第一篇：定期企業(yè)存款協(xié)議書(shū)范本(基本版)

定期企業(yè)存款責(zé)任協(xié)議書(shū)（范本）

甲方（存款方）：

乙方（貼息方）：

甲、乙雙方本著自愿、平等、互惠互利的原則，就甲方的資方到乙方指定的銀行辦拾億元人民幣 5 年定期存款的相關(guān)事宜，經(jīng)協(xié)商一致達(dá)成如下協(xié)議：

一、存款要求：

1、存款性質(zhì)及期限：5年企業(yè)定期存款，存款利息按央行規(guī)定同期利率執(zhí)行，存款利息歸該存款戶所得。

2、存款金額和辦理存款的時(shí)間：存款額總計(jì)為億元人民幣，可分批操作（首單不少于5億元人民幣，單一賬戶存款不少于5億），在正常運(yùn)作的前提下，億元人民幣在2個(gè)工作日內(nèi)完成，第二天存款完畢。存款必須單一賬戶，可批進(jìn)批結(jié)。

3、貼息：一次性貼息%。

4、存款方式：純陽(yáng)光操作，甲方在乙方指定銀行自由開(kāi)戶，自由存款、自由轉(zhuǎn)定、可開(kāi)通查詢功能，手機(jī)短信，可隨時(shí)能查詢。

5、支付貼息方式：甲方先進(jìn)首單的存款，甲方資金顯賬轉(zhuǎn)定后，乙方在3個(gè)工作小時(shí)內(nèi)支付貼息完畢。后續(xù)甲方進(jìn)款金額和進(jìn)款時(shí)間按約定時(shí)間的要求執(zhí)行，甲乙雙方協(xié)商進(jìn)行，批存批結(jié)。直至全部存款完畢。貼息款直接打入銀主（資方）和居間方指定的分流帳號(hào)上。

6、接款銀行：中國(guó)工商銀行股份有限公司漢中分行支行。

7、存款憑證：轉(zhuǎn)定后由銀行開(kāi)出5年定期大額存款證實(shí)書(shū)交甲方帶走。

8、甲方的存款承諾：“此批存款（按實(shí)際存款總額）在5年內(nèi)不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押”（按提供的承諾范本書(shū)寫(xiě)）。承諾書(shū)直接交給存款銀行。存款到期，甲方憑大額存款證實(shí)書(shū)到存款銀行提取本金和利息，存款銀行必須無(wú)條件的給予兌付。

9、甲方所得的貼息均為存款方合法收益，甲方(存款方)對(duì)所得貼息均有隨意支配和使用權(quán)利，甲方不出具任何票據(jù)給乙方。

操作流程：

甲、乙雙方按以上約定網(wǎng)簽，甲方代表帶齊開(kāi)戶手續(xù)前往乙方指定銀行開(kāi)戶存款，甲方代表到達(dá)乙方操作地后，甲方自由開(kāi)設(shè)企業(yè)一般賬戶，甲方賬戶開(kāi)設(shè)完成可存款后，乙方立即提供保證金萬(wàn)元直接支付到甲方新開(kāi)設(shè)的企業(yè)賬戶中或者是甲方現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)戶人員的卡中。甲方將約定的首單存款存入所開(kāi)設(shè)的賬戶，乙方立即將保證金交給甲方自由支配。甲方將承諾書(shū)在乙方或銀行柜員面前當(dāng)面先期寫(xiě)好后（不用交給乙方和銀行），乙方在3個(gè)工作小時(shí)內(nèi)支付完所存入款項(xiàng)的全部貼息，在乙方即將支付余下貼息前甲方代表必須在銀行柜員前當(dāng)面證實(shí)所寫(xiě)得承諾書(shū)的真實(shí)性，證實(shí)無(wú)誤后同臺(tái)乙方立即開(kāi)始支付貼息，甲方在收到所有的貼息后甲方將所存入的款進(jìn)行轉(zhuǎn)定。立即將所寫(xiě)好的承諾書(shū)并加蓋企業(yè)公章，當(dāng)面交給銀行。首單業(yè)務(wù)完成。余款的操作按上述約定（本《協(xié)議》操作流程段）的辦理。

二、違約責(zé)任：

1、若存款銀行不配合此存款業(yè)務(wù)，和乙方無(wú)貼息、或不足額交割貼息（在3個(gè)工作小時(shí)內(nèi)沒(méi)支付清貼息），則屬乙方違約，甲方撤走全部資金，并

沒(méi)收乙方200 萬(wàn)元人民幣的貼息保證金；若甲方不開(kāi)戶、開(kāi)戶后沒(méi)有

資金進(jìn)賬或單一賬戶存款少于5億元、不做轉(zhuǎn)定手續(xù)、不當(dāng)面做出4不

承諾，則屬甲方違約，甲方則退還乙方的貼息保證金200萬(wàn)元人民幣

和所收取的所有貼息款，并賠償給乙方違約金200萬(wàn)元人民幣，乙

方為甲方和居間方所支付的差旅費(fèi)用也由甲方承擔(dān)。如甲、乙雙方哪方

違約后，違約金的40%歸居間方所有。

2、本協(xié)議書(shū)的簽字人為最終責(zé)任人，簽字蓋章生效，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行。本

協(xié)議壹式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，網(wǎng)簽的掃描件及傳真件具有同等

法律效力（此批存款操作完畢，此協(xié)議書(shū)失去法律效力，雙方當(dāng)場(chǎng)銷(xiāo)毀）。

甲方：乙方：

代表：法人代表：

日期：2013年月日日期：2013年月日

企業(yè)定期存款承諾書(shū)

本公司于2013年月日在貴行（中國(guó)工商銀行股份有限公司支行）存入人民幣億元，存期5年。本公司承諾：該筆存款在存款期內(nèi)不提前支取、不掛失、不質(zhì)押、不轉(zhuǎn)讓?zhuān)豢砷_(kāi)通網(wǎng)銀進(jìn)行賬戶查詢和電子對(duì)賬，存款到期日向貴行支取本金和利息。

特此承諾

承諾人（授權(quán)委托人或有權(quán)人）：

承諾單位（公章）

2013年月日

第二篇：10億一年定期陽(yáng)光存款協(xié)議書(shū)

一年定期陽(yáng)光存款協(xié)議書(shū)

甲方（資金方）： 乙方（貼息方）：

為支持乙方項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)，甲、乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，本著互惠互利的原則，就甲方在乙方指定的銀行，以甲方的名義自由開(kāi)戶存款事宜，達(dá)成如下條款，供雙方共同遵守。

一、存款要求：

1、款源：個(gè)人款，甲方可在乙方指定銀行自由開(kāi)戶，首筆不小于5000萬(wàn)人民幣。

2、存款金額：存總金額為10億人民幣。

3、存款期：一年期定期存款。

4、利率：存款利息按中國(guó)人民銀行規(guī)定同期利率執(zhí)行，此存款利息歸資金方所得。

5、貼息：乙方另一次性支付貼息稅后 6％給甲方（居間費(fèi)1%另行承諾）。

6、存款方式：純陽(yáng)光操作，甲方在乙方指定銀行自由開(kāi)戶，自選柜臺(tái)，自由存款，可開(kāi)通網(wǎng)銀及手機(jī)短信查詢(但關(guān)閉所有轉(zhuǎn)帳功能)。

7、操作銀行：中國(guó)

銀行

分行

支行。

8、存款憑證：銀行開(kāi)出【大額存款證書(shū)】交甲方帶走。

9、存款承諾：承諾該筆存款在一年之內(nèi)不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“四不承諾”。

10、在存款到期的次日存款方憑【大額存款證實(shí)書(shū)】到存款銀行無(wú)條件一次性提取存款本金和利息。

二、操作程序：

1、甲、乙雙方網(wǎng)簽協(xié)議，并互驗(yàn)水單，該操作程序一經(jīng)確認(rèn)不可更改。

2、乙方為甲方及居間人訂購(gòu)?fù)禉C(jī)票，操作期間的食宿費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

3、甲方及居間人到達(dá)操作銀行后，甲、乙雙方互驗(yàn)資金并正簽，核實(shí)后，貼息方交50萬(wàn)元人民幣作為保證金，雙方共管。

4、甲方開(kāi)戶后，賬戶激活后（備注：對(duì)公賬戶三個(gè)工作日內(nèi)，個(gè)人開(kāi)戶可即時(shí)進(jìn)款），甲方先進(jìn)首筆5000萬(wàn)人民幣的存款，50萬(wàn)人民幣保證金由甲方自由支配(可在最后一筆貼息扣除)，乙方同臺(tái)支付貼息，并按照甲方及居間人提供的分流表，以現(xiàn)金或現(xiàn)金轉(zhuǎn)帳打入受益人帳戶，收到貼息后，甲方將存款轉(zhuǎn)為一年定期，寫(xiě)“四不承諾”交給貼息方或存款銀行，拿走【大額存款證書(shū)】。后續(xù)資金按以上操作，直至完成協(xié)議中指定操作金額。

三、違約責(zé)任：

1、甲方未按上述操作程序存款，不轉(zhuǎn)定或不寫(xiě)“四不承諾”，視為甲方違約，甲方及居間人除退還已收的貼息款外，還應(yīng)無(wú)條件退還50萬(wàn)人民萬(wàn)保證金，并另外賠償乙方20萬(wàn)人民幣作為違約金。

2、乙方未按上述操作程序操作，視為乙方違約，甲方撤走全部資金，乙方所支付給甲方及居間人的貼息費(fèi)用，由甲方和居間人自行處理，甲方之前收取的50萬(wàn)人民幣保證金不退回，作違約金賠償給甲方，乙方必須無(wú)條件服從。

3、甲方雙方不得提出本協(xié)議約定之外的事情，故意為難對(duì)方，否則視為違約。

4、無(wú)論甲乙雙方任何一方違約，均與居間人無(wú)關(guān)，居間人不承擔(dān)任何責(zé)任，違約金中的50%歸居間人，作為居間人的辛苦費(fèi)。

5、本協(xié)議書(shū)的簽字人為最終責(zé)任人，簽字蓋章生效，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行，均不得節(jié)外生枝，提出新的條件和要求，否則應(yīng)視為違約，違約方應(yīng)按違約的責(zé)任規(guī)定賠償守約方損失，不論任何一方違約，均由違約方承擔(dān)。

6、本協(xié)議一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，雙方簽字之日起生效，只有原件具有法律效力，操作完成后，雙方當(dāng)面銷(xiāo)毀此協(xié)議。（此協(xié)議操作完成后自動(dòng)失效）

（此后無(wú)文字）

甲方蓋章：

乙方蓋章：

代表簽字：

代表簽字：

2013年 12月

日

2013年 12月

日

第三篇：五年年定期陽(yáng)光存款協(xié)議書(shū)

五年定期陽(yáng)光存款協(xié)議書(shū)

甲方（資金方）：

乙方（貼息方）：

為支持乙方項(xiàng)目開(kāi)發(fā)建設(shè)，甲、乙雙方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，本著互惠互利的原則，就甲方在乙方指定的銀行，以甲方的名義自由開(kāi)戶存款事宜，達(dá)成如下條款，供雙方共同遵守。

一、存款要求：

1、款源：個(gè)人款，甲方可在乙方指定銀行自由開(kāi)戶，首筆不小于5000萬(wàn)人民幣。

2、存款金額：存總金額為10億人民幣。

3、存款期：五年期定期存款。

4、利率：存款利息按中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行規(guī)定同期利率執(zhí)行，此存款利息歸資金方所得。

5、貼息：乙方另一次性支付貼息稅后％給甲方（居間費(fèi)1%另行承諾）。

6、存款方式：純陽(yáng)光操作，甲方在乙方指定銀行自由開(kāi)戶，自選柜臺(tái)，自由存款，可開(kāi)通網(wǎng)銀及手機(jī)短信查詢(但關(guān)閉所有轉(zhuǎn)帳功能)。

7、操作銀行：中國(guó)銀行分行支行。

8、存款憑證：銀行開(kāi)出【大額存款證書(shū)】交甲方帶走。

9、存款承諾：承諾該筆存款在一年之內(nèi)不提前支取、不掛失、不轉(zhuǎn)讓、不質(zhì)押，以下簡(jiǎn)稱(chēng)“四不承諾”。

10、在存款到期的次日存款方憑【大額存款證實(shí)書(shū)】到存款銀行無(wú)條件一次性提取存款本金和利息。

二、操作程序：

1、甲、乙雙方網(wǎng)簽協(xié)議，并互驗(yàn)水單，該操作程序一經(jīng)確認(rèn)不可更改。

2、乙方為甲方及居間人訂購(gòu)?fù)禉C(jī)票，操作期間的食宿費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

3、甲方及居間人到達(dá)操作銀行后，甲、乙雙方互驗(yàn)資金并正簽，核實(shí)后，貼息方交600萬(wàn)元人民幣作為保證金，雙方共管。

4、甲方開(kāi)戶后，賬戶激活后（備注：對(duì)公賬戶三個(gè)工作日內(nèi)，個(gè)人開(kāi)戶可即時(shí)進(jìn)款），甲方先進(jìn)首筆5000萬(wàn)人民幣的存款，600萬(wàn)人民幣保證金由甲方自由支

配(可在最后一筆貼息扣除)，乙方同臺(tái)支付貼息，并按照甲方及居間人提供的分流表，以現(xiàn)金或現(xiàn)金轉(zhuǎn)帳打入受益人帳戶，收到貼息后，甲方將存款轉(zhuǎn)為五年定期，寫(xiě)“四不承諾”交給貼息方或存款銀行，拿走【大額存款證書(shū)】。后續(xù)資金按以上操作，直至完成協(xié)議中指定操作金額。

三、違約責(zé)任：

1、甲方未按上述操作程序存款，不轉(zhuǎn)定或不寫(xiě)“四不承諾”，視為甲方違約，甲方及居間人除退還已收的貼息款外，還應(yīng)無(wú)條件退還600萬(wàn)人民萬(wàn)保證金，并另外賠償乙方300萬(wàn)人民幣作為違約金。

2、乙方未按上述操作程序操作，視為乙方違約，甲方撤走全部資金，乙方所支付給甲方及居間人的貼息費(fèi)用，由甲方和居間人自行處理，甲方之前收取的600萬(wàn)人民幣保證金不退回，作違約金賠償給甲方，乙方必須無(wú)條件服從。

3、甲方雙方不得提出本協(xié)議約定之外的事情，故意為難對(duì)方，否則視為違約。

4、無(wú)論甲乙雙方任何一方違約，均與居間人無(wú)關(guān)，居間人不承擔(dān)任何責(zé)任，違約金中的50%歸居間人，作為居間人的辛苦費(fèi)。

5、本協(xié)議書(shū)的簽字人為最終責(zé)任人，簽字蓋章生效，雙方應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行，均不得節(jié)外生枝，提出新的條件和要求，否則應(yīng)視為違約，違約方應(yīng)按違約的責(zé)任規(guī)定賠償守約方損失，不論任何一方違約，均由違約方承擔(dān)。

6、本協(xié)議一式二份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，雙方簽字之日起生效，只有原件具有法律效力，操作完成后，雙方當(dāng)面銷(xiāo)毀此協(xié)議。（此協(xié)議操作完成后自動(dòng)失效）

（此后無(wú)文字）

甲方蓋章：乙方蓋章：

代表簽字：代表簽字：

2013年 12月日2013年 12月日

第四篇：存款協(xié)議書(shū)

存款協(xié)議書(shū)

甲方：圣興安資產(chǎn)管理有限公司

法定代表人：

乙方：

法定代表人：

或授權(quán)代表人：

為促進(jìn)甲乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，本著平等互利的原則，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成以下存款協(xié)議。

一、特別承諾

甲方與乙方簽訂本協(xié)議，以直接存款方式存入甲方銀行開(kāi)設(shè)的以自己名義的企業(yè)大額定期帳戶內(nèi)。

甲方及甲方分支機(jī)構(gòu)若與乙方及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)生任何糾紛，甲方及分支機(jī)構(gòu)不得采取任何損害乙方存款利益的措施，包括凍結(jié)、扣劃、延誤支付利息和本金的行為。

二、存款金額及存期

乙方在年月日分次各存入甲方賬戶人民幣元，合計(jì)元。存期為年自乙方資金到賬之日起開(kāi)始計(jì)息。

三、存款說(shuō)明

1、本存款自200年月日起至200年月日止。

2、乙方保證在存款期內(nèi)不提前支取、不質(zhì)押、不轉(zhuǎn)讓、不得違犯本協(xié)議擅自撤存，甲方也不得接受以乙方的存款所做出的擔(dān)保。

四、存款利率

1、本次存款利率確定為固定利率，月利率2.0%（百分之二點(diǎn)零）。

2、如在協(xié)議合同期限內(nèi)中國(guó)人民銀行放開(kāi)并不再制定人民幣存款利率，甲乙雙方本著長(zhǎng)期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)調(diào)存款利率調(diào)整方式。

3、存款到期未支取，逾期部分按支取日中國(guó)人民銀行公布的存款利率計(jì)付利息。

五、利息的支付

1、在歸還本金時(shí)，一次性支付，利隨本清。

2、三個(gè)月支付一次。

3、在支付本金時(shí)，直接扣除存款日期利息。

雙方商定第種利息支付方式，利息支付以轉(zhuǎn)賬方式劃入乙方銀行的賬戶。開(kāi)戶名：

帳號(hào)：

六、本金的歸還

在合同到期日前，乙方向甲方本合同，存款憑證，甲方應(yīng)本著慎重和內(nèi)部制約的原則，對(duì)相關(guān)文件進(jìn)行審查。審查無(wú)誤后，向乙方發(fā)出正式的局面通知，明確告知乙方收到的合同、存款憑證，并承諾合同到期日將歸還本金。本金劃入乙方在銀行收到利息的賬戶。

七、違約處理

甲方保證到期支付本金和利息，如逾期不能支付本金和利息，按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，按日利率百分之五向乙方支付違約金，乙方并有權(quán)解除合同。

八、保密責(zé)任

除依據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)章規(guī)定，或雙方有約定的情況外，雙方對(duì)本存款的利率、數(shù)量均負(fù)有保密義務(wù)，不得對(duì)外泄露。

九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致達(dá)成書(shū)面協(xié)議，未達(dá)成書(shū)面協(xié)議前，本合同依然有效。

十、爭(zhēng)議解決

仲裁委員會(huì)仲裁。

十一、合同的生效及其它

本合同自雙方法定代表人或授權(quán)委托人簽字并加蓋公章后生效，有效期至甲方全部支付此存款本息完成日止。

本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方： 圣興安資產(chǎn)管理有限公司乙方：

法定代表人：法定代表人：

或授權(quán)委托人簽字：或授權(quán)委托人簽字：

公章：公章：

日期：年月日日期：年月日 雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議，首先通過(guò)友好協(xié)商解決，雙方不能協(xié)商解決的提交

第五篇：?jiǎn)挝欢ㄆ?通知)存款管理辦法

江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）單位定期

（通知）存款業(yè)務(wù)管理辦法

第一章 總 則

第一條 為進(jìn)一步推動(dòng)江西省農(nóng)村信用社（農(nóng)商銀行）（以下統(tǒng)稱(chēng)銀行或我行）單位定期存款業(yè)務(wù)的發(fā)展，規(guī)范單位定期存款業(yè)務(wù)的管理，根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》及中國(guó)人民銀行《人民幣單位存款管理辦法》的規(guī)定，特制定本管理辦法。

第二條 單位定期存款是指單位客戶存入存款時(shí)與銀行約定存期，到期支付本息的一種存款，以獲得利息為目的的投資性賬戶，不具備辦理資金收付結(jié)算的功能。

第三條 單位定期存款的期限分三個(gè)月、半年、一年、二年、三年、五年六個(gè)檔次，起存金額1萬(wàn)元，需一次性存入，多存不限。自動(dòng)轉(zhuǎn)存分本金轉(zhuǎn)存和本息轉(zhuǎn)存兩種方式。

第四條 單位通知存款屬于單位定期存款的一種，是指單位客戶在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。

第五條 單位通知存款按期限長(zhǎng)短劃分為“一天通知存款”（提前一天通知約定支取存款）和“七天通知存款”(提前七天通知約定支取存款)兩個(gè)品種。最低起存金額為50萬(wàn)元，最低支取金額為10萬(wàn)元。存款需一次性存入，可以一次或分次支取。分次支取的，留存部分如低于起存金額的，予以清戶；不低于起存金額的重新開(kāi)立證書(shū)，并從原存款開(kāi)戶日計(jì)算存期。

第六條 業(yè)務(wù)公章與單位定期存款證實(shí)書(shū)應(yīng)分管分用。

第二章 單位定期（通知）存款的開(kāi)立、存入

第七條 凡符合開(kāi)立單位活期存款賬戶條件的企業(yè)、事業(yè)、機(jī)關(guān)、部隊(duì)和社會(huì)團(tuán)體等（以下簡(jiǎn)稱(chēng)單位）均可開(kāi)立單位定期存款賬戶。

第八條 本存款為記名式存款，開(kāi)立單位定期存款賬戶后，客戶可分次存入多筆定期存款。

第九條 客戶開(kāi)立單位定期存款賬戶時(shí)，若在我行同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立單位活期存款賬戶的，只需提供開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和授權(quán)書(shū)、法定代表人及代理人身份證件，可不提供其他開(kāi)戶資料，可與單位銀行結(jié)算賬戶共用一份開(kāi)戶資料；未在我行開(kāi)立人民幣單位活期存款賬戶的，還應(yīng)提供《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所需的開(kāi)戶資料。

第十條 存款人續(xù)開(kāi)單位定期存款的，不需再填寫(xiě)開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和提供開(kāi)戶資料，憑現(xiàn)金繳款單或轉(zhuǎn)賬憑證即可辦理。

第十一條 單位定期存款可一次性以現(xiàn)金或從單位活期賬戶轉(zhuǎn)賬形式存入。銀行為客戶開(kāi)具記名式“單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū) ”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“存款證實(shí)書(shū)”）,加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。

第十二條 單位定期存款可以在同一主賬戶下開(kāi)立多個(gè)子賬戶，并共用同一份印鑒卡。印鑒卡上須登記主賬戶賬號(hào)。

第三章 單位定期（通知）存款部提、銷(xiāo)戶

第十三條 客戶辦理部提或銷(xiāo)戶時(shí)需提供《單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)》、法人身份證、單位定期存款開(kāi)銷(xiāo)戶申請(qǐng)書(shū)（包括了授權(quán)書(shū)、提前支取函的內(nèi)容）、結(jié)算業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(shū)或特種轉(zhuǎn)賬憑證、如為代理還需提供代理人身份證等

資料到開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理。

第十四條 在約定存期內(nèi)，單位定期存款可以全部或部分提前支取，且只能提前支取一次。部分提前支取后，留存金額如不低于起存金額（50萬(wàn)元），按原存款證實(shí)書(shū)存入日、約定的存期、利率，開(kāi)立新的存款證實(shí)書(shū)，并注明“部分支取留存”字樣，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。不足起存金額予以清戶。

第十五條 單位定期存款部提或銷(xiāo)戶時(shí)必須以轉(zhuǎn)賬形式轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原轉(zhuǎn)出的原同名賬戶，不得將定期存款用于結(jié)算或從定期存款中提取現(xiàn)金。用于質(zhì)押的單位定期存款人同意后可直接轉(zhuǎn)入對(duì)應(yīng)還貸款賬戶。

第十六條 部提及銷(xiāo)戶前需檢驗(yàn)賬戶狀態(tài)。一是校驗(yàn)定期存款賬戶是否辦理了抵質(zhì)押登記，抵質(zhì)押貸款結(jié)清后才能部提；二是部提及銷(xiāo)戶本息原則上應(yīng)轉(zhuǎn)入其基本存款賬戶或原付款賬戶內(nèi)，若不是轉(zhuǎn)入原付款賬戶內(nèi)的需提供相關(guān)情況說(shuō)明。

第十七條 單位外幣定期存款部提及銷(xiāo)戶只允許轉(zhuǎn)入其同名同幣種賬戶內(nèi)。

第十八條 銷(xiāo)戶若轉(zhuǎn)入行外賬戶的，手續(xù)費(fèi)的收取只能以現(xiàn)金方式。

第十九條 若部提或銷(xiāo)戶本息轉(zhuǎn)回原付款賬戶內(nèi)的，只需中心審核授權(quán)崗進(jìn)行無(wú)條件授權(quán)；若部提或銷(xiāo)戶本息不是轉(zhuǎn)回原付款賬戶內(nèi)的，首先無(wú)條件提交至成員行進(jìn)行授權(quán)，成員行授權(quán)通過(guò)后再提交至中心進(jìn)行審核授權(quán)。

第四章 單位定期（通知）存款管理使用

第二十條 單位定期存款賬戶的開(kāi)立、使用、撤銷(xiāo)等應(yīng)遵守中國(guó)人民銀行制定的《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及《人民幣單位存款管理辦法》

等有關(guān)管理規(guī)定。

第二十一條 客戶預(yù)留印鑒的使用、變更參照中國(guó)人民銀行《人民幣單位存款管理辦法》和《江西省農(nóng)村信用社賬戶預(yù)留印鑒管理辦法》執(zhí)行。

第二十二條 客戶結(jié)清人民幣單位基本結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)先結(jié)清單位定期存款賬戶。

第二十三條 單位定期存款賬戶內(nèi)的資金應(yīng)以轉(zhuǎn)賬方式轉(zhuǎn)入其同名結(jié)算存款賬戶后使用，不得直接對(duì)外支付或提取現(xiàn)金。

第二十四條 對(duì)單位定期存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)、單位定期存款（質(zhì)押貸款專(zhuān)用）存單等重要空白憑證的領(lǐng)取、登記、保管、使用、銷(xiāo)號(hào)等手續(xù)按有關(guān)重要空白憑證管理辦法執(zhí)行。

第二十五條 銀行須建立與客戶定期對(duì)賬制度，應(yīng)按照《江西省農(nóng)村信用社對(duì)賬管理辦法》進(jìn)行定期對(duì)賬。

第二十六條 銀行應(yīng)按中國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定，定期向監(jiān)管部門(mén)報(bào)送大額及可疑交易情況。

第二十七條 單位定期存款實(shí)行自動(dòng)轉(zhuǎn)存的，客戶在存單到期日時(shí)未支取的，當(dāng)期存款利息自動(dòng)轉(zhuǎn)入本金，并按轉(zhuǎn)存日我行掛牌利率和原約定存期自動(dòng)轉(zhuǎn)存。自動(dòng)轉(zhuǎn)存后的單位定期存款不再另開(kāi)立新的存款證實(shí)書(shū)。

第五章 單位定期（通知）存款計(jì)息、結(jié)息規(guī)定

第二十八條 單位定期存款到期支取時(shí)，以存款本金為基數(shù)，按存期和存款存入日掛牌公布的利率計(jì)息，利隨本清。存期內(nèi)如遇利率調(diào)整，不分段

計(jì)息。

第二十九條 單位定期存款提前支取

1、全額提前支?。阂源婵畋窘馂榛鶖?shù)，按實(shí)存天數(shù)和支取日掛牌公布的活期存款利率計(jì)息，利隨本清，期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。

2、部分提前支取：以提前支取部分的存款本金為基數(shù)，按實(shí)存天數(shù)和支取日掛牌公布的活期存款利率計(jì)息，利隨本清。期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。留存部分仍按原存入日利率，從原存入日起計(jì)算存期。留存部分低于最低起存金額的，該筆存款全額結(jié)清，并按支取當(dāng)日掛牌公布的活期存款利率計(jì)息。期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。

第三十條 單位定期存款自動(dòng)轉(zhuǎn)存后的支取

1、實(shí)際存期存滿約定存期的，按轉(zhuǎn)存日掛牌公布的存款利率計(jì)息。

2、實(shí)際存期不足約定存期支取的，在新存期內(nèi)視同提前支取。

第三十一條 單位定期存款逾期支取的，逾期部分按我行支取日掛牌公告的活期存款利率計(jì)息，期間如遇利率調(diào)整，不分段計(jì)息。

第三十二條 計(jì)息期間計(jì)息方式如有變動(dòng)，按中國(guó)人民銀行規(guī)定執(zhí)行。

第六章 單位定期（通知）存款特殊業(yè)務(wù)規(guī)定

第三十三條 客戶遺失存款證實(shí)書(shū)的處理

1、客戶可直接向銀行出具存款證實(shí)書(shū)遺失公函，銀行核實(shí)后，作為業(yè)務(wù)傳票附件，按約定的支取方式辦理取款手續(xù)。

2、存款證實(shí)書(shū)如遺失，銀行不予辦理掛失，不補(bǔ)發(fā)。銀行柜員可憑客戶出具的存款證實(shí)書(shū)遺失公函，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，對(duì)該筆存款進(jìn)行凍結(jié)操

作，并在“凍結(jié)登記簿”上進(jìn)行登記，公函專(zhuān)夾保管備查。

第三十四條 質(zhì)押

存款證實(shí)書(shū)不得作為質(zhì)押權(quán)利憑證。定期存款如需質(zhì)押，可憑原存款證實(shí)書(shū)辦理?yè)Q發(fā)單位定期存款（質(zhì)押貸款專(zhuān)用）存單手續(xù)。經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，開(kāi)立單位定期存款（質(zhì)押貸款專(zhuān)用）存單，加蓋銀行業(yè)務(wù)公章。換發(fā)時(shí)須將原存款證實(shí)書(shū)交回，由銀行柜員在原存款證實(shí)書(shū)上注明“此存單已辦理質(zhì)押”字樣。

第三十五條 凍結(jié)、解凍與扣劃

1、遇司法裁定或其它原因需要對(duì)定期存款進(jìn)行凍結(jié)時(shí)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，辦理凍結(jié)手續(xù)。

2、當(dāng)凍結(jié)原因消除后，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)，方可對(duì)該定期存款予以解凍。

3、遇司法裁定或其他原因?qū)Χㄆ诖婵钸M(jìn)行扣劃時(shí)，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后，按照司法裁定的要求進(jìn)行扣劃。

第三十六條 錯(cuò)賬沖正

當(dāng)日、隔日沖賬須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)后方可辦理。隔年沖賬須經(jīng)成員

行社授權(quán)崗授權(quán)后方可辦理。涉及計(jì)息賬戶的錯(cuò)誤沖正，經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)主管授權(quán)方可作倒起息處理。

第七章 附 則

第三十七條 原有關(guān)文件規(guī)定與本管理辦法相抵觸的，以本管理辦法為準(zhǔn)。

第三十八條 本辦法由江西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)解釋、修改。