銀行貿易融資后期管理自查報告
根據(jù)XX
XX(XX
XX
XX)[XX]
XX號,《關于開展貿易融資自查并加強管理的通知》要求,為進一步加強我行貿易融資業(yè)務的操作風險和內控合規(guī)管理、促進業(yè)務健康有序發(fā)展,我行圍繞著貿易融資還款的“自償性”、監(jiān)控的“特定化”與收放的“及時性”,有重點、有針對性地對貿易融資業(yè)務的資金回流及時性、交易背景的真實性、法律文本的合規(guī)性、完整性等情況進行了自查,現(xiàn)在有關情況反饋如下:
本次我行對涉及貿易融資產品的業(yè)務和客戶經理的后期管理工作展開了全面的自查,按照自查方案要求,我行涉及的貿易融資的產品有國內商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)和國內融信達產品,共涉及XX家公司客戶,截止XX月底余額為XX萬元。具體自查情況如下:
一、國內商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務
截止XX底XX
XX
XX
XX
XX公司在我行仍有余額國內商業(yè)發(fā)票
貼現(xiàn)業(yè)務共XX
XX筆,合計金額:XX
XX
XX萬元。明細如下表:
國內商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務一覽表
發(fā)票號
發(fā)票金額
融資金額
放款日
到期日
合計
1、XX
XX
XX有限公司與我行合作有XX
XX
XX年時間、該公司資信狀況和履約能力較好,在以往類似的貿易過程中從未出現(xiàn)與貿易伙伴發(fā)生糾紛等問題。
2、經核查,XX
XX
XX
XX
XX公司與買方XX
XX
XX
XX公司常年有貿易關系,且買方的經營狀況、財務狀況、償付能力、盈利能力、及抗風險能力較好、并能夠履行合約及時付款。
3、我行對XX
XX
XX
XX公司商貼交易項下的商業(yè)單據(jù)進行一致性審核,(付款人與商業(yè)單據(jù)名稱一致)確保貿易背景的真實性。
二、國內融信達產品
今年XX
月我行批復XX
XX
XX
XX公司國內融信達產品XX
XX
XX萬元額度,該客戶使用情況如下:
融信達業(yè)務一覽表
融信達
已發(fā)放/融資金額
占用總量
起始日
到期日
合計
1、XX
XX公司該筆融信達為銀保創(chuàng)新信用險產品項下業(yè)務,我行已與客戶、中銀保三方簽訂了賠款轉讓協(xié)議,該筆業(yè)務金額占用了中銀保在我行的授信額度。
2、我行已對XX
XX
XX公司與進口商項下的商務合同及貿易單據(jù)進行審核,確保貿易背景的真實性以及應收賬款在保單的承保范圍內。
3、我行敘作完成該筆業(yè)務后,對借款人的貿易及資金流情況進行了跟蹤,目前該公司持續(xù)與新余鋼鐵股份有限公司發(fā)生業(yè)務往來,目前回籠資金全部為上半年業(yè)務。根據(jù)貿易融資的收放“及時性”我行將繼續(xù)關注該公司資金回籠情況,確保融資業(yè)務項下款項資金一回籠立即歸還我行。
三、后期管理工作安排及重點措施
1、加強對貿易融資業(yè)務管理辦法的學習以及規(guī)范相關業(yè)務操
作的準確性、合規(guī)性。實行差錯獎懲制度與經辦客戶經理績效掛鉤,對于一些屢查屢犯的問題,一旦出現(xiàn),絕不姑息。
2、加強監(jiān)管貿易融資買賣雙方資信狀況、經營狀況、償付能力、及抗風險能,核實商業(yè)單據(jù)的一致性,確保貿易背景的真實性,同時安排專職客戶經理關注買方經營變化,著重落實買方按期付款及回流資金及時歸還情況。
XX
XX
XX
XX
XX支行
文檔內容僅供參考