第一篇：學(xué)案例講操守防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

學(xué)案例，講操守，防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

營業(yè)部 張?jiān)?/p>

作為一名中行員工，在柜員這個(gè)崗位上已快有三年，但時(shí)間仿佛就像白駒過隙，忽然而已。還記得剛?cè)胄信嘤?xùn)的時(shí)候，分行老師非常鄭重地與我們講述了合規(guī)操作的必要性，它就是一條不能觸碰的紅線，每一條規(guī)定的背后都是一段血淚史。踏上工作崗位后，便深刻體會到銀行業(yè)對工作的要求更是需要精益求精、盡心盡責(zé)，而內(nèi)控案防則是這兩點(diǎn)要求的前提，在日常的工作說也是年年講，月月講，日日講。每一次案例學(xué)習(xí)之后，都對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。近期我行又組織開展了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”內(nèi)控主題學(xué)習(xí)活動(dòng)，現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)出幾點(diǎn)心得體會。

對合規(guī)的認(rèn)識與理解

在日常操作中，那些束縛著的規(guī)章制度并不是制約業(yè)務(wù)的發(fā)展，相反是保障經(jīng)營的一道護(hù)身符，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，保證銀行經(jīng)久不衰。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，其賴以生存的效益源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工，員工的每一筆操作，每一個(gè)舉動(dòng)都存在一定程度的風(fēng)險(xiǎn)，因此才會有如此之多的規(guī)章制度為我們保駕護(hù)航，一旦這些章程僅僅流于形式，那么后果將不堪設(shè)想，其中就有一案例，某支行柜員在大小額支付系統(tǒng)內(nèi)操作跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，不慎將賬號錄入在金額欄位，而業(yè)務(wù)經(jīng)理復(fù)核也僅是流于形式，提交后釀成巨大差錯(cuò)。這不但是對自己不負(fù)責(zé)任，更是給領(lǐng)導(dǎo)和單位帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)，這就好筆一臺大型儀器設(shè)備在運(yùn)行工作中，少了一顆螺絲，都可能造成不可估量的損失。因此，在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

克服習(xí)慣做法，養(yǎng)成合規(guī)操作

每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作，克服習(xí)慣做法。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。第三，在工作中善于獨(dú)立思考并及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問，不能按部就班，人云亦云。2016年中行加大了對尾箱交接和現(xiàn)金交接的執(zhí)行制度，狠抓了尾箱交接過程的整改。一是內(nèi)部交接在指定區(qū)域內(nèi)執(zhí)行面對面交接，實(shí)實(shí)在在。過去有部分網(wǎng)點(diǎn)為了“節(jié)省”時(shí)間，在忙不過來的情況下，時(shí)有先在庫包交接登記簿上簽好名字再交包的現(xiàn)象，這樣雖然形式上做到了交接手續(xù)齊全，但并沒有做到真正的當(dāng)面交接，存在著潛在的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是現(xiàn)金調(diào)劑時(shí)，調(diào)出柜員必須先在核心系統(tǒng)內(nèi)調(diào)出后才能將實(shí)物給出，接收柜員在拿到實(shí)物清點(diǎn)無誤后在系統(tǒng)內(nèi)確認(rèn)打印。在以往的工作中，為了方便快捷，柜員往往先在系統(tǒng)內(nèi)確認(rèn)后再領(lǐng)取現(xiàn)金實(shí)物，更是有些空調(diào)劑業(yè)務(wù)發(fā)生。這樣一旦遇到問題，我們?nèi)绾文軌虮Ｗo(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力呢？實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營提供強(qiáng)有力的督查制約，而我們不該習(xí)慣操作的同時(shí)，在依法合規(guī)的基礎(chǔ)上也需開拓創(chuàng)新。

三、長鳴合規(guī)之音，尋找自身不足。

對于從事銀行一線工作的我們，因?yàn)閺氖碌墓ぷ鞯奶厥庑?，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險(xiǎn)。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將公章、私章、現(xiàn)金及蓋有公章的憑證入箱上鎖，將自己所用的屏幕退至臨時(shí)退出界面后，方可離開座位。以前工作中，由于有些業(yè)務(wù)不要聯(lián)網(wǎng)核查核對客戶身份信息，留存身份證復(fù)印件，只要求客戶出示（核對或登記證件號碼）身份證件進(jìn)行核對，導(dǎo)致自身對身份證聯(lián)網(wǎng)核查制度模糊淡化。在日常臨柜操作中，拿到客戶身份證件核對是否辦理后，在業(yè)務(wù)空擋時(shí)才進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，長期操作可能產(chǎn)生漏聯(lián)網(wǎng)核查，誘發(fā)一定聲譽(yù)和法律風(fēng)險(xiǎn)。后來知道這種做法不合規(guī)后，每次在辦業(yè)務(wù)之前都特別注意了一下，一拿到客戶身份證件就進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，再進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，時(shí)間久了也就改了過來，等等。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，我找到了正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn)，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識；通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)能力，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患都起到了極大的幫助。

第二篇：學(xué)案例講操守防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

學(xué)案例，講操守，防風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)心得

近期我行組織學(xué)習(xí)了“學(xué)案例、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”內(nèi)控主題學(xué)習(xí)活動(dòng)，通過開展主題教育，提升基層員工的合規(guī)意識，引導(dǎo)和教育員工樹立正確的職業(yè)道德觀，樹立員工心中的合規(guī)標(biāo)桿，尤其是對廣大青年員工起到引導(dǎo)作用。作為一名中行員工，在柜員這個(gè)崗位上已有一年。還記得剛?cè)胄信嘤?xùn)的時(shí)候，分行老師非常鄭重地與我們講述了合規(guī)操作的必要性，它就是一條不能觸碰的紅線，每一條規(guī)定的背后都是一段血淚史。踏上工作崗位后，便深刻體會到銀行業(yè)對工作的要求更是需要精益求精、盡心盡責(zé)。每一次案例學(xué)習(xí)之后，都對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認(rèn)識。

在平日里，支行經(jīng)常組織員工觀看案例警示片并安排員工現(xiàn)場相互交流心得感受，警醒員工警鐘長鳴，切莫疏忽，以鮮活案例的方式警示員工，強(qiáng)化員工職業(yè)操守，提升了員工的內(nèi)控意識，對廣大員工來說是一次精神的洗禮與覺悟的提升。通過一件件案例，我們清楚知曉在日常操作中繁瑣的規(guī)章制度并不是制約業(yè)務(wù)的發(fā)展，相反是保障經(jīng)營的一道護(hù)身符，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，保證銀行經(jīng)久不衰。因此，在發(fā)展、開拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能將風(fēng)險(xiǎn)消除于無形。

作為從事銀行一線工作的我們，因?yàn)樗鶑氖鹿ぷ鞯奶厥庑?，要求我們要?guī)范自己在這一天里的行為，以防控風(fēng)險(xiǎn)。原始憑證是記載業(yè)務(wù)的一種書面證明，是記賬的法律依據(jù)。如果我們把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證要交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。另外代客戶填寫單據(jù)往往容易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)，盡量避免由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

通過此次合規(guī)教育活動(dòng)，大大增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求；多學(xué)習(xí)案件防控的案例，做到完善內(nèi)控合規(guī)，將不必要的操作風(fēng)險(xiǎn)降到最低。

第三篇：“學(xué)案件、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)教育心得體會

“學(xué)案件、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題警示教育活動(dòng)教育心得體會

近期，根據(jù)總、分行《關(guān)于組織開展“學(xué)案件、講操守、防風(fēng)險(xiǎn)”主題教育通知》得要求，通過分行組織參觀阿拉善盟警示教育基地、律師講解案例、觀看警示教育片等方式。讓我思緒萬千，心情非常沉重，一樁樁一件件發(fā)生在我們身邊的、活生生的案例使人喘不過氣來，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行給我行財(cái)產(chǎn)和聲譽(yù)造成巨大危害的痛恨，也有對他們?nèi)狈Ψ芍R、追求金錢享受、斷送美好前程而惋惜。在這些內(nèi)外勾結(jié)、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。

一、必須加強(qiáng)各級的防范責(zé)任。在這些案件中，內(nèi)部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以得逞，一個(gè)重要的因素是作案者能違反制度，逆程序操作。一些責(zé)任不明、責(zé)任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗“業(yè)務(wù)熟、環(huán)境熟、人熟”，且占有“天時(shí)、地利、人和”等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導(dǎo)致案件頻生。因此，如何強(qiáng)化各級的防范責(zé)任、真正杜絕各類風(fēng)險(xiǎn)，是擺在我們面前的一個(gè)重要課題。

二、必須實(shí)施嚴(yán)密細(xì)致的防范教育，教育員工誠信做人，認(rèn)真貫徹落實(shí)各種法律、法規(guī)、政策、制度是行之有效的教育手段，也是做好防范工作的根本所在和重要前提。對此要針對員工的思想實(shí)際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經(jīng)營工作一樣教育員工增強(qiáng)防范意識。在教育中，既要進(jìn)行政治、法制、規(guī)章制度教育，又要進(jìn)行職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既要進(jìn)行防范形勢教育，又要進(jìn)行預(yù)案演練和警示教育，既要克服形式主義，又要注重教育的實(shí)效，只有這樣，才能使員工在各種條件下做到防患于未然。

三、必須強(qiáng)化嚴(yán)密的監(jiān)督制約機(jī)制。各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)既不能停留在書本上、墻壁上，也不能停止于業(yè)務(wù)考核上，應(yīng)當(dāng)貫徹到每個(gè)干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須完善，科學(xué)嚴(yán)密的業(yè)務(wù)操作規(guī)程必須制訂，自律監(jiān)管體系必須有效建立。因?yàn)楸O(jiān)督一動(dòng)真格，作案者的犯罪事實(shí)就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動(dòng)地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護(hù)傘了。所以，實(shí)施上下共管、全員齊抓、崗位制約機(jī)制，構(gòu)成“點(diǎn)、線、面”三種方式相互結(jié)合、相互補(bǔ)充的安全防范體系就顯得尤為重要。

俗話說：覆水難收。員工應(yīng)在做每一筆業(yè)務(wù)是要控制好風(fēng)險(xiǎn)，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開;而領(lǐng)導(dǎo)要當(dāng)好優(yōu)秀的“領(lǐng)頭羊”，要真正實(shí)現(xiàn)領(lǐng)導(dǎo)的管理價(jià)值。領(lǐng)導(dǎo)與員工要從各方面自我提升，科學(xué)技術(shù)不斷提高。雙管齊下，那么所謂的“代價(jià)”將會降低到最低的限度。

第四篇：職業(yè)操守學(xué)習(xí)心得

銀行從業(yè)人員職業(yè)操守學(xué)習(xí)心得

近期我行根據(jù)要求組織我們?nèi)w員工集中學(xué)習(xí)了“《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》”。通過這次學(xué)習(xí)，我深深體會到作為一名交通銀行員工的職業(yè)責(zé)任感。下面是我個(gè)人的一點(diǎn)真實(shí)體會，具體有以下幾個(gè)方面：

一、由個(gè)人形象看整體形象，由整體形象看銀行素質(zhì)。一個(gè)員工的個(gè)人儀表，不僅僅代表了自己的外在形象，更深層次地反映了一個(gè)人生活態(tài)度、工作態(tài)度。從整潔的發(fā)型、干凈的工作裝，到面對客戶時(shí)一個(gè)真心的微笑、一聲親切的問候，都是在一點(diǎn)一滴的展現(xiàn)個(gè)人魅力，也是在展現(xiàn)我們銀行的精神面貌。良好、嚴(yán)謹(jǐn)、專業(yè)的形象，能提高行業(yè)的專業(yè)性，更會加深客戶對銀行的信任。時(shí)刻將自己的行為與銀行緊緊的聯(lián)系在一起，不但要尊重自己的選擇、還要對自己的選擇擔(dān)負(fù)責(zé)任。

二、統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳，開展學(xué)習(xí)教育，把全員的思想和行動(dòng)統(tǒng)一到《操守指引》的精神上來，通過以貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則為抓手，強(qiáng)化全員法紀(jì)意識，從業(yè)廉潔意識，規(guī)范從業(yè)行為，提升內(nèi)部管理水平，提高交通銀行的市場競爭力。加強(qiáng)教育，提升素質(zhì)。在全系統(tǒng)深入持久地開展《操守指引》的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，開展討論交流，積極推廣行為準(zhǔn)則的先進(jìn)典型和經(jīng)驗(yàn)做法，規(guī)范交行從業(yè)人員行為，通過以先進(jìn)典型引路，發(fā)揮榜樣示范作用，推動(dòng)全區(qū)交行從業(yè)人員職業(yè)操守水平的整體提

升，鞏固和加強(qiáng)交行依法廉潔執(zhí)業(yè)的良好形象。

三、明確轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和存在的不足，狠抓檢查反映問題的整改和落實(shí)，完善措施，構(gòu)建長效機(jī)制。對各單位自查暴露出的問題，進(jìn)行深入分析，查找原因，制定詳細(xì)的整改措施，及時(shí)完善制度和健全工作機(jī)制，不斷增強(qiáng)制度執(zhí)行力。對貫徹落實(shí)行為準(zhǔn)則中的先進(jìn)典型、先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)、先進(jìn)集體和先進(jìn)個(gè)人進(jìn)行總結(jié)表彰和推廣。進(jìn)一步完善工作措施，扎實(shí)開展，長抓不懈，努力構(gòu)建全員遵章守紀(jì)、合規(guī)經(jīng)營、防范金融風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制。

加強(qiáng)員工職業(yè)操守教育是交行改革發(fā)展的需要，也是防范風(fēng)險(xiǎn)案件的迫切要求。員工是企業(yè)的寶貴財(cái)富和價(jià)值源泉，交行的改革和發(fā)展需要一支具備良好職業(yè)操守的員工隊(duì)伍。因此，只有加強(qiáng)員工職業(yè)操守建設(shè)，才能提升員工的思想境界，激發(fā)員工順應(yīng)改革的工作激情和無私奉獻(xiàn)精神。使員工更加熱愛本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，遵紀(jì)守法，始終站在改革的前列，確保交行改革的順利進(jìn)行和業(yè)務(wù)的蓬勃發(fā)展。

第五篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得

小議柜面風(fēng)險(xiǎn)防范

—《關(guān)于新形勢下進(jìn)一步加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理的意見》學(xué)習(xí)心得

近年來，因商業(yè)銀行柜面風(fēng)險(xiǎn)所引發(fā)的案件層出不窮，涉案的金額也越來越大，極大的影響了銀行的信譽(yù)和業(yè)務(wù)的發(fā)展。

提高員工合規(guī)意識、完善相關(guān)規(guī)章制度，使柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)有章可循、有章可依。首先應(yīng)加強(qiáng)對員工合規(guī)經(jīng)營意識和自我保護(hù)意識的教育，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度，堅(jiān)決杜絕以習(xí)慣代替制度，以感情代替規(guī)章，以信任代替紀(jì)律的陋習(xí)，嚴(yán)格按照操作規(guī)程辦理業(yè)務(wù)，不斷強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識，從思想、職業(yè)道德和行為習(xí)慣上培育良好的合規(guī)意識。讓員工樹立細(xì)節(jié)決定成敗，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的理念。

其次，銀行柜面管理規(guī)章制度隨著柜面業(yè)務(wù)的調(diào)整和拓展經(jīng)常做補(bǔ)充和修正，管理制度的頻繁波動(dòng)使柜員難以領(lǐng)悟其宗旨，業(yè)務(wù)操作不當(dāng)，規(guī)章執(zhí)行力度不夠。在實(shí)際工作中，有些業(yè)務(wù)柜員不是很了解到底違不違規(guī)，到底怎樣做才算合規(guī)。有的為了保險(xiǎn)起見，干脆拒絕辦理；有的柜員在斟酌之后，還是給客戶辦了。業(yè)務(wù)辦理和制度要求的不統(tǒng)一，造成了客戶的不滿，影響銀行的形象和聲譽(yù)。針對上述現(xiàn)象，建議有關(guān)部門科室每季或每月將下發(fā)的有關(guān)業(yè)務(wù)辦理要求、規(guī)章制度的郵件統(tǒng)一整理，對現(xiàn)有規(guī)章制度大幅度清理整合，使之更為科學(xué)合理，再下發(fā)，并組織員工學(xué)習(xí)。

再次，關(guān)注員工的自身利益，尊重員工，發(fā)揮員工的“主體作用”。切實(shí)站在一線員工的立場上，考慮員工的各方面需求。銀行要拋開只講效益不要質(zhì)量的做法，注重員工長遠(yuǎn)人生規(guī)劃和發(fā)展，通過組織各項(xiàng)學(xué)習(xí)和競賽來提高員工的綜合素質(zhì)和能力，提高員工識別柜面風(fēng)險(xiǎn)的意識和抵抗柜面風(fēng)險(xiǎn)的能力。