第一篇：淺談銀行網(wǎng)點(diǎn)舉辦理財(cái)沙龍的必要性

淺談銀行網(wǎng)點(diǎn)舉辦理財(cái)沙龍的必要性

在網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)輔導(dǎo)過(guò)程中，劉老師輔導(dǎo)的每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)都必須要舉辦一場(chǎng)理財(cái)沙龍。而這一周舉辦的理財(cái)沙龍，也并不是大家所謂的請(qǐng)保險(xiǎn)公司、基金公司等簡(jiǎn)單的做的產(chǎn)品說(shuō)明會(huì)。劉老師要求的理財(cái)沙龍?jiān)趥鹘y(tǒng)基礎(chǔ)上要有三個(gè)大的轉(zhuǎn)變：第一，理財(cái)沙龍的舉辦，目的不是在于營(yíng)銷(xiāo)客戶，而是在于拉近和客戶之間的距離，搭建溝通交流平臺(tái)，讓銀行了解客戶，客戶了解銀行；第二，理財(cái)沙龍不是產(chǎn)品推薦會(huì)，而是本著讓客戶有收獲，覺(jué)得愉悅，并且還想再來(lái)的初衷舉辦。因此，劉老師輔導(dǎo)過(guò)的網(wǎng)點(diǎn)，往往要以非金融和金融結(jié)合來(lái)舉辦，而非簡(jiǎn)單的產(chǎn)品介紹會(huì)；第三，理財(cái)沙龍的舉辦，不是一個(gè)人的事情，也不是保險(xiǎn)公司、基金公司的事情，而是整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的事情。在輔導(dǎo)過(guò)程中，劉老師要求，所有的主持、主講、主題選擇、策劃、客戶邀約等都由員工自己來(lái)?yè)?dān)當(dāng)。一是可以給到員工鍛煉和展示自己的平臺(tái)；二是讓客戶更有歸屬感。

本著以上三點(diǎn)轉(zhuǎn)變的思維和理念，著實(shí)讓不少人頭疼。的確，行長(zhǎng)會(huì)想，花了大把的人力、物力、財(cái)力和精力，最后啥也沒(méi)撈著，做這個(gè)有什么意義嗎？不可否認(rèn)，不以盈利為本的的企業(yè)，和不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵一個(gè)道理。但是，我想說(shuō)，這兩者并沒(méi)有沖突，只是站的角度不同而已。如果一位管理者，從戰(zhàn)略的角度來(lái)看，他會(huì)認(rèn)為理財(cái)沙龍的舉辦確實(shí)是一舉多得，值得舉辦，而且營(yíng)銷(xiāo)會(huì)愈發(fā)輕松，銀行口碑會(huì)越來(lái)越好。因?yàn)樽尶蛻羰找?，讓自己也收益了，客戶開(kāi)心，銀行也開(kāi)心，真正的實(shí)現(xiàn)了雙贏。如果管理者站在戰(zhàn)術(shù)的層面來(lái)看理財(cái)沙龍，沒(méi)有產(chǎn)出時(shí)，他們會(huì)顯得焦躁和急功近利，他會(huì)對(duì)理財(cái)沙龍活動(dòng)的舉辦提出質(zhì)疑。因?yàn)?，他看到的只有眼前的這一次得失，而未曾想過(guò)，這次客戶的體驗(yàn)、客戶的感受、客戶對(duì)產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)程度、以及后期的口碑效應(yīng)等無(wú)形的財(cái)富。拋開(kāi)戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)之說(shuō)，其實(shí)單從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人網(wǎng)點(diǎn)管理方面考慮，其實(shí)理財(cái)沙龍的舉辦又未嘗不能給予管理者一些啟發(fā)呢？今天劉老師就站在網(wǎng)點(diǎn)管理層面，談?wù)劺碡?cái)沙龍舉辦的必要性。

首先，理財(cái)沙龍是對(duì)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)管理的一次大“體檢”。為什么說(shuō)是體檢呢？且聽(tīng)劉老師從以下四個(gè)方面，慢慢道來(lái)。

第一，理財(cái)沙龍是檢驗(yàn)日常網(wǎng)點(diǎn)人員維護(hù)客戶的成果，以及體現(xiàn)客戶對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的黏度的良好時(shí)機(jī)。

很直接的表現(xiàn)，客戶如果維護(hù)不到位，或者客戶黏度不夠，在駐點(diǎn)輔導(dǎo)當(dāng)周短期內(nèi)邀約到客戶，對(duì)于員工來(lái)說(shuō)的確有一定難度。如果這個(gè)團(tuán)隊(duì)平時(shí)都不聯(lián)系客戶，不維護(hù)客戶，那么舉辦活動(dòng)時(shí)，“客戶”顯然成為此網(wǎng)點(diǎn)最大的問(wèn)題。此種情況下，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人可以反思網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于客戶維護(hù)力度、維護(hù)方式、以及營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)管理等方面是否有進(jìn)一步提升和優(yōu)化的方面。

案例：某省某網(wǎng)點(diǎn)平時(shí)客戶經(jīng)理都躲在后臺(tái)辦理業(yè)務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理崗位形同虛設(shè)。一方面是物理布局受限，導(dǎo)致客戶經(jīng)理無(wú)單獨(dú)的辦公區(qū)域，另一方面客戶經(jīng)理本身也無(wú)客戶維護(hù)和管理意識(shí)，總是覺(jué)得在后臺(tái)會(huì)比較有安全感，一時(shí)很難轉(zhuǎn)變從柜員到客戶營(yíng)銷(xiāo)的角色；第三方面，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)客戶經(jīng)理團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)過(guò)于粗放，未進(jìn)行細(xì)化的過(guò)程管理。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人平時(shí)只是泛泛的布置任務(wù)，網(wǎng)點(diǎn)大部分的營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)都是由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人單打獨(dú)斗去維護(hù)和拓展。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人沒(méi)有轉(zhuǎn)變自己的管理思路，去做一個(gè)管理者和教導(dǎo)者。比如，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人從未對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行精細(xì)化的目標(biāo)分解、方法指導(dǎo)、角色轉(zhuǎn)變的心態(tài)梳理等方面的指導(dǎo)和引導(dǎo)。對(duì)于客戶經(jīng)理無(wú)專(zhuān)門(mén)辦公室、網(wǎng)點(diǎn)管理等細(xì)節(jié)性事物一概不管不問(wèn)。此網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)中vip客戶數(shù)量大概有1300人左右。由于平時(shí)疏于對(duì)客戶的維護(hù)，全網(wǎng)點(diǎn)一共邀約客戶到場(chǎng)7人。這些客戶群體與原來(lái)設(shè)定的主題吻合度也并不高，其中有兩位客戶是客戶經(jīng)理找自己的朋友過(guò)來(lái)充當(dāng)人數(shù)。由此可見(jiàn)，整個(gè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于存量客戶維護(hù)完全無(wú)意識(shí)也無(wú)維護(hù)方法。1300位客戶中，盡然找不出10位粘性高的忠誠(chéng)客戶。

與上述案例截然相反的是另外一些網(wǎng)點(diǎn)，動(dòng)輒可以邀約30多位客戶到場(chǎng)。無(wú)論對(duì)私高端客戶還是對(duì)公企業(yè)主，想邀約多少就有多少。這些網(wǎng)點(diǎn)的存款規(guī)模都不會(huì)差，且日均也維持的很好。足以證明，做好過(guò)程，結(jié)果必然不會(huì)差。

通過(guò)理財(cái)沙龍客戶邀約，我們可以清晰的看到網(wǎng)點(diǎn)對(duì)于客戶的維護(hù)力度以及客戶對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的黏度。平時(shí)對(duì)客戶用心維護(hù)的網(wǎng)點(diǎn)，不愁理財(cái)沙龍邀約不到人，更不愁拉不到存款?？蛻舻木S護(hù)還需要我們踏踏實(shí)實(shí)的用心、用感情，細(xì)致的去付出并進(jìn)行精細(xì)的維護(hù)。第二，檢驗(yàn)團(tuán)隊(duì)人員對(duì)客戶的深入了解程度。

網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍的成功舉辦，往往60%在于客戶的精準(zhǔn)邀約。所謂知己知彼，百戰(zhàn)不殆。對(duì)客戶了解的越多，營(yíng)銷(xiāo)的切入口就越多。對(duì)客戶了解的越透徹，就越容易和客戶產(chǎn)生共鳴，得到客戶的好感和信任。如果團(tuán)隊(duì)人員對(duì)客戶的維護(hù)不夠深入和了解，則無(wú)法精準(zhǔn)的篩選出合適的客戶來(lái)參加合適的活動(dòng)。比如，主題沙龍活動(dòng)金融板塊想要推基金，平時(shí)維護(hù)人員并未對(duì)客戶進(jìn)行分層分級(jí)分群維護(hù)，也并不知曉客戶的投資偏好，則面對(duì)茫茫客戶群體，很難篩選出合適的客戶。此種情況，可以說(shuō)明客戶維護(hù)時(shí)，停留表面，不夠深入。員工對(duì)于客戶信息收集、總結(jié)、提煉并制定針對(duì)性營(yíng)銷(xiāo)等技巧有待進(jìn)一步提升。

案例1：某銀行網(wǎng)點(diǎn)以推薦百萬(wàn)身價(jià)為目的，設(shè)計(jì)了主題為“我的小車(chē)我做主”為主題的沙龍，非金融板塊分享了小車(chē)周末旅行路線推薦的旅行方案，邀約的都是有車(chē)一族，年紀(jì)均在25——45歲之間。通過(guò)旅游路線推薦，再順勢(shì)推薦出行產(chǎn)品套餐，現(xiàn)場(chǎng)配置促成禮品，現(xiàn)場(chǎng)頒獎(jiǎng)、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)表購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的心得體會(huì)，全場(chǎng)13位客戶，人均購(gòu)買(mǎi)了一份百萬(wàn)身價(jià)。此網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)沙龍的成功舉辦，因素有很多，其中之一就在于客戶精準(zhǔn)的邀約。所以，理財(cái)沙龍也從側(cè)面檢驗(yàn)了網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)客戶的深度維護(hù)情況以及客戶喜好掌握情況。做到了真正的了解客戶，投其所好的把合適的產(chǎn)品在合適的時(shí)機(jī)賣(mài)給了合適的客戶，真正意義上實(shí)現(xiàn)了雙贏。

案例2:杭州某網(wǎng)點(diǎn)，客戶經(jīng)理精準(zhǔn)了解了客戶需求，掌握了一部分客戶確切的有對(duì)基金深入了解的需求，再加之了解了當(dāng)?shù)厝藙?wù)實(shí)、時(shí)間觀念較強(qiáng)的喜好后，直接請(qǐng)了知名基金經(jīng)理人，針對(duì)性做了一場(chǎng)基金診斷會(huì)。客戶免費(fèi)上了一堂投資理財(cái)課，甚是滿意。

案例2中，理財(cái)沙龍舉辦的非金融板塊，其實(shí)就是講了金融。它以一種福利的形式，客戶想要的形式提供給客戶了。我個(gè)人認(rèn)為，不是不可以直接以產(chǎn)品推薦為目的來(lái)舉辦理財(cái)沙龍。但是前提是，你足夠了解客戶的需求，能精準(zhǔn)的篩選出對(duì)產(chǎn)品有需求的客戶。您能方方面面掌握客戶的需求，生活方面的、投資理財(cái)方面的，只要是客戶想要的，我們都可以靈活去滿足。

第三，檢驗(yàn)團(tuán)隊(duì)的凝聚力，包括團(tuán)隊(duì)協(xié)作力、組織能力、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)策劃能力、團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感等。

如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)協(xié)作力不強(qiáng)、凝聚力不強(qiáng)，理財(cái)沙龍的舉辦無(wú)疑會(huì)暴露這個(gè)團(tuán)隊(duì)的某種缺陷。

案例：浙江某行，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)團(tuán)隊(duì)喪失信心，管理如同一盤(pán)散沙。網(wǎng)點(diǎn)員工習(xí)慣各自為營(yíng)，平時(shí)很少交流和合作。舉辦理財(cái)沙龍當(dāng)天，客戶到場(chǎng)后，無(wú)人倒水，也無(wú)人去進(jìn)行客戶的交流及接待。讓客戶感覺(jué)不到一絲絲的團(tuán)隊(duì)問(wèn)候和溫暖。理財(cái)沙龍結(jié)束后，劉老師播放了蘇州某行的理財(cái)沙龍現(xiàn)場(chǎng)員工表現(xiàn)的視頻，讓大家感受蘇州某行員工無(wú)縫銜接的對(duì)客戶服務(wù)的團(tuán)隊(duì)協(xié)作力、執(zhí)行力，以及強(qiáng)烈的主人翁意識(shí)。原本在其它銀行自然而然、理所當(dāng)然的事情，在該行卻顯得那么遙不可及。為什么呢？追究其根本有三：第一，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)任管理態(tài)度過(guò)于消極；第二，網(wǎng)點(diǎn)無(wú)企業(yè)文化和團(tuán)隊(duì)文化支撐；第三，員工之間交流較少，感情冷漠。

那么管理較好的網(wǎng)點(diǎn)，如果平時(shí)員工協(xié)作不夠，通過(guò)理財(cái)沙龍活動(dòng)可以拉近員工之間的距離，增進(jìn)彼此之間的感情，提升團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感和團(tuán)隊(duì)作戰(zhàn)能力。案例：寧夏某網(wǎng)點(diǎn)，員工個(gè)人能力較強(qiáng)，但是團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)較差。在劉老師駐點(diǎn)輔導(dǎo)之前，該網(wǎng)點(diǎn)從來(lái)沒(méi)有一起做成過(guò)一場(chǎng)理財(cái)沙龍。不是不想做，而是人心不齊，所有人都愛(ài)推諉，沒(méi)有絲毫的團(tuán)隊(duì)責(zé)任心和集體榮譽(yù)感。原本網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人也保持悲觀態(tài)度，不看好大家。但是結(jié)果卻出乎意料。年紀(jì)很大，且內(nèi)斂的客戶經(jīng)理?yè)?dān)當(dāng)金融板塊主講人、年輕的柜員擔(dān)當(dāng)主持人、產(chǎn)品經(jīng)理百忙之中挑起了大梁，統(tǒng)籌規(guī)劃和安排全員。培訓(xùn)當(dāng)周，員工積極性充分調(diào)動(dòng)，大家齊心協(xié)力做了一場(chǎng)非常完美的理財(cái)沙龍。從那以后，員工積極性和團(tuán)隊(duì)信心以及團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)感有了質(zhì)的提升。

第四，檢驗(yàn)管理者是否有充分挖掘員工潛能的意識(shí)

不可否認(rèn)，銀行員工都是精挑細(xì)選出來(lái)的優(yōu)秀人才。特別是一線城市，很多一線員工不乏研究生、海龜?shù)?。年輕的員工，滿懷夢(mèng)想和憧憬進(jìn)入銀行，每個(gè)人都懷揣著一個(gè)金融夢(mèng)想?？墒?，夢(mèng)想總是顯得那么的遙遠(yuǎn)。年復(fù)一年，日復(fù)一日的存款、取款、掛失等繁瑣枯燥的柜臺(tái)生活，不得不說(shuō)，多少磨滅了一些人的斗志。如果網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人能意識(shí)到這點(diǎn)，用人所長(zhǎng)，我想理財(cái)沙龍絕對(duì)是給予這些年輕人充分表現(xiàn)自己的有利平臺(tái)。理財(cái)沙龍的舉辦完全可以充分鍛煉年輕員工策劃能力、主持能力、主講能力、創(chuàng)新能力等等，讓他們找到自己的價(jià)值和工作的更多樂(lè)趣。

如果網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有年輕員工，都是一些資歷較深的員工，那也未嘗不是對(duì)于他們工作的一種顛覆和挑戰(zhàn)。在我輔導(dǎo)的網(wǎng)點(diǎn)中，很多主講人都讓我驚嘆和敬佩不已。他們完全打破年齡的局限，勇敢的站在講臺(tái)中央，盡情的展現(xiàn)自己的風(fēng)采和魅力！老驥伏櫪，志在千里！您的員工，一定有讓您驚喜的一面，有待您去挖掘。

案例：某網(wǎng)點(diǎn)員工平時(shí)較害羞，不善于表達(dá)。培訓(xùn)期間，通過(guò)對(duì)其主持能力、主持形象、手勢(shì)禮儀、演講表達(dá)等各方面的輔導(dǎo)后，理財(cái)沙龍舉辦當(dāng)天，有了非?！绑@艷”的表現(xiàn)，讓我至今印象深刻。其實(shí)每一場(chǎng)理財(cái)沙龍的舉辦，劉老師不僅教授了流程、方法和技巧，更多的是充分的幫助員工挖掘了他們的潛能，讓他們找到自信；讓他們發(fā)現(xiàn)，自己原來(lái)那么棒！網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人又何嘗不是他們的老師？何嘗不是他們的伯樂(lè)？寫(xiě)到這里，回憶起輔導(dǎo)過(guò)的那一張張面孔，很是感嘆！他們或者害羞、或者膽怯、或者沒(méi)有勇氣、或者沒(méi)有信心、或者一度想要逃避，但是最終都戰(zhàn)勝自己，勇敢的展現(xiàn)了自己的魅力。真的沒(méi)有什么是不可能的，只要你愿意去嘗試、去相信，一切皆有可能！員工，遠(yuǎn)遠(yuǎn)比我們想象的要優(yōu)秀很多！在此，也祝福那些在理財(cái)沙龍平臺(tái)上，找到自信、實(shí)現(xiàn)自我突破的小伙伴們，越走越好！為你們感到欣慰和驕傲。

管理者們,沒(méi)有機(jī)會(huì)就去創(chuàng)造機(jī)會(huì)！充分挖掘員工的潛能吧！說(shuō)了那么多“體檢”項(xiàng)后，接下來(lái)談?wù)劸W(wǎng)點(diǎn)為什么舉辦理財(cái)沙龍的第二個(gè)原因。

其次，理財(cái)沙龍是拉近和客戶關(guān)系的良好平臺(tái)。

第一，平時(shí)難以邀約到網(wǎng)點(diǎn)的客戶，理財(cái)沙龍無(wú)疑是很好的服務(wù)切入建立和客戶聯(lián)系的由頭。第二，客戶到網(wǎng)點(diǎn)，我們可以有近距離和客戶交流溝通的機(jī)會(huì)，能夠通過(guò)客戶反饋表、理財(cái)沙龍微信群、客戶簽到合影照片等，作為后期自然而然聯(lián)系客戶的機(jī)會(huì)。第三，讓客戶通過(guò)金融板塊的內(nèi)容，更進(jìn)一步了解我行的產(chǎn)品和服務(wù)，批量宣傳了我行的產(chǎn)品。

案例：某省某行每月舉辦兩次理財(cái)沙龍，每次都會(huì)針對(duì)性的建立一個(gè)微信群，后期都會(huì)定期有專(zhuān)門(mén)的人維護(hù)此群?？蛻魝儽舜藴贤ń涣鳎矘?lè)在其中。每次沙龍的照片，都會(huì)精心挑選較好的，洗出來(lái)，做成理財(cái)沙龍照片墻，大大增強(qiáng)了客戶的歸屬感。通過(guò)反饋表，進(jìn)行后期回訪，往往很多客戶在理財(cái)沙龍結(jié)束后決定購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品。

第三，理財(cái)沙龍是塑造網(wǎng)點(diǎn)品牌形象的絕佳手段。

銀行競(jìng)爭(zhēng)愈演愈烈，各大行都在拼命瓜分市場(chǎng)蛋糕。各行都拼盡全力創(chuàng)新服務(wù)，提升客戶服務(wù)體驗(yàn)。理財(cái)沙龍無(wú)疑是樹(shù)立口碑，創(chuàng)建品牌形象的絕佳手段。試想一下，當(dāng)客戶笑吟吟的跟身邊的朋友分享：“呀，xx銀行的沙龍真有意思，值得一去！”無(wú)疑是最大的肯定和口碑效應(yīng)的相傳。

好啦，今天的分享就到這里。謝謝大家的耐心品讀！后期劉老師會(huì)持續(xù)不斷的跟大家繼續(xù)分享更多關(guān)于理財(cái)沙龍如何確定主題、如何邀約客戶、如何輔導(dǎo)主持人、主講人、如何掌控沙龍進(jìn)程、如何進(jìn)行策劃和統(tǒng)籌管理等等的小心得。敬請(qǐng)期待！

以上分享，純屬個(gè)人觀點(diǎn)，僅供參考！銀行培訓(xùn)師 劉蘭蘭

2016.5.6日

第二篇：銀行理財(cái)沙龍歡迎辭

銀行理財(cái)沙龍歡迎辭

與會(huì)的各位客戶朋友們，大家好！歡迎大家參加郵儲(chǔ)銀行****支行的理財(cái)沙龍，給我行一個(gè)答謝和與在座交流的機(jī)會(huì)，首先我代表郵政儲(chǔ)蓄銀行商城縣支行對(duì)所有參加座談會(huì)的嘉賓朋友表示最誠(chéng)摯的感謝！感謝大家長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)我們郵政儲(chǔ)蓄銀行的支持和厚愛(ài)！也對(duì)諸位到來(lái)表示最熱烈的歡迎！

成立銀行兩年多以來(lái)，為了更好的服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)，服務(wù)廣大企業(yè)和市民，我們陸續(xù)推出了多種理財(cái)產(chǎn)品，“郵銀理財(cái)，關(guān)愛(ài)未來(lái)”“選擇郵儲(chǔ)理財(cái)，收獲燦爛人生”“財(cái)富月月升，收益月長(zhǎng)月高”“金太陽(yáng)基金定投，為你規(guī)劃美滿人生”等等是我行系列的理財(cái)宣傳語(yǔ)，相信大家都有所耳聞，我行更有專(zhuān)職優(yōu)秀理財(cái)師隊(duì)伍為您規(guī)劃和管理資金，對(duì)金融產(chǎn)品有深刻的認(rèn)識(shí)和獨(dú)特的見(jiàn)解，今天我們也很榮幸請(qǐng)到了**知名理財(cái)師王浩先生，希望通過(guò)他的講解能為您帶來(lái)科學(xué)的理財(cái)觀念和思維，能為您正確使用金融產(chǎn)品提供貼心服務(wù)。

郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展離不開(kāi)您的支持與厚愛(ài)，為對(duì)你們長(zhǎng)期支持表示由衷的感謝，特召開(kāi)此次理財(cái)沙龍活動(dòng)，此次客戶沙龍會(huì)，既是對(duì)各位的答謝會(huì)，也是應(yīng)廣大客戶的需求為大家講解我行的業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)會(huì)，更是廣大客戶的需求和意見(jiàn)的收集會(huì)。我行將以此次活動(dòng)為契機(jī)，以廣大客戶的需求為我們發(fā)展創(chuàng)新的原動(dòng)力，以廣大客戶的滿意度作為我們不懈的最求。在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中開(kāi)拓創(chuàng)新，銳意進(jìn)取，以更熱情的工作態(tài)度，更豐富的業(yè)務(wù)品種，更優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)回報(bào)廣大客戶！

第三篇：銀行理財(cái)沙龍歡迎辭

歡迎辭與會(huì)的各位客戶朋友們，大家好！歡迎大家參加郵儲(chǔ)銀行****支行的理財(cái)沙龍，給我行一個(gè)答謝和與在座交流的機(jī)會(huì)，首先我代表郵政儲(chǔ)蓄銀行商城縣支行對(duì)所有參加座談會(huì)的嘉賓朋友表示最誠(chéng)摯的感謝！感謝大家長(zhǎng)期以來(lái)對(duì)我們郵政儲(chǔ)蓄銀行的支持和厚愛(ài)！也對(duì)諸位到來(lái)表示最熱烈的歡迎！成立銀行兩年多以來(lái)，為了更好的服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)，服務(wù)廣大企業(yè)和市民，我們陸續(xù)推出了多種理財(cái)產(chǎn)品，“郵銀理財(cái)，關(guān)愛(ài)未來(lái)”“選擇郵儲(chǔ)理財(cái)，收獲燦爛人生”“財(cái)富月月升，收益月長(zhǎng)月高”“金太陽(yáng)基金定投，為你規(guī)劃美滿人生”等等是我行系列的理財(cái)宣傳語(yǔ)，相信大家都有所耳聞，我行更有專(zhuān)職優(yōu)秀理財(cái)師隊(duì)伍為您規(guī)劃和管理資金，對(duì)金融產(chǎn)品有深刻的認(rèn)識(shí)和獨(dú)特的見(jiàn)解，今天我們也很榮幸請(qǐng)到了**知名理財(cái)師王浩先生，希望通過(guò)他的講解能為您帶來(lái)科學(xué)的理財(cái)觀念和思維，能為您正確使用金融產(chǎn)品提供貼心服務(wù)。郵儲(chǔ)銀行的發(fā)展離不開(kāi)您的支持與厚愛(ài)，為對(duì)你們長(zhǎng)期支持表示由衷的感謝，特召開(kāi)此次理財(cái)沙龍活動(dòng)，此次客戶沙龍會(huì)，既是對(duì)各位的答謝會(huì)，也是應(yīng)廣大客戶的需求為大家講解我行的業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)會(huì)，更是廣大客戶的需求和意見(jiàn)的收集會(huì)。我行將以此次活動(dòng)為契機(jī)，以廣大客戶的需求為我們發(fā)展創(chuàng)新的原動(dòng)力，以廣大客戶的滿意度作為我們不懈的最求。

第四篇：光大銀行舉辦高端客戶理財(cái)沙龍

松江河支行舉辦高端客戶理財(cái)沙龍

2013年1月25日上午，工商銀行松江河支行與生命人壽保險(xiǎn)公司邀請(qǐng)二十多位高端客戶，在工行貴賓室共同舉辦了一場(chǎng)理財(cái)沙龍。在此次沙龍介紹了生命人壽保險(xiǎn)公司有關(guān)的理財(cái)業(yè)務(wù)，通過(guò)理財(cái)這一方式，了解到保險(xiǎn)產(chǎn)品是通過(guò)獲得一定程度的保障來(lái)降低可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，從而減少支出，達(dá)到以錢(qián)省錢(qián)的目的。

購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，是家庭理財(cái)、個(gè)人理財(cái)中一個(gè)重要的組成部分。在一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的國(guó)家，常有“房子第一、保險(xiǎn)第二”的說(shuō)法。其中的道理就在于，不買(mǎi)保險(xiǎn)，個(gè)人的生命風(fēng)險(xiǎn)得不到保障、家庭財(cái)產(chǎn)得不到保全。

那么，保險(xiǎn)“錢(qián)省錢(qián)”的理財(cái)作用究竟通過(guò)什么樣的形式體現(xiàn)的呢？

舉一例：有一位出租車(chē)司機(jī)，不幸車(chē)禍?zhǔn)軅?。但因?gòu)買(mǎi)了保險(xiǎn)公司一款名曰“綠色通道卡”的保險(xiǎn)產(chǎn)品，到醫(yī)院急救時(shí)，憑該卡直接進(jìn)行急救、住院。待出院時(shí)，共花去醫(yī)藥費(fèi)、住院費(fèi)1萬(wàn)多元，全部費(fèi)用均由保險(xiǎn)公司支付。花了120元，卻少支出了1萬(wàn)多元，這是比較典型的“錢(qián)省錢(qián)”的案例。

為什么買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品能夠起到“錢(qián)省錢(qián)”的作用？

首先，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，是降低風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)的損失的一種行為。所以，其購(gòu)買(mǎi)的不僅是一種保障，更是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的一種投資。由于風(fēng)險(xiǎn)具有不確定的特性，購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品的目的也就在于一個(gè)“防”字。在這樣一個(gè)過(guò)程中，你付出的是極少的錢(qián)(保險(xiǎn)的保費(fèi))，但得到的卻是大額的保障(保險(xiǎn)的保額)。

其次，保險(xiǎn)產(chǎn)品“錢(qián)省錢(qián)”的作用，是在發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任事故后才體現(xiàn)出來(lái)。也就是說(shuō)如果不買(mǎi)保險(xiǎn)產(chǎn)品，全憑自己的積蓄進(jìn)行補(bǔ)償?shù)脑?，可能有傾家蕩產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。而買(mǎi)了保險(xiǎn)產(chǎn)品，只要交出相應(yīng)的保費(fèi)，就能化險(xiǎn)為夷，渡過(guò)難關(guān)，具有雪中送炭的功能。

需要強(qiáng)調(diào)的是，保險(xiǎn)與其他投資工具相比，有一種強(qiáng)迫儲(chǔ)蓄的特性。在保單生效期間，不發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，不能以個(gè)人的意愿隨時(shí)收回投資。因?yàn)橘?gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，是在購(gòu)買(mǎi)一種保障，不到“萬(wàn)一”，這種投資是不會(huì)兌現(xiàn)的。所以，一旦買(mǎi)了保險(xiǎn)產(chǎn)品，切不要輕易退保，否則會(huì)給自己帶來(lái)?yè)p失。

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，一些保險(xiǎn)產(chǎn)品在原有保障功能的基礎(chǔ)上，又增加了儲(chǔ)蓄或投資功能，使原本單一的保障功能向產(chǎn)品的多功能轉(zhuǎn)化。但無(wú)論怎樣轉(zhuǎn)化，保險(xiǎn)的保障本質(zhì)還是不變的。

保險(xiǎn)能通過(guò)各種有效的手段，為人們提供各類(lèi)保障，諸如生有所托、老有所養(yǎng)、終有所安等。這些目標(biāo)是無(wú)法通過(guò)其他金融產(chǎn)品來(lái)實(shí)現(xiàn)的，卻可以通過(guò)保險(xiǎn)產(chǎn)品有效、合理的組合來(lái)實(shí)現(xiàn)。

第五篇：銀行理財(cái)沙龍主持稿

銀行理財(cái)沙龍主持稿

（開(kāi)場(chǎng)）

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位來(lái)賓：

大家下午好！古語(yǔ)言：有朋自遠(yuǎn)方來(lái)，不亦樂(lè)乎。我謹(jǐn)代表中國(guó)中國(guó)銀行對(duì)在座各位嘉賓的蒞臨表示最熱烈的歡迎和最誠(chéng)摯的感謝！并先預(yù)祝我們尊貴的客戶節(jié)日愉快！闔家安康！現(xiàn)在，我宣布工商銀行閩都支行阿波羅投資理財(cái)沙龍現(xiàn)在開(kāi)始?。ㄕ?qǐng)雙方領(lǐng)導(dǎo)講話）首先，請(qǐng)?jiān)试S我介紹與會(huì)的各位領(lǐng)導(dǎo)和特邀嘉賓，他們是：中國(guó)工商銀行閩都支行阿波羅行長(zhǎng)林政艷先生，高級(jí)理財(cái)顧問(wèn)魏書(shū)燕先生，以及我們專(zhuān)業(yè)的理財(cái)顧問(wèn)，讓我們?cè)俅我詿崃业恼坡暁g迎他們的到來(lái)！在 2010 年里，我們中國(guó)銀行個(gè)人業(yè)務(wù)的發(fā)展在取得了很大的成績(jī)，各項(xiàng)業(yè)績(jī)指標(biāo)名列前矛，這一成績(jī)的取得離不開(kāi)廣大工商銀行客戶的信任和支持，更離不開(kāi)在座各位老朋友、老客戶的關(guān)心和幫助，在這里有一個(gè)人特別想借此機(jī)會(huì)來(lái)表達(dá)對(duì)各位由衷的感謝之情，他就是中國(guó)工商銀行閩都支行阿波羅主任林政艷先生，我們掌聲請(qǐng)出林主任?。ㄖv話）—————————————————— 剛才領(lǐng)導(dǎo)的講話真誠(chéng)的表達(dá)了他對(duì)各位客戶朋友的感謝之情，也特意提到為了繼續(xù)給廣大客戶提供更全面更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。（專(zhuān)題時(shí)間，請(qǐng)出講師）我們有獎(jiǎng)問(wèn)答時(shí)間到此結(jié)束。輕松的問(wèn)題輕松的心情，您的眉頭開(kāi)了，他也露出笑容了，大家得到了一份禮品，同時(shí)也帶走了一份幸運(yùn)，不過(guò)還沒(méi)有得到禮品的嘉賓也不要灰心。。開(kāi)個(gè)玩笑，只要您參與進(jìn)來(lái)，不要走開(kāi)，廣告之后馬上回來(lái)。。下面還會(huì)有更大的驚喜送給您。在座的各位都是工作中，商海里的成功人士，用自己的血汗和智慧積累起了自己的財(cái)富，現(xiàn)在有句話說(shuō)得好叫做：你不理財(cái)，財(cái)不理你。我們把各位在百忙之中請(qǐng)到這里來(lái)，其實(shí)主題就是為了給大家?guī)?lái)最新的家庭理財(cái)資訊，和大家一起來(lái)探討我們最關(guān)心的家庭理財(cái)話題。如何用智慧來(lái)贏取更多的財(cái)富呢？下面掌聲有請(qǐng)魏書(shū)燕老師?。S振淼課程介紹）我想各位尊貴的閩都支行老客戶應(yīng)該對(duì)閩都支行銀行有著進(jìn)一步的了解，那么我們?cè)谶@里做個(gè)簡(jiǎn)單的有獎(jiǎng)問(wèn)答，只要答得好，獎(jiǎng)品。。跟您跑，只要答得對(duì)，獎(jiǎng)品排成隊(duì)。請(qǐng)注意：第一個(gè)問(wèn)題：。。。第二個(gè)問(wèn)題：。。最后一個(gè)問(wèn)題：（產(chǎn)品介紹結(jié)束）接下來(lái)就是我們的咨詢時(shí)間。我們工行的理財(cái)顧問(wèn)已經(jīng)坐在您的身邊了，如果您有任何疑問(wèn)或需要都可以直接與他們溝通。同時(shí)今天為了答謝我們尊貴的閩都支行客戶，我們?yōu)榻裉飕F(xiàn) 有。。場(chǎng)簽單的客戶準(zhǔn)備了豐盛的獎(jiǎng)品。?？纯次覀兊牡谝环莳?jiǎng)品會(huì)送到哪位客戶手上！，拔得頭籌，簽單盈盛 C萬(wàn)元，請(qǐng)禮儀 恭喜先生（女士）小姐送出獎(jiǎng)品！（繼續(xù)播報(bào)投保情況）今天我們現(xiàn)場(chǎng)共有位嘉賓購(gòu)買(mǎi)了盈盛 C 理財(cái)產(chǎn)品，（簽單結(jié)束）總計(jì)元！接下來(lái)，我們開(kāi)始今天的抽獎(jiǎng)活動(dòng)，請(qǐng)各位簽單的客戶注意自己的號(hào)碼，千萬(wàn)別錯(cuò)過(guò)哦！下面就有請(qǐng) 為我們抽出今天的幸。。運(yùn)嘉賓！首先抽出的是三等獎(jiǎng)，共有 2 名，獎(jiǎng)品是。。！下面是我。。！看到領(lǐng)到獎(jiǎng)品的嘉賓喜笑顏開(kāi)，們的二等獎(jiǎng) 1 名，獎(jiǎng)品是。。沒(méi)抽中的千萬(wàn)別灰心，福州有句老話說(shuō)的好，叫做“好貨沉底”！最后的大獎(jiǎng)?wù)f不定就是您的，先別急，最好的總是留在最后！看誰(shuí)成為。。我們今天最幸運(yùn)的客戶！我們即將開(kāi)出得大獎(jiǎng)得主，他是。。用熱烈的掌聲恭喜他！讓禮儀小姐為他送出我們今天的大獎(jiǎng)——（結(jié)束）看樣子大家個(gè)個(gè)笑容滿面，滿載而歸！而歡樂(lè)的時(shí)光總是短暫的。短短的一個(gè)多小時(shí)過(guò)去了，我們?cè)谝黄鸲冗^(guò)了愉快的時(shí)光，在這里衷心祝愿各位嘉賓身體安康，工作順利，中秋愉快！家庭幸福！今天的工商銀行投資理財(cái)沙龍到此結(jié)束！為了感謝大家的參與，也為了表達(dá)我們對(duì)所有客戶的節(jié)日祝福之情，我們也為大家準(zhǔn)備了禮物！請(qǐng)各位來(lái)賓到門(mén)口簽到處，憑您手中的邀請(qǐng)函來(lái)領(lǐng)取禮品！謝謝大家！