第一篇：反洗錢戶外宣傳活動簡報

提高認識，全民參與，推動反洗錢工作深入開展

-----招商銀行鄂爾多斯支行反洗錢宣傳活動 冬寒瑟瑟，冷風襲人。為了深入貫徹落實中國人民銀行呼和浩特中心支行組織的銀行業(yè)及金融機構開展反洗錢公眾教育活動精神，提升公眾金融安全意識，使社會公眾認識到反洗錢的高度危害性、反洗錢的緊迫性和必要性，充分理解金融機構履行反洗錢義務的工作職責，營造良好的反洗錢社會環(huán)境，推動銀行業(yè)安全穩(wěn)健地經(jīng)營，持續(xù)履行社會責任，促進銀行業(yè)健康有序發(fā)展，招商銀行鄂爾多斯支行按照反洗錢社會公眾戶外宣傳活動的要求，于2011年12月7日在支行副行長楚琛的指導與帶領下開展了以“依法打擊洗錢犯罪，營造良好金融環(huán)境”為主題的反洗錢戶外集中宣傳活動。

為保證本次宣傳活動達到預期的效果，我行反洗錢工作小組擬定了《招商銀行鄂爾多斯支行2011年反洗錢戶外集中宣傳日活動按排》，提前印制反洗錢宣傳橫幅和折頁、制作反洗錢宣傳視頻和展板、海報、互動問答題，做好充分前期準備。行領導高度重視此次反洗錢宣傳工作，楚琛副行長親自到宣傳現(xiàn)場具體指導。零售銀行部提供了互動問答小禮品（由人民銀行統(tǒng)一提供）、宣傳綬帶等，支行其它部門的行員也參加了本次宣傳活動。

本次戶外宣傳活動中，我支行共派出了10余名工作人員進行現(xiàn)場宣講和資料派發(fā)，求真務實地向鄂爾多斯市市民宣傳反洗錢法律法規(guī)、公布反洗錢舉報電話、普及反洗錢基本知識，同時讓市民充分了解到洗錢這一犯罪行為對國民經(jīng)濟秩序的影響。本次活動共發(fā)放圖文并茂的彩色宣傳折頁1200余份、知識手冊300余本，現(xiàn)場解答群眾咨詢200多人次，發(fā)送人民銀行精心制作的印有反洗錢知識的撲克500多副。

通過這次反洗錢宣傳活動，促進廣大市民了解了反洗錢的基本知識，加強了公眾對金融機構履行反洗錢義務必要性的理解。同時，提高了我行在本地社會公眾中正面影響力，進一步強化了我行注重環(huán)境建設、提升服務質(zhì)量和社會風險管理的外在形象，突出了我行“因您而變，因事而變”的服務理念。

總之，通過反先錢洗錢活動的戶外宣傳，使反洗錢知識達到了一傳十、十傳百，家喻戶曉、深入人心的良好效果，使鄂爾多斯人民進一步認識到了洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，這一行為不僅影響國家的政治、經(jīng)濟和社會安全，也影響到地方經(jīng)濟平穩(wěn)較快的科學發(fā)展，增強了公民金融安全知識和共同行動，共創(chuàng)和諧穩(wěn)定金融環(huán)境的責任意識，從而使“依法打擊洗錢犯罪，營造良好金融環(huán)境”成為社會公眾的共識。

招商銀行鄂爾多斯支行 2011年12月8日

第二篇：反洗錢宣傳簡報

反洗錢宣傳簡報

第一部分混淆黑白洗錢活動就在身邊

1.《中華人民共和國反洗錢法》的頒布

為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，第十屆全國人大常委會第二十四次會議于2006年10月31日通過了《中華人民共和國反洗錢法》，自2007年1月1日起施行。

2.什么是反洗錢？

《反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關措施的行為。

3.洗錢活動主要有哪些途徑或方式？

a)通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進入金融體系；

b)通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；

c)利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；

d)利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；

e)利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務，避免引起銀行關注；

f)設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；

g)通過買賣股票、期貨、基金、保險或設立企業(yè)等各種投資活動，將非法資金合法化；

h)通過購買彩票進行洗錢；

i)通過購買房產(chǎn)進行洗錢；

j)通過珠寶古董交易和虛假拍賣進行洗錢。

第二部分 正本清源 反洗錢工作旗幟鮮明

1.誰是我國反洗錢工作的監(jiān)管者？

根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者；同時，金融監(jiān)督管理機構以及其他有關部門根據(jù)自己的職責負責某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。

2.金融機構履行反洗錢義務是否會侵犯個人隱私和商業(yè)秘密？

金融機構開展反洗錢工作不會侵犯客戶的個人隱私和商業(yè)秘密。為

了在反洗錢工作中合理、有效地保護金融機構客戶信息，我國《反洗錢法》做出了明確規(guī)定：一是要求對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供。二是對反洗錢信息的用途做出了嚴格限制，規(guī)定反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調(diào)查，同時規(guī)定司法機關依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢刑事訴訟。三是規(guī)定中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，作為我國統(tǒng)一的大額和可疑交易報告的接收、分析、保存機構，避免因反洗錢信息分散而侵犯金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密。

3.期貨公司在為客戶辦理哪些業(yè)務時，需要核對客戶的有效身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證明文件的復印件或影印件，了解賬戶的實際受益人？

《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規(guī)定，在辦理下列業(yè)務時期貨公司需完成以下工作：

（一）資金賬戶開戶、銷戶、變更、資金存取等

（二）代辦期貨賬戶的開戶、掛失、銷戶

（三）為客戶辦理授權或者取消代理授權

（四）轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷指定交易

（五）交易密碼掛失

（六）修改客戶身份基本信息等資料

（七）開通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式

第三部分 天網(wǎng)恢恢 洗錢分子終嘗惡果

案例一：腰纏萬貫的海外親戚

2002年8月至2004年4月，蔡某將在菲律賓制造和販賣毒品所得的贓款陸續(xù)通過菲律賓的地下錢莊匯入我國境內(nèi)地下錢莊。在蔡某的指使下，其叔甲、其堂弟乙分別以各自名義在銀行開設個人賬戶，并將明知是毒品販毒所得的贓款存入上述賬戶。事后，甲和乙將大部分贓款轉(zhuǎn)出，用于購買汽車等。2005年5月9日，當?shù)厝嗣穹ㄔ阂韵村X罪判處被告人甲有期徒刑3年，并處罰金33萬元；判處被告人乙有期徒刑2年零6個月，并處罰金17.5萬元

評析：洗錢分子往往通過地下錢莊實現(xiàn)犯罪收益的跨境轉(zhuǎn)移與清洗。

案例二：中緬邊境的暗流

2004年以來，緬甸毒販釧某一直在緬甸木姐等地販毒，并多次指使妻子楊某（中國公民）和手下劉某（中國公民）幫其在中國境內(nèi)銀行開立假名賬戶，存取、劃轉(zhuǎn)大量販毒所得資金，同時指使楊某和劉某以假名購買房產(chǎn)和汽車，涉及人民幣700萬元。2008年3月7日，當?shù)厝嗣穹ㄔ簩钅?、劉某涉毒洗錢案一審宣判：認定被告人楊某、劉某犯洗錢罪，依法判處楊某有期徒刑3年，緩刑4年；判處劉某有期徒刑2年，緩刑3年。

評析：金融機構在為客戶辦理開戶等業(yè)務時，應當核查客戶身份，防止被洗錢分子利用。

案例三：貪官夫人洗錢記

晏某在擔任重慶某縣交通局局長、縣長江公路大橋建設領導小組成員兼建設辦公室主任期間，利用職務之便，在公路建設和長江大橋以及其他橋梁建設工程的承攬、工程款撥付等方面，為他人謀取利益，先后收受賄賂2226余萬元。其妻傅某明知此款系晏某受賄所得，仍將其中943萬元以本人或他人之名購置房產(chǎn)、存入銀行和購買理財產(chǎn)品等。2008年8月1日，當?shù)厝嗣穹ㄔ簩Υ税腹_宣判，認定被告人晏某犯受賄罪，判處死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產(chǎn)；認定傅某犯洗錢罪，判處有期徒刑3年，緩刑5年，并處罰金50萬元。

評析：反洗錢能有效遏制貪污受賄人員清洗非法所得。

第四部分 保護自己、請您遠離洗錢活動

1.主動配合金融機構進行客戶身份識別

為了防止他人盜用您的名義從事非法活動，為了防止不法分子渾水摸魚擾亂正常金融秩序，您到金融機構辦理業(yè)務時需要配合完成以下工作：出示您的身份證件；如實填寫您的身份信息，如您的姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等；配合金融機構以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息；回答金融機構工作人員合理的提問。

2.不要出租出借自己的身份證件

為成他人之美而出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：a)他人借用您的名義從事非法活動；

b)可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動；

c)可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊；

d)您的誠信狀況受到合理懷疑；

e)因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。

3.不要出租出借自己的賬戶

金融賬戶不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。貪官、毒販、恐怖分子以及所有的罪犯都有可能利用您的賬戶，以您良好的聲譽做掩飾，通過您的賬戶進行洗錢和恐怖融資活動。因此不出租出借賬戶既是對您的權利的保護，又是守法公民應盡的義務。

4.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。有人受朋友之托或受利益誘惑，使用自己的個人賬戶（包括銀行卡賬戶）或公司的賬戶為他人提取現(xiàn)金，逃避監(jiān)管部門的監(jiān)測，為他人洗錢提供便利。也有人通過自己的賬戶為他人提現(xiàn)進行詐騙或攜款潛逃。然而，法網(wǎng)恢恢，疏而不漏。請您切記，賬戶將忠實記錄每個人的金融交易活動，請不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)。

5.為規(guī)避監(jiān)管標準拆分交易只會弄巧成拙

即使金融機構將您的交易作為大額交易報告給有關部門，法律也確定了嚴格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關部門懷疑您資金的合法性或交易的正當性，有關部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用，降低您金融交易的效率。

6.選擇安全可靠的金融機構

金融機構為客戶提供融資、資產(chǎn)管理、財富增值和保值等服務。金融機構接受監(jiān)管和履行反洗錢義務是對其客戶和自身負責。非法金融機構逃避監(jiān)管，為犯罪分子和恐怖勢力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害。一個為您頻繁“通融”、違規(guī)經(jīng)營的金融機構也可能為毒販清洗毒資、為貪官轉(zhuǎn)移資產(chǎn)、為恐怖分子提供融資。這樣的金融機構能為您提供誠信服務嗎？因此，一定要選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構。

7.辦理業(yè)務時請按規(guī)定出示身份證件，及時更新身份證件

為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您與證券公司建立業(yè)務關系時，需出示有效身份證明文件，如果您不能出示有效身份證明文件，工作人員將不能為您辦理相關業(yè)務。當他人代您辦理業(yè)務時，需要對代理關系進行合理的確認。工作人員需要核對您和您代理人的身份證件。

如果您先前提交的身份證明文件已過有效期，請及時辦理更新手續(xù)。如果您沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，工作人員可能會中止您的業(yè)務活動。為了不影響您正常交易，請您配合工作人員及時更新身份證明文件。

支持反洗錢工作也是保護自己的利益

永安財產(chǎn)保險公司葫蘆島中心支公司2011-5-30

第三篇：集安營銷戶外宣傳活動簡報

集安營銷戶外宣傳活動簡報

文/通化中心支公司 王曉磊

2018年9月23日，秋高氣爽，萬里無云。集安支公司如期舉辦了戶外營銷宣傳活動。此次活動由集安支公司負責人王曉磊全面追蹤督導，由集安支公司分區(qū)經(jīng)理趙影牽頭，帶領轄下業(yè)務人員6人共同發(fā)起，共同完成。

此次活動地點在公司附件的集安市早市出入口，早市人流量大，人群覆蓋面廣，可以讓社會各個階層和年齡段的人群了解富德生命。早上7點業(yè)務員準時到達活動區(qū)域發(fā)放宣傳資料，宣傳資料包含公司簡介的宣傳三折頁、熱賣產(chǎn)品《富德生命人壽富貴金生（年金險）》和《富德生命人壽康健無憂重大疾病》保險的宣傳彩頁和費率表、業(yè)務人員名片，一舉三得，讓客戶在了解公司和產(chǎn)品的同時，直觀的看到與自己匹配的交費情況，如遇不清晰的地方，還可以撥打名片上電話進行詳細咨詢。本次活動為客戶準備了帶有富德生命人壽公司標識的抽紙盒及帶有標識的指甲刀，禮品雖小，帶來的人流量卻非常大，讓客戶自主的參與到公司的宣傳活動當中，已領取小禮品為契機，了解公司產(chǎn)品，促進交流，取得了非常好的活動效果。

本次活動共下發(fā)資料57份，有效積累客戶37人，贈險準客戶13人。在老百姓心目中贏得了非常好的口碑，為今后的營銷及增員工作奠定了基礎。

通化中心支公司 2018年9月23日

第四篇：反洗錢宣傳活動

為積極響應中國人民銀行深圳市中心支行開展反洗錢宣傳教育活動的安排，我行結(jié)合近期開展的黨的群眾路線實踐教育活動，周密部署，精心組織，各項活動開展得有聲有色。

近日，我行率先派出業(yè)務骨干走出營業(yè)廳，在深圳購書中心大運會U站開展反洗錢公益宣傳活動，以深圳金融志愿者的身份對公眾進行反洗錢知識的講解、宣傳?；顒赢斕?，他們向市民派發(fā)宣傳資料，開展問卷調(diào)查，同時進行了現(xiàn)場抽獎，吸引了大批市民駐足參與，現(xiàn)場氣氛十分熱烈。與此同時，他們通過農(nóng)行營業(yè)廳、手機短信等多種渠道派發(fā)宣傳資料、發(fā)布反洗錢相關知識等，已累計派發(fā)宣傳單逾萬張，發(fā)送反洗錢宣傳短信**萬余條。

我行還積極組織員工制作反洗錢宣傳作品和參加優(yōu)秀作品評選，目前已完成多部自行創(chuàng)作的反洗錢宣傳作品。這些作品以案例警示、情景劇等生動多樣的表現(xiàn)形式，深刻揭示了當下的種種洗錢陷阱，充分展現(xiàn)了我行打擊洗錢犯罪的決心和行動。此外，他們還在全行選拔業(yè)務骨干參加反洗錢知識競賽。

第五篇：反洗錢宣傳活動

反洗錢宣傳活動

根據(jù)瓊海市人民銀行下發(fā)的《瓊海市金融機構開展2010年反洗錢宣傳活動的通知》文件要求，我部積極響應市人民銀行“反洗錢宣傳日”號召，開展了反洗錢宣傳教育活動。5月22日，在本部反洗錢領導小組的組織和推動下，在本部營業(yè)門口進行了“共同參與，打擊洗錢”為主題的專項宣傳活動。

活動期間，本部派出各業(yè)務部門共十名員工，通過在職場外懸掛反洗錢宣傳橫幅，設立咨詢臺，散發(fā)宣傳彩頁等宣傳手段，營造了良好的反洗錢工作氛圍，提升了社會公眾對反洗錢工作的認知度和參與度，并重點介紹了洗錢、恐怖主義融資活動的基本特征、公民的反洗錢義務等內(nèi)容, 促使客戶和群眾了解反洗錢、認識反洗錢、支持反洗錢。

反洗錢工作是一項長期性、系統(tǒng)性的工作。此次宣傳活動的開展，一方面向廣大群眾深入宣傳洗錢犯罪對我國經(jīng)濟造成的危害，認識到反洗錢工作的重要性、必要性和緊迫性，增強反洗錢責任意識及防范能力，一方面震懾犯罪分子洗錢行為的發(fā)生，收到了良好的社會效果。

2010年05月23日