作單位名稱、在每個單位繳交社保的起止時間及繳費(fèi)情況等信息），并由社保部門加具業(yè)務(wù)專用章，復(fù)印件一律無效。繳交社保單位和申報單位不一致的或不連續(xù)的，不得申報。
（四）持證上崗證條件
申報考核認(rèn)定教師、律師、衛(wèi)生、會計等實(shí)行行業(yè)準(zhǔn)入或上崗資格的專業(yè)資格，申報人須提交相應(yīng)的從業(yè)、職業(yè)資格證或上崗證。
（五）學(xué)歷（學(xué)位）鑒定條件
申報人戶口不在我市的，必須提交國家或我省教育行政部門出具的學(xué)歷（學(xué)位）鑒定證明。
二．申報材料及填寫注意事項(xiàng)
（一）《廣東省專業(yè)技術(shù)人員專業(yè)技術(shù)資格考核認(rèn)定申報表》一式一份。第4頁“基層部門考核鑒定意見”與“單位考核認(rèn)定小組意見”均需出具意見并蓋章，“行政負(fù)責(zé)人”與“技術(shù)負(fù)責(zé)人”必須簽章。
（二）畢業(yè)證書（學(xué)位證書）原件、復(fù)印件各一份（原件驗(yàn)印后歸還）。
（三）現(xiàn)工作單位半年以上的社保繳費(fèi)明細(xì)表原件。
（四）在需要持證上崗的專業(yè)技術(shù)崗位上工作者，須提交相應(yīng)的從業(yè)、職業(yè)資格證或上崗證書原件、復(fù)印件一份（原件驗(yàn)印后歸還）。
（五）有效身份證原件、復(fù)印件一份（原件驗(yàn)印后歸還，第二代身份證需正反面一起復(fù)印）。
（六）相片頁一份（大一寸免冠正面彩照一張，所提交的相片須與職稱業(yè)務(wù)申報與管理系統(tǒng)上傳相片一致）。
（七）申報認(rèn)定中級需提交碩士學(xué)位后公開發(fā)表相關(guān)論文原件一篇（少數(shù)專業(yè)需兩篇或三篇）；博士學(xué)位申報認(rèn)定中級時論文不做要求。
（八）申報人戶口不在我市的，認(rèn)定中級時必須提交國家或我省教育行政部門出具的學(xué)歷（學(xué)位）鑒定證明原件、復(fù)印件（原件驗(yàn)印后歸還）。
（九）申報中級認(rèn)定時，除《廣東省專業(yè)技術(shù)人員專業(yè)技術(shù)資格考核認(rèn)定申報表》、《相片頁》外，其余材料均需掃描上傳附件至職稱業(yè)務(wù)申報與管理系統(tǒng)。
三．職稱業(yè)務(wù)申報與管理系統(tǒng)操作流程
（一）注冊
1.登錄中國廣州市人力資源和社會保障局網(wǎng)站“廣州職稱”頻道，進(jìn)入“職稱業(yè)務(wù)申報與管理系統(tǒng)”（網(wǎng)址：http:///gzzc）。
2.點(diǎn)擊“用戶注冊”（藍(lán)色字體，在用戶登錄的下方），進(jìn)入注冊頁面。
3.在“申請應(yīng)用系統(tǒng)”步驟建議選擇：①職稱業(yè)務(wù)申報與管理系統(tǒng)；②專業(yè)技術(shù)人員繼續(xù)教育管理系統(tǒng)；③專業(yè)技術(shù)資格考試系統(tǒng)。共三項(xiàng)。
4.在“填寫帳號信息”步驟：“姓名”與“公民身份號碼”必須使用真實(shí)的姓名和身份證號碼，請記住 “用戶名”和“密碼”，方便以后登錄系統(tǒng)時使用。
（二）登錄
1.登錄中國廣州市人力資源和社會保障局網(wǎng)站“廣州職稱”頻道，進(jìn)入“職稱業(yè)務(wù)申報與管理系統(tǒng)”（網(wǎng)址：http:///gzzc），界面左邊是用戶登錄選項(xiàng)，右邊是職稱的相關(guān)文件及申報職稱提示。
2.“用戶類型”請選擇“個人”，使用注冊時的“用戶名”及“密碼”進(jìn)行登錄。
（三）填寫資料
1.登錄后，界面左邊是業(yè)務(wù)操作的目錄樹，右邊是相關(guān)的職稱文件、操作指引等。
2.根據(jù)要求選擇“專業(yè)技術(shù)資格認(rèn)定”。
3.專業(yè)技術(shù)資格認(rèn)定：
⑴路徑：正常申報 / 中級或初級（區(qū)縣含南方人才市場）。
⑵“基本信息”欄：請慎重填寫“認(rèn)定專業(yè)”，請參照《專業(yè)技術(shù)資格考核認(rèn)定部分專業(yè)名稱(僅供參考)》。
⑶“學(xué)歷（學(xué)位）教育情況/非學(xué)歷教育情況”欄：①“學(xué)歷（學(xué)位）教育情況”添加欄中，“結(jié)束時間”欄，碩士、博士是指學(xué)位證書的發(fā)證時間，其余的學(xué)歷是指畢業(yè)證書的發(fā)證時間；“專業(yè)名稱” 項(xiàng)選畢業(yè)證或?qū)W位證畢業(yè)專業(yè)，并在“詳細(xì)專業(yè)” 手工錄入畢業(yè)證或?qū)W位證的專業(yè)。②“非學(xué)歷教育情況”欄不作要求，若填寫，請?jiān)谔峤徊牧蠒r提供相關(guān)的證書復(fù)印件。
⑷“專業(yè)技術(shù)工作經(jīng)歷”欄：“工作單位及部門”，若勞務(wù)派遣請注明派遣單位及工作單位；“專業(yè)技術(shù)崗位”申報認(rèn)定專業(yè)必須與現(xiàn)從事專業(yè)技術(shù)工作一致，并且滿足申報認(rèn)定的工作年限；工作崗位尚未結(jié)束時，“結(jié)束時間”為空值；“主要工作內(nèi)容”簡述崗位工作內(nèi)容，建議每個崗位不超過30個字。
⑸ “見習(xí)期獎懲情況/個人專業(yè)技術(shù)工作小結(jié)”欄：“見習(xí)期獎懲情況”建議簡述或填寫“無”；“專業(yè)技術(shù)工作小結(jié)”建議字?jǐn)?shù)不少于1500字，內(nèi)容應(yīng)包括:①申報人姓名；②申報人思想政治素質(zhì)、工作表現(xiàn)（簡寫）；③專業(yè)技術(shù)工作經(jīng)歷（詳寫，包括工作時段、工作內(nèi)容等）；④業(yè)績成果（詳寫）；⑤專業(yè)技術(shù)工作經(jīng)歷、業(yè)績成果必須圍繞所申報專業(yè)填寫。
⑹“專業(yè)技術(shù)資格歷史情況”、“參加學(xué)術(shù)團(tuán)體情況”不作具體要求，用戶可以根據(jù)自己實(shí)際填寫或暫不填寫。
⑺“證書、證明材料”要求掃描并上傳畢業(yè)證（學(xué)位證）、身份證、社保繳費(fèi)明細(xì)表等。
（四）送審
“完成并送審”欄：完成申報數(shù)據(jù)錄入，選擇“同意”個人承諾，便可點(diǎn)擊“送審”，個人網(wǎng)上信息將發(fā)送至“基本信息”所填寫的“現(xiàn)工作單位”?，F(xiàn)工作單位審核后再報送上級主管部門。
四.申報時間
符合申報條件者，工作日均可受理材料。
第二篇：律師辦理房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)指引
房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)指引(試行)
房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)指引(試行)（經(jīng)廣州市律師協(xié)會四屆第十三次常務(wù)理事會討論通過）2002年9月29日 第一章 總 則 第一條 為了實(shí)現(xiàn)廣州市執(zhí)業(yè)律師從事房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)的規(guī)范化，限制不正當(dāng)競爭，防范執(zhí)業(yè)風(fēng)險，特制定本指引。第二條 本指引所稱的房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，主要包括：涉及房屋土地為標(biāo)的物的建設(shè)、買賣、租賃、使用、物業(yè)管理、金融、修繕及土地使用權(quán)出讓、轉(zhuǎn)讓等方面的法律顧問、非訴訟及訴訟業(yè)務(wù)。第三條 本指引所述的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的從業(yè)主體，須為已取得律師執(zhí)業(yè)證的執(zhí)業(yè)律師。未取得律師執(zhí)業(yè)證的人員不得獨(dú)自從事房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)，但可協(xié)助執(zhí)業(yè)律師工作。第四條 執(zhí)業(yè)律師應(yīng)以事實(shí)為依據(jù)，以法律為準(zhǔn)繩，誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)，盡職盡責(zé)地維護(hù)委托人的合法權(quán)益，努力為委托人提供優(yōu)質(zhì)高效的法律服務(wù)。第五條 本指引旨在為執(zhí)業(yè)律師從事房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)提供最基本的指引，執(zhí)業(yè)律師還應(yīng)結(jié)合自己的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，豐富及完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)操守。第六條 本律師協(xié)會的會員，均可申請參加房地產(chǎn)法律專業(yè)委員會的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動。在執(zhí)業(yè)活動中遇到的各類房地產(chǎn)法律問題，會員本人可申請律協(xié)房地產(chǎn)法律專業(yè)委員會就相關(guān)法律問題進(jìn)行研討；房地產(chǎn)法律專業(yè)委員會認(rèn)為需要研討的，應(yīng)組織召開有關(guān)業(yè)務(wù)研討會。第七條 本律師協(xié)會在處理本會會員執(zhí)業(yè)紀(jì)律和糾紛案件時，涉及房地產(chǎn)法律業(yè)務(wù)的案件，參照本指引。第二章 公司法律顧問業(yè)務(wù) 第八條 公司法律顧問業(yè)務(wù)主要包括以下各項(xiàng)：
（一）常年法律顧問：指執(zhí)業(yè)律師接受房地產(chǎn)公司或房地產(chǎn)中介公司、建筑公司、拆遷公司或物業(yè)管理公司的委托，并通過書面合同確定的、為期一年以上的，為委托人提供法律服務(wù)的業(yè)務(wù)。
（二）項(xiàng)目法律顧問：指執(zhí)業(yè)律師接受房地產(chǎn)公司、建筑公司、拆遷公司或房地產(chǎn)項(xiàng)目法人或項(xiàng)目投資者等的委托，并通過書面合同確定的，專為指定項(xiàng)目提供法律服務(wù)的業(yè)務(wù)。第九條 律師在接受委托之前，應(yīng)審查委托人合法持有的下列文件原件：(一)公司法律文件（通用）： １、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；（通用）２、企業(yè)資質(zhì)證書；（通用）３、會計師事務(wù)所出具的公司注冊資本金或投資的驗(yàn)證報告；（通用）４、公司章程；（通用）５、董事會名單；（通用）６、法定代表人證明書；（通用）
（二）業(yè)務(wù)法律文件： １、項(xiàng)目建設(shè)用地規(guī)劃許可證或（項(xiàng)目類）２、項(xiàng)目土地使用權(quán)出讓合同或項(xiàng)目建設(shè)許可證或（項(xiàng)目類）３、土地使用人已繳清出讓金的發(fā)票或（項(xiàng)目類）４、土地使用證或相應(yīng)的權(quán)屬證明或（項(xiàng)目類）５、房地產(chǎn)權(quán)證（房產(chǎn)已建成并通過確權(quán)的）；（項(xiàng)目類）６、房地產(chǎn)項(xiàng)目使用驗(yàn)收的各項(xiàng)合格證；（物業(yè)管理類）７、物業(yè)管理委托合同；（物業(yè)管理類）８、物業(yè)移交確認(rèn)文件；（物業(yè)管理類）９、法律、法規(guī)規(guī)定的物業(yè)資料；（物業(yè)管理類）
10、物業(yè)管理公約（物業(yè)管理類）第十條 從事常年法律顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)建立律師業(yè)務(wù)檔案，每次工作的工作記錄應(yīng)歸檔備案，每月應(yīng)有工作記錄或拜訪委托人的工作情況記錄。第十一條 從事項(xiàng)目法律顧問業(yè)務(wù)的，應(yīng)建立律師業(yè)務(wù)檔案，并將每次工作的工作記錄歸檔備案。第三章其它非訴訟法律業(yè)務(wù) 第十二條 業(yè)務(wù)范圍 非訴訟法律業(yè)務(wù)主要包括但不限于：
1、出具法律意見書；
2、代理仲裁；
3、代為起草合同、參加合同洽談；
4、見證商品房的預(yù)售、買賣；
5、代理房地產(chǎn)交易；
6、代辦房地產(chǎn)抵押；
7、代理房屋租賃；
8、代理房屋拆遷；
9、受委托協(xié)調(diào)各類涉及房地產(chǎn)的糾紛。第十三條 出具法律意見書業(yè)務(wù)
（一）從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)的一般程序：
1、詳細(xì)閱讀委托書所列的委托事項(xiàng)（委托事項(xiàng)如不明確、具體，要求委托人修改）；
2、發(fā)出律師費(fèi)報價單；
3、委托人確認(rèn)律師費(fèi)報價；
4、收集相關(guān)的法律、法規(guī)；
5、審閱委托人提供的文件資料；
6、進(jìn)行必要的調(diào)查；
7、對所涉重大爭議問題進(jìn)行研究；
8、起草及出具《法律意見書》；
（二）法律意見書一般應(yīng)具備下列內(nèi)容：
1、受托事項(xiàng);
2、受托時間；
3、委托人提供的文件資料；
4、律師實(shí)際進(jìn)行的調(diào)查情況；
5、法律依據(jù)及法律意見；
6、律師執(zhí)業(yè)證編號及其親筆簽名；
7、律師事務(wù)所蓋章。
（三）出具法律意見書前應(yīng)詳細(xì)閱讀委托人提供的文件資料和進(jìn)行必要的盡職調(diào)查。
（四）出具法律意見只能以現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)作依據(jù)。地方政府的行政規(guī)章和政府主管部門實(shí)際執(zhí)行狀況應(yīng)當(dāng)作為備注說明，不得作為提供法律意見的依據(jù)。
（五）涉及本市重大項(xiàng)目或出具確認(rèn)項(xiàng)目無效的法律意見時，應(yīng)征得
本所所務(wù)會或指導(dǎo)合伙律師的書面批準(zhǔn)。執(zhí)業(yè)律師本人認(rèn)為有需要的，可提請律協(xié)房地產(chǎn)法律專業(yè)委員會進(jìn)行研討。第十四條 代理仲裁 根據(jù)中華全國律師協(xié)會制訂的《律師參與仲裁工作規(guī)則》執(zhí)行。第十五條 參加合同洽談、起草合同
（一）從事受托起草合同業(yè)務(wù)的一般性程序：
1、報價及確定律師收費(fèi)；
2、請委托人書面確認(rèn)其要求合同必備的商業(yè)條件；
3、收集相關(guān)的法律、法規(guī)；
4、審閱委托人提供的商業(yè)條件和業(yè)務(wù)文件（可根據(jù)需要，要求委托人補(bǔ)充提供有關(guān)文件資料）；
5、起草合同；
6、向委托人提交合同討論稿并向其解釋重要條款。
（二）受托參加合同洽談前，應(yīng)準(zhǔn)備的主要工作：
1、合同草案中各項(xiàng)非商業(yè)條款的法律依據(jù)；
2、合同雙方可能有爭議的條款及其可能援引的法律依據(jù)。
（三）受托參加合同洽談應(yīng)注意的事項(xiàng)：
1、律師一般僅對涉及委托人權(quán)利、義務(wù)的法律事項(xiàng)發(fā)表意見，不干涉當(dāng)事人的純商業(yè)條件。
2、律師不僅要注意合同內(nèi)容的合法性，而且要注意可履行性。合同用語應(yīng)準(zhǔn)確，無歧義。合同條款之間應(yīng)環(huán)環(huán)相扣，沒有脫節(jié)和遺漏。
3、律師提出建議，而當(dāng)事人不予接受的事項(xiàng)，亦應(yīng)作好記錄備查。第十六條 合同見證業(yè)務(wù)
（一）從事合同見證業(yè)務(wù)的一般性程序：
1、確定律師收費(fèi)；
2、與要求合同見證的各方簽訂委托合同，訂明委托事項(xiàng)；
3、審查及核對合同各方經(jīng)營文本或個人身份證原件，并留存各方復(fù)印件存檔；
4、要求各方（自然人除外）出具法定代表人證明書原件存檔；
5、如非法定代表人（自然人除外）簽約，須要求各方出具書面授權(quán)委托書原件存檔；
6、審查合同所涉及的相關(guān)法律文件及有無《合同法》第五十二條、第五十三條規(guī)定的情節(jié)；
7、依據(jù)《合同法》第五十四條向各方解釋合同主要的條款，并做出會議紀(jì)要；
8、留存簽約代表身份證復(fù)印件及其簽名字樣存檔；
9、親自目視各方代表（如一方或雙方為自然人，應(yīng)由其本人親自到場）在合同文本上簽字；
10、向合同各方出具《律師見證書》。
11、留存合同原件一份和合同相關(guān)法律文件復(fù)印件存檔。
（二）具有下列情況之一的，執(zhí)業(yè)律師不得出具見證書：
1、合同一方或雙方不能提供證明其為合法簽約人的身份證明文件的；
2、合同或合同條款具有《合同法》第五十二條、五十三條、五十四條規(guī)定的情況，而當(dāng)事人拒絕修改合同的。第十七條 房地產(chǎn)的預(yù)售合同見證業(yè)務(wù)
（一）執(zhí)業(yè)律師在該項(xiàng)業(yè)務(wù)中應(yīng)根據(jù)本《業(yè)務(wù)指引》第十六條審查賣方預(yù)售、出售的合法性及其有效法律文件；審查買賣合同的真實(shí)性及合法性；向合同各方解釋合同條款；在當(dāng)事人或房管部門有需要時，向其出具《律師見證書》。
（二）從事該項(xiàng)業(yè)務(wù)，執(zhí)業(yè)律師可依據(jù)合同約定向合同一方或合同雙方收取律師見證費(fèi)。但該收費(fèi)條款必須向買樓方作特別說明，并由買樓方簽字確認(rèn)。
（三）執(zhí)業(yè)律師從事房地產(chǎn)預(yù)售見證業(yè)務(wù)的，須要求賣方（發(fā)展商）提供下列法律文件：
1、交付土地使用權(quán)出讓金的憑證或減免土地出讓金的審批文件；
2、土地使用權(quán)證書；
3、建設(shè)工程規(guī)劃許可證和施工許可證；
4、按提供預(yù)售商品房計算，投入開發(fā)建設(shè)的資金達(dá)到工程建設(shè)總投資25%以上的證明；
5、工程施工合同；
6、有效期內(nèi)的《商品房預(yù)售許可證》；
7、資金來源證明；
8、委托人的營業(yè)執(zhí)照及其資質(zhì)證書。
（四）律師還應(yīng)審查預(yù)售物業(yè)有無被查封、凍結(jié)、抵押等限制轉(zhuǎn)讓的情況。第十八條 代理房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
（一）一般性程序
1、報價及確定律師收費(fèi)；
2、由委托人出具委托書同時簽署委托合同明確委托事項(xiàng)和權(quán)限，必須明確房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)由誰負(fù)責(zé)辦理。
（二）執(zhí)業(yè)律師代理委托人從事房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓交易業(yè)務(wù)的，須要求出售方提供能證明證實(shí)下列情況的法律文件：
1、房地產(chǎn)證或權(quán)屬證明書；
2、屬于預(yù)售房屋，應(yīng)要求售樓方提供權(quán)屬證明書或本《業(yè)務(wù)指引》第十七條
（三）所規(guī)定的法律文件；
3、代理收樓的應(yīng)向開發(fā)商索要《住宅質(zhì)量保證書》和《住宅使用說明書》，并與售樓合同約定交付條件相核對。
4、轉(zhuǎn)讓成片開發(fā)土地的，應(yīng)形成工業(yè)用地或其他建設(shè)用地條件；
（三）律師應(yīng)審查轉(zhuǎn)讓的房地產(chǎn)有無被查封、凍結(jié)、抵押、共有等其他限制轉(zhuǎn)讓的權(quán)利附著的情況。第十九條 代理房地產(chǎn)抵押
（一）一般性程序
1、報價及確定律師收費(fèi)；
2、由委托人出具委托書同時簽署委托合同明確委托事項(xiàng)和權(quán)限，必須明確房地產(chǎn)抵押登記手續(xù)由誰負(fù)責(zé)辦理。
（二）代理委托人從事房地產(chǎn)抵押業(yè)務(wù)的，應(yīng)要求委托人提供下列法律文件；
1、土地使用權(quán)證書及土地使用權(quán)出讓金繳付憑證或房屋所有權(quán)證書；
2、債的合同或憑證；
3、抵押人和抵押權(quán)人的身份證明及抵押人內(nèi)部審批同意抵押的證明。
（三）律師事務(wù)所及執(zhí)業(yè)律師不得在銀行辦公場所內(nèi)，或擔(dān)保公司辦公場所內(nèi)、或房地產(chǎn)交易場所內(nèi)設(shè)立臨時性或長久性辦事機(jī)構(gòu)、辦事點(diǎn)招攬業(yè)務(wù)。也不得在上述地點(diǎn)代表抵押權(quán)人或擔(dān)保人設(shè)立臨時性或長久性辦事機(jī)構(gòu)、辦事點(diǎn)招攬業(yè)務(wù)。
（四）審查有無限制和法
定不準(zhǔn)辦理抵押的情形。第二十條 代理房屋租賃(一)一般性程序 １、報價及確定律師收費(fèi)； ２、由委托人出具委托書，同時簽署委托合同明確委托事項(xiàng)和權(quán)限。
（二）代理委托人從事房屋租賃業(yè)務(wù)的，須要求出租人提供下列法律文件：
1、房屋所有權(quán)證書或證明其產(chǎn)權(quán)的其它證明文件；
2、出租人和承租人的身份證明；
3、租賃許可證。
（三）審查出租房屋有無被限制出租的情形。第二十一條 代理房屋拆遷
（一）一般程序
1、報價及確定律師收費(fèi)； ２、由委托人出具委托書，同時簽署委托合同明確委托事項(xiàng)和權(quán)限。
（二）代理房地產(chǎn)拆遷業(yè)務(wù)時，律師須要求拆遷人提供下列法律文件： １、在有效期內(nèi)的房屋拆遷許可證； ２、委托拆遷的委托書及拆遷資格證； ３、拆遷工作人員的拆遷工作證； ４、拆遷公告； ５、永遷房的產(chǎn)權(quán)證明； ６、臨時安置房的租用證明或產(chǎn)權(quán)證明。第四章 訴訟業(yè)務(wù) 第二十二條 房地產(chǎn)訴訟
一、房地產(chǎn)訴訟的主要類型：
（一）、房地產(chǎn)合作糾紛 房地產(chǎn)合作者之間因履行合作合同發(fā)生糾紛，包括合同效力糾紛、合同條款含義糾紛、合同履行中的違約糾紛等，如無仲裁協(xié)議,直接向人民法院起訴；
（二）、房地產(chǎn)拆遷糾紛 １、拆遷人與被拆遷人對補(bǔ)償形式和補(bǔ)償金額、安置用房面積和安置地點(diǎn)、搬遷過渡方式和過渡期限，經(jīng)協(xié)商達(dá)不成協(xié)議的，由房屋拆遷主管部門裁決；拆遷人或被拆遷人是市房屋拆遷主管部門的，由市人民政府裁決。２、當(dāng)事人對裁決不服的，可以在接到裁決書之日起15日內(nèi)向人民法院起訴。但應(yīng)注意，在訴訟期間，拆遷人已給被拆遷人作了安置或者提供了周轉(zhuǎn)房的，不停止拆遷的執(zhí)行。３、當(dāng)事人因履行拆遷協(xié)議發(fā)生糾紛的，直接向人民法院起訴。
（三）、房地產(chǎn)買賣（轉(zhuǎn)讓）糾紛 １、買賣雙方因買賣合同的效力、或因履行合同而在質(zhì)量、裝修標(biāo)準(zhǔn)、期限、面積、配套設(shè)施是否完善等方面發(fā)生糾紛，直接向人民法院起訴； ２、買賣任何一方認(rèn)為國家主管機(jī)關(guān)在頒發(fā)證照方面使當(dāng)事人的合法權(quán)益受到了侵害，均可以直接向人民法院提起行政訴訟；
（四）、房地產(chǎn)租賃糾紛 １、房地產(chǎn)租賃雙方因租賃合同的效力或履行租賃合同發(fā)生租金、租賃期限、租賃條件、房屋維修等方面的糾紛，向人民法院起訴； ２、涉及轉(zhuǎn)租的，應(yīng)根據(jù)原租賃合同和轉(zhuǎn)租合同的約定確定訴訟當(dāng)事人； ３、國家主管機(jī)關(guān)不按規(guī)定辦理房屋租賃許可證件的，當(dāng)事人可以直接向人民法院提起行政訴訟。因?qū)抑鞴軝C(jī)關(guān)的行政處罰不服的，可以在接到行政處罰決定之日15日內(nèi)向上一級行政主管機(jī)關(guān)申請復(fù)議。對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定之日起15日內(nèi)向人民法院提起行政訴訟；也可以直接向人民法院提起行政訴訟。
（五）、房地產(chǎn)中介糾紛 １、房地產(chǎn)中介包括地產(chǎn)代理、房地產(chǎn)評估、建筑監(jiān)理等，中介機(jī)構(gòu)均需專門資質(zhì)。如中介機(jī)構(gòu)對國家主管機(jī)關(guān)不批準(zhǔn)資質(zhì)的決定不服，可以向人民法院提起行政訴訟。２、因房地產(chǎn)中介合同的效力或履行合同發(fā)生糾紛，可直接向人民法院起訴； ３、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)對行政處罰不服的，可以申請上一級行政主管機(jī)關(guān)復(fù)議。對復(fù)議決定不服的，可以在接到復(fù)議決定書之日起15日內(nèi)，向人民法院提起行政訴訟。也可以直接向人民法院提起行政訴訟。
（六）、物業(yè)管理糾紛 １、因物業(yè)管理合同發(fā)生的糾紛，通常由業(yè)主、業(yè)主委員會與物業(yè)管理公司進(jìn)行訴訟；
2、履行物業(yè)管理合同發(fā)生糾紛，根據(jù)具體案情，確定業(yè)主、業(yè)主委員會、物業(yè)管理公司、發(fā)展商作為訴訟當(dāng)事人。
（七）、樓宇買賣按揭糾紛 １、樓宇買賣按揭糾紛其實(shí)是貸款糾紛。當(dāng)貸款人、借款人、擔(dān)保人因貸款合同的內(nèi)容發(fā)生糾紛，屬于樓宇買賣按揭糾紛。２、如果房屋買賣合同同時附有樓宇買賣按揭合同，律師在代理房屋買賣糾紛時，不要輕易支持購房人單方解除房屋買賣合同，因?yàn)闀Π唇液贤穆男挟a(chǎn)生重大影響。在訴訟中，律師應(yīng)充分考慮這一因素。
（八）、房地產(chǎn)抵押糾紛 因抵押業(yè)務(wù)各方當(dāng)事人就抵押合同之效力、釋義、履行等發(fā)生糾紛而產(chǎn)生的訴訟。
（九）、房地產(chǎn)建筑糾紛 １、房地產(chǎn)發(fā)展商或企業(yè)、個人與建筑承建商之間因建筑合同的訂立、履行、變更、解除而發(fā)生的糾紛。２、注意對雙方資質(zhì)、證照、政府相關(guān)部門驗(yàn)收報告、批文等的審查。３、注意合同法對建筑承包商的法定抵押權(quán)的保護(hù)（但建筑承包商帶資建設(shè)部分除外）。
二、代理房地產(chǎn)糾紛案件應(yīng)注意的幾個問題
（一）、下列案件因政策性很強(qiáng)，接受委托須特別慎重：
1、因政府行政管理方面的決定引起的房產(chǎn)糾紛；
2、屬于落實(shí)政策的房產(chǎn)糾紛；
3、屬于歸土地管理部門處理的房地產(chǎn)邊界糾紛；
4、屬于房地產(chǎn)行政部門處理的其他糾紛。
（二）、房地產(chǎn)糾紛案件由于民事關(guān)系和行政關(guān)系交織，所以較一般民事糾紛復(fù)雜，特別是案由的確定、責(zé)任的認(rèn)定比較復(fù)雜。律師要本著對客戶負(fù)責(zé)、對自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，客觀分析案件訴訟和勝訴的可能性；
（三）、凡是被告請律師，可以接受聘請。但原告在起訴前請律師，律
師對是否接受聘請應(yīng)持相對慎重的態(tài)度；
（四）、集資房糾紛、未取得商品房預(yù)售許可證而發(fā)生的房屋預(yù)售糾紛，法院一般不予受理。退房退款的訴訟請求通常較難以實(shí)現(xiàn)，此節(jié)是律師需要特別注意的；
（五）、大樓盤的業(yè)主多人訴訟時，情緒和場面容易失控，律師要善于因勢利導(dǎo)，鼓勵當(dāng)事人調(diào)解解決，切忌推波助瀾和挑訟。
（六）、房地產(chǎn)的訴訟一般適用專屬管轄，即由不動產(chǎn)所在地人民法院管轄。但有關(guān)房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)的行政訴訟和有關(guān)按揭糾紛的訴訟，由被告所在地或合同履行地即貸款銀行所在地人民法院管轄。
三、收案程序(一）、與客戶洽談并收集必須的資料 １、了解基本案情； ２、收集以下資料： ①證明主體資格的資料。包括企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、房地產(chǎn)各類企業(yè)資質(zhì)證書； ②證明行為許可的資料。包括投資、土地使用、規(guī)劃、拆遷、預(yù)售等許可文件； ③證明當(dāng)事人之間存在民事關(guān)系的資料。包括合同、協(xié)議、來往函件等； ④證明己方守約對方違約的資料。包括財務(wù)文件和各種交接文件等； ⑤房地產(chǎn)的背景資料，包括房地產(chǎn)是否已經(jīng)被法院查封、是否抵押、以及是否有其他共有人等權(quán)屬方面的資料。⑥如果收集當(dāng)事人的資料為正本，應(yīng)當(dāng)與當(dāng)事人辦理文件交接手續(xù)。
（二）、辦理委托手續(xù) １、由律師事務(wù)所與客戶簽訂委托合同。此節(jié)須注意的是： ①必須由律師事務(wù)所與客戶簽訂委托合同，而不允許任何個人與客戶簽訂委托合同； ②客戶方應(yīng)由客戶本身簽名蓋章。如果是代理人辦理，則必須有委托書； ③約定事后收費(fèi)的，應(yīng)明確收費(fèi)的條件、期限及委托人單方解除合同的法律后果等； ２、客戶簽發(fā)委托書。應(yīng)注意委托書的授權(quán)范圍不應(yīng)超越委托合同的授權(quán)范圍。
（三）、收款并開具發(fā)票 １、收現(xiàn)金的，最好由客戶的經(jīng)辦人直接交給律師事務(wù)所的財會人員，并核實(shí)是否有假鈔； ２、收支票的，如果事前需要先開發(fā)票，應(yīng)在發(fā)票上注明收支票及支票號碼； ３、任何業(yè)務(wù)，都必須開具發(fā)票，否則將可能受到法律制裁。第二十三條 房地產(chǎn)訴訟，根據(jù)中華全國律師協(xié)會《律師辦理民事訴訟案件規(guī)范》實(shí)施。第五章 附 則 第二十四
條 本指引由廣州市律師協(xié)會房地產(chǎn)法律專業(yè)委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十五條 本指引自公布之日起實(shí)施。
第三篇：興業(yè)銀行代發(fā)業(yè)務(wù)辦理流程指引
興業(yè)銀行代發(fā)業(yè)務(wù)辦理流程指引
一、簽訂代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議
代發(fā)企業(yè)與本行協(xié)商一致后，與本行簽訂《興業(yè)銀行代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書》（2013年10月修訂），本行留存合作單位營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，與代發(fā)工資協(xié)議等一并專夾保管。未在我行開立賬戶的企業(yè)應(yīng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，應(yīng)提供基本戶開戶許可證、有效身份證明文件（營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、機(jī)構(gòu)信用代碼證）或者其他身份證明文件，并留存復(fù)印件。
二、建立代理單位信息
根據(jù)代發(fā)企業(yè)與我行簽訂的《興業(yè)銀行代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書》，柜面人員通過（2310代理單位管理）交易建立代理單位信息，系統(tǒng)生成代理單位編號。對于代發(fā)協(xié)議約定代發(fā)多個業(yè)務(wù)種類的，應(yīng)分別建立多個代理單位信息，生成多個代理單位編號。
三、代發(fā)工資批量開卡
（一）代發(fā)企業(yè)指定授權(quán)經(jīng)辦人至建立代理單位信息的支行辦理，需提供以下材料（應(yīng)專夾保管）：
1、單位代理開立個人賬戶申請書1；
2、個人客戶身份證復(fù)印件
3、單位負(fù)責(zé)人和授權(quán)經(jīng)辦人身份證原件、復(fù)印件（代發(fā)單位負(fù) 1 單位代理開立個人賬戶申請書員工簽字可選流程：客戶在身份證上寫明“本人已知曉并接受個人銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議書內(nèi)容，同意開立個人銀行結(jié)算賬戶”，并簽字。責(zé)人應(yīng)與代發(fā)協(xié)議負(fù)責(zé)人一致）；
4、企業(yè)授權(quán)委托書；
5、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件（已與我行簽訂代發(fā)協(xié)議的，可不提供）。
（二）柜員應(yīng)通過身份核查系統(tǒng)核查客戶身份（可進(jìn)行批量核查），核實(shí)相關(guān)資料、信息、核驗(yàn)印鑒無誤后，使用規(guī)定（2300生成代理業(yè)務(wù)任務(wù)）交易批量開卡，并打印提交前清單。柜員核對《單位代理開立個人賬戶申請書》與提交前清單相關(guān)信息一致后，簽章確認(rèn)，并（2320代理業(yè)務(wù)處理）交易再次提交，提交成功后打印處理后清單和密碼信封。
批量開卡時，卡片狀態(tài)應(yīng)選擇“未激活”，對于因特殊情況，需開憑證狀態(tài)為有效的借記卡的，應(yīng)由本行工作人員前往代發(fā)企業(yè)發(fā)放卡片（詳見“代發(fā)工資卡發(fā)放流程”）。
四、代發(fā)工資卡發(fā)放2
（一）未激活代發(fā)工資卡
柜員將借記卡、密碼信封、《單位代理開立個人賬戶申請書》及處理后清單交與單位指定經(jīng)辦人，單位指定經(jīng)辦人核實(shí)、清點(diǎn)無誤后，分別《單位代理開立個人賬戶申請書》、處理后清單上簽字確認(rèn)。若非《企業(yè)授權(quán)委托書》中指定的經(jīng)辦人辦理領(lǐng)取手續(xù)的，應(yīng)同時要領(lǐng)取人提供《企業(yè)授權(quán)委托書》。
（二）有效代發(fā)工資卡
對于直接開立有效卡的，本行應(yīng)派雙人至代發(fā)單位辦理發(fā)卡手 2 活期存折、定期存單發(fā)放可比照本流程。續(xù)。我行工作人員攜帶身份證鑒別儀、《單位代理開立個人賬戶申請書》復(fù)印件和《單位代發(fā)工資卡簽收登記簿》（格式見附件），逐一核驗(yàn)領(lǐng)卡人身份證原件有效性，核對證件上照片與本人、證件上的信息與《單位代理開立個人賬戶申請書》一致后辦理登記簽收手續(xù)，如批量開通精靈信使業(yè)務(wù)的，還應(yīng)核對客戶手機(jī)號碼有效性。代發(fā)工資卡與密碼信封必須配套發(fā)放。對于領(lǐng)卡人持其他有效身份證件辦理領(lǐng)卡手續(xù)的，工作人員應(yīng)根據(jù)本行相關(guān)規(guī)定進(jìn)行人工鑒別。
如無法在當(dāng)日內(nèi)完成發(fā)卡，則工作人員應(yīng)在發(fā)卡日的每日日終將當(dāng)日未發(fā)放的憑證（借記卡、存折、存單）及《單位代發(fā)工資卡簽收登記簿》交至柜面。
五、代發(fā)工資卡激活
客戶收到代發(fā)工資卡（未激活）后持本人有效身份證件至我行網(wǎng)點(diǎn)辦理借記卡激活，并修改借記卡密碼。未激活借記卡辦理激活時，可不通過公民身份核查系統(tǒng)核查，但須核驗(yàn)身份證原件，并核對身份證件照片與本人一致。
六、后續(xù)增開代發(fā)工資卡
（一）代發(fā)企業(yè)批量開戶 同企業(yè)首次批量開戶流程
（二）個人客戶單獨(dú)開戶
對于發(fā)放菁資卡3的代發(fā)企業(yè)，其新員工可持有效身份證件及企業(yè)出具的員工任職證明4原件，至代發(fā)業(yè)務(wù)開辦支行開立菁資卡。柜 34 原則上，僅有代發(fā)工資客戶可辦理代發(fā)工資專屬理財卡-“菁資卡”。
員工任職證明模版可在企業(yè)首次批量開辦菁資卡時交代發(fā)企業(yè)留存。員應(yīng)核對代發(fā)業(yè)務(wù)協(xié)議書編號后直接使用（2500借記卡開戶）交易辦理菁資卡開戶。
七、批量開通“精靈信使”業(yè)務(wù)
柜面根據(jù)零售客戶經(jīng)理提供的企業(yè)《單位代理開立個人賬戶申請書》電子銀行業(yè)務(wù)勾選情況，通過（3887批量開通短信增值服務(wù)）交易批量開通借記卡手機(jī)精靈信使功能。
批量開通“精靈信使”業(yè)務(wù)的，應(yīng)確?！秵挝淮黹_立個人賬戶申請書》客戶預(yù)留的手機(jī)號碼為客戶本人的，不得任意填寫。
八、工資發(fā)放
（一）柜面代發(fā)
代發(fā)企業(yè)應(yīng)提供批量代發(fā)清單（包括電子清單及加蓋單位公章的紙質(zhì)清單），柜面人員審核相關(guān)資料、核驗(yàn)印鑒無誤，并確認(rèn)單位經(jīng)辦人身份后使用規(guī)定交易進(jìn)行批量代發(fā)處理。如通過非基本戶代發(fā)5的，代發(fā)企業(yè)還應(yīng)提供基本戶轉(zhuǎn)賬憑證（用途注明代發(fā)）。
（二）企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)
企業(yè)通過網(wǎng)銀辦理代發(fā)工資，應(yīng)申請開通企業(yè)網(wǎng)銀代發(fā)工資模塊功能。企業(yè)申請通過非基本戶代發(fā)的，需簽署非基本戶網(wǎng)銀代發(fā)承諾書，承諾代發(fā)資金來源于基本戶，并明確用途為代發(fā)。我行人員應(yīng)定期（每季度）核查非基本戶網(wǎng)銀代發(fā)的合規(guī)性。可由客戶經(jīng)理定期上門核查基本戶轉(zhuǎn)賬憑證，并將相關(guān)材料（轉(zhuǎn)賬憑證原件或復(fù)印件）帶回至行內(nèi)交會計主管審核后專夾保管。若發(fā)現(xiàn)非基本戶網(wǎng)銀代發(fā)不合 5 通過非基本戶代發(fā)符合當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求。若當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門明確禁止通過非基本戶代發(fā)，則不可通過非基本戶開展代發(fā)業(yè)務(wù)。規(guī)，則停止該企業(yè)非基本戶網(wǎng)銀代發(fā)功能。
附件：
1-1-1 《單位代理開立個人賬戶申請書》正面 1-1-2 《興業(yè)銀行個人銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議書》 1-2 企業(yè)授權(quán)委托書 1-3 非基本戶網(wǎng)銀代發(fā)承諾書 1-4 員工任職證明
1-5 單位代發(fā)工資卡簽收登記簿 1-6 批量代發(fā)清單模版
第四篇：律師辦理繼承法律業(yè)務(wù)操作指引
律師辦理繼承法律業(yè)務(wù)操作指引
第一章總 則
第1條 為了指導(dǎo)上海律師從事繼承法律服務(wù)業(yè)務(wù)，規(guī)范律師辦理繼承案件的執(zhí)業(yè)行為，根據(jù)中華人民共和國《律師法》及相關(guān)法律、法規(guī)，遵循國家司法行政機(jī)關(guān)和全國、上海市律師協(xié)會制定的律師執(zhí)業(yè)規(guī)則，特定制本指引。
第2條 律師辦理繼承案件，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持以事實(shí)為根據(jù)、以法律為準(zhǔn)繩的原則，勤勉盡責(zé)，恪守律師執(zhí)業(yè)紀(jì)律及職業(yè)道德，維護(hù)法律的正確實(shí)施。
第3條 律師辦理繼承案件，應(yīng)當(dāng)依據(jù)當(dāng)事人的委托，在委托權(quán)限內(nèi)依法履行職責(zé)，誠實(shí)守信，審慎及時地完成委托人交付的各項(xiàng)法律事務(wù)。
第4條 律師承辦繼承案件，應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)當(dāng)事人的個人隱私，尊重當(dāng)事人的個人意愿，維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益。
第5條 本指引旨在為上海律師辦理繼承案件提供法律服務(wù)的經(jīng)驗(yàn)及借鑒，并非強(qiáng)制性或規(guī)范性的規(guī)定，僅供律師在辦理繼承案件中參考。
第二章律師接待遺囑咨詢
第6條 律師可以釋明的內(nèi)容
6．1律師可以向當(dāng)事人說明遺囑的含義。
遺囑是遺囑人生前在法律允許的范圍內(nèi)，按照法律規(guī)定的方式對其遺產(chǎn)或其他事務(wù)所做的個人處分，并于遺囑人死亡時才發(fā)生法律效力的法律行為。6．2律師可以向當(dāng)事人說明遺囑無效的情形。
當(dāng)事人所立遺囑不能違反法律的強(qiáng)制性規(guī)定和社會公序良俗。如果遺囑內(nèi)容與法律、行政法規(guī)的禁止性規(guī)定抵觸，或者有指示他人從事違法犯罪活動等違法情節(jié)，遺囑均無效。
6．3律師可以向當(dāng)事人說明遺囑涉及處分財產(chǎn)的范圍。
遺囑人立遺囑處分屬于國家、集體或他人所有的財產(chǎn)無效；[MS1]
6．4律師可以向當(dāng)事人說明遺囑涉及財產(chǎn)內(nèi)容變化的可能。
如果由于遺囑人生前的行為，使得遺囑處分的財產(chǎn)在繼承開始前滅失、部分滅失或所有權(quán)轉(zhuǎn)移、部分轉(zhuǎn)移的，遺囑視為被撤銷或部分被撤銷。6．5律師應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明遺囑的形式。
遺囑可以分為5種形式：公證遺囑、自書遺囑、代書遺囑、口頭遺囑和錄音遺囑。
律師可以向當(dāng)事人解釋5種遺囑形式不同而導(dǎo)致的法律結(jié)果及遺囑效力。6．6律師可以向當(dāng)事人說明遺囑繼承與法定繼承的區(qū)別：
法定繼承是指按法律規(guī)定的繼承人范圍、繼承順序和遺產(chǎn)分配原則進(jìn)行的繼承。遺囑繼承是指按被繼承人生前所立遺囑中指定的繼承人繼承其遺產(chǎn)所進(jìn)行的繼承。
6．7律師可以向委托人解釋遺產(chǎn)范圍，包括但不限于：（1）公民的收入；
（2）公民的房屋、儲蓄和生活用品；（3）公民的林木、牲畜和家禽；（4）公民的文物、圖書資料；
（5）法律允許公民所有的生產(chǎn)資料；（6）公民的著作權(quán)、專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)利；（7）公司、企業(yè)股權(quán)及收益；（8）個人承包應(yīng)得的個人收益；（9）公民的其他合法財產(chǎn)。
6．8律師可以提示立遺囑人，其可以通過立遺囑的方式，將其個人財產(chǎn)指定由法定繼承人的一人或者數(shù)人繼承；也可以立遺囑將個人財產(chǎn)贈給國家、集體或者法定繼承人以外的人。
但對依靠遺囑人生活的人，應(yīng)酌情留一部分遺產(chǎn)加以照顧。
第7條 律師可以向當(dāng)事人詢問與案件相關(guān)的問題，包括但不限于：
7．1律師可以詢問當(dāng)事人是否有配偶，遺囑處理財產(chǎn)時是否考慮了配偶另一方的權(quán)益。
7．2律師應(yīng)當(dāng)提醒當(dāng)事人，不能擅自處分配偶另一方共有財產(chǎn)的份額。7．3律師可以詢問當(dāng)事人父母、子女、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女的自然狀況。第8條 律師接受自書遺囑咨詢
8．1律師應(yīng)當(dāng)告之當(dāng)事人，一份有效自書遺囑的有效要件為：（1）由立遺囑人親筆書寫；
（2）由立遺囑人親筆簽名。若遺囑有2頁以上，需要遺囑人在每頁簽字確認(rèn)；（3）由立遺囑人在遺囑結(jié)尾使用公歷注明年、月、日；（4）[MS2]
8．2律師應(yīng)當(dāng)提醒當(dāng)事人，為防止日后爭議，自書遺囑一般不要用打印件，盡量親筆書寫。
8．3若當(dāng)事人身體原因不便、或不能書寫，可以建議當(dāng)事人制作公證遺囑或律師遺囑見證。
8．4律師應(yīng)當(dāng)提醒當(dāng)事人，遺囑應(yīng)當(dāng)對缺乏勞動能力又沒有生活來源的繼承人保留必要的遺產(chǎn)份額。
8．5律師可以提醒當(dāng)事人，遺囑人可以撤銷、變更自己所立的遺囑。立有數(shù)份遺囑，內(nèi)容相抵觸的，以最后的遺囑為準(zhǔn)。
8．6律師應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人著重強(qiáng)調(diào)，自書、代書、錄音、口頭遺囑，不得撤銷、變更公證遺囑。
8．7律師可以向當(dāng)事人說明，遺囑人以不同形式立有數(shù)份內(nèi)容相抵觸的遺囑，其中有公證遺囑的，以最后所立公證遺囑為準(zhǔn)；沒有公證遺囑的，以最后所立的遺囑為準(zhǔn)。
第9條 律師接受口頭遺囑咨詢
9．1因口頭遺囑易引發(fā)爭議，律師可以建議當(dāng)事人一般不要以口頭形式訂立遺囑。
9．2律師應(yīng)當(dāng)告之當(dāng)事人，口頭遺囑必須符合以下幾個條件：（1）遺囑人必須是處在情況危急時刻；
（2）遺囑人立遺囑時必須具有民事行為能力；
（3）應(yīng)當(dāng)有兩個以上的無利害關(guān)系的見證人在場見證；（4）遺囑人要以口述形式表示其處理遺產(chǎn)的真實(shí)意思。9．3律師應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明口頭遺囑場合的特殊性：
（1）口頭遺囑一般只適用于因病情危急、或因其它原因?qū)е律鼧O度危險的時刻所立；（2）口頭遺囑須有兩名無利害關(guān)系人在場見證方可有效。
9．4律師應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明口頭遺囑的失效情形，即危急情況解除后，遺囑人能夠用書面或者錄音形式立遺囑的，所立的口頭遺囑無效。第10條 律師接受錄音遺囑咨詢
10．1律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人，可以優(yōu)先采用自書遺囑、公證遺囑、律師見證方式訂立遺囑，或采用以上方式和錄音方式相結(jié)合的形式訂立遺囑，以避免日后產(chǎn)生爭議。
10．2律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人立遺囑時，所用錄音設(shè)備應(yīng)當(dāng)注意檢查是否完好、錄音效果是否清晰，以及應(yīng)當(dāng)注意保存錄音電子源文件或磁帶原件。
10．3律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人以錄音方式訂立遺囑時，應(yīng)當(dāng)由兩個以上無利害關(guān)系人在場見證。
10．4錄音遺囑應(yīng)當(dāng)由遺囑人親自口述所立遺囑的全部內(nèi)容，遺囑人口述的遺囑應(yīng)當(dāng)將其財產(chǎn)名稱、規(guī)格、數(shù)量、存放處所講清楚。
10．5律師可以建議當(dāng)事人以錄音方式訂立遺囑時，在錄音內(nèi)應(yīng)當(dāng)做出遺囑的時間和地址的相關(guān)內(nèi)容，以便確認(rèn)錄音遺囑的效力。
10．6律師可以提示當(dāng)事人，在錄音時，可以由立遺囑人說明在場見證人姓名和其與自己的關(guān)系。并可以讓見證人在錄音中陳述自己的身份情況。
10．7律師可以建議當(dāng)事人在錄音遺囑錄制完畢、經(jīng)回放校對無誤后將錄音遺囑的載體封存，并由遺囑人、見證人共同驗(yàn)證、簽名，并注明封存的年、月、日，交見證人保存。
10．8律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人，除訂立遺囑人為聾啞人外，不能用旁人的提問、遺囑人所作的搖頭或者點(diǎn)頭來表示遺囑內(nèi)容，或者是以手勢的形式來表達(dá)所訂立遺囑的內(nèi)容，以避免日后有所爭議。
第三章律師代書遺囑
第11條 律師代書遺囑的含義
11．1律師代書遺囑，是指律師接受立遺囑人申請，為其代書遺囑的行為。第12條 律師代書責(zé)任的明確
12．1律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人，代書律師除與當(dāng)事人有明確書面約定外，律師僅根據(jù)當(dāng)事人的陳述及意愿是否符合法律規(guī)定撰寫遺囑內(nèi)容。而對于遺囑所涉及財產(chǎn)是否客觀存在、以及該財產(chǎn)是否為當(dāng)事人所有，沒有審核的義務(wù)。第13條 律師代書前的準(zhǔn)備
13．1律師代書遺囑前，應(yīng)當(dāng)詢問：（1）立遺囑人及被繼承人的身份；（2）立遺囑人立遺囑的原因；
（3）立遺囑人的配偶、父母、子女等第一、二順序繼承人的自然狀況；（4）立遺囑人之前有無遺囑或遺贈扶養(yǎng)協(xié)議；
（5）立遺囑人處分的財產(chǎn)內(nèi)容、財產(chǎn)有無擔(dān)保、抵押等他項(xiàng)權(quán)利情況；（6）其它律師認(rèn)為需要了解的情況；（7）以上詢問內(nèi)容，律師應(yīng)記入談話筆錄。13．2律師代書遺囑前，應(yīng)觀察：
（1）遺囑人設(shè)立遺囑時有無遺囑能力，是否具有完全民事行為能力。（2）立遺囑人的意思表示是否真實(shí)，是否有受欺詐、誘騙、脅迫的情形。13．3律師只有在確認(rèn)立遺囑人可以正常表達(dá)自己意見并且能領(lǐng)會律師意見的情況下才可以做遺囑代書。
13．4律師為身患嚴(yán)重疾病的當(dāng)事人代書遺囑，可建議由當(dāng)事人及其家屬從醫(yī)院開具其“神智清醒、有認(rèn)知力”或類似的證明。第14條律師與當(dāng)事人的談話。
14.1律師可以向當(dāng)事人介紹我國《繼承法》的規(guī)定和詢問當(dāng)事人基本情況。14.2律師可以了解當(dāng)事人及其配偶、親屬的基本情況、處理遺囑涉及財產(chǎn)的情況以及所立遺囑的原因。
第15條律師應(yīng)當(dāng)與當(dāng)事人就律師代書遺囑訂立書面聘請合同。合同條款及操作可見《上海律師簽訂民事聘請合同操作指引》。第16條律師代書遺囑，應(yīng)當(dāng)簽訂與當(dāng)事人的談話筆錄。談話筆錄內(nèi)容包括但不限于： 16．1立遺囑人的自然身份狀況；
16．2立遺囑人聘請律師代書遺囑的意思表示； 16．3欲立遺囑的主要內(nèi)容；
16．4對于立遺囑的法律后果是否理解的表述。16．5筆錄制作的時間、地點(diǎn)、律師及立遺囑人在談話筆錄上確認(rèn)的簽字。第17條 律師對遺囑的代書。17．1律師代書應(yīng)當(dāng)注意：
（1）代書時，應(yīng)當(dāng)由立遺囑人提供兩名以上與立遺囑人無利害關(guān)系人在場見證；
（2）代書由二名律師在場；
（3）代書完畢后，代書律師必須向立遺囑人宣讀遺囑內(nèi)容；（4）遺囑人審閱全文至完整理解和無異議；（5）注明年、月、日和立遺囑的地點(diǎn)；（6）由代書人、其他見證人和遺囑人簽名。
17．2律師應(yīng)當(dāng)注意提醒立遺囑人，下列人員不能作為遺囑見證人：（1）無行為能力人、限制行為能力人；（2）繼承人、受遺贈人；
（3）與繼承人、受遺贈人有利害關(guān)系的人。17．3律師代書遺囑一般包括以下幾部分內(nèi)容：
（1）遺囑人及遺囑受益人的姓名、性別、出生日期、住址；（2）遺囑人與受益人、繼承人的關(guān)系；（3）所處分的財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、地點(diǎn)等；（4）對財產(chǎn)的分配和有關(guān)事務(wù)的處理決定；
（5）如果有遺囑執(zhí)行人的還應(yīng)當(dāng)寫明執(zhí)行人的姓名、性別、出生日期、住址及身份信息；
（6）遺囑制作日期和立遺囑人本人簽名。
17．4若由于文化水平原因，當(dāng)事人不能書寫自己的姓名，遺囑應(yīng)當(dāng)由律師署名后，當(dāng)事人親手按指印確認(rèn)，并注明是哪一個手指所按。
17．5律師代書過程以及當(dāng)事人簽名按指印過程，律師可以安排攝像、錄音以便核對。
第四章律師遺囑見證與遺囑公證
第一節(jié) 律師遺囑見證
第18條 律師遺囑見證的含義。18．1律師遺囑見證，是指律師應(yīng)當(dāng)事人（立遺囑人）的申請，根據(jù)自己的親身所見，以律師事務(wù)所及見證律師的名義，對所立遺囑真實(shí)性予以證明的一種活動。
18．2律師應(yīng)當(dāng)向當(dāng)事人說明，除非另有約定，律師僅對當(dāng)事人身份、以及當(dāng)事人立遺囑的過程、以及當(dāng)事人在遺囑落款上簽字確認(rèn)這一法律行為的真實(shí)性見證，而對于遺囑所涉及財產(chǎn)是否客觀存在、以及該財產(chǎn)是否存在瑕疵、是否為當(dāng)事人所有沒有審核的義務(wù)。
第19條律師應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人見證人的條件。
19．1律師應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人，無行為能力人、限制行為能力人、繼承人、受遺贈人、與繼承人、受遺贈人有利害關(guān)系的人不能作為見證人。
19．2律師應(yīng)當(dāng)提醒立遺囑人確定見證人與立遺囑人及遺囑所涉及財產(chǎn)沒有利害關(guān)系。
第20條 律師見證書制作程序。
20.1律師向當(dāng)事人介紹中國繼承法的規(guī)定和聽取當(dāng)事人的基本情況； 20.2接受當(dāng)事人委托的律師應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂聘請律師合同。20.3律師應(yīng)當(dāng)與委托人制作談話筆錄。
20.4律師應(yīng)當(dāng)整理、書面列明當(dāng)事人提交財產(chǎn)清單等文件。20.5律師應(yīng)當(dāng)審核當(dāng)事人人身關(guān)系基本情況。
20.6如果聘請合同是有約定的，律師可對遺囑要處分的財產(chǎn)狀況進(jìn)行必要的調(diào)查審核。
20.7如果對立遺囑人在立遺囑時的精神狀態(tài)產(chǎn)生爭議的，律師可以請立遺囑人出具神志清醒，能夠立遺囑的醫(yī)學(xué)證明。
20．8由立遺囑人提供遺囑基本意愿，指定遺囑執(zhí)行人等。
20．9可以由立遺囑人提供兩名與繼承無利害關(guān)系的自然人作為現(xiàn)場見證人。20．10律師可以要求現(xiàn)場見證人簽署與立遺囑人及遺囑繼承人、受益人無利害關(guān)系的聲明或說明。
20．11當(dāng)場由立遺囑人書寫遺囑、或代書遺囑。
20．12遺囑書寫完畢后，律師應(yīng)當(dāng)詢問立遺囑人是否理解，是否系其真實(shí)意思表示。20．13由立遺囑人、見證人、見證律師簽字。
20．14律師制作見證書，由當(dāng)場見證的律師簽字、蓋章，按律師事務(wù)所規(guī)定審核后，加蓋律師事務(wù)所公章。
20．15按合同約定，見證書交當(dāng)事人或遺囑執(zhí)行人保存。20．16律師事務(wù)所審查見證書及工作底稿，歸檔保存。第21條律師見證過程可進(jìn)行全程錄音錄像。第22條律師遺囑見證書的內(nèi)容：
律師遺囑見證書一般包括以下4個部分： 22．1首部，寫明委托人的基本情況。
22．2正文，寫明見證事項(xiàng)、見證材料、見證結(jié)論。
22．3尾部，立遺囑人、見證人、見證律師簽名并加蓋所在的事務(wù)所印章。22．4附項(xiàng)。
第23條 律師可以向當(dāng)事人解釋律師遺囑見證與遺囑公證的區(qū)別。
第24條律師辦理遺囑見證的其它注意事項(xiàng)，可參照《上海市律師見證業(yè)務(wù)操作指引（2008年版）》處理。第二節(jié)遺囑的公證
第25條遺囑公證是公證處按照法定程序證明遺囑人設(shè)立遺囑行為真實(shí)、合法的活動。
第26條律師可以提示當(dāng)事人公證遺囑的含義及遺囑效力。
第27條律師可以提示當(dāng)事人，在辦理遺囑公證時一般需攜帶的材料包括： 27．1境內(nèi)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)提供居民身份證、戶口簿；境外的，應(yīng)當(dāng)提供護(hù)照或其他境外身份證件。
27．2立遺囑涉及的財產(chǎn)憑證（如：房地產(chǎn)權(quán)證、存款證明、股權(quán)證明等）。27．3立遺囑人的親屬關(guān)系證明及相關(guān)的婚姻狀況證明。27．4遺囑人已寫好的遺囑（草本）。
27．5遺囑中指定遺囑執(zhí)行人的，應(yīng)提交執(zhí)行人的身份證明。27．6根據(jù)受理公證處的規(guī)定要提交的其它材料。
第28條 律師應(yīng)當(dāng)詢問當(dāng)事人是否有先前做的遺囑公證。
原來已在公證處辦過遺囑公證的，現(xiàn)要變更或撤銷原遺囑公證的，律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人提交原來的遺囑公證書并到原公證處辦理。
第五章律師處理繼承事務(wù)及糾紛
第一節(jié)律師作為遺囑執(zhí)行人
第29條律師可以接受委托，作為立遺囑人的遺囑執(zhí)行人。
律師作為遺囑執(zhí)行人執(zhí)行遺囑時，應(yīng)當(dāng)按照遺囑人的意愿忠實(shí)地履行自己的職責(zé)。
第30條律師作為遺囑執(zhí)行人的依據(jù)。
30．1被繼承人在遺囑中指定律師作為遺囑執(zhí)行人。
30．2被繼承人雖然在遺囑中沒有指定律師作為遺囑執(zhí)行人，但在繼承過程中，全體繼承人對遺囑沒有爭議、且共同委托律師作為遺囑執(zhí)行人。第31條律師作為遺囑執(zhí)行人的工作職責(zé)。
31．1律師作為遺囑執(zhí)行人，其主要任務(wù)是使立遺囑人的遺囑依法得以完全實(shí)現(xiàn)，同時可以使遺產(chǎn)的分割得以順利進(jìn)行，避免紛爭。
31．2除遺囑中另有特別規(guī)定外，遺囑執(zhí)行人可執(zhí)行下列事務(wù)：（1）查明遺囑是否合法真實(shí)；（2）清理遺產(chǎn)、登記造冊；（3）管理遺產(chǎn)；（4）訴訟代理；
（5）召集全體遺囑繼承人和受遺贈人，公開遺囑內(nèi)容；
（6）按照遺囑內(nèi)容將遺產(chǎn)最終轉(zhuǎn)移給遺囑繼承人和受遺贈人；（7）排除各種執(zhí)行遺囑的妨礙；
（8）請求繼承人及他人賠償因執(zhí)行遺囑受到的意外損害。
31．3若律師為尚健在的立遺囑人提供遺囑執(zhí)行法律事務(wù)，須與立遺囑人訂立相關(guān)工作方式及立遺囑人因故死亡后的工作開展方式和流程。第32條 律師應(yīng)當(dāng)注意繼承開始的時間
32．1繼承從被繼承人生理死亡或被宣告死亡時開始。
32．2失蹤人被宣告死亡的，以法院判決中確定的失蹤人的死亡日期為繼承開始的時間。
第33條 律師應(yīng)當(dāng)注意確認(rèn)繼承人的范圍
33．1遺囑繼承，除法律另有規(guī)定外，按遺囑內(nèi)容確定繼承人范圍。
33．2法定繼承，或遺囑中有明確按法定繼承處理的財產(chǎn)，律師按《繼承法》的規(guī)定確定繼承人范圍。
第二節(jié) 律師處理法定繼承事務(wù)中注意的問題 第34條 法定繼承的含義
34．1法定繼承，是指被繼承人死亡時沒有留下遺囑，其個人合法遺產(chǎn)的繼承由法律規(guī)定的繼承人范圍、順序和分配原則進(jìn)行遺產(chǎn)繼承的一種法律活動。34．2法定繼承的順序?yàn)椋?/p>
（1）第一順序繼承人：配偶、子女、父母；
（2）第二順序繼承人：兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。
34．3喪偶的兒媳對公婆、喪偶的女婿對岳父、岳母盡了法定贍養(yǎng)義務(wù)的，作為第一順序繼承人。
第35條 律師應(yīng)當(dāng)注意，在遺產(chǎn)繼承出現(xiàn)下列情況時，適用法定繼承：
1、沒有遺贈扶養(yǎng)協(xié)議，又沒有合法遺囑；
2、遺囑的繼承人、受贈人先于遺囑人死亡，遺囑失去效力；
3、遺囑的繼承人表示放棄繼承；
4、遺囑繼承人喪失繼承權(quán)；
5、遺囑的受贈人表示放棄贈與；
6、遺囑的受贈人喪失受贈權(quán)；
7、遺囑不合法或因故而全部無效；
8、遺囑部分無效情況下無效部分的遺產(chǎn)；
9、未涉及遺產(chǎn)處理的遺囑，繼承人對遺產(chǎn)的處理；
10、遺囑指定的繼承人或受贈人不履行遺囑中的合法義務(wù)，被人民法院決定取消繼承或受贈權(quán)；
11、遺囑中為胎兒保留的特定遺產(chǎn)份額，出生時是死胎，其為胎兒保留的份額適用法定繼承。
第36條 律師處理法定繼承事務(wù)時應(yīng)當(dāng)詢問的內(nèi)容：
1、詢問委托人與繼承有關(guān)的事實(shí)。
2、詢問被繼承人死亡的時間、地點(diǎn)、原因。
3、詢問可供繼承的遺產(chǎn)及現(xiàn)有狀況。
4、詢問遺產(chǎn)是否屬夫妻或者家庭成員共有財產(chǎn)。
5、詢問全體法定繼承人對遺產(chǎn)的權(quán)屬、范圍有無異議。
6、繼承人以外的人對遺產(chǎn)的權(quán)屬有無爭議。
7、繼承人之間就繼承事宜是否達(dá)成了一致意見。
8、詢問繼承人的范圍。
9、詢問被繼承人有無養(yǎng)父母和養(yǎng)子女、有無有撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女和繼父母、有無非婚生子女和遺腹胎兒、有無代位繼承與轉(zhuǎn)繼承的情況、以及代位繼承人和轉(zhuǎn)繼承人與被繼承人之間的關(guān)系。
10、詢問被繼承人生前是否簽訂過遺贈撫養(yǎng)協(xié)議和立有遺囑，告知遺囑和遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的法律效力；
11、其它應(yīng)當(dāng)詢問的事項(xiàng)。
第37條 若遺產(chǎn)為共有，律師應(yīng)當(dāng)告知委托人先析產(chǎn)、后繼承。第38條 有繼承關(guān)系的人在同一事件中死亡的繼承程序。
38．1律師應(yīng)當(dāng)注意，相互有繼承關(guān)系的幾個人在同一事件中死亡，如不能確定死亡先后時間的，推定沒有繼承人的人先死亡。
38．2死亡人各自都有繼承人的，如幾個死亡人輩份不同，推定長輩先死亡。38．3幾個死亡人輩份相同，推定同時死亡，彼此不發(fā)生繼承，由他們各自的繼承人分別繼承。
第39條 法定繼承的一般程序。
39．1析產(chǎn)，即指將共有財產(chǎn)中屬于個人的份額分割出來。39．2被繼承人債務(wù)的清償。39．3遺產(chǎn)的分割。
39．4按“有利于生產(chǎn)和生活需要，不損害遺產(chǎn)的效用”的原則進(jìn)行遺產(chǎn)分割。39．5律師處理繼承事務(wù)時，應(yīng)當(dāng)注意提示當(dāng)事人保留胎兒的繼承份額。為胎兒保留的遺產(chǎn)份額，如胎兒出生后死亡的，由其繼承人繼承；如胎兒出生時就是死體的，由被繼承人的繼承人繼承。
第40條 律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人注意被繼承人配偶的權(quán)益。
律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人，夫妻在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得的共同所有的財產(chǎn)，除有約定的以外，如果分割遺產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)先將共同所有的財產(chǎn)的一半分出為配偶所有，其余的為被繼承人的遺產(chǎn)。第41條 律師應(yīng)當(dāng)注意遺囑繼承與法定繼承的關(guān)系。
遺囑繼承人在按照遺囑繼承后，不影響其作為法定繼承人繼承其應(yīng)得的法定繼承份額。
第42條 律師應(yīng)當(dāng)注意遺贈扶養(yǎng)協(xié)議與遺囑的關(guān)系。
如果律師發(fā)現(xiàn)被繼承人生前與他人訂有遺贈扶養(yǎng)協(xié)議，同時又立有遺囑的，繼承開始后，如果遺贈扶養(yǎng)協(xié)議與遺囑沒有抵觸，遺產(chǎn)分別按協(xié)議和遺囑處理；如果有抵觸，按協(xié)議處理，與協(xié)議抵觸的遺囑全部或部分無效。第43條 繼承人繼承權(quán)的放棄。
有繼承人放棄繼承權(quán)的，律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人在遺產(chǎn)處理前作出明確放棄繼承的表示。
第44條 受遺贈人受贈權(quán)的放棄。
有受遺贈人放棄受贈的，律師應(yīng)當(dāng)提示其應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈后兩個月內(nèi)，作出接受或者放棄受贈的表示。到期沒有表示的，視為放棄受遺贈。第45條 律師應(yīng)當(dāng)注意胎兒的“必留份”。
44．1律師在處理遺產(chǎn)分割時，應(yīng)當(dāng)注意依法提示當(dāng)事人保留胎兒的繼承份額。44．2胎兒出生時是死體的，保留的份額按照法定繼承辦理。第46條 被繼承人稅款和債務(wù)的處理。
律師應(yīng)當(dāng)提示當(dāng)事人，繼承遺產(chǎn)應(yīng)當(dāng)清償被繼承人依法應(yīng)當(dāng)繳納的稅款和債務(wù)，繳納稅款和清償債務(wù)以他的遺產(chǎn)實(shí)際價值為限。超過遺產(chǎn)實(shí)際價值部分，繼承人可不與清償，但繼承人自愿償還的不在此限。
第六章附則
第47條 律師辦理繼承訴訟案件的其它事項(xiàng)，可參照中華全國律師協(xié)會《律師辦理民事訴訟案件規(guī)范》、《律師辦理婚姻家庭法律業(yè)務(wù)操作指引》辦理。第48條 本指引根據(jù)2010年1月1日之前的法律、法規(guī)等規(guī)定，結(jié)合相關(guān)司法操作實(shí)踐編寫。若本指引公布后，法律、法規(guī)、司法解釋有新規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)以新的規(guī)范為依據(jù)。
上海市律師協(xié)會 民事法律研究會 二OO九年十二月二十日
第五篇：國際收支外匯管理業(yè)務(wù)辦理指引
國際收支外匯管理業(yè)務(wù)辦理指引
（2015年5月15日）
1.事項(xiàng)名稱：銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管操作
1.1.事項(xiàng)名稱：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入、退出管理
（一）設(shè)定依據(jù)：
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008年第532號）；
2、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令2014年第2號）；
3、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2014]53號）。
（二）辦理時限：自受理申請之日起20個工作日內(nèi)
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國家外匯管理局及其分支局
1、政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行（國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行）總行向國家外匯管理局直接申請，由國家外匯管理局審批。
2、其他銀行向所在地國家外匯管理局分局申請，由國家外匯管理局分局審批。
（四）申請條件、辦理材料：
1、總行申請辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)時應(yīng)提供如下材料：（1）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告；（2）《金融許可證》復(fù)印件；
（3）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)至少包括以下內(nèi)容： 結(jié)售匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程、結(jié)售匯業(yè)務(wù)單證管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計報告制度、結(jié)售匯綜合頭寸管理制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)會計科目和核算辦法、結(jié)售匯業(yè)務(wù)內(nèi)部審計制度和從業(yè)人員崗位責(zé)任制度、結(jié)售匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度；
（4）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料；
（5）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料；
（6）需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格的，還應(yīng)提交外匯業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件。
2、銀行分行應(yīng)持下列材料向所在地外匯局履行事前備案手續(xù)：（1）辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)的申請報告；（2）《金融許可證》復(fù)印件；
（3）具備辦理業(yè)務(wù)所必需的軟硬件設(shè)備的說明材料；
（4）擁有具備相應(yīng)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的高級管理人員和業(yè)務(wù)人員的說明材料；
（5）《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份；
（6）總行及上級分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料。
3、銀行支行及下轄機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料向所在地外匯局履行事前備案手續(xù)：
（1）《金融許可證》復(fù)印件；
（2）《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》一式兩份；
（3）總行及上級分行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核等級證明材料。
4、銀行發(fā)生名稱變更、營業(yè)地址變更的，在變更之日起30日內(nèi)應(yīng)持《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》辦理備案手續(xù)。
5、銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)應(yīng)自停辦業(yè)務(wù)之日起30日內(nèi)，持《銀行停辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》辦理備案手續(xù)。
（五）辦理流程：
1、總行（或外國銀行分行）市場準(zhǔn)入審批
（1）經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請材料。如申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（2）申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
外匯局在受理銀行申請時，可以采取必要的措施合適其軟硬件設(shè)備、人員情況。
（3）經(jīng)辦人員審核材料出具審核意見后，按照局發(fā)文流程行文。簽批過程中整個審核檔案隨同流轉(zhuǎn)。
（4）復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請材料，并做好登記。
2、銀行分支機(jī)構(gòu)事前備案準(zhǔn)入審批
（1）經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行分支機(jī)構(gòu)即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請材料。如申請材料不齊全或者不符合法定形式 的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（2）外匯局在受理銀行一級分行申請時，可以采取必要的措施核實(shí)其軟硬件設(shè)備、人員情況。
（3）申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
（4）審核后出具初審意見并簽字；（5）復(fù)核人員復(fù)核并簽字；
（6）分管領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，在《銀行辦理即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》加蓋“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理專用章”予以確認(rèn)備案，將其中一份備案表退還銀行，并做好登記。
3、銀行信息變更備案
經(jīng)辦人員收到銀行提交的《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表》及變更后金融許可證復(fù)印件，做好信息登記。
4、銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案
經(jīng)辦人員收到銀行提交的《銀行停辦結(jié)售匯業(yè)務(wù)備案表》后，做好信息登記。
（六）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。1.2.事項(xiàng)名稱：銀行辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)備案核準(zhǔn)
（一）設(shè)定依據(jù)
1、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令2014年第2號）；
2、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2014]53號）。
（二）辦理時限：自受理申請之日起20個工作日內(nèi)
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國家外匯管理局及其分支局
1、政策性銀行總行、全國性商業(yè)銀行辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，其法人應(yīng)向國家外匯管理局備案。
2、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、外資銀行（外資商業(yè)銀行、中外合資商業(yè)銀行、外國商業(yè)銀行分行）辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，其法人（外國商業(yè)銀行分行視同為法人）應(yīng)向所在地國家外匯管理局分局（含外匯管理部，以下簡稱外匯分局）備案。
3、銀行分支機(jī)構(gòu)辦理代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，憑其法人書面授權(quán)文件和本級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明，向所在地外匯局報備后即可開辦。
（四）申請條件、辦理材料：
1、申請報告、可行性報告及業(yè)務(wù)計劃書。
2、衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)章制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容： 業(yè)務(wù)操作規(guī)程，包括交易受理、客戶評估、單證審核等業(yè)務(wù)流程和操 作標(biāo)準(zhǔn)。
產(chǎn)品定價模型，包括定價方法和各項(xiàng)參數(shù)的選取標(biāo)準(zhǔn)及來源。風(fēng)險管理制度，包括風(fēng)險管理架構(gòu)、風(fēng)險模型指標(biāo)及量化管理指標(biāo)、風(fēng)險緩釋措施、頭寸平盤機(jī)制。
會計核算制度，包括科目設(shè)置和會計核算方法。統(tǒng)計報告制度，包括數(shù)據(jù)采集渠道和操作程序。
3、主管人員和主要交易人員名單、履歷。
4、符合銀行業(yè)監(jiān)督管理部門有關(guān)金融衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格規(guī)定的證明文件。
銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)擬開辦各類衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)（如遠(yuǎn)期、期權(quán)等）的實(shí)際特征，提交具有針對性與適用性的文件和資料。
（五）辦理流程
對于銀行總行或外國銀行分行：
1、經(jīng)辦人員根據(jù) “銀行總行（或外國銀行分行）人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)備案審核單”審核銀行的申請材料，如申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
2、申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
3、審核后出具審核意見并簽字；
4、復(fù)核人員復(fù)核并簽字；
5、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國家外匯管理局上海市分局銀行代客人民幣與外匯衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)備案通知書”。
外國銀行擬在境內(nèi)兩家以上分行開辦代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的，可由其境內(nèi)管理行統(tǒng)一提交申請材料，備案結(jié)果同時抄送該外國銀行其他境內(nèi)分行所在地外匯局分局（外匯管理部）。對于銀行分支機(jī)構(gòu)：
1、銀行分支機(jī)構(gòu)開辦代客衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)，持上級有權(quán)機(jī)構(gòu)書面授權(quán)文件和本級機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)籌辦情況說明（包括但不限于人員配備、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、內(nèi)部管理），于開辦業(yè)務(wù)前至少20個工作日向我分局書面報告后即可開辦業(yè)務(wù)。
2、收到銀行分支機(jī)構(gòu)書面報告材料后，經(jīng)辦人員做好登記，并及時將相關(guān)信息登入電子文檔（包括銀行分支機(jī)構(gòu)名稱、開辦業(yè)務(wù)種類、報備時間等）
（六）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
1.3.事項(xiàng)名稱：銀行資本金或營運(yùn)資金本外幣轉(zhuǎn)換
（一）設(shè)定依據(jù)：
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008年第532號）；
2、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令2014年第2號）；
3、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2014]53號）。
（二）辦理時限：自受理申請之日起20個工作日內(nèi)
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：銀行所在地國家外匯管理局分局
（四）申請條件、辦理材料：
1、申請報告；
2、人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表；
3、本外幣轉(zhuǎn)換金額的測算依據(jù)；
4、相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；
（五）辦理流程
1、經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行資本金（營運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請材料，如申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
2、申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
3、審核后出具審核意見并簽字；
4、復(fù)核人員復(fù)核并簽字；
5、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國家外匯管理局上海市分局銀行資本金（營運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換批復(fù)”（對單筆金額超過等值5億美元（含）的申請，應(yīng)在批復(fù)中明確“具體結(jié)匯（購匯）的時間和方式與人民銀行貨幣政策司協(xié)商確定”）；
6、復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請材料。
（六）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
1.4.事項(xiàng)名稱：銀行、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司結(jié)售匯綜合頭寸限額核定或調(diào)整
（一）設(shè)定依據(jù)：
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008年第532號）；
2、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令2014年第2號）；
3、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2014]53號）
（二）實(shí)施機(jī)關(guān)：國家外匯管理局及其分局
1、政策性銀行、全國性商業(yè)銀行以及做市商銀行的結(jié)售匯綜合頭寸，由國家外匯管理局負(fù)責(zé)核定和日常管理（申請條件）。
2、其他銀行的結(jié)售匯綜合頭寸，由所在地國家外匯管理局分局、外匯管理部負(fù)責(zé)核定和管理（申請條件）。
（三）核定方式：
1、根據(jù)匯發(fā)[2014]53號，每年按總局下發(fā)的銀行上一結(jié)售匯業(yè) 務(wù)量等情況，核定銀行頭寸上下限。
2、發(fā)文告知各銀行結(jié)售匯綜合頭寸限額核定情況。
（四）對已開辦即期結(jié)售匯業(yè)務(wù)資格但新開辦人民幣業(yè)務(wù)的外資銀行的頭寸核定：
銀行應(yīng)在銀監(jiān)會批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)后30各工作日內(nèi)向所在地外匯局申請。
1、辦理材料：
（1）核定結(jié)售匯綜合頭寸的請示；
（2）核定結(jié)售匯綜合頭寸限額的測算依據(jù)（上一年結(jié)售匯業(yè)務(wù)量）；（3）銀監(jiān)會批準(zhǔn)辦理人民幣業(yè)務(wù)的許可文件。
2、辦理流程：
（1）經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司結(jié)售匯綜合頭寸限額核定或調(diào)整審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請材料，如申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
（2）申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
（3）審核后出具審核意見并簽字；（4）復(fù)核人員復(fù)核并簽字；
（5）領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國家外匯管理局上海市分局銀行結(jié)售 匯綜合頭寸限額核定批復(fù)”；
（6）復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請材料。
（五）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
1.5.事項(xiàng)名稱：外資銀行結(jié)售匯頭寸集中管理
（一）設(shè)定依據(jù)：
1、《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（國務(wù)院令2008年第532號）；
2、《銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法》（中國人民銀行令2014年第2號）；
3、《國家外匯管理局關(guān)于印發(fā)<銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)管理辦法實(shí)施細(xì)則>的通知》（匯發(fā)[2014]53號）。
（二）辦理時限：自受理申請之日起20個工作日
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國家外匯管理局及其分局
（四）申請條件、辦理材料：
1、申請報告；
2、總行同意頭寸集中管理的授權(quán)函；
3、銀監(jiān)會對外資金融機(jī)構(gòu)在中國境內(nèi)常駐機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)書；
4、該外國銀行對頭寸實(shí)施集中管理的內(nèi)部管理制度、會計核算辦法以及技術(shù)支持情況說明。
（五）辦理流程：
1、經(jīng)辦人員根據(jù)“外資銀行結(jié)售匯頭寸集中管理審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請材料，如申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”；
2、申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)實(shí)地走訪集中管理行的營業(yè)場地，現(xiàn)場考察和驗(yàn)收其技術(shù)系統(tǒng)對該行頭寸集中管理的支持情況。
3、對符合條件的，出具同意集中管理行實(shí)施頭寸集中管理的意見，以局發(fā)文形式批復(fù)銀行，同時抄報總局并抄送該外國銀行各分行所在地外匯分支局；
4、復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請材料。
（六）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
1.6.事項(xiàng)名稱：銀行跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境備案
（一）設(shè)定依據(jù)：
1、《國家外匯管理局 海關(guān)總署關(guān)于印發(fā)〈銀行調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境管理規(guī)定〉的通知》（匯發(fā)[2014]24號）；
（二）辦理時限：自受理申請之日起20個工作日內(nèi)
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：國家外匯管理局與進(jìn)出境口岸所在地所屬分局
（四）申請條件、辦理材料：
1、書面申請；
2、銀行為分支機(jī)構(gòu)的（外國銀行分行除外），提交總行（或經(jīng)總行授權(quán)的上級行）同意調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)的授權(quán)文件；
3、銀行簽章樣本和有權(quán)簽字人簽字樣本。
（五）辦理流程
1、經(jīng)辦人員根據(jù)“銀行辦理跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)備案審核單”的內(nèi)容，審核銀行的申請材料，如申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，并填寫“銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)聯(lián)系單”，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
2、申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
3、審核后出具審核意見并簽字；
4、復(fù)核人員復(fù)核并簽字；
5、領(lǐng)導(dǎo)簽字同意后，出具“國家外匯管理局上海市分局銀行辦理跨境調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境業(yè)務(wù)備案批復(fù)”，并抄送總局、海關(guān)總署、上海海關(guān)；
6、復(fù)印留存相關(guān)業(yè)務(wù)憑證和銀行申請材料；
7、如果銀行擬調(diào)運(yùn)外幣現(xiàn)鈔進(jìn)出境的直屬海關(guān)所在地未設(shè)立銀行分支機(jī)構(gòu)，則受理后轉(zhuǎn)報總局。
（六）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
2.事項(xiàng)名稱：個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)市場準(zhǔn)入（行政許可事項(xiàng)）
（一）設(shè)定依據(jù)：
《關(guān)于印發(fā)<個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)試點(diǎn)管理辦法>的通知》（匯發(fā)[2012]27號）。
（二）辦理時限：
自受理申請之日起20個工作日內(nèi)。
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)：
國家外匯管理局及其分支局。
本地特許業(yè)務(wù)資質(zhì)由所在地分局審批，全國范圍內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)資質(zhì)由總局審批。
（四）申請條件：
境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)申請?jiān)趩我煌鈪R分局所轄地區(qū)內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
1、具有獨(dú)立法人資格。
2、企業(yè)資信狀況良好。
3、有符合任職資格條件的高級管理人員。
4、有具備相應(yīng)專業(yè)知識和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員。
5、有固定的適合經(jīng)營特許業(yè)務(wù)的場所，安全防范措施以及相應(yīng)的軟硬件設(shè)施。
6、有必需的管理制度。
7、經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)6個月以上，在申請經(jīng)營特許業(yè)務(wù)資格前6個月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)不少于1000筆、兌換金額不少于等值20萬美元，且期間未被外匯局處罰。
8、滿足接入個人結(jié)售匯系統(tǒng)的技術(shù)條件。
9、外匯局要求的其他條件。
特許機(jī)構(gòu)申請?jiān)谌珖秶鷥?nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
1、經(jīng)營特許業(yè)務(wù)1年以上，開設(shè)網(wǎng)點(diǎn)5家（含）以上，在申請前12個月內(nèi)兌換金額不少于等值1000萬美元，且期間未被外匯局處罰。
2、具備總部集中管理能力，能統(tǒng)一進(jìn)行會計核算，管理全系統(tǒng)資本金或營運(yùn)資金、備付金、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等。
3、外匯局要求的其他條件。
（五）辦理材料： 申請本地特許業(yè)務(wù)資質(zhì)：
1、申請報告。
2、籌備工作方案及相關(guān)人員名單、簡歷。
3、營業(yè)執(zhí)照副本（含網(wǎng)點(diǎn)）、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件。
4、上經(jīng)審計的會計報告。
5、不少于2名擬任職的高級管理人員資歷的證明材料（大學(xué)本科以上學(xué)歷、從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上）。
6、每一網(wǎng)點(diǎn)不少于2名工作人員資歷的證明材料（從事貨幣兌換工作6個月以上，熟悉相關(guān)外匯管理政策）。
7、個人本外幣兌換特許業(yè)務(wù)系統(tǒng)（以下簡稱特許系統(tǒng)）的說明材料，特許系統(tǒng)應(yīng)具備實(shí)時辦理兌換業(yè)務(wù)、備付金管理、會計核算、匯總統(tǒng)計、存儲相關(guān)記錄的功能，以及遵照個人結(jié)售匯相關(guān)規(guī)定對超限額及分拆等行為予以風(fēng)險提示的功能。
8、適合從事特許業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所及其他軟硬件設(shè)施的說明材料，包括但不限于：營業(yè)場所基本情況，以醒目中英文雙語顯示方式展示兌換幣種和牌價的設(shè)備，辦理特許業(yè)務(wù)所需電腦、數(shù)據(jù)庫設(shè)備及其他軟硬件設(shè)施，能夠完整記錄經(jīng)營活動的高清錄像監(jiān)控設(shè)備等。
9、經(jīng)營外幣代兌業(yè)務(wù)6個月以上的總結(jié)報告及在申請前6個月內(nèi)辦理代兌業(yè)務(wù)達(dá)到最低兌換金額和兌換筆數(shù)標(biāo)準(zhǔn)的證明材料。
10、相關(guān)管理制度，包括但不限于：特許系統(tǒng)操作規(guī)程，個人結(jié)售匯系統(tǒng)操作規(guī)程，外幣兌換牌價管理、備付金管理、現(xiàn)鈔管理、會計核算、統(tǒng)計報告、風(fēng)險及相應(yīng)內(nèi)控管理、憑證和檔案印章管理等制度。
11、外匯局要求的其他材料。申請全國范圍內(nèi)經(jīng)營特許業(yè)務(wù)資質(zhì)：
1、申請報告。
2、業(yè)務(wù)發(fā)展情況總結(jié)及未來拓展規(guī)劃。
3、營業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證及其復(fù)印件。
4、達(dá)到全國性經(jīng)營最低標(biāo)準(zhǔn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)及業(yè)務(wù)量的證明材料。
5、對跨區(qū)域分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理的規(guī)章制度和軟硬件設(shè)施的說明材料。
6、國家外匯管理局要求的其他條件。
（六）辦理流程：
1、經(jīng)辦人員對申請材料初審，若申請材料不齊全或者不符合法定形 式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；
2、申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證；
3、如果業(yè)務(wù)由總局辦理，則分局初審后轉(zhuǎn)報總局，分局辦理的如下：
4、經(jīng)辦人員對申請材料審核并出具審核意見；
5、復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核；
6、科室負(fù)責(zé)人員對申請材料進(jìn)行審核簽字，報主管副處長審核；
7、主管副處長出具審核意見并簽字，報處長審核；
8、處長出具審核意見并簽字，報主管副主任審核；
9、主管副主任出具審核意見并簽字。
（七）聯(lián)系電話：
021-58845992 021-58845324
（八）辦理地點(diǎn)：
國際收支處專項(xiàng)調(diào)查科（909室）
（九）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
3.事項(xiàng)名稱：外幣代兌機(jī)構(gòu)備案（行政許可事項(xiàng)）
（一）設(shè)定依據(jù)：
《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》中國人民銀行令〔2003〕第6號。
（二）辦理時限：
自受理申請之日起20個工作日內(nèi)。
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)： 國家外匯管理局分支局。
外匯指定銀行向所在地外匯局備案授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)。
（四）申請條件： 銀行應(yīng)具備以下條件：
1、具有外幣兌換（結(jié)售匯）業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
2、銀行總行需制定統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管理制度及風(fēng)險控制制度。授權(quán)銀行根據(jù)總行的管理制度及風(fēng)險控制制度制定了管理規(guī)定及操作規(guī)程。代兌換機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
1、有境內(nèi)企業(yè)法人資格。
2、有固定的營業(yè)場所。
3、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員。
4、具備能夠準(zhǔn)確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施。
5、授權(quán)銀行要求的其他條件。
6、未與其他銀行簽約。
（五）辦理材料
1、銀行擬授權(quán)代兌機(jī)構(gòu)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的申請報告。
2、備案銀行總行制定的統(tǒng)一的系統(tǒng)內(nèi)部委托辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的管 理制度及風(fēng)險控制制度。
3、代兌機(jī)構(gòu)營業(yè)執(zhí)照。
4、固定的營業(yè)場所證明材料。
5、不少于2名經(jīng)授權(quán)銀行培訓(xùn)合格的從事外幣兌換業(yè)務(wù)的工作人員說明材料。
6、具備能夠準(zhǔn)確、及時接收授權(quán)銀行外幣兌換牌價的設(shè)備或相應(yīng)設(shè)施的說明材料。
7、備案銀行與代兌機(jī)構(gòu)簽訂授權(quán)辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的書面協(xié)議。
8、外幣代兌機(jī)構(gòu)結(jié)匯水單和業(yè)務(wù)用章樣本范本。
（六）辦理流程
1、經(jīng)辦人員對申請材料初審，若申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。
2、申請人按照要求提交全部補(bǔ)正申請材料的，應(yīng)當(dāng)受理行政許可申請，出具“受理行政許可申請通知書”，受理與否都應(yīng)出具書面憑證。
3、經(jīng)辦人員對申請材料審核并出具審核意見。
4、復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。
5、科室負(fù)責(zé)人員對申請材料進(jìn)行審核簽字，報主管副處長審核。
6、主管副處長出具審核意見并簽字，報處長審核。
7、處長出具審核意見并簽字，報主管副主任審核。
8、主管副主任出具審核意見并簽字。
（七）聯(lián)系電話 021-58845992 021-58845324
（八）辦理地點(diǎn)
國際收支處專項(xiàng)調(diào)查科（909室）
（九）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
4.事項(xiàng)名稱：外幣兌換機(jī)業(yè)務(wù)備案
（一）設(shè)定依據(jù)
《國際外匯管理局關(guān)于在上海市使用外幣兌換機(jī)開展外幣兌換業(yè)務(wù)的批復(fù)》（匯發(fā)[2008]81號）。
（二）辦理時限：
自受理申請之日起20個工作日內(nèi)。
（三）實(shí)施機(jī)關(guān)： 上海市分局。
（四）申請條件
1、銀行具有結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格。
2、銀行總行或分行制定了統(tǒng)一的外幣兌換機(jī)管理制度及內(nèi)部操作規(guī)程。
（五）辦理材料：
1、備案銀行申請報告。
2、備案銀行結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格證明。
3、備案銀行總行或分行制定的統(tǒng)一的外幣兌換機(jī)管理制度及內(nèi)部操作規(guī)程。
4、兌換機(jī)備案表（一式兩份）。
（六）辦理流程
1、經(jīng)辦人員對申請材料初審，若申請材料不齊全或者不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)當(dāng)場或者在5個工作日內(nèi)一次告知申請人需要補(bǔ)正的全部材料，逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理。
2、經(jīng)辦人員對申請材料審核并出具審核意見。
3、復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。
4、科室負(fù)責(zé)人員對申請材料進(jìn)行審核簽字，報主管副處長審核。
5、主管副處長出具審核意見并簽字，報處長審核。
6、處長出具審核意見并簽字，報主管副主任審核。
7、主管副主任出具審核意見并簽字。
（七）聯(lián)系電話
021-58845992 021-58845324
（八）辦理地點(diǎn)
國際收支處專項(xiàng)調(diào)查科（909室）
（九）辦理時間：周一至周五（節(jié)假日除外），9:00-11:30，13:30-17:00。
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