第一篇：國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對我行2011年度及2012年度的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關(guān)內(nèi)容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：2011年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

3、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

**銀行**分行

2013-5-4

第二篇：國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告（最終版）

國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

國際業(yè)務(wù)>自查報(bào)告

為配合人民銀行綜合執(zhí)法中相關(guān)國際業(yè)務(wù)部分的檢查內(nèi)容，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對我行2011及2012的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

1、總體情況介紹

我分行自開展國際業(yè)務(wù)以來執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況整體較好，未發(fā)現(xiàn)超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營等重大違規(guī)情況。我行能夠及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地報(bào)送外匯數(shù)據(jù)、信息和報(bào)表，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程比較健全，能及時(shí)進(jìn)行外匯政策反饋。在崗位設(shè)置上我行設(shè)有記賬、復(fù)核、授權(quán)三個(gè)崗位，確保了每筆業(yè)務(wù)的準(zhǔn)確性以及合規(guī)性。

1、業(yè)務(wù)合規(guī)方面：我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定合理合規(guī)的辦理業(yè)務(wù)。

2、數(shù)據(jù)質(zhì)量方面：我行有專門外匯人員負(fù)責(zé)上報(bào)銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表，且做到數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、及時(shí)性和完整性；辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，外匯操作人員錄入數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、完整，對于出現(xiàn)錯(cuò)誤按規(guī)定及時(shí)、準(zhǔn)確進(jìn)行修改、撤銷、沖正處理；

3、內(nèi)控制度方面：我行積極參加外匯>培訓(xùn)，宣傳外匯相關(guān)規(guī)定，建立完善的內(nèi)部制度，積極向外匯管理局反饋執(zhí)行情況。

2、自查相關(guān)內(nèi)容

我行于2013年4月28日對2011年1月1日-2012年12月31日發(fā)生的相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查。其中：

1、出口收匯業(yè)務(wù)：在2011年出口收匯4筆，總金額為：USD13833.12，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，我行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)4筆，客戶已全部簽收。2012年全年未發(fā)生該業(yè)務(wù)。

2、結(jié)售匯業(yè)務(wù)：2011年結(jié)匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD13833.12元：售匯業(yè)務(wù)15筆，總金額為USD1344270.00：2012年未發(fā)生結(jié)匯業(yè)務(wù)，售匯業(yè)務(wù)4筆，總金額為USD1947557.63：結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。

3、境外匯款業(yè)務(wù)：2011年境外匯款15筆，總金額為：USD1344270.00，2012年境外匯款3筆，總金額為：USD456324.00，所有業(yè)務(wù)均嚴(yán)格按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

4、對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：2011年對外付款3筆，總金額為USD154400.00，2012年對外付款1筆，金額為：USD1491233.63，并為其辦理海外代付業(yè)務(wù)，以上都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)我行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

3、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況較好，今后，我行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

**銀行**分行

2013-5-4

《國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告》

第三篇：銀行國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

國際業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為配合國家外匯管理局以“維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)和金融安全，嚴(yán)厲打擊熱錢跨境流動(dòng)”為主題的違法違規(guī)資金專項(xiàng)檢查，同時(shí)也加強(qiáng)國際業(yè)務(wù)的管理工作，確保國際業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)定、持續(xù)運(yùn)行，根據(jù)要求對支行XXXX的外匯業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行一次自查。整個(gè)自查工作情況匯報(bào)如下：

一、自查相關(guān)內(nèi)容

我支行檢查人員于XXXX年XX月XX日對支行XXXX年XX月XX日-XXXX年XX月XX日發(fā)生的經(jīng)常項(xiàng)目、資本項(xiàng)目、國際收支等三大類外匯業(yè)務(wù)，主要包括貨物貿(mào)易、服務(wù)貿(mào)易、個(gè)人、外商直接投資項(xiàng)下的國際收支交易以及跨境資金流入等相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行自查。其中：

1． 出口收匯業(yè)務(wù)：出口收匯XXX筆，全部為貿(mào)易項(xiàng)下的款項(xiàng)，無轉(zhuǎn)口貿(mào)易和非貿(mào)易等服務(wù)貿(mào)易項(xiàng)下款項(xiàng)，所有出口收匯款項(xiàng)全部入待核查賬戶核查，我支行已按規(guī)定出具出口收匯核銷專用聯(lián)XXX筆，客戶簽收手續(xù)齊全。

2． 結(jié)售匯業(yè)務(wù)：結(jié)匯業(yè)務(wù)XXX筆，售匯業(yè)務(wù)XX筆，結(jié)匯業(yè)務(wù)全部是貿(mào)易項(xiàng)下出口收匯結(jié)匯，無其他項(xiàng)下結(jié)匯業(yè)務(wù)。結(jié)售匯業(yè)務(wù)嚴(yán)格執(zhí)行分級審批制度，業(yè)務(wù)操作嚴(yán)格按照外管及我行外匯操作規(guī)程和操作流程辦理，手續(xù)齊全。3． 資本金業(yè)務(wù):我支行開立一戶資本金賬戶，且已銷戶。在操作中嚴(yán)格按照資本金賬戶管理辦法，及時(shí)在直投系統(tǒng)中進(jìn)行了業(yè)務(wù)反饋，無資本金收匯及結(jié)匯業(yè)務(wù)發(fā)生。

4． 境外匯款業(yè)務(wù)：境外匯款XX筆，其中預(yù)付貨款XX筆全部進(jìn)入國家外匯管理局網(wǎng)上服務(wù)平臺進(jìn)行預(yù)付貨款付匯登記，嚴(yán)格按照《貿(mào)易信貸登記管理系統(tǒng)（預(yù)付貨款部分）操作指引》的指引進(jìn)行審核，貨到付款X筆按照我行業(yè)務(wù)操作規(guī)范進(jìn)行賬務(wù)處理。

5． 境內(nèi)匯款業(yè)務(wù)：境內(nèi)匯款X筆提供的資料完整，柜員按要求保管裝訂。

6． 個(gè)人外匯業(yè)務(wù)：我支行受理個(gè)人外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯業(yè)務(wù)XX筆，售付匯業(yè)務(wù)XX筆，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理，留存客戶身份證復(fù)印件及其他相應(yīng)檔案，無超權(quán)限、超限額等現(xiàn)象。

7． 對外付款/承兌通知書業(yè)務(wù)：對外付款XX筆，都為信用證項(xiàng)下付款，款項(xiàng)根據(jù)分行要求申報(bào)，申報(bào)內(nèi)容正確手續(xù)齊全。

8． 人民幣跨境交易發(fā)生一筆，款項(xiàng)性質(zhì)為服務(wù)項(xiàng)下收款客戶已提供相應(yīng)合同及發(fā)票，均按照外管及我行操作規(guī)程要求辦理入帳。

二、落實(shí)整改情況

本次自查，總體情況良好，今后，我支行要進(jìn)一步加強(qiáng)外匯管理政策的梳理和培訓(xùn)，規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作和制度執(zhí)行，以保證我支行外匯業(yè)務(wù)健康、合規(guī)、有序的發(fā)展。

第四篇：國際業(yè)務(wù)英語

account number 帳目編號depositor 存戶

pay-in slip 存款單

a deposit form 存款單

a banding machine 自動(dòng)存取機(jī)to deposit 存款

deposit receipt 存款收據(jù)private deposits 私人存款certificate of deposit 存單deposit book, passbook 存折credit card 信用卡

principal 本金

overdraft, overdraw 透支to counter sign 雙簽to endorse 背書

endorser 背書人

to cash 兌現(xiàn)

to honor a cheque 兌付to dishonor a cheque 拒付to suspend payment 止付cheque,check 支票

cheque book 支票本order cheque 記名支票bearer cheque 不記名支票crossed cheque 橫線支票blank cheque 空白支票rubber cheque 空頭支票cheque stub, counterfoil 票根cash cheque 現(xiàn)金支票traveler's cheque 旅行支票cheque for transfer 轉(zhuǎn)帳支票outstanding cheque 未付支票canceled cheque 已付支票forged cheque 偽支票Bandar's note 莊票，銀票banker 銀行家

president 行長

Chase Bank 大通銀行

National City Bank of New York 花旗銀行

Hongkong Shanghai Banking Corporation 匯豐銀行

Chartered Bank of India, Australia and China 麥加利銀行

Banque de I'IndoChine 東方匯理銀行

central bank, national bank, banker's bank 中央銀行

bank of issue, bank of circulation 發(fā)行幣銀行

commercial bank 商業(yè)銀行，儲蓄信貸銀行

member bank, credit bank 儲蓄信貸銀行

discount bank 貼現(xiàn)銀行

exchange bank 匯兌銀行

requesting bank 委托開證銀行

issuing bank, opening bank 開證銀行

advising bank, notifying bank 通知銀行

negotiation bank 議付銀行

confirming bank 保兌銀行

paying bank 付款銀行

associate banker of collection 代收銀行

consigned banker of collection 委托銀行

clearing bank 清算銀行

local bank 本地銀行

domestic bank 國內(nèi)銀行

overseas bank 國外銀行

unincorporated bank 錢莊

branch bank 銀行分行

trustee savings bank 信托儲蓄銀行

trust company 信托公司

financial trust 金融信托公司

unit trust 信托投資公司

trust institution 銀行的信托部

credit department 銀行的信用部

commercial credit company(discount company)商業(yè)信貸公司（貼現(xiàn)公司）neighborhood savings bank, bank of deposit 街道儲蓄所

credit union 合作銀行

credit bureau 商業(yè)興信所

self-service bank 無人銀行

construction bank 建設(shè)銀行

industrial and commercial bank 工商銀行bank of communications 交通銀行

mutual savings bank 互助儲蓄銀行

post office savings bank 郵局儲蓄銀行mortgage bank, building society 抵押銀行industrial bank 實(shí)業(yè)銀行

home loan bank 家宅貸款銀行

reserve bank 準(zhǔn)備銀行

chartered bank 特許銀行

corresponding bank 往來銀行

merchant bank, accepting bank 承兌銀行investment bank 投資銀行

import and export bank(EXIMBANK)進(jìn)出口銀行joint venture bank 合資銀行

money shop, native bank 錢莊

credit cooperatives 信用社

clearing house 票據(jù)交換所

public accounting 公共會(huì)計(jì)

business accounting 商業(yè)會(huì)計(jì)

cost accounting 成本會(huì)計(jì)

depreciation accounting 折舊會(huì)計(jì)

computerized accounting 電腦化會(huì)計(jì)

general ledger 總帳

subsidiary ledger 分戶帳

cash book 現(xiàn)金出納帳

cash account 現(xiàn)金帳

journal, day-book 日記帳，流水帳

bad debts 壞帳

investment 投資

surplus 結(jié)余

idle capital 游資

economic cycle 經(jīng)濟(jì)周期

economic boom 經(jīng)濟(jì)繁榮

economic recession 經(jīng)濟(jì)衰退

economic depression 經(jīng)濟(jì)蕭條

economic crisis 經(jīng)濟(jì)危機(jī)

economic recovery 經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇

inflation 通貨膨脹

deflation 通貨收縮

devaluation 貨幣貶值

revaluation 貨幣增值

international balance of payment 國際收支favourable balance 順差

adverse balance 逆差

hard currency 硬通貨

soft currency 軟通貨

international monetary system 國際貨幣制度the purchasing power of money 貨幣購買力money in circulation 貨幣流通量

note issue 紙幣發(fā)行量

national budget 國家預(yù)算

national gross product 國民生產(chǎn)總值public bond 公債

stock, share 股票

debenture 債券

treasury bill 國庫券

debt chain 債務(wù)鏈

direct exchange 直接（對角）套匯indirect exchange 間接（三角）套匯cross rate, arbitrage rate 套匯匯率

foreign currency(exchange)reserve 外匯儲備foreign exchange fluctuation 外匯波動(dòng)foreign exchange crisis 外匯危機(jī)

discount 貼現(xiàn)

discount rate, bank rate 貼現(xiàn)率

gold reserve 黃金儲備

money(financial)market 金融市場stock exchange 股票交易所

broker 經(jīng)紀(jì)人

commission 傭金

bookkeeping 簿記

bookkeeper 簿記員

an application form 申請單bank statement 對帳單

letter of credit 信用證

strong room, vault 保險(xiǎn)庫

equitable tax system 等價(jià)稅則specimen signature 簽字式樣

banking hours, business hours 營業(yè)時(shí)間

第五篇：國際業(yè)務(wù)試題

國際業(yè)務(wù)試題

一、填空：

1、目前，我行開辦的發(fā)匯業(yè)務(wù)種類主要有銀郵匯款、代理西聯(lián)匯款和郵政國際匯款。

2、發(fā)匯交易包括：現(xiàn)金發(fā)匯、賬戶發(fā)匯、售匯發(fā)匯，其中售匯發(fā)匯業(yè)務(wù)只能在經(jīng)外管局批準(zhǔn)經(jīng)營結(jié)售匯業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)辦理。

3、銀郵匯款、郵政匯款客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫境外匯款申請書；西聯(lián)匯款客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需填寫境外匯款申請書及西聯(lián)匯款申請書，辦理售匯發(fā)匯交易的客戶，需填寫中國郵政個(gè)人購匯業(yè)務(wù)申請書。

4、審核客戶填寫的單據(jù)各項(xiàng)目是否齊全，填寫是否詳細(xì)、正確。寄達(dá)國家（地區(qū)）是否為通匯國（地區(qū)），所匯幣種是否為雙方規(guī)定的貨幣種類。

5、售匯發(fā)匯交易進(jìn)行前，操作員須進(jìn)入國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯信息管理系統(tǒng)進(jìn)行個(gè)人結(jié)售匯總額審核，并錄入相關(guān)信息，打印出購匯通知書。若客戶所購?fù)鈪R累計(jì)金額超過等值5萬美元的總額，應(yīng)審核其提供的證明材料，否則不予辦理。

6、發(fā)匯業(yè)務(wù)客戶必須憑有效身份證件辦理，發(fā)匯界面中發(fā)匯人姓名、國籍、性別、職業(yè)、地址、城市、省、電話、郵編、出生日期、出生國家、證件類型、證件號碼、證件有效期、發(fā)證機(jī)構(gòu)、國際收支交易編碼為必輸項(xiàng)，證件有效期輸入證件到期日。

7、賬戶發(fā)匯，發(fā)匯賬戶必須是郵政儲蓄外幣活期一本通賬戶，憑存折和密碼辦理，發(fā)匯手續(xù)費(fèi)可以從本幣賬戶中扣收，收取本幣現(xiàn)金或外幣現(xiàn)金。目前只有西聯(lián)匯款的賬戶發(fā)匯、現(xiàn)金發(fā)匯的手續(xù)費(fèi)收取外幣現(xiàn)金，其他匯款的手續(xù)費(fèi)均以人民幣計(jì)收。

8、售匯發(fā)匯，用賬戶進(jìn)行交易的，發(fā)匯賬戶必須是郵政儲蓄本幣活期賬戶，且發(fā)匯手續(xù)費(fèi)直接從本幣賬戶中扣收。

9、發(fā)匯過程中出現(xiàn)的100美元以下的找零付款，可以通過零星調(diào)節(jié)交易（發(fā)匯交易聯(lián)動(dòng)），調(diào)節(jié)成人民幣付款。

10、發(fā)匯信息錄入，除匯往香港的內(nèi)部匯款可錄入中文外，匯往其他國家的匯款只能錄入英文信息。

11、西聯(lián)匯款發(fā)匯完成打印“郵局記錄”，柜員要查看記錄信息，若記錄信息中提示“此匯款可疑，確認(rèn)是否發(fā)匯成功”，則致電西聯(lián)客服中心，確認(rèn)發(fā)匯信息（聯(lián)系電話：800-820-3323）。西聯(lián)成功，柜員手工劃掉提示信息，并加蓋名章；西聯(lián)未成功，作廢發(fā)匯單，并做“西聯(lián)發(fā)匯取消”處理。重新發(fā)匯。

12、銀郵匯款發(fā)匯，必須提供收匯人姓名、所在國家收匯銀行信息，包括銀行所在城市、銀行名稱等和收匯人開戶銀行賬號等信息。

13、我行接收臺灣郵政匯入?yún)R款的方式包括：外幣賬戶匯款和非外幣賬戶匯款。

14、為確保匯款及時(shí)入賬，客戶辦理匯往臺灣郵政的電子匯款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)先確認(rèn)收款人賬戶為臺灣郵政新臺幣賬戶。

15、收匯結(jié)匯交易進(jìn)行前，須進(jìn)入國家外匯管理局個(gè)人結(jié)售匯信息管理系統(tǒng)進(jìn)行個(gè)人結(jié)售匯總額審核，并錄入相關(guān)信息，打印出結(jié)匯通知書。若客戶結(jié)匯超過總額，應(yīng)審核其提供的證明材料，否則不予辦理。

16、同一客戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)交易等值1萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款，以及每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上的匯款，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測中心提交大額和可疑報(bào)告。

17、有效身份證件包括：中華人民共和國居民身份證、戶口簿、軍人身份證件、武裝警察身份證件；外國公民護(hù)照、港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證和外國人永久居留證等。有效身份證件按照《中國郵政儲蓄業(yè)務(wù)制度》實(shí)名證件的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

18、客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，港澳居民來往內(nèi)地通行證錄入前9位號碼（含第1位字母），臺灣居民來往大陸通行證（含91版、97版）錄入前8位號碼。

19、持中華人民共和國護(hù)照但已取得境外永久居留權(quán)的中國公民在“國別”項(xiàng)下選擇中國，“護(hù)照號”欄輸入護(hù)照號碼，在信息錄入頁面“備注”中輸入永久居留證號碼。

20、對跨月度錯(cuò)誤錄入的個(gè)人結(jié)售匯信息（單筆等值100萬美元以下的）、月度內(nèi)需分多筆沖正的大金額錯(cuò)誤數(shù)據(jù)，銀行應(yīng)在沖正操作后，及時(shí)向所屬外匯局上報(bào)備案。

二、選擇：

1、客戶持外幣現(xiàn)鈔，做（B）交易；持郵政儲蓄外幣活期一本通賬戶/綠卡通，做（）交易；持人民幣卡/折，做（A）交易。

A、售匯發(fā)匯 B、現(xiàn)金發(fā)匯 C、賬戶發(fā)匯

2、辦理臺灣郵政的電子匯款業(yè)務(wù)，臺灣郵政兌付匯款時(shí)，對每筆匯入款收?。ˋ），此項(xiàng)收費(fèi)自2009年9月1日起執(zhí)行。A、200元新臺幣 B、20元人民幣 C、2美元

3、臺灣郵政的電子匯款業(yè)務(wù)，賬號欄填寫格式為：（C）+14位賬號，長度共17位。其中：（C）為臺灣郵政在花旗銀行的清算代碼；14位賬號為收款人在臺灣郵政開立的新臺幣賬戶號碼。

A、900 B、800 C、700

4、客戶辦理收匯業(yè)務(wù)，需填寫中國郵政國際匯款收匯申請書；（B）個(gè)人及收匯金額大于（D）美元的（A）個(gè)人還需填寫涉外收入申報(bào)單。

A、境內(nèi) B、境外 C、2000 D、3000

5、匯出匯款被境外未兌付退回時(shí)，（C）個(gè)月滿后仍未兌付的匯款，系統(tǒng)自動(dòng)做無著匯款處理。

A、6個(gè)月 B、1個(gè)月 C、3個(gè)月 D、10天

6、客戶要求兌付無著匯款時(shí)，需在外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)中做“無著匯款撤消” 申請，經(jīng)總行批準(zhǔn)后，通知客戶前來兌付，必須在撤銷無著匯款的（A）進(jìn)行兌付。A、當(dāng)天 B第二天 C、一周內(nèi)

7、客戶申請改匯，在（A），內(nèi)部申請改匯，在（B）。

A、全國任一國際匯兌網(wǎng)點(diǎn)辦理 B、原發(fā)匯網(wǎng)點(diǎn)辦理

8、郵政實(shí)物匯款、歐洲劃撥電子匯款不可（C），銀郵匯款、系統(tǒng)內(nèi)部匯款不可（A），郵聯(lián)電子匯款不可（B）。

A、更改發(fā)匯金額 B、改匯 C、更改發(fā)匯金額和收匯國家

9、發(fā)匯交易發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，匯款未出境使用（B），匯款已出境使用（A）；收匯交易發(fā)生錯(cuò)誤時(shí)，當(dāng)日使用（B），隔日使用（A）。A、注銷交易 B、取消交易

10、個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯總額管理---每人每年等值（D）美元

A、1萬 B、3萬 C、5千 D、5萬

11、對于當(dāng)日錄入錯(cuò)誤的個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)數(shù)據(jù)，應(yīng)使用（C）功能進(jìn)行處理。其中身份證件號、資金屬性/購匯種類錄入錯(cuò)誤或撤銷交易時(shí)，應(yīng)使用（A）功能，再重新錄入正確信息；除上述情況外，應(yīng)使用（B）功能直接修改錯(cuò)誤項(xiàng)。

A、撤銷 B、修改 C、撤銷或修改

12、現(xiàn)金發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯和收匯的日累計(jì)最高限額均為等值（C）美元（含），超過日累計(jì)最高限額的不予辦理。

A、5000 B、1000 C、10000

13、賬戶發(fā)匯、收匯的各類國際匯款，客戶發(fā)匯的日累計(jì)最高限額為等值（B）美元（含），收匯無日累計(jì)最高限額。

A、10000 B、50000 C、5000

14、對入賬匯款，網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在匯款到賬的（C）個(gè)交易日內(nèi)通知客戶前來網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行國際收支申報(bào)，并做好通知客戶的登記記錄工作。

A、3 B、7 C、5

15、同一客戶單筆或者當(dāng)日累計(jì)交易等值（C）萬美元以上（含）的現(xiàn)金匯款，以及每天發(fā)生（A）次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)（A）天以上的匯款，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國反洗錢監(jiān)測中心提交大額和可疑報(bào)告。

A、3 B、5 C、1

16、收匯西聯(lián)匯款，收匯人必須提供（ABCD），有預(yù)留測試問題的還要回答測試問題。A、匯款監(jiān)控號碼 B、發(fā)匯人姓名 C、匯款金額 D、發(fā)匯國家

17、收匯銀郵匯款，發(fā)匯人未指定賬戶的，要提供（ABC）、收匯人地址等信息。收匯人指定賬戶的系統(tǒng)自動(dòng)入賬。

A、匯票號碼 B、發(fā)匯金額 C、收發(fā)匯人姓名 D、收發(fā)匯人電話

18、銀郵匯款中使用的收款銀行代碼有哪些？（ABD）

A、BIC碼 B、CHIPS碼 C、ABC碼 D、ABA碼

19、境內(nèi)個(gè)人使用的身份證件有：（ABEG），境外個(gè)人使用的有：（CDFH）

A、身份證 B、臨時(shí)身份證 C、外國護(hù)照 D、港澳居民來往內(nèi)地通行證 E、帶有身份證編碼的戶口簿 F、臺灣居民來往大陸通行證 G、軍人身份證、武警身份證 H、中國護(hù)照及境外永久居留證 20、國際匯款的取款通知方式包括：（ABC）

A、自行通知 B、電話通知 C、投單通知

三、判斷：

1、銀郵匯款接收方式只可選擇賬戶。（T）

2、西聯(lián)匯款、銀郵匯款不允許他人代領(lǐng)。（T）

3、臺灣郵政目前不僅接收郵儲受理的入賬匯款，即匯款匯入臺灣郵政收款人指定的賬戶，同時(shí)也可接收指定地址的現(xiàn)金匯款。（F）

4、收匯、發(fā)匯信息查詢，只能查詢本機(jī)構(gòu)及所屬下級機(jī)構(gòu)的信息，待兌信息可查詢?nèi)珖膮R票信息。（T）

5、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在郵政外匯機(jī)構(gòu)辦理查詢，對需要的資料可以抄錄、復(fù)制或照相，也可借走原件。（F）

6、郵政外匯機(jī)構(gòu)可受理電話、傳真等查詢方式的司法查詢。（F）

7、現(xiàn)金發(fā)匯的匯款退回后，打印取款通知單通知客戶取款；賬戶發(fā)匯/售匯發(fā)匯的匯款退匯直接退回原發(fā)匯賬戶，原發(fā)匯賬戶不存在或狀態(tài)異常，打印取款通知單通知客戶取款。（T）

8、涉及賬戶收、發(fā)匯交易發(fā)生取消，只能對原賬戶的末筆交易進(jìn)行取消。（T）

9、做現(xiàn)金發(fā)匯的取消交易時(shí)，必須保證柜員尾箱有足夠的現(xiàn)金。（T）

10、注銷交易不做長短款處理，取消交易進(jìn)行前，先做長短款處理。（F）

11、原交易做過零星調(diào)節(jié)的，在做取消、注銷后，不必再作零星調(diào)節(jié)的取消和沖正處理。（F）

12、收匯幣種調(diào)整僅適用于銀郵匯款業(yè)務(wù)。（F）

13、收匯幣種調(diào)整只能交易當(dāng)日調(diào)整，每筆匯款只可做一次收匯幣種調(diào)整。（T）

14、收匯轉(zhuǎn)存或直接收匯入賬的不可做收匯幣種調(diào)整交易。售匯發(fā)匯的退匯收匯不可做收匯幣種調(diào)整交易。（T）

15、銀郵匯款的收款人可以是個(gè)人或者機(jī)構(gòu)。（T）

16、匯款狀態(tài)顯示匯款“已出境、未兌付”，則該筆匯款沒有兌付。（F）

17、轉(zhuǎn)存人民幣賬戶，客戶結(jié)匯所使用身份證件必須與人民幣賬戶開戶身份證件一致，人民幣賬戶戶名必須與賬號匹配。（T）

18、僅持有中國護(hù)照的也可以為其辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)。（F）

19、國際收支申報(bào)范圍：匯入?yún)R款，不分境外個(gè)人和境內(nèi)個(gè)人，客戶均須逐筆申報(bào)；匯出匯款，境外個(gè)人須逐筆申報(bào)，境內(nèi)個(gè)人等值3000美元以上（含）的須逐筆申報(bào)。（F）20、對跨錯(cuò)誤錄入的個(gè)人結(jié)售匯信息，不得進(jìn)行沖正操作。（T）

四、簡答：

1、客戶不知道收款銀行的代碼，如BIC碼、CHIP碼、ABA碼等，是否可以辦理銀郵匯款？應(yīng)提供什么信息才能辦理？

答：不可以。匯款人要提供完整的收款銀行名稱，銀行所在城市、國家，以及收款人姓名和賬號，便可以匯款。收款銀行所在城市、國家的信息必須提供，但可不提供街道門牌號碼等銀行詳細(xì)地址?？赏ㄟ^德意志銀行客服中心核對收款銀行的代碼。

2、客戶不能確定所提供的匯款信息是否正確，但堅(jiān)持要求匯款，應(yīng)如何處理？

答：應(yīng)告知客戶可能出現(xiàn)的問題，做好宣傳解釋。應(yīng)請匯款人同收款人聯(lián)系，提供準(zhǔn)確的收款信息，避免因信息不全或不準(zhǔn)確造成匯款被退回。如匯款人執(zhí)意匯款，應(yīng)提示匯款人出現(xiàn)因客戶原因退匯時(shí)，將不退還匯款手續(xù)費(fèi)和有可能發(fā)生的境外銀行退匯處理費(fèi)用。

3、如忘記錄入?yún)R款附言，并且匯款已經(jīng)發(fā)出，應(yīng)如何處理？

答：如匯款人忘記填寫匯款附言，請匯款人填寫特殊業(yè)務(wù)申請單。網(wǎng)點(diǎn)使用改匯交易中的客戶申請改匯交易，根據(jù)客戶填寫附言內(nèi)容，在系統(tǒng)中對原交易進(jìn)行附言補(bǔ)錄。

如營業(yè)員忘記錄入?yún)R款附言，應(yīng)使用改匯交易中內(nèi)部申請改匯交易，對原交易進(jìn)行附言補(bǔ)錄。

4、柜員完成交易后，主機(jī)提示交易不成功，應(yīng)如何處理？

答：應(yīng)使用發(fā)匯信息查詢交易，查詢原交易是否成功。如未能查詢到新的匯票號碼，則無法確定交易狀態(tài)，應(yīng)立即聯(lián)系總行技術(shù)支持中心進(jìn)行狀態(tài)確認(rèn)。

5、“匯款注銷720304”和“匯款取消720306” 兩個(gè)交易有何異同？

答：不同點(diǎn)是：

取消交易只限差錯(cuò)發(fā)生當(dāng)天使用，且匯款狀態(tài)必須為“未兌付，未出境”。匯款注銷交易使用無時(shí)間無狀態(tài)限制。

取消交易可以修改賬務(wù)性和非賬務(wù)性差錯(cuò)，但注銷交易只能修改賬務(wù)性差錯(cuò)。取消交易使用時(shí)，不需要進(jìn)行長短款掛賬處理；注銷交易使用時(shí)，必須進(jìn)行長短款掛賬

相同點(diǎn)是：

取消交易和注銷交易須由綜合柜員授權(quán)，由普通柜員進(jìn)行處理。

6、次日發(fā)現(xiàn)結(jié)匯信息錯(cuò)誤時(shí)，需要在外匯局個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)中做沖正。請簡述具體操作方法。

答：需要做2筆“結(jié)售匯信息錄入”。第一筆結(jié)匯信息錄入中，結(jié)匯金額欄輸入原金額的負(fù)值（如原結(jié)匯金額輸入500，則此處輸入“-500”），其他欄保持原來錯(cuò)誤值不變，同時(shí)，在備注欄中寫明沖正原因及原結(jié)匯交易業(yè)務(wù)參號;第一筆交易完成后，通過“結(jié)匯信息錄入“重新錄入一筆正確的結(jié)匯信息。

7、對隔日、跨月度錄入錯(cuò)誤的個(gè)人結(jié)售匯信息，應(yīng)如何進(jìn)行處理？

答：應(yīng)使用“沖正”功能進(jìn)行處理。身份證件號、姓名、資金屬性/購匯種類、金額或幣種等各項(xiàng)錄入錯(cuò)誤的，都應(yīng)先“沖零”（金額項(xiàng)錄入原金額的相反值，其他項(xiàng)與原值一樣；其中，對于跨月度錯(cuò)誤數(shù)據(jù)且交易幣種為非美元的，沖正時(shí)金額項(xiàng)應(yīng)錄入原折美元金額的相反值，幣種項(xiàng)錄入美元），同時(shí)在備注欄寫明沖正原因及原錯(cuò)誤交易業(yè)務(wù)參號后，重新錄入正確交易信息。不得對錯(cuò)誤錄入的交易金額進(jìn)行差額沖正。

8、個(gè)人分拆結(jié)售匯行為主要具有什么特征？

答：

（一）境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)同日、隔日或連續(xù)多日將外匯匯給境內(nèi)5個(gè)以上（含，下同）不同個(gè)人，收款人分別結(jié)匯。

（二）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)。

（三）5個(gè)以上不同個(gè)人同日、隔日或連續(xù)多日分別結(jié)匯后，將人民幣資金存入或匯入同一個(gè)人或機(jī)構(gòu)的人民幣賬戶。

（四）個(gè)人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上（含）提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔；或者5個(gè)以上個(gè)人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

（五）同一個(gè)人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個(gè)以上直系親屬，直系親屬分別在總額內(nèi)結(jié)匯；或者同一個(gè)人的5個(gè)以上直系親屬分別在總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個(gè)人外匯儲蓄賬戶。

（六）其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理的個(gè)人分拆結(jié)售匯行為。

9、辦理國際匯款業(yè)務(wù)的有效身份證件有哪些？

（一）居住在中國境內(nèi)16周歲以上（含）中國公民的居民身份證或臨時(shí)身份證。

（二）居住在中國境內(nèi)16周歲以下中國公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理辦理國際匯款業(yè)務(wù)，出具監(jiān)護(hù)人的有效身份證件以及收款人或匯款人的居民身份證或戶口簿。

（三）中國人民解放軍軍人、武裝警察的身份證件。

（四）居住在境內(nèi)或境外的中國籍華僑的中國護(hù)照。

（五）香港、澳門特別行政區(qū)居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民的臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件。

（六）外國公民的護(hù)照或外國人永久居留證；外國邊民的護(hù)照或所在國制發(fā)的《邊民出入境通行證》。

10、結(jié)售匯總額管理如何規(guī)定？

答：在我國，對個(gè)人結(jié)匯和境內(nèi)個(gè)人購匯實(shí)行總額管理。結(jié)匯/購匯的總額分別為每人每年等值5萬美元。國家外匯管理局可根據(jù)國際收支狀況，對總額進(jìn)行調(diào)整?？傤~內(nèi)的結(jié)匯/購匯，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過總額的，經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)證明等材料在銀行辦理.? 理財(cái)

1、辦理人民幣理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購業(yè)務(wù)需上交以下單證（ABCD）

A、產(chǎn)品說明書面 B、風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告 C、理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書 D、身份證復(fù)印件

2、辦理（AC）業(yè)務(wù)時(shí)，客戶可免評估

A、基金 B、人民幣理財(cái) C、重復(fù)購買同一理財(cái)產(chǎn)品 D、分紅型保險(xiǎn)

3、通過網(wǎng)銀購買基金最低（C）折

A、8 B、6 C、4 D、3

5、機(jī)構(gòu)客戶可以在我行購買（ABDE）

A、基金 B、人民幣理財(cái) C、儲蓄式國債 D、憑證式國債 E、保險(xiǎn)

6、當(dāng)理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級（C）于客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)，理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購協(xié)議書上的特別申明欄一項(xiàng)可不簽字。

A、高 B、等 C、低

7、理財(cái)產(chǎn)品公告、發(fā)售通知、凈值等可通過以下途徑查詢（ABC）A、OA發(fā)文 B、信管工作布置欄 C、總行網(wǎng)站公告

8、財(cái)富日日升可以做以下（AB）交易 A、理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購 B、終止投資 C、提前贖回

辦理TA帳戶銷戶時(shí)，客戶是在郵儲開立TA賬戶的選擇(A)，客戶不是在郵儲開立TA賬戶的選擇(B)；

A、“TA銷戶” B、“取消賬戶登記”

人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)只能提供（B），由客戶在前臺填寫“個(gè)人存款證明書”，提出申請，將理財(cái)交易卡、原產(chǎn)品協(xié)議書、原業(yè)務(wù)申請表和本人有效身份證件提交營業(yè)員 A．時(shí)段證明 B、時(shí)點(diǎn)證明

9、柜員可通過“賬戶登記簿查詢”交易進(jìn)行查詢客戶中間業(yè)務(wù)交易卡印刷號。

10、通過柜面辦理基金定投業(yè)務(wù)，申購費(fèi)率 8 折優(yōu)惠

11、儲蓄國債（電子式）財(cái)產(chǎn)證明分為 時(shí)點(diǎn)證明 和 時(shí)段證明

12、包銷方式下的儲債在發(fā)行日開始（提前兌取開始日）到發(fā)行結(jié)束日 是（填是/否）辦理提前兌取交易

13、投資者首次購買儲蓄式國債，需開立 儲蓄國債托管賬戶.14、憑證式國債提前兌取必須全額兌取，客戶提兌所得金額為：提前兌取本金＋應(yīng)計(jì)利息－手續(xù)費(fèi)

15、憑證式國債認(rèn)購成功后需打印“理財(cái)類交易回執(zhí)”和“憑證式國債收款憑證”，后者一律使用由中國人民銀行監(jiān)制、作為重要空白憑證（代碼2222）管理

16、憑證式國債（老）客戶在兌付期結(jié)束后辦理兌付的一律不再加計(jì)利息，兌付時(shí)按有效持有時(shí)間（一年按360天，一個(gè)月按30天計(jì)算）計(jì)活期存款利息