第一篇：同業(yè)存款協(xié)議書(shū)

同業(yè)存款協(xié)議書(shū)

甲方：銀行XX分行

乙方：中國(guó)農(nóng)業(yè)XX銀行XX市分行營(yíng)業(yè)部

為促進(jìn)甲、乙雙方業(yè)務(wù)發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)人民銀行有關(guān)規(guī)定，本著平等、誠(chéng)信、互利、雙贏(yíng)的原則，經(jīng)甲、乙雙方友好協(xié)商，達(dá)成如下同業(yè)存款協(xié)議。

一、特別承諾：

1、甲方同意將一定的人民幣資金定期存入在甲方在乙方開(kāi)立的人民幣專(zhuān)戶(hù)或甲方指定帳戶(hù)中。

2、乙方承諾按照雙方已簽署的《全面戰(zhàn)略合作框架協(xié)議》的有關(guān)約定，委托甲方代付資金流額度不低于甲方在乙方的同業(yè)存款的3倍。

二、同業(yè)存款金額及存期

1、同業(yè)存款額度：以甲方實(shí)際存入乙方專(zhuān)戶(hù)或指定帳戶(hù)的實(shí)存金額為準(zhǔn)。

2、同業(yè)存款存期：定期存款3個(gè)月。存款到期如續(xù)存，仍以3個(gè)月為期，金額以續(xù)存日的余額為準(zhǔn)。

三、同業(yè)存款利率：

1、經(jīng)雙方協(xié)商，甲乙雙方約定甲方存入乙方的人民幣資金按乙方上級(jí)行---中國(guó)農(nóng)業(yè)XX銀行總行規(guī)定的同業(yè)存款同期同檔次利率執(zhí)行，如遇提前支取，則執(zhí)行人民銀行掛牌活期利率。

2、如在合同期內(nèi)，中國(guó)人民銀行放開(kāi)并不再制定人民幣存款利率，甲、乙雙方將本著長(zhǎng)期合作、共同獲益的原則，重新協(xié)商同業(yè)存款利率及調(diào)整方式。

四、同業(yè)存款憑證：

1、在甲方資金到達(dá)甲方在乙方開(kāi)立的人民幣專(zhuān)戶(hù)后，乙方根據(jù)本合同約定，自到達(dá)之日起定期3個(gè)月，不另開(kāi)具同業(yè)存款憑證。

2、甲方須在乙方預(yù)留相關(guān)印鑒，以便資金的支取。

五、計(jì)結(jié)息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意對(duì)甲方存放的資金自到帳日起計(jì)息，計(jì)結(jié)息方式：存款按日計(jì)息，日利率=雙方在存款證實(shí)書(shū)中約定的年利率/360，本金和利息到期日一次結(jié)清。如需提前支取，須在支取前七天告知乙方。

2、同業(yè)存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相關(guān)劃款憑證，乙方本著審慎和內(nèi)部制約的原則，對(duì)相應(yīng)資料進(jìn)行審查。

3、在乙方對(duì)甲方相關(guān)資料以及甲方預(yù)留印鑒審查無(wú)誤后，乙方應(yīng)為甲方全額支取本金及利息，并以轉(zhuǎn)帳方式 劃入甲方指定的存款帳戶(hù)并協(xié)助辦理銷(xiāo)戶(hù)等有關(guān)手續(xù)。如到期為法定節(jié)假日，則順延至節(jié)假日后第一個(gè)銀行工作日還本付息，順延期間仍按原合同利率計(jì)息不變。

六、掛失處理

甲方的單位印鑒遺失、毀損，必須持本行公函，向乙方申請(qǐng)掛失，乙方受理后，掛失生效。

七、違約處理

1、乙方保證到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，以日利率萬(wàn)分之二向甲方支付違約金，甲方并有權(quán)解除合同。

2、因法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)政策的變化及發(fā)生其他不可抗力事件的情況下，雙方無(wú)須對(duì)對(duì)方因此遭受的損失承擔(dān)責(zé)任。

八、保密責(zé)任

本協(xié)議雙方對(duì)本協(xié)議存款利率、金額等有關(guān)事項(xiàng)負(fù)有保密義務(wù)，法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求對(duì)外披露的除外，雙方另有約定的除外。

九、合同的變更和解除

甲乙任何一方不得擅自變更或解除本合同，如需變更或解除本合同，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致并達(dá)成書(shū)面協(xié)議。未達(dá)成書(shū)面協(xié)議前，本合同依然有效。

十、爭(zhēng)議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過(guò)友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向甲方所在地人民法院提起訴訟。

十一、合同的生效及其它

本合同書(shū)自雙方法定代表人或授權(quán)簽字人簽字并加蓋公章后生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息完畢日止。

本合同一式四份，甲、乙雙方各執(zhí)兩份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

法定代表人或授權(quán)簽字人：

第二篇：同業(yè)存款流程

同業(yè)存款申請(qǐng)辦理流程說(shuō)明

各位金融界/企業(yè)界朋友：

順應(yīng)央行推動(dòng)利率市場(chǎng)化政策，為全國(guó)城商行/農(nóng)商行/股份制銀行/村鎮(zhèn)銀行提供銀行同業(yè)存款資金。

北京有幾家大型銀行希望向全國(guó)中小銀行提供大額銀行同業(yè)存款。該業(yè)務(wù)由北京某大型證券基金管理公司負(fù)責(zé)操作/運(yùn)營(yíng)/管理。

現(xiàn)將已掌握的申請(qǐng)條件及辦理流程進(jìn)行如下說(shuō)明：

一、放款對(duì)象

有同業(yè)授信額度的全國(guó)范圍內(nèi)的城市商業(yè)銀行農(nóng)村商業(yè)銀行中小型股份制銀行村鎮(zhèn)銀行。

二、放款額度

最低限額：每筆放款金額為人民幣十億元以上，如為特定項(xiàng)目貸款，則可降至人民幣一億元以上。資金規(guī)模越大越好，但不得超過(guò)受款銀行總資產(chǎn)的15%（不看資產(chǎn)負(fù)債率）。

三、放款期限

存款期為一至五年。

四、放款利息

一年利率為6%左右。

五、優(yōu)勢(shì)

1.無(wú)需受款行提供擔(dān)保；

2.無(wú)需對(duì)受款行開(kāi)展盡職調(diào)查；

3.放款速度快，簽署協(xié)議后7日后資金到賬； 4.不考慮受款行的資產(chǎn)負(fù)債率。

六、辦理流程

1.資金需求銀行先填寫(xiě)《同業(yè)存款劃款申請(qǐng)書(shū)》，后發(fā)至北京市廣盛律師事務(wù)所； 2.北京市廣盛律師事務(wù)所協(xié)調(diào)、安排資金需求銀行與某大型證券基金公司資產(chǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人商談同業(yè)存款基本條件； 3.待基本條件談定后，資金需求銀行需與北京市廣盛律師事務(wù)所簽訂融資顧問(wèn)協(xié)議； 4.之后，由北京市廣盛律師事務(wù)所安排資金需求行與放款銀行負(fù)責(zé)人見(jiàn)面洽談合作細(xì)節(jié)，并完成簽約； 5.待同業(yè)存款到帳后，向北京市廣盛律師事務(wù)所支付融資顧問(wèn)費(fèi)用，此前不支付任何費(fèi)用。

此業(yè)務(wù)可長(zhǎng)期合作，歡迎有資金需求的銀行前來(lái)洽談！

聯(lián)系人：

蕭輝成***

郵箱：xiaohuicheng@126.com

楊

牧 ***

郵箱：mulanyang@hotmail.com

融信華誠(chéng)投資咨詢(xún)（北京）有限公司

2013年12月9日

第三篇：同業(yè)存放(存款)協(xié)議

同業(yè)存放（存款）協(xié)議

協(xié)議編號(hào)：

甲方（存出方）：*********** 法定代表人（授權(quán)委托人）：**** 乙方（存入方）：*****行 法定代表人（授權(quán)委托人）：***** 根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的有關(guān)規(guī)定，甲、乙雙方本著平等互利，恪守信用的原則，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成以下同業(yè)存款協(xié)議，共同遵守：

第一條 雙方承諾

（一）乙方是經(jīng)批準(zhǔn)合法成立并存續(xù)的金融機(jī)構(gòu)，乙方對(duì)甲方按本協(xié)議存入的款項(xiàng)應(yīng)按規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)并運(yùn)用。

（二）乙方承諾本協(xié)議項(xiàng)下甲方存入乙方的資金不會(huì)用于與國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、宏觀(guān)調(diào)控政策及中國(guó)人民銀行相關(guān)文件規(guī)定相違背的項(xiàng)目。

（三）乙方在存款到期日及時(shí)歸還本金和利息。

（四）當(dāng)發(fā)生影響資信的重大事件時(shí)，乙方承諾在該事件發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)以書(shū)面方式告知甲方，重大事項(xiàng)包括：

1.對(duì)乙方有重大影響的外部政策變動(dòng)； 2.財(cái)務(wù)收支能力發(fā)生重大變化； 3.涉及重大訴訟、仲裁案件；

4.其他對(duì)到期償還可能產(chǎn)生影響的重要事件。

乙方承諾上述對(duì)甲方披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。甲方有權(quán)針對(duì)乙方披露的信息對(duì)乙方進(jìn)行實(shí)地核實(shí)，乙方承諾予以配合。

第二條 同業(yè)存款金額、期限及利率

（一）存款金額:人民幣（大寫(xiě)）：****萬(wàn)元整(小寫(xiě))：******.00

（二）存款期限： ***年**月**日起至***年**月**日止

（三）年利率:****%

（四）若甲方因特殊原因要提前支取同業(yè)存款時(shí)，應(yīng)提前二個(gè)工作日通知乙方，存款利率按支取日人民銀行掛牌公布的超額準(zhǔn)備金利率執(zhí)行。

第三條 賬戶(hù)信息 戶(hù)名：***** 開(kāi)戶(hù)銀行：*********** 資金賬號(hào)：****** 甲方指定自身存款賬戶(hù)，用于資金到期回劃： 戶(hù)名：******************** 開(kāi)戶(hù)銀行：****************** 資金賬號(hào)：************************* 同業(yè)存款的本息一律采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算，通過(guò)人民銀行大額支付系統(tǒng)匯款。在匯款途徑調(diào)整時(shí)，雙方有相互告知的義務(wù)。

第四條 利息支付和返還

（一）自甲方資金到達(dá)乙方指定賬戶(hù)之日起開(kāi)始計(jì)息，利息支付采取以下方式中的第（1）種方式。

1.按利隨本清方式結(jié)算存款本息。

2.乙方于 年12月20日結(jié)算利息一次，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。3.按季度支付利息，協(xié)議到期日結(jié)清余下的本息。

（二）如遇到期日為非正常營(yíng)業(yè)日，則順延至下一工作日，按實(shí)存天數(shù)計(jì)息，利率仍按本協(xié)議利率執(zhí)行。

(三)計(jì)息方式: 利率/360天*本金*實(shí)存天數(shù)。第五條 協(xié)議的變更和解除

（一）甲、乙任何一方不得擅自變更或解除協(xié)議，如需變更或解除本協(xié)議，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)調(diào)一致并達(dá)成書(shū)面協(xié)議。未達(dá)成書(shū)面協(xié)議前，本協(xié)議依然有效。

（二）甲方自協(xié)議生效之日起十日內(nèi)未向乙方提供資金，甲乙雙方均有權(quán)提出解除協(xié)議；自解除協(xié)議的書(shū)面通知到達(dá)對(duì)方時(shí)起，本協(xié)議解除。乙方有權(quán)按照本協(xié)議第六條第三項(xiàng)的約定要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。

第六條 違約條款

（一）乙方逾期不能支付本金和利息，應(yīng)按延期支付的實(shí)際天數(shù)和尚未支付的存款本金和利息金額，按日萬(wàn)分之五的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付違約金，支付時(shí)間至本息全部清償日止。

（二）乙方若沒(méi)有按照本協(xié)議的約定接受甲方資金，每逾期一日，應(yīng)向甲方支付拒收金額日萬(wàn)分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。

（三）甲方未按雙方規(guī)定向乙方提供資金，每逾期一日，應(yīng)向乙方支付應(yīng)付金額日萬(wàn)分之五的違約金，支付時(shí)間至雙方同意終止協(xié)議日止。

第七條 爭(zhēng)議解決

雙方同意本協(xié)議下的任何爭(zhēng)議首先通過(guò)友好協(xié)商解決。雙方不能協(xié)商解決的向合同簽署地人民法院提起訴訟。

第八條 通訊、聯(lián)絡(luò)方式

甲方與乙方之間有關(guān)本協(xié)議的任何通知應(yīng)通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)或特快專(zhuān)遞方式郵寄。專(zhuān)人送達(dá)自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)；特快專(zhuān)遞至郵寄投遞自另一方簽收之時(shí)視為送達(dá)。

雙方的通訊地址及聯(lián)系方式如下：

甲方通訊地址：*********************** 郵編：********** 聯(lián)系人：***** 電話(huà):******** 傳真:************* 乙方聯(lián)系地址：************************ 郵編：***** 聯(lián)系人： **** 電話(huà):************* 手機(jī):**************** 一方通訊地址及聯(lián)系方式變更，應(yīng)立即書(shū)面通知另一方。第九條 協(xié)議的生效及其他

（一）本協(xié)議書(shū)自甲、乙雙方法定代表人或委托授權(quán)人簽字并加蓋公章之日起生效，有效期至乙方全部支付同業(yè)存款本息之日止。

（二）本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方另行協(xié)商并簽署《補(bǔ)充協(xié)議》，《補(bǔ)充協(xié)議》是本協(xié)議不可分割的一部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。

（三）本協(xié)議正本一式貳份，甲、乙雙方各執(zhí)壹份，具有同等法律效力。

甲方（公章）： 乙方（公章）：

法定代表人簽字： 法定代表人簽字：（授權(quán)委托人）（授權(quán)委托人）

*****年***月***日 ****年***月***日

第四篇：銀行同業(yè)存款管理辦法

**銀行同業(yè)存款管理辦法

為規(guī)范同業(yè)存款管理，明確同業(yè)存款部門(mén)管理職責(zé)和流程，特制定本辦法。

第一章 概念和分類(lèi)

第一條 同業(yè)存款是銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（國(guó)有或股份制商業(yè)銀行、信用社以及財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司等）在我行開(kāi)立賬戶(hù)并辦理的存款業(yè)務(wù)和我行在其他金融機(jī)構(gòu)辦理的存放同業(yè)業(yè)務(wù)。

第二條 按照不同的標(biāo)準(zhǔn)，同業(yè)存款分為以下幾類(lèi)：

（一）按照用途分為同業(yè)一般存款和同業(yè)清算存款；

（二）按照幣種分為人民幣同業(yè)存款和外幣同業(yè)存款。

第二章 職責(zé)分工

第三條 同業(yè)存款的管理部門(mén)是綜合計(jì)劃部，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部、國(guó)際業(yè)務(wù)部。綜合計(jì)劃部負(fù)責(zé)同業(yè)存款的權(quán)限審批；財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)同業(yè)存款的賬務(wù)處理；資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)存款的頭寸管理；國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)外幣同業(yè)存款的頭寸管理。

第四條 總行資金營(yíng)運(yùn)部和各支行是負(fù)責(zé)人民幣同業(yè)存款的營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)，資金營(yíng)運(yùn)部負(fù)責(zé)區(qū)外金融機(jī)構(gòu)人民幣同業(yè)存款營(yíng)銷(xiāo)工作，并與各支行協(xié)調(diào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的人民幣同業(yè)存款。此外，資金營(yíng)運(yùn)部根據(jù)總行審批意見(jiàn)辦理存放同業(yè)業(yè)務(wù)。

第五條 總行國(guó)際業(yè)務(wù)部和各支行是負(fù)責(zé)外幣同業(yè)存款的營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)，國(guó)際業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)區(qū)外金融機(jī)構(gòu)外幣同業(yè)存款營(yíng)銷(xiāo)工作，并與各支行協(xié)調(diào)區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)外幣同業(yè)存款。

第六條 同業(yè)存款開(kāi)戶(hù)和銷(xiāo)戶(hù)需上報(bào)綜合計(jì)劃部，同時(shí)向財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營(yíng)運(yùn)部（人民幣同業(yè)存款）、國(guó)際業(yè)務(wù)部（外幣同業(yè)存款）報(bào)備。

第三章 利率管理

第七條 同業(yè)清算存款按照中國(guó)人民銀行發(fā)布的超額存款準(zhǔn)備金利率計(jì)息，遇中國(guó)人民銀行調(diào)整超額存款準(zhǔn)備金利率做相應(yīng)的調(diào)整。

第八條 小額同業(yè)一般存款原則上不高于人民銀行發(fā)布的法定存款準(zhǔn)備金利率計(jì)息，遇中國(guó)人民銀行調(diào)整法定存款準(zhǔn)備金利率做相應(yīng)的調(diào)整。1000萬(wàn)元以上大額同業(yè)一般存款的金額、期限、利率須經(jīng)總行層級(jí)審批。

第九條 等額外幣同業(yè)存款辦理?xiàng)l件及流程比照人民幣一般存款相關(guān)條款執(zhí)行。

第十條 存放其他金融機(jī)構(gòu)的一般存款由資金營(yíng)運(yùn)部發(fā)起，金額、利率、期限條款按總行審批意見(jiàn)執(zhí)行。

第四章 權(quán)限管理

第十一條 同業(yè)存款的權(quán)限管理按照權(quán)限級(jí)次分別是綜合計(jì)劃部、主管行長(zhǎng)、行長(zhǎng)和行長(zhǎng)辦公會(huì)議。

第十二條 同業(yè)清算存款金額在200萬(wàn)元以?xún)?nèi)由支行自行辦理，200萬(wàn)元以上需報(bào)備綜合計(jì)劃部。

第十三條 大額同業(yè)一般存款的金額、利率權(quán)限審批:

（一）金額1000萬(wàn)元（含）以?xún)?nèi)，由綜合計(jì)劃部審批；

（二）金額1000萬(wàn)元至5000萬(wàn)元之間的由主管行長(zhǎng)審批；

（三）金額5000萬(wàn)元至1億元之間的由行長(zhǎng)審批；

（四）金額1億元以上的由行長(zhǎng)辦公會(huì)議審批。第十四條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。

第五篇：銀行同業(yè)存款合作協(xié)議

附2

XX銀行

同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作協(xié)議

編號(hào)： 年 字第 號(hào)

甲方：XX銀行股份有限公司 行（以下稱(chēng)甲方）法定代表人/主要負(fù)責(zé)人： 職務(wù)： 地址： 電話(huà)：

乙方： 公司（以下稱(chēng)乙方）法定代表人： 職務(wù)： 地址： 電話(huà)：

依據(jù)中華人民共和國(guó)相關(guān)法律、法規(guī)及政策規(guī)定，經(jīng)平等協(xié)商，甲、乙雙方就（人民幣/外幣）同業(yè)存款業(yè)務(wù)合作事宜達(dá)成如下協(xié)議，共同遵守。賬戶(hù)戶(hù)名及賬號(hào)

乙方在甲方開(kāi)立（人民幣/外幣）同業(yè)存款賬戶(hù)，賬戶(hù)的戶(hù)名為：，賬號(hào)為：（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“乙方賬戶(hù)”），雙方依照人民銀行的相關(guān)規(guī)定辦理存款業(yè)務(wù)。甲方為乙方提供優(yōu)質(zhì)的賬戶(hù)結(jié)算服務(wù)。賬戶(hù)類(lèi)型

乙方賬戶(hù)性質(zhì)為（自有資金賬戶(hù)/客戶(hù)保證金賬戶(hù)/托管專(zhuān)戶(hù)/備付金賬戶(hù)/清算賬戶(hù)/其他需注明具體賬戶(hù)性質(zhì)）。利率（本條款中相關(guān)名詞解釋統(tǒng)一見(jiàn)協(xié)議第8條）3.1 活期存款

對(duì)于乙方賬戶(hù)內(nèi)的活期存款，利率約定為以下情形(以下兩者擇一，選擇項(xiàng)打勾，非選項(xiàng)打叉)：

□ 固定利率：（三者擇一）

（1）無(wú)論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為： 5.5 %；

（2）按分檔方式計(jì)息，具體地：

1）視存款金額大小，按下列分檔方式計(jì)息：

存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/）時(shí)，利率為 %；

存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時(shí)，利率為 %；

存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時(shí)，利率為 %；

存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時(shí)，利率為 %；

存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/）時(shí)，利率為 %；

2）對(duì)于乙方在甲方開(kāi)立的賬戶(hù)為證券客戶(hù)保證金第三方存管賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“存管賬戶(hù)”）的，視存管資金的擺放比列情況，按下列分檔方式計(jì)息：

乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時(shí)，乙方存管賬戶(hù)資金當(dāng)季利率為 %；

乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時(shí)，乙方存管賬戶(hù)資金當(dāng)季利率為 %；（3）按分段計(jì)息方式，具體地：

1）視存款金額在不同的金額區(qū)間，按下列分段方式計(jì)息： 對(duì)于當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/）的存款部分，利率為 %；

對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于（億元/億美元/）的存款部分，利率為 %；

對(duì)于當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/）的存款部分，利率為 %；

2）對(duì)于乙方在甲方開(kāi)立的賬戶(hù)為第三方存管賬戶(hù)的，視存管資金的擺放比列情況，采取如下分段方式計(jì)息：

乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例小于 %時(shí)，乙方存管賬戶(hù)資金當(dāng)季利率全部執(zhí)行 %；

乙方當(dāng)季在甲方的第三方存管資金的擺放比例大于等于 %時(shí)，乙方第三方存管管理賬戶(hù)日均余額的 %資金當(dāng)季按 %計(jì)息，乙方第三方存管匯總賬戶(hù)日均余額減去上述乙方第三方存管管理賬戶(hù)日均余額的 %部分的其余資金當(dāng)季按 %計(jì)息。

□ 浮動(dòng)利率：（二者擇一）

（1）無(wú)論存款金額多少，均按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為：以存款存期內(nèi)每日或（填寫(xiě)雙方約定的其他日期）有效的（隔夜/ 天/ 個(gè)月）（Shibor/Libor/Hibor/Sibor等選擇其一）為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或（上浮/下浮）%。

（2）視存款金額大小，按下列分檔方式計(jì)息：

存款當(dāng)季日均余額低于 億（元/美元/）時(shí)，利率為: 以存款存期內(nèi)每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個(gè)月）

為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或（上浮/下?。?;存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/），且小于 億（元/美元/）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個(gè)月）為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或（上浮/下浮）%。

存款當(dāng)季日均余額大于等于 億（元/美元/）時(shí)，利率為:以存款存期內(nèi)每日或 有效的（隔夜/ 天/ 個(gè)月）為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）或（上浮/下浮）%。

對(duì)活期存款利率的其他約定：

上述活期存款利率約定有效期為（月/天）。如在利率約定有效期結(jié)束之日前，雙方均無(wú)異議，則有效期自動(dòng)順延（月/天）；如在有效期結(jié)束之日前，雙方達(dá)成新的利率約定的，則按新的利率約定執(zhí)行；如在利率約定有效期結(jié)束前五個(gè)工作日，雙方未能達(dá)成新的利率約定，則甲方應(yīng)將有效期結(jié)束后執(zhí)行的存款利率提前以知會(huì)函的形式正式知會(huì)乙方，有效期結(jié)束后的存款利率以甲方知會(huì)函為準(zhǔn)。

3.2 定期存款

乙方賬戶(hù)上存款期限為，即從 年 月 日到 年 月 日，對(duì)于該部分存款，利率約定為以下情形(以下

兩者擇一，選擇項(xiàng)打勾，非選項(xiàng)打叉)：

□ 固定利率：

乙方賬戶(hù)按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為： %；

□ 浮動(dòng)利率：

乙方賬戶(hù)按以下存款利率統(tǒng)一計(jì)息，利率為：定期存款實(shí)際存放日或（填寫(xiě)雙方約定的其他日期）有效的 個(gè)月/ 天 為基準(zhǔn)利率，加/減 個(gè)基本點(diǎn)（BPs）；且重定價(jià)期限為（天/月/年），或指定重定價(jià)日為 年 月 日。雙方約定（請(qǐng)?zhí)睿涸诨虿辉冢┲囟▋r(jià)日結(jié)息。

3.3 其他特殊期限類(lèi)存款

雙方就乙方賬戶(hù)存款的存期、利率等約定如下： 計(jì)息期間及支付方式

4.1同業(yè)活期存款計(jì)結(jié)息?；钇诖婵顚?shí)行按季結(jié)息，結(jié)息日為每季度末月的21日，遇利率調(diào)整，實(shí)行分段計(jì)息。

4.2同業(yè)定期存款計(jì)結(jié)息。定期存款按逐筆計(jì)息法，采用對(duì)年對(duì)月對(duì)日計(jì)算年數(shù)或月數(shù)，如到期日無(wú)對(duì)應(yīng)日期，則以到期當(dāng)月最后一日為到期日。如到期日非甲方營(yíng)業(yè)日，則乙方可于到期日之前最后一個(gè)甲方營(yíng)業(yè)日辦理定期存款支取手續(xù)，支取當(dāng)日與實(shí)際到期日間的應(yīng)計(jì)利息在定期存款利息中扣除，并且利隨本清。

人民幣定期存款不得部分提前支取，需全額提前支取時(shí)，按照起息日中國(guó)人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計(jì)息。定期存款到期不

辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存，到期乙方不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天中國(guó)人民銀行人民幣超額準(zhǔn)備金存款利率計(jì)息。

外幣定期存款若全部/部分提前支取，則提前支取部分按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）或雙方協(xié)議的如下利率 計(jì)息。外幣定期存款若逾期支取，則正常存期內(nèi)的執(zhí)行利率采用到期支取利率，逾期期間的執(zhí)行利率按起息日當(dāng)天甲方掛牌的外幣小額活期利率（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）或雙方協(xié)議的如下利率 計(jì)息。

對(duì)于外幣定期存款在重定價(jià)日進(jìn)行過(guò)結(jié)息的，如在重定價(jià)日之后發(fā)生部分提前支取或全部提前支取，則須根據(jù)部分提前支取或全部提前支取的利率水平重新計(jì)算乙方在存期內(nèi)實(shí)際應(yīng)得利息，甲方在向乙方支取存款本息扣除相應(yīng)的利息差額。

外幣同業(yè)定期保證金存款不得部分提前支取，需全額提前支取時(shí)，按起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計(jì)息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）。外幣同業(yè)定期保證金到期不辦理自動(dòng)轉(zhuǎn)存，到期不支取，逾期部分按到期結(jié)息后新的起息日當(dāng)天我行掛牌外幣小額活期利率計(jì)息（如遇利率調(diào)整應(yīng)分段計(jì)息）。

雙方應(yīng)按有關(guān)規(guī)定及時(shí)對(duì)賬。本協(xié)議有關(guān)存款的規(guī)定，與相應(yīng)的存款證實(shí)書(shū)記載的內(nèi)容不一致的，以存款證實(shí)書(shū)記載的為準(zhǔn)。銷(xiāo)戶(hù)處理

本協(xié)議開(kāi)始履行后，若乙方需要銷(xiāo)戶(hù)，必須向甲方提出書(shū)面銷(xiāo)戶(hù)通知，并辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。

乙方申請(qǐng)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)，如乙方賬戶(hù)中尚有定期存款未到期的，視為全額提前支取，對(duì)于該等存款，按上述4.2條款關(guān)于定期存款提前支取的規(guī)定處理，或按雙方下列具體約定處理： 保密條款

甲乙方均對(duì)本協(xié)議的內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，任何一方未經(jīng)對(duì)方的書(shū)面同意，不得將本協(xié)議的內(nèi)容透露給第三方，法律法規(guī)另有規(guī)定或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有要求的除外。本條款不因本協(xié)議的終止而失效。專(zhuān)有名詞解釋

8.1 本協(xié)議所指的“第三方存管業(yè)務(wù)”、“第三方存管管理賬戶(hù)”、“第三方存管匯總賬戶(hù)”和甲乙雙方于（填入日期）簽署的《客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管協(xié)議》中的“第三方存管”、“管理客戶(hù)交易結(jié)算資金管理賬戶(hù)”、“管理客戶(hù)證券交易結(jié)算資金匯總賬戶(hù)”具有相同含義。

8.2 本協(xié)議中“擺放比例”由如下公式計(jì)算得到：

乙方存管資金當(dāng)季擺放比例＝乙方第三方存管匯總賬戶(hù)當(dāng)季日均余額/乙方第三方存管管理賬戶(hù)當(dāng)季日均余額 適用法律及糾紛的解決

9.1 本協(xié)議的訂立、解釋及爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律，甲乙雙方的權(quán)益受中華人民共和國(guó)法律保障。本協(xié)議未盡事宜，按人民銀行關(guān)于同業(yè)存款利率的有關(guān)規(guī)定協(xié)商確定。

9.2 甲乙雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方可以(以下二者擇一)：

□向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院起訴。或 □向 仲裁委員會(huì)申請(qǐng)仲裁。10 其他

本協(xié)議不得質(zhì)押，且不具存款事宜以外之任何證明作用。另行約定事項(xiàng)： 12 本協(xié)議自雙方法定代表人/主要負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋單位公章之日起生效。本協(xié)議一式

份，雙方及 各執(zhí)一份。

甲方： 法定代表人/主要負(fù)責(zé)人 或授權(quán)代理人簽字：

（蓋章）日期：

乙方：

法定代表人或授權(quán)代理人簽字：（蓋章）日期：