第一篇：銀行客戶個人金融信息保護工作排查報告

XXX 銀行 XXX 支行 客戶個人金融信息保護工作排查報告 根據(jù)中國人民銀行 XX 分行轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知要求，XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內(nèi)組織開展了個人金融信息保護情況的排查工作。根據(jù)排查工作安排，迅速行動，精心部署，各支行對照排查內(nèi)容開展了自查自糾工作。為進一步強化銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定，**支行按照相關(guān)要求，組織本網(wǎng)點對個人金融信息保護工作措施情況進行了全面檢查，檢查報告如下： 1.嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規(guī)對外提供客戶個人金融信息。2.采取有效措施確?？蛻魝€人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

第二篇：銀行客戶個人金融信息保護工作排查報告

XXX 銀行 XXX 支行 客戶個人金融信息保護工作排查報告 根據(jù)中國人民銀行 XX 分行轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知要求，XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內(nèi)組織開展了個人金融信息保護情況的排查工作。根據(jù)排查工作安排，迅速行動，精心部署，各支行對照排查內(nèi)容開展了自查自糾工作。為進一步強化銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定，**支行按照相關(guān)要求，組織本網(wǎng)點對個人金融信息保護工作措施情況進行了全面檢查，檢查報告如下： 1.嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規(guī)對外提供客戶個人金融信息。2.采取有效措施確?？蛻魝€人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

第三篇：銀行客戶個人金融信息保護工作排查報告

XXX 銀行 XXX 支行 客戶個人金融信息保護工作排查報告 根據(jù)中國人民銀行 XX 分行轉(zhuǎn)發(fā)《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知要求，XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內(nèi)組織開展了個人金融信息保護情況的排查工作。根據(jù)排查工作安排，迅速行動，精心部署，各支行對照排查內(nèi)容開展了自查自糾工作。為進一步強化銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定，**支行按照相關(guān)要求，組織本網(wǎng)點對個人金融信息保護工作措施情況進行了全面檢查，檢查報告如下： 1.嚴格遵守《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規(guī)、規(guī)章和規(guī)范性文件的規(guī)定，依法合規(guī)收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規(guī)對外提供客戶個人金融信息。2.采取有效措施確?？蛻魝€人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

第四篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關(guān)于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據(jù)人民銀行長春中心支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發(fā)［2012］65號）要求，我行成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，對本單位個人金融信息保護工作規(guī)貫徹落實情況進行自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領(lǐng)導(dǎo)小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內(nèi)容

個人金融信息保護工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實情況、本機構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施情況、員工的培訓(xùn)教育情況。

四、自查結(jié)果

（一）個人金融信息保護工作相關(guān)法律法規(guī)貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關(guān)崗位工作人員及業(yè)務(wù)主管都能夠熟悉相關(guān)金融信息查詢的有關(guān)規(guī)定，深刻了解法律法規(guī)、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責(zé)任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險。

（二）本機構(gòu)相關(guān)內(nèi)控制度、信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人征信業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用管理實施細則》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作規(guī)程》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農(nóng)村商業(yè)股份有限公司反洗錢保密業(yè)務(wù)制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程》等10余項相關(guān)制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度及報告制度等相關(guān)內(nèi)控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)、管理等方面進行不定期抽查，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)對個人金融信息的查

詢有權(quán)限設(shè)置但沒有業(yè)務(wù)人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責(zé)任人。由于我行正在研發(fā)新的綜合業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，業(yè)務(wù)管理人員已經(jīng)根據(jù)相關(guān)的文件要求對新系統(tǒng)提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓(xùn)教育情況

通過對業(yè)務(wù)主管的專題培訓(xùn)，使業(yè)務(wù)主管對個人金融信息管理、使用的法律法規(guī)及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業(yè)務(wù)主管對支行員工進行了全面系統(tǒng)的二級培訓(xùn)，使相關(guān)崗位的工作人員都能夠深入了解相關(guān)制度及業(yè)務(wù)操作，為有效規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。

在人民銀行長春中心支行的指導(dǎo)下，長春農(nóng)村商業(yè)銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規(guī)和人民銀行的各項規(guī)章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規(guī)范、合理。

二○一二年五月十六日

第五篇：銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

**銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工

作實施方案

為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權(quán)益，維護金融穩(wěn)定，根據(jù)中國人民銀行****支行《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕**號）要求，結(jié)合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領(lǐng)導(dǎo)。

為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農(nóng)商銀行成立信息保護工作小組，負責(zé)客戶個人信息保護工作人員培訓(xùn)、日常工作管理、監(jiān)督、實施、報告及檢查等相關(guān)事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責(zé)任、抓好落實。

工作小組成員要根據(jù)部門職責(zé)制定計劃、履職盡責(zé)、全面落實，做好管理監(jiān)督工作。各成員要做到相互協(xié)調(diào)、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。

二、組織培訓(xùn)

總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓(xùn)，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據(jù)、有關(guān)政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓(xùn)時間：*****

（二）培訓(xùn)內(nèi)容：《中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔****〕***號）、《轉(zhuǎn)發(fā)<中國人民銀行關(guān)于金融機構(gòu)進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發(fā)〔***〕***號）、《中國人民銀行關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發(fā)〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓(xùn)目標：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據(jù)，并能按照相關(guān)要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責(zé)任

（一）明確部門相關(guān)責(zé)任。

零售業(yè)務(wù)部主要負責(zé)制定本項工作的開展方案、組織培訓(xùn)、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；

風(fēng)險管理部主要負責(zé)制定及完善個人征信業(yè)務(wù)和個人信用基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫查詢使用的管理制度和操作規(guī)程、個人信用報告異議信息處理制度，規(guī)范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負責(zé)查詢權(quán)限、密鑰等金融信息安全管理、完善數(shù)據(jù)庫管理員操作規(guī)章制度、加強客戶個人金融信息存儲介質(zhì)管理等；

內(nèi)審部主要負責(zé)對支行個人金融信息采集、查詢的授權(quán)和

管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執(zhí)行部主要負責(zé)對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關(guān)管理制度的制定和完善。

企業(yè)文化辦公室主要負責(zé)對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓(xùn)，并在培訓(xùn)后將相關(guān)文件要求傳達到支行的每位員工，發(fā)生異議或投訴事件時及時上報總行零售業(yè)務(wù)部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請?zhí)幚頇C制，明確相關(guān)部門異議處理工作職責(zé)、流程，制定《長春農(nóng)村商業(yè)銀行個人金融信息投訴與異議處理預(yù)案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關(guān)部門在*****年底之前建立完善各項相關(guān)的規(guī)章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發(fā)現(xiàn)的泄漏和濫用個人金融信息等事關(guān)侵害金融消費者合法權(quán)益的問題，應(yīng)在五個工作日內(nèi)向總行零售業(yè)務(wù)部報告，總行零售業(yè)務(wù)部在兩個工作日內(nèi)向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構(gòu)重大事項的，同時報當?shù)厝嗣胥y行重大事項報告主管部門。

五、加大監(jiān)管力度，組織自查驗收

根據(jù)培訓(xùn)內(nèi)容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章文件；內(nèi)控制度；信息安全防范技術(shù)措施的制定和實施及員工的二級培訓(xùn)等方面進行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日