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      案防工作方案

      時(shí)間:2019-05-13 17:11:41下載本文作者:會(huì)員上傳
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      第一篇:案防工作方案

      XX市農(nóng)村信用社

      二〇一二年案件防控工作方案

      為貫徹落實(shí)省聯(lián)社《XX省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控量化考核辦法》(鄂農(nóng)信辦字[] 號(hào))文件精神,進(jìn)一步強(qiáng)化內(nèi)控管理和案防制度執(zhí)行力,強(qiáng)化內(nèi)控制度建設(shè),防范和化解案件風(fēng)險(xiǎn),維護(hù)正常經(jīng)營秩序,促進(jìn)全市農(nóng)村信用社健康穩(wěn)定發(fā)展,特制定本方案。

      一、組織領(lǐng)導(dǎo)

      為切實(shí)做好案件防控工作,XX聯(lián)社決定成立案件防控治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組:

      組長:XX

      副組長:XX

      成員:XXXXXXXX

      領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在稽核監(jiān)察部,辦公室負(fù)責(zé)案件防控工作的開展。

      二、工作目標(biāo)

      (一)總體要求

      全面強(qiáng)化內(nèi)控和案防基礎(chǔ)工作,構(gòu)建案防長效機(jī)制,實(shí)現(xiàn)案件防控工作的規(guī)范化、制度化,確保各項(xiàng)案防措施得到有效實(shí)施,內(nèi)控執(zhí)行力得到明顯增強(qiáng),新案和同質(zhì)同類案件得到有效控制。

      (二)案件防控目標(biāo)

      1、“四類”案件。不發(fā)生盜竊、搶劫、詐騙、涉槍案件。

      2、經(jīng)濟(jì)類案件。經(jīng)濟(jì)案件得到有效控制,杜絕大案要案發(fā)生。

      (三)案件防控量化考核目標(biāo)

      案防量化考核綜合得分95分以上。

      三、工作任務(wù)

      深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,全面落實(shí)案件專項(xiàng)治理過程中制定的各項(xiàng)整改措施,大力構(gòu)建制度流程、內(nèi)部治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、責(zé)任追究、協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng)、培訓(xùn)教育的長效機(jī)制,力求從根本上解決案件風(fēng)險(xiǎn)問題。

      四、工作舉措

      為了實(shí)現(xiàn)案防工作目標(biāo),全市農(nóng)村信用社扎實(shí)做好以下幾個(gè)方面的工作:

      (一)明確案件防控工作責(zé)任。

      聯(lián)社理事長為案防工作的第一責(zé)任人,對(duì)案防工作負(fù)總責(zé);監(jiān)事長為案防工作監(jiān)督第一責(zé)任人,對(duì)案防工作負(fù)監(jiān)督責(zé)任;主任、副主任為分管條線案防工作的第一責(zé)任人,對(duì)條線案防工作負(fù)直接管理責(zé)任,聯(lián)社各職能科室(部門)負(fù)責(zé)人為本業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)排查和案件防范的第一責(zé)任人,各信用社、分社主任為本單位案件防控工作的第一責(zé)任人。

      (二)履行案件防控條線管理職責(zé)

      人事教育條線:落實(shí)干部交流、重要崗位輪換、強(qiáng)制休假和親屬回避“四項(xiàng)制度”,開展“四項(xiàng)制度”檢查,對(duì)制度落實(shí)不到位的單位進(jìn)行重點(diǎn)督導(dǎo)。

      信貸管理?xiàng)l線:嚴(yán)格執(zhí)行“四個(gè)一”信貸檢查制度,開展存款真實(shí)性檢查、收貸收息不入賬檢查,落實(shí)貸款“新規(guī)”,加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理及“陽光信貸”的檢查督辦,加強(qiáng)對(duì)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。

      財(cái)會(huì)統(tǒng)計(jì)條線:嚴(yán)格執(zhí)行“五個(gè)一”財(cái)會(huì)檢查制度,開展財(cái)會(huì)操作風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)檢查,規(guī)范對(duì)公賬戶,落實(shí)對(duì)賬制度,加強(qiáng)金庫及現(xiàn)金管理,清理檢查重要空白憑證,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。

      風(fēng)險(xiǎn)管理?xiàng)l線:嚴(yán)格執(zhí)行“五級(jí)分類”貸款管理制度,開展抵債資產(chǎn)、置換貸款及表外資產(chǎn)的清理檢查,開展大額

      逾期貸款、不良貸款督辦檢查,對(duì)內(nèi)控制度進(jìn)行綜合檢查評(píng)價(jià),督辦各業(yè)務(wù)條線及時(shí)對(duì)制度流程進(jìn)行補(bǔ)充、修訂和完善,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。

      稽核監(jiān)察條線:開展重點(diǎn)人風(fēng)險(xiǎn)排查、案防量化考核和各類專項(xiàng)審計(jì)、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)以及信訪調(diào)查,對(duì)業(yè)務(wù)條線案防工作進(jìn)行再監(jiān)督,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。

      安全保衛(wèi)條線:防范“四類”案件風(fēng)險(xiǎn),制定并落實(shí)安防應(yīng)急預(yù)案,加強(qiáng)各項(xiàng)安保制度檢查督導(dǎo),加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。

      中間業(yè)務(wù)部條線(網(wǎng)絡(luò)科技、資金管理):完善業(yè)務(wù)操作流程和信息科技制度,加強(qiáng)生產(chǎn)系統(tǒng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)測(cè),制定銀行卡風(fēng)險(xiǎn)檢查方案,完善資金管理風(fēng)險(xiǎn)防控制度及操作規(guī)程,組織開展資金業(yè)務(wù)和代收代付等中間業(yè)務(wù)檢查,加強(qiáng)本條線業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)、培訓(xùn)、考試。

      事后檢查中心:開展到逾期貸款的專項(xiàng)檢查,強(qiáng)化信用社業(yè)務(wù)憑證的審核工作,定期開展大額貸款、存款的現(xiàn)場(chǎng)檢查。

      (三)開展案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)培訓(xùn)

      積極開展員工合規(guī)教育培訓(xùn),做到案防和內(nèi)控知識(shí)培訓(xùn)常態(tài)化、規(guī)范化,提高全員案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防控能力。一是加強(qiáng)警示教育。開展專題授課,播放了警示教育片,通過反面典型教育,深入剖析案件原因,吸取深刻教訓(xùn),觸動(dòng)員工靈魂。二是加強(qiáng)案防教育。聯(lián)社制定案防學(xué)習(xí)計(jì)劃,對(duì)全市信合員工進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)培訓(xùn),要求信用社每周集中學(xué)習(xí)一次,每次不少于二個(gè)小時(shí),重點(diǎn)學(xué)習(xí)《中小金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)》、銀監(jiān)會(huì)“操作風(fēng)險(xiǎn)十三條”(銀監(jiān)發(fā)

      [2005]17號(hào))和省聯(lián)社出臺(tái)的案防制度。三是組織全員內(nèi)控知識(shí)測(cè)試,2012年將組織多次全員案防內(nèi)控知識(shí)考試,并將測(cè)試結(jié)果全轄通報(bào),對(duì)不及格和無故缺考人員,進(jìn)行離崗、待崗學(xué)習(xí),學(xué)習(xí)期間只發(fā)基本生活費(fèi)。

      (四)落實(shí)案件防控工作制度

      一是簽訂案防工作責(zé)任狀。完善案件防控和查辦責(zé)任制度,明確分管負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、檢查部門負(fù)責(zé)人、基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的責(zé)任,把責(zé)任分解到每一個(gè)部門、每一個(gè)崗位和每一位員工,層層簽訂案防工作責(zé)任狀,建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò),形成一級(jí)抓一級(jí)、一級(jí)帶一級(jí)、層層抓落實(shí)的工作機(jī)制。

      二是建立案防“三包”責(zé)任制。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子及科室負(fù)責(zé)人包信用社的案防檢查,確保不發(fā)生案件;聯(lián)社審計(jì)人員包片實(shí)施再監(jiān)督,確保不發(fā)生案件。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)部門到基層信用社檢查工作,要把案防檢查作為一項(xiàng)必查內(nèi)容。三是落實(shí)“四項(xiàng)”制度。重點(diǎn)落實(shí)干部交流、崗位輪換、親屬回避和強(qiáng)制休假四項(xiàng)制度,徹底解決領(lǐng)導(dǎo)干部長期在一個(gè)單位,員工長期在一個(gè)崗位積釀案件隱患的問題。綜合人教部有計(jì)劃、有步驟的開展“四項(xiàng)”工作,同時(shí)按要求建立建全臺(tái)賬,接受孝感市聯(lián)社的檢查監(jiān)督。

      四是執(zhí)行三個(gè)層面的月度檢查。從聯(lián)社到基層信用社,要把“四個(gè)一、五個(gè)一”案防制度作為案件防范工作的重要舉措來抓,并貫徹落實(shí)到日常工作之中,發(fā)現(xiàn)問題,及時(shí)整改。

      五是按照《XX省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控量化考核辦法》100條考核標(biāo)準(zhǔn),每月由兼職稽核員對(duì)信用社營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查,每季由專職稽核員進(jìn)行復(fù)查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理違規(guī)操作行為,把案防措施抓在平時(shí),落實(shí)在第一線,把各類風(fēng)險(xiǎn)控制在了萌芽狀態(tài)之中。同時(shí),將檢查考核結(jié)果與稽核員績效工資掛鉤,按季兌現(xiàn)。通過績效工資掛鉤促進(jìn)案防工作的開展,從案防機(jī)制建設(shè)上提高制度執(zhí)行力,徹底扭轉(zhuǎn)以往習(xí)慣性違規(guī)等小錯(cuò)不斷、同一問題屢查屢犯的被動(dòng)格局。

      六是狠抓各類問題的整改處理。充分發(fā)揮監(jiān)審、保衛(wèi)等職能部門的作用,使各類違規(guī)違紀(jì)違法問題得到充分暴露,把問題解決在基層,把隱患消滅在萌芽狀態(tài),一般問題督促認(rèn)真整改,重大問題從嚴(yán)從快查處,做到檢查不徹底不放過,整改不到位不放過,責(zé)任未落實(shí)不放過。

      (五)建立有效的操作風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。

      一是落實(shí)柜員之間崗位互控。加強(qiáng)對(duì)柜面操作人員的監(jiān)控,規(guī)范操作程序,信用社各個(gè)崗位之間必須簽訂互控責(zé)任書,責(zé)任到人,切實(shí)提高各崗位人員的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

      二是發(fā)揮會(huì)計(jì)事后監(jiān)督中心作用。聯(lián)社要加強(qiáng)對(duì)會(huì)計(jì)事后監(jiān)督工作,對(duì)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)所有業(yè)務(wù)實(shí)行實(shí)時(shí)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)提示和預(yù)警,并認(rèn)真審閱憑證,及時(shí)排查案件風(fēng)險(xiǎn)。

      三是加強(qiáng)會(huì)計(jì)輔導(dǎo)。以聯(lián)社為單位,充實(shí)力量,配足配齊會(huì)計(jì)輔導(dǎo)人員,以書面形式明確會(huì)計(jì)輔導(dǎo)人員的責(zé)任,以會(huì)計(jì)輔導(dǎo)檢查為手段,對(duì)各營業(yè)機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行全過程監(jiān)控,重點(diǎn)對(duì)現(xiàn)金、憑證、印章、密押、授權(quán)授信等要害部位進(jìn)行監(jiān)督。

      四是強(qiáng)化授權(quán)管理。建立業(yè)務(wù)審批和行政管理分離制度,建立風(fēng)險(xiǎn)審查審批垂直管理,提高業(yè)務(wù)審批的專業(yè)性和獨(dú)立性,嚴(yán)禁越權(quán)從事各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

      五是強(qiáng)化實(shí)時(shí)對(duì)賬。開辦新業(yè)務(wù)嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān),堅(jiān)持“制度先行”的原則,注意及時(shí)堵塞漏洞,堅(jiān)持記賬崗位與對(duì)賬崗位相分離的原則,開展與客戶對(duì)賬制度。

      六是強(qiáng)化后臺(tái)監(jiān)控。對(duì)柜員操作的各類業(yè)務(wù),要借助錄像監(jiān)控系統(tǒng),由后臺(tái)安排專人對(duì)其進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控,或定期調(diào)看、抽看監(jiān)控錄像,尤其要加強(qiáng)對(duì)節(jié)假日、休息日期間營業(yè)情況的監(jiān)控。業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)管庫員在庫房的現(xiàn)金操作和清點(diǎn)員的現(xiàn)金清點(diǎn)進(jìn)行監(jiān)控。

      七是認(rèn)真開展“十種人”排查。重點(diǎn)排查三個(gè)方面的人:

      ①參與賭博、大額購買彩票的員工;②大額炒股的員工;③經(jīng)商辦企業(yè)的員工。對(duì)排查查出的重點(diǎn)人員,堅(jiān)決做到“四個(gè)一”,每月建立一份跟蹤監(jiān)測(cè)檔案,落實(shí)一名幫教責(zé)任人,進(jìn)行一次約見談話,每季主要領(lǐng)導(dǎo)、分管領(lǐng)導(dǎo)聽取一次工作匯報(bào),并對(duì)排查出的重點(diǎn)人采取調(diào)離重要崗位等措施;凡是發(fā)現(xiàn)有冒名貸款、收貸收息收存不入賬、私設(shè)“小金庫”、侵占挪用資金等違法違規(guī)行為的,將立案進(jìn)行查處。同時(shí),加強(qiáng)對(duì)員工“八小時(shí)以外”行為排查。主要圍繞信用社員工“八小時(shí)以外”的生活圈和社交圈進(jìn)行巡訪,對(duì)個(gè)人活動(dòng)、廉潔自律、家庭生活、社會(huì)交往、鄰里關(guān)系等方面進(jìn)行監(jiān)督。

      八是重視信訪工作。暢通信訪渠道,方便群眾來訪。加強(qiáng)信訪線索核查工作,充分發(fā)揮通過信訪線索揭示和發(fā)現(xiàn)案件的作用。

      (七)強(qiáng)化案件責(zé)任追究制度。

      一是認(rèn)真落實(shí)案件(信息)報(bào)送、分析、通報(bào)制度,全面準(zhǔn)確報(bào)送案件詳情。發(fā)生的案件,必須按規(guī)定和要求上報(bào)聯(lián)社和銀監(jiān)部門,對(duì)隱瞞不報(bào)和遲報(bào)的追究相關(guān)人員責(zé)任。

      二是認(rèn)真落實(shí)案件移送制度。對(duì)案件作案人及涉及犯罪的責(zé)任人員,按相關(guān)規(guī)定移送司法機(jī)關(guān)依法追究其刑事責(zé)任,決不姑息遷就。

      三是落實(shí)“雙線問責(zé)”制度。全面落實(shí)業(yè)務(wù)線與監(jiān)督線“雙線責(zé)任追究制度”。對(duì)新發(fā)生的案件,無論金額大小,都嚴(yán)格追究“四種人”的責(zé)任。即:作案人、制約人、知情人及相關(guān)責(zé)任人。

      四是落實(shí)案件損失賠償制度。在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)查處到位,案件查處做到實(shí)事求是,處理必須做到“見人、見錢、見紅頭文件”。

      第二篇:案防

      強(qiáng)化內(nèi)控管理、規(guī)范操作行業(yè)是杜絕

      金融案件發(fā)生的關(guān)鍵所在-----銀行高管談案防

      近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件,經(jīng)營形式嚴(yán)峻,縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例,歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè),隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露,各種作案手段層出不窮,花樣百出,對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來新的問題,同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求,作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

      一、現(xiàn)狀:

      (一)內(nèi)控機(jī)制“三道防線”不夠到位。內(nèi)控機(jī)制“三道防線”是指基層銀行員工自我約束、部門相互制約、內(nèi)部監(jiān)督防范三項(xiàng)機(jī)制。一是思想認(rèn)識(shí)未能跟上當(dāng)前中國銀行進(jìn)一步深化改革的步伐。目前在一些基層中國銀行別是業(yè)務(wù)量大的基層行,由于受傳統(tǒng)思維定式以及人員少、年齡偏老、業(yè)務(wù)量大、工作任務(wù)重等因素的影響,部分基層行員工自我約束意識(shí)還不強(qiáng),思想認(rèn)識(shí)還沒有完全到位,特別是員工自我約束與貫徹執(zhí)行規(guī)章制度力不強(qiáng),存在一定程度的兩張皮。二是以業(yè)務(wù)操作管理代替監(jiān)督管理。在部門相互制約方面用業(yè)務(wù)操作代替監(jiān)督管理,用分散管理代替全行統(tǒng)一管理,致使內(nèi)部控制工作不能真正落到實(shí)處。三是內(nèi)控機(jī)制及監(jiān)督部門的作用發(fā)揮不夠明顯,由此在事前、事中相互制約不夠,監(jiān)督防范不力,一旦出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯(cuò)和違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象,各專業(yè)部門忙于本專業(yè)的事后糾錯(cuò)堵漏,監(jiān)督防范工作十分被動(dòng)。

      (二)業(yè)務(wù)規(guī)范操作程序不夠到位。近兩年來,中國銀行總行、省市分行為適應(yīng)新形勢(shì)下的規(guī)范經(jīng)營和業(yè)務(wù)發(fā)展需要,在全國中國銀行系統(tǒng)開展了內(nèi)控與案件防控教育活動(dòng),對(duì)各種業(yè)務(wù)操作程序和操作方法實(shí)行規(guī)范管理,并取得了明顯成效。但基層行在實(shí)際工作過程中,由于種種主、客觀原因,操作崗仍然存在不規(guī)范問題,操作風(fēng)險(xiǎn)隱患存在。特別是會(huì)計(jì)出納、客戶服務(wù)和信貸管理上等操作崗位有些沒有按制度規(guī)定操作,風(fēng)險(xiǎn)比較大。其原因主要是人員不足,一人多崗,一人多責(zé),或個(gè)人素質(zhì)、覺悟等因素,使制度沒有得到嚴(yán)格執(zhí)行,出現(xiàn)了逆程序或省略程序運(yùn)作的現(xiàn)象。一是在會(huì)計(jì)出納方面,坐班主任職責(zé)主要是對(duì)處理業(yè)務(wù)實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)管,是會(huì)計(jì)出納工作內(nèi)控機(jī)制的第一道防線。而在實(shí)際工作中,少數(shù)行會(huì)出人員有限,坐班主任只得補(bǔ)崗填缺,或頂崗操作,其自身職責(zé)無法履行,使監(jiān)督制度本身形同虛設(shè)。二是在客戶服務(wù)和信貸管理方面,客戶經(jīng)理單兵作戰(zhàn),缺乏橫向監(jiān)督機(jī)制。適應(yīng)新形式下的客戶經(jīng)理人員嚴(yán)重不足,業(yè)務(wù)技能還現(xiàn)代金融的管理要求,業(yè)務(wù)量大的基層行的客戶經(jīng)理一般要管理幾個(gè)企業(yè)。作為貸款調(diào)查人對(duì)其所管的企業(yè)的貸款是否受理,貸與不貸,貸多貸少基本上取決于管戶客戶經(jīng)理,客戶經(jīng)理獨(dú)立完成貸前調(diào)查的全過程而基本上受不到必要的監(jiān)督和制約,造成了潛在的信貸風(fēng)險(xiǎn)。

      (三)部門相互制約管理不夠到位?;鶎又袊y行各部門之間相互制約是內(nèi)部控制的第二條防線,它包含兩個(gè)方面的職責(zé),一方面是對(duì)本部門員工的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行管理制約;另一方面是對(duì)部門之間相互制約。如目前基層行各專業(yè)部門對(duì)其所屬人員都有硬性規(guī)定,而且要求專人專職,但在實(shí)際工作中,由于人員配制、內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)編制及人員總量不能適應(yīng)基層行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,從而造成基層行無所適從,疲于應(yīng)付,不能達(dá)到制約效果。在對(duì)部門之間的制約更是達(dá)不到預(yù)期效果。

      (四)內(nèi)控監(jiān)督作用發(fā)揮不夠到位。從基層行實(shí)際情況來看,還存在一些不可忽視的問題。一是稽核程序輕前重后?;酥型饕强幢换藛挝挥袩o違規(guī)違紀(jì)行為,偏重于“亡羊補(bǔ)牢”式的事后監(jiān)督,對(duì)未雨綢繆,防范于未然的事中、事前控制沒有引起足夠的重視。二是稽核手段落后,稽核頻率不高?;旧鲜莻鹘y(tǒng)手工常規(guī)稽核,僅限于對(duì)歷史傳票、賬簿憑證的查對(duì),缺少系統(tǒng)性、連續(xù)性和全面性。三是稽核人員少,導(dǎo)致稽核工作數(shù)量有限,稽核抽查時(shí)間間隔較長,既不能及時(shí)查出問題,糾正問題,又留下了一些管理上的空檔和隱患,使有效的稽核檢查失去了應(yīng)有的查漏堵源作用。

      二、成因:

      (一)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)薄弱。

      (二)操作風(fēng)險(xiǎn)專業(yè)化管理部門缺位。中國銀行至上而下均未設(shè)立獨(dú)立的專業(yè)化的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門,對(duì)其管理主要是依靠非專業(yè)部門負(fù)責(zé),以定性管理為主,主要依賴專家的主觀判斷,缺乏科學(xué)和專業(yè)的管理。

      (三)管理體系不完善。我國銀行業(yè)普遍存在管理層次多而繁雜,各層次權(quán)責(zé)不清,缺乏相互制衡、權(quán)責(zé)明晰和相互獨(dú)立的管理體系,容易出現(xiàn)管理的真空地帶和重復(fù)低效管理,這類不足,在中國銀行系統(tǒng)也同樣存在。

      (四)管理制度不健全。盡管這些年中國銀行在各項(xiàng)管理制度上進(jìn)行大量地修訂和完善,但隨著中國銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展,有些相關(guān)制度在執(zhí)行存在明顯的局限性,且現(xiàn)有的制度大都流于形式,存在不切實(shí)際、難以執(zhí)行的問題,此外,仍有部分正常經(jīng)營所必備的規(guī)章制度缺位,導(dǎo)致管理盲點(diǎn)的存在。

      三、對(duì)策:

      (一)堅(jiān)持以人為本,培育良好的內(nèi)部控制文化。由于操作風(fēng)險(xiǎn)具有內(nèi)生性特征,這就決定了防范操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)從合規(guī)文化 教育、內(nèi)控文化建設(shè)入手。當(dāng)前,必須有針對(duì)性地加強(qiáng)對(duì)員工理想信念、思想道德教育,建立良好的 企業(yè) 文化、合規(guī)文化,要引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀和榮辱觀,教育員工珍惜現(xiàn)有的工作、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè),自覺抵制各種誘惑,遠(yuǎn)離違法亂紀(jì)。同時(shí),要進(jìn)一步加強(qiáng)業(yè)務(wù)技能培訓(xùn),特別是新入行員工的崗位、新業(yè)務(wù)、新技能培訓(xùn),每個(gè)員工都必須熟知相應(yīng)的業(yè)務(wù)流程、內(nèi)控要求和經(jīng)辦業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),弄懂、記清規(guī)章制度、獎(jiǎng)懲規(guī)定以及內(nèi)控的權(quán)限責(zé)任,打牢思想防線。只有把內(nèi)控、合規(guī)文化和規(guī)范操作教育抓到位、抓到“心”,操作風(fēng)險(xiǎn)防范才能見實(shí)效。

      (二)端正業(yè)務(wù)經(jīng)營思想,正確處理好業(yè)務(wù) 發(fā)展 與防范風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系。要堅(jiān)決摒棄只抓業(yè)務(wù)經(jīng)營,不抓風(fēng)險(xiǎn)防范的思想,既要加快發(fā)展、加快轉(zhuǎn)型,又要審慎經(jīng)營,安全運(yùn)行。當(dāng)前,要明確導(dǎo)向,健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的激勵(lì)約束機(jī)制。一方面,要充分發(fā)揮利益導(dǎo)向在防控操作風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)向標(biāo)作用,牢固樹立充分揭示風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控理念和成本核算的管理理念。利益導(dǎo)向機(jī)制要堅(jiān)持有利于增強(qiáng)總分行對(duì)基層分支機(jī)構(gòu)的控制力,有利于充分發(fā)揮基層經(jīng)營機(jī)構(gòu)的主觀能動(dòng)性,增強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的活力、動(dòng)力,有利于糾正“重規(guī)模擴(kuò)張,輕質(zhì)量安全”的粗放型經(jīng)營理念和做法。另一方面,要建立 科學(xué) 合理的考核體系,特別是績效分配體系,讓員工共享改革發(fā)展、轉(zhuǎn)型的成果,為全員重視內(nèi)控,參與防范風(fēng)險(xiǎn)提供持續(xù)的精神動(dòng)力。

      (三)認(rèn)真貫徹執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)《防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三”條》,把防范操作風(fēng)險(xiǎn)管理抓到實(shí)處。首先,要把合規(guī)文化理念貫穿到每個(gè)員工的日常行為之中,使之成為自覺習(xí)慣和行為準(zhǔn)則,把操作風(fēng)險(xiǎn)作為“重點(diǎn)抓”,使操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)措施細(xì)化落實(shí)到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位、每個(gè)節(jié)點(diǎn)。其次,建立健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理的組織體系和制度體系。要在全轄內(nèi)建立操作風(fēng)險(xiǎn)防控管理委員會(huì),在基層行要有專門班子來抓,分管行長專管,并明確問責(zé)機(jī)制、承諾機(jī)制、考核機(jī)制。當(dāng)務(wù)之急,是總行要盡快制定完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、方法和程序,明確系統(tǒng)內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、計(jì)提所需資本。再次,要完善操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制?;鶎有幸鶕?jù)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的實(shí)際,按照業(yè)務(wù)品種設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的業(yè)務(wù)流程、手冊(cè),對(duì)重要的崗位、要害環(huán)節(jié)、敏感的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定明確的內(nèi)控規(guī)定,要定期對(duì)要害崗位人員進(jìn)行強(qiáng)制休假制度、定期輪崗和崗位交流制度;要嚴(yán)格授權(quán)、授信制度;建立完善、有效的事中控制和事后監(jiān)督機(jī)制;建立健全監(jiān)督檢查和評(píng)價(jià)、糾錯(cuò)機(jī)制;完善案件披露、揭露、查處、獎(jiǎng)懲機(jī)制;建立操作風(fēng)險(xiǎn)信息預(yù)警報(bào)告制度,構(gòu)建“人控、制控、機(jī)控一條龍”管控體系,從而,杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)管理盲區(qū)和“斷層”。

      (四)整合監(jiān)管資源,構(gòu)建內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng)、互動(dòng)機(jī)制。當(dāng)前,中國銀行正處在改革發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期,隨著經(jīng)營轉(zhuǎn)型,原有審計(jì)管理體制應(yīng)有新的變化,但不管內(nèi)審體制怎么改,內(nèi)審部門為業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)、為經(jīng)營戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型服務(wù)、為內(nèi)控體系建設(shè)服務(wù)、為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值服務(wù)的方向不會(huì)變。當(dāng)前首要任務(wù)是搞好內(nèi)控與內(nèi)審聯(lián)動(dòng),防止出現(xiàn)“三道防線”斷層,內(nèi)審部門要以風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)管理為重,自覺成為內(nèi)控管理的中堅(jiān)力量。各業(yè)務(wù)部門要加大條線自律監(jiān)管力度,對(duì)重點(diǎn)部門、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)要進(jìn)行全方位、全過程的管控。對(duì)一些操作風(fēng)險(xiǎn)苗頭性問題,要早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早下手。在人少事多的情況下,可以“借力監(jiān)管”、“聯(lián)手行動(dòng)”,實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息資源共享。這樣既解決了監(jiān)管人手不足的矛盾,又避免部門之間重復(fù)檢查、基層行接待檢查過多的問題。

      (五)加強(qiáng)監(jiān)督,強(qiáng)化管理層制約管理。

      (六)與時(shí)俱進(jìn),改革監(jiān)督層現(xiàn)行體制。為了防微杜漸,防范于未然,充分發(fā)揮內(nèi)控機(jī)制預(yù)防職能,對(duì)帶有苗頭性及傾向性的風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)及時(shí)預(yù)警、預(yù)報(bào),將其消滅在萌芽狀態(tài)。必須加強(qiáng)經(jīng)營行為、業(yè)務(wù)管理的監(jiān)督檢查,特別是作為內(nèi)控再監(jiān)督主體的稽核監(jiān)督、監(jiān)察部門,更要充分發(fā)揮監(jiān)督保障作用,促進(jìn)內(nèi)部經(jīng)營管理的改善。一是強(qiáng)化監(jiān)督職能,在稽核方面,實(shí)行稽核人員派駐制。為消除稽核人員的思想顧慮,應(yīng)改革現(xiàn)有的稽核管理體制,實(shí)行稽核工作垂直領(lǐng)導(dǎo),稽核人員下派一級(jí),直接對(duì)上級(jí)行負(fù)責(zé),其工資、績效、福利由上級(jí)行解決,與被稽核行脫鉤。稽核人員常駐支行開展稽核監(jiān)督工作,使每一個(gè)決策程序、業(yè)務(wù)過程、操作環(huán)節(jié)和每個(gè)員工的行為都處于嚴(yán)密的內(nèi)部制約和監(jiān)督之下,提高內(nèi)控管理效率。紀(jì)檢監(jiān)察、人事、安全保衛(wèi)等部門要加對(duì)強(qiáng)基層行干部職工的黨風(fēng)廉政建設(shè)、安全知識(shí)及業(yè)務(wù)素質(zhì)方面教育和監(jiān)督管理工作,確保中國銀行安全合規(guī)運(yùn)行,不出現(xiàn)任何經(jīng)濟(jì)、刑事案件和責(zé)任事故。二是堅(jiān)持查處結(jié)合,提高稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察權(quán)威。對(duì)稽核監(jiān)督、紀(jì)檢監(jiān)察檢查中發(fā)現(xiàn)的問題,要依據(jù)有關(guān)規(guī)定做出稽核處罰、違規(guī)積分、監(jiān)察處理決定,與個(gè)人利益掛鉤,追究當(dāng)事人及主管領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任,促使稽核、監(jiān)察部門在組織體系上的獨(dú)立性,近年來頻頻發(fā)生各種金融案件事件,經(jīng)營形式嚴(yán)峻,縱觀我行、及其他商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)的金融案件案例,歸納最主要的原因?yàn)楦黜?xiàng)內(nèi)控管理制度未執(zhí)行到位造成的。銀行是經(jīng)營貨幣的企業(yè),隨著人們?cè)诮鹑谙M(fèi)需求的增大、國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)激烈、新產(chǎn)品創(chuàng)新、人員調(diào)整新增、內(nèi)外部勾結(jié)、業(yè)務(wù)信息泄漏等一系列的問題暴露,各種作案手段層出不窮,花樣百出,對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制管理工作帶來新的問題,同時(shí)對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在案件防控上提出了更高的要求,作為一名銀行高管必須清醒認(rèn)識(shí)到案件防控工作的重要性。

      銀行高管必須深刻認(rèn)識(shí)到案件防控工作是常抓不懈的工作重點(diǎn),防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)是銀行發(fā)展過程、及遏制金融案件的重中之重,如何抓好案防工作,抵制金錢和利潤的誘惑,保護(hù)客戶的資產(chǎn)和合法權(quán)益不受侵害,是銀行高管值得思考的一個(gè)問題。

      一、組織教育,增強(qiáng)意識(shí)

      一是注重員工思想道德和職業(yè)操守的教育工作,強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)。引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、糾正金錢主義、享樂主義,自覺抵制腐敗思想的浸入滲透。二是注重員工崗位培訓(xùn)、職責(zé)教育工作,明確什么能做什么不能做,以學(xué)習(xí)各項(xiàng)案例懂得合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)從我做起;樹立合規(guī)為企業(yè)創(chuàng)造價(jià)值理念,正確認(rèn)識(shí)具備自覺抵制一切違規(guī)違章行為的能力,體會(huì)履行本崗位職責(zé)的重要性;通過正面、反面教育讓員工實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)行為一定不能做,珍惜工作崗守住職業(yè)道德底線。

      二、識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)

      員工是經(jīng)營生產(chǎn)中最直接的人員,員工僅僅具備良好的職業(yè)道德素質(zhì)是不夠的,要進(jìn)一步提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì),具備識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn)的能力,這將是作為一家銀行是否能實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的重點(diǎn)考核指標(biāo)。因此必須切實(shí)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)員工崗位職責(zé)、金融業(yè)務(wù)知識(shí)和規(guī)章制度、以及風(fēng)險(xiǎn)管控知識(shí)、技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn),了解崗位業(yè)務(wù)操作流程,掌握主要風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),培養(yǎng)自身業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,以達(dá)到化解風(fēng)險(xiǎn)的能力。

      三、關(guān)愛員工、排查思想

      人的思想會(huì)隨著各種內(nèi)外在因素隨時(shí)發(fā)生變化的,因此加大對(duì)員工的關(guān)心、關(guān)注程度,以各種形式增進(jìn)對(duì)員工的關(guān)愛,實(shí)時(shí)掌握思想動(dòng)態(tài)。針對(duì)這些年郵儲(chǔ)銀行發(fā)展,呈現(xiàn)人員素質(zhì)參差不齊、青年人增多等諸多原因,更加要重視關(guān)注員工思想工作,一是要以人為本,為員工制定合理的職業(yè)生涯規(guī)劃,使員工實(shí)在感受到自己的職業(yè)發(fā)展前景,感受到組織企業(yè)的關(guān)愛,珍惜金融崗位,進(jìn)一步的激發(fā)盡職盡責(zé)的內(nèi)心目標(biāo);二是加強(qiáng)與員工的交流溝通,關(guān)注員工的思想動(dòng)態(tài)和行為表現(xiàn),落實(shí)排查員工異常行為工作,通過搭建微信平臺(tái)、內(nèi)外部自評(píng)、互評(píng)、外部調(diào)查研究、家訪、客戶訪等形式及時(shí)了解掌握員工的動(dòng)態(tài),針對(duì)發(fā)現(xiàn)有參與民間借貸、充當(dāng)掮客謀取利益、黃賭毒、或熱衷高消費(fèi)行為等人員實(shí)施重點(diǎn)關(guān)注,實(shí)行一級(jí)管一級(jí)制度,對(duì)“可疑人員”約見警示談話,努力將風(fēng)險(xiǎn)隱患和案件苗頭消滅在萌芽狀態(tài),化解不必要的風(fēng)險(xiǎn)、金融案件發(fā)生。

      四、績效管理、禁入高壓

      發(fā)生案件,一定在管理上有了漏洞,才會(huì)出現(xiàn)諸多的問題,強(qiáng)業(yè)務(wù)弱管理是要不得的,必須做到強(qiáng)化各項(xiàng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制管理考核,教育引導(dǎo)各支行不光要抓生產(chǎn)、抓效益,也要抓管理、抓內(nèi)控,實(shí)現(xiàn)兩方面齊抓共管局面,建立科學(xué)有效的員工激勵(lì)約束機(jī)制,將合規(guī)經(jīng)營、案件防控納入績效考核的重要指標(biāo),針對(duì)經(jīng)營管理、防范風(fēng)險(xiǎn)等安全方面出現(xiàn)案件的單位、高管人員、員工均實(shí)行一票否決制,通過績效考核時(shí)刻繃緊合規(guī)這根弦,牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、全員參與意識(shí),堅(jiān)決遏制各類案件發(fā)生,確保各項(xiàng)工作安全穩(wěn)健運(yùn)行,把內(nèi)控案防工作融入到各項(xiàng)業(yè)務(wù)之中,讓每一位員工都要認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),以高度的責(zé)任心、百倍的警惕性預(yù)防各類經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)案件,持續(xù)提高經(jīng)營管理水平面和能力,打牢內(nèi)控工作的基礎(chǔ),有效防范各類風(fēng)險(xiǎn)和案件。

      五、多向檢查,實(shí)現(xiàn)合規(guī)

      在完善員工教育、思想排查、績效考核等方面的情況下,開展橫縱向形式的檢查是必不可少的,一方面通過檢查員工是否履行崗位職責(zé)、網(wǎng)點(diǎn)是否合規(guī)經(jīng)營、人員是否執(zhí)行制度細(xì)節(jié),需開展一系列的事前(中、后)防范、監(jiān)督、檢查、通報(bào)、整改、小結(jié)等工作,實(shí)行自我檢查、互相檢查、交叉檢查等形式發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),對(duì)違規(guī)問題積極采取有效的遏制與控制,監(jiān)督預(yù)防金融案件的發(fā)生。

      另一方面對(duì)重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和人員、重點(diǎn)時(shí)段方面,突出檢查工作重點(diǎn),確保檢查工作實(shí)效,重點(diǎn)環(huán)節(jié)即為往來賬目、現(xiàn)金業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、重空使用管理、貸款受理審查審批、三級(jí)權(quán)限等;重點(diǎn)部位和人員即為印、押、章、證的使用管理,對(duì)一線操作人員的約束監(jiān)督;重點(diǎn)時(shí)段即為節(jié)假日、周末、工作以外時(shí)間等非正常工作時(shí)段。重點(diǎn)檢查內(nèi)容針對(duì)性開展監(jiān)督檢查,落實(shí)“三個(gè)重點(diǎn)”的檢查,監(jiān)督各崗位人員嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,將各類風(fēng)險(xiǎn)防患于未然,消除違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)展初期。

      六、加強(qiáng)違規(guī)通報(bào),杜絕違規(guī)行為

      從銀行內(nèi)控制度風(fēng)險(xiǎn)問題來分析,歸根結(jié)底都是未執(zhí)行業(yè)務(wù)制度,多數(shù)都是對(duì)檢查整改工作未到位、合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不強(qiáng),因此要以通報(bào)形式促使各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、員工、重要崗位等人員要常警示、常警告、及時(shí)糾正其違規(guī)行為,切實(shí)做到履行本崗位職責(zé),做到經(jīng)常性監(jiān)督檢查與重點(diǎn)檢查相結(jié)合提高監(jiān)督問題的通報(bào)、指導(dǎo),做到事前預(yù)防、事中控制、事后監(jiān)督相結(jié)合,對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)制定整改措施,限期整改到位,堅(jiān)決查處違規(guī)行為。

      銀行高管要把金融機(jī)構(gòu)的案件防控工作放在安全生產(chǎn)的第一要?jiǎng)?wù),積極培養(yǎng)合規(guī)促發(fā)展的理念、強(qiáng)化消除違規(guī)違紀(jì)的能力,樹立全員建設(shè)企業(yè)使命感,增強(qiáng)維護(hù)中國銀行在廣大群眾心中的合規(guī)經(jīng)營的形象。

      第三篇:東案小學(xué)2017年防溺水工作方案

      東案小學(xué)2017年防溺水教育工作實(shí)施方案

      隨著春去夏來,我縣逐漸進(jìn)入雨季,大雨、暴雨、雷陣雨等惡劣天氣會(huì)不斷出現(xiàn)?!蔚氖韬鼍涂赡茉斐呻y以挽回的傷害,給家庭帶來難以彌合的傷痛。為確保夏季我校師生的安全,嚴(yán)防因游泳、嬉水、惡劣天氣帶來安全事故的發(fā)生,根據(jù)市《2017年衢州市教育局防溺水活動(dòng)專題教育》和常教安【2017】62號(hào)《關(guān)于切實(shí)做好防范中小學(xué)生溺水工作的預(yù)警通知》等有關(guān)文件精神,結(jié)合我校實(shí)際情況,特制定本方案,望全體師生認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

      一、指導(dǎo)思想

      以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),認(rèn)真貫徹落實(shí)上級(jí)的文件精神,堅(jiān)持“安全第一,預(yù)防為主”方針。積極開展防溺水安全教育一系列活動(dòng),以不發(fā)生造成人員傷亡和財(cái)產(chǎn)損失的溺水事故為目標(biāo),確保學(xué)校財(cái)產(chǎn)和師生生命安全。

      二、工作主題

      珍愛生命、預(yù)防溺水、遠(yuǎn)離危險(xiǎn)。

      三、組織領(lǐng)導(dǎo)

      為確保學(xué)校學(xué)生預(yù)防溺水教育活動(dòng)的開展,經(jīng)研究決定,成立學(xué)校“防汛防災(zāi)、防溺水教育工作”領(lǐng)導(dǎo)小組。

      組長:毛海明

      副組長:王紅林

      成員:班子成員、各年級(jí)組長、各班班主任

      四、工作內(nèi)容

      (一)認(rèn)真落實(shí)縣教育局“十個(gè)一”教育宣傳活動(dòng):

      1、在5月10日前召開一次學(xué)校防溺水工作專項(xiàng)班子會(huì)并制訂一份學(xué)校防溺水工作方案。

      2、從5月4日至10月16日,在每周學(xué)生放學(xué)前對(duì)學(xué)生進(jìn)行至少一次防溺水安全教育并通過家校通以短信形式向?qū)W生家長發(fā)送防溺水溫馨提示。暑假期間,每周至少二次發(fā)送防溺水溫馨提示。

      3、在5月10日前發(fā)一份《防溺水致學(xué)生家長一封信》。加強(qiáng)學(xué)校與家長的聯(lián)系,增強(qiáng)家長安全意識(shí)和監(jiān)護(hù)人的責(zé)任意識(shí)。

      4、在5月15日前召開一次全校師生防溺水大會(huì),形式可多樣。

      5、在5月20日前召開一次防溺水主題班會(huì),形式可多樣。

      6、在5月20日前簽訂一份《家長、學(xué)生防溺水安全承諾書》。加強(qiáng)學(xué)校與家長的聯(lián)系,增強(qiáng)家長安全意識(shí)和監(jiān)護(hù)人的責(zé)任意識(shí)。安全承諾書一式兩份,學(xué)生及家長留存一份,學(xué)校存檔一份。承諾書的簽訂率務(wù)求達(dá)到100%。

      7、在5月25日前進(jìn)行一次學(xué)校防溺水工作專項(xiàng)排查,重點(diǎn)對(duì)校園及周邊、學(xué)生上下學(xué)途經(jīng)水域的安全隱患開展一次詳細(xì)的排查。在可能發(fā)生溺水事故的水塘、水渠、河流等危險(xiǎn)地段設(shè)立安全警示牌。同時(shí)排查在學(xué)生中是否有玩水苗頭和下水游玩的學(xué)生。

      8、在5月31日前開展一次防護(hù)知識(shí)講座。

      9、在5月1日至10月16日前每月進(jìn)行一次防溺水工作專項(xiàng)檢查,對(duì)重點(diǎn)管理時(shí)段和重點(diǎn)區(qū)域進(jìn)行檢查,防止學(xué)生擅自外出到危險(xiǎn)水域嬉水或游泳。

      10、暑期前開展一次“學(xué)生安全千萬家教師家訪活動(dòng)”。各校要認(rèn)真對(duì)在校的外來務(wù)工子女、留守兒童家庭進(jìn)行排查,根據(jù)排摸情況,組織教師逐一家訪,在家訪中發(fā)現(xiàn)的安全隱患要及時(shí)報(bào)告當(dāng)?shù)卣?。家訪要有記錄和回執(zhí),學(xué)校存檔備查。

      五、工作要求

      (一)突出兩個(gè)重點(diǎn)

      1.突出重點(diǎn)教育對(duì)象。要將留守兒童和外來務(wù)工人員子女作為重點(diǎn)教育對(duì)象。

      2.突出重點(diǎn)教育時(shí)段。要將放學(xué)后、雙休日、節(jié)假日等時(shí)段作為重點(diǎn)防范教育時(shí)段,特別是暑期即將來臨,采取切實(shí)有效措施做好學(xué)生防溺水安全教育。

      (二)明確“六不一會(huì)”要求

      1.不準(zhǔn)私自下水游泳;2.不擅自與同學(xué)結(jié)伴游泳;3.不在無家長或監(jiān)護(hù)人帶領(lǐng)的情況下游泳;4.不到無安全設(shè)施水域游泳;5.不到不熟悉的水域游泳;6.不到水邊玩耍嬉戲;7.不盲目下水施救。8.會(huì)在下水游泳時(shí)使用救生衣、救生圈等自我防護(hù)措施,學(xué)會(huì)基本的應(yīng)急自救、求助、報(bào)警方法。

      (三)群防群控:

      1、爭(zhēng)取地方黨委政府、公安等部門的支持,認(rèn)真做好水域情況摸排工作。

      2、積極與村(居)委會(huì)聯(lián)系,在學(xué)生居住地所有危險(xiǎn)水域“水深危險(xiǎn)禁止游泳”、“嚴(yán)禁學(xué)生擅自下溪河游泳”等警告標(biāo)語設(shè)置情況進(jìn)行摸底調(diào)查,對(duì)已經(jīng)損壞或沒有設(shè)置的及時(shí)完成設(shè)置。

      3、做好夏季督查工作。全體教師在暑期一經(jīng)發(fā)現(xiàn)學(xué)生有私自下水玩?;蛴斡镜那闆r,及時(shí)予以制止。設(shè)法與其家長聯(lián)系,協(xié)力做好防范工作。

      4、加強(qiáng)汛期校舍安全隱患排查工作,及時(shí)問題,及時(shí)修繕。節(jié)假期間做好所有教室、辦公室電器安全檢修,確保夏季使用安全。

      5.加強(qiáng)汛期安全護(hù)導(dǎo)、節(jié)假日安全值班工作,并及時(shí)記載值班表。

      六、明確責(zé)任

      1、全體教師必須高度重視此項(xiàng)工作,提高認(rèn)識(shí),絕不存有僥幸心理,認(rèn)真扎實(shí)做好各項(xiàng)教育宣傳工作。

      2、要認(rèn)真落實(shí)上課期間每一節(jié)課的點(diǎn)名制度,對(duì)遲到、缺席的學(xué)生及時(shí)查明原因及去向。不得隨意停課和提前放學(xué)。

      3、要加強(qiáng)對(duì)學(xué)生的避險(xiǎn)常識(shí)和自我保護(hù)的教育,加強(qiáng)教育,提高自我保護(hù)能力。

      4、要嚴(yán)格信息報(bào)送制度,遇有突發(fā)事件,迅速啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案并妥善處置的同時(shí),要及時(shí)、如實(shí)上報(bào)相關(guān)信息,不得隱瞞不報(bào)或遲報(bào)、漏報(bào)。

      本方案自即日起實(shí)施。

      常山縣東案鄉(xiāng)中心小學(xué)

      2017年4月28日

      第四篇:銀行內(nèi)控案防制度執(zhí)行年工作方案

      銀行內(nèi)控案防制度執(zhí)行年工作方案

      為進(jìn)一步提升工行內(nèi)控和案防工作管理水平,強(qiáng)化制度執(zhí)行力,增強(qiáng)員工依法合規(guī)和遵章守紀(jì)意識(shí),提高案件防控能力,促進(jìn)全行業(yè)務(wù)可持續(xù)健康發(fā)展,根據(jù)巴彥淖爾市銀監(jiān)分局《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)指導(dǎo)方案〉的通知》(巴銀監(jiān)辦發(fā)[2010]49號(hào))要求,巴彥淖爾工行決定于5月-11月份在全行開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),要求各行要高度重視此次“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng),各機(jī)構(gòu)“一把手”作為案防工作的第一責(zé)任人,要親自抓、負(fù)總責(zé),周密部署、精心安排、層層落實(shí),確保活動(dòng)不走過場(chǎng)、落到實(shí)處。全行要將“百案跟蹤檢查集中行動(dòng)”和“銀行業(yè)從業(yè)人員合規(guī)教育活動(dòng)”作為開展“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)的重要內(nèi)容,有條不紊、積極認(rèn)真地組織好自查、抽查、整改、驗(yàn)收等工作。

      一、活動(dòng)的目的通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”,使全行員工熟悉和掌握我行及銀監(jiān)會(huì)內(nèi)控和案防各項(xiàng)規(guī)章制度,增強(qiáng)員工依法合規(guī)意識(shí),牢固樹立制度觀念,切實(shí)提高制度執(zhí)行力,排查和消除案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,堵塞管理漏洞,進(jìn)一步推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展。

      二、活動(dòng)的組織領(lǐng)導(dǎo)為確保本次內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年專項(xiàng)活動(dòng)有序開展、取得實(shí)效,分行決定成立“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”專項(xiàng)活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)本次活動(dòng)。組長:郭金龍,副組長:劉文海、趙清秀、關(guān)永亮,成員:各部室負(fù)責(zé)人。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室負(fù)責(zé)本次活動(dòng)的日常工作。辦公室由監(jiān)察保衛(wèi)部和內(nèi)控合規(guī)部人員組成。

      三、活動(dòng)安排2010年5月30日至11月30日為內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年專項(xiàng)活動(dòng)時(shí)間,具體分為準(zhǔn)備階段、動(dòng)員學(xué)習(xí)階段、自查自糾階段、總結(jié)提高階段。

      第五篇:案防工作計(jì)劃

      xxxx農(nóng)村商業(yè)銀行

      2014案件防控工作計(jì)劃措施

      為深入貫徹落實(shí)十八大三中全會(huì)和中紀(jì)委會(huì)議精神,本著“標(biāo)本兼治、綜合治理、懲防并舉、注重預(yù)防”的工作方針,結(jié)合本行實(shí)際,特制訂本案防工作計(jì)劃。

      一、總體工作目標(biāo)

      一是預(yù)防為主,查防結(jié)合,確保全行無重大經(jīng)濟(jì)案件和重大責(zé)任事故發(fā)生;

      二是標(biāo)本兼治,著力構(gòu)建集信貸、會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)、科技、電子銀行、安全保衛(wèi)等制度為一體的案件防控長效機(jī)制;

      三是糾正行業(yè)不正之風(fēng),著力提升高效、清正廉潔的行業(yè)形象;

      四是強(qiáng)化職能部門監(jiān)督檢查和內(nèi)控管理力度,力爭(zhēng)把風(fēng)險(xiǎn)隱患消滅于萌芽狀態(tài);

      五是不斷完善、健全制度建設(shè),落實(shí)責(zé)任追究制度,盡快實(shí)現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。

      二、具體工作目標(biāo)任務(wù)分解和細(xì)化

      (一)各單位、職能部門月度工作計(jì)劃。

      1、審計(jì)稽核部及其他相關(guān)職能部門、每月開展不低于一次的“飛行檢查”和定期合規(guī)檢查,并將結(jié)果進(jìn)行匯總和通報(bào)整改。

      2、相關(guān)職能部門、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風(fēng)險(xiǎn)提示活動(dòng)。

      3、各單位、職能部門每月對(duì)本單位、部門的所有員工進(jìn)行“九種人”排查和跟蹤監(jiān)控記錄;并對(duì)本單位的借、假、冒名貸款進(jìn)行認(rèn)定、清理和催收,在每月10日前完成不良貸款的認(rèn)定工作。

      4、安全保衛(wèi)部門每月組織實(shí)施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預(yù)案演練活動(dòng)。

      (二)各單位、職能部門季度案防工作計(jì)劃。

      1、各單位兼職合規(guī)管路員、按季對(duì)本單位業(yè)務(wù)經(jīng)營及安全保衛(wèi)等狀況進(jìn)行案防工作自查,并于季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部;

      2、各單位合規(guī)代表、風(fēng)險(xiǎn)管理員、委派會(huì)計(jì)、安全員、兼職審計(jì)員按季進(jìn)行履職報(bào)告,并于每季后15日內(nèi)上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部;

      3、行長室每季度向董事會(huì)提交合規(guī)、內(nèi)控報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告,由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部負(fù)責(zé)并在每季后15日內(nèi)完成;

      4、相關(guān)職能部門、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓(xùn)活動(dòng);

      5、人事監(jiān)察部、審計(jì)稽核部、每季度組織開展一次“員工日常行為排查和員工賬戶排查”活動(dòng)。

      6、每季度、行領(lǐng)導(dǎo)親自組織開展不低于一次的案件防控通報(bào)和分析會(huì)議活動(dòng)。

      7、運(yùn)營管理部和計(jì)財(cái)部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查和員工賬戶管理排查活動(dòng)。

      8、信貸管理部、計(jì)財(cái)部和財(cái)富中心,每季度組織開展不低于一次的大額資金風(fēng)險(xiǎn)管理排查活動(dòng)。

      9、審計(jì)稽核部和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、每個(gè)季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動(dòng)。

      10、辦公室每個(gè)季度組織開展不低于一次的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)。

      11、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門負(fù)責(zé)在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作。

      (三)各單位、職能部門工作計(jì)劃。

      1、董事辦、監(jiān)事辦及其下設(shè)委員會(huì)、每年進(jìn)行不低于一次的專題履職報(bào)告活動(dòng);

      2、信貸、會(huì)計(jì)、電子銀行、安全保衛(wèi)等部門,根據(jù)各自條線的業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全狀況等,定期在全行發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警報(bào)告;

      3、審計(jì)稽核部負(fù)責(zé)全行的高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)、高風(fēng)險(xiǎn)崗位“四高”的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作,每年開展不低于一次的“四高”評(píng)估活動(dòng)。

      4、審計(jì)稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

      5、審計(jì)稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次、對(duì)董事會(huì)成員、高管人員的履職評(píng)價(jià)活動(dòng)。

      6、人事監(jiān)察部制訂了“行風(fēng)廉政建設(shè)監(jiān)察”制度,負(fù)責(zé)監(jiān)督、規(guī)范全行的行風(fēng)廉政制度執(zhí)行。

      7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部、審計(jì)稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

      8、各相關(guān)職能部門不定期開展“重點(diǎn)業(yè)務(wù)與環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查”活動(dòng)。

      9、各相關(guān)職能部門、定期組織開展各業(yè)務(wù)條線的操作風(fēng)險(xiǎn)有效性評(píng)價(jià)活動(dòng)。

      三、目標(biāo)任務(wù)完成考核激勵(lì)措施

      1、行總部成立“督查辦”,根據(jù)全行工作計(jì)劃、按月或按季度公布“任務(wù)交辦單”,然后專門負(fù)責(zé)跟蹤、督查并不定期發(fā)布“督查督辦專報(bào)”、通報(bào)各單位、部門各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)完成情況。

      2、行總部結(jié)合實(shí)際制訂了科學(xué)而細(xì)致的合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)100分制考核辦法,各單位、部門每月、每季度的各項(xiàng)任務(wù)完成情況,均被細(xì)化為每一分值,并按季度進(jìn)行公布。

      3、行總部制訂了科學(xué)有效的“員工積分管理辦法”,每一位員工的每一項(xiàng)違規(guī)行為,都將備案記錄、以負(fù)分的形式進(jìn)行處罰和警示,此項(xiàng)制度措施對(duì)全員的合規(guī)、合法行事起到了積極而有效的作用。

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