第一篇：銀行借款保函融資操作簡(jiǎn)要說(shuō)明

銀行借款保函融資操作簡(jiǎn)要說(shuō)明

一、基本概況：

1、款項(xiàng)來(lái)源：金融機(jī)構(gòu)的關(guān)聯(lián)基金在國(guó)內(nèi)的人民幣。

2、用款數(shù)額：伍億元人民幣起步。

3、用款年限：1~5年。

4、保函銀行：國(guó)有5大銀行、9大商業(yè)銀行及地方銀行的分行或支行。

5、每年利息：

（1）第一筆保函，數(shù)額2000~5000萬(wàn)元人民幣，用款年限1~5年，由企業(yè)決定。

利息已包含在給資金方的一次性貼息中。

資金到位后應(yīng)先支付第一年的利息后再用款。

如用款在一年以上的，則以后每個(gè)年度末支付一次當(dāng)年利息給資金方。

注：國(guó)有五大銀行開具保函，利息年利率為12.5%；九大商業(yè)銀行及地方銀行開具保函，利息年利率為15%。

（2）第二筆及以后每筆保函，每筆數(shù)額可做伍億元人民幣，用款年限5年。

利息執(zhí)行人民銀行規(guī)定的同期貸款利率或略有上?。ㄙJ款利率的上浮根據(jù)出具保函的銀行和甲方的公司資質(zhì)，資金使用性質(zhì)不同做適當(dāng)?shù)纳细。罡呱细”壤怀^(guò)人民銀行規(guī)定的30%）,每年末支付一次利息給資金方。

6、一次性貼息：

（1）第一筆保函，按開具的保函的總金額，如是國(guó)有五大銀行開具保函，資金方12.5%；九大商業(yè)銀行及地方銀行開具保函，資金方15%

平臺(tái)公司 4%。

中介費(fèi)另議

（2）第二筆及以后每筆保函，按開具的每筆保函的總金額，資金方8%，平臺(tái)公司 4%，中介費(fèi)另議。

7、保函到期資金方拿走本金。

8、企業(yè)與擔(dān)保銀行不屬于同一地區(qū)的不操作。

二、操作前提：

1、資金方調(diào)資的前提是：“用款單位愿意承擔(dān)資金占用費(fèi)及前期操作費(fèi)用共計(jì)30人萬(wàn)元民幣”，資金方必須是先收到30萬(wàn)元后，才進(jìn)入操作程序。

該30萬(wàn)元受理費(fèi)由平臺(tái)公司墊付，平臺(tái)公司派人去企業(yè)收取35萬(wàn)（不匯走），平臺(tái)公司才給墊付30萬(wàn)元。

如果銀行能給企業(yè)開出保函，退回企業(yè)30萬(wàn)元，其中的5萬(wàn)為平臺(tái)公司工作費(fèi)用，不予退還；

如果資金方到銀行核實(shí)銀行不能為企業(yè)開保函，35萬(wàn)元全額不退，企業(yè)放棄索要權(quán)力；

如果資金方?jīng)]有錢，不能辦理保函。30萬(wàn)元退回企業(yè)，資金方賠付企業(yè)30萬(wàn)。

中介人不承擔(dān)任何法律和經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

2、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行給予當(dāng)?shù)負(fù)?dān)保銀行每單開具保函的額度、擔(dān)保銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)備每單保函的時(shí)長(zhǎng)工作日，以上兩項(xiàng)由企業(yè)方確認(rèn)后向平臺(tái)公司報(bào)備。

3、資方資金進(jìn)入擔(dān)保銀行賬戶后，擔(dān)保銀行開具保函時(shí)間是否為當(dāng)場(chǎng)開具借款保函，如不能當(dāng)場(chǎng)開具，需工作日開具，由企業(yè)方確認(rèn)后向平臺(tái)公司報(bào)備。

第二篇：保函及情況說(shuō)明

保函

致：審單處

茲有我司委托丹沙中福貨運(yùn)代理有限公司空運(yùn)出口一批貨物 :

中文品名：塑料扶手,空調(diào)壓縮機(jī), 車空調(diào)零件(冷凝器，蒸發(fā)器，干燥器）, 車身零部件(上護(hù)板, 門踏板,門開關(guān)護(hù)板), 車輛用防抱死制動(dòng)系統(tǒng), 車輛用變速箱零件(換檔操縱機(jī)構(gòu)), 車輛用的懸掛系統(tǒng)零件(減震器), 車輛用轉(zhuǎn)向柱零件(動(dòng)力轉(zhuǎn)向機(jī)), 傳感器, 汽車用坐具零件(座椅骨架)產(chǎn)品用途描述：汽車用配件

產(chǎn)品構(gòu)成：

我司聲明B1托盤上空調(diào)壓縮機(jī)已做磁檢。此票其他貨物無(wú)電池，無(wú)油，無(wú)墨水，無(wú)磁性, 無(wú)氣體，無(wú)水銀。以上情況屬實(shí)，若有不符，我司愿承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

此貨物系無(wú)毒，無(wú)害，無(wú)污染，非易燃易爆，并且不屬于國(guó)家控制的精神類，麻醉類，生物化學(xué)類及化學(xué)武器物品。以上情況屬實(shí)，如有不符我公司愿意承擔(dān)一切法律后果，望放行為感。

特此證明！

上海科威汽車零部件有限公司2008年6月27日

情 況 說(shuō) 明

致: 尊敬的浦東機(jī)場(chǎng)海關(guān)：

茲有我司上?？仆嚵悴考邢薰究者\(yùn)至烏克蘭(目的國(guó))的一批貨物，現(xiàn)將有關(guān)情況說(shuō)明如下:

中文品名: 空調(diào)壓縮機(jī)，車空調(diào)零件(冷凝器）

功能用途: 車空調(diào)零件

該設(shè)備不含制冷劑，我司保證該批設(shè)備內(nèi)不含CFCS, 如有不實(shí)我司愿意承擔(dān)由此產(chǎn)生的一切法律責(zé)任，望海關(guān)予以放行為感。

上海科威汽車零部件有限公司2008年6月27日

保函

致：審單處

茲有我司委托丹沙中福貨運(yùn)代理有限公司空運(yùn)出口一批貨物

中文品名：空調(diào)壓縮機(jī)

產(chǎn)品用途描述：汽車用配件

產(chǎn)品構(gòu)成：

我司聲明空調(diào)壓縮機(jī)內(nèi)不含氟利昂 以上情況屬實(shí),若有不符,我司承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任.此貨物系無(wú)毒，無(wú)害，無(wú)污染，非易燃易爆，并且不屬于國(guó)家控制的精神類，麻醉類，生物化學(xué)類及化學(xué)武器物品。以上情況屬實(shí)，如有不符我公司愿意承擔(dān)一切法律后果，望放行為感。

特此證明！

上海科威汽車零部件有限公司2008年6月27日

第三篇：保函融資協(xié)議書

保函融資協(xié)議書

協(xié)議編號(hào)：

調(diào)資方：（以下簡(jiǎn)稱甲方）

項(xiàng)目方：（以下簡(jiǎn)稱甲方）

乙方因擬建項(xiàng)目的資金需求，經(jīng)商請(qǐng)開戶銀行開出“還本付息保函”向甲方融資，經(jīng)雙方友好協(xié)商，本著互惠、平等、自愿、守信的原則，達(dá)成以下融資條件及操作協(xié)議條款：

第一條融資項(xiàng)目及方式

一、項(xiàng)目名稱：

二、核準(zhǔn)機(jī)關(guān)：

三、融資方式：乙方以項(xiàng)目向甲方融資，并由乙方開戶銀行開出支行級(jí)“還本付息保函”（以下簡(jiǎn)稱保函），受益人由甲方指定，作為信用擔(dān)保品，以此保證甲方資金期滿能全額回本。

第二條融資額度及期限

一、乙方融資金額為： 3.5億元

二、幣種：人民幣

三、乙方融資金可分單操作：首單為萬(wàn)元。以后每單為萬(wàn)元。

四、融資期限：五年，按所融資金劃入乙方賬戶之日起計(jì)算。

第三條資金利息及結(jié)算

一、利息標(biāo)準(zhǔn)：乙方所融資金按央行同期貸款利率標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，即：%。

二、利息的結(jié)算：按所融資金計(jì)劃應(yīng)付利息采用“電子匯款”方式匯入甲方指定銀行賬戶。如遇法定假日，可順延至法定假日期滿即刻支付。

三、一次性貼息：甲方按銀行“保函”金額16%收取一次性貼息。甲方向乙方賬戶劃款時(shí)，乙方向甲方一次性支付完畢，匯入甲方指定帳戶。

第四條保函的簽發(fā)

一、保函開證銀行：中國(guó)銀行分行支行(以下簡(jiǎn)稱“開證行”)。

二、保函的性質(zhì)：開證行簽發(fā)的“保函”屬支行辦理，不可撤銷、到期保兌。由行長(zhǎng)簽字并出示證件。

三、保函的版本：“保函”內(nèi)容、格式按甲方所提供的“保函版本”（見附件）經(jīng)由開證行確認(rèn)后執(zhí)行。

第五條資金使用及回本

一、乙方通過(guò)銀行“保函”所融資，必須?？顚Ｓ?，接受開證行的全面監(jiān)督。對(duì)此甲方不參與任何行為。

二、乙方所融資金期滿必須按時(shí)全額償還甲方指定賬戶。資金使用期限；乙方必須按本協(xié)議

第三條（一、二）項(xiàng)約定方式、時(shí)間按時(shí)支付利息，否則，造成乙方所融資金不能正常使用的一切后果均由乙方自行承擔(dān)。

三、乙方所融資金使用期屆滿，若不能及時(shí)歸還甲方，甲方將持銀行“保函”到開證行貼現(xiàn)，開證行無(wú)條件兌付應(yīng)收款項(xiàng)。當(dāng)甲方應(yīng)收款項(xiàng)全部收回后，“保函”退還開證行。

第六條操作程序

一、甲乙雙方確認(rèn)本協(xié)議條款，同時(shí)乙方開證行確認(rèn)“保函版本”。

二、乙方向甲方提供：企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼證、項(xiàng)目批文、企業(yè)已確認(rèn)本協(xié)議書，開證行已確認(rèn)的“保函”版本，（企業(yè)在版本上代開證行簽注已確認(rèn)的意見）。

三、乙方將甲方操作人員往返交通費(fèi)用交由甲方指定人員5萬(wàn)元，乙方接甲方指定人員前往乙方所在地并收取5萬(wàn)元相關(guān)費(fèi)用不匯出，甲方操作人員即刻帶齊全部證件、相關(guān)資料、資金依據(jù)前往乙方操作地（兩天內(nèi)到達(dá)）。

四、甲方操作人員到達(dá)后，出示相關(guān)證件，隨即：

1、核驗(yàn)乙方企業(yè)情況（證照是否齊全、有效、擬建項(xiàng)目是否已獲核準(zhǔn)并有效）；

2、與乙方開證行行核實(shí)是否同意受理本項(xiàng)業(yè)務(wù)，并按本協(xié)議約定條款要求簽發(fā)“保函”。

五、甲乙雙方在開證行辦公室辦理資金的交割事宜：

1、開證銀行行長(zhǎng)按本到款金額，依據(jù)本協(xié)議相關(guān)條款約定開出到款金額的正式“保函”；

2、給甲方核查無(wú)誤，當(dāng)面封存，交甲方持有。乙方將應(yīng)付一次性貼息款（扣了作已交保證金）劃入甲方帳戶 時(shí)甲方將首批資金直接劃入乙方帳戶同臺(tái)交割，（此時(shí)，若乙方不具備支付貼息能力時(shí)，則由開證銀行出具“代付貼息保證函”交予甲方，甲方可先將資金劃入乙方帳戶，同時(shí)乙方即刻應(yīng)付一次性貼息款同臺(tái)劃轉(zhuǎn)存入甲方帳戶，甲方將“代付貼息保證函”退還開證行）；

3、乙方將另行承諾的綜合服務(wù)費(fèi)、顧問費(fèi)同臺(tái)一次性支付完畢；

4、乙方出具正式的全額財(cái)務(wù)收據(jù)給甲方。至此，本單位業(yè)務(wù)交割完畢。

六、按上述程序進(jìn)入下單操作，至約定金額操作完畢為止。

第七條違約責(zé)任

一、當(dāng)乙方項(xiàng)目未經(jīng)核準(zhǔn)或已失效；乙方企業(yè)證照不全或失效；乙方開證行不能按本協(xié)議約定方式先開出“保函”，均屬乙方違約。對(duì)此，乙方所交操作費(fèi)用甲方不予退還。并承擔(dān)因此項(xiàng)業(yè)務(wù)所產(chǎn)的一切經(jīng)濟(jì)損失。

二、當(dāng)甲方按本協(xié)議約定條款核實(shí)無(wú)誤，不能或不愿進(jìn)入實(shí)際操作，無(wú)論何因?qū)偌追竭`約，甲方將所收取操作費(fèi)用退回。并承擔(dān)因此項(xiàng)業(yè)務(wù)所產(chǎn)的一切經(jīng)濟(jì)損失。

第八條其他約定

一、本項(xiàng)業(yè)務(wù)操作期間，甲方及相關(guān)人員的差旅、食宿費(fèi)用均由乙方承擔(dān)。

二、本協(xié)議所約定的一次性貼息，綜合服務(wù)費(fèi)、顧問費(fèi)屬甲乙雙方之間的自愿行為，開證行不得干預(yù)。

三、本協(xié)議在執(zhí)行過(guò)程中，如需另簽“融資合同”或其他相關(guān)法律文書，必須在本協(xié)議的約束下依據(jù)本協(xié)議書約定的條件、方式在其主框架下商訂形成。

四、本項(xiàng)業(yè)務(wù)屬甲乙雙方的商業(yè)機(jī)密，雙方均需就本項(xiàng)業(yè)務(wù)的方式、內(nèi)容、條件以及相關(guān)簽約的文本資料，不得隨意向外界泄露，否則，因隨意泄露而造成的不良后果，將由泄露方自行承擔(dān)。

五、本協(xié)議在履行過(guò)程中，如發(fā)生爭(zhēng)議或糾紛，其解決程序?yàn)椋弘p方友好協(xié)商、仲裁、提起訴訟時(shí)，由守約方選擇仲裁機(jī)關(guān)或法院。

六、本協(xié)議如有未盡事宜，或需補(bǔ)充、修正、經(jīng)雙方協(xié)商一致，形成文字依據(jù)與本協(xié)議書一并執(zhí)行有效。

第九條生效及終止

一、本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具同等法律效力。

二、本協(xié)議書一經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章，即刻生效。本協(xié)議書到甲乙應(yīng)收款項(xiàng)全部清算收回后。自動(dòng)失效。

甲方：（蓋章）乙方：（蓋章）

法人代表：（簽字）法人代表：（簽字）

年月日年月日

保函016-B

借 款 保 函

編號(hào)：

致受益人：

因（下稱“保函申請(qǐng)人”）與你方簽訂了編號(hào)為的《借款合同》，我行接受保函申請(qǐng)人的請(qǐng)求，愿就保函申請(qǐng)人按照上述借款合同的約定按期償還或支付（選填“本金”或“本息及其他費(fèi)用”）向你方提供如下保證：

一、本保函項(xiàng)下我行承擔(dān)的保證責(zé)任最高限額為（幣種、金額、大

寫）。（下稱“保證金額”）

二、本保函的有效期（保證期間，下同）為以下第種：

1.本保函有效期至

2.三、在本保函的有效期內(nèi)，如保函申請(qǐng)人違反上述借款合同的約定未按期償還或支付（選填“本金”或“本息及其他費(fèi)用”），我行將在收到你方提交的符合下列全部條件的書面文件后個(gè)工作日內(nèi)，以上述保證金額為限支付你方索賠金額：

（一）本保函原件及索賠通知，該索賠通過(guò)應(yīng)列明索賠金額，說(shuō)明保函申請(qǐng)人違約的事實(shí)，并聲明索賠款項(xiàng)并未由保函申請(qǐng)人或其代理人直接或間接地支付給你方，同時(shí)該索賠通知應(yīng)由你方法定代表人（負(fù)責(zé)人）或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章；

（二）其他文件

1.2.（三）索賠通知必須在本保函有效期內(nèi)到達(dá)以下地址：。

四、本保函保證金額將隨保函申請(qǐng)人逐步履行保函項(xiàng)下合同約定或法定的義務(wù)以及我行按你方索賠通知要求分次支付而相應(yīng)遞減。

五、本保函項(xiàng)下的權(quán)利不得轉(zhuǎn)讓，不得設(shè)定擔(dān)保。

六、本保函項(xiàng)下的合同或基礎(chǔ)交易不成立、不生效、無(wú)效、被撤銷、被解除，本保函無(wú)效；保函申請(qǐng)人基于保函項(xiàng)下的合同或基礎(chǔ)交易或其他原因的抗辯，我行均有權(quán)主張。

七、因本保函發(fā)生爭(zhēng)議協(xié)商解決不成，按以下第種方式解決：

（一）向本行所在地的人民法院起訴。

（二）提交仲裁委員會(huì)（仲裁地點(diǎn)為），按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。

八、本保函有效期屆滿或提前終止，受益人應(yīng)立即將本保函原件退還我行；受益人未履行上述義務(wù)，本保函仍在有效期屆至或提前終止之日失效。

九、本保函適用中華人民共和國(guó)法律。

十、其他條款：

十一、本保函自本行負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章之日起生效。

保證人（公章）：

負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人（簽字）：

簽發(fā)日期

第四篇：履約保函說(shuō)明

履約保函/履約保證金說(shuō)明

致：（中國(guó)第七建筑工程有限公司）

我公司于2014年7月初受中國(guó)第七建筑工程有限公司東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部邀請(qǐng)參與該標(biāo)段剩余道路工程的施工投標(biāo)，經(jīng)現(xiàn)場(chǎng)堪踏，東高路1#標(biāo)當(dāng)時(shí)面臨前分包大量工人討薪，社會(huì)黑惡勢(shì)力在工地阻工鬧事，施工場(chǎng)地拆遷未解決等多方面問題，施工阻力很大，且1#標(biāo)項(xiàng)目部給我公司的分包單價(jià)較低，進(jìn)場(chǎng)無(wú)預(yù)付款等，我公司考慮到公司與東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部管理人員在很多項(xiàng)目有很好的合作，且中國(guó)第七建筑工程有限公司是知名大公司，愿意與中國(guó)第七建筑工程有限公司東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部共同面對(duì)困難，參與該標(biāo)段剩余工程的施工。由于施工難度大且單價(jià)低，當(dāng)時(shí)項(xiàng)目部承諾我公司：

1、無(wú)須交履約保函/履約保證金；

2、進(jìn)場(chǎng)一周后給我公司50萬(wàn)預(yù)付款；

3、每月按完成工程量的60%支付進(jìn)度款；

4、完工后付至總工程款的80%，驗(yàn)收合格按結(jié)算付至總工程款的95%，余款作為保證金保修期滿后支付。2014年7月15日，由于業(yè)主方對(duì)東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部施工很大壓力，且為配合業(yè)主計(jì)量工程款的支付，在項(xiàng)目部承諾保證下，我公司雖未簽合同仍進(jìn)場(chǎng)配合施工，全力支持中國(guó)第七建筑工程有限公司東高路1#標(biāo)項(xiàng)目部的工作。

但是至今四個(gè)月過(guò)去了，我公司一直在積極施工且完成了大量的工程，但是合同一直沒簽下來(lái)，項(xiàng)目部承諾我公司的條件一件也沒有落實(shí)，我公司在投入大量人力財(cái)力后，已無(wú)力再支撐項(xiàng)目實(shí)施，希望中國(guó)第七建筑工程有限公司考慮工地實(shí)際情況，支持我公司完成剩余工程。

由于項(xiàng)目部承諾了我公司無(wú)須提交履約保函/履約保證金，且我公司施工至今已墊了大量資金，我公司無(wú)法提交履約保函/履約保證金；公司同意貴公司的要求，將進(jìn)場(chǎng)預(yù)付款定為150萬(wàn)元，履約保證金可以從第一次工程預(yù)付款內(nèi)扣除。

北京宏偉順通市政工程有限公司 2014年10月30日

第五篇：融資類保函和非融資類保函

一、融資保函

融資保函又稱“融資性保函”或“融資類保函”，是指擔(dān)保銀行應(yīng)借款人的申請(qǐng)而向貸款人出具的，保證借款人履行借貸資金償還義務(wù)的書面文件。該保函主要包括：借款保函、透支保函、有價(jià)證券發(fā)行擔(dān)保、融資租賃擔(dān)保、延期付款擔(dān)保、銀行授信額度保函等。

(一)融資保函的適用范圍。借款人向銀行等金融機(jī)構(gòu)取得各種形式的融資；借款人在金融市場(chǎng)上發(fā)行有價(jià)證券融資。

(二)融資保函的作用。對(duì)借款人；提高借款人的信用評(píng)價(jià)，有利于借款人取得融資；在有價(jià)證券發(fā)行中，降低有價(jià)證券無(wú)力償還的風(fēng)險(xiǎn)，利于有價(jià)證券銷售；對(duì)貸款人或有價(jià)證券購(gòu)買方；分散融資風(fēng)險(xiǎn)，提高了貸款資金的安全；獲得有價(jià)證券償付的充分保障。

二、非融資類人民幣保函

(一)服務(wù)對(duì)象。申請(qǐng)辦理非融資類人民幣保函的客戶應(yīng)是在深圳市工商行政管理局依法注冊(cè)的企、事業(yè)單位。

(二)功能簡(jiǎn)介。非融資類人民幣保函是指銀行應(yīng)保函申請(qǐng)人的請(qǐng)求，向保函受益人出具的、同意在保函申請(qǐng)人不履行某非融資交易項(xiàng)下責(zé)任或義務(wù)時(shí)，承擔(dān)一定人民幣金額支付責(zé)任或經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的書面承諾。保函種類包括貿(mào)易、工程項(xiàng)下的投標(biāo)保函、履約保函、預(yù)付款保函、質(zhì)量及維修保函、一年期以內(nèi)的付款保函及其他非融資類保函。

人民幣保函的有效期限應(yīng)根據(jù)主合同（或主債務(wù)）的履行期限確定。

(三)申請(qǐng)手續(xù)。

1、申請(qǐng)辦理人民幣保函的客戶應(yīng)符合下列條件：(1)在受理行開立人民幣結(jié)算帳戶；

(2)有真實(shí)的商品交易合同、工程建設(shè)合同或協(xié)議、標(biāo)書等；

(3)資信狀況良好，具備履行合同、償還債務(wù)的能力；

(4)能夠提供符合要求的保證金和反擔(dān)保。

2、申請(qǐng)開立人民幣保函時(shí)，保函申請(qǐng)人應(yīng)向受理行提供以下資料：

(1)保函申請(qǐng)書；

(2)證明保函交易背景的合同、協(xié)議、標(biāo)書等；(3)保函申請(qǐng)人上兩和本當(dāng)期財(cái)務(wù)報(bào)告；

(4)根據(jù)本辦法規(guī)定需要提供的反擔(dān)保合同；(5)按規(guī)定需要被授權(quán)客戶提交的有關(guān)授權(quán)文件；(6)銀行要求的其他資料。

(四)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。開具非融資類人民幣保函應(yīng)根據(jù)保函風(fēng)險(xiǎn)度按季收取保函金額0.5‰-3‰的手續(xù)費(fèi)。履約保函和預(yù)付款保函最低手續(xù)費(fèi)300元，投標(biāo)杓函最低手續(xù)費(fèi)100元，其他類保函最低手續(xù)費(fèi)100元。對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)分行審批，可減收手續(xù)費(fèi)。

(五)特別提示。辦理人民幣保函業(yè)務(wù)，應(yīng)按照客戶信用等級(jí)收取一定比例人民幣保證金或等值的外匯保證金，用于到期支付保函項(xiàng)下的款項(xiàng)，不得挪用，不得提前支取。

保函申請(qǐng)人應(yīng)提供保函金額扣除保證金后差額部分的反擔(dān)保（抵押、質(zhì)押或保證）。

因擔(dān)保事項(xiàng)變更，保函申請(qǐng)人與受益人協(xié)商一致后經(jīng)擔(dān)保行同意，可重新訂立《開立保函協(xié)議》并由擔(dān)保行開具新的保函。新保函的辦理程序與原保函相同，并按上述規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)另行收費(fèi)。原保函和原《開立保函協(xié)議》由保函申請(qǐng)人、受益人和擔(dān)保銀行三方協(xié)議終止。