第一篇：興業(yè)銀行2012年上半年企業(yè)金融業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

2012年上半年企業(yè)金融業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

第一篇綜述篇

第一章 企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展概況和發(fā)展方向

1、了解企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展概況

2、了解企業(yè)金融業(yè)務(wù)的發(fā)展方向

第二章 員工職業(yè)道德、素質(zhì)和技能

1、了解職業(yè)道德

2、了解素質(zhì)和和基本技能

第二篇 理財服務(wù)類產(chǎn)品

第一章對公存款

1、掌握人民幣單位活期存款

2、掌握人民幣單位定期存款

3、掌握人民幣單位通知存款

4、熟悉人民幣單位協(xié)定存款

5、熟悉單位外幣存款

第二章國內(nèi)結(jié)算

1、熟悉單位人民幣賬戶

2、熟悉單位人民幣賬戶相關(guān)管理規(guī)定

3、掌握國內(nèi)結(jié)算業(yè)務(wù)種類

4、掌握國內(nèi)結(jié)算方式

5、熟悉現(xiàn)金管理

第三章 國際結(jié)算業(yè)務(wù)

1、熟悉企業(yè)外幣賬戶

2、熟悉外幣賬戶管理相關(guān)規(guī)定

3、掌握國際結(jié)算業(yè)務(wù)的分類

4、熟悉信用證結(jié)算

5、掌握匯款

6、熟悉托收業(yè)務(wù)

7、熟悉企業(yè)結(jié)匯、售匯、付匯業(yè)務(wù)

第四章外幣資金業(yè)務(wù)

1、熟悉人民幣遠(yuǎn)期結(jié)售匯

2、熟悉即期外匯買賣

3、熟悉遠(yuǎn)期外匯買賣

4、熟悉擇期外匯買賣

5、熟悉掉期外匯買賣

6、熟悉外匯期權(quán)

7、熟悉外匯債務(wù)風(fēng)險管理工具

8、熟悉歐元業(yè)務(wù)

9、熟悉外幣增值存款

10、熟悉代客外幣債券投資交易業(yè)務(wù)

第五章 電子銀行

1、熟悉電話銀行

2、熟悉企業(yè)網(wǎng)上銀行

3、熟悉手機(jī)銀行

4、熟悉短信業(yè)務(wù)基本概念

第六章中介服務(wù)類產(chǎn)品

1、熟悉代理業(yè)務(wù)

2、熟悉咨詢業(yè)務(wù)

3、掌握企業(yè)資信證明業(yè)務(wù)

4、掌握委托貸款業(yè)務(wù)

5、掌握政策性銀行委托代理業(yè)務(wù)

6、掌握債券結(jié)算代理業(yè)務(wù)

7、熟悉開放式基金代銷業(yè)務(wù)

8、掌握代理國庫集中收付系列產(chǎn)品

9、熟悉短期融資券承銷

第七章 反洗錢管理

1、熟悉概述

2、熟悉金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

3、熟悉基本規(guī)定

4、熟悉法律責(zé)任

第三篇 授信類公司產(chǎn)品篇

第一章貸款

1、掌握信貸業(yè)務(wù)概述

2、掌握綜合授信

3、掌握固定資產(chǎn)貸款

4、掌握流動資金貸款

5、掌握項目貸款

6、掌握轉(zhuǎn)貸款

7、掌握銀團(tuán)貸款

8、掌握住房開發(fā)貸款

9、掌握工業(yè)廠房貸款

10、掌握經(jīng)營性物業(yè)貸款

11、掌握節(jié)能減排項目貸款

第二章 貿(mào)易融資產(chǎn)品

1、掌握外匯額度授信

2、掌握授信開證

3、掌握進(jìn)口控貨開證

4、掌握進(jìn)口押匯

5、掌握進(jìn)口代付

6、掌握提貨擔(dān)保

7、掌握IFC擔(dān)保項下貿(mào)易融資業(yè)務(wù)

8、掌握打包貸款

9、掌握出口押匯

10、掌握福費廷

11、掌握出口保理

12、掌握國內(nèi)保理

13、掌握短期出口信用保險項下融資業(yè)務(wù)

14、掌握出口退稅專用賬戶質(zhì)押貸款

15、掌握票據(jù)承兌

16、掌握商業(yè)匯票貼現(xiàn)

17、掌握買方付息票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

18、掌握票易票

19、掌握全額保證金銀行承兌匯票業(yè)務(wù)

20、掌握商票保貼

21、掌握代理票據(jù)貼現(xiàn)

22、掌握法人賬戶透支業(yè)務(wù)

23、掌握動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押授信業(yè)務(wù)

24、掌握保兌倉業(yè)務(wù)

第三章 擔(dān)保及類似或有類產(chǎn)品

1、掌握銀行保函

2、熟悉備用信用證

3、熟悉貸款承諾（意向）

第四章 新型融資產(chǎn)品介紹

1、熟悉BOT項目融資

2、熟悉租賃業(yè)務(wù)

3、熟悉國內(nèi)買方信貸

第四篇公司產(chǎn)品的市場策略

1、熟悉產(chǎn)品策略

2、熟悉客戶資源分類

3、熟悉部分領(lǐng)域、行業(yè)的產(chǎn)品適用建議

第五篇 案例分析片

1、了解A公司節(jié)能減排項目案例

2、了解節(jié)能減排B公司案例

3、了解C公司銀企直聯(lián)B2B服務(wù)營銷案例

4、了解D公司業(yè)務(wù)組合營銷案例

5、了解E公司債務(wù)融資工具營銷案例

6、了解F公司結(jié)構(gòu)化融資營銷案例

7、了解G公司供應(yīng)鏈融資營銷案例

8、了解H公司小企業(yè)業(yè)務(wù)營銷案例

二、考試對象

分行企業(yè)金融業(yè)務(wù)管理部門人員

三、考題編寫分配辦法

各分行根據(jù)上表中對應(yīng)的教材內(nèi)容，每個分行必須編寫100道的考試題目，包括40道單選題、10道多選題和50道判斷題。

第二篇：興業(yè)銀行2012年上半年同業(yè)業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

2012年上半年同業(yè)業(yè)務(wù)崗位資格考試大綱

一、同業(yè)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

（一）同業(yè)資金業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

1、了解同業(yè)業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

2、了解資金業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

3、了解資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

4、了解投資銀行業(yè)務(wù)的概念、特點、作用

（二）同業(yè)資金業(yè)務(wù)發(fā)展的歷史、現(xiàn)狀及趨勢

1、了解同業(yè)資金業(yè)務(wù)發(fā)展情況

2、了解資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展情況

3、了解投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況

（三）貨幣及外匯市場業(yè)務(wù)

1、了解金融市場的基本概念和分類，了解常用的金融市場工具的操作流程和基本用途。熟悉本行主要資金產(chǎn)品的內(nèi)部控制制度。

2、了解本行系統(tǒng)內(nèi)資金管理的基本模式和目標(biāo)（流動性風(fēng)險管理和市場風(fēng)險敞口管理）。

3、熟悉商業(yè)銀行資金頭寸管理和操作。

4、熟悉本行票據(jù)業(yè)務(wù)操作與管理要求。

（四）債券業(yè)務(wù)

1、了解債券的基本知識。了解國內(nèi)（銀行間）債券市場的現(xiàn)狀、發(fā)展歷程和發(fā)展方向。

2、了解本行債券投資交易業(yè)務(wù)的管理體制和基本流程。

（五）銀銀合作業(yè)務(wù)

1、熟悉各類型銀行同業(yè)客戶的情況

2、掌握銀銀平臺的定義、特點、客戶及主要業(yè)務(wù)功能

3、掌握銀銀平臺主要產(chǎn)品，包括柜面互通、代理理財產(chǎn)品銷售、銀銀直聯(lián)、理財門戶、村鎮(zhèn)銀行服務(wù)等

4、熟悉代理行業(yè)務(wù)

（六）銀證合作業(yè)務(wù)

1、熟悉證券同業(yè)客戶情況

2、掌握證券公司分類監(jiān)管及風(fēng)險監(jiān)控要求

3、掌握證券公司專戶報備及管理要求

4、掌握銀行與證券公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

（七）銀信合作業(yè)務(wù)

1、熟悉信托公司情況

2、掌握信托公司風(fēng)險控制指標(biāo)

3、掌握銀行與信托公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

（八）銀財合作業(yè)務(wù)

1、熟悉企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司情況

2、掌握企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司風(fēng)險控制指標(biāo)

3、掌握銀行與財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)品種及合作領(lǐng)域

（九）銀期合作業(yè)務(wù)

1、熟悉期貨公司情況

2、熟悉期貨保證金安全存管制度

3、熟悉銀期合作主要品種及業(yè)務(wù)領(lǐng)域

（十）其他業(yè)務(wù)

1、熟悉金融租賃公司及銀租合作的主要業(yè)務(wù)品種

2、熟悉基金管理公司情況，掌握開放式基金代銷業(yè)務(wù)

3、熟悉保險公司情況及銀保合作主要業(yè)務(wù)品種

（十一）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)

1．熟悉資產(chǎn)托管服務(wù)的內(nèi)容，掌握基本托管服務(wù)內(nèi)容 2．熟悉資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的主要產(chǎn)品門類

（十二）投資銀行業(yè)務(wù)

1、熟悉短期融資券業(yè)務(wù)概念、特點及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

2、熟悉中期票據(jù)業(yè)務(wù)概念、特點及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

3、熟悉金融機(jī)構(gòu)債券概念、特點及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

4、熟悉財務(wù)顧問業(yè)務(wù)概念、特點及準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)

5、熟悉資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)概念、特點

（十三）同業(yè)客戶管理體制

1、了解同業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營定位和管理策略

2、了解同業(yè)客戶的營銷管理模式

3、掌握同業(yè)客戶授信及授權(quán)機(jī)制

4、掌握同業(yè)信用客戶風(fēng)險管理制度

二、其他考察內(nèi)容

（一）行內(nèi)規(guī)章制度

1、熟悉?興業(yè)銀行存放同業(yè)帳戶管理辦法?（興銀[2002]278號）

2、了解?興業(yè)銀行代理信托產(chǎn)品資金收付業(yè)務(wù)管理暫行辦法?（興銀[2003]509號）

3、熟悉?興業(yè)銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀[2004]305號）

4、掌握?興業(yè)銀行協(xié)議存款業(yè)務(wù)管理暫行辦法?（興銀[2004]465號）

5、掌握?興業(yè)銀行證券交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀[2005]170號）

6、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺管理暫行辦法?（興銀[2005]467號）

8、熟悉?興業(yè)銀行銀銀平臺個人柜面通業(yè)務(wù)操作規(guī)程?（興銀[2006]69號）

9、掌握?興業(yè)銀行證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法及實施細(xì)則?(2006年11月修訂)（興銀[2006]689號）

10、掌握?興業(yè)銀行客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)管理辦法及操作規(guī)程?（2008年3月修訂）（興銀[2008]173號）

11、了解?興業(yè)銀行中小企業(yè)財務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程操作指引?（興銀[2008]262號）

12、熟悉?興業(yè)銀行銀銀平臺銷售理財產(chǎn)品管理辦法?（興銀2009[301]）

13、掌握?興業(yè)銀行法人賬戶透支業(yè)務(wù)管理細(xì)則（適用于同業(yè)法人客戶日間透支）?（興銀〔2009〕482號）

14、熟悉?興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)管理辦法?、?興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)操作規(guī)程?和?興業(yè)銀行銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具承銷業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案?（興銀〔2009〕563號）

15、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺理財門戶貴金屬業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀〔2009〕696號）

16、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺柜面互通管理辦法?、?興業(yè)銀行銀銀平臺柜面互通操作規(guī)程?(興銀〔2009〕704號)

17、掌握?興業(yè)銀行同業(yè)客戶授信工作盡職管理辦法（2009年12月修訂）?（興銀〔2009〕804號）

18、掌握?興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)授信額度占用管理細(xì)則?（興銀〔2009〕806號）

19、熟悉?興業(yè)銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法（2009年12月修訂）?（興銀〔2010〕2號）

20、掌握?興業(yè)銀行人民幣商業(yè)匯票業(yè)務(wù)同業(yè)客戶授信額度占用規(guī)則?（興銀〔2010〕267號）

21、熟悉?興業(yè)銀行代理中小銀行國際業(yè)務(wù)管理辦法?（興銀〔2010〕300號）

22、掌握?興業(yè)銀行銀銀平臺理財門戶第三方存管操作規(guī)程?（興銀〔2010〕179號）

23、熟悉?興業(yè)銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)理財產(chǎn)品評審小組工作規(guī)程?（興銀〔2010〕362號）

24、熟悉?興業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)信用風(fēng)險敞口計量與期限管理細(xì)則（2010年12月修訂）?（興銀〔2010〕780號）

（二）外部規(guī)章辦法

1、熟悉?集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第5號）、?中國銀監(jiān)會關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知?（銀監(jiān)發(fā)[2007]58號）

2、了解?中華人民共和國票據(jù)法?(中華人民共和國主席令第四十九號)

3、了解?中華人民共和國外資金融機(jī)構(gòu)管理條例實施細(xì)則?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第4號）

4、了解?中華人民共和國外資銀行管理條例?（中華人民共和國國務(wù)院令第478號）

5、了解?財政部關(guān)于印發(fā)〖證券公司執(zhí)行〖金融企業(yè)會計制度〗有關(guān)問題銜接規(guī)定〗的通知?（財會〔2003〕17號）

6、熟悉?證券公司客戶資金獨立存管規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)?

7、掌握?客戶交易結(jié)算資金管理辦法?（中國證券監(jiān)督管理委員會令第3號）、?關(guān)于執(zhí)行〖客戶交易結(jié)算資金管理辦法〗若干意見的通知?（證監(jiān)發(fā)[2001]121號）、?關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)對客戶交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)過程監(jiān)控的通知?（證監(jiān)發(fā)[2005]15號）

8、了解?中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算銀行證券資金結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法?（銀轉(zhuǎn)發(fā)11號之附件）

9、了解?證券公司短期融資券管理辦法?（中國人民銀行公告[2004]第12號），了解?證券公司短期融資券發(fā)行結(jié)算操作細(xì)則?（中債字[2005]3號）、?證券公司短期融資券交易操作規(guī)程?和?證券公司短期融資券信息披露操作規(guī)程?（中匯交發(fā)[2004]330號）

10、了解?關(guān)于首次公開發(fā)行股票試行詢價制度若干問題的通知?（證監(jiān)發(fā)行字［2004］162號），熟悉新股發(fā)行詢價的對象、初步詢價及累計投標(biāo)詢價的流程、配售方法及對詢價機(jī)構(gòu)獲配股票上市的限制性規(guī)定

11、掌握?證券公司股票質(zhì)押貸款管理辦法?（銀發(fā)[2004]第256號）

12、了解?證券公司債券管理暫行辦法?及配套文件（中國證券監(jiān)督管理委員會令第25號）、?關(guān)于修改<證券公司債券管理暫行辦法>的決定?（中國證券監(jiān)督管理委員會令第25號）

13、了解中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的?關(guān)于從事相關(guān)創(chuàng)新活動證券公司評審暫行辦法?和?規(guī)范類證券公司評審暫行辦法?，熟悉對創(chuàng)新試點和規(guī)范類證券公司的評審要求

14、了解?關(guān)于上市公司股權(quán)分置改革試點有關(guān)問題的通知?（證監(jiān)發(fā)[2005]32號）和?上市公司股權(quán)分置改革試點業(yè)務(wù)操作指引?，了解第一、二批股權(quán)分置上市公司及保薦機(jī)構(gòu)名單

15、了解?信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會公告〔2005〕第7號）

16、了解?信托法?、?信托投資公司信息披露管理暫行辦法?、?信托公司治理指引?

17、熟悉?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?、?信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法?

18、熟悉?信托公司管理辦法?

19、熟悉?中國銀監(jiān)會關(guān)于實施?信托公司管理辦法?和?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?有關(guān)具體事項的通知? 20、掌握?銀行與信托公司業(yè)務(wù)合作指引?（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕83號）

21、熟悉?信托公司管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號）、?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2007年第2號）、?中國銀監(jiān)會關(guān)于修改<信托公司集合資金信托計劃管理辦法>的決定?

22、熟悉?中國銀監(jiān)會關(guān)于實施?信托公司管理辦法?和?信托公司集合資金信托計劃管理辦法?有關(guān)具體事項的通知?（2007年2月14日）

23、了解?信托法?（中華人民共和國主席令第50號）

24、了解?信托公司治理指引?（2007年3月1日起施行）

25、了解?中國銀監(jiān)會關(guān)于支持信托公司創(chuàng)新發(fā)展有關(guān)問題的通知?(銀監(jiān)發(fā)〔2009〕25號)

26、了解?信托公司私人股權(quán)信托業(yè)務(wù)指引?（銀監(jiān)發(fā)〔2008〕45號）、?信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法?(銀監(jiān)發(fā)[2007]27號)、?信托公司證券投資信托業(yè)務(wù)操作指引?（銀監(jiān)發(fā)〔2009〕11號）

27、了解?中國銀監(jiān)會關(guān)于企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司發(fā)行金融債券有關(guān)問題的通知?（銀監(jiān)發(fā)[2007]58號）

28、了解?中華人民共和國保險法（2009修訂）?（中華人民共和國主席令第十一號）

29、了解?保險公司管理規(guī)定?、?保險公司償付能力管理規(guī)定? 30、熟悉?關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔1999〕351號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦全國社會保障基金協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕40號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕第369號）

31、了解?保險公司管理規(guī)定?

32、了解?保險公司償付能力管理規(guī)定?

33、熟悉?關(guān)于對保險公司試辦協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔1999〕351號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行開辦全國社會保障基金協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕40號）、?中國人民銀行關(guān)于商業(yè)銀行辦理養(yǎng)老保險個人賬戶基金人民幣協(xié)議存款的通知?（銀發(fā)〔2002〕第369號）

34、了解?證券投資基金運(yùn)作管理辦法?

35、了解?貨幣市場基金管理暫行規(guī)定?

36、了解?關(guān)于貨幣市場基金投資銀行存款有關(guān)問題的通知?

37、了解?金融資產(chǎn)管理公司條例?

38、了解?汽車金融公司管理辦法?

39、了解?金融租賃公司管理辦法? 40、了解?同業(yè)拆借管理辦法?（中國人民銀行令〔2007〕第3號）

41、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法?（中國人民銀行令［2008］第1號）

42、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具中介服務(wù)規(guī)則?

43、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具信息披露規(guī)則?

44、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行注冊規(guī)則?

45、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引?

46、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引?

47、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具盡職調(diào)查指引?

48、了解?銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具募集說明書指引?

第三篇：興業(yè)銀行2012年上半年會計結(jié)算柜員崗位資格考試大綱

2012年上半年會計結(jié)算柜員崗位資格考試大綱

第一篇 概論篇

第一章 會計結(jié)算人員管理 第一節(jié) 崗位職責(zé)

熟悉會計結(jié)算人員崗位設(shè)置與工作職責(zé) 第二節(jié) 柜員管理

1、掌握柜員級別與權(quán)限

2、掌握柜員號管理 第三節(jié) 柜面服務(wù)

1、了解本行“A+3”服務(wù)內(nèi)涵

2、了解員工服務(wù)規(guī)范

3、了解溝通技巧

4、熟悉處理客戶投訴的規(guī)定、技巧、流程。第四節(jié) 會計處理事權(quán)劃分

1、掌握授權(quán)的分類、基本原則

2、掌握授權(quán)卡管理

3、掌握Teller系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作人員的分類和主要職責(zé)

4、熟悉客戶助理、業(yè)務(wù)經(jīng)理的業(yè)務(wù)權(quán)限、職責(zé)范圍

5、掌握Teller系統(tǒng)客戶助理與業(yè)務(wù)經(jīng)理輪崗規(guī)定

6、了解Teller系統(tǒng)系統(tǒng)管理員的職責(zé)范圍 第二章 會計結(jié)算基本規(guī)定 第一節(jié) 會計科目

1、掌握會計科目的分類、核算方法、設(shè)置及使用遵循的規(guī)定

2、掌握本行會計科目體系的基本情況 第二節(jié) 會計憑證

1、掌握會計憑證的定義及分類

2、熟悉有價單證管理

3、掌握空白重要憑證管理 第三節(jié) 賬務(wù)核算與記賬規(guī)則

1、熟悉賬務(wù)核算

2、掌握記賬規(guī)則

第四節(jié) 計息規(guī)則與方法

掌握計息基本規(guī)則、計息方法和賬戶利率信息修改 第五節(jié) 錯賬調(diào)整

掌握錯賬調(diào)整基本規(guī)定 第六節(jié) 代保管業(yè)務(wù)

掌握抵質(zhì)押權(quán)利憑證與非抵質(zhì)押貸款項下代保管物的出、入庫流程 第七節(jié) 印章與重要機(jī)具管理

1、了解會計印章定義、種類

2、熟悉會計印章的刻制

3、掌握主要會計印章的使用范圍

4、掌握會計印章管理

5、熟悉預(yù)留印鑒基本規(guī)定、種類和方法

6、掌握預(yù)留印鑒的變更、掛失和保管。

7、掌握重要機(jī)具管理 第八節(jié) 會計工作交接

掌握會計工作交接的內(nèi)容與要求 第九節(jié) 系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理

1、掌握系統(tǒng)機(jī)構(gòu)管理的基本規(guī)定

2、了解系統(tǒng)機(jī)構(gòu)設(shè)置模式

3、熟悉機(jī)構(gòu)撤并與分設(shè)

第三章 客戶信息與賬戶管理 第一節(jié)

客戶信息管理

1、了解客戶信息管理概述

2、了解個人客戶信息和同業(yè)客戶信息管理

3、掌握對公客戶號的構(gòu)成、生成規(guī)則和客戶信息的修改 第二節(jié)

人民幣結(jié)算賬戶管理

1、掌握人民幣銀行結(jié)算賬戶概述

2、掌握銀行結(jié)算賬戶的種類

3、掌握銀行結(jié)算賬戶的開立、變更和撤銷。

4、熟悉銀行結(jié)算賬戶的其他規(guī)定

5、了解銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng) 第三節(jié)

外匯賬戶管理

1、了解外匯賬戶概述

2、熟悉外匯賬戶開立

第四節(jié)

內(nèi)部賬與表外賬管理

1、了解內(nèi)部賬與表外賬概述

2、掌握賬戶構(gòu)成方式 第五節(jié) 賬戶監(jiān)控 了解賬戶監(jiān)控

第六節(jié) 信息查詢與通知 了解各類信息的查詢、通知 第四章 現(xiàn)金與出納管理 第一節(jié)

現(xiàn)金管理

1、掌握單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金收支相關(guān)規(guī)定

2、熟悉開戶單位現(xiàn)金收支管理 第二節(jié)

現(xiàn)金出納管理

1、熟悉現(xiàn)金出納管理主要內(nèi)容

2、掌握現(xiàn)金出納基本規(guī)定

3、熟悉現(xiàn)金出納基本業(yè)務(wù)、現(xiàn)金長短款處理

4、了解現(xiàn)金運(yùn)送、現(xiàn)金核查、上門收款

5、掌握假幣收繳與管理 第五章 期終處理 第一節(jié) 日結(jié)處理

1、掌握日終柜員日結(jié)流程

2、了解機(jī)構(gòu)軋賬與檢查的流程 第二節(jié) 月終處理 掌握月終處理的內(nèi)容 第三節(jié) 年終決算

1、了解年終決算前的準(zhǔn)備工作

2、掌握年終決算日工作 第六章 會計檔案

1、了解會計檔案概述

2、掌握會計檔案的立卷歸檔、保管、查閱和銷毀

3、了解機(jī)構(gòu)變動的會計檔案管理

第二篇業(yè)務(wù)篇

第一章 對公存款業(yè)務(wù)

1、掌握對公各類存款業(yè)務(wù)，包括概述、存款賬戶開立、支取、續(xù)存或銷戶等處理手續(xù)

2、了解對公結(jié)售套匯處理 第二章 對公貸款業(yè)務(wù) 第一節(jié)

一般貸款

1、掌握一般貸款發(fā)放、展期、轉(zhuǎn)逾期、償還、銷戶

2、掌握應(yīng)計貸款轉(zhuǎn)非應(yīng)計貸款

3、熟悉不良貸款核銷

4、掌握貸款計息前的準(zhǔn)備工作

5、了解銀團(tuán)貸款 第二節(jié) 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

了解信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓 第三節(jié)

法人賬戶透支

掌握法人賬戶透支申請條件與基本規(guī)定 第四節(jié)

委托貸款

掌握委托貸款發(fā)放、還本息的處理 第五節(jié)

票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

1、掌握票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)基本規(guī)定

2、掌握票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)辦理與會計處理

3、熟悉票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 第六節(jié)

保函業(yè)務(wù)

1、熟悉保函開立

2、熟悉保函責(zé)任履行 第三章 人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

1、掌握結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定、其他規(guī)定

2、掌握銀行匯票、銀行本票、支票、商業(yè)匯票、匯兌

3、熟悉托收承付

4、掌握委托收款

第四章 國際結(jié)算業(yè)務(wù) 第一節(jié) 匯

款

1、熟悉匯款的方式、種類和匯款路線

2、掌握匯入、匯出匯款業(yè)務(wù)的處理

第二節(jié) 光票托收

1、熟悉光票托收的概念

2、掌握光票托收的方式、業(yè)務(wù)處理 第三節(jié) 跟單托收

了解跟單托收、進(jìn)口代收業(yè)務(wù)操作 第四節(jié) 信用證

1、熟悉信用證的概念及關(guān)系人

2、了解信用證的內(nèi)容及業(yè)務(wù)基本流程 第五章 資金業(yè)務(wù)的核算

1、掌握結(jié)匯、售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、套匯的概念及相關(guān)會計核算

2、掌握結(jié)匯、售匯、遠(yuǎn)期結(jié)售匯、套匯的具體系統(tǒng)內(nèi)平盤模式

3、了解外匯買賣的基本概念及分類

4、掌握系統(tǒng)內(nèi)資金拆借的概念、分類及相關(guān)會計核算

5、了解同業(yè)拆借、借款的基本概念及相關(guān)會計核算

6、了解頭寸調(diào)撥、存款準(zhǔn)備金的基本概念、分類、會計核算模式

7、了解債券和衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)的基本概念和種類 第六章 零售業(yè)務(wù) 第一節(jié)

概述

1、掌握零售業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉零售業(yè)務(wù)的服務(wù)對象

3、熟悉零售業(yè)務(wù)的分類 第二節(jié) 儲蓄業(yè)務(wù)

1、了解儲蓄業(yè)務(wù)基本概念

2、掌握儲蓄業(yè)務(wù)政策和原則

3、掌握儲蓄業(yè)務(wù)基本規(guī)定

4、掌握儲蓄業(yè)務(wù)品種及業(yè)務(wù)規(guī)定

5、掌握儲蓄業(yè)務(wù)管理

6、熟悉儲蓄利息計算 第三節(jié) 個人貸款業(yè)務(wù)

1、了解個人貸款業(yè)務(wù)定義

2、熟悉個人貸款業(yè)務(wù)的分類和基本原則

3、了解個人貸款業(yè)務(wù)品種及業(yè)務(wù)規(guī)定

4、掌握個人貸款的還款方式 第四節(jié) 銀行卡業(yè)務(wù)

1、了解銀行卡基礎(chǔ)知識

2、熟悉興業(yè)借記卡業(yè)務(wù)

3、了解銀行卡聯(lián)網(wǎng)通用業(yè)務(wù) 第五節(jié) 中間業(yè)務(wù)

1、掌握零售理財產(chǎn)品基本定義、基本規(guī)定

2、了解零售理財產(chǎn)品柜面交易流程

3、掌握基金業(yè)務(wù)基本定義、有關(guān)規(guī)定

4、了解基金業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)介紹、辦理流程

5、熟悉券商集合理財計劃基本定義和產(chǎn)品分類，了解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定

6、了解保險業(yè)務(wù)

7、熟悉個人銀證業(yè)務(wù)基本定義、基本規(guī)定

8、了解個人黃金買賣業(yè)務(wù)

9、熟悉代理收付業(yè)務(wù)種類

10、了解個人實盤外匯買賣，熟悉辦理流程

11、掌握境內(nèi)居民個人結(jié)匯、購匯的基本定義和業(yè)務(wù)辦理規(guī)定，熟悉辦理流程

12、熟悉個人存款證明業(yè)務(wù)的定義和基本規(guī)定，了解辦理流程

13、了解個人匯兌業(yè)務(wù) 第七章 信用卡業(yè)務(wù)

1、掌握信用卡使用規(guī)定

2、熟悉信用卡賬務(wù)處理規(guī)定

3、熟悉信用卡消費、轉(zhuǎn)賬、還款等相關(guān)交易要求

4、熟悉信用卡費用類型

5、掌握信用卡柜面業(yè)務(wù)范圍

6、掌握信用卡柜面業(yè)務(wù)差錯處理方法

7、掌握單位信用卡柜面業(yè)務(wù)操作流程

第八章 電子銀行業(yè)務(wù)

第一節(jié) 企業(yè)網(wǎng)上銀行

1、了解企業(yè)網(wǎng)銀的定義和主要功能

2、熟悉數(shù)字證書概念及企業(yè)證書的業(yè)務(wù)規(guī)則

3、熟悉企業(yè)網(wǎng)銀的使用角色和支付模式

4、掌握企業(yè)網(wǎng)銀的柜面開戶流程

5、掌握企業(yè)網(wǎng)銀的柜面維護(hù)操作

6、掌握開辦企業(yè)網(wǎng)銀機(jī)構(gòu)及落地行的日常職責(zé)

7、掌握企業(yè)網(wǎng)銀的收費統(tǒng)計及扣收 第二節(jié) 個人網(wǎng)上銀行

1、熟悉個人網(wǎng)上銀行概述、功能

2、掌握個人網(wǎng)上銀行申請

3、了解個人網(wǎng)上銀行柜面操作

4、熟悉機(jī)構(gòu)日常職責(zé) 第三節(jié) 電話銀行

1、熟悉掌握電話銀行功能與申請

2、掌握電話銀行柜面操作與密碼管理 第四節(jié) 手機(jī)銀行

1、熟悉手機(jī)銀行功能與申請

2、掌握手機(jī)銀行柜面操作、機(jī)構(gòu)日常職責(zé) 第五節(jié) 短信業(yè)務(wù)

熟悉短信業(yè)務(wù)的申請、操作、機(jī)構(gòu)日常職責(zé)

第九章 銀銀平臺業(yè)務(wù) 第一節(jié) 對公業(yè)務(wù)

1、掌握對公業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍、流程

2、熟悉對公業(yè)務(wù)處理 第二節(jié) 個人柜面互通

1、掌握個人柜面互通的業(yè)務(wù)范圍

2、了解個人柜面互通交易限制、業(yè)務(wù)受理 第十章 資金匯劃與清算 第一節(jié)

資金匯劃清算基本規(guī)定 掌握資金匯劃的基本規(guī)定

第二節(jié)

支付清算系統(tǒng)危機(jī)處置

1、熟悉危機(jī)處置的組織架構(gòu)

2、了解危機(jī)處置的流程

第三節(jié)

系統(tǒng)內(nèi)人民幣資金匯劃

1、掌握系統(tǒng)內(nèi)資金往來匯劃、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

2、了解系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃清算的罰息與計息 第四節(jié)

大額支付系統(tǒng)

1、掌握大額支付系統(tǒng)基本知識、支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)的處理

2、熟悉大額支付系統(tǒng)的組織架構(gòu)、信息傳遞流程、數(shù)據(jù)定義、日終對賬

3、了解大額支付系統(tǒng)代理業(yè)務(wù) 第五節(jié)

小額支付系統(tǒng)

1、掌握小額支付系統(tǒng)基本知識、支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)的處理

2、熟悉小額支付系統(tǒng)的支票圈存、日終對賬

3、了解小額支付系統(tǒng)計費

第六節(jié)

清算組織集中代收付業(yè)務(wù)

1、掌握集中代收付業(yè)務(wù)的定義、類型

2、了解集中代收、集中代付業(yè)務(wù)的處理 第七節(jié)

全國支票影像處理系統(tǒng)控制與管理

1、掌握全國支票影像交換系統(tǒng)的定義、信息傳遞流程、運(yùn)行時序、金額上限、柜員管理、提出業(yè)務(wù)網(wǎng)點的審核流程

2、熟悉全國支票影像交換系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程

3、了解總行的處理流程和小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù) 第八節(jié)

外匯支付清算業(yè)務(wù)

1、掌握外匯資金收付、掛賬銷賬、查詢查復(fù)

2、熟悉手工關(guān)聯(lián)、手工清算、同城票交

3、了解對賬單的管理

第九節(jié)

境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（直連模式）

1、熟悉系統(tǒng)知識、業(yè)務(wù)流程、運(yùn)行時序

2、了解本行匯出匯入、業(yè)務(wù)處理流程 第十一章 協(xié)助執(zhí)行與法律

1、掌握協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃的辦理手續(xù)、審查內(nèi)容

2、掌握執(zhí)法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個人存款的權(quán)限 第十二章 反洗錢管理 第一節(jié)

概述

1、熟悉反洗錢的概念

2、了解反洗錢的監(jiān)督管理

第二節(jié)

金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

1、掌握金融機(jī)構(gòu)的反洗錢核心義務(wù)

2、掌握金融機(jī)構(gòu)的反洗錢其他義務(wù) 第三節(jié)

基本規(guī)定

1、掌握客戶身份識別制度的基本規(guī)定

2、掌握客戶身份資料及交易記錄保存制度的基本規(guī)定

3、掌握客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理制度的基本規(guī)定

4、掌握大額交易和可疑交易報告制度的基本規(guī)定

5、掌握涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理制度的基本規(guī)定 第四節(jié)

法律責(zé)任

熟悉中華人民共和國反洗錢法等相關(guān)重要法律條款 第十三章 交易處理中心

第一節(jié)

崗位設(shè)置與工作職責(zé)

1、了解崗位設(shè)置

2、熟悉Teller系統(tǒng)各業(yè)務(wù)操作員工作職責(zé) 第二節(jié) 系統(tǒng)柜員管理

1、了解Teller系統(tǒng)與ACE系統(tǒng)柜員號級別間的關(guān)系

2、了解Teller系統(tǒng)柜員權(quán)限、權(quán)限變更、柜員休假、返崗、密碼重置等

3、熟悉柜員密碼更改及代他人簽退 第三節(jié) 日結(jié)處理

掌握Teller系統(tǒng)各操作員的日結(jié)處理 第四節(jié) 其他功能

1、掌握內(nèi)碼登記簿的建立

2、掌握金額解控、當(dāng)日流程解凍、影像管理等操作

3、了解當(dāng)日流水查詢、流程狀態(tài)查詢

4、熟悉授權(quán)日志以及流水表、統(tǒng)計表的操作 第五節(jié) 賬戶類業(yè)務(wù)

1、熟悉各個開銷戶流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個開銷戶流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描、審核及后臺處理規(guī)則

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容 第六節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、熟悉各個支付類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個支付類流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描及審核

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容 第七節(jié) 代理業(yè)務(wù)

1、熟悉各個代理類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個代理類流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描及審核

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握流程結(jié)束后對部分代理不成功的處理方式 第八節(jié) 公共業(yè)務(wù)

1、熟悉各個公共類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握各個公共類流程的操作

3、掌握各個流程憑證的掃描及審核

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、熟悉流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

第三篇

熟悉支付結(jié)算相關(guān)法律法規(guī)

第四篇：興業(yè)銀行2012年上半年會計結(jié)算崗位資格考試大綱

2012年上半年會計結(jié)算崗位考試資格大綱

第一篇 概論篇 第一章 商業(yè)銀行會計概述

第一節(jié) 會計概述

1、了解會計的定義、本質(zhì)、分類、作用

2、熟悉會計的內(nèi)容

3、掌握會計基本程序

第二節(jié) 會計目標(biāo)與會計核算基本前提

1、了解會計目標(biāo)

2、掌握會計核算基本前提 第三節(jié) 會計信息質(zhì)量要求

1、掌握會計信息質(zhì)量要求 第四節(jié) 企業(yè)會計準(zhǔn)則2006概述

1、了解企業(yè)會計準(zhǔn)則2006簡介、意義、基本框架

2、掌握金融工具確認(rèn)與計量、金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、收入準(zhǔn)則

3、熟悉會計政策、會計估計變更和差錯更正準(zhǔn)則

第二章 興業(yè)銀行會計基本規(guī)定

第一節(jié) 了解會計工作主要任務(wù) 第二節(jié) 了解會計機(jī)構(gòu)與會計人員 第三節(jié) 掌握會計科目與賬戶管理 第四節(jié) 掌握會計憑證 第五節(jié) 賬務(wù)核算和記賬規(guī)則

1、熟悉賬務(wù)核算和記賬規(guī)則

2、掌握錯賬調(diào)整 第六節(jié) 計息規(guī)則

1、掌握計息基本規(guī)則、計息方法和賬戶利率信息修改 第七節(jié) 損益計提

1、掌握損益計提模式、方式和范圍 第八節(jié) 期終處理

1、熟悉日結(jié)、月終處理

2、掌握年終決算 第九節(jié) 會計報告

1、了解會計報告內(nèi)容

第十節(jié) 會計印章、預(yù)留印鑒管理

1、了解會計印章管理基本原則

2、熟悉會計印章的種類和使用范圍

3、熟悉會計印章的刻制及發(fā)送

4、掌握會計印章的使用和管理

5、熟悉預(yù)留印鑒基本規(guī)定、種類和方法

6、掌握預(yù)留印鑒的變更、掛失和保管 第十一節(jié) 代保管品出入庫管理

1、掌握抵質(zhì)押權(quán)利憑證與非抵質(zhì)押貸款項下代保管物的出、入庫流程

第十二節(jié) 事權(quán)處理劃分管理

1、掌握授權(quán)的分類、基本原則

2、掌握授權(quán)卡管理內(nèi)容 第十三節(jié) 會計工作交接

1、熟悉會計工作交接要求、交接內(nèi)容和交接監(jiān)督管理 第十四節(jié) 會計檔案管理

1、了解會計檔案定義

2、掌握會計檔案的立卷歸檔、保管、查閱和銷毀

3、了解機(jī)構(gòu)變動的會計檔案管理

第二篇 業(yè)務(wù)篇 第一部分 會計核算 第一章 貨幣資金與應(yīng)收款項

第一節(jié) 現(xiàn)金收付

1、掌握現(xiàn)金收入和現(xiàn)金付出的會計處理

2、掌握現(xiàn)金長短款的會計處理 第二節(jié) 存放款項

1、熟悉存放央行款項、存放同業(yè)款項的會計處理 第三節(jié) 拆放同業(yè)款項

1、熟悉本幣拆放同業(yè)、本幣同業(yè)借款、外幣定存拆借和本幣拆放同業(yè)的會計處理 第四節(jié) 應(yīng)收款項

1、了解應(yīng)收款項的內(nèi)容和會計處理

第二章 對公貸款業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 一般貸款的核算

1、熟悉一般貸款的分類

2、掌握一般貸款的會計科目設(shè)置

3、掌握貸款開戶與發(fā)放、計結(jié)息、展期、轉(zhuǎn)逾期、轉(zhuǎn)非應(yīng)計、償還和核銷的基本規(guī)定和會計處理 第二節(jié) 信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的核算

1、了解信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的定義

2、熟悉信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的分類

3、掌握信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓會計處理的基本規(guī)定

4、掌握信貸資產(chǎn)買斷、回購、回售業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理

5、了解信貸資產(chǎn)證券化的核算 第三節(jié) 票據(jù)業(yè)務(wù)的核算

1、了解票據(jù)業(yè)務(wù)的定義

2、掌握利息計提與攤銷規(guī)則

3、掌握票據(jù)轉(zhuǎn)入貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)出貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的會計處理

4、熟悉票據(jù)業(yè)務(wù)的銷賬處理 第四節(jié) 委托貸款的核算

1、掌握委托貸款的定義與賬務(wù)處理 第五節(jié) 法人賬戶透支業(yè)務(wù)的核算

1、掌握法人賬戶透支業(yè)務(wù)的概念及基本規(guī)定

2、熟悉法人賬戶透支業(yè)務(wù)的會計處理 第六節(jié) 國內(nèi)保理業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉國內(nèi)保理的定義、內(nèi)容

2、熟悉有追索權(quán)綜合保理的會計核算 第七節(jié) 人民幣保函業(yè)務(wù)的核算

1、掌握保函開立、責(zé)任履行、付出或注銷的基本規(guī)定和會計處理

第三章 對公存款業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 單位活期存款業(yè)務(wù)的核算

1、掌握單位活期存款開銷戶、計結(jié)息的會計處理

2、掌握單位活期存款不動戶管理的基本規(guī)定 第二節(jié) 單位定期存款業(yè)務(wù)的核算

1、掌握單位定期存款開銷戶、續(xù)存、支取、計結(jié)息的基本規(guī)定及會計處理

第三節(jié) 單位通知存款業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉單位通知存款的概念及基本規(guī)定

2、掌握單位通知存款開銷戶、計結(jié)息、取款登記、支取的基本規(guī)定及會計處理

第四節(jié) 單位協(xié)定存款業(yè)務(wù)的核算

1、了解單位協(xié)定存款的定義

2、掌握單位協(xié)定存款的基本規(guī)定和會計處理 第五節(jié) 協(xié)議存款業(yè)務(wù)的核算

1、了解協(xié)議存款的定義

2、掌握協(xié)議存款的基本規(guī)定和會計處理

第四章 個人業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 業(yè)務(wù)介紹

1、了解本行個人業(yè)務(wù) 第二節(jié) 儲蓄業(yè)務(wù)核算

1、了解活期儲蓄存款和定期儲蓄存款的概念和業(yè)務(wù)分類

2、掌握活期儲蓄存款和定期儲蓄存款開銷戶、計結(jié)息、續(xù)存、支取的基本規(guī)定及會計處理 第三節(jié) 理財卡業(yè)務(wù)核算

1、了解理財卡開銷戶、存取款、轉(zhuǎn)賬、積分的會計處理

2、掌握智能通知存款的基本規(guī)定和會計處理

3、了解理財卡其他業(yè)務(wù) 第四節(jié) 個人貸款業(yè)務(wù)核算

1、掌握個貸賬戶設(shè)置及計息處理規(guī)定

2、掌握個貸系統(tǒng)及賬務(wù)處理的基本規(guī)定 第五節(jié) 代理業(yè)務(wù)核算

1、了解代理債券業(yè)務(wù)基本規(guī)定

2、掌握代理債券科目、賬戶設(shè)置及會計處理

3、熟悉個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)基本規(guī)定和會計處理

4、熟悉個人實盤外匯買賣業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理

5、掌握保管箱業(yè)務(wù)的會計處理

6、掌握存款證明的會計處理 第六節(jié) 個人結(jié)算業(yè)務(wù)核算

1、了解個人結(jié)算業(yè)務(wù)的會計處理 第七節(jié) 信用卡業(yè)務(wù)核算

1、了解信用卡業(yè)務(wù)基本規(guī)定

2、掌握信用卡業(yè)務(wù)的科目及賬戶設(shè)置

第五章 資金與投資業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 結(jié)售套匯平盤

1、了解系統(tǒng)內(nèi)即期結(jié)售匯平盤的基本規(guī)定

2、熟悉結(jié)售匯平盤會計處理

3、掌握核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)外匯敞口匯兌損益重估的處理 第二節(jié) 外匯買賣

1、了解外匯買賣概念、分類

2、熟悉代客即期外匯買賣、系統(tǒng)內(nèi)即期外匯買賣的核算 第三節(jié) 系統(tǒng)內(nèi)資金拆借

1、了解系統(tǒng)內(nèi)資金拆借的基本規(guī)定

2、熟悉系統(tǒng)內(nèi)資金拆借的會計處理 第四節(jié) 頭寸調(diào)撥

1、了解頭寸調(diào)撥的基本規(guī)定 第五節(jié) 債券投資

1、熟悉債券投資的分類及計量方法

2、熟悉債券投資的賬務(wù)處理 第六節(jié) 衍生金融工具

1、了解衍生金融工具概念、分類

2、掌握衍生金融工具的計量屬性、記賬原則、科目設(shè)置及會計處理基本規(guī)定

3、熟悉遠(yuǎn)期利率協(xié)議、遠(yuǎn)期外匯合約、互換、代客期權(quán)的核算

第六章 人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)

第一節(jié) 票據(jù)結(jié)算

1、熟悉銀行匯票、商業(yè)匯票、銀行本票、支票業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理

第二節(jié) 其他結(jié)算方式

1、了解其他結(jié)算方式及其定義和基本規(guī)定

2、掌握其他結(jié)算方式的會計處理

第七章 國際結(jié)算業(yè)務(wù)

第一節(jié) 信用證業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉進(jìn)口信用證、出口信用證的基本規(guī)定

2、掌握進(jìn)口信用證、出口信用證的會計處理 第二節(jié) 托收業(yè)務(wù)的核算

1、了解托收業(yè)務(wù)基本業(yè)務(wù)種類及其定義

2、熟悉托收業(yè)務(wù)的操作流程和會計處理 第三節(jié) 外匯匯款、旅行支票業(yè)務(wù)的核算

1、掌握外匯匯款業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理

2、了解旅行支票業(yè)務(wù)的基本規(guī)定和會計處理 第四節(jié) 貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的種類、定義及其基本規(guī)定

2、掌握貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的會計處理 第五節(jié) 外幣保函業(yè)務(wù)的核算

1、熟悉外幣保函業(yè)務(wù)流程、基本規(guī)定和會計處理

第八章 代理業(yè)務(wù)的核算

第一節(jié) 人民幣理財業(yè)務(wù)核算

1、掌握人民幣理財業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理流程 第二節(jié) 信貸資產(chǎn)信托受益權(quán)理財產(chǎn)品核算

1、掌握信貸資產(chǎn)信托受益權(quán)理財產(chǎn)品的賬務(wù)處理流程 第三節(jié) 代理證券公司集合資產(chǎn)管理計劃銷售業(yè)務(wù)核算

1、了解代理證券公司集合資產(chǎn)管理計劃銷售業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理流程 第四節(jié) 第三方存管業(yè)務(wù)核算

1、熟悉第三方存管業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理流程 第五節(jié) 中間業(yè)務(wù)收入的核算

1、掌握中間業(yè)務(wù)收入定義、分類、科目設(shè)置

第二部分 支付結(jié)算與資金匯劃清算

第一章 支付結(jié)算基本規(guī)定 第一節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)基本制度

1、掌握支付結(jié)算業(yè)務(wù)基本規(guī)定和其他規(guī)定

2、掌握結(jié)算紀(jì)律與責(zé)任

第二節(jié) 票據(jù)基本規(guī)定

1、掌握票據(jù)基本規(guī)定 第三節(jié) 結(jié)算方式基本規(guī)定

1、掌握結(jié)算方式基本規(guī)定 第四節(jié) 國內(nèi)信用證的基本規(guī)定

1、熟悉國內(nèi)信用證基本規(guī)定

第二章 銀行結(jié)算賬戶管理

第一節(jié) 人民幣銀行結(jié)算賬戶管理

1、掌握人民幣銀行結(jié)算賬戶種類、基本規(guī)定

2、掌握人民幣銀行結(jié)算賬戶開戶

3、熟悉賬戶變更、撤銷、管理的有關(guān)要求 第二節(jié) 外匯賬戶管理

1、熟悉外匯賬戶管理基本規(guī)定

第三章 資金匯劃清算業(yè)務(wù)綜述

第一節(jié) 資金匯劃清算基本規(guī)定

1、掌握資金匯劃的基本規(guī)定

2、熟悉危機(jī)處置的組織架構(gòu)

3、了解危機(jī)處置的流程

第二節(jié) 系統(tǒng)內(nèi)人民幣資金匯劃清算

1、掌握系統(tǒng)內(nèi)資金往來匯劃、查詢查復(fù)業(yè)務(wù)

2、了解系統(tǒng)內(nèi)資金匯劃清算的罰息與計息 第三節(jié) 大額實時支付系統(tǒng)控制與管理

1、掌握大額支付系統(tǒng)運(yùn)行時序

2、熟悉大額支付系統(tǒng)基本知識、主要功能

3、了解大額支付系統(tǒng)前置機(jī)客戶端主要功能 第四節(jié) 大額實時支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、掌握大額支付系統(tǒng)往來賬處理、信息類業(yè)務(wù)處理、日終對賬流程

2、熟悉大額支付系統(tǒng)異常處理

3、了解中央銀行結(jié)算業(yè)務(wù)、人民銀行清算賬戶日常監(jiān)控機(jī)制 第五節(jié) 支付系統(tǒng)代理業(yè)務(wù)

1、掌握代理系統(tǒng)內(nèi)無支付系統(tǒng)行號支付業(yè)務(wù)

2、了解代理同業(yè)客戶支付

第六節(jié) 小額批量支付系統(tǒng)控制與管理

1、掌握小額支付系統(tǒng)運(yùn)行時序

2、熟悉小額支付系統(tǒng)基本知識、主要功能

3、了解小額報文管理平臺客戶端主要功能 第七節(jié) 小額批量支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、掌握小額支付系統(tǒng)基本知識、支付類業(yè)務(wù)和信息類業(yè)務(wù)的處理

2、熟悉小額支付系統(tǒng)的軋差和清算處理、批量業(yè)務(wù)處理、日終對賬和在途資金核對

3、了解小額支付系統(tǒng)數(shù)據(jù)清理、異常差錯處理 第八節(jié) 清算組織集中代收付業(yè)務(wù)

1、掌握集中代收付業(yè)務(wù)的定義、類型

2、了解集中代收、集中代付業(yè)務(wù)的處理 第九節(jié) 依托小額支付系統(tǒng)辦理結(jié)算類業(yè)務(wù)

1、掌握依托小額支付系統(tǒng)辦理銀行本票、華東三省一市銀行匯票的業(yè)務(wù)流程和沖正流程

2、了解紀(jì)律與責(zé)任

第十節(jié)．網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)控制與管理

1、了解網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的業(yè)務(wù)種類及支持的渠道。

2、熟悉網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)基本知識、主要功能

3、熟悉網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)運(yùn)行時間及業(yè)務(wù)處理周期 第十一節(jié) 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、熟悉系網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的接入及資金清算方式

2、掌握網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)往來賬處理、信息類業(yè)務(wù)處理、日終對賬流程

3、熟悉網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)異常處理 第十二節(jié) 票據(jù)影像處理系統(tǒng)控制與管理

1、掌握全國支票影像交換系統(tǒng)的定義、信息傳遞流程、運(yùn)行時序、金額上限和柜員管理

第十三節(jié) 票據(jù)影像處理系統(tǒng)業(yè)務(wù)

1、掌握提出業(yè)務(wù)網(wǎng)點的審核流程

2、掌握提入業(yè)務(wù)網(wǎng)點的處理流程

2、熟悉全國支票影像交換系統(tǒng)查詢查復(fù)業(yè)務(wù)流程、日終業(yè)務(wù)處理 第十四節(jié) 借記卡跨行業(yè)務(wù)資金清算

1、掌握借記卡跨行交易資金清算方式與時間、資金清算業(yè)務(wù)處理、查詢查復(fù)及差錯處理

2、了解手工（單）交易處理 第十五節(jié) 統(tǒng)一收單業(yè)務(wù)

1、了解統(tǒng)一收單業(yè)務(wù)知識、操作流程及管理辦法

2、掌握統(tǒng)一收單業(yè)務(wù)的商戶資金清算、手工退貨及差錯處理 第十六節(jié) 外匯支付清算業(yè)務(wù)

1、掌握外匯資金收付、掛賬銷賬和查詢查復(fù)

2、熟悉手工關(guān)聯(lián)、手工清算和同城票交

3、了解對賬單的管理

第十七節(jié) 境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)（直連模式）

1、熟悉系統(tǒng)知識、業(yè)務(wù)流程和運(yùn)行時序

2、了解本行匯出匯入、業(yè)務(wù)處理流程

第三部分 交易處理中心 第一章 Teller系統(tǒng)功能

第一節(jié) 崗位設(shè)置與工作職責(zé)

1、了解崗位設(shè)置

2、熟悉Teller系統(tǒng)各業(yè)務(wù)操作員工作職責(zé) 第二節(jié) 系統(tǒng)操作

1、熟悉Teller系統(tǒng)與ACE系統(tǒng)柜員號級別間的關(guān)系

2、熟悉Teller系統(tǒng)柜員新增及刪除、柜員權(quán)限、權(quán)限變更、柜員休假、返崗和密碼重置等

3、熟悉柜員密碼更改、代他人簽退及系統(tǒng)管理員代簽退

4、了解IP地址管理 第三節(jié) 日結(jié)處理

1、掌握Teller系統(tǒng)各操作員的日結(jié)處理

2、了解Teller系統(tǒng)會計憑證整理的要求 第四節(jié) 其他功能

1、熟悉內(nèi)碼登記簿的建立

2、熟悉金額解控、當(dāng)日流程解凍及影像管理等操作

3、了解當(dāng)日流水查詢、流程狀態(tài)查詢

4、熟悉授權(quán)日志以及流水表、統(tǒng)計表的操作

5、了解手工跑批處理、切換所屬交易處理中心

6、熟悉查詢可重新發(fā)起的柜員流水

第二章 Teller系統(tǒng)業(yè)務(wù)辦理

第一節(jié) 賬戶類業(yè)務(wù)

1、熟悉各個開銷戶流程的業(yè)務(wù)簡介

2、熟悉各個開銷戶流程的操作

3、熟悉各個流程憑證的掃描、審核及后臺處理規(guī)則

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄 第二節(jié) 支付結(jié)算業(yè)務(wù)

1、熟悉各個支付類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、熟悉各個支付類流程的操作

3、熟悉各個流程應(yīng)掃描的憑證

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄 第三節(jié) 代理業(yè)務(wù)

1、熟悉各個代理類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、熟悉各個代理類流程的操作

3、熟悉各個流程應(yīng)掃描的憑證

4、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

5、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

6、掌握流程結(jié)束后對部分代理不成功的處理方式

7、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄 第四節(jié) 公共業(yè)務(wù)

1、熟悉各個公共類流程的業(yè)務(wù)簡介

2、掌握抹賬、補(bǔ)賬及調(diào)整積數(shù)流程的操作

3、了解收費、憑證出售及補(bǔ)制憑證流程的操作

4、熟悉各個流程應(yīng)掃描的憑證

5、掌握業(yè)務(wù)經(jīng)理授權(quán)時應(yīng)審核的內(nèi)容

6、了解流程結(jié)束后應(yīng)核對的內(nèi)容

7、掌握各個流程產(chǎn)生的會計分錄

第四部分 會計檢查、事后監(jiān)督和內(nèi)部會計控制

第一章 會計檢查

1、了解會計檢查概述、組織管理、部門職責(zé)分工

2、掌握會計檢查人員管理、工作制度、方式、方法和程序

第二章 會計事后監(jiān)督

1、了解會計事后監(jiān)督的主要任務(wù)、原則、組織形式與崗位設(shè)置

2、掌握會計事后監(jiān)督的范圍、內(nèi)容、方法和工作制度

第三章 內(nèi)部會計控制

1、熟悉本行內(nèi)部會計控制目標(biāo)與要點

2、了解本行《會計責(zé)任追究制度》

3、掌握《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》、《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》

第五部分 其他 第一章 現(xiàn)金出納管理

第一節(jié) 現(xiàn)金管理

1、了解單位結(jié)算賬戶現(xiàn)金收支相關(guān)規(guī)定

2、熟悉開戶單位現(xiàn)金收支管理 第二節(jié) 現(xiàn)金出納管理

1、掌握現(xiàn)金出納管理的主要內(nèi)容、基本規(guī)定、基本業(yè)務(wù)

2、熟悉現(xiàn)金調(diào)繳款、現(xiàn)金運(yùn)送、金庫庫房設(shè)置與管理、現(xiàn)金尾箱與出入庫管理、現(xiàn)金核查、假幣收繳與管理、上門收款、出納機(jī)具管理、單據(jù)和登記簿保管的基本規(guī)定

3、掌握現(xiàn)金長短款的處理

第二章 反洗錢管理 第一節(jié) 概述

1、了解反洗錢的概念與監(jiān)督管理 第二節(jié) 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

1、掌握金融機(jī)構(gòu)反洗錢的核心義務(wù)

2、熟悉金融機(jī)構(gòu)反洗錢的其他義務(wù) 第三節(jié) 基本規(guī)定

1、掌握客戶身份識別制度、客戶洗錢風(fēng)險等級分類管理制度、大額交易和可疑交易報告制度的基本規(guī)定

2、熟悉客戶身份資料及交易記錄保存制度和涉嫌恐怖融資的可疑交易報告管理制度的基本規(guī)定 第四節(jié) 其他規(guī)定

1、了解反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管和反洗錢現(xiàn)場檢查 第五節(jié) 法律責(zé)任

1、熟悉反洗錢的法律責(zé)任

第三章 電子銀行 第一節(jié) 電話銀行

1、了解電話銀行業(yè)務(wù) 第二節(jié) 網(wǎng)上銀行

1、了解網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù) 第三節(jié) 手機(jī)銀行

1、了解手機(jī)銀行業(yè)務(wù)

第四章 銀行協(xié)助執(zhí)行與法律

1、掌握協(xié)助查詢條件、手續(xù)

2、掌握協(xié)助凍結(jié)存款條件、手續(xù)及續(xù)凍、解凍手續(xù)。

3、掌握協(xié)助扣劃存款條件、手續(xù)

4、熟悉協(xié)助執(zhí)行的特殊規(guī)定

5、掌握違反協(xié)助執(zhí)行法規(guī)的法律責(zé)任

第五篇：興業(yè)銀行2012年上半年計劃財務(wù)崗位資格考試大綱

2012年上半年計劃財務(wù)崗位資格考試大綱

一、計劃財務(wù)崗位培訓(xùn)教材

第一篇概論篇

第一章總論

1、了解本行財務(wù)管理原則及現(xiàn)行管理體制

第二篇業(yè)務(wù)篇

第一章資產(chǎn)、負(fù)債管理

1、了解金融資產(chǎn)管理

2、了解長期股權(quán)投資管理

3、掌握固定資產(chǎn)管理

4、熟悉在建工程管理

5、了解無形資產(chǎn)管理

6、熟悉長期待攤費用管理

第二章 財務(wù)收支管理

1、掌握營業(yè)收支管理

2、熟悉資產(chǎn)減值準(zhǔn)備損益處置

3、了解中間業(yè)務(wù)收入管理

第三章其他財務(wù)管理

1、熟悉所得稅和利潤分配

2、了解財務(wù)會計報告與評價

第四章資產(chǎn)負(fù)債和綜合計劃管理

1、了解資產(chǎn)負(fù)債管理政策

2、熟悉綜合計劃管理

3、了解綜合計劃考評

第五章流動性風(fēng)險和市場風(fēng)險管理

1、熟悉流動性風(fēng)險管理

2、了解利率、匯率風(fēng)險管理

第六章資本金管理及產(chǎn)品定價

1、了解銀行資本管理

2、熟悉資本充足率管理現(xiàn)行辦法

3、了解資本金分配方法與存貸款定價基本原理

第七章利率管理

1、了解本行現(xiàn)行利率定價機(jī)制

第九章信息管理制度

1、了解人民銀行、銀監(jiān)會等監(jiān)管部門統(tǒng)計報表、監(jiān)管統(tǒng)計制度規(guī)定

2、了解本行統(tǒng)計管理制度

二、其他有關(guān)制度

1、了解新企業(yè)會計準(zhǔn)則

2、掌握《興業(yè)銀行財務(wù)基本制度（2007年12月修訂）》（興銀

[2007]811號）

3、掌握《福建興業(yè)銀行固定資產(chǎn)管理暫行辦法》（興銀〔2002〕451號）

4、熟悉《興業(yè)銀行差旅費與會議費列支管理辦法（2009年修訂稿）》（興銀〔2009〕10號）

5、熟悉《興業(yè)銀行營業(yè)辦公用房裝修管理辦法》（2009年修訂）（興銀[2009]437號）

6、熟悉《興業(yè)銀行營業(yè)辦公用房租賃管理辦法》（興銀[2009]42號）

7、掌握《興業(yè)銀行變動費用管理辦法（2005年修訂）》（興銀

[2005]139號）

8、了解《關(guān)于規(guī)范異地支行財務(wù)管理若干問題的通知》（興銀

[2003]684號）

9、掌握《興業(yè)銀行財務(wù)授權(quán)管理辦法（修訂稿）》（興銀[2002]134號）

10、熟悉《關(guān)于明確分行超總行財務(wù)授權(quán)事項的審批程序的通知》（興銀辦[2002]43號）

11、熟悉《關(guān)于進(jìn)一步明確計提貸款損失準(zhǔn)備有關(guān)事項的通知》（興銀計財[2003]7號）

12、掌握《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<銀行貸款損失準(zhǔn)備計提指引>的通知》（興銀[2002]230號）

13、了解《財政部關(guān)于印發(fā)<金融企業(yè)呆帳準(zhǔn)備提取管理辦法>的通知》（財金【2005】49號）

14、了解《財政部關(guān)于呆帳準(zhǔn)備提取有關(guān)問題的通知》（財金【2005】90號）

15、了解《關(guān)于建立分行同城財務(wù)核算中心的指導(dǎo)意見》（興銀

[2002]181號）

16、掌握《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)財政部有關(guān)金融企業(yè)財務(wù)處理相關(guān)問題的通知》（興銀〔2004〕601號）

17、掌握《福建興業(yè)銀行新設(shè)機(jī)構(gòu)開辦費列支管理暫行辦法》（興銀[2002]125號）

18、熟悉《轉(zhuǎn)發(fā)國家稅務(wù)總局關(guān)于金融保險企業(yè)所得稅若干問題的通知》（興銀[2001]291號）

19、掌握《興業(yè)銀行內(nèi)部資金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》(興銀〔2010〕18號)

20、掌握《關(guān)于印發(fā)<興業(yè)銀行債券資產(chǎn)分類管理暫行辦法>的通知》(興銀〔2006〕404號)

21、掌握《興業(yè)銀行統(tǒng)計管理辦法》（興銀〔2004〕619號）

22、掌握《關(guān)于印發(fā)<興業(yè)銀行數(shù)據(jù)編報登記制度>的通知》(興銀〔2005〕626號)

23、掌握《關(guān)于嚴(yán)格按照權(quán)責(zé)發(fā)生制核算損益的有關(guān)通知》(興銀〔2007〕145號)

24、了解《新建分行扶持期計劃財務(wù)政策指導(dǎo)意見》(興銀〔2007〕

3號)

25、了解《興業(yè)銀行財務(wù)管理信息系統(tǒng)管理辦法》（興銀〔2007〕86號）

26、了解《興業(yè)銀行類別行管理辦法》（興銀[2007]737號）

27、了解《興業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理暫行辦法》（興銀[2003]366號）

28、了解《興業(yè)銀行流動性應(yīng)急計劃管理暫行規(guī)定》（興銀

[2003]366號）

29、了解《興業(yè)銀行利率風(fēng)險管理暫行規(guī)定》（興銀[2003]366號）

30、了解《興業(yè)銀行同業(yè)拆借管理暫行辦法》（興銀[2003]620號）

31、了解《興業(yè)銀行計劃財務(wù)雙線報告管理細(xì)則》（興銀[2010]246號）

32、了解《興業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法（2011年4月修訂）》