第一篇：興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產品經理任職資格考試大綱(金融租賃)——中級

金融租賃業(yè)務產品經理考試大綱

（中級）

第一篇 概論篇

第一章 行業(yè)概況

第一節(jié) 金融租賃業(yè)務概況

1、了解金融租賃業(yè)務發(fā)展歷史背景

2、了解2007年前國內金融租賃業(yè)務發(fā)展情況

3、了解2007年后國內金融租賃業(yè)務發(fā)展情況

第二節(jié) 金融租賃公司

1、了解租賃公司的分類

2、了解各類租賃公司的業(yè)務特點

3、了解國內金融租賃公司設立與發(fā)展概況

4、了解金融租賃公司業(yè)務范圍

5、了解金融租賃公司主要監(jiān)管指標

第二章 基礎知識

第一節(jié) 法律基礎

1、了解金融租賃業(yè)務涉及的物權相關法律法規(guī)

2、了解金融租賃業(yè)務涉及的合同相關法律法規(guī)

3、了解金融租賃業(yè)務涉及的稅務相關法律法規(guī)

4、了解金融租賃業(yè)務涉及的保險相關法律法規(guī)

第二節(jié) 業(yè)務基礎

1、掌握租賃與貸款的主要區(qū)別

2、掌握金融租賃業(yè)務結構特點

3、掌握金融租賃業(yè)務的產品分類

第二篇 業(yè)務產品

第一章融資租賃

第一節(jié) 直接租賃

1、熟悉直接租賃業(yè)務的概念

2、熟悉直接租賃業(yè)務的交易結構

3、掌握直接租賃業(yè)務的優(yōu)勢

4、掌握直接租賃業(yè)務的適用范圍

第二節(jié) 售后回租

1、熟悉售后回租業(yè)務概念和原理

2、熟悉售后回租業(yè)務的交易結構

3、掌握售后回租業(yè)務的優(yōu)勢

4、掌握售后回租業(yè)務的適用范圍

第三節(jié) 廠商租賃

1、熟悉廠商租賃業(yè)務的概念

2、熟悉廠商租賃業(yè)務的交易結構

3、掌握廠商租賃業(yè)務的運作模式

4、掌握廠商租賃業(yè)務的適用范圍

第二章經營租賃

第一節(jié) 經營租賃理論

1、熟悉經營租賃業(yè)務的概念

2、掌握會計準則中經營租賃與融資租賃的劃分原則

第二節(jié) 經營租賃實務

1、掌握經營租賃的優(yōu)勢

2、掌握經營租賃的適用范圍

3、了解經營租賃的會計處理

4、掌握經營租賃業(yè)務的風險點和風險控制措施

第三章其他

第一節(jié) 聯(lián)合租賃

1、了解聯(lián)合租賃的交易結構

2、了解聯(lián)合租賃的主要特點

3、了解聯(lián)合租賃的優(yōu)勢

第二節(jié) 委托租賃

1、了解委托租賃的交易結構

2、了解委托租賃的主要特點

4、了解委托租賃的優(yōu)勢

第三節(jié) 轉租賃

1、了解轉租賃的交易結構

2、了解轉租賃的主要特點

3、了解轉租賃的優(yōu)勢

第三篇銀租合作

第一章 基礎知識

第一節(jié) 銀租合作的優(yōu)勢

1、了解銀租合作對銀行的價值

2、了解銀租合作對租賃公司的價值

3、了解銀租合作對承租人的價值

第二節(jié) 銀租合作的模式

1、了解業(yè)務推薦合作模式

2、了解信貸支持合作模式

3、了解應收融資租賃款保理合作模式

4、了解履約保函合作模式

第二章 銀租一體化營銷

第一節(jié) 興業(yè)租賃

1、了解興業(yè)租賃的定位、重點業(yè)務方向

2、了解興業(yè)租賃發(fā)展規(guī)劃

第二節(jié) 一體化營銷項目操作

1、了解金融租賃業(yè)務涉及主要合同類型、相關合同一般內容與結構設計

2、熟悉本行銀租一體化業(yè)務運作流程和管理模式

3、熟悉銀租一體化業(yè)務考核激勵機制

4、掌握金融租賃業(yè)務基本準入要求

5、掌握金融租賃業(yè)務盡職調查要求

6、掌握金融租賃業(yè)務常用風險控制措施及操作流程

7、掌握金融租賃業(yè)務租后管理（特別是落地管理）的操作模式與工作要求

第三節(jié) 中長期融資項目評估

1、了解固定資產投資項目的行政審批流程

2、了解固定資產投資項目的資本金管理要求

3、掌握固定資產投資項目的金融租賃方案設計

4、掌握固定資產投資項目的可行性分析

第二篇：興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產品經理任職資格考試大綱及參考書目(綠色金融) ——中級

2012年企業(yè)金融產品經理任職資格考試大綱

綠色金融 中級

說明：中級試題中，“第一篇 綠色金融融資”分值占比90%，“第二篇 排放權金融”占比10%。

第一篇 綠色金融融資

第一章 綠色金融基礎知識

1、掌握綠色金融業(yè)務范圍

2、了解我國節(jié)能減排產業(yè)政策及規(guī)劃

第二章 綠色金融屬性認定

1、掌握綠色金融業(yè)務屬性認定流程

2、掌握綠色金融業(yè)務屬性認定方法

第三章 綠色金融融資模式

1、掌握綠色金融業(yè)務融資模式（信貸類）

2、了解綠色金融業(yè)務融資模式（非信貸類）

3、了解CHUEE項下節(jié)能減排項目貸款概念與適用對象、業(yè)務流程，重點掌握貸后管理操作。

第四章 項目融資與赤道原則

1、掌握項目融資概念與適用對象

2、掌握項目融資業(yè)務流程

3、掌握赤道原則概念、適用范圍及項目分類

4、掌握赤道原則項目評審工作流程、評審重點 參考文件目錄

1、興業(yè)銀行節(jié)能減排業(yè)務管理辦法，興銀?2009?308號

2、興業(yè)銀行關于發(fā)布環(huán)境金融領域節(jié)能減排項目屬性認定標準的通知，興銀?2009?666號

3、興業(yè)銀行關于各分行執(zhí)行部分綠色金融業(yè)務屬性認定工作的通知，興銀?2011?336號

4、興業(yè)銀行綠色金融業(yè)務屬性認定標準（2011年）

5、《興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融信用業(yè)務投向指引》綠色金融業(yè)務部分

6、《產業(yè)結構調整指導目錄》（2011年本）

7、國務院關于印發(fā)“十二五”節(jié)能減排綜合性工作方案的通知，國發(fā)?2011?26號

8、興業(yè)銀行節(jié)能減排項目貸款（一期）操作規(guī)程（2007年12月30日修訂），興銀?2008?132號

9、興業(yè)銀行節(jié)能減排項目貸款（二期）操作規(guī)程（2009年6月修訂），興銀?2009?376號

10、興業(yè)銀行項目融資管理實施細則，興銀?2009?724號

11、國務院關于調整固定資產投資項目資本金比例的通知

12、銀監(jiān)會《綠色信貸指引》，2012

13、銀監(jiān)會《項目融資業(yè)務指引》

14、銀監(jiān)會辦公廳關于嚴格執(zhí)行《固定資產貸款管理暫行辦法》、《流動資金貸款管理暫行辦法》和《項目融資業(yè)務指引》的通知

15、銀監(jiān)會《固定資產貸款管理暫行辦法》

16、興業(yè)銀行關于印發(fā)《興業(yè)銀行環(huán)境與社會風險管理政策》的通知，興銀?2009?68號

17、興業(yè)銀行關于印發(fā)《興業(yè)銀行適用赤道原則的項目融資管理辦法》的通知，興銀?2009?355號

18、興業(yè)銀行關于印發(fā)《興業(yè)銀行適用赤道原則的項目融資分類指引》和《興業(yè)銀行環(huán)境與社會風險專家評審規(guī)范》的通知，興銀?2009?507號

19、興業(yè)銀行關于規(guī)范適用赤道原則的項目融資業(yè)務操作若干問題的通知，興銀?2010?52號

20、綠色金融融資業(yè)務培訓講義

21、《關于發(fā)展熱電聯(lián)產的規(guī)定》

22、國家稅務總局關于資源綜合利用企業(yè)所得稅優(yōu)惠管理問題的通知，國稅函[2009]185號

23、關于資源綜合利用及其他產品增值稅政策的通知，財稅[2008]156號

第二篇 排放權金融

第一章 碳金融

1、了解國際排放權交易市場

2、掌握清潔發(fā)展機制項目領域與開發(fā)程序

3、掌握我國碳交易國家政策、現(xiàn)狀及趨勢

4、熟悉國內碳交易金融服務方案

5、熟悉購碳代理業(yè)務

6、熟悉碳資產質押授信業(yè)務

7、了解國內碳交易市場建設的試點開展情況

第二章 排污權金融

1、掌握排污權有償使用及交易原理

2、掌握我國排污權有償使用及交易政策、現(xiàn)狀及趨勢

3、熟悉排污權抵押授信業(yè)務

4、熟悉排污權金融服務方案

5、掌握排污權交易試點地區(qū)的制度建設和交易情況

參考文件目錄

1、興業(yè)銀行關于有效推進碳金融業(yè)務基礎客戶建設的通知，興銀?2010?532號

2、興業(yè)銀行企業(yè)金融部關于下發(fā)購碳代理財務顧問業(yè)務案例的通知，興銀企金?2009?18號

3、興業(yè)銀行關于下發(fā)《興業(yè)銀行碳資產質押授信業(yè)務管理辦法》和《興業(yè)銀行碳資產質押授信業(yè)務操作規(guī)程》的通知，興銀?2010?643號

4、國家外匯管理局綜合司關于辦理二氧化碳減排量等環(huán)境權益跨境交易有關外匯業(yè)務問題的通知，匯綜發(fā)?2010?151號

5、清潔發(fā)展機制項目運行管理辦法（修訂），國家發(fā)展改革委、科技部、外交部、財政部2011年8月3日發(fā)布

6、關于規(guī)范中國CDM項目咨詢服務及評估工作的重要公告，國家發(fā)改委，2006年

7、興業(yè)銀行關于下發(fā)《興業(yè)銀行排污權金融業(yè)務營銷指引》的通知，興銀?2011?339號

8、興業(yè)銀行關于杭州分行開辦排污權抵押授信業(yè)務的批復，興銀復[2010]442號

9、興業(yè)銀行關于南京分行在江蘇省無錫市開展排污權抵押授信業(yè)務的批復，興銀復?2011?437號

10、興業(yè)銀行關于杭州分行在其全轄開展排污權抵押授信業(yè)務的批復，興銀復?2011?477號

11、關于大力推進排污權金融業(yè)務營銷工作的通知，2011年9月27日

12、中國人民銀行杭州中心支行、浙江省環(huán)境保護廳關于印發(fā)《浙江省排污權抵押貸款暫行規(guī)定》的通知，杭銀發(fā)?2010?266號

13、浙江省人民政府關于開展排污權有償使用和交易試點工作的指導意見，浙政發(fā)?2009?47號

14、浙江省人民政府辦公廳關于印發(fā)浙江省排污權有償使用和交易試點工作暫行辦法的通知，浙政辦發(fā)?2010?132號

15、浙江省排污權有償使用收入和排污權儲備資金管理暫行辦法，浙財綜[2010]143號

16、嘉興市秀洲區(qū)人民政府關于印發(fā)秀洲區(qū)主要污染物排污權交易辦法（試行）的通知，秀洲政發(fā)[2010]18號

17、嘉興市秀洲區(qū)人民政府關于印發(fā)秀洲區(qū)主要污染物初始排污權有償使用實施細則（試行）的通知，秀洲政發(fā)[2011]12號

18、嘉興市秀洲區(qū)財政局、嘉興市秀洲區(qū)環(huán)保局、興業(yè)銀行嘉興分行排污權抵押授信業(yè)務合作協(xié)議

19、無錫市主要污染物排污權有償使用和交易管理暫行辦法，錫政辦發(fā)[2011]126號

20、無錫市主要污染物排污權有償使用和交易實施細則，錫環(huán)發(fā)[2011]25號

21、國家環(huán)保部、財政部關于推進排污權有償使用和交易試點工作的指導意見（征求意見稿）

22、中國清潔發(fā)展機制基金管理辦法，財政部令第59號

23、山西省人民政府關于在全省開展排污權有償使用和交易工作的指導意見，晉政發(fā)[2009]39號

24、山西省主要污染物排污權交易實施細則（試行）,晉環(huán)發(fā)[2011]222號

25、關于印發(fā)《山西省排污權抵押貸款暫行規(guī)定》的通知，并銀發(fā)[2011]183號

26、興業(yè)銀行企業(yè)金融總部關于長沙分行在分行全轄開展排污權抵押授信業(yè)務的批復，興銀企金總部?2012?22號

27、興業(yè)銀行企業(yè)金融總部關于太原分行在分行全轄開展排污權抵押授信業(yè)務的批復，興銀企金總部?2012?24號

第三篇：興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產品經理任職資格考試大綱(金融租賃)——高級

金融租賃業(yè)務產品經理考試大綱

（高級）

第一篇 概論篇

第一章 行業(yè)概況

第一節(jié) 金融租賃業(yè)務概況

1、了解金融租賃業(yè)務發(fā)展歷史背景

2、了解2007年前國內金融租賃業(yè)務發(fā)展情況

3、熟悉2007年后國內金融租賃業(yè)務發(fā)展情況

第二節(jié) 金融租賃公司

1、了解租賃公司的分類

2、熟悉各類租賃公司的功能定位和業(yè)務特點

3、熟悉國內金融租賃公司設立與發(fā)展概況

4、熟悉金融租賃公司業(yè)務范圍

5、熟悉金融租賃公司面臨的監(jiān)管環(huán)境、指標、趨勢及相關監(jiān)管要求對金融租賃公司業(yè)務方向的影響

第二章 基礎知識

第一節(jié) 法律基礎

1、熟悉金融租賃業(yè)務涉及的物權相關法律法規(guī)

2、掌握金融租賃業(yè)務涉及的合同相關法律法規(guī)

3、掌握金融租賃業(yè)務涉及的稅務相關法律法規(guī)

4、掌握金融租賃業(yè)務涉及的保險相關法律法規(guī)

第二節(jié) 業(yè)務基礎

1、熟悉租賃與貸款的主要區(qū)別

2、熟悉金融租賃業(yè)務結構特點

3、熟悉金融租賃業(yè)務的產品分類

第二篇 業(yè)務產品

第一章融資租賃

第一節(jié) 直接租賃

1、熟悉直接租賃業(yè)務的概念

2、熟悉直接租賃業(yè)務的交易結構

3、熟悉直接租賃業(yè)務的優(yōu)勢

4、熟悉直接租賃業(yè)務的適用范圍

5、熟悉直接租賃業(yè)務的風險點和風險控制措施

第二節(jié) 售后回租

1、熟悉售后回租業(yè)務概念和原理

2、熟悉售后回租業(yè)務的交易結構

3、熟悉售后回租業(yè)務的優(yōu)勢

4、熟悉售后回租業(yè)務的適用范圍

5、熟悉售后回租業(yè)務的風險點和風險控制措施

第三節(jié) 廠商租賃

1、熟悉廠商租賃業(yè)務的概念

2、熟悉廠商租賃業(yè)務的交易結構

3、熟悉廠商租賃業(yè)務的運作模式

4、熟悉廠商租賃業(yè)務的適用范圍

5、熟悉廠商租賃業(yè)務的風險點和風險控制措施

第二章經營租賃

第一節(jié) 經營租賃理論

1、熟悉經營租賃業(yè)務的概念

2、熟悉會計準則中經營租賃與融資租賃的劃分原則

第二節(jié) 經營租賃實務

1、熟悉經營租賃的優(yōu)勢，尤其是熟悉經營租賃對企業(yè)滯后所得稅的影響

2、熟悉經營租賃的適用范圍

3、掌握經營租賃的會計處理

4、熟悉經營租賃業(yè)務的風險點和風險控制措施

第三章其他

第一節(jié) 聯(lián)合租賃

1、掌握聯(lián)合租賃的交易結構

2、掌握聯(lián)合租賃的主要特點

3、掌握聯(lián)合租賃的優(yōu)勢

第二節(jié) 委托租賃

1、掌握委托租賃的交易結構

2、掌握委托租賃的主要特點

4、掌握委托租賃的優(yōu)勢

第三節(jié) 轉租賃

1、掌握轉租賃的交易結構

2、掌握轉租賃的主要特點

3、掌握轉租賃的優(yōu)勢

第三篇銀租合作

第一章 基礎知識

第一節(jié) 銀租合作的優(yōu)勢

1、掌握銀租合作對銀行的價值

2、掌握銀租合作對租賃公司的價值

3、掌握銀租合作對承租人的價值

第二節(jié) 銀租合作的模式

1、掌握業(yè)務推薦合作模式

2、掌握信貸支持合作模式

3、掌握應收融資租賃款保理合作模式

4、掌握履約保函合作模式

第二章 銀租一體化營銷

第一節(jié) 興業(yè)租賃

1、熟悉興業(yè)租賃的定位、重點業(yè)務方向

2、熟悉興業(yè)租賃發(fā)展規(guī)劃

第二節(jié) 一體化營銷項目操作

1、掌握金融租賃業(yè)務涉及主要合同類型、相關合同一般內容與結構設計

2、熟悉本行銀租一體化業(yè)務運作流程和管理模式

3、熟悉銀租一體化業(yè)務考核激勵機制

4、熟悉金融租賃業(yè)務基本準入要求

5、熟悉金融租賃業(yè)務盡職調查要求

6、熟悉金融租賃業(yè)務常用風險控制措施及操作流程

7、熟悉金融租賃業(yè)務租后管理（特別是落地管理）的操作模式與工作要求

第三節(jié) 中長期融資項目評估

1、掌握固定資產投資項目的行政審批流程

2、掌握固定資產投資項目的資本金管理要求

3、熟悉固定資產投資項目的金融租賃方案設計

4、熟悉固定資產投資項目的可行性分析

第四篇：興業(yè)銀行金融產品簡介

興業(yè)銀行金融產品簡介

我行的金融服務模式是以興業(yè)銀行總行為指導進行協(xié)調，泉州分行作為主辦行進行業(yè)務發(fā)起和主導，以公會內的生產銷售企業(yè)（核心企業(yè)）及上游供應商、下游經銷商為對象，基于產供銷各個環(huán)節(jié)，在融資需求、結算服務、資金歸集和增值等方面，提供的全面、專業(yè)、高效的新型金融服務模式。

一、目前我行適用于公會國內銷售的金融服務相關產品

國內銷售金融服務產品或業(yè)務主要有：傳統(tǒng)擔保融資業(yè)務、小企業(yè)特色融資業(yè)務、大型企業(yè)供應鏈金融業(yè)務。

我行根據公會企業(yè)的資金需求及經營管理和財務等狀況，在符合授信管理制度前提下，我行將根據公會入駐企業(yè)的需求給與整體授信額度，保證業(yè)務品種的靈活性，我行將為公會入駐企業(yè)提供各項短期信用融資品種，包括但不限于：短期流動資金貸款、銀行承兌匯票開立及貼現(xiàn)、國內信用證及項下業(yè)務、商票保貼業(yè)務等。

根據擔保方式不同，融資業(yè)務包括但不限于：普通保證/抵押融資業(yè)務、票易票（即銀票質押開立銀票）、票易證、貨押類融資、應收賬款質押融資、買方信貸業(yè)務、理財產品受益權質押貸款。

二、重點推薦融資方案

方案一：買方信貸業(yè)務

本案可滿足大型會員企業(yè)（核心企業(yè)）提前收到貨款、擴展業(yè)務、支持下游買家融資的需求；

業(yè)務準入條件：

1、為區(qū)域行業(yè)龍頭企業(yè)，銷售收入要求不得低于3億元，個別企業(yè)銷售收入可降低至2億元。

2、企業(yè)成立時間3年以上

3、下游買家為企業(yè)類客戶，不得為個體工商戶

4、機器設備要配合我行至工商部門辦理抵押登記手續(xù)

5、能提供購買設備的發(fā)票

方案二：傳統(tǒng)融資業(yè)務

會員企業(yè)提供房地產抵押或其他第三方實力企業(yè)擔保

方案三：小企業(yè)融資方案

特色產品一：興業(yè)流水貸——擔保創(chuàng)新、結算流水可換貸款 “興業(yè)流水貸”是在風險可控的前提下改進擔保方式，以企業(yè)或相關個人近3個月有效結算賬戶銀行業(yè)務結算量、結算存款沉淀量（他行的流水也可以作為依據）作為主要考量指標，按照一定的測算辦法給予申請人快速核定一定的授信額度（額度最高可達500萬元），同時簡化擔保方式，可以僅提供會員內企業(yè)擔保。

特色產品二：興業(yè)易速貸——快速審批、抵押比率全面提高 “興業(yè)易速貸”是主要依托優(yōu)質抵押品，突出核心風險評價，通過標準計分方式考量授信額度、確定押品擔保比率，審批時限大幅度縮短，抵押率最高可提升至100%，任何有生產經營的會員企業(yè)均可提供個人房地產、公司房地產、第三方個人或公司的房地產抵押。

特色產品三：興業(yè)連連貸——無需還本、貸款到期循環(huán)續(xù)貸 “興業(yè)連連貸”是針對小企業(yè)普遍面臨的貸款到期“先還后貸”的還款壓力，進一步創(chuàng)新小企業(yè)流動資金貸款還款方式，對符合條件的小企業(yè)借款客戶，在貸款到期日無需償還本金，通過放款與還款的無縫對接，實現(xiàn)借款人貸款資金在原授信到期后延續(xù)使用，大大減輕還款壓力。

第五篇：金融產品經理崗位職責范本

金融產品經理崗位職責范本

1、負責支付清結算或賬戶系統(tǒng)或支付路由相關的產品規(guī)劃工作;

2、負責搜集和提出產品需求，對產品進行全面設計，獨立完成PRD、原型等相關文檔的撰寫;

3、分析上線產品的運營數據，定期組織分析、撰寫產品運營分析報告，提出產品改進意見，不斷完善在線產品、持續(xù)改善用戶體驗;

4、協(xié)調各方資源保證項目按時上線。

金融產品經理崗位職責(二)

1、學習專業(yè)金融知識，輔助維護客戶。

2、積極開發(fā)有貸款、車險、信用卡、證券、保險、好房好車等方面需求的客戶。

3、和團隊一起對所負責的區(qū)域進行公司品牌的維護、公司形象宣傳、以及市場開發(fā)

4、為客戶提供專業(yè)、全面、個性化的理財方案，協(xié)助客戶做好綜合金融理財規(guī)劃。

5、負責團隊人員招募，建立和管理區(qū)域團隊。

金融產品經理崗位職責(三)

1、負責互聯(lián)網金融產品的用戶調研、競品研究、數據分析、需求挖掘以及詳細功能模塊設計;

2、與技術開發(fā)及產品測試部門緊密配合，分析說明需求，解答產品功能和業(yè)務問題;

3、積極配合技術開發(fā)、測試、產品運營、市場策劃等相關部門，有效推進產品迭代升級發(fā)布，以及提升產品市場占有率及用戶活躍度;

4、對市場發(fā)展趨勢有敏銳的洞察力和創(chuàng)新意識及良好的分析、研判能力，能夠深刻把握用戶需求;

5、根據產品運營情況及公司業(yè)務發(fā)展狀況，不斷改進產品;

金融產品經理崗位職責(四)

1、負責通過公司提供的資源，與客戶進行溝通，開發(fā)新客戶;

2、通過與客戶進行有效溝通了解客戶需求促成交易成交;

3、定期與合作客戶進行溝通，建立良好的長期合作關系。

金融產品經理崗位職責(五)

1、依托公司和自有資源，通過電話、拜訪等各類渠道，接觸并篩選對資產管理有需求的有效客戶。

2、邀請高凈值客戶參與公司組織的理財沙龍和各種活動，提升客戶轉化率。

3、通過對客戶的的綜合理財需求分析，向客戶推薦合適的基金、信托、私募等投資產品，并協(xié)助客戶購買。

4、通過持續(xù)跟進與服務，為客戶不斷提供專業(yè)的理財咨詢與服務。