第一篇：保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)-付朝干

《保險(xiǎn)代理人》的考試論文

1、俗話說：“有舍有得，不舍不得”。人們?yōu)榱松?，整天忙忙碌碌，急于獲得，而吝于割舍。事實(shí)上，該舍不舍，造成生活的負(fù)擔(dān)；不該舍而舍，又造成人生的遺憾。到底何者該舍，何者不該舍，值得我們深思。請(qǐng)以《舍與得》為題,或提出自身體驗(yàn),或例舉中外事例,書寫一篇文章,談?wù)勀愕目捶?2、有同學(xué)感慨：高職畢業(yè)生工作難找，畢業(yè)即面臨失業(yè)。三年的大學(xué)學(xué)習(xí)生活無論如何都將成為你們?nèi)松囊欢谓?jīng)歷。請(qǐng)談?wù)劥髮W(xué)三年生活給你帶來的得與失，或?qū)Ω呗毥逃囊稽c(diǎn)建議或意見。

3、什么是你曾經(jīng)不得不作出的最困難的決定,你是怎么作的？

4、直至你目前的生活,你的什么具體的成功給了你最大的滿足？

5、設(shè)想一下你畢業(yè)以后選擇成為一名保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)員，預(yù)期你將面臨的困難及你如何迎接這份工作給你帶來的挑戰(zhàn)？

6、作為80后文人中的領(lǐng)軍人物的韓寒，最近在其新浪博客連寫了三篇博客《談革命》、《說民主》、《要自由》，閱讀這三篇博客，然后寫一篇有關(guān)主題的評(píng)論。

上述六則材料，任選一則，寫一篇文章，文體無論，文長(zhǎng)不限。

請(qǐng)于2012年1月7日前發(fā)到本人的郵箱：fuchaogan1007@163.com

付朝干

2011年12月27日

保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)A卷1/4

保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)A卷2/4

第二篇：銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交流材料

互利共贏促發(fā)展

今年以來，我分理處緊緊圍繞州分行個(gè)金部制定的“六項(xiàng)重點(diǎn)產(chǎn)品”營銷目標(biāo)，把保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)作為加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展的有效途徑，立足市場(chǎng)，搶抓機(jī)遇，強(qiáng)化業(yè)績(jī)考核、強(qiáng)化銀保合作等方面入手，全面推進(jìn)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)營銷，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)保持持續(xù)增長(zhǎng)的良好勢(shì)頭，1-6月，我行實(shí)現(xiàn)太平洋保險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)收入？萬元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入 萬元。

總結(jié)回顧我擔(dān)任文山望華分理處主任兩年來的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)工作，我把我的幾點(diǎn)做法和各位老師交流分享，也希望各位老師多提寶貴意見。

一、消除員工顧慮、樹立營銷信心

二、在每次的激勵(lì)活動(dòng)中，我行都成立了由“一把手”任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，相關(guān)處室負(fù)責(zé)人為成員的活動(dòng)競(jìng)賽領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)各營銷活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)，目標(biāo)任務(wù)的分解，方案的實(shí)施，總結(jié)推廣活動(dòng)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，量化考核任務(wù)的完成情況。各縣支行也成立了相應(yīng)的組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，形成了行長(zhǎng)全面抓、分管行長(zhǎng)具體抓、職能部門協(xié)同抓、全行上下共同抓的橫向到邊，縱向到底的競(jìng)賽活動(dòng)新局面。特別是市分行領(lǐng)導(dǎo)、中層干部、客戶經(jīng)理以保險(xiǎn)代理部為平臺(tái)，以客戶中心為載體，充分發(fā)揮扁平化改革帶來營銷層次提高、營銷力度加大、營銷效果更好的優(yōu)勢(shì)，重點(diǎn)抓好分行機(jī)關(guān)及直屬單位的保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù)，并親自購買保險(xiǎn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在市分行機(jī)關(guān)和直屬單位，100％行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)，80％的中層干部，65％以上的一般員工都購買了保險(xiǎn)。

二、強(qiáng)化綜合營銷，是做好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)工作的基礎(chǔ)

2改革分配機(jī)制，實(shí)行代理保險(xiǎn)“工效掛鉤”是經(jīng)營機(jī)制的核心，也是促進(jìn)代理業(yè)務(wù)的重要保證。在工作中，我行始終堅(jiān)持三個(gè)原則：一是堅(jiān)持了績(jī)效掛鉤的原則。將營銷和管理人員的效益工資與代理業(yè)績(jī)掛鉤考核，上半年，我行共拿出？萬元專項(xiàng)費(fèi)用，用于代理保險(xiǎn)的專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)在“百日競(jìng)賽”活動(dòng)期間完成財(cái)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)任務(wù)的縣支行，按先后排名分別獎(jiǎng)3萬元、2萬元、1萬元；二是堅(jiān)持按勞取酬、多勞多得的原則。按業(yè)績(jī)先后排名，在全行樹立了60名代理保險(xiǎn)展業(yè)標(biāo)兵，首先在政治上給予通報(bào)表彰，發(fā)給榮譽(yù)證書，并對(duì)前10名的展業(yè)標(biāo)兵各獎(jiǎng)勵(lì)1500元，11至30名的分別獎(jiǎng)1200元，31名至60名分別獎(jiǎng)800元，既鞭策了先進(jìn)，又鼓勵(lì)了后勁；三是堅(jiān)持了逐級(jí)考核的原則。市分行只量化考核到機(jī)關(guān)職能處室和各縣支行，縣支行再考核到基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，最后由網(wǎng)點(diǎn)考核兌現(xiàn)到個(gè)人。通過逗硬激勵(lì)政策，各代理人員變壓力為動(dòng)力，促進(jìn)了代理業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展。

五、強(qiáng)化銀保合作，是做好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)工作的前提

開展多層次合作，建立長(zhǎng)期良性的合作伙伴關(guān)系，共同開創(chuàng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)工作的新局面。一是建立銀保通氣例會(huì)制度。定期不定期與保險(xiǎn)公司召開工作例會(huì)，加強(qiáng)與各保險(xiǎn)公司的溝通與聯(lián)系，對(duì)我行各保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)量、市場(chǎng)占比等相關(guān)情況進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，并就工作中遇到的問題進(jìn)行分析，及時(shí)提出解決問題的辦法和措施。僅上半年，我行就召開工作例會(huì)？次，解決工作中遇到的問題？個(gè)。二是完善投訴處理機(jī)制。通過電話訪問、電子郵件、現(xiàn)場(chǎng)咨詢等形式，進(jìn)一步暢通客戶投訴渠道，我行與保險(xiǎn)公司分別落實(shí)了專門的人員和部門負(fù)責(zé)客戶投訴的登記、問題分析、檢查、報(bào)告、投訴的答復(fù)和信息反饋等事項(xiàng)，共同妥善處理客戶投訴。今年以來，我行與各保險(xiǎn)公司共同處理客戶投訴？起，客戶滿意率達(dá)100%，有力地維護(hù)了客戶的合法利益。三是拓展銀保合作領(lǐng)域。積極探索銀保聯(lián)手“一對(duì)一”的長(zhǎng)期戰(zhàn)略伙伴關(guān)系的新模式，有效地避免雙方在代理手續(xù)費(fèi)上進(jìn)行博弈，減少短期隨意性，維持銀保市場(chǎng)的正常運(yùn)行秩序，實(shí)現(xiàn)了我行與保險(xiǎn)公司的“雙贏”。在代理壽險(xiǎn)方面，我行先后與太平洋壽險(xiǎn)公司、泰康人壽公司簽訂了銀保合作協(xié)議，并將其產(chǎn)品與我行柜臺(tái)資源有機(jī)結(jié)合起來，通過共同努力，我行的的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的市場(chǎng)份額占比大幅增長(zhǎng)，截止6月份，市場(chǎng)份額占比為 %，比去年年末增長(zhǎng)了 個(gè)百分點(diǎn)。太平人壽、中國人壽、人民人壽、平安人壽、太平洋人壽在他們的系統(tǒng)內(nèi)的排名也名列前矛。

下半年，我們將進(jìn)一步切實(shí)加大內(nèi)部監(jiān)控和營銷力度，不斷提升服務(wù)質(zhì)量、優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，全面完成省分行分解下達(dá)的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。

第三篇：代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

中國建設(shè)銀行浙江省分行一次性

代付業(yè)務(wù)申請(qǐng)書

中國建設(shè)銀行股份有限公司

分（支）行：

因我單位發(fā)放

款項(xiàng)需要，現(xiàn)委托你行將我單位提供的現(xiàn)金支票轉(zhuǎn)帳支票現(xiàn)金其他），金額為

元的款項(xiàng)，按我單位提供的發(fā)放清單（詳見附表，含磁盤及紙質(zhì)清單）所列戶名、金額、以及發(fā)放存單的統(tǒng)一初始密碼，分別為各發(fā)放對(duì)象開立個(gè)人定活兩便存單

份。

我單位同意按以下第 種方式向你行支付手續(xù)費(fèi)。

1、按份計(jì)收，元/份；

2、按金額計(jì)收，代付金額

%；

。我單位向你行支付手續(xù)費(fèi)的時(shí)間和方式為：

。我單位承諾事項(xiàng)：

1、我單位負(fù)責(zé)審核發(fā)放對(duì)象的身份證件，并對(duì)其真實(shí)性承擔(dān)責(zé)任。

2、在向你行傳遞數(shù)據(jù)過程中負(fù)責(zé)對(duì)磁盤數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的加密保護(hù)，向你行提供的發(fā)放對(duì)象信息、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性及代付資金用途的合法性由我單位負(fù)責(zé)，并依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。

3、我單位向發(fā)放對(duì)象發(fā)放代付資金的金額由我單位決定，如發(fā)放對(duì)象存在異議或因我單位提供數(shù)據(jù)錯(cuò)誤要求發(fā)放對(duì)象退款的，由我單位負(fù)責(zé)處理，與建行無關(guān)。我單位負(fù)責(zé)向發(fā)放對(duì)象告知存在異議或差異，應(yīng)當(dāng)向我單位反映，并由我單位負(fù)責(zé)處理。

4、我單位經(jīng)辦人統(tǒng)一向你行領(lǐng)取存單，并負(fù)責(zé)向各發(fā)放對(duì)象發(fā)放存單，同時(shí)負(fù)責(zé)告知存款人及時(shí)到銀行修改初始密碼。我單位經(jīng)辦人從你行領(lǐng)取存單后，你行即已完成一次性代發(fā)業(yè)務(wù)，即你行在本申請(qǐng)書項(xiàng)下的義務(wù)即已完成。你行僅需在收到存單時(shí)依據(jù)存單的相關(guān)規(guī)則和理即可。

5、我單位對(duì)你行提供的存單及有關(guān)個(gè)人信息負(fù)保密義務(wù)。因我單位（包括但不限于我單位經(jīng)辦人）利用、泄露發(fā)放對(duì)象存折、密碼造成的損失，由我單位承擔(dān)。

6、發(fā)放對(duì)象的應(yīng)納稅款應(yīng)由我范圍代扣代繳。你行無義務(wù)審查代發(fā)款項(xiàng)是否完稅的義務(wù)。

本申請(qǐng)書一式二份，一份由委托單位留存，一份由銀行留存。

申請(qǐng)單位、（公司）：

法定代表人或授權(quán)代理人（簽字）：

經(jīng)辦人（簽字）：

經(jīng)辦人身份證號(hào)碼：

建行：（公章）

****年**月**日

第四篇：中國農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法(試行)

中國農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法(試行)

第一章 總則

第一條 為規(guī)范中國農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理，促進(jìn)保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)是指中國農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱代理機(jī)構(gòu)）接受保險(xiǎn)人的委托，向保險(xiǎn)人收取代理手續(xù)費(fèi)，并在保險(xiǎn)人授權(quán)范圍內(nèi)代其辦理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

第三條 本辦法適用于中國農(nóng)業(yè)銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的管理。

第二章 機(jī)構(gòu)、職能及人員

第四條 中國農(nóng)業(yè)銀行總行設(shè)保險(xiǎn)代理部，中國農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理部是保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的歸口管理部門。

第五條 一級(jí)分行及二級(jí)分行應(yīng)設(shè)立專門保險(xiǎn)代理部門，縣級(jí)支行可根據(jù)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展情況設(shè)立保險(xiǎn)代理部門，不設(shè)保險(xiǎn)代理部門的縣級(jí)支行必須設(shè)專人負(fù)責(zé)保險(xiǎn)代理工作。

第六條 中國農(nóng)業(yè)銀行保險(xiǎn)代理部的主要職能為：

（一）負(fù)責(zé)制定全行保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃、計(jì)劃并組織實(shí)施；

（二）負(fù)責(zé)制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程；組織中高層管理人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)；指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、考核全系統(tǒng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)營；

（三）負(fù)責(zé)組織市場(chǎng)調(diào)查，研究客戶需求，選擇合作伙伴，同保險(xiǎn)公司總部簽訂銀保合作協(xié)議書；制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營銷方案，統(tǒng)一管理代理手續(xù)費(fèi)比例；制定新產(chǎn)品研發(fā)、試點(diǎn)、推廣計(jì)劃并組織實(shí)施；

（四）直接營銷大宗產(chǎn)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，跟蹤管理總行通過的信貸項(xiàng)目的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，組織總行固定財(cái)產(chǎn)及團(tuán)體壽險(xiǎn)的投保。

第七條 一級(jí)分行保險(xiǎn)代理部門的職能：

（一）根據(jù)上級(jí)行保險(xiǎn)代理部門下達(dá)的保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)計(jì)劃，分解目標(biāo)任務(wù)，組織計(jì)劃實(shí)施，并按期完成轄內(nèi)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)分析和上報(bào)工作；

（二）與保險(xiǎn)公司共同開發(fā)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)產(chǎn)品，并及時(shí)向總行保險(xiǎn)代理部門報(bào)批；

（三）推行信貸項(xiàng)目抵押擔(dān)保和保險(xiǎn)雙單作業(yè)，向客戶推薦同我行有代理關(guān)系的保險(xiǎn)公司；

（四）制定本行業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃并組織實(shí)施。

第八條 二級(jí)分行及縣支行保險(xiǎn)代理部門的職能由上級(jí)行制定。

第九條 各級(jí)保險(xiǎn)代理部門的專職人員應(yīng)以現(xiàn)在從事保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的人員為主，同時(shí)吸納系統(tǒng)內(nèi)取得保險(xiǎn)代理資格證書的人員進(jìn)入保險(xiǎn)代理部；財(cái)會(huì)、計(jì)算機(jī)等專業(yè)人才應(yīng)從行內(nèi)有關(guān)部門調(diào)劑解決；必要時(shí)保險(xiǎn)代理部門高級(jí)管理人員可從社會(huì)招聘。

第十條 各級(jí)保險(xiǎn)代理部門的人員管理應(yīng)借鑒保險(xiǎn)公司用人機(jī)制，按條件選配具備相應(yīng)學(xué)歷、年富力強(qiáng)、具有較強(qiáng)業(yè)務(wù)公關(guān)能力的人員，實(shí)行競(jìng)聘上崗。對(duì)從業(yè)人員通過簽訂目標(biāo)任務(wù)責(zé)任書，以崗定酬，績(jī)效掛鉤，實(shí)行收入能升能降、人員能進(jìn)能出的管理機(jī)制。

第三章 資格管理

第十一條 一級(jí)分行及以下各級(jí)機(jī)構(gòu)必須經(jīng)上級(jí)行授權(quán)，并取得當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)督機(jī)構(gòu)核發(fā)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，與保險(xiǎn)公司在當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)簽訂《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》，持有保險(xiǎn)公司簽發(fā)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》，方可開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第十二條 申請(qǐng)辦理《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》，應(yīng)提供下列材料：

（一）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)表（一式三份）；

（二）工商營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（三）《組織機(jī)構(gòu)代碼證》復(fù)印件；

（四）保險(xiǎn)兼業(yè)代理人資格申報(bào)電腦數(shù)據(jù)盤；

（五）被代理保險(xiǎn)公司《經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證》復(fù)印件；

（六）中國保監(jiān)會(huì)要求的其他材料。

第十三條 代理機(jī)構(gòu)的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》應(yīng)由被代理保險(xiǎn)公司負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)監(jiān)管部門申請(qǐng)辦理，許可證有效期三年；代理機(jī)構(gòu)必須在有效期滿前兩個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)辦理換證事宜。

第十四條 與保險(xiǎn)公司當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)簽訂的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》應(yīng)包括的主要內(nèi)容：

（一）合同雙方的名稱；

（二）代理權(quán)限范圍；

（三）代理地域范圍；

（四）代理期限；

（五）代理險(xiǎn)種；

（六）保險(xiǎn)費(fèi)劃繳方式和期限；

（七）代理手續(xù)費(fèi)支付標(biāo)準(zhǔn)和方式；

（八）違約責(zé)任；

（九）爭(zhēng)議處理。

第十五條 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》的代理期限為一年，且應(yīng)以合同訂立時(shí)持有的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》有效期為限。

第十六條 《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》的內(nèi)容以各級(jí)行與當(dāng)?shù)乇淮肀ｋU(xiǎn)公司簽訂的《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》的委托內(nèi)容為準(zhǔn)。

第十七條 代理機(jī)構(gòu)必須將《保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證》和《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書》放置于營業(yè)場(chǎng)所明顯位置，以備監(jiān)督管理部門查驗(yàn)。

第四章 代理業(yè)務(wù)范圍

第十八條 代理收取保險(xiǎn)費(fèi)。包括代收個(gè)人代理人、保戶直接到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)繳納的保險(xiǎn)費(fèi)；通過保戶指定的儲(chǔ)蓄賬戶或銀行卡賬戶代扣保險(xiǎn)費(fèi)；通過電話銀行、網(wǎng)上銀行等代收保險(xiǎn)費(fèi)；其他約定的方式。

第十九條 代理支付保險(xiǎn)金。通過柜臺(tái)支付、銀行轉(zhuǎn)賬等方式代付保險(xiǎn)金等相關(guān)項(xiàng)目支出。

第二十條 代理銷售財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。包括企事業(yè)單位及個(gè)人的財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。

第二十一條 代理銷售人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。包括人壽保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)。第二十二條 勘查理賠業(yè)務(wù)。各代理機(jī)構(gòu)經(jīng)辦的保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)保險(xiǎn)標(biāo)的出險(xiǎn)后，各代理機(jī)構(gòu)應(yīng)協(xié)助保險(xiǎn)公司進(jìn)行勘查理賠工作，或直接辦理經(jīng)保險(xiǎn)公司授權(quán)的保險(xiǎn)勘查理賠工作。

第二十三條 經(jīng)雙方確認(rèn)的其他代理業(yè)務(wù)。

第二十四條 代理機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書》的約定，在保險(xiǎn)公司授權(quán)的范圍內(nèi)以被代理保險(xiǎn)公司的名義辦理保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。

第五章 柜臺(tái)業(yè)務(wù)管理

第二十五條 保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員（以下簡(jiǎn)稱經(jīng)辦人）應(yīng)及時(shí)、主動(dòng)為客戶提供保險(xiǎn)宣傳資料，對(duì)有保險(xiǎn)需求的客戶詳細(xì)講解保險(xiǎn)條款內(nèi)容，協(xié)助客戶確定需要的投保范圍并為其制定保險(xiǎn)計(jì)劃。

第二十六條 經(jīng)辦人應(yīng)指導(dǎo)投保人正確、完整、如實(shí)地填寫投保單。經(jīng)辦人不得代投保人填寫投保單。

第二十七條 經(jīng)辦人對(duì)客戶填寫的投保單應(yīng)認(rèn)真審核以下事項(xiàng)：

（一）投保人姓名，出生日期，家庭住所及郵政編碼，身份證號(hào)；

（二）被保險(xiǎn)人姓名，出生日期，家庭住所以及同投保人的關(guān)系；

（三）受益人同投保人的關(guān)系及其他事項(xiàng)；

（四）投保人購買的險(xiǎn)種，保險(xiǎn)期限，投保份數(shù)，繳費(fèi)方式，投保金額，保險(xiǎn)費(fèi)支付方式等。

第二十八條 在確認(rèn)投保單填寫無誤后，由投保人繳納保險(xiǎn)費(fèi)，代理機(jī)構(gòu)出具保費(fèi)收據(jù)。保險(xiǎn)費(fèi)必須由投保人自愿繳納，代理機(jī)構(gòu)不得強(qiáng)行代扣保險(xiǎn)費(fèi)。

第二十九條 對(duì)由保險(xiǎn)公司出具保單的業(yè)務(wù)，代理機(jī)構(gòu)將客戶投保書及保費(fèi)收據(jù)交被代理保險(xiǎn)公司核保后，應(yīng)由保險(xiǎn)公司向投保人出具正式保單或由代理機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交。

對(duì)經(jīng)保監(jiān)會(huì)同意，并與保險(xiǎn)公司簽訂了由代理機(jī)構(gòu)出具保單協(xié)議的業(yè)務(wù)，代理機(jī)構(gòu)在收取保費(fèi)后，可直接向投保人出具保單。

第三十條 在保險(xiǎn)單到期前一個(gè)月，通知投保人或被保險(xiǎn)人辦理續(xù)保手續(xù)。

第六章 單證管理

第三十一條 代理機(jī)構(gòu)使用的單證必須是被代理保險(xiǎn)公司統(tǒng)一印制的專用保險(xiǎn)單證。第三十二條 保險(xiǎn)單、批單、保費(fèi)收據(jù)和無賠款退費(fèi)憑證等屬于重要保險(xiǎn)單證，必須按總行重要憑證管理的有關(guān)規(guī)定由專人領(lǐng)用、專人保管、專柜存放；重要保險(xiǎn)單證要嚴(yán)格按照流水號(hào)的順序使用，不得跳號(hào)、空號(hào)，作廢單證要加蓋作廢章并妥善保管，對(duì)遺失的單證要及時(shí)通知被代理保險(xiǎn)公司，由雙方協(xié)商處理。

第三十三條 保險(xiǎn)單使用后，要按照使用、作廢、遺失等用途及時(shí)填寫銷號(hào)單銷號(hào)。第三十四條 代理機(jī)構(gòu)對(duì)已出售的有效單證、作廢單證、保險(xiǎn)單銷號(hào)單和單證回收統(tǒng)計(jì)表一同交回被代理保險(xiǎn)公司。

第七章 結(jié)算與統(tǒng)計(jì)管理

第三十五條 代理機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照與被代理保險(xiǎn)公司約定的劃款方式及期限與保險(xiǎn)公司結(jié)算保費(fèi)。結(jié)算保費(fèi)時(shí)，應(yīng)分險(xiǎn)種按保單號(hào)碼順序填寫保費(fèi)結(jié)算清單。

第三十六條 按照約定的費(fèi)率、方式、期限與保險(xiǎn)公司結(jié)算代理手續(xù)費(fèi)；代理機(jī)構(gòu)出單的續(xù)期保費(fèi)的費(fèi)率必須按約定比率收取。

第三十七條 代理手續(xù)費(fèi)的支付方式由代理機(jī)構(gòu)與被代理保險(xiǎn)公司商定，不得用保費(fèi)抵扣代理手續(xù)費(fèi)。代理手續(xù)費(fèi)必須按照規(guī)定以轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)入經(jīng)營大賬。

第三十八條 代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按被代理保險(xiǎn)公司分險(xiǎn)種分別建立代理業(yè)務(wù)明細(xì)臺(tái)賬，臺(tái)賬應(yīng)逐筆列明保單流水號(hào)、代理險(xiǎn)種、保險(xiǎn)金額、保費(fèi)、代理手續(xù)費(fèi)比率等內(nèi)容。

第三十九條 各省分行對(duì)其代理的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照總行規(guī)定的要求準(zhǔn)確填報(bào)《保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表》，并及時(shí)上報(bào)總行保險(xiǎn)代理部。

第八章 財(cái)務(wù)管理

第四十條 保險(xiǎn)代理部門宜采取部門模擬核算的財(cái)務(wù)收支管理模式，條件成熟時(shí)實(shí)行獨(dú)立核算管理模式。

第四十一條 保險(xiǎn)代理部門應(yīng)以部門責(zé)任預(yù)算為核算內(nèi)容，匯集、利用相關(guān)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)的核算資料，通過內(nèi)部模擬核算，綜合反映、考核各級(jí)保險(xiǎn)代理部門的經(jīng)營效益。

第四十二條 各級(jí)行根據(jù)上級(jí)行保險(xiǎn)代理部門下達(dá)的保險(xiǎn)代理計(jì)劃任務(wù)要求，制定相應(yīng)的利潤(rùn)計(jì)劃及費(fèi)用開支指標(biāo)，根據(jù)任務(wù)完成情況和各級(jí)行制定的個(gè)人和經(jīng)營單位獎(jiǎng)勵(lì)辦法，年底考核兌現(xiàn)。

第九章 附則

第四十三條 本辦法由中國農(nóng)業(yè)銀行總行制定、解釋和修改。各省分行應(yīng)根據(jù)本辦法制定保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)操作辦法和實(shí)施細(xì)則。

第四十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，原《中國農(nóng)業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理辦法》同時(shí)廢止。

第五篇：保險(xiǎn)代理公司實(shí)習(xí)總結(jié)

保險(xiǎn)代理公司實(shí)習(xí)總結(jié)

暑假第一次留在xx進(jìn)行實(shí)習(xí)，有幸能夠來到世紀(jì)聯(lián)眾保險(xiǎn)代理公司接受了一個(gè)月的鍛煉，直接深入到社會(huì)職場(chǎng)中，與客戶面對(duì)面的接觸與交流，一方面把自己所學(xué)知識(shí)與實(shí)踐直接相結(jié)合，另一方面又學(xué)到了許多學(xué)校里所學(xué)不到的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，從而使自己對(duì)自己有了更加全面的了解，因?yàn)樽约簩W(xué)的是金融進(jìn)入保險(xiǎn)有些不情愿，但是一個(gè)暑假的實(shí)習(xí)結(jié)束，自己覺得其實(shí)這樣的經(jīng)歷才是自己最想要的!x月x號(hào)正式來到xx世紀(jì)聯(lián)眾，老總熱情的接待我們，然后我就被安排到了卡單部實(shí)習(xí)，”卡單”這個(gè)概念是第一次接觸，其實(shí)就是短期意外險(xiǎn)的另一種說法，這是最先讓我覺得新鮮的東西。然后開始學(xué)習(xí)如何填寫保單，第一天就填錯(cuò)了幾張保單，發(fā)現(xiàn)自己原來是這么粗心，好在公司對(duì)我們都非常寬容，讓我非常感動(dòng)。這時(shí)明白了什么是寬容!接下來的幾天我就一直在卡單部實(shí)習(xí)，每天每天要背卡單產(chǎn)品的信息，哪家保險(xiǎn)公司有哪些產(chǎn)品，保障額度多少，適合哪些職業(yè)種類，適合那些人群，有哪些是拒保的職業(yè)…...一下子記這么多東西，感覺頭都有點(diǎn)大，但是要接待客戶的話，必須要記住，所以每天都告訴自己要加油!這時(shí)明白了要永遠(yuǎn)對(duì)自己有信心!在卡單最緊張的一天是第一次坐到前臺(tái)正式接待客戶，登帳、填單子、收費(fèi)每一步都要認(rèn)真細(xì)致，但是當(dāng)天客戶來的非常多，對(duì)還不熟練的我來說，簡(jiǎn)直有點(diǎn)力不從心，雖然很認(rèn)真的去做，還是出了好多錯(cuò)誤，幸虧有師傅幫忙善后，才不致于有太大損失，這一天讓我深刻的感覺到業(yè)務(wù)熟練的必要性和重要性!穩(wěn)重的重要性從這里開始發(fā)掘!每一天都在接觸著形形色色的客戶，他們中的大多數(shù)都是熱情而且寬容的，但是也有一些要求非常嚴(yán)格甚至是苛刻的客戶，他們要求特別苛刻，一不小心就把他們的得罪了，這些人真是讓人疲于應(yīng)付，但是你還是要克制自己的情緒，繼續(xù)為他們耐心服務(wù)，這種情況還是為我們上了實(shí)實(shí)在在的一堂余人交流課!交流真的是一門藝術(shù)，幸虧自己明白的不是太晚!再后來到車險(xiǎn)部進(jìn)行實(shí)習(xí)，幸運(yùn)的是剛好趕上公司培訓(xùn)新的員工，我就跟他們一起學(xué)起了車險(xiǎn)算費(fèi)，這里的學(xué)習(xí)不像在學(xué)校里的學(xué)習(xí)一樣理論性那么強(qiáng)，這里注重的是實(shí)際操作能力，這里面有很多都是公司的老員工通過長(zhǎng)期工作總結(jié)下來的經(jīng)驗(yàn)，在實(shí)際工作中非常有用，因此感覺特別寶貴!等我們“黃浦三期”學(xué)員畢業(yè)時(shí)，公司朱總專門給我們講了一下午的保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀及公司準(zhǔn)則和公司的未來發(fā)展等，為我們描繪了一個(gè)美好的愿景，讓我們?cè)谝院蟮墓ぷ髦屑炔恢劣谔つ?，也不至于沒有動(dòng)力!公司現(xiàn)在與中國石化合作在很多加油站點(diǎn)開了一些車險(xiǎn)的直銷網(wǎng)點(diǎn)，這在全國乃至全世界都是一個(gè)創(chuàng)新，而且在公司良好的管理方式的運(yùn)作下，正在有條不紊的開展，讓人感覺到創(chuàng)新的力量!真的非常佩服老總的頭腦!這在我們以前接觸保險(xiǎn)的時(shí)候根本就沒有想過的事情，想不到竟然在市場(chǎng)上悄然萌發(fā)，并展現(xiàn)出強(qiáng)大的生命力，真是震撼在以后的學(xué)習(xí)中告訴自己一定要懂得活學(xué)活用，讀死書，死讀書竟會(huì)變得沒有未來!自己在世紀(jì)聯(lián)眾的每一天更多的是在發(fā)現(xiàn)自己，加速自己的成長(zhǎng)，但是這種鍛煉也是要付出代價(jià)的，自己每天早上擠公交從武昌到漢口，下午在從武昌到漢口，每天這么輪回!搞到自己現(xiàn)在看到汽車都有點(diǎn)暈，好在還知道堅(jiān)持!堅(jiān)持去發(fā)現(xiàn)美好的東西，學(xué)習(xí)有用的知識(shí)，雖然有點(diǎn)苦，但是痛并快樂著!/轉(zhuǎn)載請(qǐng)保留

在這里學(xué)習(xí)實(shí)習(xí)雖然有時(shí)自己也在抱怨，但是有兩點(diǎn)讓我感到收獲最多：

一是做事要嚴(yán)謹(jǐn)。以前從來不知道自己原來是這么的粗心，填寫報(bào)單的時(shí)候任何一個(gè)數(shù)字，任何一個(gè)漢字都不能寫錯(cuò)，一錯(cuò)就得作廢，而且一天要填寫上百張報(bào)單，這是細(xì)心，耐心等要求就來了。更甚的時(shí)候，柜臺(tái)前突然就來一大堆業(yè)務(wù)員，各個(gè)急著出單，這是就要在保證準(zhǔn)確的前提下，保持有條不紊的工作狀態(tài)，而且要同時(shí)積極與業(yè)務(wù)員交流，讓自己的態(tài)度去感染他們，而不能讓他們把自己搞得手忙腳亂。第二個(gè)就是要學(xué)會(huì)堅(jiān)持。就象前面說的自己每天武昌漢口兩頭跑，下班也很晚，一天的工作更是緊張而忙碌，以為自己會(huì)很堅(jiān)強(qiáng)，但是還是腦海中還是不斷的沖進(jìn)要放棄的念頭，自己有時(shí)也在笑自己的傻，但是骨子里還是時(shí)刻的鼓勵(lì)自己去堅(jiān)持，是的，我堅(jiān)持了下來，一起去的四個(gè)同學(xué)中就只有我完整的按照開始的計(jì)劃做了下來，這是我的收獲也是我的驕傲，我不回避!通過學(xué)習(xí)與鍛煉讓自己意識(shí)到了學(xué)校時(shí)光的寶貴，知道了工作的辛苦，知道了如何學(xué)會(huì)克制自己，學(xué)會(huì)了如何積極的去與人打交道，如何全身心的投入到工作中，更重要的是通過不斷的食物與成功讓自己更加清楚的認(rèn)識(shí)到自己的優(yōu)勢(shì)與不足，能夠有一個(gè)更加明確的目標(biāo)去面對(duì)未來!我想，在世紀(jì)聯(lián)眾實(shí)習(xí)的這段時(shí)光將是我永遠(yuǎn)珍惜的寶貴經(jīng)歷!.