第一篇：興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試大綱(金融租賃)——高級

金融租賃業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理考試大綱

（高級）

第一篇 概論篇

第一章 行業(yè)概況

第一節(jié) 金融租賃業(yè)務(wù)概況

1、了解金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展歷史背景

2、了解2007年前國內(nèi)金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展情況

3、熟悉2007年后國內(nèi)金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展情況

第二節(jié) 金融租賃公司

1、了解租賃公司的分類

2、熟悉各類租賃公司的功能定位和業(yè)務(wù)特點(diǎn)

3、熟悉國內(nèi)金融租賃公司設(shè)立與發(fā)展概況

4、熟悉金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍

5、熟悉金融租賃公司面臨的監(jiān)管環(huán)境、指標(biāo)、趨勢及相關(guān)監(jiān)管要求對金融租賃公司業(yè)務(wù)方向的影響

第二章 基礎(chǔ)知識

第一節(jié) 法律基礎(chǔ)

1、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)涉及的物權(quán)相關(guān)法律法規(guī)

2、掌握金融租賃業(yè)務(wù)涉及的合同相關(guān)法律法規(guī)

3、掌握金融租賃業(yè)務(wù)涉及的稅務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

4、掌握金融租賃業(yè)務(wù)涉及的保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)

第二節(jié) 業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

1、熟悉租賃與貸款的主要區(qū)別

2、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)

3、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)的產(chǎn)品分類

第二篇 業(yè)務(wù)產(chǎn)品

第一章融資租賃

第一節(jié) 直接租賃

1、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)

3、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的優(yōu)勢

4、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的適用范圍

5、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第二節(jié) 售后回租

1、熟悉售后回租業(yè)務(wù)概念和原理

2、熟悉售后回租業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)

3、熟悉售后回租業(yè)務(wù)的優(yōu)勢

4、熟悉售后回租業(yè)務(wù)的適用范圍

5、熟悉售后回租業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第三節(jié) 廠商租賃

1、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)

3、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式

4、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的適用范圍

5、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第二章經(jīng)營租賃

第一節(jié) 經(jīng)營租賃理論

1、熟悉經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉會計(jì)準(zhǔn)則中經(jīng)營租賃與融資租賃的劃分原則

第二節(jié) 經(jīng)營租賃實(shí)務(wù)

1、熟悉經(jīng)營租賃的優(yōu)勢，尤其是熟悉經(jīng)營租賃對企業(yè)滯后所得稅的影響

2、熟悉經(jīng)營租賃的適用范圍

3、掌握經(jīng)營租賃的會計(jì)處理

4、熟悉經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第三章其他

第一節(jié) 聯(lián)合租賃

1、掌握聯(lián)合租賃的交易結(jié)構(gòu)

2、掌握聯(lián)合租賃的主要特點(diǎn)

3、掌握聯(lián)合租賃的優(yōu)勢

第二節(jié) 委托租賃

1、掌握委托租賃的交易結(jié)構(gòu)

2、掌握委托租賃的主要特點(diǎn)

4、掌握委托租賃的優(yōu)勢

第三節(jié) 轉(zhuǎn)租賃

1、掌握轉(zhuǎn)租賃的交易結(jié)構(gòu)

2、掌握轉(zhuǎn)租賃的主要特點(diǎn)

3、掌握轉(zhuǎn)租賃的優(yōu)勢

第三篇銀租合作

第一章 基礎(chǔ)知識

第一節(jié) 銀租合作的優(yōu)勢

1、掌握銀租合作對銀行的價(jià)值

2、掌握銀租合作對租賃公司的價(jià)值

3、掌握銀租合作對承租人的價(jià)值

第二節(jié) 銀租合作的模式

1、掌握業(yè)務(wù)推薦合作模式

2、掌握信貸支持合作模式

3、掌握應(yīng)收融資租賃款保理合作模式

4、掌握履約保函合作模式

第二章 銀租一體化營銷

第一節(jié) 興業(yè)租賃

1、熟悉興業(yè)租賃的定位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向

2、熟悉興業(yè)租賃發(fā)展規(guī)劃

第二節(jié) 一體化營銷項(xiàng)目操作

1、掌握金融租賃業(yè)務(wù)涉及主要合同類型、相關(guān)合同一般內(nèi)容與結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

2、熟悉本行銀租一體化業(yè)務(wù)運(yùn)作流程和管理模式

3、熟悉銀租一體化業(yè)務(wù)考核激勵機(jī)制

4、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)基本準(zhǔn)入要求

5、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查要求

6、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)常用風(fēng)險(xiǎn)控制措施及操作流程

7、熟悉金融租賃業(yè)務(wù)租后管理（特別是落地管理）的操作模式與工作要求

第三節(jié) 中長期融資項(xiàng)目評估

1、掌握固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的行政審批流程

2、掌握固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的資本金管理要求

3、熟悉固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的金融租賃方案設(shè)計(jì)

4、熟悉固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的可行性分析

第二篇：興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試大綱(金融租賃)——中級

金融租賃業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理考試大綱

（中級）

第一篇 概論篇

第一章 行業(yè)概況

第一節(jié) 金融租賃業(yè)務(wù)概況

1、了解金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展歷史背景

2、了解2007年前國內(nèi)金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展情況

3、了解2007年后國內(nèi)金融租賃業(yè)務(wù)發(fā)展情況

第二節(jié) 金融租賃公司

1、了解租賃公司的分類

2、了解各類租賃公司的業(yè)務(wù)特點(diǎn)

3、了解國內(nèi)金融租賃公司設(shè)立與發(fā)展概況

4、了解金融租賃公司業(yè)務(wù)范圍

5、了解金融租賃公司主要監(jiān)管指標(biāo)

第二章 基礎(chǔ)知識

第一節(jié) 法律基礎(chǔ)

1、了解金融租賃業(yè)務(wù)涉及的物權(quán)相關(guān)法律法規(guī)

2、了解金融租賃業(yè)務(wù)涉及的合同相關(guān)法律法規(guī)

3、了解金融租賃業(yè)務(wù)涉及的稅務(wù)相關(guān)法律法規(guī)

4、了解金融租賃業(yè)務(wù)涉及的保險(xiǎn)相關(guān)法律法規(guī)

第二節(jié) 業(yè)務(wù)基礎(chǔ)

1、掌握租賃與貸款的主要區(qū)別

2、掌握金融租賃業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)

3、掌握金融租賃業(yè)務(wù)的產(chǎn)品分類

第二篇 業(yè)務(wù)產(chǎn)品

第一章融資租賃

第一節(jié) 直接租賃

1、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉直接租賃業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)

3、掌握直接租賃業(yè)務(wù)的優(yōu)勢

4、掌握直接租賃業(yè)務(wù)的適用范圍

第二節(jié) 售后回租

1、熟悉售后回租業(yè)務(wù)概念和原理

2、熟悉售后回租業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)

3、掌握售后回租業(yè)務(wù)的優(yōu)勢

4、掌握售后回租業(yè)務(wù)的適用范圍

第三節(jié) 廠商租賃

1、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的概念

2、熟悉廠商租賃業(yè)務(wù)的交易結(jié)構(gòu)

3、掌握廠商租賃業(yè)務(wù)的運(yùn)作模式

4、掌握廠商租賃業(yè)務(wù)的適用范圍

第二章經(jīng)營租賃

第一節(jié) 經(jīng)營租賃理論

1、熟悉經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)的概念

2、掌握會計(jì)準(zhǔn)則中經(jīng)營租賃與融資租賃的劃分原則

第二節(jié) 經(jīng)營租賃實(shí)務(wù)

1、掌握經(jīng)營租賃的優(yōu)勢

2、掌握經(jīng)營租賃的適用范圍

3、了解經(jīng)營租賃的會計(jì)處理

4、掌握經(jīng)營租賃業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第三章其他

第一節(jié) 聯(lián)合租賃

1、了解聯(lián)合租賃的交易結(jié)構(gòu)

2、了解聯(lián)合租賃的主要特點(diǎn)

3、了解聯(lián)合租賃的優(yōu)勢

第二節(jié) 委托租賃

1、了解委托租賃的交易結(jié)構(gòu)

2、了解委托租賃的主要特點(diǎn)

4、了解委托租賃的優(yōu)勢

第三節(jié) 轉(zhuǎn)租賃

1、了解轉(zhuǎn)租賃的交易結(jié)構(gòu)

2、了解轉(zhuǎn)租賃的主要特點(diǎn)

3、了解轉(zhuǎn)租賃的優(yōu)勢

第三篇銀租合作

第一章 基礎(chǔ)知識

第一節(jié) 銀租合作的優(yōu)勢

1、了解銀租合作對銀行的價(jià)值

2、了解銀租合作對租賃公司的價(jià)值

3、了解銀租合作對承租人的價(jià)值

第二節(jié) 銀租合作的模式

1、了解業(yè)務(wù)推薦合作模式

2、了解信貸支持合作模式

3、了解應(yīng)收融資租賃款保理合作模式

4、了解履約保函合作模式

第二章 銀租一體化營銷

第一節(jié) 興業(yè)租賃

1、了解興業(yè)租賃的定位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)方向

2、了解興業(yè)租賃發(fā)展規(guī)劃

第二節(jié) 一體化營銷項(xiàng)目操作

1、了解金融租賃業(yè)務(wù)涉及主要合同類型、相關(guān)合同一般內(nèi)容與結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

2、熟悉本行銀租一體化業(yè)務(wù)運(yùn)作流程和管理模式

3、熟悉銀租一體化業(yè)務(wù)考核激勵機(jī)制

4、掌握金融租賃業(yè)務(wù)基本準(zhǔn)入要求

5、掌握金融租賃業(yè)務(wù)盡職調(diào)查要求

6、掌握金融租賃業(yè)務(wù)常用風(fēng)險(xiǎn)控制措施及操作流程

7、掌握金融租賃業(yè)務(wù)租后管理（特別是落地管理）的操作模式與工作要求

第三節(jié) 中長期融資項(xiàng)目評估

1、了解固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的行政審批流程

2、了解固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的資本金管理要求

3、掌握固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的金融租賃方案設(shè)計(jì)

4、掌握固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的可行性分析

第三篇：興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試大綱及參考書目(綠色金融) ——中級

2012年企業(yè)金融產(chǎn)品經(jīng)理任職資格考試大綱

綠色金融 中級

說明：中級試題中，“第一篇 綠色金融融資”分值占比90%，“第二篇 排放權(quán)金融”占比10%。

第一篇 綠色金融融資

第一章 綠色金融基礎(chǔ)知識

1、掌握綠色金融業(yè)務(wù)范圍

2、了解我國節(jié)能減排產(chǎn)業(yè)政策及規(guī)劃

第二章 綠色金融屬性認(rèn)定

1、掌握綠色金融業(yè)務(wù)屬性認(rèn)定流程

2、掌握綠色金融業(yè)務(wù)屬性認(rèn)定方法

第三章 綠色金融融資模式

1、掌握綠色金融業(yè)務(wù)融資模式（信貸類）

2、了解綠色金融業(yè)務(wù)融資模式（非信貸類）

3、了解CHUEE項(xiàng)下節(jié)能減排項(xiàng)目貸款概念與適用對象、業(yè)務(wù)流程，重點(diǎn)掌握貸后管理操作。

第四章 項(xiàng)目融資與赤道原則

1、掌握項(xiàng)目融資概念與適用對象

2、掌握項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)流程

3、掌握赤道原則概念、適用范圍及項(xiàng)目分類

4、掌握赤道原則項(xiàng)目評審工作流程、評審重點(diǎn) 參考文件目錄

1、興業(yè)銀行節(jié)能減排業(yè)務(wù)管理辦法，興銀?2009?308號

2、興業(yè)銀行關(guān)于發(fā)布環(huán)境金融領(lǐng)域節(jié)能減排項(xiàng)目屬性認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)的通知，興銀?2009?666號

3、興業(yè)銀行關(guān)于各分行執(zhí)行部分綠色金融業(yè)務(wù)屬性認(rèn)定工作的通知，興銀?2011?336號

4、興業(yè)銀行綠色金融業(yè)務(wù)屬性認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)（2011年）

5、《興業(yè)銀行2012年企業(yè)金融信用業(yè)務(wù)投向指引》綠色金融業(yè)務(wù)部分

6、《產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整指導(dǎo)目錄》（2011年本）

7、國務(wù)院關(guān)于印發(fā)“十二五”節(jié)能減排綜合性工作方案的通知，國發(fā)?2011?26號

8、興業(yè)銀行節(jié)能減排項(xiàng)目貸款（一期）操作規(guī)程（2007年12月30日修訂），興銀?2008?132號

9、興業(yè)銀行節(jié)能減排項(xiàng)目貸款（二期）操作規(guī)程（2009年6月修訂），興銀?2009?376號

10、興業(yè)銀行項(xiàng)目融資管理實(shí)施細(xì)則，興銀?2009?724號

11、國務(wù)院關(guān)于調(diào)整固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金比例的通知

12、銀監(jiān)會《綠色信貸指引》，2012

13、銀監(jiān)會《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》

14、銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》、《流動資金貸款管理暫行辦法》和《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》的通知

15、銀監(jiān)會《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》

16、興業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《興業(yè)銀行環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)管理政策》的通知，興銀?2009?68號

17、興業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《興業(yè)銀行適用赤道原則的項(xiàng)目融資管理辦法》的通知，興銀?2009?355號

18、興業(yè)銀行關(guān)于印發(fā)《興業(yè)銀行適用赤道原則的項(xiàng)目融資分類指引》和《興業(yè)銀行環(huán)境與社會風(fēng)險(xiǎn)專家評審規(guī)范》的通知，興銀?2009?507號

19、興業(yè)銀行關(guān)于規(guī)范適用赤道原則的項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)操作若干問題的通知，興銀?2010?52號

20、綠色金融融資業(yè)務(wù)培訓(xùn)講義

21、《關(guān)于發(fā)展熱電聯(lián)產(chǎn)的規(guī)定》

22、國家稅務(wù)總局關(guān)于資源綜合利用企業(yè)所得稅優(yōu)惠管理問題的通知，國稅函[2009]185號

23、關(guān)于資源綜合利用及其他產(chǎn)品增值稅政策的通知，財(cái)稅[2008]156號

第二篇 排放權(quán)金融

第一章 碳金融

1、了解國際排放權(quán)交易市場

2、掌握清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目領(lǐng)域與開發(fā)程序

3、掌握我國碳交易國家政策、現(xiàn)狀及趨勢

4、熟悉國內(nèi)碳交易金融服務(wù)方案

5、熟悉購碳代理業(yè)務(wù)

6、熟悉碳資產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)

7、了解國內(nèi)碳交易市場建設(shè)的試點(diǎn)開展情況

第二章 排污權(quán)金融

1、掌握排污權(quán)有償使用及交易原理

2、掌握我國排污權(quán)有償使用及交易政策、現(xiàn)狀及趨勢

3、熟悉排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)

4、熟悉排污權(quán)金融服務(wù)方案

5、掌握排污權(quán)交易試點(diǎn)地區(qū)的制度建設(shè)和交易情況

參考文件目錄

1、興業(yè)銀行關(guān)于有效推進(jìn)碳金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)客戶建設(shè)的通知，興銀?2010?532號

2、興業(yè)銀行企業(yè)金融部關(guān)于下發(fā)購碳代理財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)案例的通知，興銀企金?2009?18號

3、興業(yè)銀行關(guān)于下發(fā)《興業(yè)銀行碳資產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)管理辦法》和《興業(yè)銀行碳資產(chǎn)質(zhì)押授信業(yè)務(wù)操作規(guī)程》的通知，興銀?2010?643號

4、國家外匯管理局綜合司關(guān)于辦理二氧化碳減排量等環(huán)境權(quán)益跨境交易有關(guān)外匯業(yè)務(wù)問題的通知，匯綜發(fā)?2010?151號

5、清潔發(fā)展機(jī)制項(xiàng)目運(yùn)行管理辦法（修訂），國家發(fā)展改革委、科技部、外交部、財(cái)政部2011年8月3日發(fā)布

6、關(guān)于規(guī)范中國CDM項(xiàng)目咨詢服務(wù)及評估工作的重要公告，國家發(fā)改委，2006年

7、興業(yè)銀行關(guān)于下發(fā)《興業(yè)銀行排污權(quán)金融業(yè)務(wù)營銷指引》的通知，興銀?2011?339號

8、興業(yè)銀行關(guān)于杭州分行開辦排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)的批復(fù)，興銀復(fù)[2010]442號

9、興業(yè)銀行關(guān)于南京分行在江蘇省無錫市開展排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)的批復(fù)，興銀復(fù)?2011?437號

10、興業(yè)銀行關(guān)于杭州分行在其全轄開展排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)的批復(fù)，興銀復(fù)?2011?477號

11、關(guān)于大力推進(jìn)排污權(quán)金融業(yè)務(wù)營銷工作的通知，2011年9月27日

12、中國人民銀行杭州中心支行、浙江省環(huán)境保護(hù)廳關(guān)于印發(fā)《浙江省排污權(quán)抵押貸款暫行規(guī)定》的通知，杭銀發(fā)?2010?266號

13、浙江省人民政府關(guān)于開展排污權(quán)有償使用和交易試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見，浙政發(fā)?2009?47號

14、浙江省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)浙江省排污權(quán)有償使用和交易試點(diǎn)工作暫行辦法的通知，浙政辦發(fā)?2010?132號

15、浙江省排污權(quán)有償使用收入和排污權(quán)儲備資金管理暫行辦法，浙財(cái)綜[2010]143號

16、嘉興市秀洲區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)秀洲區(qū)主要污染物排污權(quán)交易辦法（試行）的通知，秀洲政發(fā)[2010]18號

17、嘉興市秀洲區(qū)人民政府關(guān)于印發(fā)秀洲區(qū)主要污染物初始排污權(quán)有償使用實(shí)施細(xì)則（試行）的通知，秀洲政發(fā)[2011]12號

18、嘉興市秀洲區(qū)財(cái)政局、嘉興市秀洲區(qū)環(huán)保局、興業(yè)銀行嘉興分行排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)合作協(xié)議

19、無錫市主要污染物排污權(quán)有償使用和交易管理暫行辦法，錫政辦發(fā)[2011]126號

20、無錫市主要污染物排污權(quán)有償使用和交易實(shí)施細(xì)則，錫環(huán)發(fā)[2011]25號

21、國家環(huán)保部、財(cái)政部關(guān)于推進(jìn)排污權(quán)有償使用和交易試點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見（征求意見稿）

22、中國清潔發(fā)展機(jī)制基金管理辦法，財(cái)政部令第59號

23、山西省人民政府關(guān)于在全省開展排污權(quán)有償使用和交易工作的指導(dǎo)意見，晉政發(fā)[2009]39號

24、山西省主要污染物排污權(quán)交易實(shí)施細(xì)則（試行）,晉環(huán)發(fā)[2011]222號

25、關(guān)于印發(fā)《山西省排污權(quán)抵押貸款暫行規(guī)定》的通知，并銀發(fā)[2011]183號

26、興業(yè)銀行企業(yè)金融總部關(guān)于長沙分行在分行全轄開展排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)的批復(fù)，興銀企金總部?2012?22號

27、興業(yè)銀行企業(yè)金融總部關(guān)于太原分行在分行全轄開展排污權(quán)抵押授信業(yè)務(wù)的批復(fù)，興銀企金總部?2012?24號

第四篇：興業(yè)銀行金融產(chǎn)品簡介

興業(yè)銀行金融產(chǎn)品簡介

我行的金融服務(wù)模式是以興業(yè)銀行總行為指導(dǎo)進(jìn)行協(xié)調(diào)，泉州分行作為主辦行進(jìn)行業(yè)務(wù)發(fā)起和主導(dǎo)，以公會內(nèi)的生產(chǎn)銷售企業(yè)（核心企業(yè)）及上游供應(yīng)商、下游經(jīng)銷商為對象，基于產(chǎn)供銷各個(gè)環(huán)節(jié)，在融資需求、結(jié)算服務(wù)、資金歸集和增值等方面，提供的全面、專業(yè)、高效的新型金融服務(wù)模式。

一、目前我行適用于公會國內(nèi)銷售的金融服務(wù)相關(guān)產(chǎn)品

國內(nèi)銷售金融服務(wù)產(chǎn)品或業(yè)務(wù)主要有：傳統(tǒng)擔(dān)保融資業(yè)務(wù)、小企業(yè)特色融資業(yè)務(wù)、大型企業(yè)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)。

我行根據(jù)公會企業(yè)的資金需求及經(jīng)營管理和財(cái)務(wù)等狀況，在符合授信管理制度前提下，我行將根據(jù)公會入駐企業(yè)的需求給與整體授信額度，保證業(yè)務(wù)品種的靈活性，我行將為公會入駐企業(yè)提供各項(xiàng)短期信用融資品種，包括但不限于：短期流動資金貸款、銀行承兌匯票開立及貼現(xiàn)、國內(nèi)信用證及項(xiàng)下業(yè)務(wù)、商票保貼業(yè)務(wù)等。

根據(jù)擔(dān)保方式不同，融資業(yè)務(wù)包括但不限于：普通保證/抵押融資業(yè)務(wù)、票易票（即銀票質(zhì)押開立銀票）、票易證、貨押類融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資、買方信貸業(yè)務(wù)、理財(cái)產(chǎn)品受益權(quán)質(zhì)押貸款。

二、重點(diǎn)推薦融資方案

方案一：買方信貸業(yè)務(wù)

本案可滿足大型會員企業(yè)（核心企業(yè)）提前收到貨款、擴(kuò)展業(yè)務(wù)、支持下游買家融資的需求；

業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件：

1、為區(qū)域行業(yè)龍頭企業(yè)，銷售收入要求不得低于3億元，個(gè)別企業(yè)銷售收入可降低至2億元。

2、企業(yè)成立時(shí)間3年以上

3、下游買家為企業(yè)類客戶，不得為個(gè)體工商戶

4、機(jī)器設(shè)備要配合我行至工商部門辦理抵押登記手續(xù)

5、能提供購買設(shè)備的發(fā)票

方案二：傳統(tǒng)融資業(yè)務(wù)

會員企業(yè)提供房地產(chǎn)抵押或其他第三方實(shí)力企業(yè)擔(dān)保

方案三：小企業(yè)融資方案

特色產(chǎn)品一：興業(yè)流水貸——擔(dān)保創(chuàng)新、結(jié)算流水可換貸款 “興業(yè)流水貸”是在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下改進(jìn)擔(dān)保方式，以企業(yè)或相關(guān)個(gè)人近3個(gè)月有效結(jié)算賬戶銀行業(yè)務(wù)結(jié)算量、結(jié)算存款沉淀量（他行的流水也可以作為依據(jù)）作為主要考量指標(biāo)，按照一定的測算辦法給予申請人快速核定一定的授信額度（額度最高可達(dá)500萬元），同時(shí)簡化擔(dān)保方式，可以僅提供會員內(nèi)企業(yè)擔(dān)保。

特色產(chǎn)品二：興業(yè)易速貸——快速審批、抵押比率全面提高 “興業(yè)易速貸”是主要依托優(yōu)質(zhì)抵押品，突出核心風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，通過標(biāo)準(zhǔn)計(jì)分方式考量授信額度、確定押品擔(dān)保比率，審批時(shí)限大幅度縮短，抵押率最高可提升至100%，任何有生產(chǎn)經(jīng)營的會員企業(yè)均可提供個(gè)人房地產(chǎn)、公司房地產(chǎn)、第三方個(gè)人或公司的房地產(chǎn)抵押。

特色產(chǎn)品三：興業(yè)連連貸——無需還本、貸款到期循環(huán)續(xù)貸 “興業(yè)連連貸”是針對小企業(yè)普遍面臨的貸款到期“先還后貸”的還款壓力，進(jìn)一步創(chuàng)新小企業(yè)流動資金貸款還款方式，對符合條件的小企業(yè)借款客戶，在貸款到期日無需償還本金，通過放款與還款的無縫對接，實(shí)現(xiàn)借款人貸款資金在原授信到期后延續(xù)使用，大大減輕還款壓力。

第五篇：興業(yè)銀行2012年上半年企業(yè)金融客戶經(jīng)理崗位考試資格大綱

2012年上半年企業(yè)客戶經(jīng)理崗位資格考試安排

第一部分 考試大綱

第一篇 概論篇

第一章 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理概述

1、了解客戶經(jīng)理與客戶經(jīng)理制的概念

2、了解國內(nèi)外以及我行客戶經(jīng)理制的發(fā)展歷程

3、掌握客戶經(jīng)理的工作職責(zé)和工作理念

4、了解客戶經(jīng)理對工作職責(zé)的五個(gè)認(rèn)識誤區(qū) 第二章 商業(yè)銀行市場營銷

1、理解商業(yè)銀行市場營銷的概念、特征及觀念的演變

2、掌握商業(yè)銀行傳統(tǒng)的營銷組合4P理論、現(xiàn)代整合營銷4C理論和4R新理論的具體內(nèi)容，理解它們之間的區(qū)別與聯(lián)系

3、熟悉商業(yè)銀行市場營銷的基本流程

4、理解商業(yè)銀行市場營銷的六個(gè)正確認(rèn)識及六個(gè)轉(zhuǎn)變 第三章 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的素質(zhì)與知識

1、熟悉客戶經(jīng)理的基本素質(zhì)與禮儀要求

2、熟悉經(jīng)濟(jì)學(xué)、法律和管理學(xué)等基礎(chǔ)知識

3、掌握會計(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融學(xué)知識，重點(diǎn)掌握票據(jù)相關(guān)知識

4、熟練掌握授信業(yè)務(wù)相關(guān)知識并在日常營銷中能加以應(yīng)用 第四章 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的基本技能和專業(yè)技能

1、熟悉各項(xiàng)客戶經(jīng)理的各項(xiàng)基本技能，2、重點(diǎn)掌握財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)知識，并能熟練應(yīng)用各項(xiàng)財(cái)務(wù)分析技 能對企業(yè)的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行正確分析與評價(jià)

3、熟悉業(yè)務(wù)公關(guān)的原則及公關(guān)活動的目的和基本形式

4、能熟練應(yīng)用各項(xiàng)公關(guān)技能進(jìn)行市場營銷活動

第二篇 業(yè)務(wù)篇

第一章 商業(yè)銀行市場營銷調(diào)研及需求預(yù)測

1、了解營銷調(diào)研的含義與功能,熟悉銀行市場營銷的調(diào)研的具體內(nèi)容、類型、方法及步驟

2、了解市場需求預(yù)測的準(zhǔn)則，熟悉市場需求預(yù)測的內(nèi)容、方法及步驟，會對市場需求進(jìn)行預(yù)測與分析

第二章 商業(yè)銀行市場細(xì)分與定位

1、了解市場營銷環(huán)境的特點(diǎn),熟悉影響銀行市場營銷策略的內(nèi)、外各種環(huán)境，能夠在市場營銷中應(yīng)用SWOT分析法進(jìn)行市場環(huán)境分析工作

2、了解市場細(xì)分的含義、原則與作用，掌握市場細(xì)分的標(biāo)準(zhǔn)、程序和方法

3、理解銀行市場營銷目標(biāo)市場的含義，掌握目標(biāo)市場選擇的程序和戰(zhàn)略，學(xué)會如何選擇目標(biāo)市場

4、理解市場定位的含義，掌握市場定位的戰(zhàn)略、方法和步驟，能夠在營銷工作中進(jìn)行產(chǎn)品或服務(wù)的準(zhǔn)確定位

第三章 商業(yè)銀行市場營銷組合與整合營銷策略

1、理解銀行產(chǎn)品的概念及產(chǎn)品組合策略的內(nèi)容，掌握產(chǎn)品生命周期、產(chǎn)品開發(fā)及品牌策略的主要內(nèi)容

2、理解產(chǎn)品定價(jià)的目標(biāo)，掌握定價(jià)程序、策略和方法相關(guān)內(nèi)容

3、熟悉促銷的含義和作用，并掌握促銷策略的主要內(nèi)容

4、理解整合營銷的內(nèi)涵及營銷策略，重點(diǎn)掌握整合營銷六個(gè)領(lǐng)域的內(nèi)容

5、了解興業(yè)財(cái)智星的闡釋和內(nèi)涵，熟悉財(cái)智星的業(yè)務(wù)體系和品牌傳播與營銷推廣歷程，充分理解我行興業(yè)財(cái)智星的品牌今后發(fā)展之路

第四章 商業(yè)銀行客戶開發(fā)流程

1、熟悉銀行客戶分類特別是我行客戶分類的辦法，能夠應(yīng)用相關(guān)知識正確搜尋并選定目標(biāo)客戶，對目標(biāo)客戶進(jìn)行初步的價(jià)值分析與開發(fā)計(jì)劃的制定

2、能夠做好客戶拜訪的前期準(zhǔn)備、拜訪工作及拜訪總結(jié)工作；

3、了解客戶調(diào)研的原則，能夠制定調(diào)研計(jì)劃，確定調(diào)研內(nèi)容及做好調(diào)研全部工作

4、能夠熟練進(jìn)行企業(yè)客戶的價(jià)值評價(jià)和項(xiàng)目貸款的價(jià)值評價(jià)工作，并能靈活應(yīng)用相關(guān)知識建立和客戶的合作關(guān)系

第五章 商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理

1、理解客戶關(guān)系管理的含義、功能和特點(diǎn)

2、了解客戶關(guān)系管理系統(tǒng)，熟悉CRM在商業(yè)銀行的應(yīng)用和CRM的分析功能

3、掌握客戶關(guān)系維護(hù)的方法正確進(jìn)行客戶關(guān)系維護(hù)和客戶關(guān)系的強(qiáng)化工作，并進(jìn)行客戶價(jià)值分析

4、能夠正確處理客戶退出工作，并做好客戶檔案管理工作 第六章 商業(yè)銀行客戶風(fēng)險(xiǎn)管理

1、了解客戶風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理的含義，掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)種類和管理機(jī)制并理解客戶風(fēng)險(xiǎn)的特征；

2、掌握客戶風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估的方法，重點(diǎn)掌握客戶信用評估與管理的內(nèi)容；

3、能夠建立客戶風(fēng)險(xiǎn)管理預(yù)警系統(tǒng)，了解銀行內(nèi)部控制機(jī)制，能夠正確進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作。

第七章 商業(yè)銀行市場營銷發(fā)展新趨勢

1、了解商業(yè)銀行的社會責(zé)任、營銷道德和未來發(fā)展方向

2、熟悉興業(yè)銀行“寓義于利”的社會責(zé)任戰(zhàn)略

3、掌握各種市場營銷新趨勢

第四篇 規(guī)章制度篇

一、行外規(guī)章制度（熟悉）

1.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》（1995年）2.《中華人民共和國公司法》（2005年）3.《中華人民共和國物權(quán)法》（2007年）4.《中華人民共和國擔(dān)保法》（1995年）5.《中華人民共和國票據(jù)法》（1995年）6.《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》（2008年）7.《貸款通則》（1996年）

8.《中華人民共和國反洗錢法》（2006年）9.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行2006年）

10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行2006年）

11.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（中國人民銀行2007年）

12.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行2007年）

13.銀監(jiān)2009至2010年頒布的“三個(gè)辦法一個(gè)指引”（包括流貸、固貸、項(xiàng)目貸款及個(gè)貸）

14.《國務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府融資平臺公司管理有關(guān)問題的通知》（2010年）

15.《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)搭橋貸款業(yè)務(wù)的通知》（2010年）

16.《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2011年第5號）

二、行內(nèi)規(guī)章制度（掌握）1.2.號）；

3.757號）

4.《興業(yè)銀行客戶授信管理辦法》（閩興銀?1999?650）《興業(yè)銀行公司客戶信用等級評定標(biāo)準(zhǔn)》（興銀?2008?463《興業(yè)銀行公司客戶信用業(yè)務(wù)擔(dān)保管理辦法》（興銀?2008?《興業(yè)銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分類管理細(xì)則》（興銀?2009?204號）

5.《興業(yè)銀行公司信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)》（興銀[2009]595號）

6.《興業(yè)銀行公司客戶授信前調(diào)查管理辦法》（興銀[2009]768號）

7.《興業(yè)銀行公司客戶授信后盡職管理辦法》（興銀[2009]799號）

8.號）

9.號）

10.《興業(yè)銀行公司客戶信用審查工作管理辦法》（興銀[2009]843號）

11.《興業(yè)銀行集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信業(yè)務(wù)管理辦法》（興銀?2010?238號）

12.《興業(yè)銀行跨分行集團(tuán)客戶聯(lián)合營銷管理辦法》（興銀?2010?278號）

13.《興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶分類標(biāo)準(zhǔn)》（興銀?2011?41號）14.《興業(yè)銀行跨分行集團(tuán)客戶統(tǒng)一授信業(yè)務(wù)操作規(guī)程》（興銀?2010?439號）

15.《興業(yè)銀行公司客戶金融服務(wù)方案評審辦法》（興銀?2011?166號）《興業(yè)銀行公司信用業(yè)務(wù)放款管理辦法》（興銀[2009]824《興業(yè)銀行公司客戶風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理辦法》（興銀[2009]82516.《興業(yè)銀行公司客戶金融服務(wù)方案調(diào)查工作盡職指引》和《興業(yè)銀行公司客戶金融服務(wù)方案評審實(shí)施細(xì)則》（興銀?2011?325號）

17.《興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶分類標(biāo)準(zhǔn)》（興銀?2011?41號）18.《興業(yè)銀行企業(yè)金融客戶關(guān)系管理辦法》（興銀?2011?288號）

19.《興業(yè)銀行“主辦行”客戶營銷管理辦法》（興銀?2011?451號）

20.《興業(yè)銀行公司客戶授信業(yè)務(wù)審查盡職管理辦法》（興銀?2011?390號）

三、客戶經(jīng)理應(yīng)掌握業(yè)務(wù)知識（以下各點(diǎn)指出為基礎(chǔ)知識的，表明只要客戶經(jīng)理熟悉即可，其余為掌握）

1.《企業(yè)金融業(yè)務(wù)》（興業(yè)銀行員工培訓(xùn)系列教材）2.《興業(yè)財(cái)智星規(guī)章制度匯編》相關(guān)知識 3.《現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)流程指引及案例手冊》相關(guān)知識 4．節(jié)能減排項(xiàng)目貸款操作規(guī)程及業(yè)務(wù)管理辦法相關(guān)知識 5．碳金融產(chǎn)品包營銷指引相關(guān)知識 6.供應(yīng)鏈金融服務(wù)相關(guān)知識

7.小企業(yè)相關(guān)業(yè)務(wù)管理辦法及“金芝麻”與“芝麻開花”金融服務(wù)方案相關(guān)基礎(chǔ)知識

8.投資銀行業(yè)務(wù)與融資租賃業(yè)務(wù)相關(guān)基礎(chǔ)知識 9.住房開發(fā)貸款和個(gè)人按揭貸款基礎(chǔ)知識 10.總行2009年至今，新頒布的其他業(yè)務(wù)管理辦法（如固貸、流貸、項(xiàng)目貸款）與金融服務(wù)方案

11.客戶經(jīng)理應(yīng)掌握的其他相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

第二部分 考試對象

分支行的客戶經(jīng)理

第三部分 考題編寫分配辦法

一、試卷編寫分行為：南京分行、深圳分行、上海分行、廣州分行、杭州分行、西安分行、福州分行、濟(jì)南分行、成都分行、武漢分行、鄭州分行、寧波分行、廈門分行、泉州分行、哈爾濱分行、長沙分行、太原分行、昆明分行、漳州分行、龍巖分行。

二、試卷編寫具體要求：每個(gè)分行必須編寫100道的考試題目，包括40道單選題（每題1分）、40道判斷題（每題1分）和20道多選題（每題2分）。在試題內(nèi)容比例安排上，第一、二篇內(nèi)容占全部內(nèi)容的40%，第四篇內(nèi)容占全部內(nèi)容的60%，試題內(nèi)容應(yīng)以近兩年相關(guān)規(guī)章制度為主，以體現(xiàn)新穎性。試題除了要求備注出答案以外，還需注明該試題體現(xiàn)的要求層次（如了解、熟悉、理解、掌握、應(yīng)用等）。