第一篇：讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》有感

讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》有感

在國有控股商業(yè)銀行的改革和發(fā)展取得顯著成績的同時，基層機構(gòu)案件瀕發(fā)的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發(fā)生，不僅給國有控股商業(yè)銀行造成了巨大的經(jīng)濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構(gòu)都應(yīng)該思考的問題。通過對《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》警示教育案例的學(xué)習(xí)，結(jié)合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

(一)端正經(jīng)營理念，促進銀行業(yè)務(wù)穩(wěn)健快速發(fā)展。以價值最大化為經(jīng)營目標(biāo)，是國有控股商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明確了的經(jīng)營指導(dǎo)思想。銀行各級經(jīng)營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質(zhì)量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經(jīng)營理念。

(二)加強內(nèi)部管理，建立和完善科學(xué)的管理機制。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營思路和年度綜合經(jīng)營計劃，建立和完善以經(jīng)濟增加值為核心、權(quán)責(zé)利相結(jié)合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內(nèi)部控制體系，強化全行員工的風(fēng)險意識，構(gòu)筑內(nèi)部稽核、委派會計主管、業(yè)務(wù)檢查、風(fēng)險管理、審計監(jiān)督等多層次的風(fēng)險抵御防線，形成監(jiān)督合力。強化和落實各級分支行經(jīng)營管理責(zé)任，推行問責(zé)制，加大責(zé)任追究力度，尤其對案件頻發(fā)的機構(gòu)負責(zé)人要實行引咎辭職制度。

(三)以人為本，構(gòu)建和諧團隊，加強員工隊伍建設(shè)。銀行機構(gòu)要把每一位員工都當(dāng)作主人和價值創(chuàng)造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩(wěn)定的、通暢的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培養(yǎng)員工的敬業(yè)精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經(jīng)常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。

(四)強化合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，培育合規(guī)文化。不斷強化經(jīng)營管理者和員工的合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。

警示教育對防范案件風(fēng)險具有十分重要的意義。進行警示教育，應(yīng)該注重引導(dǎo)員工思考人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生坐標(biāo)，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應(yīng)盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現(xiàn)個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應(yīng)該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀(jì)犯罪實例時要對內(nèi)容和具體細節(jié)把關(guān)。通過對違紀(jì)犯罪現(xiàn)象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示

第二篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 通過閱讀《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》一書，使我認識到我行的規(guī)章制度辦法不僅僅是工作的規(guī)范，更是涵蓋了生活作風(fēng)的方方面面，也讓我看到一度風(fēng)光的他們失足淪落為令人不齒的階下囚，我的心靈被深深的刺痛了，深切感到這是一次有震撼、有深遠影響的廉政教育?！扒败囍曹?，后車之明鑒”，這次生動的警示教育活動，通過對這一身邊事教育身邊人的反面典型教材的學(xué)習(xí)討論，本人感觸頗深，給我是一次徹底的啟示和警醒，更為我能深刻的鞏固思想城墻，提高自身思想素質(zhì)，提升廉政建設(shè)品位奠定了基礎(chǔ)。

銀行是經(jīng)濟案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，越來越專業(yè)，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。正所謂“水能載舟、亦能覆舟”，銀行管理章程制度雖是能讓大部分的人按部就班，赫赫業(yè)業(yè)，但銀行在經(jīng)營管理上也是存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機。制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每一次流程的改進，都是對漏洞隱患的修復(fù)與加固。按理說，我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，不同崗位都有針對性的內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，因此就出現(xiàn)一員工違規(guī)經(jīng)營、違規(guī)操作、弄虛作假等不良行為，成為理應(yīng)外合騙取盜用銀行資金的可恥“幫兇”，有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。每個崗位、每個環(huán)節(jié)上的員工都要時刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言，熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點、風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我社的穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。

我是一名普通的建行員工，我深知內(nèi)控管理和崗位制約的重要性。我認為任何事情沒有規(guī)矩，就不成方圓。按章辦事、按制度辦事是我們每個人應(yīng)該遵循的原則。在這次學(xué)習(xí)以及結(jié)合現(xiàn)實生活工作中體會到以下幾點：

一、要不斷通過學(xué)習(xí)提高了思想認識，增強了遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)

濟的核心。近年來，我國銀行業(yè)在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟的安全。尤其在當(dāng)前全省農(nóng)行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學(xué)習(xí)，對規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，理解不夠全面認為與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

二、要強化制約、進一步提高自我防范能力。當(dāng)前，金融業(yè)電子化發(fā)展速度明顯

加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融犯罪。因此，通過近一個時期的學(xué)習(xí)，結(jié)合我處實際，我認為當(dāng)前關(guān)鍵要加強對基層一線操作人員的學(xué)習(xí)和教育；要強化制約，嚴(yán)格管理；要禁止崗位職責(zé)混

淆，業(yè)務(wù)運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽退制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強實時和事后監(jiān)督。

三、規(guī)章制度的全面推行與嚴(yán)格實施，有助于我們加強自身的思想建設(shè)和作風(fēng)建

設(shè)，同時也進一步促進了制度建設(shè)，通過這次規(guī)章制度的認真學(xué)習(xí)，我充分認識到我們作為一個團體的紀(jì)律性和組織性，更加深刻地明確了嚴(yán)明的紀(jì)律對于一個團體的重要性。制度不僅是指導(dǎo)我們工作的指示燈，更是規(guī)范各個部門使其順利工作的保障。

因此，我將在工作上努力按照規(guī)章制度中的各項要求，規(guī)范自身行為，認真完成工作，改進不完善之處，發(fā)揚自身優(yōu)點，保證各項規(guī)章制度的執(zhí)行。

中山市建設(shè)銀行大涌分行黃沛雅

第三篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 2

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

該書以真實的案例提示了業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險點，通過違規(guī)案例反映了個別員工對金錢的貪欲,以及個別管理人員的敷衍履職，再現(xiàn)了導(dǎo)致發(fā)生事故案件的全過程。片中銀行工作人員法制意識淡薄，目無規(guī)章制度，利用工作便利，以身試法，挪用客戶資金，給客戶和銀行帶來巨大的損失，還嚴(yán)重損害了銀行的形象，最終也使自己走上了犯罪的道路。銀行是經(jīng)濟案件的高發(fā)部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，越來越專業(yè)，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。但是銀行在經(jīng)營管理上也存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機。制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每一次流程的改進，都是對漏洞隱患的修復(fù)與加固。按理說，我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，不同崗位都有針對性的內(nèi)控和案件防范知識、業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)章制度，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，因此就出現(xiàn)一些員工違規(guī)經(jīng)營、違章操作、弄虛作假等不良行為，成為里應(yīng)外合騙娶盜用銀行資金的可恥“幫兇”,有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴(yán)格按章操作是何等重要。每個崗位、每個環(huán)節(jié)上的員工都要時刻牢記“違規(guī)是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言，熟知與本職工作相關(guān)的流程、風(fēng)險點、風(fēng)險環(huán)節(jié)、控制措施及崗位職責(zé)。時時、處處、事事以敬業(yè)、真誠、嚴(yán)謹(jǐn)、自律的工作態(tài)度和作風(fēng)，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，才能為我社的穩(wěn)健經(jīng)營和發(fā)展筑起一道牢固的“防火墻”。我要對照案例校正人生坐標(biāo)，增強自律意識，舉一反三，力求做到以下幾點：

一、恪守職業(yè)操守，工作中嚴(yán)格要求自己，遵章守紀(jì)，照章辦事，端正言行,認真履行崗位職責(zé)，提高自身的合規(guī)經(jīng)營意識和制度執(zhí)行力。常懷律己之心，常修職業(yè)之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴(yán)格執(zhí)行各項從業(yè)禁止性規(guī)定，防范案件風(fēng)險，爭做優(yōu)秀員工。

二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀(jì)律紅線，自覺抵制各種腐朽誘-惑，保持平衡的心態(tài)，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。

三、加強學(xué)習(xí)，不斷提高自身的文化修養(yǎng)和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。

第四篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得 3

《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》學(xué)習(xí)心得

讀著《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例與分析》一書，看著一個個觸目驚心的案例，讓我深深思考。曾經(jīng)的他們，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優(yōu)秀代表，是我們心中不滅的榜樣，但現(xiàn)在，他們卻與鐵窗為伴，與監(jiān)牢相隨。

書中銀行工作人員因交友不慎而步入歧途、走上犯罪道路的典型案例對我啟發(fā)很深。我認為作為一名銀行工作人員在交友方面應(yīng)把握以下幾條原則：

一、交友要有數(shù)?！芭笥岩?，但要心中有數(shù)”。這個數(shù)就是指對所交往的人要有判斷力。真正的朋友應(yīng)該是正直善良、幫助你走正路、保持身心健康的人。那些敢于當(dāng)面直言、對你的不良習(xí)氣和行為能夠善意提醒和糾正的人是可以信賴的朋友；而那些想方設(shè)法巴結(jié)你、討好你、滿足你，不斷用小恩小惠拉攏、腐蝕你的人，從根本上說是把你推向懸崖的人。

二、交友要擇善。古人云，“君子先擇而后交，小人先交而后擇”。朋友有好壞之分，選擇極其重要。選擇一個朋友就選擇了一種生活方式——良朋益友可以給自己帶來很多幫助，惡朋佞友則會給自己帶來許多麻煩，甚至引你走上邪路。因此，交友絕非小事。對于銀行員工來說，交友一定要慎之又慎，冷靜交友、擇善交友、擇廉交友。對那些拉拉扯扯、別有用心之徒，必須提高警惕，多一份留心、多一份疑問，否則一旦陷入“雷池”，最終受害的必定是自己。

三、交友要有度?！熬又坏缢薄Ｅ笥呀煌荒艹皆瓌t。作為銀行員工，交友必須增強原則意識，切不可感情用事，把個人交往與職權(quán)的行使混在一起。生活中我們每一個人都需要友誼，需要朋友的幫助，這其中也包含“義氣”。但講義氣必須要講原則，絕不能不辨是非、不顧后果，更不能觸犯法律規(guī)章和以損害國家、集體及他人利益為代價。要堅決守住法律和職業(yè)操守的原則底線。

第五篇：《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例》

學(xué)習(xí)《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例》有感

李曉曉

通過學(xué)習(xí)《國有控股商業(yè)銀行違規(guī)違紀(jì)案例》，使我認識到合規(guī)文化在我們銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的重要性，合規(guī)意識應(yīng)滲透到每一位建行員工的心中。作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名建行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風(fēng)險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務(wù)，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可！

所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營目標(biāo)，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險，以實現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù)，忽視合規(guī)經(jīng)營風(fēng)險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們建行人警惕！

如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風(fēng)險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名建行人，都應(yīng)該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的建行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風(fēng)險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善建行全面風(fēng)險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是建行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

為此，一要重視合規(guī)文化的培訓(xùn)，要將合規(guī)文化建設(shè)，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學(xué)習(xí)，從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營的關(guān)系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于建行的整個業(yè)務(wù)活動和領(lǐng)域，把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于建行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個建行的管理與決策之中。

二要搞好風(fēng)險關(guān)口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風(fēng)險的本領(lǐng)。

三要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度，加大問責(zé)力度，嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設(shè)落到實處。

合規(guī)文化是是我們建行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w建行員工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們建行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名建行人，一個經(jīng)常與客戶打交道的建行基層員工，更應(yīng)該理解`基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標(biāo)，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為建行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

建設(shè)銀行合規(guī)文化建設(shè)是以建行員工為載體而存在的，是建行企業(yè)精神的綜合反映，是建行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關(guān)系到我們建行的興衰成敗。我們建行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家，作為各級領(lǐng)導(dǎo)，也要關(guān)心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們建行員工都能認同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把建行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè)，樹立主人翁責(zé)任感。

相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們建行員工，不論你在哪個崗位，哪個地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實提高自己，不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責(zé)任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天！