第一篇：做好儲(chǔ)匯稽查現(xiàn)場(chǎng)的檢查強(qiáng)化儲(chǔ)匯資金的管理

做好儲(chǔ)匯稽查現(xiàn)場(chǎng)的檢查強(qiáng)化儲(chǔ)匯資金的管理

儲(chǔ)匯稽查是加強(qiáng)郵政儲(chǔ)匯資金管理的重要組成，是確保資金安全的衛(wèi)士，是郵政監(jiān)督檢查系統(tǒng)的重要系統(tǒng)，是儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)管理部門的一項(xiàng)基本職責(zé)。它對(duì)郵政儲(chǔ)匯活動(dòng)和資金運(yùn)動(dòng)實(shí)施審查和核實(shí)，對(duì)轄屬有關(guān)人員實(shí)施檢查，保障國(guó)家金融方針、政策、金融法規(guī)及郵政規(guī)章制度得以貫徹執(zhí)行。為做好稽查工作，提高稽查工作質(zhì)量，現(xiàn)場(chǎng)檢查是不可替代的作用。現(xiàn)場(chǎng)檢查作為稽查工作對(duì)所屬機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督職能的基本方法和手段，已被稽查人員廣泛應(yīng)用，特別近幾年來(lái)，郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的范圍、內(nèi)容、頻次隨著業(yè)務(wù)發(fā)展而進(jìn)一步擴(kuò)大?，F(xiàn)場(chǎng)檢查工作對(duì)促進(jìn)企業(yè)提高管理水平，規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理，增強(qiáng)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)能力；遏制重大案件和資金管理，控制案件發(fā)生等方面起到了十分重要的作用。同時(shí)現(xiàn)場(chǎng)檢查又是內(nèi)控的重要環(huán)節(jié)，如何做好現(xiàn)場(chǎng)檢查極為重要，現(xiàn)就我局如何做好現(xiàn)場(chǎng)檢查情況做簡(jiǎn)要匯報(bào)。

一、按區(qū)局、銀監(jiān)局要求制定了“郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)定”。

明確了現(xiàn)場(chǎng)檢查內(nèi)容，主要包括：儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)執(zhí)行國(guó)家金融方針政策、金融法規(guī)、規(guī)章 制度執(zhí)行情況；內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制，資金管理執(zhí)行情況；業(yè)務(wù)操作、儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)、儲(chǔ)匯事后、儲(chǔ)匯出納等人員履職執(zhí)行情況；金庫(kù)管理、取送款管理執(zhí)行情況；重要空白憑證、人員配備、安全配備等執(zhí)行情況；稽查人員指出的問題，跟蹤整改情況。

制定了現(xiàn)場(chǎng)檢查方法。為全面了解和掌握現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)檢查方法采取：現(xiàn)場(chǎng)查帳，座談提問，質(zhì)詢等方法?，F(xiàn)場(chǎng)查帳主要是：審核儲(chǔ)匯帳務(wù)處理，盤點(diǎn)實(shí)物，核對(duì)帳務(wù)；座談提問主要是：通過(guò)檢查與被查之間交流和溝通，了解控制崗位人員履職情況等；質(zhì)詢主要是：對(duì)查帳和座談及檢查出的問題，發(fā)現(xiàn)的異?，F(xiàn)象，異常變化等向有關(guān)人員詢問，并讓作出書面的解釋或確認(rèn)。

規(guī)定了現(xiàn)場(chǎng)檢查程序。為了保證現(xiàn)場(chǎng)檢查工作的有效性，規(guī)定各級(jí)稽查按照現(xiàn)場(chǎng)程序開展稽查工作；現(xiàn)場(chǎng)檢查的程序是：準(zhǔn)備階段，實(shí)施稽核檢查，報(bào)告階段，處理階段，歸檔階段。

提出了違規(guī)違紀(jì)的處理要求。對(duì)在現(xiàn)場(chǎng)檢查出的問題或違反規(guī)定的，要提出處理意見及相關(guān)建議。處理要求主要有：下發(fā)整改通知，現(xiàn)場(chǎng)整改，批評(píng)教育，經(jīng)濟(jì)處罰，通報(bào)批評(píng)，追究責(zé)任或撤換等。

通過(guò)規(guī)范現(xiàn)場(chǎng)檢查活動(dòng)，使稽查工作整體水平得到了全面提高，提高了檢查基礎(chǔ)工作，使檢查達(dá)到了規(guī)范化，檢查的內(nèi)容更加全面，防止稽查人員流于形式，形成了稽查的威懾力。

二、嚴(yán)密儲(chǔ)匯稽查管理，落實(shí)儲(chǔ)匯稽查現(xiàn)場(chǎng)考核。

為進(jìn)一步推動(dòng)稽查管理標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)，嚴(yán)密稽查規(guī)章制度，我們一方面，加強(qiáng)儲(chǔ)匯稽查基 本制度的建設(shè)，明確稽查人員職責(zé)和稽查人員工作標(biāo)準(zhǔn)；要求地市局每半年制定稽查工作計(jì)劃，每半年對(duì)旗市局進(jìn)行一次全面檢查，每半年進(jìn)行總結(jié)，每季度下發(fā)一次通報(bào)，每季度上報(bào)一次報(bào)告書，每季度對(duì)旗市局稽查員上報(bào)的報(bào)告書進(jìn)行審核。要求旗市局按季制定稽查工作計(jì)劃，按季對(duì)儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)、儲(chǔ)匯事后、儲(chǔ)匯出納、支局所網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)管理、取送款管理進(jìn)行一次全面檢查，按旬對(duì)儲(chǔ)匯出納的庫(kù)存進(jìn)行一次檢查，按季度上報(bào)稽查報(bào)告書，按季度下發(fā)稽查通報(bào)；按季對(duì)本局稽查情況進(jìn)行總結(jié)分析匯總。各級(jí)稽查員檢查后，按現(xiàn)場(chǎng)檢查規(guī)定填寫“郵政儲(chǔ)匯現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄”，由被查人簽章確認(rèn)。凡涉及到現(xiàn)金和重要空白憑證的都要填寫“查帳記錄”現(xiàn)場(chǎng)確認(rèn)；凡涉及到銀行帳務(wù)的，稽查人員都要親自到開戶銀行去對(duì)帳，并要求開戶銀行加蓋銀行印鑒。每檢查完一個(gè)局或崗位后，都要填寫郵政儲(chǔ)匯稽查報(bào)告書?，F(xiàn)

場(chǎng)檢查出的問題，提出整改意見和處理要求及建議。另一方面，實(shí)行嚴(yán)格的稽查質(zhì)量考核，稽查人員要對(duì)稽查質(zhì)量負(fù)全責(zé)；凡在規(guī)定的周期內(nèi)稽查過(guò)的崗位、網(wǎng)點(diǎn)、環(huán)節(jié)發(fā)生資金問題或資金案件的要承擔(dān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任。按季對(duì)稽查人員填報(bào)的報(bào)告書、查帳記錄、現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄、報(bào)表、通報(bào)等進(jìn)行審核考核，并對(duì)考核情況及時(shí)反饋，按季通報(bào)考核情況。為杜絕現(xiàn)場(chǎng)檢查流于形式，對(duì)問題不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)或?qū)Πl(fā)現(xiàn)的問題不上報(bào)，我們實(shí)行百分制考核，明確規(guī)定檢查的范圍、內(nèi)容、程序、方法、頻次，同時(shí)還特別明確了整改意見、處罰意見，建議和整改要求，落實(shí)責(zé)任；對(duì)考核低于80分的給予經(jīng)濟(jì)處罰，對(duì)處罰二次的實(shí)行一票否決制，另行分配。保證稽查工作真實(shí)性，提高稽查工作效能。

三、開展形式多樣的現(xiàn)場(chǎng)稽查，把稽查工作引向深入。

為提高稽查工作有效性，在稽查過(guò)程中我們根據(jù)工作實(shí)際需要采取定期或不定期，全 面或?qū)ｍ?xiàng)稽查。為作到每查完一個(gè)局，作到心中有數(shù)，我們始終堅(jiān)持事先不打招呼，不定檢查路線，對(duì)重點(diǎn)單位進(jìn)行重點(diǎn)檢查；每檢查完一個(gè)局不順檢查路線進(jìn)行，而是交叉進(jìn)行。我們堅(jiān)持每到一個(gè)局首先清點(diǎn)庫(kù)存現(xiàn)金、空白憑證，其次與銀行、清算中心核對(duì)余額，再次全面軋帳核對(duì)盤點(diǎn)的準(zhǔn)確性，直至檢查完畢。

貫徹以預(yù)防為主的思想，堅(jiān)持從源頭、治本抓起，強(qiáng)化現(xiàn)場(chǎng)工作的檢查?，F(xiàn)場(chǎng)檢查的第一道防線是對(duì)營(yíng)業(yè)人員、出納人員、操作人員；特別是對(duì)庫(kù)存現(xiàn)金、繳協(xié)款、銀行存提款必須實(shí)施突擊檢查；對(duì)現(xiàn)場(chǎng)大額現(xiàn)金支取、特殊處理、掛失、提前支取、取消、更正、沖正實(shí)施核查。第二道防線是業(yè)務(wù)管理層、儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)、儲(chǔ)匯事后相互制約、自我監(jiān)督、自我控制，對(duì)操作層實(shí)行監(jiān)督管理。第三道防線是稽查現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)監(jiān)控崗位、操作層、業(yè)務(wù)管理層落實(shí)情況進(jìn)行檢查，發(fā)揮各監(jiān)督的作用，實(shí)施深入的檢查。我們還注重對(duì)要害部位，要害崗位主要環(huán)節(jié)加強(qiáng)日常監(jiān)督檢查。

在加強(qiáng)日常檢查的同時(shí)，我們切實(shí)做到防患于未然，做到事先防范、事中內(nèi)控、事后糾錯(cuò)，實(shí)施全方位監(jiān)控，增強(qiáng)郵政儲(chǔ)匯防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，探索出新的路子，使我們的稽查工作更加成熟，不斷完善現(xiàn)場(chǎng)檢查方法和要求。

四、充分發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查糾錯(cuò)查弊、評(píng)價(jià)指導(dǎo)、警示威懾作用。

幾年來(lái)我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查全面分析和評(píng)價(jià)資金管理狀況，及時(shí)糾正錯(cuò)誤，促進(jìn)管理水平。我們?cè)跈z查時(shí)也發(fā)現(xiàn)過(guò)許多存在的問題。如：在2003年突擊檢查某局出納庫(kù)存時(shí)發(fā)現(xiàn)有一張百元誤收假幣沒有被發(fā)現(xiàn)，我們當(dāng)場(chǎng)開據(jù)假幣收據(jù)，并處以罰款100元；同時(shí)建議該局撤換稽查員。在2003年，在某局檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)該局的稽查員、會(huì)計(jì)員履職不夠，當(dāng)時(shí)向該局提出撤換稽查員、會(huì)計(jì)員的意見。在2004年某局檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)，代發(fā)工資已入妥該局旗局的人行帳戶，但是該局營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)上繳款時(shí)仍然使用現(xiàn)金空繳款，我們發(fā)現(xiàn)后及時(shí)給予了現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，分析原因，分析這種做法的隱患和漏洞；采用代發(fā)工資通知單形式解決了這一問題。

我們?cè)诮鼛啄曛邢群髱状窝a(bǔ)充制度中的缺項(xiàng)，完善了內(nèi)控的管理。同時(shí)在現(xiàn)場(chǎng)檢查方面制定了許多的規(guī)定和辦法，做到糾錯(cuò)。在每次檢查中我們首先考慮如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)制度落實(shí)沒有，執(zhí)行沒有。實(shí)踐證明，嚴(yán)格的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)制度嚴(yán)格的追蹤，該局的管理水平就有提高；相反現(xiàn)場(chǎng)檢查不到位，有問題未指出或未查出問題的局，管理水平相對(duì)較差，且存在的問題較多；這就是評(píng)價(jià)指導(dǎo)的體現(xiàn)。

在檢查中我們對(duì)制度不落實(shí)的責(zé)任局或崗位，都要認(rèn)真分析其原因，堅(jiān)決督促整改。本著三不放過(guò)，既：?jiǎn)栴}不查清不放過(guò)，原因不分析透不放過(guò)，責(zé)任未追究不放過(guò)。對(duì)嚴(yán)重性的問題一查到底，堅(jiān)決查處，并采取整改通知和整改回單，要求強(qiáng)制整改。對(duì)不稱職人員及崗位提出撤換要求，一旦發(fā)現(xiàn)有違章跡象立即一查到底，決不姑息遷就，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查的作用，不走過(guò)場(chǎng)，不搞形式主義，樹立稽查權(quán)威性。改變由原來(lái)業(yè)務(wù)規(guī)范管理，改為現(xiàn)場(chǎng)檢查、稽查規(guī)范管理。真正做到檢查完一個(gè)局放心一個(gè)局。

五、規(guī)范統(tǒng)一報(bào)告書、查帳記錄、檢查記錄單式及填報(bào)。

為規(guī)范全局的現(xiàn)場(chǎng)檢查基礎(chǔ)工作，要求使用統(tǒng)一的單式，做了統(tǒng)一的填報(bào)規(guī)定，要求： 各級(jí)稽查員在檢查前，要下發(fā)“郵政儲(chǔ)匯稽核檢查通知書”。

各級(jí)稽查員在檢查各個(gè)崗位時(shí)都要填寫“郵政儲(chǔ)匯現(xiàn)場(chǎng)檢查記錄”檢查人、被查人雙方共同簽字確認(rèn)。凡是涉及現(xiàn)金、銀行往來(lái)、重要空白憑證的都要填寫“查帳記錄”檢查人、被查人雙方共同簽字確認(rèn)。并要求開戶行蓋章證明。

稽查結(jié)束后，各級(jí)稽查員都要認(rèn)真填寫“郵政儲(chǔ)匯稽查報(bào)告書”一式三份，經(jīng)被查局領(lǐng)導(dǎo)簽閱后，交稽查局領(lǐng)導(dǎo)批示，報(bào)派出局上級(jí)局一份，另一份稽查派出局留存。地市局對(duì)旗市局，按檢查旗市局形成一份報(bào)告書；旗市局按檢查崗位或支局所形成報(bào)告書。

各級(jí)稽查員，對(duì)稽查發(fā)現(xiàn)的問題都要下達(dá)“郵政儲(chǔ)匯稽查整改通知書”一式三份，一份留存，隨報(bào)告書上報(bào)派出局上級(jí)局一份，另一份交被查單位。

被查單位在十天內(nèi)，將整改情況填寫“郵政儲(chǔ)匯稽查整改回單”答復(fù)稽查派出局。被查局對(duì)報(bào)告書中提出的問題有異議時(shí)，可在“郵政儲(chǔ)匯稽查報(bào)告書”上批注或向上級(jí)局反映。上級(jí)局認(rèn)真研究后由主管領(lǐng)導(dǎo)批示具體意見，明確應(yīng)由哪些部門解決，并檢查處理情況。

我們要求填寫報(bào)告書的具體要求內(nèi)容是：

基本情況：貫徹制度、執(zhí)行規(guī)章、職責(zé)履行、檢查項(xiàng)目、檢查崗位、時(shí)間等。

成績(jī)方面：比較有突出的管理經(jīng)驗(yàn)、管理做法等。

存在的問題：通過(guò)稽查發(fā)現(xiàn)被查單位存在的問題，問題提出要求準(zhǔn)確、明了、不能含糊其詞，實(shí)事求是，闡明問題的原因。

處理意見或建議：通過(guò)稽查對(duì)被查單位今后的工作提出有益的意見和建議。意見和建議要切實(shí)可行，有操作性，確實(shí)能對(duì)被查單位今后工作有促進(jìn)作用，更好的發(fā)揮儲(chǔ)匯稽查現(xiàn)場(chǎng)的作用。

第二篇：郵政儲(chǔ)匯

1.簡(jiǎn)述止付業(yè)務(wù)處理流程

柜員憑“止付通知書”錄入賬號(hào)/卡號(hào)、子賬號(hào)、止付類別、止付金額、止付原因、截止日期等要素，若在原交易局、交易中心辦理止付交易，還需輸入原差錯(cuò)交易的交易局、交易日期、交易流水等要素。經(jīng)支局長(zhǎng)授權(quán)后確認(rèn)，交易成功，生成止付號(hào)、打印中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄通用憑證一式兩聯(lián)。一聯(lián)通用憑證留存，另一聯(lián)隨同止付通知書交事后監(jiān)督。登記止付/解止付登記簿。

2.簡(jiǎn)述保險(xiǎn)系統(tǒng)在柜員上下班、輪休、工作調(diào)動(dòng)時(shí)空白憑證的處理要求。

柜員上下班、輪休、工作調(diào)動(dòng)時(shí)應(yīng)根據(jù)打印出來(lái)的空白憑證扎帳單辦理交接，交接雙方當(dāng)面清點(diǎn)，與實(shí)物核對(duì)無(wú)誤后在交接班登記簿上進(jìn)行登記并簽字。若不符，應(yīng)由交班人進(jìn)行查找，并報(bào)所主任。各柜員不得留存空白憑證。

3.簡(jiǎn)述事后監(jiān)督人員的權(quán)限

事后監(jiān)督人員的權(quán)限包括：基本業(yè)務(wù)、特殊業(yè)務(wù)、重要憑證的監(jiān)督；登記、銷核大額核保業(yè)務(wù)；登記監(jiān)督過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)；查詢、打印、核銷監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)的差錯(cuò)通知單；查詢、打印監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督報(bào)表。

事后監(jiān)督組長(zhǎng)：更改事后監(jiān)督組長(zhǎng)密碼；建立、刪除高級(jí)監(jiān)督員、監(jiān)督員及密碼初始化；建立事后監(jiān)督與網(wǎng)點(diǎn)的對(duì)應(yīng)關(guān)系，每個(gè)監(jiān)督員可監(jiān)督多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)；設(shè)置、修改、刪除、查詢網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)督參數(shù)；查詢、打印本縣市監(jiān)督報(bào)表；對(duì)監(jiān)督員的操作進(jìn)授權(quán)。

高級(jí)事后監(jiān)督：更改高級(jí)事后監(jiān)督密碼；強(qiáng)制簽退監(jiān)督員、監(jiān)督組長(zhǎng)；查詢本市縣各網(wǎng)監(jiān)督參數(shù)；查詢、打印本縣市監(jiān)督報(bào)表；對(duì)監(jiān)督員進(jìn)行授權(quán)。4.描述商業(yè)銀行資產(chǎn)類業(yè)務(wù)的基本概念

商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)是其資金運(yùn)用業(yè)務(wù)，主要分為放款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)兩大類。資產(chǎn)業(yè)務(wù)也是商業(yè)銀行收人的主要來(lái)源。商業(yè)銀行吸收的存款除了留存部分準(zhǔn)備金以外，全部可以用來(lái)貸款和投資。

1)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)。是指直接用現(xiàn)款進(jìn)行的貨幣收付行為。

2)貸款與票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。貸款是指商業(yè)銀行對(duì)借款人提供的按約定的利率和期限還本付息的貨幣資金，它包括信用貸款、保證貸款、抵押貸款和質(zhì)押貸款。票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)匯票的持有人在票據(jù)到期前為獲取資金向銀行貼付一定的利息，而將商業(yè)匯票的債權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為（其實(shí)質(zhì)也是一種貸款方式）。商業(yè)匯票根據(jù)承兌人不同，可分為商業(yè)承兌匯票和銀行承兌匯票。

3)投資類業(yè)務(wù)。短期投資，是指能夠隨時(shí)變現(xiàn)并且持有時(shí)間不準(zhǔn)備超過(guò)一年（含一年）的債券等。長(zhǎng)期投資，是指除短期投資以外的投資，包括持有時(shí)間準(zhǔn)備超過(guò)一年（不含一年）的各種股權(quán)性質(zhì)的投資、不能變現(xiàn)或不準(zhǔn)備隨時(shí)變現(xiàn)的債券投資、其他債券投資和其他長(zhǎng)期投資。

第三篇：郵政儲(chǔ)匯稽查工作需要?jiǎng)?chuàng)新

隨著郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，電子化網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展，衍生的金融產(chǎn)品不斷增加 ,特別是新形勢(shì)下，各金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)異常激烈，給郵政金融業(yè)務(wù)帶來(lái)了一個(gè)嶄新的市場(chǎng)環(huán)境與制度環(huán)境，郵政金融的管理方式也將面臨重整與再造的重大抉擇。郵政儲(chǔ)匯稽查能否突破原有的模式、方法，將直接關(guān)系到儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)定與健康發(fā)展，若不盡快與金融慣例、國(guó)際慣例接軌，必將成為郵政金融最大的“機(jī)制性風(fēng)險(xiǎn)”。因此，郵政儲(chǔ)匯稽查的改革創(chuàng)新是當(dāng)前防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重大課題。

郵政儲(chǔ)匯稽查要改革與創(chuàng)新，必須正視和解決以下問題：稽查組織體系的創(chuàng)新，確保稽查的獨(dú)立性與權(quán)威性，重視對(duì)稽查工作的評(píng)價(jià)考核，重視對(duì)稽查隊(duì)伍的建設(shè)；提高稽查員隊(duì)伍地位，盡快拋棄“生產(chǎn)崗”的狹隘定位，沒有好的人力激勵(lì)機(jī)制，不能為稽查人員提供合理的報(bào)酬，結(jié)果必然是現(xiàn)有的和潛在的稽查人才流失，隊(duì)伍的素質(zhì)保證不了；金融稽查的任職資格要有明確的規(guī)定，稽查人才培養(yǎng)不是一朝一夕的，它往往是復(fù)合型專家，強(qiáng)調(diào)多方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和研究，強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)問題的能力和預(yù)警能力；要對(duì)稽查人員進(jìn)行“風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)”的教育，要保持清醒的頭腦，樹立強(qiáng)烈的憂患意識(shí)，樹立戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢、如履薄冰的工作理念。

美國(guó)管理大師彼得·德魯克說(shuō)，創(chuàng)新就是創(chuàng)造一種資源。在稽查手段上應(yīng)提倡創(chuàng)新，以適應(yīng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的需要。要實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人員的責(zé)任稽查信息化管理；隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)在稽查中的應(yīng)用，利用計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)來(lái)提高稽查的速度和效率?；槭侄我o跟金融創(chuàng)新產(chǎn)品及中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，要具有強(qiáng)制性和可操作性。

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日常工作應(yīng)緊緊抓住三個(gè)環(huán)節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)集中的要集中檢查，防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口要向前移，稽查與事后落實(shí)相結(jié)合。不僅要做好現(xiàn)場(chǎng)檢查，還要經(jīng)常開展對(duì)等互查、交叉互查、集中互查、強(qiáng)制性休假稽查和送達(dá)稽查，通過(guò)這些方式的稽查，提高稽查人員的分析能力，使之能夠?qū)Y金安全風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出預(yù)警。

另外，營(yíng)造和培育良好的郵政金融管理文化，創(chuàng)建一個(gè)學(xué)習(xí)型企業(yè)是稽查改革創(chuàng)新的靈魂。首先，主觀上拋棄重稽查、輕學(xué)習(xí)的認(rèn)識(shí)，努力創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型”稽查隊(duì)伍，建立起完善的學(xué)習(xí)制度，不斷加強(qiáng)稽查人員的政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，使稽查人員樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀。工作上做到知法懂法并熟練運(yùn)用，不斷更新知識(shí)，學(xué)會(huì)利用高科技手段、技術(shù)去管理。其次，嚴(yán)格執(zhí)行持證上崗制度，有組織、有計(jì)劃地對(duì)儲(chǔ)匯稽查人員進(jìn)行思想政治、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的培訓(xùn)，提高稽查人員的綜合素質(zhì)，加強(qiáng)依法行政的意識(shí)和能力。第三，優(yōu)化隊(duì)伍年齡結(jié)構(gòu)和知識(shí)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格稽查隊(duì)伍的準(zhǔn)入退出條件，采取多種方式，將真正有知識(shí)、有能力的人才吸收進(jìn)郵政儲(chǔ)匯稽查隊(duì)伍。第四，加強(qiáng)稽查隊(duì)伍的作風(fēng)建設(shè)，努力造就一支“勤政、廉潔、高效、統(tǒng)一”的稽查隊(duì)伍。要在稽查人員中樹立全局上下一盤棋，講政治，講正氣，不計(jì)較個(gè)人得失，不計(jì)較一個(gè)單位的得失，維護(hù)全局的整體利益。創(chuàng)新意識(shí)，反對(duì)默守陳規(guī)、循規(guī)蹈矩，不斷打破舊的思維定式和傳統(tǒng)做法，不斷推進(jìn)理論

創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和工作方式方法的創(chuàng)新，努力探索新形勢(shì)下郵政儲(chǔ)匯工作的新特點(diǎn)、新方法、新手段，建立長(zhǎng)效管理機(jī)制、爭(zhēng)先意識(shí)，反對(duì)工作上穩(wěn)穩(wěn)當(dāng)當(dāng)，樹立人人爭(zhēng)先的良好風(fēng)氣，公正廉潔、秉公執(zhí)法、公道正派的作風(fēng)。第五，加強(qiáng)儲(chǔ)匯稽查和儲(chǔ)匯分局、安保等部門間的協(xié)調(diào)，形成合力，共同監(jiān)管。

稽查作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，與企業(yè)文化息息相關(guān)，有了良好的金融企業(yè)文化，稽查工作就如魚得水。郵政金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立這樣的基本理念：一是穩(wěn)健。郵儲(chǔ)要在保證質(zhì)量，控制風(fēng)險(xiǎn)下發(fā)展。二是規(guī)范。即：按規(guī)章制度辦事。對(duì)不按制度辦，即使給企業(yè)帶來(lái)效益的，也不應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)而應(yīng)處分。三是嚴(yán)格。不搞下不為例。四是科學(xué)。要符合金融發(fā)展規(guī)律，遵循變化了的實(shí)際。五是扎實(shí)。必須扎扎實(shí)實(shí)地開展工作，不弄虛作假。在這樣的企業(yè)理念指導(dǎo)下，郵政金融企業(yè)會(huì)從自身利益出發(fā)，主動(dòng)探索加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制的方法，從而促進(jìn)儲(chǔ)匯稽查的改革和創(chuàng)新，確保郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)健康、良性地發(fā)展。

第四篇：郵政儲(chǔ)匯稽查工作需要?jiǎng)?chuàng)新

隨著郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大，電子化網(wǎng)絡(luò)化的發(fā)展，衍生的金融產(chǎn)品不斷增加,特別是新形勢(shì)下，各金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)異常激烈，給郵政金融業(yè)務(wù)帶來(lái)了一個(gè)嶄新的市場(chǎng)環(huán)境與制度環(huán)境，郵政金融的管理方式也將面臨重整與再造的重大抉擇。郵政儲(chǔ)匯稽查能否突破原有的模式、方法，將直接關(guān)系到儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)的穩(wěn)定與健康發(fā)展，若不盡快與金融慣例、國(guó)際慣例接軌，必將成為郵政金融最大的“機(jī)制性風(fēng)險(xiǎn)”。因此，郵政儲(chǔ)匯稽查的改革創(chuàng)新是當(dāng)前防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重大課題。

要真正建立郵政金融風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，郵政儲(chǔ)匯稽查要真正有所作為，必須進(jìn)行改革和創(chuàng)新?；楦母飫?chuàng)新的理論依據(jù)包括：一是國(guó)際金融界對(duì)內(nèi)部控制問題的重視。《巴塞爾協(xié)議》以銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管為核心，包含銀行業(yè)內(nèi)控思想。1999年10月，巴塞爾委員會(huì)發(fā)表“有效銀行監(jiān)管的核心原則”共25條，其中專門有兩條談及內(nèi)部控制，指出“稽核應(yīng)具有適當(dāng)?shù)莫?dú)立性，在行內(nèi)有一定地位”，“應(yīng)有合格訓(xùn)練有素的工作人員進(jìn)行有效的全面的內(nèi)部稽查”，“內(nèi)部稽核應(yīng)形成直接向銀行董事會(huì)或銀行稽核委員會(huì)報(bào)告的機(jī)制”。世界銀行金融市場(chǎng)發(fā)展局對(duì)金融監(jiān)管及稽核機(jī)構(gòu)的能力有一個(gè)評(píng)價(jià)。他們認(rèn)為：“稽查機(jī)構(gòu)的能力包括兩部分：一是權(quán)力，二是能力。權(quán)力包括稽查制度的先進(jìn)性、獨(dú)立性，查賬權(quán)力范圍，對(duì)有問題的金融部門采取法律行為的權(quán)力，關(guān)閉和重組機(jī)構(gòu)的權(quán)力。能力包括稽查機(jī)構(gòu)人員的獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制、內(nèi)部管理制度、人員數(shù)目和素質(zhì)、稽查機(jī)構(gòu)與被稽查機(jī)構(gòu)的關(guān)系。二是中國(guó)人民銀行監(jiān)管的現(xiàn)實(shí)需要與商業(yè)銀行的現(xiàn)行稽查制度。中國(guó)人民銀行1997年5月16日頒布的《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的指導(dǎo)原則》中第22條指出：內(nèi)部稽查部門要實(shí)行綜合性內(nèi)部監(jiān)督職責(zé)，實(shí)行對(duì)一級(jí)法人負(fù)責(zé)，以保證其獨(dú)立地履行監(jiān)督檢查職能。建立制度規(guī)章，保證內(nèi)部稽查部門的獨(dú)立性和權(quán)威性，按“下查一級(jí)”要求實(shí)行“派駐制”。在各商業(yè)銀行都普遍設(shè)立一個(gè)副行級(jí)的“總稽核”職位，保證稽核工作相對(duì)的權(quán)威性與獨(dú)立性。

從郵政金融自身的風(fēng)險(xiǎn)管理看，應(yīng)當(dāng)更多地借鑒業(yè)已成熟的國(guó)際金融慣例以及商業(yè)銀行的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，遵循金融規(guī)律，在結(jié)合上實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新，真正建立健全稽查體系，提高以下風(fēng)險(xiǎn)控制能力。1.操作風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)是指在郵政金融業(yè)務(wù)中,由于操作者自身業(yè)務(wù)素質(zhì)不高或風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)等原因所造成的操作過(guò)程中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。2.制度風(fēng)險(xiǎn)：制度風(fēng)險(xiǎn)是指在郵政金融業(yè)務(wù)中,由于稽查部門監(jiān)督手段落后以及制度制定有漏洞或執(zhí)行不到位所造成的潛在風(fēng)險(xiǎn)。3.管理風(fēng)險(xiǎn)：管理風(fēng)險(xiǎn)是指由于對(duì)業(yè)務(wù)管理和計(jì)算機(jī)安全管理防范認(rèn)識(shí)不足以及在安全管理中科技與資金投入不足所造成的風(fēng)險(xiǎn)。

郵政儲(chǔ)匯稽查要改革與創(chuàng)新，必須正視和解決以下問題：稽查組織體系的創(chuàng)新，確?；榈莫?dú)立性與權(quán)威性，重視對(duì)稽查工作的評(píng)價(jià)考核，重視對(duì)稽查隊(duì)伍的建設(shè)；提高稽查員隊(duì)伍地位，盡快拋棄“生產(chǎn)崗”的狹隘定位，沒有好的人力激勵(lì)機(jī)制，不能為稽查人員提供合理的報(bào)酬，結(jié)果必然是現(xiàn)有的和潛在的稽查人才流失，隊(duì)伍的素質(zhì)保證不了；金融稽查的任職資格要有明確的規(guī)定，稽查人才培養(yǎng)不是一朝一夕的，它往往是復(fù)合型專家，強(qiáng)調(diào)多方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和研究，強(qiáng)調(diào)發(fā)現(xiàn)問題的能力和預(yù)警能力；要對(duì)稽查人員進(jìn)行“風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)”的教育，要保持清醒的頭腦，樹立強(qiáng)烈的憂患意識(shí)，樹立戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢、如履薄冰的工作理念。

美國(guó)管理大師彼得·德魯克說(shuō)，創(chuàng)新就是創(chuàng)造一種資源。在稽查手段上應(yīng)提倡創(chuàng)新，以適應(yīng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新的需要。要實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)營(yíng)管理人員的責(zé)任稽查信息化管理；隨著計(jì)算機(jī)技術(shù)在稽查中的應(yīng)用，利用計(jì)算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)來(lái)提高稽查的速度和效率。稽查手段要緊跟金融創(chuàng)新產(chǎn)品及中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要，要具有強(qiáng)制性和可操作性。

日常工作應(yīng)緊緊抓住三個(gè)環(huán)節(jié)：風(fēng)險(xiǎn)集中的要集中檢查，防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口要向前移，稽查與事后落實(shí)相結(jié)合。不僅要做好現(xiàn)場(chǎng)檢查，還要經(jīng)常開展對(duì)等互查、交叉互查、集中互查、強(qiáng)制性休假稽查和送達(dá)稽查，通過(guò)這些方式的稽查，提高稽查人員的分析能力，使之能夠?qū)Y金安全風(fēng)險(xiǎn)發(fā)出預(yù)警。

另外，營(yíng)造和培育良好的郵政金融管理文化，創(chuàng)建一個(gè)學(xué)習(xí)型企業(yè)是稽查改革創(chuàng)新的靈魂。首先，主觀上拋棄重稽查、輕學(xué)習(xí)的認(rèn)識(shí)，努力創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型”稽查隊(duì)伍，建立起完善的學(xué)習(xí)制度，不斷加強(qiáng)稽查人員的政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，使稽查人員樹立起正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀。工作上做到知法懂法并熟練運(yùn)用，不斷更新知識(shí)，學(xué)會(huì)利用高科技手段、技術(shù)去管理。其次，嚴(yán)格執(zhí)行持證上崗制度，有組織、有計(jì)劃地對(duì)儲(chǔ)匯稽查人員進(jìn)行思想政治、法律法規(guī)、業(yè)務(wù)技能等方面的培訓(xùn)，提高稽查人員的綜合素質(zhì)，加強(qiáng)依法行政的意識(shí)和能力。第三，優(yōu)化隊(duì)伍年齡結(jié)構(gòu)和知識(shí)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格稽查隊(duì)伍的準(zhǔn)入退出條件，采取多種方式，將真正有知識(shí)、有能力的人才吸收進(jìn)郵政儲(chǔ)匯稽查隊(duì)伍。第四，加強(qiáng)稽查隊(duì)伍的作風(fēng)建設(shè)，努力造就一支“勤政、廉潔、高效、統(tǒng)一”的稽查隊(duì)伍。要在稽查人員中樹立全局上下一盤棋，講政治，講正氣，不計(jì)較個(gè)人得失，不計(jì)較一個(gè)單位的得失，維護(hù)全局的整體利益。創(chuàng)新意識(shí)，反對(duì)默守陳規(guī)、循規(guī)蹈矩，不斷打破舊的思維定式和傳統(tǒng)做法，不斷推進(jìn)理論創(chuàng)新、制度創(chuàng)新和工作方式方法的創(chuàng)新，努力探索新形勢(shì)下郵政儲(chǔ)匯工作的新特點(diǎn)、新方法、新手段，建立長(zhǎng)效管理機(jī)制、爭(zhēng)先意識(shí)，反對(duì)工作上穩(wěn)穩(wěn)當(dāng)當(dāng)，樹立人人爭(zhēng)先的良好風(fēng)氣，公正廉潔、秉公執(zhí)法、公道正派的作風(fēng)。第五，加強(qiáng)儲(chǔ)匯稽查和儲(chǔ)匯分局、安保等部門間的協(xié)調(diào)，形成合力，共同監(jiān)管。

稽查作為風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，與企業(yè)文化息息相關(guān)，有了良好的金融企業(yè)文化，稽查工作就如魚得水。郵政金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)樹立這樣的基本理念：一是穩(wěn)健。郵儲(chǔ)要在保證質(zhì)量，控制風(fēng)險(xiǎn)下發(fā)展。二是規(guī)范。即：按規(guī)章制度辦事。對(duì)不按制度辦，即使給企業(yè)帶來(lái)效益的，也不應(yīng)獎(jiǎng)勵(lì)而應(yīng)處分。三是嚴(yán)格。不搞下不為例。四是科學(xué)。要符合金融發(fā)展規(guī)律，遵循變化了的實(shí)際。五是扎實(shí)。必須扎扎實(shí)實(shí)地開展工作，不弄虛作假。在這樣的企業(yè)理念指導(dǎo)下，郵政金融企業(yè)會(huì)從自身利益出發(fā)，主動(dòng)探索加強(qiáng)和完善內(nèi)部控制的方法，從而促進(jìn)儲(chǔ)匯稽查的改革和創(chuàng)新，確保郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)健康、良性地發(fā)展。

第五篇：儲(chǔ)匯出納崗位職責(zé)[模版]

儲(chǔ)匯出納崗位職責(zé)

1、認(rèn)真履行出納職責(zé)，接受會(huì)計(jì)日常監(jiān)督檢查，保證儲(chǔ)匯資金的安全性和完整性，確保帳實(shí)相符。

2、執(zhí)行儲(chǔ)匯現(xiàn)金和銀行存款管理規(guī)定。

3、執(zhí)行支票使用規(guī)定和支票印鑒分管制度。

4、執(zhí)行庫(kù)存現(xiàn)金限額留存和超限報(bào)備制度，努力提高歸行率。

5、按日編制出納現(xiàn)金收支日?qǐng)?bào)，做到日清月結(jié)，真實(shí)準(zhǔn)確反映當(dāng)日儲(chǔ)現(xiàn)金收支情況。

6、妥善保管庫(kù)存現(xiàn)金、重要儲(chǔ)匯空白憑證，配合安全保衛(wèi)部門做好金庫(kù)安全管理工作，嚴(yán)禁用白條、假幣抵庫(kù)或其他形式的占用。

7、發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)異常協(xié)款、空繳空撥、繳協(xié)款手續(xù)不全等儲(chǔ)匯資金安全隱患應(yīng)及時(shí)報(bào)告。

8、執(zhí)行《湖南省郵政儲(chǔ)匯業(yè)務(wù)異常情況報(bào)告制度》。

9、完成縣支行臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，對(duì)儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)及主管行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。

押款員崗位職責(zé)

1、認(rèn)真執(zhí)行押送款管理規(guī)定。

2、嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金、憑證和交易所的交接登記手續(xù)。

3、完成縣支行臨時(shí)交辦的工作任務(wù)，對(duì)儲(chǔ)匯會(huì)計(jì)、出納及縣支行行長(zhǎng)負(fù)責(zé)。

會(huì)計(jì)核算部經(jīng)理崗位職責(zé)

1、主持會(huì)計(jì)核算部的全面工作，組織領(lǐng)導(dǎo)并監(jiān)督指導(dǎo)全行各部門財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)工作。建立健全各項(xiàng)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)管理制度，并組織貫徹執(zhí)行。

2、協(xié)助主管行長(zhǎng)做好全行的財(cái)會(huì)管理工作，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益。

3、負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)結(jié)算管理工作；負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)制定、管理辦法；負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)收支、資金、資產(chǎn)、債權(quán)、債務(wù)管理工作；負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的分析工作。

4、負(fù)責(zé)會(huì)議了、會(huì)計(jì)核算、支付結(jié)算與資金清算業(yè)務(wù)工作的管理、指導(dǎo)工作。

5、負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)資料收集、制作；負(fù)責(zé)內(nèi)控制度執(zhí)行情況的管理及監(jiān)督工作。

6、負(fù)責(zé)與州行上繳下?lián)苜Y金的核對(duì)，負(fù)責(zé)支行上交財(cái)

務(wù)收入的清算。

7、負(fù)責(zé)全行報(bào)帳及往來(lái)帳款的清理工作；負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)印章的保管和使用；負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)帳薄打印及會(huì)計(jì)資料的搜集、會(huì)計(jì)檔案保管工作以及電算化財(cái)務(wù)檔案的管理工作。

8、負(fù)責(zé)與郵政公司各項(xiàng)往來(lái)、費(fèi)用的結(jié)算；負(fù)責(zé)綜合核算與明細(xì)核算的對(duì)帳工作；負(fù)責(zé)職工住房公積金登記及收、付解繳工作。

9、負(fù)責(zé)資金借貸及同地方稅務(wù)、工商、財(cái)政、審計(jì)、銀行、法規(guī)等業(yè)務(wù)聯(lián)系、并按時(shí)填報(bào)有關(guān)報(bào)表資料，進(jìn)行各項(xiàng)稅金早報(bào)、繳納。

10、完成縣支行交辦的其他工作。

對(duì)公會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)縣支行日常對(duì)公會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)處理及報(bào)表帳簿打印整理裝訂工作。

2、負(fù)責(zé)縣支行業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)內(nèi)部帳戶分戶管理工作。

3、負(fù)責(zé)縣支行各類對(duì)公帳戶的開戶、銷戶及支付結(jié)算等管理；負(fù)責(zé)與人民銀行支付結(jié)算部門的聯(lián)系。

4、負(fù)責(zé)對(duì)公存款和結(jié)算工作的培訓(xùn)、指導(dǎo)、檢查、監(jiān)督和管理；負(fù)責(zé)對(duì)公營(yíng)業(yè)操作人員的培訓(xùn)和管理。

5、負(fù)責(zé)資金頭寸報(bào)送工作，負(fù)責(zé)縣支行業(yè)務(wù)資金調(diào)撥工作。

6、負(fù)責(zé)縣支行對(duì)公業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檢查工作。

7、完成縣支行臨時(shí)交辦的其他工作。

中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)縣支行中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表的打印及整理裝訂及日常帳務(wù)處理工作。

2、負(fù)責(zé)縣支行中間業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)檢查工作。

3、完成縣支行臨時(shí)交辦的其他工作。

信貸會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)信貸會(huì)計(jì)報(bào)表的打印及整理裝訂及日常帳務(wù)處理。

2、負(fù)責(zé)縣支行信貸收入的核算工作。

3、完成縣支行交辦的其他工作。

儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)縣支行儲(chǔ)蓄會(huì)計(jì)帳簿打印整理裝訂；負(fù)責(zé)縣支行儲(chǔ)蓄系統(tǒng)日常帳務(wù)處理及核對(duì)工作；負(fù)責(zé)縣支行網(wǎng)點(diǎn)資金繳撥審批登記。

2、負(fù)責(zé)縣支行每季度各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及出納備付金限額核

定及備付金管理工作。

3、負(fù)責(zé)縣支行代發(fā)工資帳務(wù)核對(duì)、處理工作。

4、負(fù)責(zé)人行電子對(duì)賬系統(tǒng)的帳務(wù)核對(duì)工作及面對(duì)面對(duì)帳工作。

5、負(fù)責(zé)縣支行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)檢查工作。

6、負(fù)責(zé)州分行儲(chǔ)蓄系統(tǒng)資金監(jiān)控工作。

7、完成縣支行臨時(shí)交辦的其他工作。

匯兌會(huì)計(jì)崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)縣支行匯兌報(bào)表打印整理裝訂及日常帳務(wù)處理工作；負(fù)責(zé)對(duì)縣支行所轄網(wǎng)點(diǎn)匯兌現(xiàn)金繳、撥款的審批。

2、負(fù)責(zé)縣支行匯兌會(huì)計(jì)檢查工作。

3、完成縣支行臨時(shí)交辦的其他工作。

憑證管理員崗位職責(zé)

1、負(fù)責(zé)縣支行重要空白憑證的請(qǐng)領(lǐng)、管理、發(fā)放及檢查工作。

2、完成縣支行臨時(shí)交辦的其他工作。