第一篇：貿(mào)易融資報(bào)告操作流程

貿(mào)易融資報(bào)告操作流程：

1、登陸系統(tǒng)后，進(jìn)入“企業(yè)網(wǎng)上報(bào)告管理”— “貿(mào)易信貸與融資報(bào)告”—“延期付款與融資報(bào)告”—“延期付款報(bào)告新增”，在“報(bào)關(guān)單號(hào)”中錄入本企業(yè)18位進(jìn)口報(bào)關(guān)單號(hào)，點(diǎn)擊“查詢”按鈕，系統(tǒng)將列出報(bào)關(guān)信息，點(diǎn)擊報(bào)關(guān)單號(hào)前的圓圈并點(diǎn)擊下欄中的“新增”按鈕進(jìn)入延期付款報(bào)告新增對(duì)話框。

2、進(jìn)入延期付款報(bào)告新增對(duì)話框后，點(diǎn)擊“新增”按鈕，選擇“預(yù)計(jì)付款日期”、“關(guān)聯(lián)關(guān)系類型”、“業(yè)務(wù)性質(zhì)”（包括信用證、海外代付、其他銀行融資），填寫“報(bào)告金額”后點(diǎn)擊“提交”按鈕提交報(bào)告。

3、若報(bào)關(guān)單對(duì)應(yīng)進(jìn)口日期在當(dāng)前日期30天前的延期付款與融資報(bào)告，不可使用“延期付款與融資報(bào)告修改”、“延期付款與融資報(bào)告刪除”功能，可選擇“延期付款與融資報(bào)告調(diào)整”選項(xiàng)修改報(bào)告內(nèi)容。

第二篇：貿(mào)易融資利差套利操作流程

利差套利的基本流程為：國(guó)內(nèi)企業(yè)將1億元人民幣購(gòu)買利率為4%的理財(cái)產(chǎn)品，之后與國(guó)外貿(mào)易商簽訂銅貿(mào)易合同，并用理財(cái)產(chǎn)品單證向國(guó)外銀行申請(qǐng)為期一年，利率為3.5%的信用證；買入銅之后不進(jìn)入進(jìn)口環(huán)節(jié)，而是立刻在海外平價(jià)轉(zhuǎn)手，從而獲得現(xiàn)金；貿(mào)易商在轉(zhuǎn)手銅獲得現(xiàn)金后，將現(xiàn)金重新購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，進(jìn)入新一輪循環(huán)操作。

“理財(cái)產(chǎn)品4%的利率與信用證3.5%之間的利差就是企業(yè)所得，扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)，每次操作企業(yè)仍可以獲得近0.3%的收益?！眳窍壬榻B說，這一循環(huán)過程順利的話可在三天內(nèi)完成，也就是每三天獲得0.3%左右的收益，如果能保持運(yùn)作的連續(xù)性，每年可以獲得超過10%的總資金收益率，對(duì)貿(mào)易企業(yè)來說，這已經(jīng)是很不錯(cuò)的收益率。

吳先生還舉例說，按照銅價(jià)50000元/噸計(jì)算，普通銅貿(mào)易每日周轉(zhuǎn)一次，每噸次收益10—20元就算很好了，而套利貿(mào)易三天的噸收益為150元，折合一天每噸次收益50元，遠(yuǎn)高于普通銅貿(mào)易。他指出，在套利交易中，銅扮演的角色更多是資金轉(zhuǎn)移的附屬物，而非交易目的本身，通過日內(nèi)完成交易，企業(yè)幾乎不承擔(dān)價(jià)格變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。

“只要做好套期保值，在這種模式下，銀行、貿(mào)易商基本都不會(huì)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)?！眳窍壬J(rèn)為，若國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境與貨幣環(huán)境保持不變，這種套利模式還將繼續(xù)運(yùn)行下去。

第三篇：貿(mào)易融資調(diào)研報(bào)告

貿(mào)易融資調(diào)研報(bào)告

為進(jìn)一步拓展本行國(guó)際貿(mào)易融資，提升外幣存款的收益率，通過下發(fā)國(guó)際貿(mào)易融資調(diào)查問卷與走訪潛在客戶的形式對(duì)本行外匯客戶的貿(mào)易融資需求進(jìn)行了排查，現(xiàn)將調(diào)研情況匯總?cè)缦拢?/p>

一、數(shù)據(jù)分析

（一）中行、農(nóng)行等國(guó)際業(yè)務(wù)發(fā)展位居本市銀行業(yè)前列的銀行融資支持力度大。

據(jù)調(diào)研數(shù)據(jù)反映，外匯結(jié)算量位居本行前列的各家銀行，如中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、寧波銀行，其給予客戶的國(guó)際貿(mào)易融資支持力度相對(duì)較大。究其原因主要如下：一是國(guó)際知名度及先入為的因素，本市大部分外匯大戶的自主匯路集中在中行、農(nóng)行，故該行可在此基礎(chǔ)上給予客戶融資支持；二是中行、農(nóng)行受本地外匯監(jiān)管相對(duì)較少，且有上級(jí)管理部門給予政策執(zhí)行上的指導(dǎo)及協(xié)調(diào)，在貿(mào)易融資受理過程中較為靈活。這有別與作為一級(jí)法人的本行，上無指引，事事謹(jǐn)慎處之，為落實(shí)銀行應(yīng)盡的貿(mào)易真實(shí)性審查職責(zé)，融資辦理的手續(xù)相對(duì)繁鎖，競(jìng)爭(zhēng)力偏弱。

（二）融資需求對(duì)接存在一定難度

被調(diào)研客戶中，有30家企業(yè)既為本行客戶又為他行國(guó)際業(yè)務(wù)客戶，但其國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)均在他行發(fā)生，且主要集中在中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行以及寧波銀行、杭州銀行。

此30家客戶未在本行辦理融資業(yè)務(wù)主要源于以下三方面。一是企業(yè)為本市外匯大戶，其自主匯款業(yè)務(wù)基本在中行或是農(nóng)行發(fā)生，且他行給予的融資方案為綜合融資方案，融資利率也為2-3%的優(yōu)惠利率；二是企業(yè)自身負(fù)債較高，本行營(yíng)銷人員或是貸審小組認(rèn)為存在一定風(fēng)險(xiǎn)，故未給予授信支持；三是部分商業(yè)銀行對(duì)融資業(yè)務(wù)辦理的條件較為寬松，所辦融資業(yè)務(wù)無需擔(dān)?；蚴寝k理手續(xù)極為簡(jiǎn)化，與本行現(xiàn)行的貿(mào)易真實(shí)性審查標(biāo)準(zhǔn)存在一定差距。

（三）國(guó)際貿(mào)易融資營(yíng)銷意識(shí)欠缺

102家被調(diào)研企業(yè)中在本行授信占比達(dá)50%以上的客戶有42家，已辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的19家，但均在他行發(fā)生。而全額授信均在本行的有11家，僅1家企業(yè)在他行發(fā)生國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

此19家融資客戶未在本行辦理融資業(yè)務(wù)的原因，除

（一）中提及的三大原因，還有較大的一個(gè)因素為本行營(yíng)銷人員對(duì)國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品的知曉度與重視度有所欠缺，對(duì)國(guó)際業(yè)務(wù)的營(yíng)銷仍停留在以匯率優(yōu)惠、手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠等方式贏得客戶、維護(hù)客戶，尚未形成國(guó)際結(jié)算、融資配套等一體化的國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷意識(shí)。從全額授信均在本行的客戶基本均未辦理國(guó)際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)即充分證明了此點(diǎn)。

（四）外匯大戶融資需求對(duì)接受阻

從調(diào)研數(shù)據(jù)來看，如川浪實(shí)業(yè)、超超電器、冬宮電器等本地外匯大戶，因外貿(mào)業(yè)務(wù)起步早，已將匯路鎖定在中行或是農(nóng)行，且該 行給予的信貸支持力度較大、融資利率較低，故本行對(duì)此類客戶的融資需求無法順利對(duì)接，致使國(guó)際結(jié)算量的營(yíng)銷也頗受阻礙。

（五）企業(yè)結(jié)算方式與本行融資匹配情況

從此次調(diào)研情況來看，本行外匯客戶多為出口型企業(yè)，進(jìn)出口業(yè)務(wù)均有或是僅辦理進(jìn)口業(yè)務(wù)的較少，且客戶多以匯款方式結(jié)算為主，應(yīng)收賬款期限基本在三個(gè)月以內(nèi)，故本行現(xiàn)有的出口商票融資、出口信保融資等融資產(chǎn)品就可以很好地予以匹配。

此外，在被調(diào)研客戶中，也有近20家企業(yè)是匯款、信用證或托收多種結(jié)算方式混用的，對(duì)于此類客戶，本行除上述融資產(chǎn)品，還能為其提供出口押匯、福費(fèi)廷等融資產(chǎn)品。

整體而言，本行目前的融資產(chǎn)品已基本齊全，可以滿足大部分外匯客戶的國(guó)際貿(mào)易融資需求。與此同時(shí)，本行仍在積極探索創(chuàng)新新的融資產(chǎn)品，以有效對(duì)接融資客戶的全方面需求。

二、調(diào)研結(jié)論

（一）客戶經(jīng)理對(duì)于國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷的憂患意識(shí)有待提升 根據(jù)前期的調(diào)研了解到，部分客戶經(jīng)理對(duì)存量外匯客戶的維護(hù)力度稍有欠缺，直至其他商業(yè)銀行挖墻腳，為客戶提供更全的國(guó)際結(jié)算、融資服務(wù)方案，本行客戶經(jīng)理才進(jìn)一步跟進(jìn)，并據(jù)其需求進(jìn)行對(duì)接。

在當(dāng)前整體經(jīng)濟(jì)形勢(shì)欠佳，各家銀行在存貸款業(yè)務(wù)拓展受阻的情形下，紛紛加大對(duì)中間業(yè)務(wù)的營(yíng)銷力度，國(guó)際業(yè)務(wù)也被各大銀行視為重點(diǎn)拓展業(yè)務(wù)。故在優(yōu)質(zhì)外匯客戶被各家銀行爭(zhēng)奪營(yíng)銷 的大環(huán)境下，本行的營(yíng)銷人員必須具備一定的國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷的憂患意識(shí)，在他行未進(jìn)入前先行為客戶提供全方位的國(guó)際結(jié)算、融資方案，避免客戶流失。

（二）國(guó)際業(yè)務(wù)多位一體的營(yíng)銷模式有待完善

從前期調(diào)研情況來看，部分外匯客戶一般根據(jù)各家銀行的授信力度及融資成本，分配國(guó)際結(jié)算量。而本行諸多客戶經(jīng)理在遇外匯客戶所謂的匯路調(diào)整較難的情形，即將所有工作重心放在同名劃轉(zhuǎn)上或是直接放棄。而實(shí)務(wù)中，匯路調(diào)整的難易一方面與貿(mào)易雙方話語權(quán)的大小有關(guān)，另一方面與境外客戶操作習(xí)慣有關(guān)，還有一方面則與客戶的切身利益息息相關(guān)。若本行可以為客戶提供本外幣一體化、低財(cái)務(wù)成本、服務(wù)到位的全方面金融服務(wù)，客戶自身也會(huì)盡力去調(diào)整匯款路徑，進(jìn)一步提升其國(guó)際結(jié)算業(yè)務(wù)的歸行率。

三、下步工作

基于本次貿(mào)易融資調(diào)研情況，本行應(yīng)著重從以下三方面入手助推貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的發(fā)展。

（一）加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升能力。

各支行需充分利用行總部下發(fā)的《營(yíng)銷一本通》，通過外匯客戶的實(shí)地走訪，理論結(jié)合實(shí)際，提升一線營(yíng)銷人員融資輔助國(guó)際業(yè)務(wù)營(yíng)銷的能力。

（二）深度排摸，需求對(duì)接。

在前期已作初步調(diào)研的情況下，各支行需進(jìn)一步對(duì)轄區(qū)內(nèi)外 匯客戶的經(jīng)營(yíng)情況與融資需求進(jìn)行調(diào)查，積極對(duì)接優(yōu)質(zhì)客戶的融資需求。

（三）產(chǎn)品創(chuàng)新，提升競(jìng)爭(zhēng)力。

在金融同業(yè)國(guó)際貿(mào)易融資產(chǎn)品同質(zhì)化的大環(huán)境下，本行需加大市場(chǎng)調(diào)研，在合規(guī)合法、風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下加大產(chǎn)品創(chuàng)新力度，滿足市場(chǎng)的訴求，提升綜合競(jìng)爭(zhēng)力。

國(guó)際業(yè)務(wù)部 2015年8月15日

第四篇：信托融資業(yè)務(wù)操作流程

信托融資業(yè)務(wù)操作流程（信托投資業(yè)務(wù)也可參照此流程）

一、項(xiàng)目受理

接受融資方提供的項(xiàng)目資料，一般包括：

? 項(xiàng)目概括性介紹；

? 項(xiàng)目投資計(jì)劃的構(gòu)成及基本的財(cái)務(wù)分析；

? 融資計(jì)劃及本次融資說明；

? 項(xiàng)目方的各種資質(zhì)：法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、特許行業(yè)準(zhǔn)入資格許可證、上財(cái)務(wù)報(bào)告等可以提供的相關(guān)證明復(fù)印件；

? 關(guān)于此次融資的股東會(huì)決議。

二、業(yè)務(wù)人員初審

根據(jù)項(xiàng)目方提供的資料，進(jìn)行判斷，是否可操作。并提出資金來源渠道，單一大客戶還是向社會(huì)公眾發(fā)行集合資金信托產(chǎn)品。

三、立項(xiàng)

如果初審認(rèn)為可操作，又屬于未涉足過的業(yè)務(wù)類型，需要辦理立項(xiàng)，業(yè)務(wù)人員向公司提供的立項(xiàng)資料包括：

? 業(yè)務(wù)人員對(duì)項(xiàng)目的基本分析

? 融資方提供的各種項(xiàng)目資料

四、盡職調(diào)查

如公司通過立項(xiàng)審查，進(jìn)入盡職調(diào)查階段，即到項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)去進(jìn)行相關(guān)調(diào)查，以證明項(xiàng)目方提供的各種分析和證明資料是準(zhǔn)確的。盡職調(diào)查一般由2人進(jìn)行，以保證調(diào)查結(jié)果客觀公正。項(xiàng)目大時(shí)，可多人參加。如涉及某些業(yè)務(wù)人員不了解的專業(yè)領(lǐng)域，可聘請(qǐng)律師、會(huì)計(jì)師等專業(yè)人員一起進(jìn)行調(diào)查。

盡職調(diào)查完成后要寫出盡職調(diào)查報(bào)告。

五、對(duì)盡職調(diào)查進(jìn)行總體分析，做出判斷

六、尋找資金來源

關(guān)于此項(xiàng)，資金來源方應(yīng)在平時(shí)有積累，臨時(shí)找是很困難的。在有積累的前提下，此階段要和來源方進(jìn)行接觸，給出一個(gè)基本方案。

七、談判

? 與融資方及資金提供方討論合同，主要是確定融資規(guī)模、資金使用時(shí)間、利率、風(fēng)

險(xiǎn)控制措施等。

? 如項(xiàng)目需要其他服務(wù)機(jī)構(gòu)，如銀行對(duì)賬戶進(jìn)行監(jiān)管，談判也需進(jìn)行。

八、實(shí)施報(bào)批

向公司提交書面報(bào)告，申請(qǐng)實(shí)施，資料要比立項(xiàng)更為詳細(xì)。

九、簽訂合同和落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

合同一般強(qiáng)調(diào)面簽，必要時(shí)要進(jìn)行公證，尤其是擔(dān)保合同，最好是強(qiáng)制執(zhí)行公證。合同中應(yīng)約定，在所有擔(dān)保措施得到落實(shí)后，合同才生效。

擔(dān)保措施為抵押的，最好是到抵押或質(zhì)押登記機(jī)關(guān)去辦理登記，以確立該抵押的唯一性。十，放款

擔(dān)保措施落實(shí)后，可放款。

第五篇：融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)操作流程

融資融券業(yè)務(wù)的流程http://sh.gtja.com 主要包括以下八個(gè)基本環(huán)節(jié)

1.征信：投資者到證券公司申請(qǐng)融資融券，證券公司對(duì)投資者的開戶資格進(jìn)行審核，退投資者提交的擔(dān)保資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。

2.簽訂合同：經(jīng)過資格審查合格的投資者與證券公司簽訂融資融券合同，融資融券風(fēng)險(xiǎn)揭示書，合同對(duì)投資者，證券公司的權(quán)利義務(wù)關(guān)心作出詳細(xì)而明確的規(guī)定。

3.開立賬戶：投資者持開戶所需資料到證券公司開立信用證券賬戶，到證券公司指定的商業(yè)銀行開立信用資金賬戶。

4.轉(zhuǎn)入擔(dān)保物：投資者通過銀行將擔(dān)保資金劃入信用資金賬戶，將可沖抵保證金的證券從普通證券賬戶劃轉(zhuǎn)至信用證券賬戶。

5.評(píng)估授信：證券公司根據(jù)投資者信用賬戶整體擔(dān)保資產(chǎn)，評(píng)估確定可提供投資者的融資額度和融券額度。

6.融資融券交易：融資時(shí)，投資者可在融資額度范圍內(nèi)用融資款買入標(biāo)的證券，證券公司以自由資金為其提供融資，資金不劃入投資者信用資金賬戶，而是代投資者完成和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的資金交收；融券是，證券公司以融券專用證券賬戶中的自由證券代投資者完成和證券的呢估計(jì)結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券交收。

7.償還資金和證券：在融資交易中，投資者進(jìn)行賣出交易時(shí)，所得資金首先歸還投資者欠證券公司款項(xiàng)，余額留存在投資者信用賬戶中；在融券交易中，投資者買入證券還給證券公司并支付融券費(fèi)用。此外，投資者還可以用現(xiàn)有現(xiàn)金，證券償還證券公司的融資融券債務(wù)。

8.結(jié)束信用交易：當(dāng)投資者全部?jī)斶€證券公司的融資融券債務(wù)后，投資者可以向證券公司申請(qǐng)將其信用賬戶里的剩余資產(chǎn)轉(zhuǎn)入其普通賬戶以結(jié)束信用交易。

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關(guān)鍵詞：融資融券

本文摘自 http://sh.gtja.com

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