第一篇：銀行結(jié)算管理制度

銀行對賬管理制度

為了及時(shí)、準(zhǔn)確、安全辦理銀行結(jié)算，加強(qiáng)結(jié)算管理，保障結(jié)算活動的正常進(jìn)行，加速資金周轉(zhuǎn)，特制訂以下銀行結(jié)算管理制度。

第一條必須根據(jù)國家的有關(guān)規(guī)定和預(yù)算管理形式、資金性質(zhì)等分別在國家規(guī)定的銀行設(shè)立零余額賬戶。

第二條單位各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)往來，除了按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定，可以使用現(xiàn)金外，都必須辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。

第三條單位辦理結(jié)算必須嚴(yán)格遵守銀行結(jié)算辦法的規(guī)定，不準(zhǔn)出租、出借賬戶，不準(zhǔn)簽發(fā)空頭支票和遠(yuǎn)期支票，不準(zhǔn)套取銀行信用。

第四條單位辦理結(jié)算，必須使用銀行統(tǒng)一規(guī)定的票據(jù)和結(jié)算憑證，并按規(guī)定正確填寫，字跡清楚，印章齊全，單位和銀行的名稱寫全稱。

第五條必須嚴(yán)格保管好銀行結(jié)算憑證票據(jù)和印鑒，防止丟失和損壞。

第六條辦理銀行結(jié)算，必須遵守：履約付款，誰的錢進(jìn)誰的賬，誰的錢由誰支配，銀行不墊款的原則。

第七條單位每月月末必須與銀行對賬，保證單位賬與銀行賬相符。

第二篇：結(jié)算管理制度

電力公司電網(wǎng)工程結(jié)算管理辦法

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步提高工程結(jié)算管理水平，規(guī)范結(jié)算管理流程和工作，嚴(yán)格控制工程造價(jià)，依據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章及有關(guān)規(guī)定，結(jié)合電網(wǎng)工程特點(diǎn)，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司系統(tǒng)投資建設(shè)的電網(wǎng)工程（包括新建、擴(kuò)建）結(jié)算工作，配網(wǎng)工程、技改工程及受用戶委托建設(shè)的電網(wǎng)工程項(xiàng)目可參照執(zhí)行。

第三條 本辦法所稱電網(wǎng)工程結(jié)算，是對工程建設(shè)全國稱高中的工程設(shè)計(jì)、施工、咨詢、技術(shù)服務(wù)、設(shè)備材料供應(yīng)、工程管理等建設(shè)費(fèi)用全口徑結(jié)算工作。

第四條 電網(wǎng)工程結(jié)算工作應(yīng)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章和公司的有關(guān)規(guī)定，必須遵循合法、平等、誠信的原則，努力實(shí)現(xiàn)工程結(jié)算工作的準(zhǔn)確、規(guī)范。

第二章

第五條 公司基建部是公司電網(wǎng)工程結(jié)算工作的歸口管理部門，主要職責(zé)：

（一）依據(jù)國網(wǎng)公司管理規(guī)定，制定省公司公司工程結(jié)算管理辦法并監(jiān)督執(zhí)行。

（二）督促、指導(dǎo)建設(shè)管理單位和業(yè)主項(xiàng)目部工程結(jié)算工作。

（三）協(xié)調(diào)電網(wǎng)工程結(jié)算中的爭議。

（四）監(jiān)督管理一般設(shè)計(jì)變更的規(guī)范性；負(fù)責(zé)初審業(yè)主項(xiàng)目部上班哦的重大設(shè)計(jì)變更。

（五）確認(rèn)所轄范圍內(nèi)電網(wǎng)工程結(jié)算文件。

（六）審批220千伏及其以上功臣廣東用預(yù)備費(fèi)的報(bào)告。

（七）手機(jī)匯總所轄范圍內(nèi)電網(wǎng)工程結(jié)算資料，適時(shí)組織開展結(jié)算分析工作。

第五條 建設(shè)管理單位及業(yè)主項(xiàng)目部負(fù)責(zé)工程結(jié)算的具體實(shí)施方案，主要職責(zé);

（一）按國照網(wǎng)公司、省公司有關(guān)規(guī)定開展工程造價(jià)過程控制，實(shí)現(xiàn)中間過程閉環(huán)，合理控制工程投資。

（二）自工程投運(yùn)之日起一個(gè)月內(nèi)組織尾工會議，對工程項(xiàng)目費(fèi)用進(jìn)行全口徑梳理，并星辰該會議紀(jì)要，明確所有未了、待定事項(xiàng)的處理方案及解決時(shí)間，確定工程結(jié)算閉環(huán)時(shí)間，督促相關(guān)部門及時(shí)辦理結(jié)算。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行主管部門頒布的工程變更、簽證及相關(guān)的結(jié)算管理辦法，合理確定工程造價(jià)。

（四）及時(shí)向省公司上報(bào)月度、結(jié)算計(jì)劃及完成情況。

（五）各項(xiàng)工程費(fèi)用的支出有理有據(jù)、可控在空，原則上必須嚴(yán)格控制在工程批準(zhǔn)概算范圍內(nèi)。

（六）組織監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位對石洞單位上報(bào)的結(jié)算文件進(jìn)行審核，有效控制工程結(jié)算費(fèi)用。

（七）動用基本預(yù)備費(fèi)需提供詳細(xì)的分析報(bào)告，由建設(shè)單位

報(bào)公司批復(fù)。

（八）220千伏及以上，市公司自管110千伏電網(wǎng)工程竣工結(jié)算報(bào)告報(bào)省公司備案，縣公司110千伏電網(wǎng)工程竣工結(jié)算報(bào)告報(bào)市公司審核、備案。

（九）配合做好工程結(jié)算審計(jì)、工程財(cái)務(wù)決算工作。

（十）根據(jù)工程合同計(jì)工程結(jié)算文件按時(shí)支付工程款。第六條 建立單位在工程結(jié)算中的主要職責(zé)：

（一）參加有關(guān)變更的審查、簽署意見、核實(shí)工程量計(jì)結(jié)算費(fèi)用。

（二）參加有關(guān)變更的審查、審核和確認(rèn)簽證的實(shí)施結(jié)果，及時(shí)統(tǒng)計(jì)簽證變更計(jì)費(fèi)用。

（三）對工程進(jìn)度款的支付進(jìn)行審核并簽署意見，報(bào)業(yè)主項(xiàng)目部審核。

（四）全過程參加工程結(jié)算工作，對施工單位的結(jié)算文件進(jìn)行嚴(yán)格審核，并形成對結(jié)算資料的書面審核意見。

（五）及時(shí)辦理建立費(fèi)用的結(jié)算工作，不得影響工程結(jié)算及決算工作的進(jìn)度。

第八條 設(shè)計(jì)單位在工程結(jié)算中的主要職責(zé)

（一）認(rèn)真編制施工圖預(yù)算，核實(shí)施工單位提交結(jié)算資料因工程量變化調(diào)整的結(jié)算費(fèi)用。

（二）仔細(xì)計(jì)算設(shè)計(jì)變更費(fèi)用，配合工程結(jié)算及造價(jià)分析工作。

（三）做好工程概算收口工作，按照業(yè)主要求及時(shí)調(diào)整工程初步設(shè)計(jì)概算，及時(shí)出版批準(zhǔn)概算，以便為結(jié)算工作創(chuàng)造良好條件。

（四）及時(shí)辦理設(shè)計(jì)費(fèi)用的結(jié)算工作，不得影響工程結(jié)算及決算工作的進(jìn)度。

第九條 施工單位職責(zé)

（一）按照工程結(jié)算管理工作的要求上報(bào)具備結(jié)算及審核條件的結(jié)算資料、相關(guān)支撐依據(jù)等資料，按時(shí)按質(zhì)提交。

（二）結(jié)算文件依據(jù)應(yīng)完整、真實(shí)，充分，計(jì)價(jià)準(zhǔn)確。

（三）積極配合審計(jì)及財(cái)務(wù)決算工作，不得無故推延。

（四）配合工程造價(jià)分析。第三章 工程價(jià)款的確定

第十條 電網(wǎng)工程合同價(jià)款的確定方式

（一）招標(biāo)工程的合同價(jià)款應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，依據(jù)招標(biāo)文件及其相關(guān)澄清文件、中標(biāo)人的投標(biāo)文件、中標(biāo)通知書，由發(fā)包人與承包人（以下簡稱“發(fā)、承包人”）訂立書面合同約定。

（二）非招標(biāo)工程的合同價(jià)款依據(jù)審定的工程預(yù)（概）算書由發(fā)、承包人在合同中約定。

（三）合同暫未約定或約定不明的，應(yīng)按國家有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章規(guī)定，依據(jù)現(xiàn)行的相關(guān)工程造價(jià)計(jì)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)價(jià)辦法，由發(fā)、承包人協(xié)商處理，并以補(bǔ)充合同的方式明確。

十一條 發(fā)、承包人應(yīng)當(dāng)在合同條款中對涉及工程價(jià)款結(jié)算的下列事項(xiàng)進(jìn)行約定，包括但不限于：

（一）預(yù)付工程款的數(shù)額、支付時(shí)限及抵扣方式；

（二）工程進(jìn)度款的支付方式、數(shù)額及時(shí)限；

（三）工程施工中發(fā)生變更時(shí)，工程價(jià)款的調(diào)整方法、索賠方式、時(shí)限要求及金額支付方式；

（四）發(fā)生工程價(jià)款糾紛的解決方法；

（五）約定承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的范圍及幅度以及超出約定范圍和幅度的調(diào)整辦法；

（六）工程價(jià)款的結(jié)算與支付凡是、數(shù)額及時(shí)限；

（七）工程質(zhì)量保證（保修）金的數(shù)額、預(yù)扣方式及時(shí)限；

（八）安全、文明措施和意外傷害保險(xiǎn)事項(xiàng)；

（九）工期滯后及結(jié)算資料提交延誤的處罰方法；

（十）與履行合同、支付價(jià)款相關(guān)的擔(dān)保工作等事項(xiàng)。

十二條 工程變更及現(xiàn)場簽證

（一）工程變更執(zhí)行《###電網(wǎng)工程變更管理規(guī)定》；

（二）工程簽證執(zhí)行《####公司電網(wǎng)工程現(xiàn)場簽證管理規(guī)定》；

（三）變更合同價(jià)款按下列方法進(jìn)行：

（1）現(xiàn)場簽證變更工程量的單價(jià)在施工合同中間有對應(yīng)工程量清單的單價(jià)或讓利條件的，按已有的執(zhí)行；

（2）合同中有類似價(jià)格，可以參照類似價(jià)格執(zhí)行；（3）報(bào)價(jià)中無對應(yīng)工程量清單的，且合同中沒有適用或類似的價(jià)格，由承包人提出適當(dāng)價(jià)格，經(jīng)項(xiàng)目監(jiān)理部審核，建設(shè)管理單位（業(yè)主項(xiàng)目部）審核批準(zhǔn)后執(zhí)行。

十三條 設(shè)備物資應(yīng)根據(jù)國家，行業(yè)和公司有關(guān)規(guī)定，并結(jié)合設(shè)備物資的制造周期及具體特性，招標(biāo)確定總價(jià)、預(yù)付款、尾款和質(zhì)量保證金，工程投運(yùn)后20日內(nèi)物資配送部門將工程所有配送物資清單提供業(yè)主項(xiàng)目部（見配送物資清單表）。

第四章 工程結(jié)算文件的編制和審查

第十四條 工程竣工驗(yàn)收后30日內(nèi)，建筑、安裝、調(diào)試等施工承包人應(yīng)編制完成相應(yīng)的結(jié)算文件，提交項(xiàng)目業(yè)主部，結(jié)算文件中應(yīng)包括承包人申請結(jié)算的全部費(fèi)用及相關(guān)依據(jù)。第十五條 結(jié)算文件應(yīng)包含封面、說明、結(jié)算費(fèi)用總表、合同價(jià)款分享費(fèi)用匯總表、變更費(fèi)用匯總表、變更費(fèi)用計(jì)算明細(xì)表、費(fèi)用變更依據(jù)、其他申請列入結(jié)算總額的費(fèi)用明細(xì)表及相關(guān)依據(jù)，編制、審核、批準(zhǔn)人需簽章并加蓋執(zhí)業(yè)專用章及單位公章，表式詳見附件。

第十六條 建設(shè)管理單位（業(yè)主項(xiàng)目部）在收到承包人遞交的工程結(jié)算文件后，應(yīng)在15日內(nèi)組織監(jiān)理、設(shè)計(jì)單位完成對結(jié)算文件的審核。

第十七條 結(jié)算審核工作依照監(jiān)理、設(shè)計(jì)初審、建設(shè)管理單位（業(yè)主項(xiàng)目部）復(fù)核、審計(jì)部門審計(jì)的流程依次進(jìn)行，設(shè)計(jì)、監(jiān)理、承包單位應(yīng)派專人參配合工程結(jié)算審計(jì)工作。（附流程圖）

第十八條 電網(wǎng)工程竣工驗(yàn)收后30日內(nèi)，物資部門負(fù)責(zé)與供貨廠商核對合同履行情況，確定最終結(jié)算費(fèi)用，報(bào)業(yè)主項(xiàng)目部。

第二十條 220千伏及以上電網(wǎng)工程投產(chǎn)后90日內(nèi)，110千伏及以下電網(wǎng)工程投產(chǎn)后45日內(nèi)，建設(shè)單位負(fù)責(zé)匯總編制建筑、安裝、設(shè)備和其他費(fèi)用的竣工結(jié)算報(bào)告。（附流程圖）

第五章 第五章 工程價(jià)款的支付

第二十一條 工程預(yù)付款應(yīng)復(fù)核下列規(guī)定：

（一）工程預(yù)付款按合同約定支付，原則上預(yù)付比例不低于當(dāng)年完成工作量的10%，不高于當(dāng)年完成工作量的30%，對施工期不超過3個(gè)月的最多可預(yù)付至合同金額的50%。

（二）在具備施工條件的前提下，發(fā)包人應(yīng)在雙方簽訂合同后的1個(gè)月內(nèi)或不遲于約定的開工日期前7天內(nèi)預(yù)付工程款。

（三）工程預(yù)付款必須在合同中約定抵扣方式，并在工程進(jìn)度款中進(jìn)行抵扣。

第二十二條 工程進(jìn)度款結(jié)算與支付影單更符合下列規(guī)

定：

承包人應(yīng)當(dāng)按照合同約定，向監(jiān)理工程師提交已完成工程量的報(bào)告，以監(jiān)理工程師核準(zhǔn)的工程量作為工程價(jià)款支付的依據(jù)。

（一）按月（季）結(jié)算與支付，即實(shí)行按月（季）支付進(jìn)度款，竣工后清算的辦法。

（二）分段結(jié)算與支付，按照工程里程碑進(jìn)度，劃分不同階段支付工程進(jìn)度款，具體劃分在合同中明確。

第二十三條 設(shè)備材料物資應(yīng)嚴(yán)格依據(jù)合同付款。

第六章 考核及評價(jià)

第二十四條 省公司基建部負(fù)責(zé)對建設(shè)管理單位結(jié)算管理工作的考核，組織有關(guān)人員對統(tǒng)計(jì)上報(bào)的數(shù)據(jù)及匯報(bào)情況進(jìn)行不定期抽查。

第二十五條 建設(shè)管理單位（業(yè)主項(xiàng)目部）為嚴(yán)格執(zhí)行上級頒布的工程變更、結(jié)算管理辦法，因此產(chǎn)生的不良后果及損失由責(zé)任單位自行承擔(dān)。

第二十六條 建設(shè)單位（業(yè)主項(xiàng)目部）支出的各項(xiàng)工程費(fèi)用未做到有理有據(jù)，可控在控，嚴(yán)重超支、突破批準(zhǔn)概算范圍的，有建設(shè)管理單位（業(yè)主項(xiàng)目部）進(jìn)行自查、處理后上報(bào)省公司。

第二十七條 建設(shè)單位（業(yè)主項(xiàng)目部）管理人員未按照管理辦法辦理，隨意簽證或簽證內(nèi)容有嚴(yán)重過失，由建設(shè)單位（業(yè)

主項(xiàng)目部）進(jìn)行自查處理后上報(bào)省公司。

第二十八條 嚴(yán)禁設(shè)計(jì)單位提供不符合施工圖出版要求的圖紙用于工程招標(biāo)和現(xiàn)場施工，嚴(yán)禁施工單位、監(jiān)理單位和業(yè)主項(xiàng)目部接受和采用此類圖紙，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)追究相關(guān)單位及個(gè)人責(zé)任，由此產(chǎn)生的損失責(zé)任單位承擔(dān)。

第二十九條 建設(shè)單位（業(yè)主項(xiàng)目部）須對施工單位、監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位進(jìn)行誠信度、工程量準(zhǔn)確度評價(jià)，并在施工、監(jiān)理、設(shè)計(jì)合同中明確的相關(guān)處罰條款嚴(yán)格考核。

第七章 其他

第三十條 本辦法由##公司負(fù)責(zé)解釋。第三十一條 本辦法自發(fā)布之日起施行。

第三篇：結(jié)算管理制度

結(jié)算管理制度

為完善公司管理制度、建立建全內(nèi)部控制體系、規(guī)范各項(xiàng)財(cái)務(wù)結(jié)算工作，制定此制度。

一、授權(quán)審批

1、公司各項(xiàng)收支業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格履行支付結(jié)算手續(xù)和授權(quán)審批流程。

2、公司外購材料及大宗物資相應(yīng)部門應(yīng)提交采購預(yù)算及合同。

3、各部門需用物資應(yīng)填寫“物資需用申請單”審批后提交倉儲部門。

4、有時(shí)間限定的所需物資，應(yīng)提前作出需用申請、以便庫存不足時(shí)安排采購。

5、倉儲部門收到“物資需用申請單”，應(yīng)將其與當(dāng)前庫存核對后，提交采購部，采購部報(bào)請審批后執(zhí)行采購。

6、外購業(yè)務(wù)應(yīng)將簽定的訂單或合同報(bào)財(cái)務(wù)部備案，并嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)流程審批、采購、檢驗(yàn)、入庫。否則財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕付款或結(jié)算。

7、請批工程資金應(yīng)提交工程預(yù)算及有關(guān)施工合同及工程進(jìn)度表（已完工程應(yīng)提交工程結(jié)算書、發(fā)票），由工程部負(fù)責(zé)辦理。

8、因公預(yù)借款項(xiàng)、支付各項(xiàng)費(fèi)用，應(yīng)標(biāo)明用途，逐級審批。

二、支付結(jié)算

1、各項(xiàng)業(yè)務(wù)在完成后6個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)及時(shí)到財(cái)務(wù)部門辦理結(jié)算。

2、辦理結(jié)算的業(yè)務(wù)，要求票據(jù)內(nèi)容真實(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確與業(yè)務(wù)相符、資料完整。

3、辦理結(jié)算前經(jīng)辦人員應(yīng)將各項(xiàng)票據(jù)平整地粘貼在指定格式的單據(jù)后，1

字跡清晰、格式規(guī)范、手續(xù)完備。

4、購入的物資品檢合格后（免檢除外），采購部門應(yīng)根據(jù)合同、送貨單、檢驗(yàn)報(bào)告等相關(guān)資料填寫 “材料入庫單”，5、“材料入庫單”應(yīng)寫明供應(yīng)商、品名、規(guī)格型號、編碼、數(shù)量、價(jià)格等必要信息，“材料入庫單”至少一式四聯(lián)：存根、財(cái)務(wù)、倉儲、采購各一聯(lián)。

6、物資采購業(yè)務(wù)結(jié)算時(shí)應(yīng)附“材料入庫單”，“送貨單”，“檢驗(yàn)報(bào)告”或“商品合格證”。

7、采購業(yè)務(wù)結(jié)算前做退貨處理的，采購與退貨均無需到財(cái)務(wù)辦理結(jié)算，財(cái)務(wù)視同采購業(yè)務(wù)未發(fā)生。

8、采購業(yè)務(wù)結(jié)算后發(fā)生退貨業(yè)務(wù)的，應(yīng)填制“采購?fù)素泦巍?，此類業(yè)務(wù)必須及時(shí)到財(cái)務(wù)辦理結(jié)算。

9、采購過程中發(fā)生的換貨業(yè)務(wù)、返加貨物一律按退貨業(yè)務(wù)流程處理，換回貨物按采購業(yè)務(wù)流程處理。

10、采購部門應(yīng)建立采購臺賬，及時(shí)記錄采購業(yè)務(wù)相關(guān)信息，及時(shí)與供應(yīng)商及財(cái)務(wù)部核對往來結(jié)算狀況。

11、申請支付采購月結(jié)資金時(shí)，申請部門應(yīng)首先核對往來臺賬記錄的未結(jié)余額及合同結(jié)算期，憑采購部、供應(yīng)商、財(cái)務(wù)部三方確認(rèn)的對賬單辦理審批。

12、工程項(xiàng)目預(yù)付款由工程部按合同及工程預(yù)算、工程進(jìn)度及其他有效憑證，完成審核程序后，到財(cái)務(wù)部門辦理付款。

13、工程項(xiàng)目結(jié)算項(xiàng)目負(fù)責(zé)部門應(yīng)向財(cái)務(wù)部提供“工程結(jié)算書”及“交付財(cái)產(chǎn)明細(xì)表”等資料，作好各項(xiàng)資產(chǎn)固定資產(chǎn)驗(yàn)收交接手續(xù)后方可結(jié)算。

14、自營工程由工程部提交費(fèi)用計(jì)劃，發(fā)生的工程支出需提供有效憑據(jù)。

15、各項(xiàng)業(yè)務(wù)結(jié)算時(shí)經(jīng)辦人員應(yīng)按組織程序逐級審批，各級復(fù)核人員應(yīng)認(rèn)真復(fù)核結(jié)算業(yè)務(wù)的真實(shí)性、合法性、有效性和準(zhǔn)確性。

16、代理他人辦理款項(xiàng)領(lǐng)取業(yè)務(wù)的，應(yīng)有委托人出據(jù)的有效憑據(jù)，受托代理人應(yīng)在收款憑據(jù)上簽字。

17、各有關(guān)部門應(yīng)于每月25日將下月采購付款計(jì)劃報(bào)財(cái)務(wù)部備案。

三、收入結(jié)算

1、銷售部負(fù)責(zé)公司各項(xiàng)產(chǎn)品的銷售結(jié)算業(yè)務(wù)。

2、公司外銷商品應(yīng)填制“出庫單”及“送貨單”。

3、銷售部憑“銷售合同（或訂單）”、“出庫單”、“送貨單”到財(cái)務(wù)部辦理結(jié)算。

4、商品送達(dá)后發(fā)生客戶退貨的，商品返回后應(yīng)填制“發(fā)出商品退貨單”，經(jīng)品檢后重新辦理產(chǎn)品入庫。

5、退貨業(yè)務(wù)發(fā)生后，銷售部門憑“發(fā)出商品退貨單”、“送貨單（客戶聯(lián)）”、“檢驗(yàn)報(bào)告“到財(cái)務(wù)辦理結(jié)算。

6、銷售部門應(yīng)建立銷售臺賬，及時(shí)記錄銷售業(yè)務(wù)相關(guān)信息，及時(shí)與客戶及財(cái)務(wù)部核對往來結(jié)算狀況，催收貨款。

7、銷售部門應(yīng)于每月25日將下月銷售回款計(jì)劃報(bào)財(cái)務(wù)部備案。

8、公司各部門的各項(xiàng)收入，都應(yīng)及時(shí)上繳財(cái)務(wù)部或存入財(cái)務(wù)指定的賬戶。

四、財(cái)務(wù)管理

1、在辦理收付款業(yè)務(wù)時(shí), 雙方應(yīng)對票款當(dāng)面點(diǎn)清、核實(shí)、驗(yàn)明真?zhèn)?、以防差錯。

2、辦理收款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)在收款憑據(jù)上加蓋“現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)收訖”印鑒并有收款人員簽字；辦理付款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)在付款憑據(jù)上加蓋“現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)付訖”印鑒并有收款人員簽字。

3、不準(zhǔn)出借帳戶、代人轉(zhuǎn)款，嚴(yán)禁私借公款。

4、對與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)不相關(guān)、審批程序不合理、票據(jù)不規(guī)范及其他不符合公司制度規(guī)定結(jié)算業(yè)務(wù)，財(cái)務(wù)部門有權(quán)拒絕受理。

5、財(cái)務(wù)人員應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)及時(shí)編制記賬憑證，登記入帳。

6、為保證往來單位賬目數(shù)據(jù)的真實(shí)準(zhǔn)確，應(yīng)加強(qiáng)對往來賬目的管理，按期及時(shí)與往來單位傳遞對賬單。

7、與供應(yīng)商的對賬工作，首先應(yīng)由采購部與供應(yīng)商核對，再由采購部與財(cái)務(wù)部核對，核對相符后可由采購部向供應(yīng)商確認(rèn)；對方要求由公司財(cái)務(wù)確認(rèn)的，供應(yīng)商的詢證函亦應(yīng)是由對方財(cái)務(wù)或其委托的事務(wù)所出據(jù)的。

8、與客戶的對賬工作，首先應(yīng)由銷售部門與供應(yīng)商業(yè)務(wù)部門核對，再由銷售部與財(cái)務(wù)部核對，核對相符后由銷售部（或財(cái)務(wù)部）向客戶發(fā)出確認(rèn)函；要求對方財(cái)務(wù)或其委托的事務(wù)所予以確認(rèn)。

9、財(cái)務(wù)、采購、銷售部門應(yīng)保持良好的信息溝通，合理利用采購資金，及時(shí)催收銷售款項(xiàng)。定期評估供應(yīng)商及客戶狀況。

五、處罰

1、對經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)完成6個(gè)工作日后經(jīng)辦人仍未到財(cái)務(wù)部做業(yè)務(wù)核銷的，所占款項(xiàng)一律視同個(gè)人借款，并按此筆付款原初始總額或應(yīng)收款總額，按日計(jì)收1‰的利息。本息按經(jīng)辦人的工資額最大限度扣罰，扣罰時(shí)利息優(yōu)先，直至業(yè)務(wù)核銷或扣完為止。

2、業(yè)務(wù)人員利用虛假票據(jù)或謊報(bào)數(shù)據(jù)辦理結(jié)算的，一經(jīng)核實(shí)將處經(jīng)辦人虛假金額5倍，但最低額不少于500元的罰款。

六、附則

1、本制度自2012年1月1日起試行，2、此制度試行期間如有相關(guān)意見和建議可向財(cái)務(wù)部反饋。

二0一二 年二月十日

第四篇：銀行結(jié)算工作總結(jié)

恒豐銀行南通分行2014年支付結(jié)算總結(jié) 2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年?；仡櫼荒甑墓ぷ鳎倚心車?yán)格執(zhí)行人民銀行和上級行各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，同時(shí)在對農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境的改善方面做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。具體地說有以下幾點(diǎn)：

一、賬戶管理方面。

我行由營業(yè)部負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人民銀行的規(guī)定要求開戶單位提交相關(guān)有產(chǎn)證件，并審核提交的登記證書是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營業(yè)期限范圍內(nèi)；對符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對基本戶、臨時(shí)戶及專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，對一般戶開戶能及時(shí)通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規(guī)定的單位堅(jiān)決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對長期未發(fā)生業(yè)務(wù)的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺賬與其印鑒卡一起專門保管。

二、反洗錢工作方面。

我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導(dǎo)落實(shí)本支行反洗錢工作；設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí)

由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作?；A(chǔ)臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，對不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行上級和的審批制度。我行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過總行向人民銀行報(bào)送大額和可疑交易。我行能夠嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人帳戶。

三、日常支付結(jié)算工作。

我行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，能按照有關(guān)規(guī)定，對票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素，記載事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，審核無誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。對于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印，確保每一筆票據(jù)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我行能夠按照人行的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會計(jì)核算工作。對于掛賬業(yè)務(wù)能與發(fā)起行及時(shí)聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時(shí)準(zhǔn)確做好查詢和查復(fù)工作，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。1、嚴(yán)格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度 我行會計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營業(yè)

部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn)；平時(shí)上班時(shí)做到人離章收，人離機(jī)退，中午和營業(yè)終了必須入庫（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進(jìn)行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。

2、做好銀企對賬工作

我分行將銀企對賬做為一項(xiàng)重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺賬，對在我行開立結(jié)算賬戶的單位進(jìn)行登記，詳細(xì)記載了單位名稱、賬號、聯(lián)系人及電話、已發(fā)和已收欄，為便于統(tǒng)計(jì)和查找還對銀企對賬單進(jìn)行了編號。對于有未達(dá)賬的由主管查明原因與單位進(jìn)行溝通并在對賬回執(zhí)上注明。

3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量 我分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)日常對營業(yè)部進(jìn)行監(jiān)督檢查工作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題做好記錄，及時(shí)對柜員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。我行營業(yè)部在每天的晨會上由部門負(fù)責(zé)人和營業(yè)部主管對平時(shí)業(yè)務(wù)中的易發(fā)差錯和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，并共同商計(jì)對策和好的做法以防止差錯發(fā)生，做到“缺什么，補(bǔ)什么”；對于一些特殊的疑難業(yè)務(wù)由主管上級行請教直到將業(yè)務(wù)辦好。

五、改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境

恒豐銀行南通分行為新設(shè)機(jī)構(gòu)，仍處在對南通地區(qū)整個(gè)支付結(jié)算環(huán)境的適應(yīng)，對南通農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境的改善的探索階段。對農(nóng)村地區(qū)的支付結(jié)算環(huán)境的改善能做的貢獻(xiàn)有限。但我行在2014年仍在對農(nóng)村地區(qū)的宣傳方面小有貢獻(xiàn)。2014年我行在附近小區(qū)、村鎮(zhèn)開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、金融知識等其他支付結(jié)算方面的宣傳。著重宣傳國家相關(guān)部門支付結(jié)算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識、識別假幣的方法等。普及適合實(shí)際需要的支付服務(wù)的新產(chǎn)品和服務(wù)各類，以滿足農(nóng)村地區(qū)多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進(jìn)應(yīng)用和普及。

改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境是一項(xiàng)長期的任務(wù)，我行充分認(rèn)識到這項(xiàng)工作的重要性，在今后的工作中必將加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)規(guī)劃、精心部署，確保農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境改善工作落實(shí)到位，為農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)貢獻(xiàn)力量。篇二：銀行會計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 銀行會計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計(jì)結(jié)算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強(qiáng)化會計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作為主線，堅(jiān)持銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)及分行專業(yè)科的關(guān)心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、基金等各項(xiàng)任務(wù)，全員的防范意識、業(yè)務(wù)素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務(wù)技能等有了很大的提高，下面將本的工作情況匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會計(jì)結(jié)算安全無事故 一年來在主管行長的帶領(lǐng)下，一總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡其所能把工作做細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，通過現(xiàn)場檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進(jìn)行檢查，全年重點(diǎn)對反交易及沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和檢查，同時(shí)對省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問題逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落實(shí)整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會計(jì)結(jié)算全年安全無事故。

二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和核算質(zhì)量 利用晨訓(xùn)和空閑時(shí)間，有計(jì)劃、有步驟的組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識，使員工對所做的業(yè)務(wù)有了更深的了解，如組織員工對外匯業(yè)務(wù)、財(cái)政支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及非稅收入業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，使每一個(gè)柜員都能順利辦理業(yè)務(wù)。針對會計(jì)結(jié)算部和兩個(gè)分理處三個(gè)對公網(wǎng)點(diǎn)的傳票核算質(zhì)量出現(xiàn)的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時(shí)針對錢捆質(zhì)量問題，下發(fā)了文件，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)下發(fā)業(yè)務(wù)明確進(jìn)行指導(dǎo)，杜絕習(xí)慣做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求，使核算質(zhì)量有了很大的提高。

三、加大營銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入 結(jié)算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用報(bào)紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務(wù)；與人壽保險(xiǎn)公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上繳稅和人行清理帳戶之機(jī)，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費(fèi)。

四、深化會計(jì)核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行帳務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)，使我行的網(wǎng)點(diǎn)撤并工作準(zhǔn)確無誤，順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參加全功能銀行系統(tǒng)的測試和驗(yàn)證工作。

五、有效壓縮現(xiàn)金庫存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率 我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫存額度，為各網(wǎng)點(diǎn)重新核定了庫存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預(yù)約，各網(wǎng)點(diǎn)使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫存額度，全年101002科目無在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。

六、全行上下積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計(jì)結(jié)算部搶先抓早，在帳戶數(shù)量多，開戶時(shí)間久遠(yuǎn)，企業(yè)分布較廣的情況下，有計(jì)劃、有重點(diǎn)的對優(yōu)質(zhì)的大客戶提前收集帳戶資料，同時(shí)得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個(gè)金業(yè)務(wù)等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準(zhǔn)430戶。

七、加強(qiáng)錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達(dá)到95%。上半年由結(jié)算部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開了“加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場會”，并制定下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錢捆質(zhì)量情況進(jìn)行監(jiān)測、考核，定期通報(bào)，表揚(yáng)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動經(jīng)辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作 在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領(lǐng)下，結(jié)算部組織人員以掛宣傳標(biāo)語、宣傳畫報(bào)、發(fā)放宣傳手冊、宣傳單及設(shè)咨詢臺等多種形式，向廣大市 民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員反假、識假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。2009年，會計(jì)結(jié)算工作雖然取得了一些成績，但離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有很大的差距，如服務(wù)不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強(qiáng)管理，發(fā)揮一總兩員、會計(jì)主管職能，加強(qiáng)內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展外匯市場，使結(jié)算部的工作再上新臺階。

第五篇：銀行結(jié)算工作總結(jié)[范文]

恒豐銀行南通分行2014年支付結(jié)算總結(jié) 2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發(fā)展的一年，是我行新核心系統(tǒng)上線的一年，也是人行大小額支付系統(tǒng)更新?lián)Q代的一年。回顧一年的工作，我行能嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行和上級行各項(xiàng)支付結(jié)算制度，力求在辦理每筆業(yè)務(wù)時(shí)能做到規(guī)范準(zhǔn)確、快速迅捷，同時(shí)在對農(nóng)村支付結(jié)算環(huán)境的改善方面做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。具體地說有以下幾點(diǎn)：

一、賬戶管理方面。

我行由營業(yè)部負(fù)責(zé)單位結(jié)算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴(yán)格按人民銀行的規(guī)定要求開戶單位提交相關(guān)有產(chǎn)證件，并審核提交的登記證書是否按規(guī)定進(jìn)行了年檢，是否在營業(yè)期限范圍內(nèi)；對符合人行規(guī)定的方可受理，并與存款人簽訂結(jié)算協(xié)議，對基本戶、臨時(shí)戶及專用支現(xiàn)戶均通過人行核準(zhǔn)并領(lǐng)取開戶許可證，對一般戶開戶能及時(shí)通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關(guān)信息準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地提交人行賬戶管理系統(tǒng)并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規(guī)定的單位堅(jiān)決不允許開戶，能按照人民銀行的規(guī)定對長期未發(fā)生業(yè)務(wù)的單位戶轉(zhuǎn)入久懸戶管理并設(shè)臺賬與其印鑒卡一起專門保管。

二、反洗錢工作方面。

我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導(dǎo)落實(shí)本支行反洗錢工作；設(shè)立了反洗錢崗位，落實(shí)

由固定的人員負(fù)責(zé)反洗錢具體工作?；A(chǔ)臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓(xùn)，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現(xiàn)金的支取，能按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，對不符合規(guī)定或與單位經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模不符的不得辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，并嚴(yán)格執(zhí)行上級和的審批制度。我行落實(shí)專人進(jìn)行大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄工作，并能準(zhǔn)確及時(shí)通過總行向人民銀行報(bào)送大額和可疑交易。我行能夠嚴(yán)格按人行有關(guān)規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，對不符合規(guī)定的一律不得將單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人帳戶。

三、日常支付結(jié)算工作。

我行臨柜人員在收到客戶提交的票據(jù)和結(jié)算憑證時(shí)，能按照有關(guān)規(guī)定，對票據(jù)和結(jié)算憑證的基本要素，記載事項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真審核，審核無誤后，才將票據(jù)各要素逐一錄入電腦，并由復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核。對于未使用支付密碼的單位支票及現(xiàn)金支票逐筆通過驗(yàn)印系統(tǒng)進(jìn)行驗(yàn)印，確保每一筆票據(jù)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性。隨著二代大額和小額支付系統(tǒng)的全面上線，我行能夠按照人行的有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真做好大額和小額支付系統(tǒng)的會計(jì)核算工作。對于掛賬業(yè)務(wù)能與發(fā)起行及時(shí)聯(lián)系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時(shí)準(zhǔn)確做好查詢和查復(fù)工作，做到“有疑必查，有查必復(fù)，復(fù)必詳盡，切實(shí)處理”。四、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)。1、嚴(yán)格執(zhí)行“密、壓（押）、證”三分管制度 我行會計(jì)人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時(shí)能垂直交接由營業(yè)

部主管進(jìn)行監(jiān)交并簽章確認(rèn)；平時(shí)上班時(shí)做到人離章收，人離機(jī)退，中午和營業(yè)終了必須入庫（柜）保管并有交接手續(xù)。柜員密碼定期進(jìn)行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。

2、做好銀企對賬工作

我分行將銀企對賬做為一項(xiàng)重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺賬，對在我行開立結(jié)算賬戶的單位進(jìn)行登記，詳細(xì)記載了單位名稱、賬號、聯(lián)系人及電話、已發(fā)和已收欄，為便于統(tǒng)計(jì)和查找還對銀企對賬單進(jìn)行了編號。對于有未達(dá)賬的由主管查明原因與單位進(jìn)行溝通并在對賬回執(zhí)上注明。

3、做好監(jiān)督檢查工作，不斷提高結(jié)算質(zhì)量 我分行計(jì)劃財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)日常對營業(yè)部進(jìn)行監(jiān)督檢查工作。計(jì)劃財(cái)務(wù)部對日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題做好記錄，及時(shí)對柜員進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。我行營業(yè)部在每天的晨會上由部門負(fù)責(zé)人和營業(yè)部主管對平時(shí)業(yè)務(wù)中的易發(fā)差錯和薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行分析，并共同商計(jì)對策和好的做法以防止差錯發(fā)生，做到“缺什么，補(bǔ)什么”；對于一些特殊的疑難業(yè)務(wù)由主管上級行請教直到將業(yè)務(wù)辦好。

五、改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境

恒豐銀行南通分行為新設(shè)機(jī)構(gòu)，仍處在對南通地區(qū)整個(gè)支付結(jié)算環(huán)境的適應(yīng)，對南通農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境的改善的探索階段。對農(nóng)村地區(qū)的支付結(jié)算環(huán)境的改善能做的貢獻(xiàn)有限。但我行在2014年仍在對農(nóng)村地區(qū)的宣傳方面小有貢獻(xiàn)。2014年我行在附近小區(qū)、村鎮(zhèn)開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、金融知識等其他支付結(jié)算方面的宣傳。著重宣傳國家相關(guān)部門支付結(jié)算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識、識別假幣的方法等。普及適合實(shí)際需要的支付服務(wù)的新產(chǎn)品和服務(wù)各類，以滿足農(nóng)村地區(qū)多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進(jìn)應(yīng)用和普及。

改善農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境是一項(xiàng)長期的任務(wù)，我行充分認(rèn)識到這項(xiàng)工作的重要性，在今后的工作中必將加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、科學(xué)規(guī)劃、精心部署，確保農(nóng)村地區(qū)支付結(jié)算環(huán)境改善工作落實(shí)到位，為農(nóng)村支付環(huán)境建設(shè)貢獻(xiàn)力量。篇二：銀行會計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 銀行會計(jì)結(jié)算部工作總結(jié) 2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計(jì)結(jié)算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強(qiáng)化會計(jì)結(jié)算基礎(chǔ)管理工作為主線，堅(jiān)持銳意進(jìn)取、開拓創(chuàng)新、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)及分行專業(yè)科的關(guān)心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結(jié)算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)、基金等各項(xiàng)任務(wù)，全員的防范意識、業(yè)務(wù)素質(zhì)、核算質(zhì)量、服務(wù)技能等有了很大的提高，下面將本的工作情況匯報(bào)如下：

一、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)防范，確保實(shí)現(xiàn)會計(jì)結(jié)算安全無事故 一年來在主管行長的帶領(lǐng)下，一總兩員、各位經(jīng)理及專職監(jiān)管員各履其職、各負(fù)其責(zé)，加強(qiáng)管理、監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)，盡其所能把工作做細(xì)做實(shí)，從最基本的制度入手，指導(dǎo)全員嚴(yán)格按照規(guī)章制度和操作流程辦理業(yè)務(wù)，通過現(xiàn)場檢查，調(diào)閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進(jìn)行檢查，全年重點(diǎn)對反交易及沖正業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)測和檢查，同時(shí)對省、分行以及各部門檢查出現(xiàn)的問題逐條逐項(xiàng)分析原因，及時(shí)落實(shí)整改，將隱患消除在萌芽狀態(tài)，從而化解并防范了風(fēng)險(xiǎn)，會計(jì)結(jié)算全年安全無事故。

二、加強(qiáng)人員培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和核算質(zhì)量 利用晨訓(xùn)和空閑時(shí)間，有計(jì)劃、有步驟的組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、規(guī)章制度以及新業(yè)務(wù)、新知識，使員工對所做的業(yè)務(wù)有了更深的了解，如組織員工對外匯業(yè)務(wù)、財(cái)政支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程及非稅收入業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，使每一個(gè)柜員都能順利辦理業(yè)務(wù)。針對會計(jì)結(jié)算部和兩個(gè)分理處三個(gè)對公網(wǎng)點(diǎn)的傳票核算質(zhì)量出現(xiàn)的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時(shí)針對錢捆質(zhì)量問題，下發(fā)了文件，根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)下發(fā)業(yè)務(wù)明確進(jìn)行指導(dǎo)，杜絕習(xí)慣做法，以制度為標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求，使核算質(zhì)量有了很大的提高。

三、加大營銷力度，積極拓展中間業(yè)務(wù)發(fā)展空間，增加中間業(yè)務(wù)收入 結(jié)算部在鞏固和完善傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的同時(shí)，利用報(bào)紙、電視媒體和發(fā)放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業(yè)務(wù)；與人壽保險(xiǎn)公司、煙草公司及城市信用社等多家企業(yè)簽訂現(xiàn)金管理服務(wù)協(xié)議，同全區(qū)四十多家執(zhí)法單位簽訂代收罰沒款協(xié)議，大幅度增加中間業(yè)務(wù)收入；利用銀稅聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)上繳稅和人行清理帳戶之機(jī)，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費(fèi)。

四、深化會計(jì)核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛(wèi)東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導(dǎo)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行帳務(wù)結(jié)轉(zhuǎn)，使我行的網(wǎng)點(diǎn)撤并工作準(zhǔn)確無誤，順利完成。組織各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)人員參加全功能銀行系統(tǒng)的測試和驗(yàn)證工作。

五、有效壓縮現(xiàn)金庫存，努力提高現(xiàn)金綜合運(yùn)用率 我們按照分行下發(fā)的現(xiàn)金庫存額度，為各網(wǎng)點(diǎn)重新核定了庫存限額，為了合理運(yùn)用資金，提高資金使用率，做到支取大額現(xiàn)金提前預(yù)約，各網(wǎng)點(diǎn)使用現(xiàn)金勤繳勤調(diào)，節(jié)假日、月末有效控制庫存額度，全年101002科目無在途，現(xiàn)金綜合運(yùn)用率達(dá)61%。

六、全行上下積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計(jì)結(jié)算部搶先抓早，在帳戶數(shù)量多，開戶時(shí)間久遠(yuǎn)，企業(yè)分布較廣的情況下，有計(jì)劃、有重點(diǎn)的對優(yōu)質(zhì)的大客戶提前收集帳戶資料，同時(shí)得到了機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)、個(gè)金業(yè)務(wù)等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業(yè)收集開戶資料，現(xiàn)已核準(zhǔn)430戶。

七、加強(qiáng)錢捆質(zhì)量管理，使“五好”錢捆質(zhì)量達(dá)到95%。上半年由結(jié)算部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人召開了“加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作現(xiàn)場會”，并制定下發(fā)了《關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)錢捆質(zhì)量工作的通知》，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)錢捆質(zhì)量情況進(jìn)行監(jiān)測、考核，定期通報(bào)，表揚(yáng)先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，提高了業(yè)務(wù)人員的責(zé)任心，調(diào)動經(jīng)辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作 在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領(lǐng)下，結(jié)算部組織人員以掛宣傳標(biāo)語、宣傳畫報(bào)、發(fā)放宣傳手冊、宣傳單及設(shè)咨詢臺等多種形式，向廣大市 民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業(yè)財(cái)務(wù)人員反假、識假的能力，有效的防范了現(xiàn)金風(fēng)險(xiǎn)。2009年，會計(jì)結(jié)算工作雖然取得了一些成績，但離領(lǐng)導(dǎo)和同志們的要求還有很大的差距，如服務(wù)不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強(qiáng)管理，發(fā)揮一總兩員、會計(jì)主管職能，加強(qiáng)內(nèi)控外防，提高員工的素質(zhì)和核算質(zhì)量，拓展外匯市場，使結(jié)算部的工作再上新臺階。