第一篇：營業(yè)部加快理財產(chǎn)品營銷步伐

營業(yè)部加快理財產(chǎn)品營銷步伐，實現(xiàn)旺季營銷開門紅

旺季營銷工作開展以來，營業(yè)部響應(yīng)分行黨委的號召，采取有力措施加大對理財產(chǎn)品的營銷步伐，把理財產(chǎn)品的營銷作為工作的突破口，依靠服務(wù)創(chuàng)新手段，轉(zhuǎn)變思路，強(qiáng)化措施，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)的聯(lián)動發(fā)展。

（一）提高認(rèn)識，更新觀念。面對新形勢下新的市場特點，理順工作思路，牢固樹立以“市場為導(dǎo)向，以客戶為中心”的經(jīng)營理念，把銷售理財作為一項重要的工作目標(biāo)，同步抓存款和理財營銷，并以此帶動存款及各項業(yè)務(wù)共同發(fā)展。

（二）強(qiáng)化學(xué)習(xí)，全員參與。利用晨會或晚課講解理財產(chǎn)品的賣點、每款理財產(chǎn)品的預(yù)期收益以及適合的不同客戶群等知識，努力做到抓大不放小，利用柜面優(yōu)勢加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，提升客戶認(rèn)知度，努力做到“人人開口營銷”，全網(wǎng)點形成了主動爭市場、攬客戶的良好氛圍。

（三）創(chuàng)新服務(wù)，以點促面。通過建立客戶檔案，鎖定目標(biāo)客戶。在新產(chǎn)品上市之前，由大堂經(jīng)理及時更新大堂的理財產(chǎn)品信息宣傳專欄，以便客戶挑選，同時將理財風(fēng)險系數(shù)告知客戶，有效地避規(guī)理財風(fēng)險，擴(kuò)大收益成果。營銷人員也應(yīng)根據(jù)客戶信息和實際需求進(jìn)行營銷，根據(jù)不同客戶層向他們推薦不同期限的理財產(chǎn)品，爭取第一時間購買，加大營銷的成功率。

（四）加大關(guān)聯(lián)產(chǎn)品的營銷力度，提升邊緣客戶購買力。辦理業(yè)務(wù)的同時，加大對網(wǎng)銀等電子銀行產(chǎn)品的識別和使用，大力推介高端網(wǎng)上產(chǎn)品，加大客戶網(wǎng)上認(rèn)購積極性，在理財產(chǎn)品加快發(fā)展的同時，進(jìn)一步帶動電子銀行產(chǎn)品的發(fā)展。

（營業(yè)部 梁藝玲）

第二篇：2015理財產(chǎn)品營銷方案

2015理財產(chǎn)品營銷方案

方案一：理財產(chǎn)品營銷方案

一、背景資料

1、銀行產(chǎn)品簡介

動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。

經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī)械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機(jī)械制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋挖鉆機(jī)已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機(jī)市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對應(yīng)的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。

2、競爭對手分析（1）SWOT分析：

二、營銷目標(biāo)

向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對于所需要營銷的集團(tuán)----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴(kuò)大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強(qiáng)銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。

三、營銷計劃

1、營銷渠道：

（1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。

（2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過電話訪問、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。

（3）利用ATM、POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通過在提取款項的過程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。

（4）利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。

（5）選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點等場所面對面地為客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。

2、營銷理念：

（一）、以客戶為中心的，注重個性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。

（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營銷。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營銷全國性行業(yè)大客戶。

（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評價機(jī)制，第一時間了解客戶的需求。在對外理財方面的賣點主要集中在現(xiàn)金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營銷，使企業(yè)通過加強(qiáng)對流動資金的規(guī)劃，使銀企雙方實現(xiàn)雙贏。

四、促銷計劃

1、促銷策略：（1）利用在本行開戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通過登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場份額。

（2）向原有的老客戶提供體驗式服務(wù)，將“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費體驗一段時間，讓其親自體會該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。（3）采用電話直銷的方式以電話為主要溝通手段，合理地利用原有客戶資源，與客戶取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢、報價、保單條件確認(rèn)等主要營銷過程的新型營銷模式。這種方式簡便，靈活，成本低。

（4）采取讓銀行理財人員深入到各家規(guī)模公司去進(jìn)行營銷推廣，先進(jìn)行初步的溝通，讓各家公司的管理人員對于“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。（5）廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場，有利先一步搶占市場份額。

2、促銷理念： 通過獨特的，市場化的經(jīng)營運作模式，發(fā)掘新的市場機(jī)會，開發(fā)培育新的市場核心客戶，為他們開辟更大的發(fā)展空間。要通過提供專業(yè)水準(zhǔn)的服務(wù)，使客戶資產(chǎn)價值增加，讓客戶享受增值服務(wù)，實現(xiàn)共生共贏，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營風(fēng)險降低，運營效率提高，并通過提供產(chǎn)品的服務(wù)，達(dá)成持續(xù)贏利的目標(biāo)。適應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來的開辟一條更廣闊的發(fā)展路途。方案二：理財產(chǎn)品營銷方案

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統(tǒng)計當(dāng)月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。

7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達(dá)到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。方案三：理財產(chǎn)品營銷方案

一、前言

債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的基金,它通過集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場，另外，投資于可轉(zhuǎn)債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

二、市場環(huán)境分析

（一）行業(yè)情勢分析

從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世界經(jīng)濟(jì)的高速增長和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達(dá)國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認(rèn)識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規(guī)，使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國投資公司協(xié)會（ICI）的統(tǒng)計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)到18.97萬億美元，我國已成為全球第十大基金市場。

（二）市場情況分析

證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過專業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金——基金開元和基金金泰以來，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

（三）競爭者分析

1、主要競爭對手分析：

截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的基金品種。從出售的基金來看，現(xiàn)在幾乎都為開放式基金，而這些開放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。

2、其他競爭爭對手分析：

股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩(wěn)。保險：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報的雙重價值，但保險的期限過長，提前支取會損失本金。儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡單方便、收益相對較低。

（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析

招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字 [2002]100號文批準(zhǔn)設(shè)立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬元（RMB 160，000，000 元）,其中，招商證券股份有限公司持有40％股權(quán)，荷蘭投資持有30％股權(quán)，其他三家財務(wù)公司各持股權(quán)10％。

公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個營業(yè)部，各項經(jīng)營指標(biāo)均位居國內(nèi)券商前十名。

公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60 多個國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING 集團(tuán)11.5 萬名員工通過其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過6,000萬名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據(jù)2015 年7 月《財富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING 集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1，而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12。根據(jù)2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING 集團(tuán)名列第12。

公司本著“誠信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營理念，力爭成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛，并具有國際競爭力的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。

招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2015年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字〔2015〕99號文）核準(zhǔn)公開募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開放式。產(chǎn)品特點分析：

（一）低風(fēng)險，低收益。由于債券型基金的投資對象——債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險也較小，所以，債券型基金風(fēng)險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險低但回報率也不高。

（二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。

（四）注重當(dāng)期收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。

三、目標(biāo)市場及客戶分析

（一）市場目標(biāo)

1、樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。

2、加強(qiáng)風(fēng)險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。

3、通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。

4、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。

四、銷售策略分析

由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設(shè)客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。

當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。

而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。

并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當(dāng)有效的一種方法。

銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。

在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應(yīng)該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。

五、營銷活動方案設(shè)計

之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計了以下方案。招商迎新，元旦福臨

1.活動時間：20xx年12月31號 2.活動地點：招商先鋒基金代理點

3.活動目的：慶祝2015年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績。

4.內(nèi)容：

這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價值并贈送當(dāng)晚本公司的迎新晚會，憑票出席。5.實施細(xì)節(jié)：

20xx年12月31號9點開始，凡是在20xx年12月31日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務(wù)來接待，來開戶的人按照號碼可以有機(jī)會抽獎，我們進(jìn)行幸運基民送開戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。

第三篇：加快教育改革步伐（精選）

加快教育改革步伐，不斷提高課堂效率

最近我有幸參加了高郵教委在我校舉辦的年青教師優(yōu)秀課競賽活動，聽了10多位年青教師的公開課，感觸很大，有的老師在教學(xué)中，喜歡把每一個內(nèi)容講得細(xì)細(xì)道道，還有的老師從頭講到尾，學(xué)生參與的機(jī)會很少，這種做法是要不得的。我覺得這首先無法體現(xiàn)學(xué)生的主體性，學(xué)生容易被動學(xué)習(xí)。.限制了學(xué)生創(chuàng)造性思維的發(fā)展。課堂氣氛不活躍，難以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣。其次難以教會學(xué)生自主學(xué)習(xí)的方法。而有些老師就很好，在教學(xué)中大膽放手，老師講的很少，主要是學(xué)生在動，充分發(fā)揮學(xué)生的主體性，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)造性思維，達(dá)到事半功倍的效果。中學(xué)信息技術(shù)教育是一項基礎(chǔ)文化教育和人才素質(zhì)教育，是一項知識性和技能性相結(jié)合的基礎(chǔ)性學(xué)科教育。其根本任務(wù)是普及計算機(jī)文化，提高青少年素質(zhì)。然而，縱觀我國中學(xué)信息技術(shù)教育，由于目前學(xué)校在課程設(shè)置，時間安排上的不足，教材，大綱的無法定論，硬件設(shè)施的不完善，學(xué)生缺乏動手實踐能力和創(chuàng)造能力等諸多方面的原因，再加上教師的教學(xué)不得法，直接影響了教學(xué)效率，限制了學(xué)生對計算機(jī)知識的掌握和發(fā)展。那么，根據(jù)我校的實際情況，就如何提高信息技術(shù)課堂教學(xué)效率，談?wù)劚救说膸c心得體會。

一、目前信息技術(shù)教學(xué)中表現(xiàn)出的影響教學(xué)有效性的幾個問題

1、學(xué)生的學(xué)習(xí)基礎(chǔ)層次不齊，任務(wù)的完成差異性很大，好的學(xué)生感覺完成任務(wù)后“吃不飽”，特別是從農(nóng)村來的學(xué)生，文化課成績很好而信息技術(shù)基礎(chǔ)卻很差，老師布置的任務(wù)卻無法完成；

2、學(xué)生提供幫助和接受幫助上缺乏主動性，高中學(xué)生在課堂教上不愿和老師配合，更不愿意和同學(xué)之間交流；

3、在自主探究性教學(xué)中，有些學(xué)生容易偏離主題，教師需要如何把握“引導(dǎo)”的恰當(dāng)程度問題。

4、當(dāng)課堂教學(xué)依賴于學(xué)生的進(jìn)程，部分學(xué)生因前面技能的沒有掌握影響到后面內(nèi)容的學(xué)習(xí)時，教師該如何解決這個“舊技術(shù)”對“新技術(shù)”造成的瓶頸問題?

5、如何更有效地評價學(xué)生信息技術(shù)知識、技能的學(xué)習(xí)?

6、部分學(xué)生喜歡上網(wǎng)、聊天、玩游戲，卻不熱忠于信息技術(shù)知識和技能的學(xué)習(xí)。

7、信息技術(shù)不是主課，學(xué)不學(xué)好不會影響升學(xué)問題觀念影響信息技術(shù)課堂教學(xué)有效性提高，有少數(shù)學(xué)生還指望學(xué)生代考，老師幫忙等等。

以上所述問題處理得好，對課堂教學(xué)效果將起到事半功倍的作用，但若處理得不好，將影響整個教學(xué)進(jìn)度和教學(xué)效率。

二、提高信息技術(shù)課堂教學(xué)有效性的幾點做法：

（一）熟悉學(xué)情，明確目標(biāo)：

要提高信息技術(shù)課堂的有效性，需要我們充分了解學(xué)生原有的認(rèn)知基礎(chǔ)，準(zhǔn)確把握好教學(xué)目標(biāo)，確定好教學(xué)的重點難點。俗話說：知己知彼，方能百戰(zhàn)百勝。教學(xué)也是一樣，我們只有了解了學(xué)生原有的知識結(jié)構(gòu)，從而制定出合理的教學(xué)目標(biāo)，讓全體學(xué)生在層次性的任務(wù)中“因材施教”，從而完成有意義的學(xué)習(xí)。

1、分層教學(xué)，因材施教：

因為信息技術(shù)學(xué)科的特殊性，一個班級里學(xué)生的起點各不相同，“一視同仁”將導(dǎo)致水平高的學(xué)生無事可做，水平低的學(xué)生做不出來，于是出現(xiàn)了“會的學(xué)生玩游戲，不會的學(xué)生也玩游戲”的局面。我們在設(shè)計任務(wù)時要有難易不同程度或同一任務(wù)對各層次同學(xué)設(shè)不同要求。比如學(xué)習(xí)EXCEL排序及建圖表這一節(jié)課知識點的教學(xué)目標(biāo)應(yīng)該是力爭讓學(xué)生在原有的excel基本操作技能的基礎(chǔ)上能從另一個高度學(xué)會根據(jù)問題解決的需要恰當(dāng)?shù)脤?shù)據(jù)進(jìn)行加工處理，從而挖掘出新的信息，給我們解決問題提供借鑒；重點是如何根據(jù)需要將表格數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為相應(yīng)的圖表信息；難點是如何將EXCEL數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換成圖表。這時我們就會碰到學(xué)生會排序，但是排序后創(chuàng)建圖表總是不正確。所以，我們設(shè)計任務(wù)的時候，應(yīng)該就考慮到這一點?；A(chǔ)差的就讓他完成排序，基礎(chǔ)好的讓他完成創(chuàng)建圖表。這樣所有的學(xué)生如果都完成任務(wù)，都會有成就感。從而達(dá)到因材施教之目的，低層次學(xué)生面對自己的作品感覺很有成就感，而高層次的學(xué)生面對自己在班級里脫穎而出的成果，充滿自豪，激發(fā)了他進(jìn)一步探索的激情和信心。

2、了解基礎(chǔ)，提高效率：

首先，要了解學(xué)生學(xué)習(xí)信息技術(shù)情況。教師要了解全班學(xué)生對學(xué)習(xí)信息技術(shù)的興趣、接受能力、學(xué)習(xí)態(tài)度、知識基礎(chǔ)，還要掌握個別學(xué)生的興趣、愛好、注意、記憶、理解能力、知識水平等，只有這樣教師才能在課堂教學(xué)中目中有人，心中有數(shù)。其次，要熟悉教材。教師對教材的教學(xué)要求、教材的編排意圖、舊知識的遷移程度、新內(nèi)容的重點、難點、疑點都要了如指掌，吃透知識在各單元、章節(jié)乃至整冊教材中所處的地位和作用。這樣教學(xué)開展起來教師就胸有成竹，能夠融會貫通教授相關(guān)知識技能。

（二）創(chuàng)設(shè)學(xué)情境，提高效率：

教學(xué)情境的創(chuàng)設(shè)要以激發(fā)學(xué)生興趣為基點，合理選擇情境素材；要以激活知識、技能為支點，精心設(shè)計情境過程；要以積淀學(xué)生信息素養(yǎng)為重點作為創(chuàng)設(shè)情境之目標(biāo)。例如：在文字處理教學(xué)時，老師首先可以在大屏幕上展示事先已經(jīng)設(shè)計了好的“電子報”、“床頭畫”，由于版面設(shè)計非常獨特，文字、插圖、背景非常漂亮，學(xué)生觀看后贊不絕口，個個躍躍欲試。于是我們就可以抓住學(xué)生們這種求知欲的心情，讓學(xué)生自己練習(xí)制作賀卡、專題報刊等。這樣同學(xué)們表現(xiàn)出極大的興趣，他們充分發(fā)揮自己的想象力、繪畫、審美、文才等才能，制作出了非常精美的作品。這就是老師通過創(chuàng)設(shè)一定的教學(xué)情境，讓學(xué)生在老師創(chuàng)設(shè)環(huán)境的導(dǎo)引下，學(xué)生利用所學(xué)的知識進(jìn)行信息技術(shù)知識的綜合運用，同時培養(yǎng)了學(xué)生的信息技術(shù)學(xué)習(xí)和使用創(chuàng)作能力，最終教師的教學(xué)目標(biāo)完成的很好，教學(xué)有效性就得到充分體現(xiàn)。

（三）改進(jìn)教法、提高效率：

1、適時單獨或綜合采用任務(wù)驅(qū)動、演示、講授等教學(xué)方法，提高教學(xué)有效性?！叭蝿?wù)驅(qū)動”就是將所要學(xué)習(xí)的新知識隱含在一個或幾個任務(wù)之中，學(xué)生通過對所提出的任務(wù)進(jìn)行分析、討論，明確它大體涉及哪些知識，并指出哪些是舊知識，在教師的指導(dǎo)、幫助下找出解決問題的方法，最后通過任務(wù)的完成來實現(xiàn)對所學(xué)新知識的掌握。在以任務(wù)驅(qū)動為教學(xué)模式的信息技術(shù)課教學(xué)中,變教師向?qū)W生硬性灌輸為學(xué)生主動探求知識、主動向教師請教；變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí)。當(dāng)然教無定法，學(xué)法更加不是單一的，平時我們熟悉的講授法、演示法都可以與任務(wù)驅(qū)動教學(xué)法結(jié)合起來使用，這樣課堂教學(xué)有效性將會更加明顯。

2、合理采用組內(nèi)協(xié)作、組間競爭教學(xué)方式，提高信息技術(shù)課堂教學(xué)有效性。

由于學(xué)生的起點參差不齊，通過教師的統(tǒng)一演示或個別輔導(dǎo)，有時效果并非很顯著，這里一個比較好的方法是進(jìn)行分組協(xié)作學(xué)習(xí)。分組形式可以采用“異質(zhì)分組和自由分組相結(jié)合”，也就是根據(jù)學(xué)生個性差異、能力強(qiáng)弱、興趣愛好進(jìn)行異質(zhì)和自由分組。但是在實際教學(xué)當(dāng)中，會出現(xiàn)小組內(nèi)部分同學(xué)完成所有任務(wù)的情況，這就要求組內(nèi)小組長需建立明確的責(zé)任制，保證每位同學(xué)都有任務(wù)，只有小組內(nèi)成員都達(dá)到了預(yù)定目標(biāo)，小組才能算獲得成功。這種共同的目標(biāo)促進(jìn)了學(xué)生自愿性的互幫互助，培養(yǎng)了學(xué)生的協(xié)作意識和能力。

3、少講多練。計算機(jī)課是一門操作性較強(qiáng)的課程。在教學(xué)中也發(fā)現(xiàn)，有些內(nèi)容講得越多學(xué)生越糊涂，講了一節(jié)課不如學(xué)生自己操作１０分鐘。所以在操作性較強(qiáng)的課程中，應(yīng)注重少講多練，通過精心導(dǎo)入，讓學(xué)生明確本節(jié)課的學(xué)習(xí)內(nèi)容，然后新授學(xué)習(xí)內(nèi)容和方法，最后鞏固練習(xí)。讓學(xué)生充分上機(jī)練習(xí)，達(dá)到鞏固、熟練和提高的目的。

4、邊講邊練

這種模式在整個教學(xué)過程可以隨時讓學(xué)生練習(xí)。教師上課前要認(rèn)真分析教材，制作一些適合于本課的演示教學(xué)課件，考慮好什么時候該上新課，什么時候該讓學(xué)生做練習(xí)；這種模式具有實效性，學(xué)生可以及時發(fā)現(xiàn)問題，提出問題，加強(qiáng)師生互動和教學(xué)過程的雙向性。

5、建立合理的教學(xué)平臺，加強(qiáng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)，提高信息技術(shù)課堂教學(xué)有效性。

建立一個功能強(qiáng)大集教學(xué)指導(dǎo)、作品發(fā)布、教學(xué)交流等功能為一體的網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)的平臺，更有助于信息技術(shù)的課堂教學(xué)實效。教師可以根據(jù)教學(xué)實際設(shè)置創(chuàng)設(shè)自己的網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺，欄目可以設(shè)置為：錦囊妙計、星級任務(wù)、教學(xué)指導(dǎo)、作品發(fā)表、資源素材、學(xué)習(xí)體會等。例如：“制作PPT”這一學(xué)習(xí)內(nèi)容，我們可以在各個欄目放置相應(yīng)的內(nèi)容，如教學(xué)要求、學(xué)法指導(dǎo)、教學(xué)演示，以及學(xué)生的作品與體會等。網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)的平臺可用于平時的課堂教學(xué)，也可用于學(xué)生隨時隨地的自學(xué)。使用網(wǎng)絡(luò)平臺，學(xué)生能自如的下載學(xué)習(xí)資源、開展網(wǎng)上交流、接受在線指導(dǎo)、發(fā)表學(xué)生作品??總之，教學(xué)方式發(fā)生了很大的變化。學(xué)生學(xué)習(xí)更加方便，學(xué)習(xí)興致高漲。教學(xué)平臺的建立把學(xué)生的學(xué)習(xí)活動在時間上延伸到了課堂以外，在空間上延伸到了家庭，學(xué)習(xí)內(nèi)容增加了一些課本上沒有的內(nèi)容；在學(xué)習(xí)方式上教師與學(xué)生、學(xué)生與學(xué)生之間也增進(jìn)了交流。總之，網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺的創(chuàng)設(shè)可以提高信息技術(shù)課堂教學(xué)的有效性。

（四）合理評價，提高信息技術(shù)課堂教學(xué)有效性。

一節(jié)課結(jié)束，給予學(xué)生所完成任務(wù)及時的評價，能增強(qiáng)學(xué)生的成就感，也有助于學(xué)生對自己的信息技能掌握情況、信息素養(yǎng)、各方面能力有個清醒的認(rèn)識，并做及時的反思、總結(jié)，同時，也在相互的交流與評價中鍛煉了能力，彌補(bǔ)了不足。在當(dāng)前新課標(biāo)下，課堂教學(xué)評價己不僅是放在學(xué)會知識上，而且更加注重學(xué)會學(xué)習(xí)、掌握方法和培養(yǎng)能力上，所以在對學(xué)生信息技術(shù)知識進(jìn)行評價時，我們更注重對學(xué)生信息素養(yǎng)和綜合能力的評價。

（五）加強(qiáng)課堂管理，提高信息技術(shù)課堂教學(xué)有效性。

1、加強(qiáng)課堂教學(xué)時間有效性管理

提高教學(xué)效率的實質(zhì)是在單位時間內(nèi)獲得最大的教學(xué)成效。信息技術(shù)課堂本身教學(xué)時間就不是很多，一星期為一至二節(jié)課，所以必須在最小的單位時間內(nèi)優(yōu)化課堂教學(xué)時間管理，充分發(fā)揮教學(xué)時間的綜合效用，以提高信息技術(shù)課堂教學(xué)的有效性。在信息技術(shù)課堂教學(xué)過程中，要努力爭取在課堂內(nèi)達(dá)成大部分教學(xué)目標(biāo)，盡量不要把一些隨堂作業(yè)留到課后去完成。

2、加強(qiáng)課堂教學(xué)紀(jì)律管理

良好的課堂紀(jì)律能使老師有效地教，學(xué)生有效地學(xué)，是順利進(jìn)行課堂教學(xué)活動的保證。而在信息技術(shù)課堂上，一部分學(xué)生卻只喜歡玩游戲、玩Q Q，而不熱忠于學(xué)習(xí)。這種現(xiàn)象的產(chǎn)生多是因為這部分學(xué)生對學(xué)習(xí)失去信心或沒有了興趣，或者是學(xué)生的思想認(rèn)識不夠。在實際教學(xué)中我們可以試著采取以下一些措施，有時會有良好的效果：（1）學(xué)生機(jī)安裝還原卡并采用自動還原的方式；（2）通過反面典型教育學(xué)生，讓他們深刻認(rèn)識到沉迷于游戲會造成的嚴(yán)重后果；通過談心疏導(dǎo)學(xué)生，淡化他們的游戲情結(jié)；（3）通過屏蔽、監(jiān)控等技術(shù)手段加強(qiáng)對學(xué)生的管理，減少學(xué)生下載、安裝、運行游戲的機(jī)會；（4）分配給學(xué)生一定時間玩游戲，但前提是先完成學(xué)習(xí)任務(wù)，等等。

總之，只有不斷激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，充分發(fā)揮學(xué)生的主體性，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造性思維，創(chuàng)造良好的學(xué)習(xí)氣氛，才能有效地提高課堂效率。

第四篇：證券公司理財產(chǎn)品營銷策劃書

證券公司理財產(chǎn)品市場營銷策劃書

概要提示：

為了發(fā)展我們證券公司的業(yè)務(wù)，對“宏源三號”進(jìn)行大力宣傳，為客戶解答與其有之相關(guān)的疑惑，讓客戶進(jìn)一步了解“宏源三號”這款理財產(chǎn)品，實現(xiàn)“宏源三號”的順利快速的募集，利于其運作盈利，同時樹立起我們公司的優(yōu)秀券商品牌形象，打造穩(wěn)健的、專業(yè)的、誠信的、有遠(yuǎn)見的、負(fù)責(zé)的、智慧的、伙伴關(guān)系的金融服務(wù)企業(yè)形象。

策劃目的：

本次策劃主要針對“宏源三號”非集合性理財產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于實現(xiàn)其順利快速的募集，對公司的金融服務(wù)進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大理財產(chǎn)品市場中客戶占有份額，同時建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

營銷環(huán)境分析：

隨著中國經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步繁榮，資本市場的進(jìn)一步完善，投資機(jī)會不斷涌現(xiàn)。在居民財富不斷的增值情況下，CPI不斷上串，其對財富的增值保值有了更多的需求。暴利與投機(jī)時代漸行漸遠(yuǎn)，廣大居民需要專業(yè)的團(tuán)隊為其理財。

2011年，各國金融風(fēng)險隱患尚未消除，全球經(jīng)濟(jì)經(jīng)過年初較快復(fù)蘇后增長趨緩。由于實體經(jīng)濟(jì)低于產(chǎn)能要求，特別是發(fā)達(dá)國家與新興市場復(fù)蘇程度不均，導(dǎo)致各國宏觀政策出現(xiàn)分化。為刺激需求、對抗通縮風(fēng)險和降低失業(yè)率，美國維持零利率，并推出第二輪量化寬松貨幣政策。其他發(fā)達(dá)國家也采取競爭貶值的匯率政策，貨幣戰(zhàn)和貿(mào)易戰(zhàn)升級。對于中國經(jīng)濟(jì)而言，2011年是“十二五”規(guī)劃的開局之年，在積極的財政政策和穩(wěn)健的貨幣政策調(diào)控下，我國經(jīng)濟(jì)將由較快增長轉(zhuǎn)為穩(wěn)定增長，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重點是“調(diào)結(jié)構(gòu)”和“穩(wěn)物價”。在穩(wěn)定物價方面，我國貨幣政策已明確轉(zhuǎn)向“穩(wěn)健”或“中性”，貨幣投放和信貸增長將回歸常態(tài)，預(yù)計央行還有調(diào)整存款準(zhǔn)備金和加息的可能。在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型方面，城市化、收入分配改革、消費升級將是政策重點。監(jiān)管部門對于銀行理財產(chǎn)品的銷售管理、適當(dāng)銷售的規(guī)定將進(jìn)一步明確，必將推動銀行等金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新。

為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型，符合“十二五”規(guī)劃的新興產(chǎn)業(yè)將受到政策的扶持。對于新興產(chǎn)業(yè)的政策支持可能會推動企業(yè)融資方式的創(chuàng)新，風(fēng)險投資、股權(quán)投資、創(chuàng)業(yè)板上市等都會為理財產(chǎn)品的發(fā)展創(chuàng)造機(jī)會。

理財產(chǎn)品優(yōu)缺點分析：

宏源三號的產(chǎn)品的優(yōu)點有：

（1）精選紅利成長，模型捕捉時機(jī)，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)，提高投資效率、增強(qiáng)投資收益。（2）謹(jǐn)慎控制風(fēng)險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹(jǐn)慎+敏銳”的投資原則，以控制風(fēng)險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹(jǐn)慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會，實現(xiàn)理想的投資收益。

（3）配置更加靈活，攻守進(jìn)退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風(fēng)險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認(rèn)購本計劃，認(rèn)購金額為集合計劃成立規(guī)模（含管理人自有資金認(rèn)購部分）的5%（最多不超過2億元），并承諾在存續(xù)期內(nèi)不會提前退出，以持有份額為限彌補(bǔ)全程參與份額的投資損失，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號理財產(chǎn)品的劣勢：

（1）周期較長。一般投資基金不要象投資股票那樣一天會上漲很多，操作上也不要指望快進(jìn)快出，它是一個長期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進(jìn)行充分的調(diào)研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會獲得穩(wěn)健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應(yīng)頻繁的操作。

（2）巨額贖回風(fēng)險。投資市場有時跟風(fēng)思想非常嚴(yán)重，當(dāng)市場下跌時，一些投資者心理影響非常之大。有時會盲目的跟風(fēng)操作，這時對基金也會產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統(tǒng)一，那就會出現(xiàn)發(fā)行開放式基金的擠兌現(xiàn)象，這樣可能造成無法正常的贖回，當(dāng)你可以辦理贖回時，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時這種情況出現(xiàn)也會打亂基金投資所預(yù)想的布局，也就不能保證預(yù)期收益。（3）贏利較慢。在有大行情的市場時，例如97年九月以來的市場出現(xiàn)過一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達(dá)到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。（4）下跌的市

場，基金也一樣跌。買基金比買股票投資風(fēng)險小一點，但在熊市里面，基金也會同樣的下跌，并且跌也不會很小，所以千萬不要認(rèn)為投資基金沒有風(fēng)險。我們在投資基金時為自己做足承擔(dān)風(fēng)險的精神準(zhǔn)備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風(fēng)險，來投資與之相應(yīng)的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風(fēng)險與收益是成正比例的，高風(fēng)險往往蘊涵著高收益，高收益背后往往隱藏著高風(fēng)險。

市場機(jī)會分析：

隨著我國國民經(jīng)濟(jì)的高速增長，國內(nèi)潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當(dāng)前銀行利率低，股市風(fēng)險大，國債少的情況下，通過基金專業(yè)投資理財?shù)睦砟钜呀?jīng)被老百姓了解并快速接受基金。理財市場銷售競爭日益增大，理財投資的財富效應(yīng)日益顯現(xiàn)基金規(guī)模迅速擴(kuò)大，基金資產(chǎn)凈值快速增長，基金賬戶開戶數(shù)持續(xù)增長，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場還是投資者去分析，機(jī)會無處不在。

營銷策劃達(dá)到的目標(biāo)：

我們的最終目標(biāo)是：理財產(chǎn)品持有人能夠成為我們公司的忠實客戶，分享我們公司的經(jīng)營成果，保證產(chǎn)品規(guī)模的穩(wěn)定性。同時建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?/p>

促銷方式：

多樣化促銷手段并用，加大理財產(chǎn)品的促銷力度。

理財產(chǎn)品的促銷活動可以采取多種方式，按照市場營銷理論，促銷活動一般來說可分為兩類：一類是人員促銷，即利用促銷人員進(jìn)行推銷；第二類是非人員推銷，包括廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系三種具體形式。在我國當(dāng)前的條件下，證券公司應(yīng)當(dāng)將人員促銷和非人員推銷進(jìn)行有機(jī)的結(jié)合，針對不同的投資者類型開展不同的促銷活動。一般來說，（1）廣告上：證券公司本身對于理財產(chǎn)品就會開展促銷活動，主要把力度放在廣告上，對消費者本身已經(jīng)起到了相當(dāng)大的推廣和介紹，那么作為證券公司，我們在廣告上的首要任務(wù)就是包裝自己，宣傳自己。打響我們的廣告語：“因您而變，專注

你所關(guān)注”。充分讓投資者意識到我們能給他們帶來穩(wěn)定的收入，我們能給他們帶來可觀的收益，我們就是他們想要的經(jīng)理。我們擁有專業(yè)的理財能力，能幫他們理出他們所專注的財。我們是最棒的。打響我們的品牌：經(jīng)注，經(jīng)注，進(jìn)駐你心。營銷學(xué)上來說，絕不可忽視的力量就是品牌效應(yīng)，試想，當(dāng)你信任我們了，你還會選擇其他的公司么？一般廣告的效果至少需要6個月到一年以上的時間才能測量或感覺得出來。所以我們必須有效的重視結(jié)合有效的評估才能得到廣告投資的回報率。

（2）營業(yè)推廣和公共關(guān)系上：以推介會、座談會、報刊或網(wǎng)上路演等方式組織與投資者的訪談，通過理財經(jīng)理的“現(xiàn)身說法”，幫助投資者增進(jìn)對證券公司投資理念和經(jīng)營思路的理解，判定理財產(chǎn)品將來的成長潛力，促使投資者認(rèn)同理財產(chǎn)品的投資價值。開展投資者教育活動，一是要幫助投資者了解證券理財產(chǎn)品。二是要幫助投資者了解自己。三是要幫助投資者了解市場。四是要幫助投資者了解理財產(chǎn)品發(fā)展歷史。五是要幫助投資者了解證券公司。建立相互信任的模式，讓投資者放心的把錢交給我們來理財。具體形式上可通過燈箱、電視、報刊、網(wǎng)絡(luò)、宣傳材料、戶外廣告等，還可以對部分投資者進(jìn)行現(xiàn)在購買，抽大獎，有機(jī)會參加為期7天旅游學(xué)習(xí)活動。號召大家的積極性。這種促銷方式對于廣大中小投資者最為適用。綜合營業(yè)推廣和公共關(guān)系等手段，爭取與投資者進(jìn)行全方位、廣泛、持續(xù)的交流溝通。

（3）人員推銷上：針對機(jī)構(gòu)投資者、中高收入階層這樣的大客戶，我們公司可以建立具備專業(yè)素質(zhì)的直銷隊伍，進(jìn)行一對一的人員促銷，以達(dá)到最佳的營銷效果。對排名前十的大客戶予以費率降低優(yōu)惠政策。

（4）網(wǎng)絡(luò)上：理財產(chǎn)品網(wǎng)上營銷擁有眾多優(yōu)勢，費率優(yōu)惠、資金安全、投資靈活、到帳快捷。我們可以通過網(wǎng)絡(luò)去宣傳我們的企業(yè)形象，打響我們的品牌。進(jìn)入21世紀(jì)，大學(xué)生作為廣泛業(yè)余空閑人群，我們可以通過他們在網(wǎng)上做宣傳工作，而所需要支付的費用，絕對比在電視媒體上來的少的多，同時，把我們網(wǎng)站建好，方便客戶與我們的聯(lián)系，建立起網(wǎng)上理財經(jīng)理面對面。使你不用出門就可以了解到理財產(chǎn)品，當(dāng)然，對于有些東西，我們能做的就是在網(wǎng)上吸引消費者過來我們公司，進(jìn)行現(xiàn)場咨詢，營銷學(xué)上說，當(dāng)他跨進(jìn)這門的時候，你已經(jīng)成功一半了。

產(chǎn)品銷售特色：

突出產(chǎn)品的特色：（1）精選紅利成長，模型捕捉時機(jī)，具體表現(xiàn)為采用宏源證券自主研發(fā)的“成長、價值與價格動量”三因子量化選股模型，通過基本面研究確定上市公司的紅利價值和成長價值，運用價格動量模型緊密跟蹤二級市場價量轉(zhuǎn)化趨勢，捕捉最恰當(dāng)?shù)耐顿Y時機(jī)，提高投資效率、增強(qiáng)投資收益。（2）謹(jǐn)慎控制風(fēng)險，敏銳洞察趨勢，具體表現(xiàn)為公司秉承“謹(jǐn)慎+敏銳”的投資原則，以控制風(fēng)險為第一要義，面對復(fù)雜多變的市場保持冷靜謹(jǐn)慎，同時敏銳洞察市場變化，發(fā)現(xiàn)投資機(jī)會，實現(xiàn)理想的投資收益。（3）配置更加靈活，攻守進(jìn)退自如，具體表現(xiàn)為本計劃無最低倉位限制，投資品種配置比例靈活。通過倉位的靈活控制，有效降低投資風(fēng)險。（4）自有資金投入，彰顯投資信心，具體表現(xiàn)為宏源證券作為管理人以自有資金認(rèn)購本計劃，認(rèn)購金額為集合計劃成立規(guī)模（含管理人自有資金認(rèn)購部分）的5%，充分發(fā)揮安全墊作用.宏源三號和以前該公司推出的宏源一號理財計劃都是主要投資股票，這不同于宏源二號，宏源二號主要是投資基金，稱作金之寶，即基金中的基金。銷售該理財產(chǎn)品時可作為對比的宏源一號“宏源1號”自成立以來，面對整體偏弱的市場環(huán)境，充分發(fā)揮優(yōu)選個股、靈活操作的優(yōu)勢，規(guī)避了期間市場大幅下跌的風(fēng)險，為投資者不斷獲取穩(wěn)定的絕對收益，并不斷超越市場及其他理財產(chǎn)品，業(yè)績排名不斷提升。從成立到2011年1月31日，宏源1號累計凈值上漲12.51%，而同期上證指數(shù)下跌10.69%，宏源1號業(yè)績超越指數(shù)23.20%。最近半年以來，宏源1號累計收益率為12.67%，在88只同類券商集合理財產(chǎn)品中排名第8。

價格策略：根據(jù)不同投資者需求合理制定靈活的收費標(biāo)準(zhǔn)。在產(chǎn)品差異微小的現(xiàn)實情況下，金融理財產(chǎn)品的銷售戰(zhàn)已經(jīng)演變?yōu)閮r格戰(zhàn)，對于機(jī)構(gòu)投資客戶來說，執(zhí)行靈活的價格策略顯得尤為重要。我們公司可以根據(jù)投資人認(rèn)購時間、額度、持有期的不同，設(shè)計合理的費率標(biāo)準(zhǔn)，以提高費率手段的競爭力。

結(jié)束語:

場營銷策劃是企業(yè)對未來將要發(fā)生的市場營銷活動，進(jìn)行全面系統(tǒng)統(tǒng)籌的一種超前決策，他所提供的是一套關(guān)于企業(yè)市場營銷的未來方案，其作用可以視為企業(yè)市場營銷管理軟件。當(dāng)然，由于是超前決策，不可能窮盡未來所有因素，因此必須在實施過程中根據(jù)需要進(jìn)行補(bǔ)充。我們通過對宏源三號金融產(chǎn)品的營銷策劃，具有很大的意義，對整個產(chǎn)品的銷售過程有一個積極的指導(dǎo)作用。

第五篇：2014年理財產(chǎn)品營銷方案

2014年理財產(chǎn)品營銷方案

1、在每月理財銷售計劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財宣傳頁，貼于公司醒目位置。

2、利用晨會等時間向每一位員工講明本次銷售的理財產(chǎn)品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項，給每一位員工發(fā)放宣傳頁，以便顧客問都能做出正確解答，同時也提高了員工的全員營銷意識。

3、給價值客戶發(fā)送短信，及時告知理財訊息，以便價值客戶了解最新理財資訊。

4、統(tǒng)計當(dāng)月到期理財名單，在到期前逐一給客戶打電話，詢問購買意向，并幫助客戶選擇合適的理財產(chǎn)品，同時也可了解客戶資金流向，通過客戶了解其他銀行的理財銷售計劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。

5、在每次銷售前和銷售后，都及時做好記錄和統(tǒng)計工作。做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購買，在銷售完畢后對客戶各項信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。

6、組織戶外宣傳，每兩周一次，利用周末或班后時間組織營業(yè)室員工分組宣傳，每次由個人營銷崗帶隊，帶領(lǐng)3名員工，在繁華地段或高級小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，張貼海報及發(fā)放傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。

7、在營業(yè)室內(nèi)，做好理財推介和客戶推廣工作，對主動詢問客

戶做好資料留存和定期回訪工作。

在理財?shù)臓I銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對優(yōu)質(zhì)客戶實施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對客戶進(jìn)行分類，不同客戶采取不同的營銷方式。瞄準(zhǔn)重點客戶，通過理財為基點，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求，對其實施精準(zhǔn)營銷、一站式營銷、公私聯(lián)動式營銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn)品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的價值，以期達(dá)到與客戶共同實現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。