第一篇：案防教育心得

案防教育心得

經(jīng)總分行的號召，我認真學習了《上海浦東發(fā)展銀行案例警示百期匯編》。經(jīng)過這次學習，進一步提高了我的風險防備認識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的義務以及這次教育的意義和重要性。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要加強合規(guī)操作，根據(jù)銀行從業(yè)人員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。另一方面要提高風險防范意識，有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差，業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

看了百期各種案例，深知作為銀行的一名員工，要知道自己

工作的重要性，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀和道德觀，堅決抵制拜金享樂思潮，靠科學辯是非，時時刻刻保持清醒 的頭腦，抵制金錢的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強責任意識，大局服務意識，以科學的態(tài)度精益求精，以 辛勤的勞動收獲成功，堅決抵制那種愚昧無知，消極思想，爭作知識性員工，用自己的智慧去做去想。例如案例中提到 ATM機詐騙，就有銀行網(wǎng)點疏于管理，使得犯罪嫌疑人有 機可乘，從案發(fā)的到次日工作日，犯罪分子張貼的告示依然 堂而皇之的張貼在ATM機旁，結合我自身的工作，每一小 時檢查ATM的運營和安全情況，檢查是否有不發(fā)分子張貼 的告示和高科技非法儀器，吸取本案例的教訓，更要加強自

助銀行的保衛(wèi)和檢查，提高有效性，防止類似情況發(fā)生。

同時在工作中以身作則，用心服務，以積極的工作態(tài)度，飽

滿的工作熱情，良好的外在形象，向廣大客戶展示浦發(fā)良好的 銀行形象，想客戶所想，急客戶所急，需客戶所需，用自

己的細微周到服務打動客戶，遵守行里的各項規(guī)章制度。特

別是加強規(guī)章制度的學習，學習和掌握規(guī)章制度的要求，提

高自身綜合素質(zhì)和分析能力，認真履工作職責，將各項制度

融入業(yè)務中去。強化自己的責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，同時把風險防范貫穿于具體工作的始終，自覺把行業(yè)管理和

自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我思想道

德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法的觀

念在意識深處深深扎根，變成一種自覺，一種習慣。8小時

之內(nèi)管好自己，8小時之外也要管好自己，堅決抵制各種違

規(guī)違法不良行為的發(fā)生，做一名優(yōu)秀的浦發(fā)人。

何勛

第二篇：案防心得

農(nóng)村信用社案件專項整治學習心得體會

通過近段時間的學習教育，我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，現(xiàn)將我對本次活動的開展，談談自己的體會及看法。近年來，金融案件頻發(fā)，發(fā)案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發(fā)現(xiàn)這些案件除暴露銀行業(yè)內(nèi)部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：

一、是員工法紀意識差，教育乏力。農(nóng)村信用社點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談。

二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀。

三、稽核檢查圖形式、走過場、監(jiān)督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

從以上幾個方面看，我認為： 要做好案防工作，關鍵是人，農(nóng)村信用社發(fā)展務必牢固樹立人本觀念。

一、樹立“人本意識”，提高思想教育水平。大家都知道，信用社內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。

1、要經(jīng)常性抓好員工的政治思想和職業(yè)道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕。

2、抓好員工監(jiān)督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節(jié)人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內(nèi)部工作人員互相勾結，共同作案。

3、抓苗頭，抓落實，抓薄弱環(huán)節(jié)，確保案防措施到位。

4、建立健全好各種規(guī)章制度。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。長期以來，信用社內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。

三、完善工作機制，防范道德風險。道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。

第三篇：案防心得

近年來，隨著經(jīng)濟發(fā)展和科技進步，銀行業(yè)得到了空前的發(fā)展，銀行已經(jīng)不僅僅是結算渠道和融資渠道，不斷的業(yè)務創(chuàng)新已經(jīng)使銀行這個概念遍布社會生活的各個角落，銀行已經(jīng)與現(xiàn)代社會緊密聯(lián)系在一起，重要性和壟斷特征已經(jīng)顯而易見，尤其在金融危機期間體現(xiàn)出來的全球銀行的高度關聯(lián)性，使得銀行系統(tǒng)的安全已經(jīng)關乎社會的穩(wěn)定。以史為鑒，巴林銀行和法巴銀行因交易員違規(guī)操作造成的嚴重后果仍歷歷在目，國內(nèi)銀行出現(xiàn)的違規(guī)放貸、挪用資金甚至捐款潛逃的案件也屢見不鮮。在銀行業(yè)作為暴利行業(yè)被重點關注的時刻，銀行內(nèi)部風險控制的一點疏漏都有可能形成蝴蝶效應。

作為銀行從業(yè)人員，首先要深刻意識到所處行業(yè)的特殊性和工作重要性，銀行無小事，經(jīng)手的每一項業(yè)務，面對的每一個客戶都要謹慎對待，將防范風險管理風險作為核心思想；其次要加強自身業(yè)務能力的培養(yǎng)和專業(yè)知識的學習，力爭保質(zhì)保量完成自己的工作任務；再次，要嚴格按照銀行內(nèi)外各項法律法規(guī)約束自己，在合規(guī)合法的前提下恪盡職守盡職盡責；最后，要培養(yǎng)對集體的歸屬感和對團隊的責任心，要認識到自己的認真負責是對同事和團隊負責，對自己的職業(yè)發(fā)展負責。

總之，要從認識層面接受案防教育并主動學習加深印象，將案件防范思想深入人心，然后通過日常工作認真貫徹具體落實，為建立安全穩(wěn)定的工作機制和環(huán)境貢獻自己的力量。

第四篇：案防心得

案件防控的心得體會

為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，總行做出了具體安排部署，并制定了學習內(nèi)容和計劃，通過多次集中學習本人對案件專項治理工作有了更深的認識具體體會如下：

近幾年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率仍然高居不下，應對案件事件形勢嚴峻?？v觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

一、防患意識不到位，疏忽管理

近年來，大部分商業(yè)銀行注重了業(yè)務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象得不到徹底改觀，尤其在基層支行，任務至上，片面追究幾項主要業(yè)務指標的考核，不重視內(nèi)部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

二、員工法紀意識單薄，疏忽教育

農(nóng)商行網(wǎng)點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網(wǎng)點內(nèi)的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規(guī)觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

針對以上存在問題，經(jīng)過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

一、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

農(nóng)商行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪，是農(nóng)商行長期的員工思想教育工作不到位，崗位安排僵化，老好人意識嚴重的結果。

案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。

二、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

長期以來，農(nóng)商行內(nèi)有章不循現(xiàn)象嚴重，不能將制定各項內(nèi)控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發(fā)生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農(nóng)商行的隊伍。

三、完善工作機制，防范道德風險。

道德風險是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風險轉(zhuǎn)化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質(zhì)，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規(guī)無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優(yōu)先”的意識，自覺的把行業(yè)管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執(zhí)行制度的自覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名不僅是合格的更是優(yōu)秀的員工。

第五篇：案防心得

案防心得

2011年12月1日下午5時30分許，武漢市洪山區(qū)雄楚大街1070號建設銀行一網(wǎng)點門前人行道上，突然發(fā)生爆炸，造成過路群眾2人死亡、15人受傷。目前，傷者已全部送往醫(yī)院救治。武漢銀行爆炸原因正在進一步調(diào)查中。短短幾日前的關山銀行爆炸案件，又一次為我們拉起了警鐘，案件防控的重要性刻不容緩！一次次金融案件的發(fā)生，歸根結底，主要是由于各項內(nèi)控制度未履行落實到位造成的，如何提高案件防控的實效性，我覺得我們可以從以下幾個方面入手：

一、樹立人本思想，堅定案件防控的意識

案件防控的工作教育活動，首先解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導工作的，特別是案件的專項治理典型案例，對每一個員工應該有很強的震憾，嚴格的遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他的的負責。我們只有自覺地進行世界觀、人生觀和價值觀的改造，堅定自己的信念，牢記服務三農(nóng)的宗旨，堅持“以社為家，社興我榮”的思想。提高自我約束能力，提高自我警省能力，堅決抵制市場經(jīng)濟條件下物欲橫流的誘惑，過好權利關、金錢關、人情關，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑，立于不敗之地。

二、嚴肅工作紀律，加強業(yè)務學習

在工作中，我們特別是要加強規(guī)章制度的學習，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業(yè)務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于工作，增強自我執(zhí)行制度的自

覺性，增強自我思想道德和業(yè)務理論水平，牢固樹立一道思想防線。

三、重點注意容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)

在我們平日的工作中，有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件的發(fā)生，如信貸方面的授權授信管理，放貸管理、會計方面的對賬制度、業(yè)務處理方面的印、證管理，有價單證、重要空白憑證的使用的保管等。對這些重要環(huán)節(jié)，我們要進一步加強監(jiān)督和管理。

四、以案為鑒

關山銀行爆炸案件及以前許許多多發(fā)生的案件，都讓我們在自己思想深入受到了極大的觸動，每一件案件的背后都是一個一個思想道德的沉淪，面對貪欲、利欲而喪失了思想，面對金錢喪失了理智，踏上了一條不歸路。這也實實在在為我們敲響了警鐘，也讓我們清楚的認識到作為一名銀行員工，應該時刻提醒自己，時刻牢記：強化政治意識、大局意識、奉獻意識、服務意識、勤干意識，忠實踐行立足三農(nóng)服務三農(nóng)的宗旨。只有這樣才能對得起上級領導信任，對得起給予無限關愛的家人。

總之，作為一名銀行工作人員，各個工作崗位的員工都要以身作則，不斷的加強自我道德的修養(yǎng)。而作為我們信貸的工作人員，要在工作中不斷的積累經(jīng)驗，嚴以律己，杜絕腐敗，不斷地學習各種文件精神，不斷地提高自己的信貸業(yè)務知識，同時要處理好各種關系，把工作做好，做到位，做到讓領導和單位放心，也讓自己無愧于心。