第一篇：個人結匯業(yè)務申請書

申請日期：年月日

Date

個人結匯業(yè)務申請書

APPLICATION FORM FOR CONVERSION INTO RENMINBI OG FOREIGN EXCHANGE BY PERSONAL CUSTOMER

第一聯(lián)

審批部門留存聯(lián)

經(jīng)辦Tranacted by復核 Checked by注：請申請辦理個人結匯業(yè)務的客戶認真閱讀本申請書背面的說明。

Note：Please read thoroughly Notification on the back of the Application.申請日期：年月日

Date

個人結匯業(yè)務申請書

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第二聯(lián)

交易部門留存聯(lián)

經(jīng)辦Tranacted by復核 Checked by注：請申請辦理個人結匯業(yè)務的客戶認真閱讀本申請書背面的說明。

Note：Please read thoroughly Notification on the back of the Application.申請日期：年月日

個人結匯業(yè)務申請書

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Date

第三聯(lián)

客戶留存聯(lián)

經(jīng)辦Tranacted by復核 Checked by注：請申請辦理個人結匯業(yè)務的客戶認真閱讀本申請書背面的說明。

Note：Please read thoroughly Notification on the back of the Application.說明

1、境內(nèi)個人是指持有中華人民共和國居民身份證、軍人身份證、武裝警察身份證件的中國公民。

2、境外個人是指持護照、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民往來大陸通行證的外國公民（包括無國籍人）以及港澳臺同胞。

3、境內(nèi)個人和境外個人在辦理結匯業(yè)務時，均需出示本人合法有效的身份證件，包括居民身份證、十六周歲以下公民的戶口簿、軍人有效身份證件（包括人民解放軍、武裝警察部隊官兵，文職干部和軍隊離退休干部的軍官證、警官證、文職干部證、士兵證或離退休干部證等）、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民往來大陸通行證、外國邊民出入境通行證、外國公民的護照等證件原件。

4、個人年度總額內(nèi)的結匯，如需委托他人辦理，必須委托其直系親屬辦理。我行憑委托人和受托人的有效簽證件、委托人的授權書、直系親屬關系證明辦理。超過年度總額代辦結匯業(yè)務時，可委托他人辦理，除需提供雙方有效身份證件、授權書外，還應提供相關證明材料。

直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關系證明指能證明直系親屬關系的戶口簿、結婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關系證明。

5、境內(nèi)個人和境外個人的年度結匯限額及所需提交的相關證明材料以國家外匯管理局的最新規(guī)定為準。

第二篇：中國郵政儲蓄銀行個人結匯業(yè)務

中國郵政儲蓄銀行個人結匯業(yè)務

業(yè)務介紹 業(yè)務概覽

如果客戶有將外幣儲蓄存款、外幣現(xiàn)鈔、境外匯入外幣款轉(zhuǎn)換成人民幣的需求時，可以在中國郵政儲蓄銀行辦理個人結匯業(yè)務。業(yè)務特色

服務網(wǎng)點遍布全國，為客戶提供方便的結匯服務

提供現(xiàn)鈔結匯、賬戶結匯、境外匯入?yún)R款結匯等多種方式的結匯服務 持外匯卡辦理可享受積分

政策指引

境內(nèi)個人和境外個人結匯實行總額管理，總額為每人每年等值5萬美元（含）。個人總額內(nèi)的結匯，憑本人有效身份證件，經(jīng)銀行審核后辦理。超過總額的，經(jīng)常項下的結匯還需提供相關證明材料。

境內(nèi)個人結匯超過限額的需提供以下證明材料：

1．捐贈款：經(jīng)公證的捐贈協(xié)議或合同，捐贈須符合國家規(guī)定；

2．贍家款：直系親屬關系證明或經(jīng)公證的贍養(yǎng)關系證明、境外給付人相關收入證明，如銀行存款證明、個人收入納稅憑證等； 3．遺產(chǎn)繼承收入：遺產(chǎn)繼承法律文書或公證書；

4．保險外匯收入：保險合同及保險經(jīng)營機構的付款證明，投保外匯保險須符合國家規(guī)定；

5．專有權利使用和特許收入：付款證明、協(xié)議或合同；

6．法律、會計、咨詢和公共關系服務收入：付款證明、協(xié)議或合同； 7．職工報酬：雇傭合同及收入證明；

8．境外投資收益：境外投資外匯登記證明文件、利潤分配決議或紅利支付書或其他收益證明。

9．其他：相關證明及支付憑證

境外個人結匯超過限額的需提供以下證明材料：

1．房租類支出：房屋管理部門登記的房屋租賃合同、發(fā)票或支付通知； 2．生活消費類支出：合同或發(fā)票；

3．就醫(yī)、學習等支出：境內(nèi)醫(yī)院（學校）收費證明。4．其他：相關證明及支付憑證 辦理流程

1．客戶填寫“個人結匯業(yè)務申請書”，申請書需按要求逐項準確填寫。境外匯入?yún)R款直接結匯時，客戶填寫的“收匯申請書”中包含“個人結匯業(yè)務申請書”的相關信息，無須再單獨填寫“個人結匯業(yè)務申請書”。2．客戶將填妥的申請書、本人有效身份證件及外幣交網(wǎng)點柜員。3．柜員審核客戶結匯額度使用情況，總額內(nèi)的結匯，審核身份證件無誤后即可辦理；超過總額的結匯，客戶還需提供相關證明材料，審核無誤后即可辦理。

4．客戶確認結匯信息，并在相關結匯單據(jù)上簽字。

5．柜員將客戶身份證件、相關證明材料及結匯所得人民幣等退交客戶。

溫馨提示

1．中國郵政儲蓄銀行目前只辦理美元結匯業(yè)務，歐元、港幣、英鎊、日元多幣種結匯業(yè)務即將推出。

2．辦理業(yè)務時，請攜帶有效身份證件。

3．個人總額內(nèi)的結匯，可以委托直系親屬代為辦理，但需提供委托人和代辦人的有效身份證件、委托授權書和直系親屬關系證明；超過總額的結匯，可憑相關證明材料委托他人辦理，但需提供雙方有效身份證件、委托授權書。直系親屬指父母、子女、配偶。直系親屬關系證明指能證明直系親屬關系的戶口簿、結婚證或街道辦事處等政府基層組織或公安部門、公證部門出具的有效親屬關系證明。

第三篇：結匯劃轉(zhuǎn)申請書

中國銀行 出口收匯待核查賬戶結匯/劃轉(zhuǎn)申請書(傳真專用)

編號： 申請日期：

申請企業(yè)名稱： 企業(yè)組織機構代碼：

借：出口收匯待核查賬戶賬號： 幣種及金額： 貸：

轉(zhuǎn)賬：外匯結算賬戶賬號： 幣種及金額： 結匯：人民幣賬戶賬號： 幣種及金額：

備注：

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轉(zhuǎn)口貿(mào)易項下出口收入申報單號碼： 貿(mào)易進口付匯退匯收入申報單號碼： 出口收匯申報單號碼：

申請企業(yè)印鑒：

銀行轉(zhuǎn)賬/結匯日期：

銀行業(yè)務經(jīng)辦： 復核：

第四篇：結匯申請書

結匯申請書

建行————支行：

本單位于年月日收到一筆境外匯入款，該筆款項的性質(zhì)為。我單位現(xiàn)申請辦理結匯，結匯金額，外幣資金在賬號中扣劃，結匯資金用于。

特此申請

申請單位公章：

年月日

第五篇：個人客戶違規(guī)結匯業(yè)務的案例

個人客戶違規(guī)結匯業(yè)務的案例

一、案例展現(xiàn)

網(wǎng)點柜員辦理一筆個人外匯買賣結匯交易，金額為5萬美元。調(diào)閱相關憑證影像發(fā)現(xiàn)：該筆業(yè)務附件只有結匯通知書，通知書顯示累計結匯金額已達10萬美元，結匯資金屬性為“旅游”，本次結匯金額5萬美元。網(wǎng)點核查答復：客戶提供有效身份證件和市商品房預售合同備案、預購商品房抵押權登記申請書及商品房買賣合同，已在外管系統(tǒng)以非居民購買境內(nèi)資產(chǎn)（商品房下）結匯備案。該筆業(yè)務被評定為風險事件。

二、案例分析

（一）監(jiān)管風險。依據(jù)《個人外匯業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定：對境內(nèi)外個人結匯和境內(nèi)個人購匯實行總額管理原則，個人結、售匯總額以國家外匯管理局公布的最新政策為準；總額內(nèi)的結、售匯業(yè)務，憑本人有效身份證件可直接辦理；超過總額根據(jù)本辦法的相關規(guī)定辦理；境外個人辦理的旅游購物貿(mào)易方式的結匯，需憑本人有效身份證件及個人旅游購物報關單辦理。本案中，客戶單筆已超5萬美元且本已結匯超10萬美元，超額結匯未見超額結匯所需的資料證明，存在外匯監(jiān)管風險。

（二）操作風險。該筆業(yè)務所附結匯通知書注明結匯屬性為“旅游”，實際為購買商品房。柜員受理業(yè)務時，一是未能與客戶溝通，了解客戶結匯的真實意圖；二是不了解外匯業(yè)務相關管理辦法或制度，未留存客戶身份證件及個人旅游購物報關單，導致風險事件的發(fā)生。

三、案例啟示

（一）加強業(yè)務培訓。網(wǎng)點應加強外匯業(yè)務培訓，使柜員熟練掌握外匯業(yè)務流程及相關規(guī)章制度，減少因?qū)χ贫纫?guī)定不了解而引發(fā)的風險事件。

（二）加強履職管理。網(wǎng)點現(xiàn)場管理人員要認真履行工作職責，加強對重要事項、重要業(yè)務、重要風險點事中風險防控，有效控制風險隱患。