第一篇：銀行各種客戶經(jīng)理工作職責

銀行行長分很多級別，各級別要負責的事也不一樣，從下往上說：

1、網(wǎng)點支行行長：主要負責網(wǎng)點個人、對公業(yè)務的管理、營銷，員工管理等，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業(yè)務。

2、支行行長：指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業(yè)務分工，個金、綜合、公司、個貸、電子銀行等等，一把手是總管，對各副行長進行業(yè)務轉(zhuǎn)授權(quán)。

3、分行行長：一把手總管，授權(quán)各副行長主管各項業(yè)務，授權(quán)個支行行長管理權(quán)限。

4、總行行長：同上，以此類推就行了。

對公客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理

工作職責：

1、負責為客戶提供存款、貸款、國際結(jié)算、代收代付等產(chǎn)品和服務，推動與客戶在各 項業(yè)務上的深度合作；

2、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶，確保完成銀行分配的各項業(yè)務經(jīng)營指標；

3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件，以保證信貸質(zhì)素；

4、負責開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務聯(lián)動工作。

對私客戶經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理：

工作職責：1、2、3、4、負責為客戶提供存款、貸款、代銷基金、國債、保險等理財產(chǎn)品和服務； 為個人客戶提供各種財務分析或投資建議，銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品；

負責拓展個人客戶、推動與客戶在各項業(yè)務上的深度合作，確保個人業(yè)務經(jīng)營目標的完成；

對個人信貸業(yè)務進行調(diào)查、初審，確保資料真實、完整、合規(guī)，防范信貸風險； 根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務區(qū)域團隊，完成既定的經(jīng)營目標。

外資銀行的客戶經(jīng)理（對私）：

工作職責：

1、高端客戶關系維護；

2、制定和運作個人購房貸款方案；

3、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案；

4、基金、保險、境外理財產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品的推薦和銷售。

產(chǎn)品經(jīng)理：

工作職責： 負責組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設計、生產(chǎn)營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。

人員配置：

零售客戶經(jīng)理： 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理。

對公客戶經(jīng)理：每個開辦對公業(yè)務的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。

信貸客戶經(jīng)理：可根據(jù)信貸業(yè)務開辦情況，每增設一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務的二級支行。

理財經(jīng)理：

按所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。

大堂經(jīng)理：

營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理。

產(chǎn)品經(jīng)理：

產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務部門管理。

在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。在市分行暫各設個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務部門業(yè)務管理崗兼職。

第二篇：銀行客戶經(jīng)理的工作職責

銀行客戶經(jīng)理的工作職責

懸賞分：20 | 解決時間：2009-1-19 23:22 | 提問者：lzh1984912

銀行客戶經(jīng)理除了拉存款工作之外，是否需要開拓貸款業(yè)務的呢？貸款做出來是否有相應的提成，貸款的貸前工作是否需要客戶經(jīng)理完成，比如客戶信息收集整理之類的工作。

請銀行從業(yè)人員幫忙回答我的問題，謝謝！

最佳答案

銀行客戶經(jīng)理分好幾類，不知你說的是哪種？（當然這幾類客戶經(jīng)理都可以交叉銷售產(chǎn)品不是太局限于既定的范圍）

（一）零售客戶經(jīng)理：指在××銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員。

在商貿(mào)市場附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理。

（二）對公客戶經(jīng)理：是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行對公客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款、支付結(jié)算、代收代付等金融服務的營銷人員。人員配備：每個開辦對公業(yè)務的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。

（三）信貸客戶經(jīng)理：指在××銀行從事信貸客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員。人員配備：可根據(jù)信貸業(yè)務開辦情況，每增設一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務的二級支行。

（四）理財經(jīng)理：是指具備相應任職資格和能力,從事××銀行個人客戶關系管理、營銷方案策劃與實施，為個人客戶提供各種財務分析、規(guī)劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品的營銷人員。主要從事代銷基金、國債、保險、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。人員配備：

按折算后的所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理。

（五）大堂經(jīng)理：指在××銀行網(wǎng)點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務咨詢和服務的營銷人員。

人員配備：營業(yè)面積在200㎡以上、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理。

（六）產(chǎn)品經(jīng)理：是指負責組織（或參與）銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設計、生產(chǎn)營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。主要負責從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務支撐工作。

人員配備：產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。市分行暫各設個人、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務部門業(yè)務管理崗兼職。

第三篇：銀行保險客戶經(jīng)理工作職責

一．銀行保險客戶經(jīng)理工作職責：

1。協(xié)助主管進行銀行網(wǎng)點業(yè)務關系的維護。

2。培訓銀行相關人員并幫助其進行保險銷售

3。對銀行客戶直接進行保險產(chǎn)品的銷售，確保銷售任務的完成.為銀行網(wǎng)點提供各項基礎培訓、宣傳、競賽推進等工作。推動保險產(chǎn)品在銀行的代理銷售工作；所轄銀行網(wǎng)點的日常溝通與維護；對所轄業(yè)務區(qū)內(nèi)的銀行各層級人員進行業(yè)務培訓與輔導；客戶保全及售后服務工作。

銀保業(yè)務客戶經(jīng)理主要工作就是與合作的銀行網(wǎng)點員工溝通,建立良好的關系,在這些銀行網(wǎng)點設立咨詢處投放宣傳資料,通過銀行員工來幫助銷售保險產(chǎn)品.有時也需要對銀行員工進行一定的保險知識培訓.同時客戶經(jīng)理也要為保險客戶解釋保險利益,促成保單的簽署.一般客戶經(jīng)理的工作不難做,比保險代理人的直銷要輕松一些.只要和銀行員工建立良好的關系就可以靠他們來向銀行的客戶銷售保險產(chǎn)品,不用自己去銷售.一般銀保客戶經(jīng)理會給一定底薪,壓力較小.二． 職位要求

1。金融，銷售，管理和相關專業(yè)大專以上學歷，條件特出者可放寬

2。親和力強、溝通能力強、有責任心、有團隊合作精神

3。二年以上工作經(jīng)驗或應屆畢業(yè)生

4。了解保險及相關金融行業(yè)政策、法律法規(guī)者優(yōu)先5。熟悉銀行經(jīng)營和操作流程者優(yōu)先，有銀行保險從業(yè)經(jīng)驗者優(yōu)先

三． 前景

首先銀行就是一個比較穩(wěn)定的單位，保險業(yè)又是一個比較賺錢的行業(yè)，負責面對客戶，首先作為一個經(jīng)理的話 手上有很大的權(quán)利，在這上面 可以結(jié)識很多的有錢人 這樣就擴大了自己的機遇 買保險的都是屬于富裕人群，而且面對客戶不是一件壞事情 能得到很多社會上有用的信息 而且保險業(yè)很鍛煉口才。銀保對你個人的交際能力很重要，還有你所在的公司的銀保產(chǎn)品也很重要，因為有些公司的銀保產(chǎn)品說實話確實比較收客戶的喜歡，這個就沒辦法了。做銀保客戶經(jīng)理最重要的是和銀行的柜臺人員要搞好關系，比如說你知道一個銀行的營業(yè)廳里會有很多的保險產(chǎn)品放那里給客戶看，那要是那些柜臺人員每次給客戶介紹的時候都把你的產(chǎn)品推薦給人家，那你的業(yè)績肯定好。銀行保險客戶經(jīng)理說白了就是叫銀行人員幫你賣你的產(chǎn)品，那人家為什么要賣你的產(chǎn)品就要看你自己的人品了。

第四篇：銀行客戶經(jīng)理職責

銀行客戶經(jīng)理職責

發(fā)表日期：2015-05-24 | 欄目：崗位職責

【篇一：銀行客戶經(jīng)理崗位職責】

1、負責銀行客戶關系的建立和維護；

2、負責完成相應銀行產(chǎn)品和服務的銷售指標；

3、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作；

4、負責與合作銀行各相關機構(gòu)建立并保持良好的合作關系；

5、負責參與與銀行業(yè)務有關的會議與談判以及事務協(xié)調(diào)；

6、負責收集用戶信息，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議；

7、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入和實施；

8、負責草擬、簽訂相關的合同、協(xié)議等工作?！酒恒y行客戶經(jīng)理職責】

一、服務管理。嚴格按照《中國工商銀行服務工作規(guī)則》和《中國工商銀行齊齊哈爾市分行大服務工作實施方案》的規(guī)定，協(xié)助網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點的優(yōu)質(zhì)服務情況進行管理和督導，及時糾正違反規(guī)范化服務標準的現(xiàn)象。公務員之家版權(quán)所有

二、迎送客戶。熱情、文明地對進出網(wǎng)點的客戶迎來送往，從客戶進門時起，大堂經(jīng)理應主動迎接客戶，詢問客戶需求，對客戶進行相應的業(yè)務引導。

三、業(yè)務咨詢。熱情、誠懇、耐心、準確地解答客戶的業(yè)務咨詢。

四、差別服務。識別高、低端客戶，為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務，為一般客戶提供基礎服務。

五、產(chǎn)品推介。根據(jù)客戶需求，主動客觀地向客戶推介、營銷我行先進、方便、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式、方法，為其當好理財參謀。

六、低柜服務。有條件的營業(yè)網(wǎng)點依據(jù)個人客戶提供的有關證明資料，辦理個人客戶的凍結(jié)、解凍和掛失、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務。

七、收集信息。利用大堂服務陣地，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源，記錄重點客戶服務信息，用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關系。

八、調(diào)解爭議?？焖偻咨频靥幚砜蛻籼岢龅呐u性意見，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí)，化解矛盾，減少客戶投訴。對客戶意見和有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復。

九、維持秩序。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境；負責對網(wǎng)點的標識、利率牌、宣傳牌、告示牌、機具、意見簿、宣傳資料、便民設施等整齊擺放和維護；維持正常的營業(yè)秩序，提醒客戶遵守“一米線”，根據(jù)柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導，減少客戶等候時間；密切關注營業(yè)場所動態(tài)，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告，維護銀行和客戶的資金及人身安全。

十、工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談業(yè)務），做到眼勤、口勤、手勤、腿勤，穿梭服務于客戶之間；要記載好工作日志（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情況）；因故請假，各行應安排稱職人員頂替，不得空崗。

十一、定期報告。定期歸納分析市場信息、客戶信息、客戶需求及客戶對本網(wǎng)點產(chǎn)品營銷、優(yōu)質(zhì)服務等方面的意見，提出改進的建議，以書面形式每月向主管行長和網(wǎng)點負責人報告一次（遇重大問題隨時報告）。對大堂經(jīng)理反映的問題，行領導和網(wǎng)點負責人應及時研究，并采取有針對性的措施加以解決?！酒恒y行客戶經(jīng)理的工作職責】

1、市場調(diào)研

客戶經(jīng)理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優(yōu)勢，掌握轄區(qū)客戶結(jié)構(gòu)，確定目標市場，了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。

2、識別需求

客戶經(jīng)理是客戶需求的“采購員”，要經(jīng)常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

3、營銷產(chǎn)品 客戶經(jīng)理是銀行產(chǎn)品的“導購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產(chǎn)品有機地結(jié)合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產(chǎn)品和服務的消費量。

4、客戶維護

客戶經(jīng)理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡員”，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關系。

5、創(chuàng)新業(yè)務

客戶經(jīng)理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產(chǎn)品經(jīng)理尋求新的產(chǎn)品開發(fā)方向，積極做好新產(chǎn)品的推廣工作。

6、風險管理

客戶經(jīng)理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業(yè)務經(jīng)營發(fā)展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調(diào)整建議，采取有效措施保全銀行資產(chǎn)。

第五篇：銀行客戶經(jīng)理職責

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關系的代表，又是銀行對外業(yè)務的代表。其職責是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

2.客戶經(jīng)理的職責

(1)聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。

(2)開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導。

(3)營銷產(chǎn)品

根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關和產(chǎn)品推銷。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是銀行對外服務的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理“握住”的每筆業(yè)務都是銀行的財富，需要所有相關部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導客戶的每一筆業(yè)務在銀行中順暢、準確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：(1)前臺業(yè)務窗口與二線業(yè)務部門之間的協(xié)調(diào)；(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào)；(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào)；(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務體系、及時反饋相關信息等方式進行。

3．客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

初、中級客戶經(jīng)理應具備以下條件：

（1）品德素質(zhì)。應具有較強的責任心和事業(yè)心，嚴守銀行與客戶的秘密。

（2）營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位、營銷手段等方面進行綜合運用。

（3）知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析，對客戶風險有較強的預見力。

(5）籌劃能力。工作目標明確實際，計劃方案切實可行，預算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系，團隊協(xié)作精神強。

4．客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

（1）訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。

（2）細分客戶。確立目標市場和潛在客戶。

（3）風險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風險。

（4）客戶關系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。

（5）客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價。

（6）溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系。

（7）談判。與客戶進行業(yè)務談判。

（8）辦理業(yè)務。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務。

5．客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

（1）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性

綜合性主要體現(xiàn)在服務對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務。

（2）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務性

更強的服務性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務理念、全方位的客戶服務內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

（3）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

（4）與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量

商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理。