第一篇：商業(yè)承兌匯票跟單保兌保函融資業(yè)務(wù)操作協(xié)議書

商業(yè)承兌匯票跟單保兌保函融資業(yè)務(wù)操作協(xié)議書

需資方：(以下簡(jiǎn)稱甲方)

調(diào)資方：(以下簡(jiǎn)稱乙方)

甲方因開發(fā)建設(shè)新項(xiàng)目急需資金，乙方同意以受讓并貼現(xiàn)甲方開出的附加《銀行跟單保兌保函》（以下簡(jiǎn)稱保函）的商業(yè)承兌匯票（以下簡(jiǎn)稱商票）的方式向甲方投資。經(jīng)雙方友好協(xié)商，訂立本協(xié)議，以便共同遵守。

第一條、投資金額：雙方達(dá)成意向投資金額 人民幣（幣種）五千萬(wàn)—壹億元；分批操作，首單甲方開出商票1 千萬(wàn)元，乙方按票面記載金額的 100%發(fā)放投資資金；首單業(yè)務(wù)按本協(xié)議順利完成后，雙方商定余款；根據(jù)實(shí)際情況在多少個(gè)工作日內(nèi)全部投放完畢。

第二條、投資期限:三年（每半年到期前十五日通知續(xù)票一次）。

第三條、投資利率：按中國(guó)人民銀行發(fā)布的同期貼息利率上加1%%或下浮 0 %執(zhí)行，每半年到期前十五日續(xù)票時(shí)支付給乙方。

第四條、投資回報(bào)：甲方按投資總額的 18 %于投資資金投放時(shí)一次性支付給乙方（含當(dāng)前半年利息中介方費(fèi)用另行承諾）。雙方約定投資資金分批發(fā)放時(shí)則批結(jié)批清。

第五條、保兌銀行：銀行分行支行（保兌銀行資格要求為國(guó)資控股銀行支行以上或全國(guó)性股份制銀行支行以上級(jí)）。

第六條、投資方式：甲、乙雙方簽訂本協(xié)議，甲方自保兌銀行領(lǐng)出商票并簽發(fā)完畢后由保兌銀行根據(jù)商票開出保函，乙方驗(yàn)證商票與保函無(wú)誤后收取投資回報(bào)同時(shí)向甲方發(fā)放投資資金。投資期滿后，乙方憑商票和保函向甲方及甲方保兌銀行主張債權(quán)；甲方保兌銀行承擔(dān)連帶還款責(zé)任，乙方不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

第七條、操作程序：

1、乙方提供保函樣本經(jīng)甲方及甲方保兌銀行確認(rèn)后，雙方簽訂本協(xié)議。

2、甲方自保兌銀行辦理商票領(lǐng)用手續(xù)并將商票簽發(fā)完畢；甲方保兌銀行根據(jù)商票內(nèi)容，按照確認(rèn)后的保函樣本使用本行行簽用紙打印成正式的《銀行跟單保兌保函》。

3乙方核查人員于2013年月日時(shí)前到達(dá)甲方保兌銀行所在地，首先驗(yàn)證商票及領(lǐng)用手續(xù)；之后于營(yíng)業(yè)時(shí)間在行長(zhǎng)辦公室對(duì)保兌銀行行長(zhǎng)及業(yè)務(wù)主管的身份進(jìn)行查實(shí)。甲方保兌銀行行長(zhǎng)及業(yè)務(wù)主管須出示身份證、任職文件以供查驗(yàn)。身份查實(shí)無(wú)誤后，甲方保兌銀行按正常程序在打印完畢的保函原件上加蓋保兌銀行行政公章，由上述倆人當(dāng)面簽署保函。保兌銀行有關(guān)人員應(yīng)提前備齊資料，核保工作要求一次完成。

4、保函簽署生效后交由乙方核查人員于行內(nèi)保管，乙方隨即向甲方發(fā)放投資資金并扣除投資回報(bào)，投資資金由甲方自行支配。保函原件與商票由乙方核查人員帶離保兌銀行，本次業(yè)務(wù) 1

操作結(jié)束。

第八條、特別約定：

1、在國(guó)家金融票據(jù)政策不變的條件下（指商業(yè)承兌匯票仍能有效流通），乙方承諾在商票半年到期時(shí)繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五日內(nèi)將下半年期的商票及下半年期的投資回報(bào)交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能順延，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、甲方保兌銀行必須已開辦有商票業(yè)務(wù)，甲方商票須自保兌銀行正常領(lǐng)用，填寫規(guī)范、印鑒清晰、要素齊全。商票的出票人與收款人由甲方自行安排，乙方查驗(yàn)保函無(wú)誤后，由商票的收款人背書轉(zhuǎn)讓給乙方指定的企業(yè)。

第九條、違約責(zé)任：

1、甲方及甲方保兌銀行未能履行本協(xié)議約定的條款及與本次業(yè)務(wù)相關(guān)的書面要求，未循正常程序開出商票或無(wú)法辦理保函，視為甲方違約；乙方有權(quán)終止本次業(yè)務(wù)，甲方支付的操作費(fèi)用及保證金不予退還。

2、甲方履行了本協(xié)議約定的條款及與本次業(yè)務(wù)相關(guān)的書面要求，乙方無(wú)故拒絕發(fā)放投資資金，視為乙方違約；乙方應(yīng)退還甲方此次業(yè)務(wù)交付的操作費(fèi)用及保證金。

第十條、雙方商定的其他事項(xiàng)：

第十一條、本協(xié)議爭(zhēng)議的解決方式：本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)任何一方均可向乙方所在地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起訴訟。

第十二條、本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)二份，經(jīng)甲、乙雙方授權(quán)代表簽章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之處雙方再行協(xié)商補(bǔ)充。

（以下接第三頁(yè)）

（以上接第二頁(yè)，以下為簽字頁(yè)，無(wú)正文）

甲方（蓋章）:乙方（蓋章）：

法人代表（或授權(quán)人）簽字：法人代表（或授權(quán)人）簽字：

2013年 2月5日

第二篇：商業(yè)承兌匯票跟單保兌保函操作協(xié)議書

商業(yè)承兌匯票跟單保兌保函操作協(xié)議書

需資方：______________________________________（以下簡(jiǎn)稱甲方）調(diào)資方：______________________________________（以下簡(jiǎn)稱乙方）

甲方因開發(fā)建設(shè)新項(xiàng)目急需資金，乙方同意以受讓并貼現(xiàn)甲方開出的附加《銀行跟單保兌保函》（以下簡(jiǎn)稱保函）的商業(yè)承兌匯票（以下簡(jiǎn)稱商票）的方式調(diào)資向甲方發(fā)放保兌資金；經(jīng)雙方友好協(xié)商，訂立本協(xié)議，以便共同遵守。

第一條、保兌金額：雙方達(dá)成意向金額人民幣_(tái)______萬(wàn)元；乙方按票面記載金額的%發(fā)放保兌資金；一次全部投放完畢。

第二條、保兌期限：______年（每半年到期前十五日通知續(xù)票一次）。第三條、保兌回報(bào)：甲方按投資總額的___%于保兌資金投放時(shí)一次性支付給乙方（含前半年利息）。

第四條、保兌銀行：__________銀行_________分行__________支行。第五條、保兌方式：甲、乙雙方簽訂本協(xié)議，甲方自保兌銀行領(lǐng)出商票并簽發(fā)完畢后由保兌銀行根據(jù)商票開出保函，乙方驗(yàn)證商票保兌與保函無(wú)誤后收取保兌回報(bào)同時(shí)向甲方發(fā)放保兌資金。

期滿后，乙方憑商票和保函向甲方及甲方保兌銀行主張債權(quán)；甲方保兌銀行承擔(dān)連帶還款責(zé)任，乙方不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。第六條、操作程序：

1、甲乙雙方柜面核行，雙方到銀行當(dāng)面開票。

2、甲乙自保兌銀行辦理商票領(lǐng)用手續(xù)并將商票簽發(fā)完畢；甲方保兌銀行根據(jù)商票內(nèi)容，使用本行行簽用紙打印成正式的保函由《銀行跟單保兌保函》。

3、甲方指定的核行時(shí)間為_____年 ____月____日______時(shí)前。乙方核查人員如期到達(dá)甲方保兌銀行所在地，首先驗(yàn)證商票及領(lǐng)用手續(xù)；之后于營(yíng)業(yè)時(shí)間在行長(zhǎng)辦公室對(duì)保兌銀行行長(zhǎng)及業(yè)務(wù)主管的身份進(jìn)行查實(shí)。甲方保兌銀行行長(zhǎng)及業(yè)務(wù)主管須出示身份證、任職文件以供查驗(yàn)。身份查實(shí)無(wú)誤后，甲方保兌銀行按正常程序在打印完畢的保函原件上加蓋保兌銀行行政公章，有上述兩人簽署的保函。

4、核實(shí)無(wú)誤乙方隨即向甲方發(fā)放保兌資金并扣除投資回報(bào)，保兌資金由甲方自行支配。保函原件與商票由乙方核查人員帶離保兌銀行，本次業(yè)務(wù)操作結(jié)束。第七條、特別約定：

1、在國(guó)家金融票據(jù)政策不變的條件下（指商業(yè)承兌匯票仍能有效流通），乙方承諾在商票半年到期時(shí)繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五日內(nèi)將下半年期的商票及下半年期的投資回報(bào)交付。如因央行中途指令商票停止流通而造成不能順延，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

2、甲方商票須自保兌銀行正常領(lǐng)用，填寫規(guī)范、印鑒清晰、要素齊全。商票的出票人與收款人由甲方自行安排，乙方查驗(yàn)保函無(wú)誤后，由商票的收款人背書轉(zhuǎn)讓給乙方指定的企業(yè)。第八條、違約責(zé)任：

1、甲方及甲方保兌銀行未能履行本協(xié)議約定的條款及與本次業(yè)務(wù)相關(guān)的書面要求，未循正常程序開出商票或無(wú)法辦理保函，視為甲方違約；乙方有權(quán)終止本次業(yè)務(wù)，甲方支付的操作費(fèi)用及保證金不予退還。

2、甲方履行了本協(xié)議約定的條款及與本次業(yè)務(wù)相關(guān)的書面要求，乙方無(wú)故拒絕發(fā)放投資資金，視為乙方違約；乙方應(yīng)退還甲方此次業(yè)務(wù)交付的操作費(fèi)用及保證金。第九條、雙方商定的其他事項(xiàng)：

第十條、本協(xié)議爭(zhēng)議的解決方式：本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決；協(xié)商不成時(shí)任何一方均可向乙方所在地仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁，也可以直接向乙方所在地人民法院提起訴訟。第十一條、本協(xié)議一式四份，雙方各執(zhí)二份，經(jīng)甲、乙雙方授權(quán)代表簽章后立即生效，均具同等法律效力，如有不到之處雙方再行協(xié)商補(bǔ)充。

甲方（蓋章）：

乙方（蓋章）：

法人代表（或授權(quán)人）簽字：

法人代表（或授權(quán)人）簽字：

****年**月**日

第三篇：商業(yè)承兌匯票保函

商業(yè)承兌匯票保函

來源：承兌匯票 http://004km.cn/

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業(yè)：XX有限公司（在我行開戶賬號(hào)：XXXXXX）簽發(fā)并承兌的商業(yè)承兌匯票合計(jì)XX筆，金額合計(jì)為人民幣：XX萬(wàn)元整（￥XX萬(wàn)元），請(qǐng)貴行予以貼現(xiàn)。商業(yè)承兌匯票信息如下：

附：商業(yè)承兌匯票清單： 單位：萬(wàn)元

序號(hào)

票號(hào)

金額

出票日

到期日

出票人

承兌人

收款人

合計(jì)：

我行自愿為上述商業(yè)承兌匯票提供保證擔(dān)保，并保證該商業(yè)承兌匯票的真實(shí)、合法、有效，具有真實(shí)、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業(yè)承兌匯票到期日無(wú)條件支付足額票款。否則，我行承擔(dān)連帶保證責(zé)任。我行保證：在貴行貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時(shí)，我行將無(wú)條件地支付該商業(yè)承兌匯票的全額款項(xiàng)。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業(yè)承兌匯票票款為止。

兌付時(shí)間：自XX年XX月XX日起任何時(shí)間來我行兌付。保證范圍：本次商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的本金、利息、違約金及貴行實(shí)現(xiàn)債權(quán)的一切費(fèi)用（如訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、保全金、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)等。）

（注）：

1、如有糾紛，雙方可友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向貴行所在地的人民法院提請(qǐng)?jiān)V訟。

2、本次商業(yè)承兌匯票承兌人的印鑒與該企業(yè)在我行的開戶預(yù)留印鑒一致，企業(yè)開戶銀行名稱：，企業(yè)銀行帳號(hào)：。

3、企業(yè)預(yù)留印鑒：

4、銀行匯票專用章預(yù)留印鑒：

銀行：（公章）

行長(zhǎng)：（簽字）

業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦人：（簽字）

年 月 日

注：要求行簽紙打印

申 請(qǐng) 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業(yè)承兌匯票將附上貴行（信用社）開具的保貼函?，F(xiàn)特向貴行（信用社）申請(qǐng)辦理商業(yè)承兌匯票，申請(qǐng)開具金額為萬(wàn)元人民幣，商業(yè)承兌匯票及保貼函的期限為六個(gè)月，總年限為三年整。請(qǐng)給予批準(zhǔn)。此致

申請(qǐng)企業(yè)：

法人(授權(quán))代表：

簽署時(shí)間： 年 月 日

附：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務(wù)登記證、法人身份證、近一年財(cái)務(wù)報(bào)表

銀 行 情 況

銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號(hào)：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔(dān)保銀行需要提供的附件明細(xì)如下：

銀行（信用社）：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、行長(zhǎng)或信用聯(lián)社法定代表人及主管經(jīng)辦人的身份證明。

商業(yè)承兌匯票保貼操作協(xié)議書

甲方：（出票方）

乙方：（貼現(xiàn)方）

甲方因開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目急需資金，經(jīng)申報(bào)，甲方開戶行：中國(guó)銀行支行同意，可為甲方開出的限時(shí)商業(yè)承兌匯票出具銀行或信用聯(lián)社跟單保兌保函，現(xiàn)經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、貼現(xiàn)金額：元人民幣。

二、貼現(xiàn)費(fèi)用：一次性貼現(xiàn)費(fèi)為%（含當(dāng)前半年貼息）。以后每半年的貼息費(fèi)用按央行指導(dǎo)貸款利息計(jì)算。如第二期以后發(fā)生銀行貼現(xiàn)利息的變化?？蓞⒄杖嗣胥y行的規(guī)定上調(diào)率及下調(diào)率相應(yīng)調(diào)整。

三、貼現(xiàn)期限：限時(shí)三年整（每半年到期前15天通知續(xù)票一次）。

四、貼現(xiàn)程序：

1、甲、乙雙方確認(rèn)所有操作文件及附件后，簽訂本協(xié)議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時(shí)間為年月日時(shí)之前，并向乙方支付前期操作費(fèi)用（按操作金額千分之五支付，另付差旅費(fèi)三萬(wàn)元）。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行核實(shí)開具跟單保函的真實(shí)性及相關(guān)出票手續(xù)。經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后，雙方即在“保兌行”開始操作。

3、甲方當(dāng)日開出“商業(yè)承兌匯票”，同時(shí)由“保兌行”開出與之相符的銀行跟單保函并辦理核保手續(xù)，核保完成后，甲方即分單開出貼現(xiàn)費(fèi)用的銀行匯票給乙方（或乙方劃款時(shí)直接扣除貼息）。乙方即將貼現(xiàn)資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業(yè)帳戶，雙方同臺(tái)交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現(xiàn)場(chǎng)打印，要求銀行行長(zhǎng)（法定負(fù)責(zé)人）、信用聯(lián)社主任（法人代表）及業(yè)務(wù)主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項(xiàng)業(yè)務(wù)操作期間的交通食宿費(fèi)用全部由甲方負(fù)擔(dān)。

五、特別約定：

在國(guó)家金融票據(jù)政策不變更的條件下（指商業(yè)承兌匯票不取消，仍有效執(zhí)行期內(nèi)），乙方承諾在商業(yè)承兌匯票半年到期時(shí)繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業(yè)承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時(shí)，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作程序進(jìn)行。如甲方在當(dāng)日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時(shí)，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費(fèi)不予退還。

2、若乙方核行后，貼現(xiàn)資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應(yīng)將已收取的前期操作費(fèi)用退回給甲方。

3、若乙方在三年內(nèi)每半到期時(shí)不能連續(xù)操作（即在甲方能按時(shí)續(xù)票而乙方要求提前承兌的情況下），乙方貼現(xiàn)本金不得撤回。

4、本協(xié)議以簽字雙方為最終責(zé)任人。

七、本協(xié)議是甲、乙雙方和甲方銀行協(xié)商后的最終確認(rèn)版本，經(jīng)甲、乙雙方法人（授權(quán)）代表簽字簽章后即生效。

八、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人（授權(quán)代表）： 法人（授權(quán)代表）：

簽署時(shí)間：

簽署地點(diǎn)：

日

年 月

第四篇：商業(yè)承兌匯票保函

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商業(yè)承兌匯票保函

XX銀行支行：

茲有我行開戶企業(yè)：XX有限公司(在我行開戶賬號(hào)：XXXXXX)簽發(fā)并承兌的商業(yè)承兌匯票合計(jì)XX筆，金額合計(jì)為人民幣：XX萬(wàn)元整(￥XX萬(wàn)元)，請(qǐng)貴行予以貼現(xiàn)。商業(yè)承兌匯票信息如下：

附：商業(yè)承兌匯票清單： 單位：萬(wàn)元

序號(hào)

票號(hào)

金額

出票日

到期日

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出票人

承兌人

收款人

合計(jì)：

我行自愿為上述商業(yè)承兌匯票提供保證擔(dān)保，并保證該商業(yè)承兌匯票的真實(shí)、合法、有效，具有真實(shí)、合法的商品交易背景，保證承兌人在商業(yè)承兌匯票到期日無(wú)條件支付足額票款。否則，我行承擔(dān)連帶保證責(zé)任。我行保證：在貴行貼現(xiàn)的商業(yè)承兌匯票到期日承兌人若不能足額兌付票款時(shí)，我行將無(wú)條件地支付該商業(yè)承兌匯票的全額款項(xiàng)。

保證期限：自XX年XX月XX日至貴行全部收回該筆商業(yè)承兌匯票票款為止。

兌付時(shí)間：自XX年XX月XX日起任何時(shí)間來我行兌付。

保證范圍：本次商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的本金、利息、違約金及

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貴行實(shí)現(xiàn)債權(quán)的一切費(fèi)用(如訴訟費(fèi)、律師費(fèi)、保全金、執(zhí)行費(fèi)、差旅費(fèi)等。)

(注)：

1、如有糾紛，雙方可友好協(xié)商解決，協(xié)商不成，可向貴行所在地的人民法院提請(qǐng)?jiān)V訟。

2、本次商業(yè)承兌匯票承兌人的印鑒與該企業(yè)在我行的開戶預(yù)留印鑒一致，企業(yè)開戶銀行名稱：，企業(yè)銀行帳號(hào)：。

3、企業(yè)預(yù)留印鑒：

4、銀行匯票專用章預(yù)留印鑒：

銀行：(公章)

行長(zhǎng)：(簽字)

業(yè)務(wù)主管經(jīng)辦人：(簽字)

年 月 日

注：要求行簽紙打印

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申 請(qǐng) 書

XX銀行支行：

我有限公司與XX有限公司辦理的商業(yè)承兌匯票將附上貴行(信用社)開具的保貼函?，F(xiàn)特向貴行(信用社)申請(qǐng)辦理商業(yè)承兌匯票，申請(qǐng)開具金額為萬(wàn)元人民幣，商業(yè)承兌匯票及保貼函的期限為六個(gè)月，總年限為三年整。請(qǐng)給予批準(zhǔn)。

此致

申請(qǐng)企業(yè)：

法人(授權(quán))代表：

簽署時(shí)間： 年 月 日

附：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、稅務(wù)登記證、法人身份證、近一年財(cái)務(wù)報(bào)表

銀 行 情 況

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銀行名稱：

銀行地址： 銀行行號(hào)：

銀行電話： 銀行傳真：

銀行法人：

擔(dān)保銀行需要提供的附件明細(xì)如下：

銀行(信用社)：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證、存款余額單、匯票專用章、近三年財(cái)務(wù)報(bào)表、行長(zhǎng)或信用聯(lián)社法定代表人及主管經(jīng)辦人的身份證明。

商業(yè)承兌匯票保貼操作協(xié)議書

甲方：(出票方)

乙方：(貼現(xiàn)方)

甲方因開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目急需資金，經(jīng)申報(bào)，甲方開戶行：中國(guó)銀行

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支行同意，可為甲方開出的限時(shí)商業(yè)承兌匯票出具銀行或信用聯(lián)社跟單保兌保函，現(xiàn)經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、貼現(xiàn)金額：元人民幣。

二、貼現(xiàn)費(fèi)用：一次性貼現(xiàn)費(fèi)為%(含當(dāng)前半年貼息)。以后每半年的貼息費(fèi)用按央行指導(dǎo)貸款利息計(jì)算。如第二期以后發(fā)生銀行貼現(xiàn)利息的變化。可參照人民銀行的規(guī)定上調(diào)率及下調(diào)率相應(yīng)調(diào)整。

三、貼現(xiàn)期限：限時(shí)三年整(每半年到期前15天通知續(xù)票一次)。

四、貼現(xiàn)程序：

1、甲、乙雙方確認(rèn)所有操作文件及附件后，簽訂本協(xié)議書。

2、簽約后，甲方指定乙方的核行時(shí)間為年月日時(shí)之前，并向乙方支付前期操作費(fèi)用(按操作金額千分之五支付，另付差旅費(fèi)三萬(wàn)元)。隨即乙方核行人員赴甲方接款銀行。按照甲方指定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行核實(shí)開具跟單保函的真實(shí)性及相關(guān)出票手續(xù)。經(jīng)核實(shí)無(wú)誤后，雙方即在保兌行”開始操作。

3、甲方當(dāng)日開出商業(yè)承兌匯票”，同時(shí)由保兌行”開出與之相符

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 的銀行跟單保函并辦理核保手續(xù)，核保完成后，甲方即分單開出貼現(xiàn)費(fèi)用的銀行匯票給乙方(或乙方劃款時(shí)直接扣除貼息)。乙方即將貼現(xiàn)資金通過電子匯兌方式劃入甲方銀行指定的企業(yè)帳戶，雙方同臺(tái)交割完畢。

4、本次核行要求一次性完成核保、核行全部過程。保函需用銀行行簽紙現(xiàn)場(chǎng)打印，要求銀行行長(zhǎng)(法定負(fù)責(zé)人)、信用聯(lián)社主任(法人代表)及業(yè)務(wù)主管共倆人簽字蓋章完成出具保函及核行程序。

5、本項(xiàng)業(yè)務(wù)操作期間的交通食宿費(fèi)用全部由甲方負(fù)擔(dān)。

五、特別約定：

在國(guó)家金融票據(jù)政策不變更的條件下(指商業(yè)承兌匯票不取消，仍有效執(zhí)行期內(nèi))，乙方承諾在商業(yè)承兌匯票半年到期時(shí)繼續(xù)順延貼現(xiàn)至三年，但甲方必須在每半年商票到期前十五天將下半年期的商業(yè)承兌匯票及下半年的貼息交付。如因央行中途指令商票停止使用，造成不能順延，乙方不承擔(dān)任何責(zé)任。

六、違約條款：

1、若乙方到甲方核行時(shí)，甲方或甲方銀行不能按上述約定操作

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程序進(jìn)行。如甲方在當(dāng)日不能安排貼息交割，不能開出銀行跟單保函或該跟單保函不能核保時(shí)，則視甲方違約，即乙方已收取甲方支付的前期操作費(fèi)不予退還。

2、若乙方核行后，貼現(xiàn)資金不能到位，則視乙方違約，即乙方應(yīng)將已收取的前期操作費(fèi)用退回給甲方。

3、若乙方在三年內(nèi)每半到期時(shí)不能連續(xù)操作(即在甲方能按時(shí)續(xù)票而乙方要求提前承兌的情況下)，乙方貼現(xiàn)本金不得撤回。

4、本協(xié)議以簽字雙方為最終責(zé)任人。

七、本協(xié)議是甲、乙雙方和甲方銀行協(xié)商后的最終確認(rèn)版本，經(jīng)甲、乙雙方法人(授權(quán))代表簽字簽章后即生效。

八、本協(xié)議一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)二份，具有同等法律效力。

甲方： 乙方：

法人(授權(quán)代表)： 法人(授權(quán)代表)：

簽署時(shí)間：

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簽署地點(diǎn)：

年 月 日(中國(guó)票據(jù)網(wǎng))

來源：（商業(yè)承兌匯票保函http://s.yingle.com/jr/479864.html）金融保險(xiǎn).相關(guān)法律知識(shí)

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第五篇：商業(yè)承兌匯票銀行保兌保函貼現(xiàn)業(yè)務(wù)流程

商業(yè)承兌匯票銀行保兌保函貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

總體流程：

預(yù)審（1天）實(shí)查企業(yè)與核行（1-2天，前提：需要企業(yè)與保函開立行協(xié)調(diào)好）開戶和網(wǎng)銀（2-3天）貼現(xiàn)（1天）具體流程：

1、確定票面基礎(chǔ)信息，雙方企業(yè)的資料影印件，交我方初步審核，初步確定能做與否。

附：資料影印件（需正本原件）：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報(bào)表，公司章程，驗(yàn)資報(bào)告（最新），法人身份證

2、我方提供保函模版（可與第1步同步進(jìn)行）交保函開立行審核，確認(rèn)銀行可以按照我方模版開立保函。需提供按照模版開立保函的書面證明文件（傳真件）。

3、我方赴票據(jù)收款人貼現(xiàn)企業(yè)當(dāng)?shù)貙?shí)查企業(yè)，核行實(shí)查保函，保函需在我方到達(dá)后，現(xiàn)場(chǎng)開保函。（前提：確定保函按我方模版開立，安排落實(shí)好保函開立行、準(zhǔn)備好所有資料的情況下進(jìn)行?。?/p>

附1：實(shí)查企業(yè)所需準(zhǔn)備材料（均需正本原件）：企業(yè)印章（公章法人章財(cái)務(wù)章），企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報(bào)表，公司章程，驗(yàn)資報(bào)告（最新），法人身份證。

附2：核行實(shí)查保函所需：銀行辦公室人員和具體經(jīng)辦人員在場(chǎng)，保證銀行印章。上級(jí)授予的銀行保函開立資質(zhì)的證明文件（原件），可以按照模版開立保函的書面證明文件。

4、票據(jù)收款人企業(yè)到我方貼現(xiàn)銀行開戶和網(wǎng)銀： 附：開戶所需資料（均需正本原件）：企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證、法人身份證、留印人身份證(注：如法人和預(yù)留印鑒不是同一人需提供留印人身份證)、經(jīng)辦人身份證、兩名財(cái)務(wù)身份證、公章財(cái)務(wù)章私章、其他證明文件（注：企業(yè)基本戶六個(gè)月的對(duì)賬單、2名財(cái)務(wù)人員的會(huì)計(jì)上崗證）。

附：網(wǎng)銀材料（均需正本原件）：法人身份證，操作員身份證，經(jīng)辦人身份證，公章、法人章、財(cái)務(wù)章

5、簽訂貼現(xiàn)協(xié)議，完成貼現(xiàn)，我方費(fèi)用支付協(xié)議。我方費(fèi)用通過企業(yè)提前開好貸記憑證或支票支付

附：需要增值稅發(fā)票、合同、發(fā)票章；以下材料（均需正本原件）企業(yè)印章（公章法人章財(cái)務(wù)章），企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，組織機(jī)構(gòu)代碼證，稅務(wù)登記證，開戶許可證，貸款卡，兩年報(bào)表，公司章程，驗(yàn)資報(bào)告（最新），法人身份證。