第一篇：農(nóng)行紅旗支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

農(nóng)行紅旗支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

省分行案件排查組：‘

我行于2011年5月9日接受2010年案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組的檢查，我行積極配合領(lǐng)導(dǎo)小組督導(dǎo)工作。但在檢查中還是存在收入進(jìn)賬不合規(guī)及賬戶(hù)審核資料不到位情況，下面是我行的整改情況

（一）2010年8月1日，大同振興支行紅旗支行為客戶(hù)郜福，賬號(hào)：04-***，金額0.7萬(wàn)元辦理密碼掛失，將手續(xù)費(fèi)入錯(cuò)賬，應(yīng)入密碼掛失手續(xù)費(fèi)賬戶(hù)，賬號(hào)：04-***。，入錯(cuò)至匯款手續(xù)費(fèi)賬戶(hù)，賬號(hào)：04-***傳票號(hào)289N0062.柜員：王田魚(yú) 授權(quán)主管：劉翠蘭

整改情況：檢查后我行立即將此情況通報(bào)柜員，在今后工作中要加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，正確操作，合規(guī)進(jìn)賬，杜絕中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合理、合規(guī)。

（二）大同振興支行紅旗支行為大同市吉星物資有限公司辦理單位定期存款開(kāi)戶(hù)證明書(shū)存入日期2010年7月26日，到期日2010年10月26日，金額300萬(wàn)元，期限3個(gè)月，自動(dòng)轉(zhuǎn)存3個(gè)月。2010年10月26日到期后機(jī)器自動(dòng)轉(zhuǎn)存，2010年10月28日該單位通過(guò)進(jìn)賬單辦理轉(zhuǎn)賬支取，轉(zhuǎn)入該單位基本賬戶(hù)，金額3012885.26元，單位定期存款支取時(shí)無(wú)單位預(yù)留印鑒卡，傳票號(hào)273O0003，單位定期存款提取支取手續(xù)不完整、不規(guī)范，賬戶(hù)使用不合規(guī)。

整改情況：大同市吉星物資有限公司在我行開(kāi)立一般存款賬戶(hù)，在我行已預(yù)留印鑒卡片。2010年10月28日支取單位定期存款，我行為多留一套印鑒卡片。今后我行將加大對(duì)單位定期存款開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)資料的審核監(jiān)督工作，杜絕開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)不完整、不規(guī)范，使單位定期存款在我行有序穩(wěn)健進(jìn)行。

案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的檢查是對(duì)我行內(nèi)控工作存在問(wèn)題的一個(gè)警示。我行將在今后工作中加強(qiáng)柜員學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)技能，把案件防控工作做足、做好，使我行運(yùn)營(yíng)工作穩(wěn)健運(yùn)行發(fā)展。

農(nóng)行紅旗支行

第二篇：××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告范文

××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

為進(jìn)一步加大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實(shí)《××案件處置工作辦法》，有效組織實(shí)施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險(xiǎn)情況，××支行于2011年9月-10月在全行范圍內(nèi)開(kāi)展全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，現(xiàn)將自查工作報(bào)告如下：

一、成立案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組

我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識(shí)，提高警惕，成立了支行行長(zhǎng)任組長(zhǎng)，分管副行長(zhǎng)任副組長(zhǎng)，全體員工為組員的××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組。

二、認(rèn)真研究、制定方案

認(rèn)真研究《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》和《××支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》，結(jié)合我行實(shí)際情況，對(duì)關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行全面排查，對(duì)小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫(kù)存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價(jià)單證、代保管及抵押品、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患作為重點(diǎn)進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對(duì)有不良行為等的“九種人”實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督。

三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng)

（一）客戶(hù)盡職調(diào)查情況。對(duì)于客戶(hù)開(kāi)戶(hù)，我行能夠認(rèn)真檢查客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶(hù)，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 1

身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶(hù)；對(duì)于自然人開(kāi)戶(hù)，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶(hù)。經(jīng)自查，沒(méi)有為不明身份的人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

（二）大額和可疑交易報(bào)告情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門(mén)對(duì)帳戶(hù)持有人進(jìn)行調(diào)查。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。

（三）柜員管理方面：

1.建立健全柜員崗位責(zé)任制，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。

2.確定主管柜員，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。

3.主管柜員按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。

4.柜員辦理撤銷(xiāo)、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。

5.嚴(yán)格執(zhí)行在監(jiān)控下辦理柜員交接，不存在違規(guī)交接現(xiàn)象。

（四）印章、重要空白憑證管理方面：

1.業(yè)務(wù)印章的使用、保管、交接按照我行管理規(guī)定進(jìn)行操作。2.重要空白憑證的保管、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。

3.印、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。

（五）查庫(kù)制度方面：

1.按規(guī)定對(duì)支行營(yíng)業(yè)部及分理處進(jìn)行查庫(kù)、碰庫(kù)。

2.不存在白條、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫(kù)和空庫(kù)等現(xiàn)象。

（六）銀行卡業(yè)務(wù)方面：

1.空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。2.廢卡及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。3.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開(kāi)卡等現(xiàn)象。4.按規(guī)定辦理銀行卡掛失和密碼掛失、重置業(yè)務(wù)。

（七）信貸業(yè)務(wù)方面：

1.我行嚴(yán)格按照國(guó)家相關(guān)法律和我行相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。

2.對(duì)小額信貸業(yè)務(wù)，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。

（八）其他方面：

1.按規(guī)定堅(jiān)持安全檢查和查庫(kù)制度并有記錄。2.定期進(jìn)行錄像檢查。

3.我行落實(shí)了親屬回避制度，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。4.開(kāi)展“九種人”深度排查。通過(guò)檢查員工思想、行為規(guī)范監(jiān)督，對(duì) “九種人”進(jìn)行了重點(diǎn)排查，此次自查中未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

四、排查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1.輪崗休假制度執(zhí)行困難。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。

2.業(yè)務(wù)操作人為控制程度較高。由于我行業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.人員兼崗現(xiàn)象嚴(yán)重。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。

五、整改措施

1.加強(qiáng)學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識(shí)。堅(jiān)決擯棄“重經(jīng)營(yíng)、輕管理”思想，牢固樹(shù)立依法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，從源頭抓起、抓好，嚴(yán)格審核業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性。

2.加強(qiáng)制度執(zhí)行力度。完善賬戶(hù)管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、使用、撤銷(xiāo)及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。

3.組織培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。制定培訓(xùn)計(jì)劃，認(rèn)真開(kāi)展對(duì)一線(xiàn)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶(hù)管理、支付結(jié)算、反洗錢(qián)等規(guī)章制度知識(shí)，切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

4.加大檢查力度，促進(jìn)管理規(guī)范化。制定檢查方案，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問(wèn)題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。

5.嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，提高執(zhí)行力。對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)違規(guī)責(zé)任人，嚴(yán)格考核問(wèn)責(zé)，依照《××支行案件處置工作實(shí)施細(xì)則》及時(shí)上報(bào)處理，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)、制度意識(shí)，提高執(zhí)行力。

六、意見(jiàn)建議

1.根據(jù)《關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查的通知》，要求對(duì)于同一自然人代理兩個(gè)以上單位開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)，或同一自然人是兩個(gè)以上單位法人或單位負(fù)責(zé)人的，或者 4

兩個(gè)以上單位銀行結(jié)算賬戶(hù)信息中的聯(lián)系電話(huà)、地址等相同的，采取回訪(fǎng)、實(shí)地查訪(fǎng)等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪(fǎng)缺乏實(shí)際意義。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開(kāi)戶(hù)。

2.對(duì)于規(guī)章制度中的部分具有一定靈活性且非原則性條款，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險(xiǎn)隱患。

3.對(duì)于大額可疑交易，一線(xiàn)柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)。

通過(guò)此次自查，我行找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。

××支行 二○一一年十月九日

第三篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告

Xx支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查

發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告

根據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合意【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見(jiàn)》的列示，在2010年開(kāi)展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在5個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下：

一、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況

問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī)1筆，金額5萬(wàn)元。

整改情況：責(zé)任人xx在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。

問(wèn)題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1筆，金額200萬(wàn)元。

整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類(lèi)似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。

問(wèn)題三：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铑A(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更1戶(hù)。整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶(hù)來(lái)補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。

問(wèn)題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶(hù)支現(xiàn)，未經(jīng)會(huì)計(jì)主管審批，無(wú)收款人簽字2筆，金額1萬(wàn)元。）

整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于2010年6月15日，由營(yíng)業(yè)室主任xx和大堂經(jīng)理xx電話(huà)聯(lián)系該客戶(hù)進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤漏后客戶(hù)來(lái)我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。

問(wèn)題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問(wèn)題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無(wú)法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改。

二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況

為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依據(jù)xx分行農(nóng)銀黑合處【2010】8號(hào)，《關(guān)于對(duì)xx支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知 》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定：

根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以300—2000元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人xx處以500元罰款，積3分。

二○一○年八月二十六日

第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告完成稿

案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

市行：

根據(jù)省行案防工作要求及《分行2016案件風(fēng)險(xiǎn)排查實(shí)施方案》文件精神，適應(yīng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的新形勢(shì)、新變化，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造安全的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，有效防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，我行以現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)檢查方式2015年第四季度以來(lái)發(fā)生的業(yè)務(wù)開(kāi)展了全面的案件風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將排查情況報(bào)告如下：

一、案件風(fēng)險(xiǎn)排查組織開(kāi)展基本情況

(一)、排查工作步驟

排查工作從2016年4月開(kāi)始至10月結(jié)束，分為準(zhǔn)備動(dòng)員、全面排查、整改完善和總結(jié)通報(bào)四個(gè)階段。

1、準(zhǔn)備動(dòng)員階段（2016年4月20日至5月15日）動(dòng)員部署。依據(jù)市行制定的《排查方案》，對(duì)排查工作進(jìn)行總體安排，組織動(dòng)員，確保各階段活動(dòng)執(zhí)行到位。

宣傳教育。采取多種形式開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作宣傳教育，要使全員充分認(rèn)識(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的重要意義，明確工作內(nèi)容、關(guān)鍵環(huán)節(jié)和具體要求。

2、全面排查階段（2016年5月16日至9月15日）全面排查。各部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要按照總行《排查工作手冊(cè)》要求的排查內(nèi)容，以多種方式摸排員工違規(guī)行為，及時(shí)發(fā)現(xiàn)違規(guī)線(xiàn)索，使排查工作落到實(shí)處。

排查工作結(jié)束后，各部門(mén)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要及時(shí)匯總填報(bào)《2016

支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查領(lǐng)導(dǎo)小組。

2、職責(zé)分工

（1）、支行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)，領(lǐng)導(dǎo)班子其他成員根據(jù)工作分工，對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的有關(guān)工作負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（2）、支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，要組織各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)按照市行專(zhuān)業(yè)條線(xiàn)的工作部署做好相關(guān)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，監(jiān)督并推動(dòng)各部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)。

（3）、支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好本專(zhuān)業(yè)、本網(wǎng)點(diǎn)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作的同時(shí)，撰寫(xiě)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告，填報(bào)排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表，向支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室反饋。

（4）、支行案件防范工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室（支行綜合辦公室）負(fù)責(zé)組織實(shí)施并指導(dǎo)協(xié)調(diào)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作，推動(dòng)各部室及網(wǎng)點(diǎn)履行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作職責(zé)，負(fù)責(zé)撰寫(xiě)全行案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告和排查統(tǒng)計(jì)報(bào)表并向市行內(nèi)控合規(guī)部報(bào)送。

（四）、主要排查方法

各級(jí)管理者應(yīng)按照管理權(quán)限對(duì)所管轄的員工進(jìn)行全面排查，一級(jí)排查一級(jí)，層層抓好落實(shí)。

在業(yè)務(wù)事項(xiàng)方面，要根據(jù)“以事找人”的原則，按照《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號(hào)）中“案件風(fēng)險(xiǎn)

全面排查的依據(jù)為總行《案件防范工作責(zé)任制管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]142號(hào)）、《案防工作規(guī)定》（工銀規(guī)章[2015]143號(hào)）和《案件風(fēng)險(xiǎn)排查管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]144號(hào)）。

2、排查目標(biāo)

及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件線(xiàn)索和案防薄弱環(huán)節(jié)與漏洞，防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn)，查處糾正違法違規(guī)行為，增強(qiáng)各級(jí)機(jī)構(gòu)和全體員工案防意識(shí)，為全行健康持續(xù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)控案防環(huán)境。

3、指導(dǎo)原則

“實(shí)質(zhì)重于形式”，在業(yè)務(wù)領(lǐng)域“以事找人”和在員工行為管理方面“從人到事”雙線(xiàn)排查案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)異?；蛞牲c(diǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)從機(jī)構(gòu)、客戶(hù)、業(yè)務(wù)、人員（包括勞務(wù)派遣人員）等四個(gè)維度進(jìn)行案件風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估與判斷。

（六）、排查范圍

1、機(jī)構(gòu)范圍

支行內(nèi)部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)全部列入排查范圍，排查的機(jī)構(gòu)覆蓋面應(yīng)達(dá)到100%。

2、人員范圍

支行對(duì)本級(jí)員工的自查面應(yīng)達(dá)到100%，對(duì)支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、柜員、大堂經(jīng)理、大堂值班經(jīng)理、現(xiàn)場(chǎng)值班經(jīng)理，各級(jí)產(chǎn)品和營(yíng)銷(xiāo)部門(mén)的管理人員和營(yíng)銷(xiāo)人員等全部人員列入排查范圍。

（七）、排查內(nèi)容

銷(xiāo)號(hào)，無(wú)導(dǎo)致憑證使用風(fēng)險(xiǎn)情況；按規(guī)定清點(diǎn)空白重要憑證實(shí)物；按規(guī)定領(lǐng)用（或上繳）空白重要憑證，按規(guī)定將空白重要憑證納入系統(tǒng)或登記簿管理；空白重要憑證保管符合規(guī)定，按規(guī)定的頻率對(duì)空白重要憑證及庫(kù)房進(jìn)行檢查監(jiān)督。

（4）、銀企對(duì)賬

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)200筆業(yè)務(wù)，金額503萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：重點(diǎn)關(guān)注類(lèi)賬戶(hù)已組織面對(duì)面對(duì)賬；對(duì)賬人員在未實(shí)際收回對(duì)賬回執(zhí)或回收日期超過(guò)對(duì)賬截止日期情況下，無(wú)虛假或提前錄入回執(zhí)信息，無(wú)對(duì)賬單虛假錄入情況；客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)行為識(shí)別準(zhǔn)確、風(fēng)險(xiǎn)信息錄入完整，無(wú)導(dǎo)致關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)信息遺漏或缺失情況；按規(guī)定設(shè)臵崗位，按規(guī)定的對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)、頻率進(jìn)行對(duì)賬。按規(guī)定對(duì)客戶(hù)對(duì)賬信息進(jìn)行維護(hù)，按規(guī)定對(duì)對(duì)賬回執(zhí)要素進(jìn)行審核，按規(guī)定對(duì)收回的客戶(hù)對(duì)賬回執(zhí)中記載的未達(dá)賬項(xiàng)進(jìn)行逐筆核查。

（5）、U盾管理

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)35筆業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)排查： U盾交接執(zhí)行本人辦、面對(duì)面、不間隔、交本人的要求，U盾發(fā)放時(shí)執(zhí)行雙人目視交接制度，無(wú)導(dǎo)致非客戶(hù)本人獲取U盾或者U盾調(diào)包，進(jìn)而引發(fā)客戶(hù)資金損失情況。

（6）、開(kāi)戶(hù)管理

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)84筆業(yè)務(wù)，金額863.3萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：開(kāi)戶(hù)環(huán)節(jié)能做到盡職調(diào)查，結(jié)算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)，經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)；非核準(zhǔn)類(lèi)賬戶(hù)已按規(guī)定向中國(guó)

經(jīng)過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)73筆業(yè)務(wù)，金額160.13萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：無(wú)私售和違規(guī)準(zhǔn)入；無(wú)我行員工私自通過(guò)系統(tǒng)外銷(xiāo)售方式向客戶(hù)推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況；無(wú)我行相關(guān)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要求轄內(nèi)員工通過(guò)系統(tǒng)外銷(xiāo)售方式向客戶(hù)推介未經(jīng)我行準(zhǔn)入的產(chǎn)品情況。

3、信貸業(yè)務(wù)領(lǐng)域

（1）、貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸

經(jīng)過(guò)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：嚴(yán)格執(zhí)行借款信貸準(zhǔn)入條件，各項(xiàng)貸款按規(guī)定程序和內(nèi)容進(jìn)行貸前調(diào)查；對(duì)貸款申請(qǐng)資料的真實(shí)性進(jìn)行調(diào)查核實(shí)，盡職調(diào)查報(bào)告內(nèi)容與借款企業(yè)實(shí)際情況無(wú)偏差；全部貸款均詳細(xì)分析借款人關(guān)聯(lián)關(guān)系及對(duì)外擔(dān)保情況；個(gè)人住房貸款中無(wú)開(kāi)發(fā)商串通建筑商、供應(yīng)商或親屬、員工等人員批量辦理“假按揭”情況。

（2）、擔(dān)保管理失職

經(jīng)過(guò)對(duì)公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融部122筆業(yè)務(wù)，金額1514萬(wàn)元進(jìn)行詳細(xì)排查：個(gè)人住房貸款預(yù)告登記后，債權(quán)失效或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起三個(gè)月內(nèi)按規(guī)定申請(qǐng)正式抵押登記；按照相關(guān)規(guī)定落實(shí)現(xiàn)場(chǎng)雙人核保或核保；無(wú)超過(guò)我行抵押率規(guī)定辦理抵押擔(dān)保情況；按規(guī)定對(duì)抵押物進(jìn)行評(píng)估、重評(píng)、檢查；按規(guī)定辦理抵質(zhì)押登記手續(xù)；在抵押房產(chǎn)、在建工程時(shí)，執(zhí)行將土地使用權(quán)一并抵押。

（3）、質(zhì)押物管理不到位

現(xiàn)象。

（4）、員工無(wú)信用卡惡意透支或借用他人信用卡惡意透支現(xiàn)象。

（5）、沒(méi)有客戶(hù)反映理財(cái)產(chǎn)品到期后資金未到賬或與員工存在債權(quán)債務(wù)關(guān)系現(xiàn)象。

（6）、領(lǐng)導(dǎo)干部配偶子女沒(méi)有經(jīng)商辦企業(yè)現(xiàn)象，領(lǐng)導(dǎo)干部無(wú)利用職權(quán)和職務(wù)上的影響為配偶子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利。

（七）、責(zé)任追究情況

建立相互關(guān)聯(lián)的責(zé)任追究制度，加大懲治力度，加強(qiáng)案件防范、責(zé)任追究，懲治道德風(fēng)險(xiǎn)，在責(zé)任的追究上，我行嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)查實(shí)的違規(guī)事項(xiàng)，要完善問(wèn)責(zé)體系，推行和建立違規(guī)損失賠償機(jī)制，建立案件防控責(zé)任和查處機(jī)制，加大案件責(zé)任追究力度。

對(duì)屢糾屢犯、屢糾屢錯(cuò)和各類(lèi)重復(fù)出現(xiàn)的操作風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)行為要加重問(wèn)責(zé)，嚴(yán)格追究違規(guī)責(zé)任人，不能避重就輕一罰了之，同時(shí)要實(shí)行“雙線(xiàn)問(wèn)責(zé)制”，不僅要對(duì)有章不循，違規(guī)操作的員工進(jìn)行責(zé)任追究，還要根據(jù)案件防范職責(zé)建立責(zé)任追究制度，對(duì)在管理、操作、監(jiān)督上因規(guī)章制度未落實(shí)，檢查上不深入、走過(guò)場(chǎng)致使該發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)而釀成案件的部室負(fù)責(zé)人、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)，也要制定追責(zé)辦法，追究責(zé)任。

杜絕和防止查而不糾錯(cuò)或在責(zé)任處理時(shí)礙于人情、以罰代處的現(xiàn)象，使責(zé)任追究成為促進(jìn)制度落實(shí)、維護(hù)制度嚴(yán)肅性和

1就會(huì)走向犯罪的道路，后果不堪設(shè)想；在合規(guī)教育中，實(shí)行每日晨會(huì)講案防的制度，不定期組織學(xué)習(xí)銀監(jiān)會(huì)，總行、上級(jí)行下發(fā)的各類(lèi)合規(guī)制度文件，讓廣大員工在思想上筑牢防范風(fēng)險(xiǎn)的銅墻鐵壁，從而在全行上下?tīng)I(yíng)造了案件防控牢不可破的思想防線(xiàn)。

（二）、完善制度

1、定期召開(kāi)案件防范分析會(huì)

堅(jiān)持召開(kāi)內(nèi)控案防分析會(huì)，認(rèn)真分析階段工作中出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件原因，提出整改意見(jiàn)，監(jiān)督整改落實(shí)情況，堅(jiān)持建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，推行問(wèn)責(zé)制，加大責(zé)任追究力度；高度重視案件防范分析會(huì)對(duì)于促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、強(qiáng)化干部隊(duì)伍建設(shè)，切實(shí)組織好、發(fā)揮好案件防范分析會(huì)的作用，做到領(lǐng)導(dǎo)重視、民主決策、全員參與，在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中完善充實(shí)改進(jìn)案件防范分析會(huì)的內(nèi)容，進(jìn)一步豐富、規(guī)范案件防范分析會(huì)，讓案件防范分析會(huì)成為促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保障。

2、嚴(yán)格執(zhí)行制度不打折扣

加強(qiáng)制度執(zhí)行，各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工嚴(yán)格按照操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù)，合法合規(guī)辦理業(yè)務(wù)，嚴(yán)守規(guī)章制度，深入開(kāi)展規(guī)章制度的評(píng)價(jià)和完善工作，把解決問(wèn)題、完善制度貫徹始終，提高對(duì)制度執(zhí)行的自控能力，自覺(jué)抵制各類(lèi)違法、違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，提高內(nèi)控管理水平，形成了各員工互相配合、齊抓共管的內(nèi)控案防工作格局，使內(nèi)控案防工作相互制約，環(huán)

3財(cái)產(chǎn)權(quán)益安全的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

2、存款和理財(cái)業(yè)務(wù)

個(gè)人金融部、營(yíng)業(yè)室、各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)存款欺詐、誤導(dǎo)銷(xiāo)售、“飛單”私售理財(cái)產(chǎn)品等可能引發(fā)客戶(hù)存款被非法轉(zhuǎn)移的案件風(fēng)險(xiǎn)和存款、理財(cái)糾紛，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度監(jiān)督執(zhí)行。

3、信貸業(yè)務(wù)

公司業(yè)務(wù)部、個(gè)人金融業(yè)務(wù)部對(duì)貸前調(diào)查不實(shí)違規(guī)放貸、擔(dān)保管理失職、質(zhì)押物管理等可能引發(fā)的涉嫌違法發(fā)放貸款的案件風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)各類(lèi)規(guī)章制度，監(jiān)督執(zhí)行。

（五）、領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查

通過(guò)非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)檢查，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為排查，就是通過(guò)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工8小時(shí)以?xún)?nèi)及8小時(shí)以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查、及時(shí)發(fā)現(xiàn)是否參與經(jīng)商辦企業(yè)，組織和參與非法集資、民間融資，信用卡惡意透支、領(lǐng)導(dǎo)干部利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等不良傾向和問(wèn)題，將管理、教育、防范等工作關(guān)口前移，引導(dǎo)和督促領(lǐng)導(dǎo)干部、員工自覺(jué)遵紀(jì)守法，消除案件隱患，發(fā)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)干部、員工異常行為苗頭和動(dòng)向，通過(guò)調(diào)查核實(shí)對(duì)員工是否存在異常行為作出認(rèn)定，為全行安全穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、發(fā)展提供更加堅(jiān)強(qiáng)的保障。

完善班子成員廉政檔案制度，落實(shí)述職述廉、個(gè)人重大事項(xiàng)報(bào)告制度，杜絕利用職務(wù)影響為配偶和子女經(jīng)商辦企業(yè)謀利等問(wèn)題，促使管理人員認(rèn)真履行職責(zé)，堅(jiān)持執(zhí)行行務(wù)公開(kāi)制度，5真實(shí)，無(wú)違規(guī)放貸情況，擔(dān)保管理合理，質(zhì)押物管理到位。

2、以“52種異常行為”為標(biāo)識(shí)，對(duì)我行全行員工進(jìn)行了全面的排查，對(duì)員工的興趣愛(ài)好、家庭狀況、社會(huì)交際、日常工作表現(xiàn)等方面進(jìn)行了排查,通過(guò)對(duì)員工8小時(shí)以?xún)?nèi)及8小時(shí)以外的思想、行為等方面持續(xù)觀察了解進(jìn)行綜合分析，從中篩查，未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

四、采取措施及整改情況

1、采取措施

支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要針對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，制定整改措施并切實(shí)抓好落實(shí)，做到問(wèn)題整改到位、注重工作實(shí)效、不在案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作中走形式，要基于案件風(fēng)險(xiǎn)防范的角度，把排查工作的要求與各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理要求有機(jī)結(jié)合，使排查工作規(guī)范化、常態(tài)化。

各專(zhuān)業(yè)部門(mén)應(yīng)結(jié)合自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和條線(xiàn)案防態(tài)勢(shì)，科學(xué)安排、統(tǒng)籌組織開(kāi)展排查，對(duì)確定的風(fēng)險(xiǎn)排查重點(diǎn)進(jìn)行全面摸排，不留死角，提高排查質(zhì)量。

各單位要深入剖析本單位面臨的案防形勢(shì)和案防工作中存在的問(wèn)題，要注重采取靈活高效的排查方式，避免流于形式的表格統(tǒng)計(jì)，增加無(wú)效工作量。要突出重點(diǎn)、精確制導(dǎo)，切實(shí)提升排查實(shí)際效果，確保及早發(fā)現(xiàn)和排查出案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。

2、整改情況

做好案件線(xiàn)索處臵工作，各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在案件風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)案件和案件風(fēng)險(xiǎn)事件線(xiàn)索的，要及時(shí)按照《案件

7異常行為排查辦法，采取但不限于日常觀察、交心談心、檢查調(diào)查、走訪(fǎng)家訪(fǎng)、科技排查、接受舉報(bào)、綜合分析等方式，及時(shí)了解和掌握員工八小時(shí)內(nèi)外是否存在工作表現(xiàn)、社會(huì)交往、個(gè)人情緒、投資消費(fèi)等方面的異常行為以及涉嫌參與非法活動(dòng)等情況，并在此基礎(chǔ)上對(duì)員工經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)測(cè)和排查。

五、工作要求及建議

繼續(xù)完善制度和強(qiáng)化合規(guī)教育，對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)的案件線(xiàn)索和風(fēng)險(xiǎn)事件，要認(rèn)真剖析原因，查找問(wèn)題根源，完善制度和流程設(shè)計(jì)，強(qiáng)化問(wèn)題源頭治理，健全完善案防長(zhǎng)效機(jī)制。要加強(qiáng)員工合規(guī)行為教育，引導(dǎo)全員樹(shù)立正確的發(fā)展觀、業(yè)績(jī)觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，確保案件防控工作取得實(shí)效。支行各部室、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)要充分認(rèn)識(shí)開(kāi)展關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查工作的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)，防止檢查走過(guò)場(chǎng)等現(xiàn)象，確保監(jiān)控檢查工作取得實(shí)效。

加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改落實(shí)工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題得到有效整改。對(duì)于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，各部室、各網(wǎng)點(diǎn)要高度重視，認(rèn)真對(duì)待。支行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)、各部室負(fù)責(zé)人、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要作為整改第一責(zé)任人做好整改工作，與各條線(xiàn)管理部門(mén)加強(qiáng)信息溝通，及時(shí)將檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題向有關(guān)部門(mén)進(jìn)行反饋，起到督促整改，促進(jìn)業(yè)務(wù)管理再上臺(tái)階。對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題多、頻率高、問(wèn)題突出的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)要在

第五篇：違規(guī)案件風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告

XXX公司關(guān)于違章案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題

專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查工作報(bào)告

XXX公司：

按照省公司《關(guān)于開(kāi)展違規(guī)案件發(fā)現(xiàn)問(wèn)題專(zhuān)項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查的通知》。XXX公司通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)研究文件精神，現(xiàn)將有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)排查結(jié)果情況匯報(bào)如下。

一、認(rèn)真學(xué)習(xí)，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)

接到文件之后，XXX公司立即對(duì)文件進(jìn)行研究和學(xué)習(xí)，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各部門(mén)進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，要求各部門(mén)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，結(jié)合自身工作實(shí)際，崗位職責(zé)，對(duì)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，提高責(zé)任意識(shí)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

二、結(jié)合自身工作，落實(shí)細(xì)節(jié)，開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

XXX公司要求落實(shí)到各部門(mén)排查是否存在公款私存形成賬外賬的問(wèn)題。主要從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查：不存在通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)歸集保費(fèi)；不存在出租房屋租金不入賬；不存在收取銷(xiāo)售人員建檔費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)、客聯(lián)會(huì)門(mén)票費(fèi)、禮品費(fèi)等不入賬；不存在虛列費(fèi)用；不存在套取傭金、手續(xù)費(fèi)等現(xiàn)象。

三、XXX公司采取的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)手段

（1）運(yùn)用報(bào)表數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數(shù)據(jù)，對(duì)近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)內(nèi)逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對(duì)于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強(qiáng)日常指導(dǎo)，定期抽檢。（2）隨機(jī)抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對(duì)機(jī)構(gòu)資金使用情況、承保退保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門(mén)、部門(mén)負(fù)責(zé)人，定期對(duì)轄區(qū)進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。

（3）嚴(yán)格按照分公司及省公司的監(jiān)管要求，對(duì)相關(guān)案件風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現(xiàn)、早報(bào)告、早處置。

四、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與定期評(píng)估

目前主要是通過(guò)運(yùn)營(yíng)出單、個(gè)險(xiǎn)展銷(xiāo)、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析，對(duì)異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門(mén)進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門(mén)定期向經(jīng)理室匯報(bào)合規(guī)情況報(bào)告。做到早報(bào)告、早處置，確保不發(fā)生區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)。

五、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案體系

（1）應(yīng)急預(yù)案對(duì)象：重大群體客戶(hù)投訴事件、單證管控事件、財(cái)務(wù)印章管理、行政處罰事件。

（2）組織管理：XXX公司從2016年下半年，成立了由綜合部牽頭的案件風(fēng)險(xiǎn)排查小組，負(fù)責(zé)在XXX公司案件風(fēng)險(xiǎn)排查情況進(jìn)行檢查監(jiān)督，對(duì)突發(fā)的應(yīng)急事件進(jìn)行處置。

（3）現(xiàn)場(chǎng)控制：當(dāng)有重大事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將第一時(shí)間向分公司報(bào)告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟(jì)損失和已采取的應(yīng)急措施等。同時(shí)對(duì)事件進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，協(xié)調(diào)處理，做好現(xiàn)場(chǎng)控制。

（4）調(diào)查取證：做好現(xiàn)場(chǎng)取證工作，對(duì)相關(guān)人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。（5）合理處置：對(duì)于已發(fā)生的應(yīng)急案件，即時(shí)與分公司和監(jiān)管部門(mén)等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時(shí)針對(duì)問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。

六、穩(wěn)妥做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作

一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，XXX公司將立即配合分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險(xiǎn)處置工作，避免損失擴(kuò)大化，確保風(fēng)險(xiǎn)控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險(xiǎn)處置，要求各部門(mén)負(fù)責(zé)人為突發(fā)事件的第一責(zé)任人。三是及時(shí)報(bào)告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)。

七、落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)防范工作責(zé)任

對(duì)于重大風(fēng)險(xiǎn)事件，XXX公司按照監(jiān)管“責(zé)任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各部門(mén)負(fù)責(zé)人負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，嚴(yán)格執(zhí)行“問(wèn)責(zé)制”,將責(zé)任落實(shí)到每位員工，確保各項(xiàng)工作落實(shí)到位。

XXX公司 20XX.XX.XX