第一篇：業(yè)務(wù)自查報(bào)告

業(yè)務(wù)檢查報(bào)告

根據(jù)總行的檢查通知要求，我部牽頭組織客戶經(jīng)理對2011年截止6月末有余額的銀行承兌匯票及貼現(xiàn)業(yè)務(wù)進(jìn)行自查，檢查面達(dá)到100%，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、整體情況

截止6月末，我行銀行承兌匯票余額為13.16億元，較年初增加2.26萬元，增幅為20.73%。截止6月末我行貼現(xiàn)余額為零。

二、自查情況

本次我行對銀行承兌匯票采取100%檢查的方式，主要檢查截止6月末有余額的銀行承兌匯票業(yè)務(wù)，余額為13.16億元。

1、授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性。

經(jīng)檢查，所有客戶業(yè)務(wù)資料完整，授信均在我行授信額度內(nèi)，符合我行要求。放款操作環(huán)節(jié)中均能夠落實(shí)放款條件，落實(shí)保證金或其他擔(dān)保條件，敞口部分均落實(shí)足額擔(dān)保，并對所有質(zhì)押的票據(jù)的真實(shí)性按規(guī)定進(jìn)行審查審核，經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員審批簽章后進(jìn)行放款，未出現(xiàn)越權(quán)放款的情況。

2、貿(mào)易背景真實(shí)性

所有業(yè)務(wù)合同標(biāo)的物與申請人營業(yè)執(zhí)照和章程表述的經(jīng)營范圍匹配，稅票與交易合同有關(guān)要素一致，交易金額符合申請人的經(jīng)營規(guī)模。擔(dān)保人具備擔(dān)保資格和擔(dān)保能力；擔(dān)保方式為質(zhì)押的已辦妥質(zhì)押手續(xù)。

3、銀行承兌匯票的簽發(fā)及帳務(wù)處理

銀票的簽發(fā)均是在簽訂承兌協(xié)議并經(jīng)業(yè)務(wù)部門及有權(quán)人員簽批的情況下開立。

保證金管理方面能夠按要求填制好進(jìn)賬通知單并經(jīng)有權(quán)人簽字，并及時(shí)辦理了保證金的存入和凍結(jié)手續(xù)，未出現(xiàn)貸款資金用于銀行承兌匯票保證金的情況。

4、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)到期兌付情況

未出現(xiàn)發(fā)放貸款備付銀票（或償還銀票墊款）和開新票（通過貼現(xiàn)套取資金）還舊票的情況。

5、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料的完備性情況

銀行承兌匯票業(yè)務(wù)資料均能按照監(jiān)管部門及我行總行的要求簽訂相關(guān)法律文本并提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料。我行要求客戶經(jīng)理及時(shí)追蹤企業(yè)稅票到位情況，定期收集稅票歸檔，確保票據(jù)業(yè)務(wù)的合規(guī)性，但檢查中發(fā)現(xiàn)仍有部分稅票未能及時(shí)補(bǔ)充，部分貿(mào)易合同上未注明以銀行承兌匯票作為結(jié)算方式，少數(shù)客戶提供了重復(fù)稅票。

三、整改要求

1、結(jié)算方式未明確使用銀行承兌匯票的業(yè)務(wù)，要求客戶提供補(bǔ)充合同或交易雙方作出以銀票結(jié)算的說明，此問題涉及客戶較多，要求客戶經(jīng)理予以重視，加快整改進(jìn)度；

2、針對以銀票作為預(yù)付款的客戶限其結(jié)算完成后補(bǔ)充稅

票；

3、針對業(yè)務(wù)中檢查出來的重復(fù)稅票，要求做到現(xiàn)場整改，團(tuán)隊(duì)長做好督辦工作；

4、少數(shù)不能提供稅票的客戶，要求其提供貨運(yùn)單據(jù)等足以證明貿(mào)易真實(shí)性的材料，并不再受理此類業(yè)務(wù)。

5、對不能提供足額稅票的敞口銀票，要求其補(bǔ)足敞口保證金，并停止其續(xù)辦銀承業(yè)務(wù)。

四、工作打算

下一步工作打算，我行將在今后的票據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展中嚴(yán)格執(zhí)行總行《關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的若干意見》，做到嚴(yán)控規(guī)模，將票據(jù)規(guī)?？刂圃?月末余額內(nèi)；嚴(yán)審合同，確保票據(jù)開立具有真實(shí)貿(mào)易背景；嚴(yán)查發(fā)票，對客戶提供的發(fā)票做到原件查驗(yàn)，由客戶經(jīng)理在客戶提供的發(fā)票原件上注明“已辦理銀行承兌匯票”字樣，防止多次使用重復(fù)票據(jù)，并要求對發(fā)票進(jìn)行稅網(wǎng)核實(shí)后注明“已核實(shí)”字樣，核實(shí)比例為100%；嚴(yán)明責(zé)任，明確各操作各環(huán)節(jié)的責(zé)任人及對責(zé)任人處罰措施。

XX分行

二〇一一年八月六日

第二篇：2015業(yè)務(wù)自查報(bào)告

2015計(jì)生目標(biāo)考核

自查報(bào)告

西充縣衛(wèi)計(jì)局各位領(lǐng)導(dǎo)：

2015年我鄉(xiāng)計(jì)生工作在縣局的指導(dǎo)下和鄉(xiāng)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，開展“精準(zhǔn)計(jì)生”，認(rèn)認(rèn)真真做好了轉(zhuǎn)型時(shí)期的計(jì)生工作，全面完成了上級下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)：

一、宣傳、技術(shù)工作

1、宣傳技術(shù)服務(wù)工作

①積極參加“世界人口日”、“廉政計(jì)生”等宣傳活動(dòng)。

②新增了6塊計(jì)生公益廣告宣傳牌、2塊生育文化墻、8幅宣傳標(biāo)語。

③將每月“人口報(bào)”、“家庭生活報(bào)”等宣傳刊物發(fā)放到各村、居；使育齡群眾接受生殖健康宣傳教育面達(dá)80%以上。

④上交了“計(jì)生簡報(bào)”10篇。

⑤制定了治理出生人口性別比文件和措施。

⑥及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)了病殘兒童、手術(shù)并發(fā)癥鑒定資料。

⑦免費(fèi)為1372對育齡夫婦提供技術(shù)服務(wù)咨詢。

⑧準(zhǔn)確及時(shí)上報(bào)了宣傳科技報(bào)表和資料。

2、藥具

①在各村居標(biāo)貼藥具發(fā)放點(diǎn)標(biāo)示牌，整齊擺放藥具專柜和藥具包。

②年初制定了工作計(jì)劃，年終進(jìn)行了總結(jié)；全年共報(bào)送了需求計(jì)劃信息6份。

③做到了藥具培訓(xùn)有培訓(xùn)稿、簽到冊、測試題。

④做到了各類帳、表、冊齊全規(guī)范。

二、行政執(zhí)法及流動(dòng)人口管理工作

1、行政執(zhí)法

①嚴(yán)格按照行政執(zhí)法要求，做到了程序規(guī)范、手續(xù)齊備。

②無粗暴執(zhí)法、亂收費(fèi)、亂罰款等違法違紀(jì)案件。

③認(rèn)真上報(bào)了照顧再生育資料，無一弄虛作假、欺瞞騙取照顧生育指標(biāo)行為。

④嚴(yán)格按要求、按程序上報(bào)了獎(jiǎng)扶、特扶資料。

⑤準(zhǔn)確上報(bào)了獨(dú)生子女父母獎(jiǎng)勵(lì)金花名冊。

2、流動(dòng)人口工作

①認(rèn)真做好了“全國流動(dòng)人口監(jiān)測點(diǎn)”工作，信息入庫率達(dá)90%以上，接受率達(dá)95%以上，及時(shí)率達(dá)90%以上。

②網(wǎng)絡(luò)辦理了《流動(dòng)人口婚育證明》。

③做好了半年和年終報(bào)表工作。

三、統(tǒng)計(jì)工作

1、按時(shí)上報(bào)了統(tǒng)計(jì)報(bào)表，無一邏輯錯(cuò)誤。

2、出生人口準(zhǔn)確率100%。

3、符合政策內(nèi)生育率達(dá)80%。

4、每月及時(shí)錄入新增人口和死亡人口信息。

5、人口自然增長率達(dá)3.0‰

6、全面完成了“公安數(shù)據(jù)比對”等信息修正工作。

四、政務(wù)信息工作

1、全年共報(bào)送了8條“計(jì)生動(dòng)態(tài)”信息。

2、信息報(bào)送做到了及時(shí)、準(zhǔn)確。

五、信訪工作

在年初我鄉(xiāng)認(rèn)真做好了信訪排查工作，把矛盾控制在基層，無一例信訪件和上訪人員。

六、政工人事

1、按時(shí)上下班和參加了各類會議及培訓(xùn)。

2、每月5日前及時(shí)上報(bào)了上月的“考勤簽到表”。

3、對計(jì)生專干培訓(xùn)了2次，并有點(diǎn)名冊、培訓(xùn)記錄。

4、按時(shí)報(bào)送了人事報(bào)表。

七、協(xié)會、村民自治工作

今年我鄉(xiāng)在靈芝橋、大田壩開展了兩次計(jì)生宣傳文藝節(jié)目活動(dòng)。年初制定了計(jì)生協(xié)會工作計(jì)劃，在年終做好了工作總結(jié)。村民自治率達(dá)到了100%。

八、財(cái)務(wù)工作

1、全面征收了社會撫養(yǎng)費(fèi)。

2、嚴(yán)格按規(guī)定票據(jù)征收了社會撫養(yǎng)費(fèi)。

3、準(zhǔn)確發(fā)放了獎(jiǎng)扶、特扶、結(jié)扎后遺癥經(jīng)費(fèi)和獨(dú)生子女父母獎(jiǎng)勵(lì)金。

4、按規(guī)定及時(shí)結(jié)算了每月賬務(wù)。

5、按時(shí)上報(bào)了財(cái)務(wù)資料和報(bào)表。

6、按時(shí)與縣局結(jié)清了各類費(fèi)用。

九、單獨(dú)二孩政策實(shí)施情況

今年我鄉(xiāng)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，加大政策宣傳，把握口徑，及時(shí)上報(bào)、審批了單獨(dú)二孩，無一例錯(cuò)報(bào)現(xiàn)象。

十、免費(fèi)孕前優(yōu)生優(yōu)育健康檢查

1、今年我鄉(xiāng)共完成孕檢49對，超任務(wù)119%。

2、優(yōu)生知識知曉率達(dá)到了85%。

3、按時(shí)上報(bào)了信息和落實(shí)了隨訪工作。

成績是屬于昨天的，明年我們將繼續(xù)努力，深化改革，把計(jì)生工作做得有聲有色，共同迎接各位領(lǐng)導(dǎo)的考核。

常林鄉(xiāng)人民政府

常林鄉(xiāng)計(jì)生辦

二〇一五年十二月七日

第三篇：自查報(bào)告 - 票據(jù)業(yè)務(wù)

關(guān)于XXXX銀行開展票據(jù)業(yè)務(wù)自查情況的報(bào)告

為貫徹落實(shí)《關(guān)于中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于排查農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)違規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)[2013]135號）和《河南銀監(jiān)局辦公室關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)全省村鎮(zhèn)銀行票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的通知》（豫銀監(jiān)辦發(fā)[2013]137號）要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，一方面組織全行員工開展學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會通知精神，充分認(rèn)清當(dāng)前金融環(huán)境，把握好當(dāng)前局勢，樹立“依法合規(guī)”的經(jīng)營理念，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)能夠“持續(xù)、穩(wěn)健”發(fā)展；二是組織業(yè)務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)部、營業(yè)部和財(cái)務(wù)部相關(guān)人員，迅速對我行自開業(yè)以來，所辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行逐筆檢查。現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下：

一、票據(jù)業(yè)務(wù)總體概況

我行的業(yè)務(wù)從開業(yè)之日起，逐步開展，但由于受人員數(shù)量及業(yè)務(wù)技能的限制，以及總體風(fēng)險(xiǎn)控制水平的制約，我行開辦業(yè)務(wù)的品種極為有限。對于信貸業(yè)務(wù)，一方面加緊培養(yǎng)信貸隊(duì)伍，創(chuàng)新自己的產(chǎn)品、搭建自己的信貸制度體系，適量的開展信貸業(yè)務(wù)。而對于票據(jù)業(yè)務(wù)，我行目前開辦銀行承兌業(yè)務(wù)，對于票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，2012年僅辦理XXXX萬元，2013年6月份辦理人民幣XXX萬元。

二、銀行承兌業(yè)務(wù)

我行的銀行承兌業(yè)務(wù)，自2012年4月5日開始簽發(fā)辦理，至2013年6月30日，累計(jì)簽發(fā)XXX張，金額XXXX億元，截

止2013年6月30日，已解付到期銀承匯票XXX張，金額XXX萬元；未解付承兌匯票XXX張，金額XXX萬元。不存在墊款情況，客戶付款率100%，并且我行均能做到，快速審核，在符合條件的情況下，盡可在到期當(dāng)天或收到票據(jù)當(dāng)天解付，維護(hù)了良好的金融秩序，遵守了結(jié)算紀(jì)行，同時(shí)也提升了我行的信譽(yù)。

承兌客戶主要存在的問題：對承兌客戶暫未進(jìn)行客戶評級；檔案資料缺調(diào)查表。

三、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

我行的貼現(xiàn)業(yè)務(wù)自2012年4月5日開始辦理，至2013年6月末，累計(jì)貼現(xiàn)票據(jù)XX張，金額XXX萬元；轉(zhuǎn)貼現(xiàn)X筆，金額XXXX萬元；到期收回貼現(xiàn)票據(jù)X筆，XX萬元。辦理過程合規(guī)合法，風(fēng)險(xiǎn)可控。截止2013年6月末，我行貼現(xiàn)票據(jù)金額為XXX萬元。

四、總結(jié)

通過此次學(xué)習(xí)和檢查，我行領(lǐng)導(dǎo)和員工切實(shí)認(rèn)識到，合規(guī)辦理業(yè)務(wù)的重要性，并再次明確自身市場定位，加大信貸業(yè)務(wù)投放力度，做好做強(qiáng)傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，大力支持中小微企業(yè)發(fā)展，助力縣域經(jīng)濟(jì)騰飛。慎審辦理銀行承兌業(yè)務(wù)，確保銀行承兌余額占貸款余額的比例不超過40%，減少表外資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。在條件不具備時(shí)，暫時(shí)不涉及票據(jù)的貼現(xiàn)和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

XXXXX銀行 2013年7月22日

第四篇：國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對我行2011及2012的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關(guān)內(nèi)容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：2011年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

3、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

**銀行**分行

2013-5-4

第五篇：理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

理財(cái)業(yè)務(wù)自查報(bào)告

**支行：

根據(jù)支行關(guān)于開展理財(cái)業(yè)務(wù)自查的通知精神，結(jié)合機(jī)構(gòu)實(shí)際，組織網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對今年1月至6月所有理財(cái)業(yè)務(wù)開展的情況，對資料收集、銷售宣傳、業(yè)務(wù)操作等環(huán)節(jié)按照自查表的內(nèi)容進(jìn)行了檢查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在資料收集較為齊全，協(xié)議書，個(gè)人客戶身份證復(fù)印件，加蓋與原件核對一致印章，相關(guān)協(xié)議要素填寫完備，經(jīng)辦人員簽章，使用總行統(tǒng)一制作宣傳銷售文本，客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷。相關(guān)資料專夾保管，三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)分別存在下列問題：

1、三星分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)35筆，金額383萬元。其中：無客戶身份證復(fù)印件3筆，分別是陳桂秀1筆，嚴(yán)紅梅2筆，已于檢查日通知客戶補(bǔ)交了身份證復(fù)印件，無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷1筆，于檢查日通知客戶完善，理財(cái)協(xié)議書上無經(jīng)辦人名章3筆。于檢查日上蓋。

2、棕櫚湖分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)31筆，金額716萬元。其中：風(fēng)險(xiǎn)揭示書中，客戶漏填風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型1筆；大多數(shù)個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)揭示書中風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，字體一致，有代簽之嫌。

3、鹽井分理處1-6月共辦理理財(cái)業(yè)務(wù)9筆，金額98萬元，其中：無客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷5筆，于檢查之日通知客戶完善。

通過自查，發(fā)現(xiàn)三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理理財(cái)業(yè)務(wù)存在一些問題，如柜員漏收集客戶身份證復(fù)印件，漏對客戶進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷，該客戶填寫的地方未填寫等，這些都是我們在今后工作中進(jìn)行改進(jìn)完善的，加強(qiáng)理財(cái)業(yè)務(wù)知識的培訓(xùn)學(xué)習(xí)熟練運(yùn)用到實(shí)際工作中，使理財(cái)業(yè)務(wù)操作合規(guī)有效，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

**農(nóng)商銀行**三星分理處

二0一三年八月四日