第一篇：證券公司理財產(chǎn)品營銷策劃書

證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書

概要提示：

為了發(fā)展我們證券公司的業(yè)務(wù)，對“宏源三號”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進一步了解“宏源三號”這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優(yōu)秀券商品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融服務(wù)企業(yè)形象。

策劃目的：

本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實現(xiàn)其順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

營銷環(huán)境分析：

隨著中國經(jīng)濟的進一步繁榮，資本市場的進一步完善，投資機會不斷涌現(xiàn)。在居民財富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機時代漸行漸遠，廣大居民需要專業(yè)的團隊為其理財。

2011年，各國金融風險隱患尚未消除，全球經(jīng)濟經(jīng)過年初較快復(fù)蘇后增長趨緩。由于實體經(jīng)濟低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達國家與新興市場復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對抗通縮風險和降低失業(yè)率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級。對于中國經(jīng)濟而言，2011年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)控下，我國經(jīng)濟將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟發(fā)展的重點是“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“穩(wěn)物價”。在穩(wěn)定物價方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預(yù)計央行還有調(diào)整存款準備金和加息的可能。在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監(jiān)管部門對于銀行理財產(chǎn)品的銷售管理、適當銷售的規(guī)定將進一步明確，必將推動銀行等金融機構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。

為促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會推動企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風險投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會為理財產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造機會。

理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

宏源三號的產(chǎn)品的優(yōu)點有：

（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當?shù)耐顿Y時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機會，實現(xiàn)理想的投資收益。

（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規(guī)模（含管理人自有資金認購部分）的5%（最多不超過2億元），并承諾在存續(xù)期內(nèi)不會提前退出，以持有份額為限彌補全程參與份額的投資損失，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號理財產(chǎn)品的劣勢：

（1）周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進行充分的調(diào)研后進行行業(yè)的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。

（2）巨額贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時這種情況出現(xiàn)也會打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益。（3）贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。（4）下跌的市

場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。

市場機會分析：

隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

營銷策劃達到的目標：

我們的最終目標是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

促銷方式：

多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。

理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應(yīng)當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注

你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進駐你心。營銷學(xué)上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

（2）營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現(xiàn)在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學(xué)習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。

（3）人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。

（4）網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進行現(xiàn)場咨詢，營銷學(xué)上說，當他跨進這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。

產(chǎn)品銷售特色：

突出產(chǎn)品的特色：（1）精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當?shù)耐顿Y時機，提高投資效率、增強投資收益。（2）謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機會，實現(xiàn)理想的投資收益。（3）配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規(guī)模（含管理人自有資金認購部分）的5%，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產(chǎn)品時可作為對比的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環(huán)境，充分發(fā)揮優(yōu)選個股、靈活操作的優(yōu)勢，規(guī)避了期間市場大幅下跌的風險，為投資者不斷獲取穩(wěn)定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產(chǎn)品，業(yè)績排名不斷提升。從成立到2011年1月31日，宏源1號累計凈值上漲12.51%，而同期上證指數(shù)下跌10.69%，宏源1號業(yè)績超越指數(shù)23.20%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財產(chǎn)品中排名第8。

價格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標準。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實情況下，金融理財產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r格戰(zhàn)，對于機構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認購時間、額度、持有期的不同，設(shè)計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。

結(jié)束語:

場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的市場營銷活動，進行全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據(jù)需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產(chǎn)品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產(chǎn)品的銷售過程有一個積極的指導(dǎo)作用。

第二篇：證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書(使用)

證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書

一、策劃目的：

本次策劃主要針對“××理財產(chǎn)品”展開營銷，其主要目的在于，對“××理財產(chǎn)品”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進一步了解這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“××理財產(chǎn)品”的順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

二、營銷環(huán)境分析：

在國際形勢不確定性和風險增大的背景下，2012年中國將面臨實體經(jīng)濟加速放緩、虛擬經(jīng)濟扭曲加劇和風險上揚、結(jié)構(gòu)問題持續(xù)惡化的問題，面臨增速下行、通脹上行與經(jīng)濟轉(zhuǎn)型等短期與長期問題疊加的多重壓力，同時還要應(yīng)對歐債危機惡化的外部沖擊和房地產(chǎn)調(diào)控帶來的復(fù)雜局面。2011年12月初召開的中央政治局會議和中央經(jīng)濟工作會議，已經(jīng)為2012年宏觀經(jīng)濟政策定下了“穩(wěn)中求進”的總基調(diào)。在這個總基調(diào)下，無論是財政政策、貨幣政策還是產(chǎn)業(yè)政策都圍繞著調(diào)整經(jīng)濟結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式進行，這也是中國未來實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的唯一出路。總之、2012年國內(nèi)經(jīng)濟總體會保持穩(wěn)健增長的態(tài)勢。那么與經(jīng)濟密切相關(guān)的證券行業(yè)，股票市場也是會穩(wěn)中求進的。

三、理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

1、××理財產(chǎn)品的優(yōu)點有：

2、××理財產(chǎn)品的劣勢：

市場機會分析：

隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

營銷策劃達到的目標：

我們的最終目標是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

四、營銷策略

如 果空調(diào)自控產(chǎn)品要快速增長，且還要取得競爭優(yōu)勢，最佳的選擇必然是——“目標集中”的總體競爭戰(zhàn)略。隨著湖南經(jīng)濟的不斷快速發(fā)展、城市化規(guī)模的不斷擴大，空調(diào)自控產(chǎn)品市場的消費潛力很大，目標集中戰(zhàn)略對我們來說是明智的競爭策略選擇。圍繞“目標集中”總體競爭戰(zhàn)略我們可以采取的具體戰(zhàn)術(shù)策略包括：市場集中 策略、產(chǎn)品帶集中策略、經(jīng)銷商集中策略以及其他為目標集中而配套的策略四個方面。為此，我們需要將湖南市場劃分為以下四種：

戰(zhàn)略核心型市場---鄭州，洛陽，駐馬店，周口

重點發(fā)展型市場----南陽，開封，信陽，新鄉(xiāng)

培育型市場-----濟源，商丘，焦作

等待開發(fā)型市場----鶴壁，安陽，平頂山

總的營銷策略：全員營銷與采用直銷和渠道營銷相給合的營銷策略

1、目標市場：

遍地開花，中心城市和中小城市同時突破，重點發(fā)展行業(yè)樣板工程,大力發(fā)展重點區(qū)域和重點代理商，迅速促進產(chǎn)品的銷量及銷售額的提高。

2、產(chǎn)品策略：

用整體的解決方案帶動整體的銷售：要求我們的產(chǎn)品能形成完整的解決方案并有成功的案例，由此帶動全線產(chǎn)品的銷售。大小互動：以空調(diào)自控產(chǎn)品的銷售帶動閥門及其他產(chǎn)品的銷售，以閥門及其他產(chǎn)品的項目促進空調(diào)自控產(chǎn)品的銷售。

3、價格策略：

高品質(zhì)，高價格，高利潤空間為原則；制訂較現(xiàn)實的價格表：價格表分為兩層，媒體公開報價，市場銷售的最底價。制訂較高的月返點和季返點政策，以控制營銷體系。嚴格控制價格體系，確保一級分銷商，二級分銷商，項目工程商，最終用戶之間的價格距離級利潤空間。為了適應(yīng)市場，價格政策又要有一定的能活性。

4、渠道策略：

（1）分銷合作伙伴分為二類：一是分銷客戶，是我們的重點合作伙伴。二是工程商客戶，是我們的基礎(chǔ)客戶。

（2）渠道的建立模式： A.采取逐步深入的方式，先草簽協(xié)議，再做銷售預(yù)測表，然后正式簽定協(xié)議，訂購第一批貨。如不進貨則不能簽定代理協(xié)議；B.采取尋找重要客戶的辦法，通過談判將貨壓到分銷商手中，然后我們的銷售和市場支持跟上；C.在代理之間挑取競爭心態(tài)，在談判中因有當?shù)氐囊粋€潛在客戶而使我們掌握主動和高姿態(tài)。不能以低姿態(tài)進入市場；D.草簽協(xié)議后，在我們的廣告中就可以出現(xiàn)草簽代理商的名字，挑取了分銷商和原廠商的矛盾，我們乘機進入市場；E.在當?shù)氐膮^(qū)域市場上，隨時保證有一個當?shù)氐目梢猿蔀橐患壌淼亩壌?，以對一級代理成為威脅和起到促進作用。

（3）市場上有推，拉的力量。要快速的增長，就要采用推動力量。拉需要長時間的培養(yǎng)。為此，我們將主要精力放在開拓渠道分銷上，另外，負責大客戶的人員和工程商的人員主攻行業(yè)市場和工程市場，力爭在三個月內(nèi)完成4~5項樣板工程，給內(nèi)部人員和分銷商樹立信心。到年底為止，完成自己的營銷定額。

5、人員策略：

營銷團隊的基本理念： A.開放心胸；B.戰(zhàn)勝自我；C.專業(yè)精神；

（1）業(yè)務(wù)團隊的垂直聯(lián)系，保持高效溝通，才能作出快速反應(yīng)。團隊建設(shè)扁平。

（2）內(nèi)部人員的報告制度和銷售獎勵制度

（3）以專業(yè)的精神來銷售產(chǎn)品。價值=價格+技術(shù)支持+服務(wù)+品牌。實際銷售的是一個解決方案。

（4）編制銷售手冊；其中包括代理的游戲規(guī)則，技術(shù)支持，市場部的工作范圍和職能，所能解決的問題和提供的支持等說明。

五、營銷方案

1、公司應(yīng)好好利用上海品牌，走品牌發(fā)展戰(zhàn)略；

2、整合湖南本地各種資源，建立完善的銷售網(wǎng)絡(luò)；

3、培養(yǎng)一批好客戶，建立良好的社會關(guān)系網(wǎng)；

4、建設(shè)一支好的營銷團隊；

5、選擇一套適合公司的市場運作模式；

6、抓住公司產(chǎn)品的特點，尋找公司的賣點。

7、公司在湖南宜采用直銷和經(jīng)銷相結(jié)合的市場運作模式；直銷做樣板工程并帶動經(jīng)銷網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展，經(jīng)銷做銷量并作為公司利潤增長點；

8、直銷采用人員推廣和部分媒體宣傳相結(jié)合的方式拓展市場，針對空調(diào)自控產(chǎn)品，我們可以采用小區(qū)推廣法和重點工程機項目樣板工程說服法；

9、為了盡快進入市場和有利于公司的長期發(fā)展，應(yīng)以長沙為中心，向省內(nèi)各大城市進軍，其中以長沙為核心，以地市為利潤增長點；

10、湖南的渠道宜采用扁平化模式并作好渠道建設(shè)和管理，在渠道建設(shè)方面可以不設(shè)省級總經(jīng)銷商，而是以地市為基本單位劃分，每個地級市設(shè)二個一級經(jīng)銷商，并把營 銷觸角一直延伸到具有市場價值的縣級市場，改變目前湖南其他空調(diào)自控產(chǎn)品品牌在地級市場長期以來的游擊戰(zhàn)方式，采用陣地戰(zhàn)，建立與經(jīng)銷商長期利益關(guān)系的品 牌化運作模式，對每個地區(qū)市場都精耕細作，穩(wěn)扎穩(wěn)打。

11、為了確保上述戰(zhàn)術(shù)的實現(xiàn)，特別是為了加強渠道建設(shè)和管理，必須組建一支能征善戰(zhàn)的營銷隊伍：確保營銷隊伍的相對穩(wěn)定性和合理流動性，全年合格的營銷人員不少于3人；務(wù)必做好招聘、培訓(xùn)工作；將試用表現(xiàn)良好的營銷員分派到各區(qū)擔任地區(qū)主管；

12、加強銷售隊伍的管理：實行三A管理制度；采用競爭和激勵因子；定期召開銷售會議；樹立長期發(fā)展思想，使用和培養(yǎng)相結(jié)合。

13、銷售業(yè)績 ：公司下達的年銷任務(wù)，根據(jù)市場具體情況進行分解。主要手段是：提高團隊素質(zhì)，加強團隊管理，開展各種促銷活動，制定獎罰制度及激勵方案。

14、工程商、代理商管理及關(guān)系維護 ：針對現(xiàn)有的工程商客戶、代理商或?qū)⑼卣沟墓こ躺碳按砩踢M行有效管理及關(guān)系維護，對各個工程商客戶及代理商建立客戶檔案，了解前期銷售情況及實力情況，進行公司的企業(yè)文化傳播和公司2008的新產(chǎn)品傳播。此項工作在6月末完成。在旺季結(jié)束后和旺季來臨前不定時的進行傳播。了解各工程商及代理商負責人的基本情況進行定期拜訪，進行有效溝通。

15、品牌及產(chǎn)品推廣 ：品牌及產(chǎn)品推廣在2008年執(zhí)行公司的定期品牌宣傳及產(chǎn)品推廣活動，并策劃一些投入成本，較低的公共關(guān)系宣傳活動，提升品牌形象。有可能的情況下與各個工程商及代理商聯(lián)合進行推廣，不但可以擴大影響力，還可以建立良好的客情關(guān)系。產(chǎn)品推廣主要進行一些“路演”或戶外靜態(tài)展示進行一些產(chǎn)品推廣和正常營業(yè)推廣。

16、終端布置，渠道拓展：根據(jù)公司的08的銷售目標，渠道網(wǎng)點普及會大量的增加，根據(jù)此種情況隨時、隨地積極配合業(yè)務(wù)部門的工作，積極配合經(jīng)銷商的形象建設(shè)。

17、促銷活動的策劃與執(zhí)行 ：根據(jù)市場情況和競爭對手的銷售促進活動，靈活策劃一些銷售促進活動。主題思路以避其優(yōu)勢，攻其劣勢，根據(jù)公司的產(chǎn)品優(yōu)勢及資源優(yōu)勢，突出重點進行策劃與執(zhí)行。

18、團隊建設(shè)、團隊管理、團隊培訓(xùn)

多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。

理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應(yīng)當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進駐你心。營銷學(xué)上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

（2）營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現(xiàn)在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學(xué)習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。

（3）人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公

司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。

（4）網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進行現(xiàn)場咨詢，營銷學(xué)上說，當他跨進這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。

產(chǎn)品銷售特色：

突出產(chǎn)品的特色：

價格策略：

結(jié)束語:

場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的市場營銷活動，進行全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據(jù)需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產(chǎn)品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產(chǎn)品的銷售過程有一個積極的指導(dǎo)作用。

第三篇：證券公司理財產(chǎn)品市場營銷計劃書

證券公司理財產(chǎn)品市場營銷計劃書

概要提示：

為了發(fā)展我們證券公司的業(yè)務(wù)，對“宏源三號”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進一步了解“宏源三號”這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優(yōu)秀券商品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融服務(wù)企業(yè)形象。

策劃目的：

本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實現(xiàn)其順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

營銷環(huán)境分析：

隨著中國經(jīng)濟的進一步繁榮，資本市場的進一步完善，投資機會不斷涌現(xiàn)。在居民財富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機時代漸行漸遠，廣大居民需要專業(yè)的團隊為其理財。

XX年，各國金融風險隱患尚未消除，全球經(jīng)濟經(jīng)過年初較快復(fù)蘇后增長趨緩。由于實體經(jīng)濟低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達國家與新興市場復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對抗通縮風險和降低失業(yè)率，美國維持

零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級。對于中國經(jīng)濟而言，XX年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)控下，我國經(jīng)濟將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟發(fā)展的重點是“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“穩(wěn)物價”。在穩(wěn)定物價方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預(yù)計央行還有調(diào)整存款準備金和加息的可能。在經(jīng)濟轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監(jiān)管部門對于銀行理財產(chǎn)品的銷售管理、適當銷售的規(guī)定將進一步明確，必將推動銀行等金融機構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。

為促進經(jīng)濟結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會推動企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風險投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會為理財產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造機會。

理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

宏源三號的產(chǎn)品的優(yōu)點有：

精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當?shù)耐顿Y時機，提高投資效率、增強投資收益。謹慎控制

風險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機會，實現(xiàn)理想的投資收益。

配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規(guī)模的5%，并承諾在存續(xù)期內(nèi)不會提前退出，以持有份額為限彌補全程參與份額的投資損失，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號理財產(chǎn)品的劣勢：

周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進行充分的調(diào)研后進行行業(yè)的選擇然后進行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。

巨額贖回風險。投資市場有時跟風思想非常嚴重，當市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風操作，這時對基金也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)

象，這樣可能造成無法正常的贖回，當你可以辦理贖回時，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時這種情況出現(xiàn)也會打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益。贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。下跌的市

場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認為投資基金沒有風險。我們在投資基金時為自己做足承擔風險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風險，來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風險與收益是成正比例的，高風險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風險。

市場機會分析：

隨著我國國民經(jīng)濟的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機會無處不在。

營銷策劃達到的目標：

我們的最終目標是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

促銷方式：

多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。

理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當前的條件下，證券公司應(yīng)當將人員促銷和非人員推銷進行有機的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注

你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進駐你心。營銷學(xué)上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣

告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進行現(xiàn)在購買，抽大獎，有機會參加為期7天旅游學(xué)習活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。

人員推銷上：針對機構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進行一對一的人員促銷，以達到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。

網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進入21世紀，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進行現(xiàn)場咨詢，營銷學(xué)上說，當他跨進這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。

產(chǎn)品銷售特色：

突出產(chǎn)品的特色：精選紅利成長，模型捕捉時機，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當?shù)耐顿Y時機，提高投資效率、增強投資收益。謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹慎+敏銳”的投資原則，以控制風險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機會，實現(xiàn)理想的投資收益。配置更加靈活，攻守進退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風險。自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理

人以自有資金認購本計劃，認購金額為集合計劃成立規(guī)模的5%，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產(chǎn)品時可作為對比的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環(huán)境，充分發(fā)揮優(yōu)選個股、靈活操作的優(yōu)勢，規(guī)避了期間市場大幅下跌的風險，為投資者不斷獲取穩(wěn)定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產(chǎn)品，業(yè)績排名不斷提升。從成立到XX年1月31日，宏源1號累計凈值上漲%，而同期上證指數(shù)下跌%，宏源1號業(yè)績超越指數(shù)%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為%，在88只同類券商集合理財產(chǎn)品中排名第8。

價格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標準。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實情況下，金融理財產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r格戰(zhàn)，對于機構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認購時間、額度、持有期的不同，設(shè)計合理的費率標準，以提高費率手段的競爭力。

結(jié)束語:

場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的市場營銷活動，進行全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理

軟件。當然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據(jù)需要進行補充。我們通過對宏源三號金融產(chǎn)品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產(chǎn)品的銷售過程有一個積極的指導(dǎo)作用。

目錄

一策劃目的

二理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析

三營銷環(huán)境分析

四市場機會分析

五營銷策略

六營銷方案

七促銷方式

八 結(jié)束語

一策劃目的：

本次策劃主要針對“××理財產(chǎn)品”展開營銷，其主要目的在于，對“××理財產(chǎn)品”進行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進一步了解這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“××理財產(chǎn)品”的順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進行宣傳，擴大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

二 理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

1、××理財產(chǎn)品的優(yōu)點有：

提高投資效率、增強投資收益;謹慎控制風險，敏銳洞察趨勢;配置更加靈活，攻守進退自如;自有資金投入，彰顯投資信心;

2、××理財產(chǎn)品的劣勢：

周期較長;巨額贖回風險;贏利較慢;下跌的市場，基金也一樣跌;

三 營銷環(huán)境分析：

在國際形勢不確定性和風險增大的背景下，XX年中國將面臨實體經(jīng)濟加速放緩、虛擬經(jīng)濟扭曲加劇和風險上揚、結(jié)構(gòu)問題持續(xù)惡化的問題，面臨增速下行、通脹上行與經(jīng)濟轉(zhuǎn)型等短期與長期問題疊加的多重壓力，同時還要應(yīng)對歐債危機惡化的外部沖擊和房地產(chǎn)調(diào)控帶來的復(fù)雜局面。XX年12月初召開的中央政治局會議和中央經(jīng)濟工作會議，已經(jīng)為20XX年宏觀經(jīng)濟政策定。

證券公司基金理財產(chǎn)品營銷策劃方案 為了發(fā)展我們金融證券公司購買個人基金理財產(chǎn)品的客戶，爭取達到每個在我們公司開戶的人都同時開立個人基金理財產(chǎn)品的帳戶，擴大個人基金理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，發(fā)展?jié)撛诳蛻?。我們公司將通過一系列的營銷策略，整合產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷，將個人基金理財產(chǎn)品推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時給我們公司樹立起品牌文化形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。

一、策劃目的：

本次策劃主要針對個人基金理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大個人基金理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

我們將對自身個人基金理財產(chǎn)品進行營銷推廣的同時，對公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性水平，服務(wù)性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

二、營銷環(huán)境分析：

宏觀環(huán)境分析：

1.中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強，為金融證券公司的運作創(chuàng)造出良好的外部環(huán)境，并推動個人基金理財產(chǎn)品業(yè)的迅速發(fā)展。

隨著個人基金理財產(chǎn)品規(guī)模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐

漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構(gòu)投資者。機構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機構(gòu)投

2.資者正是我國目前的政策選擇。數(shù)據(jù)顯示，目前受中國證監(jiān)會監(jiān)管的證券投資個人基金理財產(chǎn)品市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。

3、證券投資個人基金理財產(chǎn)品是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在金融證券公司開立個人基金理財產(chǎn)品賬戶。

4、個人基金理財產(chǎn)品品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現(xiàn)，為金融證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的個人基金理財產(chǎn)品發(fā)展至今，已出現(xiàn)成長型、價值型、復(fù)合型等不同風格類型的個人基金理財產(chǎn)品，尤其是隨著開放式個人基金理財產(chǎn)品的逐步推出，個人基金理財產(chǎn)品風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

5、面對加入世貿(mào)組織后的競爭格局，個人基金理財產(chǎn)品管理公司開展廣泛的對外合作，學(xué)習先進的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動個人基金理財產(chǎn)品與運營的創(chuàng)新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎(chǔ)。作為個人基金理財產(chǎn)品代銷機構(gòu)的金融證券公司，選擇證券投資個人基金理財產(chǎn)品已是大勢所趨。

二）、個人基金理財產(chǎn)品SWOT分析：

1、優(yōu)勢：

個人基金理財產(chǎn)品自身的投資優(yōu)勢

①專家理財：個人基金理財產(chǎn)品投資的最大特點就是專

家理財，也就是說基民在投資個人基金理財產(chǎn)品時是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著大盤在走勢。②組合投資，分散風險：證券投資個人基金理財產(chǎn)品通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資于很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。③方便投資，流動性強：證券投資個人基金理財產(chǎn)品最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據(jù)自身財力決定對個人基金理財產(chǎn)品的投資量。證券投資個人基金理財產(chǎn)品大多有較強的變現(xiàn)能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的個人基金理財產(chǎn)品投資收益還給予免稅政策。

與股票相比的投資優(yōu)勢。

①個人基金理財產(chǎn)品在節(jié)稅方面的優(yōu)勢

買賣股票要繳印花稅，而國家對個人基金理財產(chǎn)品的個人投資者給予了稅收優(yōu)惠。一是個人買賣個人基金理財產(chǎn)品份額暫免征收印花稅；二是個人買賣個人基金理財產(chǎn)品份額的差價收入以及個人基金理財產(chǎn)品分紅暫免征收個人所得稅。另外，個人基金理財產(chǎn)品分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。

②通常個人基金理財產(chǎn)品風險小于股票

股票可能連續(xù)跌停，想賣都賣不掉，而個人基金理財產(chǎn)品一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一只個人基金理財產(chǎn)

品往往持有數(shù)十

只股票，一只股票跌得再多，也不會對個人基金理財產(chǎn)品凈值造成滅頂之災(zāi)。

由于發(fā)行公司的經(jīng)營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。

相比之下，個人基金理財產(chǎn)品由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩(wěn)定，而且個人基金理財產(chǎn)品的變現(xiàn)也相對容易。對于大多數(shù)的中小投資者而言，通過購買個人基金理財產(chǎn)品委托專家操作是比較好的投資股票的方式。

③個人基金理財產(chǎn)品的操作難度小于股票

個人基金理財產(chǎn)品凈值的變動也具有一定的穩(wěn)定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說個人基金理財產(chǎn)品投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。

事實表明，每一輪牛市行情來的時候，個人基金理財產(chǎn)品的凈值都會有較強的增長表現(xiàn)，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當?shù)目沟?。對于多?shù)一般投資者

而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。

與債券相比的投資優(yōu)勢

現(xiàn)在最常見的債券品種就是國債，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點買賣國債的手續(xù)比較簡便，變現(xiàn)比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩(wěn)定，但與個人基金理財產(chǎn)品相比，收益還是低的。個人基金理財產(chǎn)品的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。

另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規(guī)模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。

與外匯相比的投資優(yōu)勢

按國家有關(guān)政策規(guī)定，只能進行實盤外匯買賣，還不能進行虛盤買賣。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開展了個人外匯買賣業(yè)務(wù)，投資者可以按其報價買賣外匯，從中賺取買賣的差價。但與個人基金理財產(chǎn)品相比，外匯買賣的一些特點決定了它不及個人基金理財產(chǎn)品的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進行交易；二是辦理的城市及銀行網(wǎng)點還不夠多；三是對專業(yè)知識要求高，需要花較多的

時間進行研究。大多數(shù)的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對于這類投資者而言，如果想找個投資的輕松途徑，那么還是投資個人基金理財產(chǎn)品來得省事。

與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢

金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時期內(nèi)可以保值，但這些金屬價格波動很大，而且不像個人基金理。

第四篇：2015理財產(chǎn)品營銷方案

2015理財產(chǎn)品營銷方案

方案一：理財產(chǎn)品營銷方案

一、背景資料

1、銀行產(chǎn)品簡介

動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。

經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。

2、競爭對手分析（1）SWOT分析：

二、營銷目標

向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

三、營銷計劃

1、營銷渠道：

（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。

（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。

（3）利用ATM、POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。

（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。

（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。

2、營銷理念：

（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。

（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。

（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進行營銷，使企業(yè)通過加強對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。

四、促銷計劃

1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。

（2）向原有的老客戶提供體驗式服務(wù)，將“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進行營銷推廣，先進行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念： 通過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風險降低，運營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達成持續(xù)贏利的目標。適應(yīng)當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。方案二：理財產(chǎn)品營銷方案

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統(tǒng)計當月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進不足，提供更好的服務(wù)。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀錄意向客戶姓名電話。

7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標。方案三：理財產(chǎn)品營銷方案

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環(huán)境分析

（一）行業(yè)情勢分析

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著世界經(jīng)濟的高速增長和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ICI）的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

（二）市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

（三）競爭者分析

1、主要競爭對手分析：

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風險的基金做為較優(yōu)選擇。

2、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風險較大，收益不穩(wěn)。保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字 [2002]100號文批準設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責任公司、中遠財務(wù)有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財務(wù)公司各持股權(quán)10％。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標均位居國內(nèi)券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING 集團11.5 萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)2015 年7 月《財富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING 集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING 集團名列第12。

公司本著“誠信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字〔2015〕99號文）核準公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產(chǎn)品特點分析：

（一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。

（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

（四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。

三、目標市場及客戶分析

（一）市場目標

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。

2、加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構(gòu)進行推廣。

當然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。

而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動方案設(shè)計

之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計了以下方案。招商迎新，元旦福臨

1.活動時間：20xx年12月31號 2.活動地點：招商先鋒基金代理點

3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。

4.內(nèi)容：

這天進行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。5.實施細節(jié)：

20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

第五篇：家庭理財產(chǎn)品策劃書參考

理財就是賺錢、省錢、花錢之道。理財就是打理錢財。家庭理財是門科學(xué)，我們應(yīng)該以科學(xué)、理性的態(tài)度來對待它。只有這樣，才能達到理財?shù)哪繕?。那么有哪些好的家庭理財產(chǎn)品策劃書供大家參考，一起來看下。

一、家庭基本情況及理財需求

1、基本情況

龍小姐今年35歲，在一家公司做總經(jīng)理助理，月薪6000元。先生在一國家單位工作，平均每月的收入在4000元左右，孩子今年六歲，9月份準備上小學(xué)。2009年，龍小姐通過公積金貸款購買了一套商品房，貸款期限20年，因此，龍小姐一家每月的固定支出為：住房還貸3000元，孩子每月幼兒園及一些興趣班的費用1000元，已經(jīng)有一輛經(jīng)濟型轎車，每月平均花銷1000元。平時龍小姐一家過日子并不是很算計，發(fā)工資時，留出必要的支出與一些日常花銷，夫婦二人都是各拿各的工資卡。結(jié)婚8年，龍小姐一家現(xiàn)有活期存款5萬元，3年定期存款5萬元。龍小姐希望通過低風險的投資產(chǎn)品獲取一定收益，同時兼顧保障，為家庭成員購買保險，實現(xiàn)孩子的教育投資儲備。

資產(chǎn)負債狀況：有存款10萬元。按揭貸款20年每月供3000元。養(yǎng)車費用1000元。培養(yǎng)孩子費用1000元。

收支狀況：兩人每月收入合計1萬元，每月家庭基本支出6000元。保險狀況：兩人單位參加社會保險，無商業(yè)保險

2、家庭理財需求及目標

1）為孩子積累未來教育基金做準備

2）為父母及自己計劃養(yǎng)老基金

3）為家庭作理財規(guī)劃

二、家庭財務(wù)分析

（一）龍小姐家庭理財階段評價：

目前龍小姐家庭收入較穩(wěn)定，經(jīng)濟負擔相對較重，所面臨的問題是為其孩子升入小學(xué)接受較好的教育做資金準備，和為孝敬父母積蓄養(yǎng)老金及日常疾病開支，同時需著手退休資金儲備工作，保障其夫妻二人退休后家庭的生活水平，投資選擇適合自身條件的投資渠道，可選擇多元化投資組合。

（二）龍小姐家庭收支分折： 家庭收支情況 家庭年收入12萬元：

家庭年支出7.2萬元：其中孩子費用1.2萬元，基本生活支出2.4萬元，其他支出3.6萬元。

每月收支狀況(單位：人民幣元)

每月收入 本人收入 配偶收入 合計 6000 4000 10000 每月支出 基本生活開銷 孩子費用 按揭月供 其他 合計 4000 1000 1000 3000 1000 6000 每月結(jié)余（收入-支出）性收支狀況(單位：人民幣元)收 入 年終獎金（平均）利息（估計）合計 每年結(jié)余（收入-支出）12000 2000 14000 支 出 保險 人情往來等 旅游 合計 8000 0 2000 4000 6000

（三）龍小姐家庭財務(wù)狀況分折：

1、現(xiàn)金或存款：10萬元。

2、房產(chǎn)：20萬元

3、車輛：10萬

4、房屋貸款：約30萬

家庭資產(chǎn)負債狀況(單位：人民幣萬元)家庭資產(chǎn) 現(xiàn)金及活存 家用車 房地產(chǎn) 資產(chǎn)總計 凈值（資產(chǎn)-負債）10 10 20 40 家庭負債 房屋貸款（余額）汽車貸款（余額）消費貸款（余額）信用卡未付款 負債總計 10 30 0 0 0 30

（四）財務(wù)比率分析

1、速動比比率：流動性資產(chǎn)/每月支出＝100000/4000＝2

5根據(jù)目前經(jīng)濟情況，在這樣一個負利率時代，作為家庭緊急備用金的流動資產(chǎn)一般只要維持整個家庭4個月左右必要支出是一個較合適的比例，而龍小姐家目前速動比已高達25倍，顯然比例過高，建議進行流動資產(chǎn)資產(chǎn)配備，以獲較高的投資收益。

2、償付率：凈資產(chǎn)/資產(chǎn)＝100000/400000= 0.2

5從償付率分析，資金流動性較弱，目前承擔按揭債務(wù)，尚需提高流動資產(chǎn)的投資收益率，較具抗風險性。

3、每月節(jié)余比：每月節(jié)余/每月收入＝4000/10000＝0.4一般每月家庭節(jié)余比控制在40％以上是較合理的，龍小姐家庭節(jié)余比達到了40％，屬于比較節(jié)約型的家庭，但考慮到子女支出將會逐漸增加，應(yīng)通過多元化的資產(chǎn)配置來獲取較高的投資收益，注重短期收益，保持良好的生活水平。

4、節(jié)余比：的度節(jié)余/收入＝8000/14000＝0.57

通過以上分析，可以看出龍小姐家庭的財務(wù)狀況較好，目前應(yīng)提高流動資產(chǎn)的投資收益，獲取高額利益，應(yīng)考慮通過多元化的投資理財方式，解決未來高齡時代到來父母養(yǎng)老、疾病和喪葬費的開支，并可家庭生活質(zhì)量的提高，帶來休閑旅游費用的開支。

三、理財目標分析

龍小姐是企業(yè)高管收入相對較高，比較穩(wěn)定，其丈夫工作穩(wěn)定，收入在一般水平，綜合家庭經(jīng)濟來源屬中高收入水平，針對即將上小學(xué)的孩子，夫妻二人可通過以后3年的收入為其孩子提供大學(xué)的學(xué)費，實現(xiàn)孩子接受優(yōu)質(zhì)教育的理想。鑒于要贍養(yǎng)父母，可利用其丈夫公務(wù)員的身份辦理信用卡解決日常不適之需。根據(jù)龍小姐家庭財務(wù)狀況、家庭狀況和經(jīng)濟狀況，將其家庭理財目標分為：

（一）解決孩子教育金

（二）養(yǎng)老計劃、父母喪葬及贍養(yǎng)計劃

（三）全家休閑、度假計劃

四、理財規(guī)劃建議

（一）孩子的教育計劃

孩子的教育要屬現(xiàn)代家庭的重中之重，尤其對于象龍小姐這樣的家庭來講，尤其重視，其孩子的教育基金更是非常重要的理財目標。按目前龍小姐家庭情況，利用龍小姐家庭月節(jié)余700元為孩子存三年期教育儲蓄，基本滿足數(shù)年后孩子的大學(xué)費用。項目 學(xué)費 住宿費 生活費 書費 雜費 合計 支出金額 10,000 1200 增長率（假設(shè)）3% 3% 屆時的費用 12000 1500 7000 750 600 21850 600*9（－假期）4% 600 500 17,700 3% 2%

（二）父母及自己養(yǎng)老計劃

鑒于龍小姐的基本情況，其父母年齡均已超過投保年齡，按照其家庭無保險保障的實際，需做出保險規(guī)劃，且最大投保限額不超過家庭總資產(chǎn)的15％，既可保障龍小姐夫婦退休后，生活水平不下降。以龍小姐35歲，其丈夫37歲，孩子6歲，為其設(shè)計保險規(guī)劃如下： 保險種類 期 限 費用（元）繳費方式 保額及補貼標準（元）30年 854 436 600 360 年繳 年繳 年繳 年繳 年繳 200000 200000 10000 200000 200000 810000 1 先生重大疾病險 2 先生身故險附加養(yǎng)老險 終身 3 先生意外險 4 妻子身故險 5 孩子大病保障險 總費用 一年 終身 25年 300 2550

（三）投資組合方案

根據(jù)龍小姐家庭整體情況分析，其家庭的規(guī)劃重點應(yīng)是對資產(chǎn)的合理配置和隊伍保障的合理規(guī)劃，考慮到將來有可能與父母同住，家庭負擔及各項開支的比例可能較高，有一定的抗風險能力，建議在兼顧穩(wěn)定性和保障性的同時，追求較高的投資收益，實現(xiàn)投資收益最大化的增長。在實際投資中，可選擇以下產(chǎn)品品種：

股票基金、貨幣市場基金、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、銀行存款等。結(jié)合目前經(jīng)濟情況及股市行情對其全部家庭資產(chǎn)做如下安排：

30％投資股票型平衡基金：針對龍小姐家庭穩(wěn)定的職業(yè)背景和年齡層次特征，建議選擇開放式基金作為投資方式，由于龍小姐處于高管要職，平時閑暇時間較少，結(jié)合開放式金經(jīng)理的實戰(zhàn)經(jīng)驗，分散投資，合理控制風險等特點，建議更多的選擇股票型和平衡型基金的投資占比。在投資過中可通過各家銀行的基金超市，利用手續(xù)費4－6折的優(yōu)勢，盡可能的降低投資成本，節(jié)約費用。

50%銀行理產(chǎn)品：結(jié)合不同銀行的資金運作優(yōu)勢，合理選擇保本型固定收益銀行理財產(chǎn)品及浮動成長型理財產(chǎn)品，可選擇個別銀行歷年理財產(chǎn)品的收益率較高的，具有較強控制風險能力的專業(yè)的資金運營中心和高素質(zhì)的團體，可減少打理資金的時間及精力，實現(xiàn)理財最高境界――快意人生。

10%合理分配為信托產(chǎn)品和貨幣基金：可兼顧穩(wěn)定性與流動性，合理規(guī)劃自己的短期中長期效益。發(fā)揮分散投資的特性。

10％的銀行儲蓄存款：利用穩(wěn)定的儲蓄，作為家庭資金的有效積累。另外可為其丈夫辦理銀行信用卡，在享受免年費的同時，以備不適之須。

溫馨提示：

在投資過程中可根據(jù)市場情況，及時調(diào)整投資組織比率。

本理財建議不保證分析過程中所金融產(chǎn)品的收益，僅作為建議供客房參考，不代表對實際理財預(yù)期的保證。