第一篇：農(nóng)行最新PETS系統(tǒng)培訓(xùn)材料_資金交易(課件)

中國農(nóng)業(yè)銀行報價引擎及交易系統(tǒng)項目培訓(xùn)教材--資金交易

1.4提前履約

遠期/擇期外匯提前履約是指客戶在遠期交割日或擇期交割期間之前需要對遠期（擇期）交易進行全額或部分金額的提前交割

掉期交易提前履約指可以在遠端到期日前的任何一個工作日進行提前履約。原理：是通過一筆掉期來實現(xiàn)。該筆掉期近端方向與原交易方向相同,遠端與原交易方向相反，遠端價格和原交易成交價相同.該掉期交易編號關(guān)聯(lián)原交易，不按新交易記入外管局統(tǒng)計報表。

1.4.1提前履約輸入：

打開資金交易→合約管理→遠擇期合約管理或掉期交易合約管理，界面如下(以掉期為例)：

在合約編號中輸入需要提前履約的合約號，或者在合約狀態(tài)選擇“待交割”，查詢到對應(yīng)的合約記錄，雙擊后進入如下的掉期交易合約明細界面：

選擇下方的“提前履約”標簽，在“本次提前交割金額”中輸入正確金額后提交，成功后由復(fù)核員復(fù)核。支持部分提前履約。

1.4.2提前履約復(fù)核：

復(fù)核員在待處理任務(wù)列表中查詢到需要復(fù)核的記錄，雙擊后打開如下圖：

核對相關(guān)要素正確后，點擊“詢價”，進入詢價界面：

因提前履約是通過一筆掉期來實現(xiàn)，因此展示的是掉期的詢價界面，其中遠端價格鎖定為原交易的遠端價格，近端價格根據(jù)掉期點系統(tǒng)自動體現(xiàn)

【詢價界面說明：紅色標注的三個地方均可修改，但只能其中修改一處，其他兩個系統(tǒng)會自動發(fā)生變化，修改掉期點成交價不能低于平盤價】

掉期近端成交價=掉期遠端成交價-掉期點成交價/10000 業(yè)務(wù)損益=（掉期點成交價-掉期點平盤價）/10000*履約金額

或=（掉期近端點差+掉期遠端點差）/10000*履約金額

業(yè)務(wù)損益>=0 如果全讓利的話建議直接修改掉期點成交價為掉期點平盤價 本題中的業(yè)務(wù)損益=2000000X（373.5-23.5）/10000=700 客戶損益為原結(jié)匯價為0.0798953，提前履約后結(jié)匯價變?yōu)?.0795218 復(fù)核員詢價完成后，點擊“成交確認”完成交易，成功后，顯示"交易成功,傳票號”返回“交易提前履約待處理”界面，在申請信息的相關(guān)欄位中回顯成交價格。

點擊“打印”可打印客戶回單和過渡戶憑證（如有）。

1.5調(diào)整

1.5.1功能說明

遠期交易，通過合約調(diào)整功能對到期日進行調(diào)整。

擇期交易，不能將期限調(diào)整到履約期限段內(nèi)，但可以調(diào)整到履約期限之前或者履約期限之后。其中往前調(diào)整時，隱含的掉期遠端到期日為原擇期履約到期日，往后調(diào)整時，隱含的掉期近端日期為原擇期履約到期日。

(如一筆擇期交易,擇期段為20120601-20120701，往前調(diào)整時掉期遠端到期日為20120701，往后調(diào)整時掉期近端為20120701)掉期交易對掉期的遠端進行期限向前和向后調(diào)整。

對于外匯買賣交易，不設(shè)合約調(diào)整功能，沒有寬限期。交易到期日之后不可以進行調(diào)整 交易展期后沒有寬限期。

調(diào)整分為原價調(diào)整和市價調(diào)整，系統(tǒng)默認調(diào)整方式為原價調(diào)整。對于所有的市價調(diào)整，其產(chǎn)生的損益在原合約到期日進行收與付。

如果調(diào)整后到期日落在原交易子合約到期日之前，則為向前調(diào)整。此時，調(diào)整后的到期日可以落在【調(diào)整日+3工作日，原交易子合約到期日】，且調(diào)整日+3工作日必須小于原交易子合約到期日。此時該調(diào)整對應(yīng)一筆掉期，掉期近端交易日是客戶輸入的調(diào)整后到期日，掉期遠端交易日是原合約到期日，其中掉期近端交易方向與原合約交易方向相同，遠端交易方向與原合約交易方向相反。如果是原價調(diào)整，遠端交易價格與原合約交易價格相同，近端價格根據(jù)遠期市場掉期點進行計算。如果是市價調(diào)整，遠端交易價格與原合約交易價格取市價，近端價格根據(jù)遠期市場掉期點進行計算。

向前調(diào)整圖解： 調(diào)整日+3工作日←-----------------原到期日

近端（調(diào)整后的到期日）遠端（原合約到期日）原到期日（原價調(diào)整）原到期日價-掉期點 原到期日價→方向相反← 原價（市價調(diào)整）市價遠端價格-掉期點 市價 原價

如果調(diào)整后到期日落在原合約到期日之后，則為向后調(diào)整。此時，調(diào)整后的到期日可以落在【原交易子合約到期日，原交易子合約到期日+參數(shù)設(shè)定自然月】。此時該調(diào)整對應(yīng)一筆掉期，掉期近端交易日是原合約到期日，掉期遠端交易日是客戶輸入的調(diào)整后到期日，其中掉期近端交易方向與原合約交易方向相

反，遠端交易方向與原合約交易方向相同。如果是原價調(diào)整，近端交易價格與原合約交易價格相同，遠端價格根據(jù)遠期市場掉期點進行計算。如果是市價調(diào)整，近端交易價格與原合約交易價格取市價，遠端價格根據(jù)遠期市場掉期點進行計算。

向后調(diào)整圖解: 原交易到期日 原交易合約到期日-----到期日+工作日

掉期 原到期日近端（原合約到期日）遠端（新到期日）（原價調(diào)整）原交易價→方向相反← 原交易價 原價+掉期點（市價調(diào)整）原交易價近端市價近端市價+掉期點

1.5.2操作說明

◇ 期限向后調(diào)整

原理：通過一筆近端與原交易方向相反，遠端與原交易方向相同的掉期來實現(xiàn)

1、經(jīng)辦員進入18BF遠/擇期交易合約管理或18D4掉期交易合約管理，查詢出原交易合約(以遠期為例)

2、雙擊進入該條記錄，進入調(diào)整模塊，輸入相關(guān)要素，點擊“提交”按鈕，將該筆交易提交給復(fù)核員。(可部分調(diào)整)

3、復(fù)核員進入18A0待處理任務(wù)列表，查詢出待復(fù)核的調(diào)整交易

4、雙擊進入“交易期限調(diào)整待處理”界面，核對相關(guān)要素

5、點擊“詢價”進入詢價界面。點擊“詢價”按鈕，進行詢價，系統(tǒng)自動輸出交易價格，點擊“確認成交”按鈕，待系統(tǒng)返回“交易成功”提示，則該筆交易成交。

界面說明：

原價向后展期,近端價格與原價格一致,方向相反.掉期遠端成交價=掉期近端成交價+掉起點成交價/10000 業(yè)務(wù)損益=（掉期點成交價-掉期點平盤價）/10000*調(diào)整金額

或=（掉期近端點差+掉期遠端點差）/10000*調(diào)整金額

其中經(jīng)辦行業(yè)務(wù)損益>=0,如果全讓利建議直接修改掉期點成交價 業(yè)務(wù)損益=10000*(254-154)/10000=100 客戶損益為原交易售匯價為6.3326,調(diào)整為6.34041,多付出78.1

◇向前調(diào)整

原理：通過一筆近端與原交易方向相同，遠端與原交易方向相反的掉期來實現(xiàn)

1、經(jīng)辦員從合約管理中查出原交易合約

2、雙擊進入該條記錄，進入調(diào)整模塊，輸入相關(guān)要素，點擊“提交”按鈕，將該筆交易提交給復(fù)核員。

3、復(fù)核員進入18A0待處理任務(wù)列表，查詢出待復(fù)核的調(diào)整交易

4、雙擊進入“交易期限調(diào)整待處理”界面，核對相關(guān)要素

5、點擊“詢價”進入詢價界面。點擊“詢價”按鈕，進行詢價，系統(tǒng)自動輸出交易價格，點擊“確認成交”按鈕，待系統(tǒng)返回“交易成功”提示，則該筆交易成交。

界面說明：

掉期遠端成交價=掉期近端成交價 +掉期點成交價/10000 掉期遠端平盤價=掉期近端平盤價 +掉期點平盤價/10000 業(yè)務(wù)損益=（掉期點成交價-掉期點平盤價）/10000*調(diào)整金額

或=（掉期近端點差+掉期遠端點差）/10000*調(diào)整金額 本例中業(yè)務(wù)損益=300000*(118.3-18.3)/10000=3000 客戶損益：若原交易客戶遠端買賣方向為賣（結(jié)匯），=（原交易遠端客戶成交價-市價展期客戶原交易違約價）*展期金額；

若原交易客戶遠端買賣方向為買（售匯），=（市價展期客戶原交易違約價格-原交易遠端客戶成交價）*展期金額

“市價調(diào)整原交易違約價”在展期的情況下，指調(diào)整交易中掉期的近端價格；在期限向前調(diào)整的情況下，指調(diào)整交易中掉期的遠端價格。本例中的客戶損益=300000*(6.32794-6.31455)=4017 假如要讓利客戶的話，最大優(yōu)惠就是業(yè)務(wù)損益=0所以修改點差最方便的方法就是將掉期點成交價改成掉期點平盤價

修改上圖點差或成交價時按以下方法進行：

1.自上而下修改點差：修改掉期近端點差---近端成交價聯(lián)動改變---掉期遠端的成交價和點差均聯(lián)動改變，掉期點成交價不變；----再修改掉期遠端點差----遠端成交價聯(lián)動變---掉期點成交價聯(lián)動變，掉期近端點差和成交價不變。（修改成交價也一樣聯(lián)動點差變，建議新發(fā)生的業(yè)務(wù)直接改點差更方便，不容易出錯，如B系統(tǒng)存量業(yè)務(wù)的發(fā)生可能修改成交價更方便）

2.自下而上修改點差：修改掉期遠端點差---遠端成交價聯(lián)動變---掉期點成交價聯(lián)動變---近端點差和成交價不變----再去修改近端點差—近端成交價聯(lián)動變---遠端點差和成交價聯(lián)動變，掉期點成交價不變----然后可以再去修改遠端點差—遠端成交價聯(lián)動變---掉期點成交介聯(lián)動變，近端點差和成交價不變。

3.修改成交價建議自上而下進行

(簡單的說:修改近端價,掉期點不變,遠端變;修改掉起點,近端不變,遠端變;修改遠端,近端不變,掉期點變)1.5.3注意事項

1、調(diào)整交易成交后，自動產(chǎn)生001和002兩個子編號，001的交易步驟顯示為“原價調(diào)整”或者“市價調(diào)整”，002的交易步驟顯示為一筆新的“簽約”。調(diào)整的后續(xù)交易在002子編號下進行。

2、期限調(diào)整交易實為通過掉期的方式調(diào)整交易期限。支持提前和到期調(diào)整。

3、“調(diào)整方式”分為原價調(diào)整和市價調(diào)整兩種。原價調(diào)整中掉期的近端或者遠端對客價與原掉期遠端對客價相等；市價調(diào)整中掉期近端和遠端價格均以市場價為基礎(chǔ)，調(diào)整產(chǎn)生虧損由客戶承擔(dān)，產(chǎn)生盈利歸經(jīng)辦行所有。

4、“調(diào)整金額”支持全額和部分調(diào)整。

5、調(diào)整后的到期日至少大于調(diào)整發(fā)起日起兩個工作日。

1.6違約

1.6.1功能說明

違約交易由客戶發(fā)起，在約定的交割日或交割日之前對簽約金額全部或部分進行違約。系統(tǒng)自動生成一筆方向與原交易相反，金額相等的交易。違約形成損失由客戶承擔(dān)，收益歸經(jīng)辦行。違約交易支持提前違約、部分多次違約。

掉期只能對掉期遠端進行違約

原理：到期違約用一筆即期反向平盤來實現(xiàn)

提前違約通過一筆掉期將該業(yè)務(wù)調(diào)整到違約日，再通過一筆即期反向平盤實現(xiàn)

1.6.2操作說明

1、經(jīng)辦員進入交易合約管理，查詢出原交易合約

2、雙擊進入該條記錄，進入違約模塊，輸入相關(guān)要素，點擊“提交”按鈕，3、復(fù)核員進入18A0待處理任務(wù)列表，查詢出待復(fù)核的違約交易

4、雙擊進入“交易違約待處理”，核對相關(guān)交易信息

5、點擊“詢價”進入詢價界面。點擊“詢價”按鈕，進行詢價，系統(tǒng)自動輸出交易價格，點擊“確認成交”按鈕，待系統(tǒng)返回“交易成功”提示，則該筆交易成交。同時成交價格反應(yīng)在“交易違約待處理”相關(guān)欄位。

提前違約詢價界面

提前違約相當于一筆掉期加一筆即期反向交易

掉期遠端與原交易方向相反,金額和價格一致,掉期近端與原遠期方向相同，金額相同。即期交易和原交易方向相反,金額相同。

經(jīng)辦行點差=即期點差+（掉期近端點差+掉期遠端點差）本例經(jīng)辦行業(yè)務(wù)損益=（362+0）/10000*30000

=1086 客戶損益=違約價(即期反向?qū)统山粌r)與近端成交價點差 本例中客戶損益=30000*(10.48535-10.60857)

=-3696.60

到期違約詢價界面

到期違約相當于一筆即期反向交易,即期交易和原遠期交易方向相反,金額相同

經(jīng)辦行賺取的點差為即期反向平盤點差

經(jīng)辦行收益=362/10000*30000=1086

客戶的損益為即期交易的成交價和原簽約成交價的點差

客戶損益=.(10.48584-10.60928)*30000=-3703.2 1.6.3注意事項

1、提前違約交易，在“詢價”界面分為兩大部分，即期違約交易和掉期交易。即期違約交易的客戶成交價可在不好于平盤價的基礎(chǔ)上任意修改；掉期交易部分的掉期遠端價格鎖定不可修改，掉期近端價格和掉期點可以修改其中之一，其中一個價格修改后另一價格隨之變動。整筆掉期交易在保證不虧損的情況下，近端價格可任意修改。

2、到期違約交易，在“詢價”界面分為兩大部分，原交易遠端和即期違約交易。原交易遠端價格不可修改，只作為參考；即期違約交易的成交價在保證銀行不虧損的情況，可任意修改。1.6.4收取違約應(yīng)收款

經(jīng)辦人員進入客戶應(yīng)收款管理(18LA)，找到相應(yīng)業(yè)務(wù)點擊，顯示為“未入帳”

注：

1、該交易只需一個經(jīng)辦人員操作

2、補充一下,如果客戶在辦理調(diào)整或者違約之間，最好為客戶開立35132客戶違約應(yīng)收款帳戶

3、如果日初批量處理(18F2)出現(xiàn)失敗記錄，在查詢因為沒有開立35132帳戶的造成的，可在開立維護好后，通過18LP執(zhí)行補帳?？偨Y(jié):

1.會計核算和帳務(wù)處理發(fā)生了很大的變化。遠期交易簽約時不作任何帳務(wù)處理，等履約時再出帳，而且均按即期來處理。

2.取消期收期付科目，增加應(yīng)收應(yīng)付科目（35129、35130、66912、66913）、客戶違約應(yīng)收款（35132）及交易過渡戶（66699科目）

3.PETS系統(tǒng)新交易經(jīng)辦行收益不按IFAR系統(tǒng)中的衍生交易來處理，均按簽約或隨后衍生交易發(fā)生后產(chǎn)生的收益點差計算，由總行自上而下按月統(tǒng)一下劃。下劃時間段為上月最后一個工作日至本月倒數(shù)第二個工作日.1.0存量遠擇期業(yè)務(wù)

1.0.1 到期交割

到期在BIBS系統(tǒng)按原方法處理。

1.0.2到期違約

目前暫不允許做提前違約

到期違約仍然在BIBS系統(tǒng)處理。操作步驟: 1.詢價(向省行或者PETS系統(tǒng))反向即期平盤價。2.BIBS違約，系統(tǒng)中輸入相應(yīng)的價格.3.BIBS當日做一筆交易日和到期日均為本日的遠期交易，手工復(fù)核至上級行,再由上級行下傳來軋平頭寸。

(因為PETS上線后BIBS即期模塊被封，只可以通過遠期交易代替即期來實現(xiàn))

1.0.3提前履約

在PETS中新發(fā)起一筆掉期交易,該筆掉期遠端買賣和原交易方向相反，價格相同,到期日相同。

操作示例：

場景：某客戶（以臺州國貿(mào)舉例）原遠期交易，遠期結(jié)匯USD100000.00，到期日2011年12月1日，客戶價6.82800，在2011年7月8日需要提前履約。

提前履約圖解：(結(jié)匯）20110708←———————20111201 掉期近端 掉期遠端 原交割日(BIBS)(結(jié)匯)(售匯)(結(jié)匯)20110708 20111201 20111201(方向相反,價格相同,對沖)借：48101（USD)借：66699（RMB)借：35199（USD)貸：48101（RMB)貸：66699(USD)貸：66699(RMB)操作步驟：

1.在PETS中進入“18D8掉期交易申請”，輸入以下要素：

遠端交割日：原遠期到期日2011-12-01 遠端買入幣種：USD，金額：100000.00 遠端賣出幣種：CNY近端買入幣種賬號和賣出幣種賬號和原遠期交易賬號相同 附言：原業(yè)務(wù)編號+提前履約

2.復(fù)核員從待處理任務(wù)列表中找到該筆交易雙擊進入，核對相關(guān)要素正確后發(fā)起詢價，一般默認為原價調(diào)整的向前掉期,即把該筆掉期的遠端價格修改為原交易的成交價.本題掉期遠端價格修改為6.8280,其他紅色部分會隨之更改.根據(jù)界面中的價格可以計算出，近端成交價=遠期價格-掉期點=6.82800-(-22.4)/10000=6.83024.我行賺取的點差=掉期點成交價-掉期點平盤價=(-22.4)-(-72.4)=50 或我行賺取的點差=掉期近端點差+掉期遠端點差=(-3697.40)+3747.40=50近端交割,人民幣資金入客戶帳.3.20111201通過“非敞口要素修改”功能修改遠端買入和賣出賬號為交易過渡戶,即66699科目項下相關(guān)帳號,然后交割.4.原遠期到期日，BIBS的遠期業(yè)務(wù)履約時使用35199和66699科目的帳戶 5.通過ABIS的0103內(nèi)轉(zhuǎn),將66699的外幣資金轉(zhuǎn)入35199沖銷.6.交易完成，同時注意掉期和遠期報表的統(tǒng)計，該掉期不能統(tǒng)計到掉期報表.7.注意臺賬的登記

1.0.4展期

在PETS中新發(fā)起一筆掉期交易,該交易近端和原交易方向相反.價格相同。遠端和原交易方向相同，展期只能在原遠期到期日辦理(不支持遠對遠的需求)操作示例：

場景：某客戶原遠期交易，遠期結(jié)匯USD200000.00，到期日2011年7月12日，客戶價6.62580，在2011年7月12日需要展期到2011年11月1日。向后展期圖解：（遠結(jié)）20110712-------------------------→20111101 原交易(BIBS)

掉期近端（20110712）掉期遠端（20111101）

結(jié)匯 售匯 結(jié)匯

(20110712)(20110712)(20111101)

(方向相反,價格相同,對沖)借：35199(USD)借：66699（RMB)借：48101（USD)

貸：66699(RMB)貸：66699(USD)貸：48101(RMB)操作步驟：

1.將BIBS的原遠期業(yè)務(wù)履約，買賣賬號使用35199和66699科目帳戶。2.在PETS中進入“18D8掉期交易申請”，輸入以下要素：

a)遠端交割日：原遠期到期日2011-11-01 b)遠端賣出幣種：USD，金額：200000.00 c)遠端買入幣種：CNY d)近端買入幣種賬號和賣出幣種賬號均為交易過渡戶 e)附言：114SH110000085遠期展期

3.復(fù)核員從待處理任務(wù)列表中找到該筆交易雙擊進入，核對相關(guān)要素正確后發(fā)起詢價，一般默認為原價調(diào)整的掉期,即把該筆掉期的近端價格修改為原交易的成交價，在掉期近端成交價中輸入原遠期價格，本例為：6.62580,其他部分價格隨之更改,如下

根據(jù)界面計算: 掉期遠端價格=掉期近端價格+掉起點成交價=6.6258-175.9/10000=6.60821 經(jīng)辦行損益=200000*（1642-1522）/10000=2400

4.將近端外幣的交易過渡戶66699資金轉(zhuǎn)入35199，沖銷。

5.新到期日通過“非敞口要素修改”功能，將掉期遠端的買入和賣出賬號修改成原遠期交易相同的客戶買入和賣出賬號.履約，人民幣資金進客戶帳.6.注意掉期和遠期報表的統(tǒng)計，該掉期不能統(tǒng)計到掉期報表。7.注意臺賬的登記。

第二篇：農(nóng)行培訓(xùn)

歡迎大家加入中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司遼寧省分行！現(xiàn)將新入行大學(xué)生報到及培訓(xùn)的有關(guān)事宜通知如下：

一、報到及培訓(xùn)對象

與我行已簽訂就業(yè)協(xié)議，并派遣到農(nóng)行遼寧分行工作的學(xué)生。

二、報到及培訓(xùn)時間及地點

（一）報到時間：2011年7月31日（周日）上午9:00，下午1：30。

（二）報到地點：中國農(nóng)業(yè)銀行遼寧省分行省行本部大樓，地址：遼寧省沈陽市沈河區(qū)北京街27號。

（三）培訓(xùn)時間：2011年8月1日至8月21日。

（四）培訓(xùn)地點：沈陽理工大學(xué)，地址：沈陽市渾南新區(qū)南屏中路6號。

三、有關(guān)要求

（一）報到需攜帶證件及資料：

1、畢業(yè)證；

2、學(xué)位證；

3、報到證；

4、英語等級證書或成績單；

5、身份證；

以上證件必須攜帶原件，并準備復(fù)印件一套，其中身份證復(fù)印2份；海外學(xué)歷畢業(yè)生需攜帶教育部留學(xué)服務(wù)中心國外（境外）學(xué)歷學(xué)位認證的相關(guān)證書。

6、2寸彩色證件照一張；要求免冠正裝紅底照片，并粘貼兩面膠，同時提供同樣式電子版照片1份。此外，如學(xué)校已將學(xué)籍檔案、組織關(guān)系介紹信等材料移交本人攜帶，請妥善保管，在報到時要一并查驗收取。如報到前證件及資料不全，請事先與省農(nóng)行人力資源部溝通，否則不安排參加入職培訓(xùn)。聯(lián)系人：金老師，聯(lián)系電話：024-22550086。

（二）學(xué)生報到進行資格審查后，我行將統(tǒng)一安排車輛送到培訓(xùn)地點，因此請上午報到的同學(xué)在8：50以前到達報到地點，下午報到的同學(xué)在1：20以前到達報到地點，請務(wù)必在規(guī)定時間內(nèi)報到，否則一律按自動放棄處理。

（三）入職培訓(xùn)為封閉式，培訓(xùn)期間無特殊情況不得請假。培訓(xùn)期間食宿由省分行統(tǒng)一安排。培訓(xùn)期間嚴禁家長陪同，不要攜帶貴重物品，以免丟失。

（四）學(xué)生應(yīng)自帶洗漱用品（含便攜水杯、拖鞋、常用藥品等），換洗衣物酌情自帶，但必備正裝、運動裝、運動鞋。正裝標準：男生為白色短袖襯衣、深色長褲、深色襪子和黑色皮鞋；女生為白色短袖襯衣、深色褲子或裙子、肉色襪子、黑色皮鞋。重要活動或課程需著正裝。

（五）男生不準蓄長發(fā)、胡須和長鬢角；男女生發(fā)式要莊重，不得染炫目彩發(fā)；不允許在明顯處佩帶怪異、另類飾物；女生不允許留長指甲、染彩色指甲。

（六）此次培訓(xùn)往返車費先自行支付，待正式上崗后憑車票到所在行報銷；其他培訓(xùn)費用由農(nóng)行遼寧省分行統(tǒng)一支付。

（七）以上未盡事宜，將在農(nóng)行遼寧分行2011校園招聘QQ群上發(fā)布，請隨時留意。

第三篇：交易資金監(jiān)管協(xié)議-范本

交易資金監(jiān)管協(xié)議 編號：

甲方（付款方）

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名：營業(yè)執(zhí)照號碼： 如為個人：身份證件類別：號碼： 聯(lián)系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編： 乙方（收款方）： 個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名：營業(yè)執(zhí)照號碼： 如為個人：身份證件類別：號碼： 聯(lián)系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編：

丙方：中國民生銀行股份有限公司 負責(zé)人：

聯(lián)系人：電話：傳真： 通訊地址：郵編：

為保障甲乙雙方在交易過程中交易資金的安全，促使交易順利進行，甲乙雙方授權(quán)丙方對交易資金進行委托監(jiān)管（以下簡稱監(jiān)管），三方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議共同遵守。第一條甲乙雙方交易標的為，交易價款為（大寫）：元（小寫：元）。甲方雙方共同保證：每一方向丙方提交的交易合同及其他文件資料均屬真實、完整、合法且有效，交易合同是基于善意的商業(yè)目的而訂立和履行。

第二條本協(xié)議簽訂前工作日內(nèi)，甲方或乙方在丙方開立賬戶，戶名：，帳號：，作為本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶。

第三條經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，甲方將該交易的□部分□全部款項，共計（幣種）（大寫）：元（小寫：元），存入監(jiān)管賬戶，丙方對該資金進行凍結(jié)。監(jiān)管期限自年月日至年月日。第四條監(jiān)管期內(nèi)，甲方或乙方可隨時持符合丙方要求的有效證件、文件和本協(xié)議原件到丙方查詢賬戶信息，監(jiān)管賬戶戶主無條件同意并授權(quán)丙方接受甲方或乙方的查詢。

第五條監(jiān)管期內(nèi)，支用監(jiān)管賬戶內(nèi)任何資金的，必須由甲、乙雙方親自持符合丙方要求的有效證件、文件共同到場向丙方提出解除全部或部分資金監(jiān)管申請（見附件：交易資金監(jiān)管解除確認書），丙方方可辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)并允許支用款項。若監(jiān)管賬 戶為單位結(jié)算賬戶，除非經(jīng)甲、乙、丙三方另行協(xié)商一致，否則，丙方不就監(jiān)管賬戶出售重要空白憑證，不開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，不通存通兌。

監(jiān)管期限屆滿，丙方仍未收到甲、乙雙方解除監(jiān)管申請，甲、乙雙方同意： □丙方自動解除監(jiān)管賬戶資金的凍結(jié)，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責(zé)任終止； □繼續(xù)凍結(jié)監(jiān)管賬戶，丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管直至甲、乙雙方共同辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)；

□丙方在監(jiān)管期限屆滿后的兩個工作日內(nèi)，將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金全額劃至方指定賬戶（戶名：，賬號：），但已被司法/行政機構(gòu)采取強制措施的資金除外，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責(zé)任終止。第六條如果本協(xié)議的約定與法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法的強制性規(guī)定發(fā)生沖突，丙方有權(quán)按照法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法執(zhí)行，并不對甲方、乙方承擔(dān)任何法律責(zé)任，但丙方須將以上情況及時通知甲、乙雙方。第七條丙方僅負責(zé)依據(jù)本協(xié)議約定進行監(jiān)管賬戶管理。甲乙雙方之間的爭議或各自與其他第三方的爭議由相關(guān)方解決，與丙方無關(guān)，丙方不對交易的合法性、可行性以及其他與商品交易合同有關(guān)的任何問題承擔(dān)任何責(zé)任。

第八條監(jiān)管期內(nèi)，若監(jiān)管賬戶被司法機關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃，造成丙方不能將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金交付給甲方或乙方，丙方不承擔(dān)任何責(zé)任，丙方在依法協(xié)助執(zhí)行后，只負責(zé)通知甲、乙雙方。

第九條本協(xié)議一式肆份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，丙方貳份，具有同等效力。

第十條本協(xié)議經(jīng)三方簽字并蓋章（若為自然人，則僅簽字）且甲方按協(xié)議第二條的約定將資金劃入（或存入）監(jiān)管賬戶之日起生效。

第十一條丙方按照監(jiān)管賬戶內(nèi)資金金額的千分之收取服務(wù)費，金額合計為人民幣（小寫），在本協(xié)議簽訂之日起一次性收取，本協(xié)議生效后概不退費。若甲、乙雙方按本協(xié)議第五條的約定選擇丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，則監(jiān)管費用按的標準計算后由

方在本協(xié)議第二條約定的監(jiān)管期限屆滿后三日內(nèi)支付。

若丙方未能按約定足額收到監(jiān)管手續(xù)費的，本協(xié)議自動解除，丙方不承擔(dān)任何責(zé)任，由此給甲方或乙方造成損失的，甲乙雙方中有責(zé)任的一方應(yīng)根據(jù)其過錯向另一方承擔(dān)賠償責(zé)任。甲方（公章）：若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）乙方（公章）：若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）： 丙方（公章）： 有權(quán)人（簽字）： 簽訂日期：年月日 附件三

交易資金監(jiān)管解除確認書

致中國民生銀行股份有限公司：

交易雙方于年月日與貴行簽訂了編號為的《交易資金監(jiān)管協(xié)議》，現(xiàn)雙方一致同意申請貴行解除(全部(部分監(jiān)管，對下列賬戶資金辦理解凍手續(xù)： 戶名：賬號： 金額：（大寫）（小寫）特此確認

收款方（公章）：

付款方（公章）：

（若為自然人，則僅簽字）

年月日

銀行審批意見

經(jīng)辦：部門經(jīng)理：行長：

（若為自然人，則僅簽字）

第四篇：交易資金監(jiān)管方式

交易資金監(jiān)管方式

第一條為加強房地產(chǎn)市場管理，規(guī)范存量房交易行為，保障存量房交易資金安全，維護當事人合法權(quán)益，根據(jù)建設(shè)部、中國人民銀行《關(guān)于加強房地產(chǎn)經(jīng)紀管理、規(guī)范交易結(jié)算資金賬戶管理有關(guān)問題的通知》（建住房[2006]321號），結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條本辦法所稱存量房是指已購買或自建并取得所有權(quán)證書的房屋。

第三條本市市區(qū)范圍內(nèi)存量房實行網(wǎng)上交易和交易結(jié)算資金管理制度。

第四條鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局是本市存量房網(wǎng)上交易和交易結(jié)算資金管理的行政主管部門。

鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局委托鄭州市房屋交易和登記中心負責(zé)本市存量房網(wǎng)上交易和交易結(jié)算資金監(jiān)管的組織實施和管理工作。

第五條鄭州正信住房置業(yè)擔(dān)保有限責(zé)任公司是鄭州市存量房交易結(jié)算資金的交易保證機構(gòu)。接受交易雙方當事人的委托，提供交易資金代收代付服務(wù)，承辦存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管業(yè)務(wù)。

交易保證機構(gòu)應(yīng)向工商登記所在地的市、縣房地產(chǎn)管理部門備案，交易保證機構(gòu)必須在銀行開立客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，賬戶名稱為機構(gòu)名稱加“客戶交易結(jié)算資金”字樣，并向中國人民銀行鄭州中心支行備案；交易結(jié)算資金開戶行、專用賬號應(yīng)向社會予以公布；交易保證機構(gòu)不得從事房地產(chǎn)經(jīng)紀業(yè)務(wù)。

第六條房地產(chǎn)經(jīng)紀機構(gòu)（以下簡稱經(jīng)紀機構(gòu)）和經(jīng)紀人在中介服務(wù)過程中不得從事交易資金的代收代付業(yè)務(wù)。

第七條存量房網(wǎng)上交易，是指通過存量房網(wǎng)上備案信息系統(tǒng)進行掛牌委托，發(fā)布房屋交易信息，并對達成交易意向的房屋，由交易雙方當事人通過存量房網(wǎng)上備案信息系統(tǒng)簽訂合同的存量房交易行為。

第八條存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管，是指存量房交易當事人為保證交易資金的安全，與交易保證機構(gòu)簽訂交易結(jié)算資金監(jiān)管協(xié)議，由交易保證機構(gòu)代收買方當事人應(yīng)付交易資金，并在交易完成后，按照約定，向賣方當事人代付應(yīng)得交易資金的行為。

第九條鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局應(yīng)當按照有關(guān)規(guī)定和要求，組織建設(shè)存量房交易網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)，提供交易信息發(fā)布、檔案信息查詢、合同網(wǎng)上備案等服務(wù)。

第十條經(jīng)鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局備案的經(jīng)紀機構(gòu)從事存量房經(jīng)紀業(yè)務(wù)前，應(yīng)向鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局申請辦理網(wǎng)上用戶認證手續(xù)。

經(jīng)認證的用戶信息發(fā)生變化的，經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當?shù)洁嵵菔凶》勘Ｕ虾头康禺a(chǎn)管理局變更用戶信息。

第十一條經(jīng)紀機構(gòu)接受存量房出售委托前，應(yīng)當核驗相關(guān)房屋權(quán)屬證明和委托人的身份證明，并通過存量房網(wǎng)上備案信息系統(tǒng)進行信息核驗，核驗的主要內(nèi)容包括：

（一）從事居間服務(wù)的經(jīng)紀機構(gòu)身份驗證；

（二）房屋權(quán)屬證書記載內(nèi)容的真實性；

（三）房屋交易要求的其他事項。

對不符合委托條件的，經(jīng)紀機構(gòu)不得接受委托。

第十二條經(jīng)紀機構(gòu)居間促成交易的，應(yīng)當為交易當事人提供簽訂房地產(chǎn)買賣合同的網(wǎng)上操作服務(wù)。買賣合同經(jīng)雙方當事人確認后，將合同文本傳送至鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局交易網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)備案。

雙方當事人在簽訂交易合同前，可通過網(wǎng)上備案系統(tǒng)再次查詢房屋的權(quán)屬狀況。

第十三條在交易雙方當事人共同申請房屋轉(zhuǎn)移登記前，買賣合同中主要條款發(fā)生變化的，交易雙方當事人應(yīng)到市房屋交易和登記中心辦理交易合同注銷手續(xù)，并重新進行網(wǎng)上交易。原經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當為交易雙方當事人提供合同變更的網(wǎng)上操作服務(wù)。

第十四條雙方當事人應(yīng)當在買賣合同約定的期限內(nèi)，到鄭州市房屋交易和登記中心辦理轉(zhuǎn)移登記手續(xù)。

在買賣合同約定辦理房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移登記手續(xù)的期限內(nèi)，雙方當事人協(xié)商一致解除買賣合同的，應(yīng)當持解除合同的書面協(xié)議和其他規(guī)定資料，共同到鄭州市房屋交易和登記中心注銷交易合同的備案信息。

第十五條網(wǎng)上交易完成后，相關(guān)信息應(yīng)在網(wǎng)上予以公示，公示的主要內(nèi)容包括：

（一）存量房坐落及相關(guān)測繪數(shù)據(jù)；

（二）存量房交易價格；

（三）經(jīng)紀機構(gòu)名稱。

第十六條經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當如實提供存量房買賣合同的備案信息，并遵守合同網(wǎng)上備案的各項操作規(guī)程。

第十七條交易雙方當事人自行達成存量房交易意向的，可到鄭州市房屋交易和登記中心或經(jīng)紀機構(gòu)辦理存量房網(wǎng)上交易。

第十八條交易保證機構(gòu)應(yīng)建立存量房客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶，用于存量房交易結(jié)算資金的存儲和劃轉(zhuǎn)。交易結(jié)算資金的所有權(quán)屬于交易當事人，獨立于交易保證機構(gòu)的固有財產(chǎn)及其管理的其他財產(chǎn)，不屬于交易保證機構(gòu)的負債?？蛻艚灰捉Y(jié)算資金專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金。

交易當事人通過客戶交易結(jié)算資金專用存款帳戶劃轉(zhuǎn)交易資金，應(yīng)與交易保證機構(gòu)簽訂《鄭州市存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管協(xié)議》（以下簡稱“監(jiān)管協(xié)議”）。交易資金監(jiān)管只針對交易房款，不含辦理房屋過戶等涉及的各項稅費。

第十九條交易保證機構(gòu)須與銀行網(wǎng)上操作系統(tǒng)對應(yīng)建立匹配的數(shù)據(jù)傳輸功能。

第二十條申請交易結(jié)算資金監(jiān)管按下列程序辦理：

(一)交易當事人持買賣合同、房屋權(quán)屬證書、本人身份證明，到交易保證機構(gòu)服務(wù)窗口簽訂監(jiān)管協(xié)議。

(二)當事人按照監(jiān)管協(xié)議約定將購房款存入交易保證機構(gòu)在銀行設(shè)立的交易結(jié)算資金專用存款帳戶；交易保證機構(gòu)向交易當事人出具交易結(jié)算資金監(jiān)管憑證；交易當事人持監(jiān)管協(xié)議、交易結(jié)算資金監(jiān)管憑證、房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記所需材料，申請辦理房屋所有權(quán)轉(zhuǎn)移登記。

(三)交易當事人按照監(jiān)管協(xié)議的約定，到交易保證機構(gòu)辦理交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)。交易保證機構(gòu)依據(jù)監(jiān)管協(xié)議向開戶銀行出具《鄭州市存量房交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)通知書》，通知開戶銀行劃轉(zhuǎn)交易結(jié)算資金，監(jiān)管協(xié)議解除。

(四)當事人需要申請按揭貸款的，應(yīng)持買賣合同、監(jiān)管協(xié)議、交易結(jié)算資金（首付款）監(jiān)管憑證等按揭貸款申請材料，交貸款銀行辦理貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)審核符合貸款條件的，貸款銀行將貸款資金劃入交易結(jié)算資金專用存款賬戶，不得劃入當事人個人賬戶。

貸款銀行核定的貸款額度降低時，當事人應(yīng)當于申請辦理房屋權(quán)屬登記前，簽訂有關(guān)協(xié)議并一次性補足首付款。

（五）設(shè)立抵押的房屋進行交易的，應(yīng)先行辦理抵押注銷登記。交易當事人同意用監(jiān)管的部分或全部交易結(jié)算資金辦理抵押債務(wù)清償?shù)?，由交易保證機構(gòu)向當事人出具支付憑證到開戶銀行辦理交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)。

（六）因交易房屋不具備登記條件、交易當事人約定終止交易、交易當事人單方面違約等情況導(dǎo)致交易合同無法履行的，交易雙方、交易保證機構(gòu)可根據(jù)監(jiān)管協(xié)議的相關(guān)條款解除監(jiān)管協(xié)議。交易保證機構(gòu)依據(jù)監(jiān)管協(xié)議將交易結(jié)算資金劃轉(zhuǎn)給當事人。

第二十一條交易當事人劃轉(zhuǎn)存量房交易結(jié)算資金的賬戶發(fā)生變更的，應(yīng)當向交易保證機構(gòu)申請賬戶變更。

第二十二條交易保證機構(gòu)從事存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管免費提供服務(wù)。

第二十三條客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶的開戶銀行應(yīng)按照其與交易保證機構(gòu)的約定，加強資金監(jiān)管，確保存量房交易結(jié)算資金專款專用。

第二十四條鄭州市住房保障和房地產(chǎn)管理局負責(zé)對資金劃轉(zhuǎn)等情況進行監(jiān)管。

第二十五條鄭州市房屋交易和登記中心應(yīng)做好日常抽查和定期檢查等網(wǎng)上管理工作，對違反本辦法規(guī)定和相關(guān)操作規(guī)程的經(jīng)紀機構(gòu)，應(yīng)責(zé)令其進行整改，在整改期間暫停其網(wǎng)上操作資格，情節(jié)嚴重的，取消其認證用戶并建議有關(guān)部門吊銷其資格證書。

第二十六條鄭州市房屋交易和登記中心應(yīng)做好存量房信息的采集、匯總和統(tǒng)計工作，建立和完善存量房市場形勢的分析和評價機制，并定期向社會公布存量房供求情況和房價情況，加強對存量房市場運行情況的監(jiān)測，定期形成市場監(jiān)測報告。

第二十七條存量房交易結(jié)算資金監(jiān)管機構(gòu)及其工作人員在工作中違規(guī)操作、玩忽職守、徇私舞弊、濫用職權(quán)，造成損失的應(yīng)當承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

第二十八條縣（市）、上街區(qū)房產(chǎn)管理部門可參照本辦法執(zhí)行。第二十九條本辦法自2010年12月10日起施行。

第五篇：交易資金監(jiān)管協(xié)議-范本.

交易資金監(jiān)管協(xié)議 編號：

甲方（付款方）

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名： 營業(yè)執(zhí)照號碼：

如為個人：身份證件類別： 號碼：

聯(lián)系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

乙方（收款方）：

個人姓名/單位名稱： 住所：

如為單位：法定代表人姓名： 營業(yè)執(zhí)照號碼： 如為個人：身份證件類別： 號碼： 聯(lián)系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

丙方：中國民生銀行股份有限公司

負責(zé)人：

聯(lián)系人： 電話： 傳真： 通訊地址： 郵編：

為保障甲乙雙方在交易過程中交易資金的安全，促使交易順利進行，甲乙雙方授權(quán)丙方對交易資金進行委托監(jiān)管（以下簡稱監(jiān)管），三方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議共同遵守。

第一條 甲乙雙方交易標的為，交易價款為（大寫）： 元（小寫： 元）。甲方雙方共同保證：每一方向丙方提交的交易合同及其他文件資料均屬真實、完整、合法且有效，交易合同是基于善意的商業(yè)目的而訂立和履行。

第二條 本協(xié)議簽訂前 工作日內(nèi)，甲方或乙方在丙方開立賬戶，戶名：，帳號：，作為本協(xié)議項下的監(jiān)管賬戶。

第三條 經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，甲方將該交易的□部分□全部款項，共計（幣種）（大寫）： 元（小寫： 元），存入監(jiān)管賬戶，丙方對該資金進行凍結(jié)。監(jiān)管期限自 年 月 日至 年 月 日。

第四條 監(jiān)管期內(nèi)，甲方或乙方可隨時持符合丙方要求的有效證件、文件和本協(xié)議原件到丙方查詢賬戶信息，監(jiān)管賬戶戶主無條件同意并授權(quán)丙方接受甲方或乙方的查詢。

第五條 監(jiān)管期內(nèi)，支用監(jiān)管賬戶內(nèi)任何資金的，必須由甲、乙雙方親自持符合丙方要求的有效證件、文件共同到場向丙方提出解除全部或部分資金監(jiān)管申請（見附件：交易資金監(jiān)管解除確認書），丙方方可辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)并允許支用款項。若監(jiān)管賬 戶為單位結(jié)算賬戶，除非經(jīng)甲、乙、丙三方另行協(xié)商一

致，否則，丙方不就監(jiān)管

賬戶出售重要空白憑證，不開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，不通存通兌。

監(jiān)管期限屆滿，丙方仍未收到甲、乙雙方解除監(jiān)管申請，甲、乙雙方同意： □丙方自動解除監(jiān)管賬戶資金的凍結(jié)，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責(zé)任終止； □繼續(xù)凍結(jié)監(jiān)管賬戶，丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管直至甲、乙雙方共同辦理監(jiān)管賬戶內(nèi)資金解凍手續(xù)；

□丙方在監(jiān)管期限屆滿后的兩個工作日內(nèi)，將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金全額劃至 方指定賬戶（戶名：，賬號：），但已被司法/行政機構(gòu)采取強制措施的資金除外，丙方對監(jiān)管賬戶的監(jiān)管責(zé)任終止。

第六條 如果本協(xié)議的約定與法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法的強制性規(guī)定發(fā)生沖突，丙方有權(quán)按照法律、法規(guī)及有關(guān)人民銀行賬戶管理、支付結(jié)算辦法執(zhí)行，并不對甲方、乙方承擔(dān)任何法律責(zé)任，但丙方須將以上情況及時通知甲、乙雙方。

第七條 丙方僅負責(zé)依據(jù)本協(xié)議約定進行監(jiān)管賬戶管理。甲乙雙方之間的爭議或各自與其他第三方的爭議由相關(guān)方解決，與丙方無關(guān)，丙方不對交易的合法性、可行性以及其他與商品交易合同有關(guān)的任何問題承擔(dān)任何責(zé)任。

第八條 監(jiān)管期內(nèi)，若監(jiān)管賬戶被司法機關(guān)查封、凍結(jié)、扣劃，造成丙方不能將監(jiān)管賬戶內(nèi)資金交付給甲方或乙方，丙方不承擔(dān)任何責(zé)任，丙方在依法協(xié)助執(zhí)行后，只負責(zé)通知甲、乙雙方。

第九條 本協(xié)議一式肆份，甲乙雙方各執(zhí)壹份，丙方貳份，具有同等效力。第十條 本協(xié)議經(jīng)三方簽字并蓋章（若為自然人，則僅簽字）且甲方按協(xié)議第二條的約定將資金劃入（或存入）監(jiān)管賬戶之日起生效。

第十一條 丙方按照監(jiān)管賬戶內(nèi)資金金額的千分之 收取服務(wù)費，金額合計為人民幣（小寫），在本協(xié)議簽訂之日起一次性收取，本協(xié)議生效后概不退費。若甲、乙雙方按本協(xié)議第五條的約定選擇丙方繼續(xù)對監(jiān)管賬戶進行監(jiān)管，則監(jiān)管費用按 的標準計算后由

方在本協(xié)議第二條約定的監(jiān)管期限屆滿后三日內(nèi)支付。

若丙方未能按約定足額收到監(jiān)管手續(xù)費的，本協(xié)議自動解除，丙方不承擔(dān)任何責(zé)任，由此給甲方或乙方造成損失的，甲乙雙方中有責(zé)任的一方應(yīng)根據(jù)其過錯向另一方承擔(dān)賠償責(zé)任。

甲方（公章）： 若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）

乙方（公章）： 若為自然人，則僅簽字 有權(quán)人（簽字）： 丙方（公章）： 有權(quán)人（簽字）： 簽訂日期： 年 月 日

附件三

交易資金監(jiān)管解除確認書

致中國民生銀行股份有限公司 ：

交易雙方于 年 月 日與貴行簽訂了編號為 的《交易資金監(jiān)管協(xié)議》，現(xiàn)雙方一致同意申請貴行解除 全部 部分 監(jiān)管，對下列賬戶資金

辦理解凍手續(xù)：

戶名： 賬號：

金額：（大寫）（小寫）特此確認

收款方（公章）：

付款方（公章）：

（若為自然人，則僅簽字）

（若為自然人，則僅簽字）

年 月 日

銀行審批意見

經(jīng)辦： 部門經(jīng)理： 行長：

（一式兩份 個人部門、會計部門各執(zhí)一份）