第一篇：現(xiàn)金規(guī)范

合理的前提應(yīng)當(dāng)是合法，符合《現(xiàn)金管理暫行條例》（［1988］國(guó)務(wù)院令第12號(hào)）第五條規(guī)定的范圍內(nèi)使用現(xiàn)金：

（一）職工工資、津貼；

（二）個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬；

（三）根據(jù)國(guó)家規(guī)定頒發(fā)給個(gè)人的科學(xué)技術(shù)、文化藝術(shù)、體育等各種獎(jiǎng)金；

（四）各種勞保、福利費(fèi)用以及國(guó)家規(guī)定的對(duì)個(gè)人的其他支出；

（五）向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款；

（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)；

（七）結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出；

（八）中國(guó)人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出。

公司對(duì)公賬戶取現(xiàn)金額沒(méi)有限制,不過(guò)銀行會(huì)審核你的用途,如果你發(fā)工資,一次性取10萬(wàn)只要提供工資清單就可以.公司賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶,5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬,需要提供公司轉(zhuǎn)給個(gè)人錢的證明,即你為什么要轉(zhuǎn)給個(gè)人錢,如果不符合規(guī)定,不能轉(zhuǎn)的.每天的取現(xiàn)不超過(guò)5萬(wàn)元，轉(zhuǎn)私人賬戶金額（除法人）沒(méi)有限制。

第二篇：房地產(chǎn)公司現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)規(guī)范

公司現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)規(guī)范

一、出納人員要嚴(yán)格遵守現(xiàn)金管理制度，做到清點(diǎn)及時(shí)，數(shù)字準(zhǔn)確，手續(xù)齊全，不出差錯(cuò)。出納人員不得兼管稽核、會(huì)計(jì)檔案保管和收入、費(fèi)用、債權(quán)債務(wù)賬目的登記工作，其他人員未經(jīng)授權(quán)不得經(jīng)管現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

二、依據(jù)審核人員簽署的記賬憑證辦理現(xiàn)金收付，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)應(yīng)立即通知審核人員進(jìn)行更正，不得自行更改。現(xiàn)金收、付后要在收、付款憑證上加蓋“現(xiàn)金收訖”或者“現(xiàn)金付訖”戳記并簽經(jīng)辦人章。

三、根據(jù)審核無(wú)誤的記賬憑證辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)，復(fù)核報(bào)銷手續(xù)是否完備，復(fù)核無(wú)誤后，當(dāng)面點(diǎn)清，發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)款、短款應(yīng)立即退補(bǔ)，一筆一清；根據(jù)已辦理完畢的記賬憑證內(nèi)容，按照物價(jià)局批準(zhǔn)的有關(guān)收費(fèi)范圍或有關(guān)規(guī)定，正確開(kāi)具現(xiàn)金收據(jù)。

四、根據(jù)審核無(wú)誤的記賬憑證辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)，復(fù)核報(bào)銷手續(xù)是否完備，大額支付是否已按管理權(quán)限履行審批手續(xù)，復(fù)核無(wú)誤后，進(jìn)行現(xiàn)金配額，清點(diǎn)正確后方可支付。

五、在辦理現(xiàn)金收付款過(guò)程中出現(xiàn)長(zhǎng)短款，無(wú)論何種原因，都必須做到長(zhǎng)款不寄庫(kù)，短款不空庫(kù)，不得以長(zhǎng)補(bǔ)短，庫(kù)存現(xiàn)金不超過(guò)銀行核定限額，不得白條抵庫(kù)，不得坐支、挪用現(xiàn)金。

六、每日終了，庫(kù)存現(xiàn)金須與現(xiàn)金日記賬余額核對(duì)相符，封包寄存或入庫(kù)。若發(fā)生差錯(cuò)，應(yīng)及時(shí)報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)，積極查找原因；在未找出差錯(cuò)時(shí)，屬長(zhǎng)款的應(yīng)先作掛賬處理，屬于短款應(yīng)有個(gè)人賠償。

七、根據(jù)已辦理完畢的記賬憑證，按照《會(huì)計(jì)人員工作規(guī)范》規(guī)定，及時(shí)按照順序號(hào)逐筆登記現(xiàn)金日記賬，每日結(jié)出余額。

八、妥善保管好現(xiàn)金和各種有價(jià)證券，做到賬實(shí)相符，確保安全與完整。如有短缺或損壞要負(fù)賠償責(zé)任。經(jīng)管人員調(diào)動(dòng)、請(qǐng)假時(shí)，應(yīng)辦理工作交接手續(xù)，并由交接雙方在交接簿上簽字確認(rèn)。

九、嚴(yán)格保守保險(xiǎn)柜密碼的秘密。保管好銀柜鑰匙，不得任意轉(zhuǎn)交他人，下

班后不準(zhǔn)存放在辦公室桌內(nèi)。

十、嚴(yán)格遵守保密制度，未經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，不得對(duì)外提供任何會(huì)計(jì)信息。

十一、庫(kù)存現(xiàn)金應(yīng)由部門(mén)負(fù)責(zé)人進(jìn)行不定期抽查，每月至少一次，并做好查庫(kù)記錄。

第三篇：現(xiàn)金、銀行出納崗位職能規(guī)范

現(xiàn)金、銀行出納崗位職能規(guī)范

崗位名稱：出納 崗位編號(hào)：GL1304

直接上級(jí)：財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)

1崗位職責(zé)

1.1嚴(yán)格按照國(guó)家有關(guān)現(xiàn)金管理和銀行結(jié)算制度規(guī)定，根據(jù)

工廠財(cái)務(wù)制度規(guī)定的程序辦理款項(xiàng)收付。

1.2負(fù)責(zé)登記現(xiàn)金日記帳、銀行日記帳，做到帳實(shí)相符。

1.3確保資金和有價(jià)證券安全。

1.4保管好所有印鑒、空白支票及銀行票據(jù)。

1.5每月結(jié)帳后及時(shí)裝訂憑證并妥善保管。

2工作標(biāo)準(zhǔn)

2.1熟悉并掌握會(huì)計(jì)知識(shí)、技能、會(huì)計(jì)法規(guī)和財(cái)務(wù)制度。

2.2熟悉銀行清算業(yè)務(wù)及銀行票據(jù)法規(guī)。

2.3現(xiàn)金每日盤(pán)庫(kù)，做到帳實(shí)相符。

2.4銀行出納每月末要和銀行對(duì)帳，及時(shí)出余額調(diào)節(jié)表。

3任職資格

3.1學(xué)歷要求：會(huì)計(jì)專業(yè)中專或以上學(xué)歷。

3.2工作經(jīng)歷：在會(huì)計(jì)工作崗位上見(jiàn)習(xí)一年期滿。

3.3專業(yè)知識(shí)與資質(zhì)：熟練掌握財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)基礎(chǔ)理論和專業(yè)知識(shí)，掌握國(guó)家財(cái)經(jīng)政策和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)法規(guī)及工廠財(cái)務(wù)制度，持有會(huì)計(jì)從業(yè)資格證。

3.4年齡要求：無(wú)要求。

3.5素質(zhì)要求：具有極強(qiáng)的工作責(zé)任心和良好的職業(yè)道德，具有獨(dú)立工作能力，業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)能力和團(tuán)隊(duì)合作精神。

第四篇：現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范

東營(yíng)銀行墾利支行 現(xiàn)金收付流程與清分整點(diǎn)規(guī)范

一、現(xiàn)金收入流程

(一)審查憑證：收入客戶繳存的現(xiàn)金,對(duì)按規(guī)定需填單的應(yīng)認(rèn)真審核繳款憑證上各項(xiàng)要素是否填寫(xiě)清晰、齊全,大小寫(xiě)金額是否相符,發(fā)現(xiàn)不符應(yīng)要求繳款人重新填寫(xiě)繳款憑證,現(xiàn)金柜員不得代繳款人填寫(xiě)或更改繳款憑證。

(二)核驗(yàn)大數(shù)：按客戶繳存現(xiàn)金實(shí)物券別順序,由大到小點(diǎn)捆、卡把、逐張清點(diǎn)尾數(shù)加計(jì)金額總數(shù),與客戶填寫(xiě)的現(xiàn)金存款憑條或客戶口述金額核對(duì)。

(三)清點(diǎn)細(xì)數(shù)：核驗(yàn)大數(shù)無(wú)誤,按券別依次清點(diǎn)整捆、整把現(xiàn)金,并按規(guī)定挑假、剔殘,清點(diǎn)現(xiàn)金時(shí),應(yīng)按人民銀行《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》進(jìn)行挑剔、回籠殘損票幣,一筆款項(xiàng)未收妥前,不得與其他款項(xiàng)調(diào)換,如同時(shí)收入數(shù)筆繳款時(shí),也不得與其他尚未清點(diǎn)的票幣進(jìn)行調(diào)換、混淆,·

(四)找尾零款：核對(duì)款項(xiàng)無(wú)誤后如需找零,應(yīng)按要求進(jìn)行找零配款操作

(五)差錯(cuò)處理：發(fā)現(xiàn)客戶繳款有誤,須立即向繳款人說(shuō)明,需要填寫(xiě)憑證的由繳款人重新填制正確憑證

(六)記賬并打印憑證：款項(xiàng)清點(diǎn)無(wú)誤后,按要求記賬并打印憑證,加蓋業(yè)務(wù)印章,將存款憑證及回單聯(lián)交客戶并提示客戶確認(rèn)金額。(七)現(xiàn)金入箱：將收妥的現(xiàn)金按券別和殘損情況分別入箱保管,做到一筆一清,安全保管。

二、現(xiàn)金付出流程

(一)審查憑證現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金付出業(yè)務(wù),應(yīng)按規(guī)定審核取款人提交的支付票據(jù)及其簽章的真實(shí)性,完整性和有效性,大現(xiàn)金支取是否經(jīng)有權(quán)人審批、簽章

(二)記賬并打印憑證操作無(wú)誤后,按要求記賬并打印憑證,加蓋業(yè)務(wù)核算用草

(三)配款付出：現(xiàn)金需拆把付零時(shí),必須先行清點(diǎn),清點(diǎn)無(wú)誤后方可丟掉腰條,銀行封簽對(duì)外無(wú)效:付出現(xiàn)金應(yīng)做到合理搭配券別滿足客戶合理需求,配款復(fù)換平衡后,方可對(duì)外支付

(四)將款項(xiàng)交付客戶付出現(xiàn)金,應(yīng)當(dāng)客戶面復(fù)點(diǎn),如整捆現(xiàn)金客戶堅(jiān)持不過(guò)點(diǎn)鈔機(jī)的應(yīng)提示客戶可以使用營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為客戶提供的點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備進(jìn)行數(shù)核對(duì)和真?zhèn)悟?yàn)證

(五)付出現(xiàn)金時(shí)應(yīng)注意問(wèn)題柜員付出現(xiàn)金需經(jīng)過(guò)清分機(jī)清分,且符合人民銀行關(guān)于流通券的流通標(biāo)準(zhǔn),禁止將殘損幣、反宣幣付出。柜員在付款配款時(shí),發(fā)現(xiàn)人民幣票幣存在各類印制質(zhì)量問(wèn)題時(shí),一律不得對(duì)外支付,如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣是新券時(shí),還應(yīng)將存在質(zhì)量問(wèn)題的票幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行處理。

三、現(xiàn)金清分

(一)現(xiàn)金清分的概念現(xiàn)金清分是指對(duì)人民幣現(xiàn)金進(jìn)行面額和套別的區(qū)分、真假幣鑒別、數(shù)量統(tǒng)計(jì),并按照人民銀行頒布的鈔票流通標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類的處理過(guò)程。

(二)全額清分的要求全額清分指銀行對(duì)外付出(柜臺(tái)支付、自動(dòng)取款機(jī)支付、自動(dòng)存取款一體機(jī)支付、繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)回籠券)的紙幣現(xiàn)金按照當(dāng)?shù)厝嗣胥y行要求全部經(jīng)過(guò)清分,杜絕假幣、殘損幣

和停止流通人民幣對(duì)外付出現(xiàn)象

(三)一口半清分機(jī)使用要求一口半清分機(jī)清分操作時(shí)要嚴(yán)格采用兩種模式進(jìn)鈔的操作流程,第一次進(jìn)鈔使用設(shè)備的鑒偽功能桃剔出假幣,第二次進(jìn)鈔使用設(shè)備的清分功能區(qū)分易流通和不易流通鈔票現(xiàn)金僅經(jīng)一種模式進(jìn)鈔完成操作的,不能視為已清分

四、現(xiàn)金整點(diǎn)

(一)收入的現(xiàn)金應(yīng)及時(shí)整理清點(diǎn),經(jīng)過(guò)整點(diǎn)的票幣。應(yīng)當(dāng)做到點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、增齊、捆緊、蓋章清楚,點(diǎn)準(zhǔn): 流通券和損傷券均按100張(50枚)為一把(卷),十把(卷)為一捆捆扎。1角及以上硬幣每卷50枚,1角以下硬幣每卷100枚

挑凈: 經(jīng)過(guò)清點(diǎn)的票幣內(nèi)不得夾雜其他票面的票幣或不符合當(dāng)?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的流通標(biāo)準(zhǔn)的票幣等

墩齊：票款要伸展平鋪，每把墩齊。

捆緊：用手輕提成把券的第一張票幣,該把券不散不變形,成捆券經(jīng)扭動(dòng)不松動(dòng),不變形。

蓋章清楚:成把券腰條邊章應(yīng)清晰可辨

(二)整點(diǎn)過(guò)程中,將完整券和損傷券按照不同版別分別整理扎，整點(diǎn)損傷券時(shí),應(yīng)換頭復(fù)點(diǎn)(三)每捆(把)現(xiàn)金未清點(diǎn)完畢前,不得將原封簽、腰條丟棄(四)整點(diǎn)過(guò)的票幣不得折疊、折角;扎把用的紙條應(yīng)捆扎在票幣分之一處,扎把后的票幣應(yīng)達(dá)到不松、不散、不脫落。硬幣也應(yīng)分面值用硬幣器或手工整點(diǎn),及時(shí)捆扎

(五)捆扎好的票幣,每把(卷)上須加蓋經(jīng)手人名章;成捆封簽的行名、券別、金額、封捆日期、封捆人名章和復(fù)核員名章要齊全。加蓋名章要做到位置規(guī)范、清晰可辨。

(六)損傷票幣除按流通票幣整點(diǎn)外,還應(yīng)對(duì)主幣分版捆扎。已湊成把的100元、50元?dú)垘藕统衫Φ钠渌麣垘?按有關(guān)規(guī)定及時(shí)交人民銀行。未成把的100元、50元?dú)垘藕臀闯衫Φ钠渌麣垘?入庫(kù)存放應(yīng)與正常流通幣分開(kāi)。

(七)外幣現(xiàn)金應(yīng)按幣種、面額、發(fā)鈔行等分別清點(diǎn),整點(diǎn)時(shí)應(yīng)按相同幣種、相同面額正面、正置、平整打開(kāi),每100張為一把,每10把為一捆

(八)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)殘損券的管理,應(yīng)指定人員每日及時(shí)匯總各現(xiàn)金柜員挑出的殘損券,按規(guī)定及時(shí)上繳分行。分行收到各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)上繳的殘損券,應(yīng)及時(shí)復(fù)點(diǎn)匯總后上繳當(dāng)?shù)厝嗣胥y行,不得壓庫(kù)(九)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行另有規(guī)定的,按照當(dāng)?shù)厝诵幸髨?zhí)行。

第五篇：訂單合同、現(xiàn)金收據(jù)領(lǐng)取規(guī)范制度

訂單合同、現(xiàn)金收據(jù)領(lǐng)取、上交管理制度

為公司對(duì)各類憑據(jù)的統(tǒng)一管理保存，避免因憑據(jù)管理不善對(duì)公司造成不必要的損失，特制訂本制度。

一、各涉及銷售的主管和員工統(tǒng)一向文員領(lǐng)取公司的各類憑據(jù)，并由文員統(tǒng)一做好登記工作

二、凡是公司的各類憑據(jù)，文員統(tǒng)一管理并收回

三、各銷售類主管和員工首次領(lǐng)取公司憑據(jù)，由公司統(tǒng)一派發(fā)，之后本著一本換一本的原則進(jìn)行，文員并做好登記保存工作

四、各銷售類主管和員工因特殊原因，沒(méi)有歸還公司憑據(jù)前再次領(lǐng)取必須由公司負(fù)責(zé)人直接批示方可領(lǐng)取。

五、公司各類憑據(jù)嚴(yán)禁撕頁(yè)，少頁(yè)現(xiàn)象，憑據(jù)回收文員必須按照當(dāng)時(shí)領(lǐng)取登記編號(hào)進(jìn)行一對(duì)一的核實(shí)。

六、公司各類憑據(jù)必須按照公司要求進(jìn)行填寫(xiě)，嚴(yán)禁出現(xiàn)亂寫(xiě)亂畫(huà)等現(xiàn)象

七、保持公司各類憑據(jù)的整潔及完整性。

八、如發(fā)現(xiàn)人為現(xiàn)象對(duì)公司憑據(jù)進(jìn)行損壞，或丟失，將根據(jù)對(duì)公司所產(chǎn)生的損失對(duì)員工進(jìn)行嚴(yán)厲的處罰。

執(zhí)行時(shí)間：二零一三年八月四號(hào)