第一篇：風(fēng)險排查整改報告

分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告

按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【2015】11 號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對 2014 年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

2014 年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入

萬元，實收保費

萬元，應(yīng)收保費

萬元，應(yīng)收率

；全年直接賠款

萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤

萬元。

二、風(fēng)險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費收入的情況。

（二）公司不存在虛掛保費。（1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的情況。（2）不存在在投保人已全額支付

保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保費資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費資金用于其他用途的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。

（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。

（六）公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。

理賠方面

4、財務(wù)方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面

東大業(yè)務(wù)

6、執(zhí)行條款費率方面

自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項

檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：××支行案件風(fēng)險排查整改報告

××支行案件風(fēng)險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險情況，××支行于 2011年 9 月-10 月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、成立案件風(fēng)險排查小組

我行組織員工認真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險排查具體事項

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人

身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對

于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。

2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫制度方面：

1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。

2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。

3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。

4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。

2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。

4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。

五、整改措施

1.加強學(xué)習(xí)、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營

理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。

六、意見建議

1.根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責(zé)人的，或者

兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行

二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告

關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告

2011 年 3 月 14 日至 2011 年 3 月 23 日，xx 聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部 2010 年度銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2011]130 號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告?，F(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：

1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。

2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。

3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。

4）我部近日已對 2011 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對 2010 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。

6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅

持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。

7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。

8）我部對 atm 長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。

9）我部對 atm 吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。

10）我部已于 2011 年 3 月 11 日將 2010 年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。

11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。

3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好

審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。

5、加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。

今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對 atm 的日常管理與維護，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。篇四：案件風(fēng)險排查整改報告

xx 支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查

發(fā)現(xiàn)問題的整改報告

根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【2010】8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2010 年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。

整改情況：責(zé)任人 xx 在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范 1 筆，金額 200 萬元。

整改情況：對大額預(yù)約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更 1 戶。

整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2筆，金額 1 萬元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2010 年 6 月 15 日，由營業(yè)室主任 xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。

二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風(fēng)險防范意識，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【2010】8 號，《關(guān)于對 xx 支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以 300—2000 元罰款處理，決定對責(zé)任人 xx 處以 500 元罰款，積 3 分。

二○一○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作情況匯報

端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作情況匯報

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為進一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作,切實維護社會穩(wěn)定,確保國家和人民群眾生命財產(chǎn)安全, 根據(jù)臺山市政府《關(guān)于印發(fā)<臺山市突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作實施方案>的通知》文件要求，2012 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作。為貫徹落實臺山市委、市政府的部署安排，做好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作，我鎮(zhèn)應(yīng)急辦接到通知后，迅速召開專題會議，傳達了《通知》精神，研究布置了突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作，并組織了相關(guān)人員在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患集中排查工作。現(xiàn)將第一階段的工作情況匯報如下：

一、加強領(lǐng)導(dǎo)、分工明確

為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書記余玉琛任組長，鎮(zhèn)黨委副書記、鎮(zhèn)長譚遠東和鎮(zhèn)黨委副書記張明鋒任副組長的突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應(yīng)急辦組織，負責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國土所負責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負責(zé)危險化學(xué)品生產(chǎn)經(jīng)營、儲存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會負責(zé)水庫大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負責(zé)動植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負責(zé)涉及學(xué)校安全事項等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫、防洪堤、林區(qū)大險、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責(zé)分工和工作實際開展全面排查工作，并按時間要求上報排查情況。

二、深入實際，實地排查

一是各排查小組對所領(lǐng)導(dǎo)任務(wù)區(qū)內(nèi)的各項可能引發(fā)的自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共安全衛(wèi)生事件、社會安全事件的危險源、危險區(qū)域安全隱患、矛盾糾紛等進行逐一摸排。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出ⅳ級自然災(zāi)害類 26 起、ⅲ級社會安全事件類 1 起、ⅳ級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關(guān)負責(zé)人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時沒有上訪的苗頭；其他類主要是房屋存在坍塌危險，已派專人負責(zé)跟進，保證在惡劣天氣下人財?shù)玫接行мD(zhuǎn)移，并加緊落實搬遷或房屋改造工程；自然災(zāi)害類主要危險源是洪水泛濫，現(xiàn)我市已進入汛期，加緊做好防洪疏洪工作，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，是我鎮(zhèn)目前開展突發(fā)事件風(fēng)險排查和整改工作的重中之重。二是根據(jù)實地實際情況，進行分析評估，制定隱患排查措施，落實專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患

損失降低到最低。三是確定重點，明確職責(zé)，合力開展隱患排查工作。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評估和整改風(fēng)險隱患的責(zé)任主體，負責(zé)本單位、本區(qū)域風(fēng)險隱患的日常排查整改工作。通過對可能引發(fā)自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件、社會安全事件等各類突發(fā)事件的風(fēng)險隱患和嚴(yán)重的危險源、危險區(qū)域、安全隱患、矛盾糾紛或不穩(wěn)定因素等進行普查登記、分析評估。

三、加強整改，建立長效機制

建立健全風(fēng)險隱患監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)，落實“一崗雙責(zé)”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對近期可能存

四、下步工作安排

按照臺山市委、市政府總體部署，針對存在的問題，把治理隱患、預(yù)防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點和落腳點。

（一）進一步提高認識，加強領(lǐng)導(dǎo)，積極深入推進隱患排查治理專項行動。加強監(jiān)督指導(dǎo)，對可能發(fā)生事故的各個環(huán)節(jié)進行重點排查，及時整改消除可能釀成事故的重大隱患。

（二）繼續(xù)認真組織引導(dǎo)各村（社區(qū)）開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。

（三）充分發(fā)揮應(yīng)急管理工作信息員的作用，做到信息及時反饋。

（四）創(chuàng)新機制和方法，推動突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作的深化。發(fā)動職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長效機制及重大危險源理制度。

（五）做好突發(fā)事件風(fēng)險隱患的信息反饋工作。對排查出來的風(fēng)險隱患認真進行統(tǒng)計和分析評估，及時向上級報送相關(guān)信息。1 繙鷳?熫?嫾?$???∽)/??t?k 刕“J 戇”個?罃?m5 処奮?梳 N??h 砄奮/堜??M 幜{~??cC 駥愖?滙?楤鯏佇 E 茁慎??呂崹 h?尵

第二篇：案件風(fēng)險排查整改報告

Xx支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查

發(fā)現(xiàn)問題的整改報告

根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在2010年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在5個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認真梳理，組織人員進行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況

問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬元。

整改情況：責(zé)任人xx在問題發(fā)現(xiàn)后主動進行貸款清收，并且在規(guī)定的時間內(nèi)收回全部貸款本息。

問題二：大額取款未認真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬元。

整改情況：對大額預(yù)約登記簿進行補登記，并且對類似問題進行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問題三：單位定期存款預(yù)留印鑒卡片未及時變更1戶。整改情況：已經(jīng)及時聯(lián)系客戶來補留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字2筆，金額1萬元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話聯(lián)系該客戶進行核實，無誤漏后客戶來我行進行了補簽字；會計主管也補簽字。

問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進行整改，待網(wǎng)點改造時進行整改。

二、對相關(guān)責(zé)任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問題的整改力度，增強員工的風(fēng)險防范意識，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號，《關(guān)于對xx支行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》、《中國農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行審計處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進行信貸跟蹤檢查，或無書面報告的”應(yīng)對責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第三篇：風(fēng)險排查整改報告

篇一：風(fēng)險排查報告 分公司營業(yè)部風(fēng)險排查報告

按照省保監(jiān)局《陜西保險業(yè)風(fēng)險排查制度》和省公司《關(guān)于開展風(fēng)險排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ旊U監(jiān)電函【2015】11號）文件的工作要求，充分樹立業(yè)務(wù)流程中的各項風(fēng)險管控意識，結(jié)合“兩加強、兩遏制”專項檢查的自查情況，對2014年分公司營業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實收保費情況、理賠方面、財務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進行了認真的風(fēng)險排查及整改，現(xiàn)將具體開展情況報告如下：

一、基本情況

2014年營業(yè)部實現(xiàn)業(yè)務(wù)收入 萬元，實收保費萬元，應(yīng)收保費 萬元，應(yīng)收率 ；全年直接賠款 萬元，簡單賠付率，綜合成本率，本年實現(xiàn)利潤 萬元。

二、風(fēng)險排查各方面情況

1、承保方面

（一）公司不存在虛假承保問題。（1）公司不存在通過虛構(gòu)或虛增保險標(biāo)的，編制虛假保險合同進行承保的情況；（2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（3）不存在套打保單，出具陰陽保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費金額等承保信息與保險標(biāo)的實際信息不一致的情況。（4）不存在對保單進行跨拆分承保，以調(diào)增下保費收入的情況。

（三）公司不存在虛假退保問題。不存在以未收到保費或編造保險標(biāo)的風(fēng)險狀況發(fā)生變化等為由，對已生效保單進行虛假批改、退?；蜃N，以沖減保費收入或應(yīng)收保費的情況：（1）不存在沖銷已做實收確認的保費收入，套取資金用于其他用途。如，給予被保險人保費回扣、變相降費承保，或者向相關(guān)單位或個人給予不當(dāng)利益等。（2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費。（3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費，用以清理應(yīng)收保費。

（四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機構(gòu)的方式套取手續(xù)費和傭金的情況。

（五）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費率。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門審批或備案條款費率的情況：（1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費率，擅自降費承保。（2）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的條款，擅自擴大或縮小保險責(zé)任范圍。

（六）公司不存在違反防預(yù)費使用規(guī)定行為。

但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。

2、實收保費方面

自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費的方式出具保單，以變相降費承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費的情況下通過虛掛應(yīng)收保費的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。

3、退保方面

通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。理賠方面

4、財務(wù)方面

檢查中未發(fā)現(xiàn)有費用列支科目不正確。

5、兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 東大業(yè)務(wù)

6、執(zhí)行條款費率方面 自查中沒有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門審批或備案條款、費率的情況，無擅自降費承保業(yè)務(wù)或擅自擴大保險責(zé)任范圍的行為。

7、內(nèi)部管控方面

通過自查完善內(nèi)控制度，無違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營的現(xiàn)象，也無私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營等情況發(fā)生。

8、資金使用方面

經(jīng)自查資金管理符合上級公司財務(wù)制度，未發(fā)現(xiàn)存在違規(guī)資金的情況。

9、理賠方面

檢查中沒有發(fā)現(xiàn)存在虛構(gòu)保險事故或擴大保險損失套取賠款資金的情況和行為；也沒有變相向汽車修理廠等兼業(yè)代理機構(gòu)支付超額手續(xù)費，更沒有通過提高零部件價格和工時費標(biāo)準(zhǔn)等方式擴大賠款支出向兼業(yè)代理機構(gòu)輸送利益的行為。

三、原因分析及問題整改

自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進行彌補和完善限期整改。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。篇二：××支行案件風(fēng)險排查整改報告 ××支行案件風(fēng)險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、成立案件風(fēng)險排查小組

我行組織員工認真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險排查具體事項

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。

2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫制度方面：1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。

3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。

4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。

五、整改措施

1.加強學(xué)習(xí)、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。

六、意見建議

1.根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責(zé)人的，或者兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行

二○一一年十月九日篇三：關(guān)于對銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查工作的整改報告 2011年3月14日至2011年3月23日，xx聯(lián)社銀行卡風(fēng)險排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對我支行營業(yè)部2010銀行卡業(yè)務(wù)進行了全面風(fēng)險排查，總行也于近日下發(fā)了《關(guān)于對商業(yè)銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查中存在問題進行整改的通知》（農(nóng)商行發(fā)[2011]130號），接到通知后，我支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視檢查結(jié)果并提出了整改意見，同時要求營業(yè)部人員務(wù)必認真對照檢查中存在問題，及時做好整改工作和整改報告。現(xiàn)將我部有關(guān)整改措施匯報如下：

1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時，設(shè)立了出入庫登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認。2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進行了聯(lián)網(wǎng)核查確認，同時在身份證復(fù)印件a4紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。

4）我部近日已對2011年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進行了裝訂保管，下來將對2010年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進行完善。

5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。6）我部下來將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專用卡”，堅持每天早、中、晚各巡查和取款測試一次，確保我支行自助設(shè)備正常供客戶使用。7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。8）我部對atm長短款這一工作，始終做好流水勾對與確認且通過監(jiān)控進一步核實，及時聯(lián)系客戶，并做好清算工作。

9）我部對atm吞沒的銀行卡，做到及時取出并登記到《吞沒卡登記簿》，下來將認真做好吞沒卡的處理和交接工作。10）我部已于2011年3月11日將2010年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。

11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。

通過此次檢查與整改，我部從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作：

1、提高全員認識，強化內(nèi)控管理。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認識，在制度執(zhí)行中制約自我。

2、嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實到位，堵塞管理漏洞。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。

3、嚴(yán)把客戶身份識別制度關(guān)，規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為。認真做好審查客戶資料的真實性與有效性，杜絕情面或走過場情況。

4、繼續(xù)加強對自助設(shè)備的日常維護與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運作。

5、加強對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。今后，我支行將進一步加強員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強員工的規(guī)范操作意識，加強對atm的日常管理與維護，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。

第四篇：整改事項風(fēng)險排查

風(fēng)險管理興趣小組風(fēng)險點排查

對各項檢查、業(yè)務(wù)操作通報的后期整改風(fēng)險點：

1.如3月份開展的按揭貸款專項檢查的整改工作至今未見整改單位的整改落實情況，即時效性和執(zhí)行力存在問題；

2.在上期通報中需要整改事項在下期通報中仍有發(fā)生：如用信通報中，每期都有很多缺少資料的差錯發(fā)生，能否從根本上解決此類重復(fù)問題的發(fā)生；

3.對于無法整改的事項不了了之：一些專項檢查中如合同簽錯等無法整改事項，是否應(yīng)有責(zé)任人簽訂相關(guān)承諾，如若因此產(chǎn)生風(fēng)險，承擔(dān)一切責(zé)任；又如風(fēng)險排查中的一些無法整改事項，需牽頭整改部門給予不能整改原因說明，并明確規(guī)避該風(fēng)險點的其他做法。

朱立業(yè)

二〇一四年八月十四日

第五篇：××支行案件風(fēng)險排查整改報告范文

××支行案件風(fēng)險排查整改報告

為進一步加大案件防控力度，加強案件防控長效機制建設(shè)，貫徹落實《××案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下：

一、成立案件風(fēng)險排查小組

我行組織員工認真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，加強認識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險排查小組。

二、認真研究、制定方案

認真研究《××支行案件處置工作實施細則》和《××支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險排查具體事項

（一）客戶盡職調(diào)查情況。對于客戶開戶，我行能夠認真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1

身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認無誤后才予以開立賬戶。經(jīng)自查，沒有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報告情況。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對重要空白憑證進行核對，對發(fā)生業(yè)務(wù)進行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷號符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫制度方面：

1.按規(guī)定對支行營業(yè)部及分理處進行查庫、碰庫。

2.不存在白條、費用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進行貸款上報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅持安全檢查和查庫制度并有記錄。2.定期進行錄像檢查。

3.我行落實了親屬回避制度，并盡力落實輪崗休假等制度。4.開展“九種人”深度排查。通過檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對 “九種人”進行了重點排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強制休假制度落到實處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險防控。

五、整改措施

1.加強學(xué)習(xí)、提高認識。堅決擯棄“重經(jīng)營、輕管理”思想，牢固樹立依法、合規(guī)經(jīng)營理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強制度執(zhí)行力度。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計劃，認真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。

4.加大檢查力度，促進管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開展風(fēng)險排查工作，及時總結(jié)問題，積極加以整改，促進風(fēng)險管理規(guī)范化、風(fēng)險排查常態(tài)化、風(fēng)險防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問責(zé)，提高執(zhí)行力。對檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問責(zé)，依照《××支行案件處置工作實施細則》及時上報處理，強化合規(guī)意識、制度意識，提高執(zhí)行力。

六、意見建議

1.根據(jù)《關(guān)于開展人民幣單位結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對于同一自然人代理兩個以上單位開立銀行結(jié)算賬戶，或同一自然人是兩個以上單位法人或單位負責(zé)人的，或者 4

兩個以上單位銀行結(jié)算賬戶信息中的聯(lián)系電話、地址等相同的，采取回訪、實地查訪等一項或者多項措施核實存款人的身份。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。建議加強系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。

2.對于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險隱患。

3.對于大額可疑交易，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。

通過此次自查，我行找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認真學(xué)習(xí)，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日