第一篇：證券交易心得體會(huì)

證券交易心得

經(jīng)過(guò)前面15周的證券交易的操作，我對(duì)證券從一點(diǎn)不懂有了一點(diǎn)基礎(chǔ)性了解，我覺(jué)得股票是一種很神奇的事情，讓人琢磨不透，充滿了神秘感。并且經(jīng)過(guò)這幾次的操作練習(xí)有了一些交易心得。

證券是用以表明各類財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債券的憑證或證書(shū)的統(tǒng)稱。股票，公債券，基金債券，票據(jù)，提貨單，存款單，保險(xiǎn)單等都是證券。股票是股份公司公開(kāi)發(fā)行的用以證明投資者的股東身份和權(quán)益，并據(jù)以獲得股息和紅利的憑證。股票作為一種有價(jià)證券具有穩(wěn)定性，風(fēng)險(xiǎn)性，責(zé)權(quán)性還有流通性。

我們?cè)谶M(jìn)行股票購(gòu)買(mǎi)前，我一般會(huì)進(jìn)行證券投資分析，通過(guò)各種分析方法，對(duì)影響證券價(jià)值或價(jià)格的各種信息進(jìn)行綜合分析，以判斷證券價(jià)值或價(jià)格及其變動(dòng)的行為，同時(shí)也對(duì)自己想要購(gòu)買(mǎi)的股票確定買(mǎi)賣(mài)時(shí)機(jī)，買(mǎi)什么證券，以及如何構(gòu)建最優(yōu)證券組合三方面的問(wèn)題。

同時(shí)結(jié)合我們的書(shū)本和電腦上證券交易對(duì)大盤(pán)單根K線一般會(huì)有以下幾種情況出現(xiàn)：

1.長(zhǎng)紅線或大陽(yáng)線：此種圖表示最高價(jià)與收盤(pán)價(jià)相同，最低價(jià)與開(kāi)盤(pán)價(jià)一樣。上下沒(méi)有影線。從一開(kāi)盤(pán)，買(mǎi)方就始終占優(yōu)勢(shì)，使價(jià)格一路上揚(yáng)，甚至收盤(pán)。表示強(qiáng)烈的漲勢(shì)，股市呈現(xiàn)高潮，買(mǎi)方瘋狂涌進(jìn)，不限價(jià)買(mǎi)進(jìn)，股票持有者，因看到買(mǎi)氣的旺盛，不愿拋售，出現(xiàn)供不應(yīng)求的狀況。2.長(zhǎng)黑線或太陰線：此種圖表示最高價(jià)與開(kāi)盤(pán)價(jià)相同，最低價(jià)與收盤(pán)價(jià)一樣，上下沒(méi)有影線。從一開(kāi)始，賣(mài)方就占優(yōu)勢(shì)。股市處于低潮。握有股票者不限價(jià)瘋狂拋出，市場(chǎng)呈現(xiàn)一面倒，直到收盤(pán)，價(jià)格始終下跌，表示強(qiáng)烈的跌勢(shì)。

先跌后漲型：這是一種帶下影線的紅實(shí)體。最高價(jià)與收盤(pán)價(jià)相同，開(kāi)盤(pán)后，賣(mài)氣較足，價(jià)格但在低價(jià)位上得到買(mǎi)方的支撐，賣(mài)方受挫，價(jià)格向上推過(guò)開(kāi)盤(pán)價(jià)，一路上揚(yáng)，直至收盤(pán)，收在最高價(jià)上。總體來(lái)講，出現(xiàn)先跌后漲型，買(mǎi)方力量較大，但實(shí)體部分與下影線長(zhǎng)短不同，買(mǎi)方與賣(mài)方力量對(duì)比不同。下跌抵抗型：這是一種帶下影線的黑實(shí)體，開(kāi)盤(pán)價(jià)是最高價(jià)。一開(kāi)盤(pán)賣(mài)方力量就特別大，價(jià)位一種下跌，但在低價(jià)位上遇到買(mǎi)方的支撐。后市可能會(huì)反彈。

上升阻力：這是一種帶上影線的紅實(shí)體。開(kāi)盤(pán)價(jià)即最低價(jià)。一開(kāi)盤(pán)買(mǎi)方強(qiáng)盛，價(jià)位一路上推，但在高價(jià)位遇賣(mài)方壓力，使股價(jià)上升受阻。賣(mài)方與買(mǎi)方交戰(zhàn)結(jié)果為買(mǎi)方略勝一籌。具體情況仍應(yīng)觀察實(shí)體與影線的長(zhǎng)短。

先漲后跌型：這是一種帶上影線的黑實(shí)體。收盤(pán)價(jià)即是最低價(jià)。一開(kāi)盤(pán)，買(mǎi)方與賣(mài)方進(jìn)行交戰(zhàn)。買(mǎi)方占上風(fēng)，價(jià)格一路上升。但在高價(jià)位遇賣(mài)壓阻力，賣(mài)方組織力量反攻，買(mǎi)方節(jié)節(jié)敗退，最后在最低價(jià)收盤(pán)，賣(mài)方占優(yōu)勢(shì)，7.并充分發(fā)揮力量，使買(mǎi)方陷入“套牢”的困境。

反轉(zhuǎn)試探型：這是一種上下都帶影線的紅實(shí)體。開(kāi)盤(pán)后價(jià)位下跌，遇買(mǎi)方支撐，雙方爭(zhēng)斗之后，買(mǎi)方增強(qiáng)，價(jià)格一路上推，臨收盤(pán)前，部分買(mǎi)者獲利回吐，在最高價(jià)之下收盤(pán)。這是一種反轉(zhuǎn)信號(hào)。如在大漲之后出現(xiàn)，表示高檔震蕩，如成交量大增，后市可能會(huì)下跌。如在大跌后出現(xiàn)，后市可8.能會(huì)反彈。

彈升試探型：這是一種上下都帶影線的黑實(shí)體，在交易過(guò)程中，股價(jià)在開(kāi)盤(pán)后，有時(shí)會(huì)力爭(zhēng)上游，隨著賣(mài)方力量的增加，買(mǎi)方不愿追逐高價(jià)，賣(mài)方漸居主動(dòng)，股價(jià)逆轉(zhuǎn)，在開(kāi)盤(pán)價(jià)下交易，股價(jià)下跌。在低價(jià)位遇買(mǎi)方支撐，3.4.5.6.買(mǎi)氣轉(zhuǎn)強(qiáng)，不至于以最低價(jià)收盤(pán)。有時(shí)股價(jià)在上半場(chǎng)以低于開(kāi)盤(pán)價(jià)成交，下半場(chǎng)買(mǎi)意增強(qiáng)，股價(jià)回至高于開(kāi)盤(pán)價(jià)成交，臨收盤(pán)前賣(mài)方又占優(yōu)勢(shì)，而以低于開(kāi)盤(pán)價(jià)之價(jià)格收盤(pán)。這也是一種反轉(zhuǎn)試探。如在大跌之后出現(xiàn)，表示低檔承接，行情可能反彈。如大漲之后出現(xiàn)，后市可能下跌。

十字線型：這是一種只有上下影線，沒(méi)有實(shí)體的圖形。開(kāi)盤(pán)價(jià)即是收盤(pán)價(jià)，表示在交易中，股價(jià)出現(xiàn)高于或低于開(kāi)盤(pán)價(jià)成交，但收盤(pán)價(jià)與開(kāi)盤(pán)價(jià)相等。買(mǎi)方與賣(mài)方幾乎勢(shì)均力敵。10.“⊥”圖形：又稱空勝線，開(kāi)盤(pán)價(jià)與收盤(pán)價(jià)相同。當(dāng)日交易都在開(kāi)盤(pán)價(jià)以上之價(jià)位成交，并以當(dāng)日最低價(jià)（即開(kāi)盤(pán)價(jià)）收盤(pán)，表示買(mǎi)方雖強(qiáng)，但賣(mài)方更強(qiáng)，買(mǎi)方無(wú)力再挺升，總體看賣(mài)方稍占優(yōu)勢(shì)，如在高價(jià)區(qū)，行情可能會(huì)下跌。11.“一”圖形：此較形不常見(jiàn)，即開(kāi)盤(pán)價(jià)、收盤(pán)價(jià)、最高價(jià)、最低價(jià)在同一價(jià)位。只出現(xiàn)于交易非常冷清，全日交易只有一檔價(jià)位成交。冷門(mén)股此類情形較易發(fā)生。12.“三V接力”型：觀察盤(pán)面時(shí)，若發(fā)現(xiàn)某個(gè)品種K線圖出現(xiàn)了連續(xù)三個(gè)“V”字形態(tài)頭尾相聯(lián)、高點(diǎn)不斷刷新、底部不斷上移時(shí)，往往預(yù)示著該股短線機(jī)會(huì)的降臨。在大盤(pán)保持相對(duì)平穩(wěn)的前提下，這種股票階段性漲幅往往十分可觀，投資者可在觀察盤(pán)面時(shí)，逢該股回調(diào)及時(shí)買(mǎi)入。通過(guò)觀察“盤(pán)面”捕捉投資機(jī)會(huì)的結(jié)果，只要快進(jìn)快出，往往盈多虧少。

經(jīng)過(guò)這幾次交易我總結(jié)一下自己的心得就是1：買(mǎi)跌不買(mǎi)漲，2證券投資需要時(shí)間，風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬。3證券投資不要死守一只股票，4在證券投資中應(yīng)分散投資，將投資資金分別投在不同種類的證券上。5有時(shí)候自己的直覺(jué)會(huì)勝過(guò)那些專家的意見(jiàn)。6選擇股票應(yīng)看發(fā)行公司的信譽(yù)和公司的效益。7三分之一回跌，二分之一回漲。股價(jià)上漲一段后，一般要回檔三分之一，股價(jià)下跌一段 后，一般要反彈一半。

9.

第二篇：證券交易實(shí)踐心得體會(huì)

證券交易實(shí)踐心得體會(huì)

北京工商大學(xué)嘉華學(xué)院金融085班金毅

0813508

首先感謝下王忠國(guó)老師這幾日的精心教導(dǎo)，作為一名已然入市半年之久的在下來(lái)講，王老師在第一節(jié)課就已經(jīng)給我下了定義—一個(gè)沒(méi)有駕照的司機(jī)。不可否認(rèn)，老師的判斷很準(zhǔn)確，雖說(shuō)已經(jīng)入市半年，但對(duì)中國(guó)股票市場(chǎng)卻仍然是一知半解。借此良機(jī)，對(duì)中國(guó)股市操作技巧與手法有了一定程度的了解，學(xué)生在此謝過(guò)。以下是我的心得體會(huì)：

因?yàn)橹皩?duì)股市的興趣程度不高以及時(shí)間的緊迫導(dǎo)致我對(duì)股市的了解程度有限。時(shí)至今日，誠(chéng)然以為K線圖，分時(shí)圖，均價(jià)線都是很深?yuàn)W的且暗藏玄機(jī)。但經(jīng)王老師的短時(shí)間耐心講解后，對(duì)K線圖，分時(shí)圖，均價(jià)線有了一定的認(rèn)知，理解了股民常常掛在嘴邊的“均價(jià)線是短線投資者的生命線”理論。作為一名懷有極強(qiáng)好奇心的大學(xué)生，每當(dāng)你邁入了一個(gè)未知的領(lǐng)域，就會(huì)對(duì)其產(chǎn)生濃厚的興趣，王老師的授課方法以及長(zhǎng)時(shí)間以來(lái)我對(duì)股市的未知感讓我在短時(shí)間就愛(ài)上了這門(mén)課，巴不得老師能多給我們傳授點(diǎn)口訣與心法。

至今給學(xué)生留下深刻印象的一節(jié)課就是王老師給我們講K線圖的那節(jié)課，王老師找了些代表性的分時(shí)圖讓我們畫(huà)出相應(yīng)的K線圖，然后老師會(huì)精挑細(xì)選出一些典型性的錯(cuò)誤答案拿到投影儀上給大家作參考?；叵氘?dāng)日，有件事一直令我難以忘記，要求我們畫(huà)一只大陽(yáng)線的K線圖，我見(jiàn)老師走過(guò)來(lái)，就想讓老師看看我做的又快又好，滿足下自己的虛榮心，所以趕緊畫(huà)了一個(gè)，稍不留心，把陽(yáng)線畫(huà)成了陰線。王老師正巧走到我旁邊直接就把我的練習(xí)本拿走了，然后我才意識(shí)到畫(huà)錯(cuò)了。事情如我所料，我的佳作就被當(dāng)成了反面教材，不過(guò)從那以后我就開(kāi)始學(xué)著慢慢的做好每一張圖。當(dāng)然這種穩(wěn)中求勝的習(xí)慣

也一直延續(xù)到了后面的模擬炒股階段。

起初，王老師耐心的帶著我們分析股市與選擇投資買(mǎi)賣(mài)點(diǎn)，盡管之前對(duì)這所謂的些價(jià)格區(qū)間有過(guò)接觸，但實(shí)際操作起來(lái)還是有些生疏與膽怯。在此后的時(shí)間里，我和幾位入市許久的同學(xué)做了些深度的交流，同時(shí)也向幾位業(yè)內(nèi)人士進(jìn)行了有效的虛心求教，使得我對(duì)自己的操作又多了幾分信心。王老師又在適當(dāng)?shù)臅r(shí)機(jī)給予了我們模擬炒股的機(jī)會(huì)，一上午的鍛煉機(jī)會(huì)使得我們這些躍躍欲試的小股民熱血沸騰，鍵盤(pán)的敲擊聲，瘋狂的尖叫聲此起彼伏，一上午下來(lái)，學(xué)生我深深的感覺(jué)到“股市有風(fēng)險(xiǎn)，入市須謹(jǐn)慎”的字面含義。由此看來(lái)我還是要多多領(lǐng)悟那句“買(mǎi)入靠耐心，賣(mài)出靠決心，抱牢靠信心”。當(dāng)然還有最重要的那句“看不懂，沒(méi)把握，不參與”。

股票這片異常引人的領(lǐng)域散發(fā)著誘人的香氣同時(shí)也彌漫著致命的毒氣。但學(xué)生有信心憑借一種謹(jǐn)慎操作的態(tài)度以及一顆懷揣盈利的心，去贏得屬于自己的一片天地。當(dāng)然對(duì)于現(xiàn)在還有許許多多疑問(wèn)的我，用王老師的話來(lái)說(shuō)就是真的不該在“沒(méi)學(xué)會(huì)開(kāi)車(chē)前就上路行駛”。

雖說(shuō)這周過(guò)的很快，但是這段時(shí)期的知識(shí)積累確是受益終身的。真的希望自己可以又更充裕的時(shí)間去了解股市，認(rèn)知股市繼而利用股市?？上дl(shuí)也不能阻止時(shí)間流逝，王老師的教導(dǎo)，學(xué)生一定會(huì)銘記在心。再次感謝您這一段時(shí)間以來(lái)的辛勤勞動(dòng)。

2010-10-28

第三篇：證券交易習(xí)題

習(xí)題：

單選

1、新中國(guó)證券交易市場(chǎng)最先試辦的業(yè)務(wù)是（C）。

A．國(guó)庫(kù)券轉(zhuǎn)讓B．股票柜臺(tái)買(mǎi)賣(mài)

C．企業(yè)債券轉(zhuǎn)讓D．人民幣特種股票在交易所買(mǎi)賣(mài)

2、（B）不屬于在我國(guó)強(qiáng)調(diào)公開(kāi)原則的具體內(nèi)容。

A．上市的股份公司財(cái)務(wù)報(bào)表必須及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)

B．股份公司的所有事項(xiàng)必須及時(shí)向社會(huì)公布

C．上市的股份公司經(jīng)營(yíng)狀況必須依法及時(shí)向社會(huì)公開(kāi)

D．股份公司法人一些重大事項(xiàng)必須及時(shí)向社會(huì)公布

3、下列關(guān)于認(rèn)股權(quán)證的表述中，正確的是（A）。

A．認(rèn)股權(quán)證不能在場(chǎng)外市場(chǎng)交易

B．認(rèn)股權(quán)證的交易方式與股票交易類似

C．從內(nèi)容上看，認(rèn)股權(quán)證具有期貨的性質(zhì)

D．認(rèn)股權(quán)證持有者可在任一時(shí)間以任一價(jià)格買(mǎi)人公司發(fā)行的股票

4、在報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)中，做市商的收入來(lái)源是（D）。

A．投機(jī)收入B．傭金收入C．投資收入D．買(mǎi)賣(mài)證券的差價(jià)

5、根據(jù)席位的報(bào)盤(pán)方式不同，交易席位可以分為（A）。

A．有形席位和無(wú)形席位B．普通席位和專用席位

C．購(gòu)入席位和售出席位D．代理席位和自營(yíng)席位

6、境內(nèi)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要取得B股席位，必須取得（B）頒發(fā)的外匯經(jīng)營(yíng)許可證。

A．證監(jiān)會(huì)B．國(guó)家外匯管理局C．交易所D．國(guó)務(wù)院

7、證券交易所會(huì)員應(yīng)當(dāng)于（B）向證券交易所報(bào)送上月統(tǒng)計(jì)報(bào)表及風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表。

A．每年4月30日前B．每月前7個(gè)工作日內(nèi)

C．每年7月30日前D．每月后7個(gè)工作日內(nèi)

8、證券由賣(mài)方向買(mǎi)方轉(zhuǎn)移和對(duì)應(yīng)的資金由買(mǎi)方向賣(mài)方轉(zhuǎn)移的過(guò)程屬于（B）。

A．清算B．交收C．成交D．競(jìng)價(jià)

9、（B）是客戶與證券經(jīng)紀(jì)商之間在委托買(mǎi)賣(mài)過(guò)程中有關(guān)權(quán)利、義務(wù)、業(yè)務(wù)規(guī)則和責(zé)任的基本約定。

A．《風(fēng)險(xiǎn)提示書(shū)》B．《證券交易委托代理協(xié)議》

C．《客戶須知》D．《客戶交易結(jié)算資金銀行存管協(xié)議書(shū)》

10、證券公司或者其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)超出國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的范圍經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒(méi)收違法所得或者違法所得不足30萬(wàn)元的，處以（C）罰款。

A．1倍以上5倍以下B．3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下

C．30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下D．1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

11、證券公司操縱市場(chǎng)的行為會(huì)擾亂正常的(A)，從而造成證券價(jià)格異常波動(dòng)。

A．供求關(guān)系B．交易價(jià)格C．市場(chǎng)秩序D．交易量

12、在自營(yíng)賬戶的審核和稽核制度中，不屬于禁止行為的是(A)。

A．建立專用自營(yíng)賬戶B．將自營(yíng)賬戶借給他人使用

C．使用他人名義和非自營(yíng)席位變相自營(yíng)D．賬外自營(yíng)

13、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)混合操作所受到的最嚴(yán)厲的處罰是(D)。

A．警告B．罰款C．沒(méi)收非法所得D．撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

14、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)性或高風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)主要是指(A)。

A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)C．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D．操作風(fēng)險(xiǎn)

15、新股網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行中，投資者作為(B)，在指定時(shí)間通過(guò)證券交易所會(huì)員交易柜臺(tái)，以不低于發(fā)行底價(jià)的價(jià)格及限購(gòu)數(shù)量，進(jìn)行競(jìng)價(jià)認(rèn)購(gòu)。

A．賣(mài)方B．買(mǎi)方C．委托方D．代理方

16、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是指證券公司作為(C)，依法為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)的行為。

A．委托人B．受托人C．資產(chǎn)管理人D．代理人

17、融資融券業(yè)務(wù)是指(A)出借資金供其買(mǎi)人上市時(shí)或者出借上市證券供其賣(mài)出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A．證券公司向客戶B．銀行向客戶

C．銀行向證券公司D．證券公司向銀行

18、根據(jù)《上海證券交易所債券交易實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，債券質(zhì)押式回購(gòu)交易實(shí)行企業(yè)債回購(gòu)交易按(B)進(jìn)行申報(bào)。

A．席位B．證券賬戶C．資金賬戶D．公司

19、以資融券者在回購(gòu)交易開(kāi)始時(shí)，其申報(bào)買(mǎi)賣(mài)部位為(C)。

A．買(mǎi)人(S)B．買(mǎi)人(B)C．賣(mài)出(S)D．賣(mài)出(B)

20、債券質(zhì)押式回購(gòu)交易的申報(bào)操作類似于(D)。

A．股票交易B．憑證式國(guó)債交易C．期權(quán)交易D．期貨交易

多選

1、下列關(guān)于證券交易主要特征的表述中，正確的有(ACD)。

A．證券只有通過(guò)流動(dòng)才具有較強(qiáng)的變現(xiàn)能力

B．證券交易的特征主要表現(xiàn)在三個(gè)方面，分別為流動(dòng)性、收益性和安全性

C．證券交易的三個(gè)特征互相聯(lián)系在一起

D．因?yàn)樽C券可能為其持有者帶來(lái)一定收益，所以具有流動(dòng)性

2、在委托買(mǎi)賣(mài)證券的交易中，投資者作為委托人，享有一定的權(quán)利，其中包括(ABC)。

A．對(duì)自己購(gòu)買(mǎi)的證券享有持有權(quán)和處置權(quán)B．尋求司法保護(hù)權(quán)

C．對(duì)證券交易過(guò)程的知情權(quán)D．按規(guī)定繳存交易結(jié)算資金

3、金融期權(quán)的種類主要有(AB)。

A．外匯期權(quán)B．股票期權(quán)C．單據(jù)期權(quán)D．股價(jià)指數(shù)期權(quán)

4、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)要為證券市場(chǎng)提供安全、高效的證券登記結(jié)算服務(wù)，需采取的措施主要有(ABCD)。

A．要制定完善的風(fēng)險(xiǎn)防范制度B．要制定完善的內(nèi)部控制制度

C．要建立完善的結(jié)算參與人準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)D．要建立完善的結(jié)算參與人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系

5、下面屬于證券交易基本過(guò)程的有(ABD)。

A．開(kāi)戶B．委托C．轉(zhuǎn)讓D．結(jié)算

6、證券交易所每年應(yīng)對(duì)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的會(huì)員的(BC)方面進(jìn)行抽樣或者全面檢查，并將檢查結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

A．從業(yè)人員資格B．財(cái)務(wù)狀況C．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制D．客戶構(gòu)成7、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下表述正確的有(AC)。

A．在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，委托人的指令具有權(quán)威性

B．經(jīng)紀(jì)商可以根據(jù)情況變化，自行改變委托人的委托價(jià)格

C．經(jīng)紀(jì)商無(wú)故違反委托人指示并使其遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任

D．證券經(jīng)紀(jì)商泄露客戶資料而造成客戶損失，證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)賠償責(zé)任

8、證券登記結(jié)算公司的業(yè)務(wù)范圍和職能包括(ACD)。

A．證券持有人名冊(cè)登記B．接受上市申請(qǐng)，安排證券上市

C．受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益D．證券的存管和過(guò)戶

9、證券公司應(yīng)通過(guò)(ABD)來(lái)控制自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

A．合理的預(yù)警機(jī)制B．嚴(yán)密的賬戶管理

C．止盈止損的決策D．規(guī)范的交易操作

10、下列屬于加強(qiáng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的有(ABC)。

A．建立防火墻制度B．建立完善的投資決策和投資操作檔案管理制度

C．建立獨(dú)立的實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)D．提高自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作的透明度

11、自營(yíng)業(yè)務(wù)中涉及(ABCD)等方面的重大決策應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)集體決策并采取書(shū)面形式，由相關(guān)人員簽字確認(rèn)后存檔。

A．自營(yíng)規(guī)模B．風(fēng)險(xiǎn)限額C．資產(chǎn)配置D．業(yè)務(wù)授權(quán)

12、下列事項(xiàng)中，屬于內(nèi)幕信息的是(ABC)。

A．公司的經(jīng)營(yíng)方針和經(jīng)營(yíng)范圍的重大變化

B．公司涉及的重大訴訟

C．公司營(yíng)業(yè)用主要資產(chǎn)的報(bào)廢一次超過(guò)該資產(chǎn)的 30％

D．公司的監(jiān)事、1／3 以上董事或者經(jīng)理發(fā)生變動(dòng)

13、自營(yíng)業(yè)務(wù)運(yùn)作應(yīng)重點(diǎn)加強(qiáng)(AB)，明確自營(yíng)操作指令的權(quán)限及下達(dá)程序、請(qǐng)示報(bào)告事項(xiàng)及程序等。

A．投資品種的選擇B．投資規(guī)模的控制

C．投資時(shí)機(jī)的把握D．資產(chǎn)配置的控制

14、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施包括(ABCD)。

A．專門(mén)、獨(dú)立的業(yè)務(wù)運(yùn)作B．合理、有效的控制措施

C．獨(dú)立、客觀的投資研究D．科學(xué)、嚴(yán)密的投資決策

15、目前新股網(wǎng)上發(fā)行的主要方式有（BC）。

A、網(wǎng)上申購(gòu)B、網(wǎng)上競(jìng)價(jià)發(fā)行C、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行D、網(wǎng)上定價(jià)市值配售

判斷

1．證券從業(yè)人員可以買(mǎi)賣(mài)經(jīng)批準(zhǔn)發(fā)行的國(guó)債和基金。A

2．投資者想申購(gòu) ETF 可以先按照清單通過(guò)一級(jí)交易商提供的組合交易系統(tǒng)分次委托買(mǎi)入這一攬子股票。B

3．深圳證券交易所開(kāi)放式基金份額的申購(gòu)以金額申報(bào)，申報(bào)單位為 1 元人民幣。A

4．未辦理指定交易的 A 股投資者，其持有的現(xiàn)金紅利暫由中國(guó)結(jié)算上海分公司保管，利息按銀行活期存款利率計(jì)算。B

5．投資者參與證券交易所ETF投資的方式之一是直接從事買(mǎi)賣(mài)交易。A

6．權(quán)證行權(quán)采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權(quán)證持有人行權(quán)時(shí)，按行權(quán)價(jià)格與行權(quán)日標(biāo)的證券結(jié)算價(jià)格及行權(quán)費(fèi)用之差價(jià)，收取現(xiàn)金。A

7．期貨交易是指交易雙方在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式在集中性的市場(chǎng)以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式所進(jìn)行的期貨合約的交易。A

8．投資者辦理上海證券交易所場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回，應(yīng)使用上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶。B

9．權(quán)證的正常交易不受標(biāo)的證券停牌和復(fù)牌的影響。B

10．證券公司不得將其自營(yíng)賬戶借給他人使用。A

11．中小企業(yè)板股票連續(xù)競(jìng)價(jià)期間有效競(jìng)價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下 5％。BP44

12．證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在商業(yè)銀行以證券公司的名義立戶管理，以便于采用法人結(jié)算模式。BP86

13．市價(jià)委托是我國(guó)法規(guī)規(guī)定的委托種類。A

14．證券經(jīng)紀(jì)商經(jīng)批準(zhǔn)可以在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所外接受客戶委托。B

15．在我國(guó)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司可以墊付部分資金，并允許賺取差價(jià)作為經(jīng)營(yíng)收入。B

16．根據(jù)上海證券交易所的有關(guān)規(guī)定，指定交易是指投資者與某一證券營(yíng)業(yè)部簽訂協(xié)議后，指定該機(jī)構(gòu)為自己買(mǎi)賣(mài)證券的惟一交易點(diǎn)。B

17．權(quán)證創(chuàng)設(shè)人創(chuàng)設(shè)或注銷權(quán)證的，證券登記結(jié)算公司根據(jù)有效的創(chuàng)設(shè)或注銷申報(bào)，辦理權(quán)證創(chuàng)設(shè)或?qū)⑾鄳?yīng)權(quán)證予以注銷。A

18．交易商之間的交易是指交易商之間按照規(guī)定，雙方通過(guò)協(xié)議交易的形式買(mǎi)賣(mài)在固定收益平臺(tái)掛牌交易的固定收益證券。B

19．委托柜臺(tái)核對(duì)委托單上的各項(xiàng)內(nèi)容，若發(fā)現(xiàn)證券名稱和證券代碼不一致且無(wú)法與客戶取得聯(lián)系時(shí)，則以證券代碼為準(zhǔn)輸入委托指令代理客戶買(mǎi)賣(mài)股票。BP114

20．證券賬戶具有證明證券持有者身份的法律效力。A

第四篇：證券交易總結(jié)（精選）

證券交易個(gè)人總結(jié)

單選題1、2、3、4、上海證券交易所指定交易制度何時(shí)建立？1998年4月 對(duì)違法違規(guī)的交易進(jìn)行監(jiān)管的單位？中國(guó)證監(jiān)會(huì) 單筆權(quán)證買(mǎi)賣(mài)數(shù)量不得超過(guò)？100萬(wàn)份

代辦股份轉(zhuǎn)讓的定義？是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供的股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)業(yè)務(wù)。

5、為較大額度的個(gè)人與機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行個(gè)性化服務(wù)的是什么？一對(duì)一專人服務(wù)。

6、證券公司對(duì)客戶的融資融券最長(zhǎng)期限不得超過(guò)多少？6個(gè)月

7、證券公司進(jìn)行證券承銷與保監(jiān)、自營(yíng)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)最低注冊(cè)資本是多少？證券承銷與保薦（1億）自營(yíng)業(yè)務(wù)（1億）資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（1億）但開(kāi)立有以上業(yè)務(wù)中任意兩個(gè)及以上需（5億）

8、上海證券交易所證券交易收盤(pán)價(jià)是什么？當(dāng)日該證券最后一筆交易前一分鐘所有交易的成交量加權(quán)平均價(jià)。

9、證券交易所的會(huì)員代表由什么組成？會(huì)員代表由會(huì)員高級(jí)管理人員擔(dān)任，會(huì)員應(yīng)當(dāng)設(shè)會(huì)員業(yè)務(wù)聯(lián)系人1-4名，根據(jù)授權(quán)代位履行會(huì)員代表職責(zé)。

10、證券公司經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)?P132 只需要能夠從選項(xiàng)中區(qū)分出哪個(gè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容，哪個(gè)屬于技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容即可。

11、某投資者當(dāng)日申報(bào)，債轉(zhuǎn)股500手，當(dāng)時(shí)轉(zhuǎn)股初始價(jià)格為20元，投資者可轉(zhuǎn)換成公司股票數(shù)量是多少？500*1000/20=25000股。

12、證券公司自營(yíng)賬戶，應(yīng)當(dāng)在幾個(gè)交易日內(nèi)交證券交易所備案？3日

13、證券公司進(jìn)行自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)，交易方式在什么范圍內(nèi)進(jìn)行自主選擇？時(shí)間和條件

14、債券回購(gòu)交易按什么進(jìn)行申報(bào)？融資方（正回購(gòu)方、賣(mài)出回購(gòu)方、資金融入方）為買(mǎi)入方；融券方（逆回購(gòu)方、買(mǎi)入返售方、資金融出方）為賣(mài)出方。

15、T+3滾動(dòng)交收適用于什么？B股

16、證券賬戶卡的掛失，其有關(guān)投資者的數(shù)據(jù)應(yīng)傳送給什么機(jī)構(gòu)？中國(guó)結(jié)算公司

17、網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行認(rèn)購(gòu)成功者確認(rèn)方式是什么？按抽簽決定（搖號(hào)抽簽，中簽處理）

18、某投資者投資10000元，申購(gòu)費(fèi)為1.5%，則申購(gòu)手續(xù)費(fèi)為多少？10000*1.5%=150

19、在認(rèn)購(gòu)的股票過(guò)戶前，股票權(quán)益已屬于認(rèn)購(gòu)人，這體現(xiàn)了什么原則？權(quán)益與所有權(quán)一致的原則。

20、下列關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)及賬戶體系概述的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（B）

A.投資者在融資融券業(yè)務(wù)當(dāng)中，涉及向證券公司借入證券或款項(xiàng)，需要向證券公司提交相應(yīng)的擔(dān)保物。

B.客戶向證券公司融資買(mǎi)入證券時(shí)，客戶需事先向證券公司繳納一定的保證金，該保證金必須是現(xiàn)金。

C.將所有客戶融資買(mǎi)入的證券以及充抵保證金的證券記入到客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中，并將該賬戶內(nèi)的證券定義為信托財(cái)產(chǎn)，由證券公司名義所有。D.在證券公司自行維護(hù)投資者信用證券賬戶的基礎(chǔ)上，由中國(guó)結(jié)算公司維護(hù)投資者信用證券賬戶記錄作為備查賬，防止證券公司串用、挪用。

21、下列關(guān)于銀行間市場(chǎng)自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（D）

A.銀行間市場(chǎng)的自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)是指具有銀行間市場(chǎng)交易資格的證券公司在銀行間市場(chǎng)以自己的名義進(jìn)行的證券自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)。B.目前銀行間市場(chǎng)的交易品種主要是債券

C.采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行，交易對(duì)手之間自主詢價(jià)談判，逐筆成交。D.交易手續(xù)簡(jiǎn)單、清晰、費(fèi)時(shí)少。

22、下列關(guān)于自營(yíng)業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（A）

A.從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的證券公司其注冊(cè)資本最低限額應(yīng)達(dá)到2億元人民幣，凈資本不得低于5000萬(wàn)元人民幣。

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以盈利為目的的，為自己買(mǎi)賣(mài)證券，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)差價(jià)獲利的一種經(jīng)營(yíng)行為。

C.在從事自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，證券公司必須使用自由或依法籌集可用于自營(yíng)的資金。D.自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)只能買(mǎi)賣(mài)買(mǎi)賣(mài)依法公開(kāi)發(fā)行的或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他有價(jià)證券。

23、證券營(yíng)業(yè)部經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)防范（B）A.客戶資料丟失

B.挪用客戶交易結(jié)算資金 C.設(shè)備服務(wù)器故障 D.網(wǎng)絡(luò)中斷故障

24、上海證券交易所在進(jìn)行配股操作時(shí)根據(jù)每個(gè)股東股票賬戶中的持股量，按照（A）自動(dòng)增加相應(yīng)的股數(shù)并主動(dòng)為其開(kāi)立配股權(quán)證賬戶。A.無(wú)償送股比例 B.有償送股比例 C.有效送股比例 D.約定送股比例

25、某上市公司通過(guò)10股送2股的分紅方案，送股登記日為T(mén)日，托該公司股票在上海證券交易所掛牌，則流通股的紅股到帳日為（A）日。A.T+1

B.T

C.T+2

D.T+3

26、證券公司要建立健全自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控系統(tǒng)的功能，應(yīng)在監(jiān)控系統(tǒng)中設(shè)置相應(yīng)的（B）。A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指示 B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控閥值 C.敏感性指標(biāo) D.風(fēng)險(xiǎn)測(cè)量閥值

27、《標(biāo)準(zhǔn)券折算率管理辦法》規(guī)定，每（B）收市后，中國(guó)結(jié)算公司根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)券折算率計(jì)算公式，計(jì)算滬、深證券交易所掛牌交易債券品種在下一個(gè)有交易安排的星期分別適用的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。

A.星期二

B.星期三

C.星期四

D.星期五

28、證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶明確告知（C）。A.公司的不同產(chǎn)品 B.公司的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。C.公司的法定業(yè)務(wù)范圍 D.公司的服務(wù)

29、下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是（B）。A.發(fā)行人監(jiān)事 B.發(fā)行人的打字員

C.持有公司10%股份的股東 D.公司的實(shí)際控制人

30、在我國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)行過(guò)程中，投資者進(jìn)行證券交易的資金存取方式曾先后有多種，下列各項(xiàng)中（C）不是我國(guó)曾出現(xiàn)過(guò)的資金存取的方式。A.證券營(yíng)業(yè)部自辦資金存取 B.委托銀行代理資金存取 C.結(jié)算公司代理資金存取 D.銀行轉(zhuǎn)賬存取

多選題

1、我國(guó)目前上市公司分紅派息的形式，主要有什么？現(xiàn)金股利（現(xiàn)金紅利）和股票股利（紅股）。

2、集合資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括什么？前言、集合資產(chǎn)管理合同當(dāng)事人、集合計(jì)劃的基本情況、委托人情況、管理人以自有資金參與集合計(jì)劃時(shí)的特別約定、集合計(jì)劃帳戶管理、集合計(jì)劃資產(chǎn)托管、集合計(jì)劃費(fèi)用、投資收益與分配、集合計(jì)劃信息披露、當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)、委托人退出情況、集合計(jì)劃的終止、不可抗力與免責(zé)、違約責(zé)任與爭(zhēng)議處理、合同的成立與生效的條件。

3、證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。應(yīng)了解客戶的什么？證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)合理謹(jǐn)慎地對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，了解客戶身份、資產(chǎn)與收入狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關(guān)資料。客戶為法人或者依法成立的其他組織的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。

4、納入結(jié)算參與人最低備付金計(jì)算的交易品種包括什么？證券交易所交易上市交易的A股、基金、ETF、LOF、權(quán)證、債券。P293

5、目前，上海證券交易所用于國(guó)債買(mǎi)斷式回購(gòu)的券種有哪些？04國(guó)債（10）、05國(guó)債（1）、05國(guó)債（4）、05國(guó)（4）、05國(guó)債（5）、06國(guó)債（4）等10只國(guó)債。P274

6、對(duì)送股的股權(quán)登記增加某股東股數(shù)計(jì)算的依據(jù)包括什么？對(duì)送股(公積金轉(zhuǎn)增股本)的股份登記。是根據(jù)上市公司提供的股東大會(huì)決議中紅利分配方案確定的送股比例或公積金轉(zhuǎn)增股本比例，按照股東數(shù)據(jù)庫(kù)中股東的持股數(shù)，主動(dòng)為其增加股數(shù)，從而自動(dòng)完成送股的股份登記手續(xù)

7、深證交易所證券轉(zhuǎn)托管的說(shuō)法正確的有什么？P26轉(zhuǎn)托管可以是一只證券或多只證券，也可以是一只證券的部分或全部。下面的具體程序大家也可以看看。

8、信用風(fēng)險(xiǎn)可細(xì)分為什么？本金風(fēng)險(xiǎn)和差價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（重置風(fēng)險(xiǎn)）

9、客戶交易結(jié)算資金的第三方存管的作用是什么？P76從制度上保證客戶資金的安全、維護(hù)投資者利益、控制證券行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)市場(chǎng)穩(wěn)定。

10、客戶分析中不屬于客戶基本情況分析的內(nèi)容是什么？家庭固定資產(chǎn)狀

況，家庭年收入

11、上交所B股現(xiàn)金紅利派發(fā)日程安排？ 1.2.3.4.5.6.7.申請(qǐng)材料送交日為T(mén)-5日前。

中國(guó)結(jié)算公司上海分公司核準(zhǔn)答復(fù)日為T(mén)-3日前。向交易所提交公告申請(qǐng)日為T(mén)-1日前。公告刊登日為T(mén)日。最后交易日為T(mén)+3日。權(quán)益登記日為T(mén)+6日。

現(xiàn)金紅利發(fā)放日為T(mén)+11日。

判斷題1、2、3、4、5、6、7、8、9、10、11、12、13、14、15、取得融資融券資格的證券公司還應(yīng)向證券交易所申請(qǐng)交易權(quán)限。A 自營(yíng)業(yè)務(wù)原始憑證及有關(guān)業(yè)務(wù)條件，至少應(yīng)保存10年。B 證券交易特征表現(xiàn)在與通過(guò)證券交易可及時(shí)獲得收益。B 在政府債券、公司債券及金融債券中，只有政府債券是。。B 我國(guó)現(xiàn)行新股發(fā)行就是在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)行。B 融資融券最長(zhǎng)期限不超過(guò)12個(gè)月。B 在1990年7月與1991年12月，上海證券交易所與深證證券交易所分別成立。B 客戶溝通是證券公司營(yíng)銷人員在招攬客戶中的重要環(huán)節(jié)。A 網(wǎng)上發(fā)行新股有經(jīng)濟(jì)性、高效性、連續(xù)性、市場(chǎng)性。A 目前我國(guó)在買(mǎi)入賣(mài)出證券時(shí)都可以零數(shù)委托。B 上海證券交易所開(kāi)戶當(dāng)日即可當(dāng)日交易。B 集合資產(chǎn)管理合同是證券公司和客戶雙方簽署的。B 現(xiàn)階段A股的股權(quán)配股權(quán)證不掛牌交易，不允許轉(zhuǎn)托管。A 結(jié)算備付金利息每月結(jié)期一次。B 上海證券交易所規(guī)定每一申購(gòu)單位為1000股，申購(gòu)數(shù)量可少于1000股。B

簡(jiǎn)答題

1、債券質(zhì)押式回購(gòu)交易定義及特點(diǎn)。

答：債券質(zhì)押式回購(gòu)交易是指融資方（正回購(gòu)方、賣(mài)出回購(gòu)方、資金融入方）在將債券質(zhì)押給融券方（逆回購(gòu)方、買(mǎi)入返售方、資金融出方）融入資金的同時(shí)，雙方約定在將來(lái)某一指定日期，由融資方按約定回購(gòu)利率計(jì)算的資金額向融券方返回資金，融券方向融資方返回原出質(zhì)債券的融資行為。特點(diǎn)：？等問(wèn)老師，找不到

2、證券交易集合競(jìng)價(jià)確定成交價(jià)的原則。答：1.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

2.高于該價(jià)格的買(mǎi)入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣(mài)出申報(bào)全部成交的價(jià)格。3.與該價(jià)格相同的買(mǎi)方或賣(mài)方至少有一方全部成交的價(jià)格。

3、證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的種類及特點(diǎn)。

答：種類：1.為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

2.為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

3.為客戶特定目的辦理專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

特點(diǎn)：1.集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多。

2.投資范圍有限性和非限定性之分。

3.客戶資產(chǎn)必須進(jìn)行托管

4.通過(guò)專門(mén)賬戶投資運(yùn)作

5.較嚴(yán)格的信息披露。

4、融資融券的基本原則。

答：

（一）合法合規(guī)原則

（二）集中管理原則

（三）獨(dú)立運(yùn)行原則

（四）崗位分離原則

5、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)定義及特點(diǎn)。

答：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指定證券公司通過(guò)其設(shè)立的證券營(yíng)業(yè)部，接受客戶委托，按客戶的要求代理客戶買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。

特點(diǎn)：1.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性

2.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

3.客戶指令的權(quán)威性

4.客戶資料的保密性

這個(gè)整理大家先將就著看，在這里我勸大家將老師給的簡(jiǎn)答題先背下來(lái)，至于單選，多選和判斷倒不必太著急看和記的?；蛟S老師下節(jié)課會(huì)給我們更詳細(xì)的答案。呵呵，這學(xué)期整理就到這里了，下學(xué)期有機(jī)會(huì)再整理了，最后祝大家考得好，謝謝！

第五篇：證券交易市場(chǎng)分析

方案背景描述

網(wǎng)上證券交易作為一種全新的電子交易的方式，與傳統(tǒng)的交易模式相比，具有不受時(shí)間地域限制、交互性強(qiáng)、服務(wù)范圍廣、成本低、高效便捷等優(yōu)點(diǎn)，因此倍受廣大證券公司和股民的關(guān)注。電話委托、網(wǎng)上委托等新的股票交易方式給廣大股民帶來(lái)方便快捷的同時(shí)，交易風(fēng)險(xiǎn)也隨之增大，欺騙、竊聽(tīng)、非法入侵等威脅著交易雙方利益。

現(xiàn)狀分析

對(duì)于證券公司來(lái)說(shuō)，當(dāng)前網(wǎng)上證券業(yè)務(wù)的開(kāi)展需要解決兩個(gè)問(wèn)題：安全性和便捷性。網(wǎng)絡(luò)的安全性是網(wǎng)民最為擔(dān)心的問(wèn)題，也是股民對(duì)網(wǎng)上證券交易望而卻步的首要因素。調(diào)查顯示，超過(guò)42％的網(wǎng)民正是因此而放棄了網(wǎng)上交易。目前中國(guó)證監(jiān)會(huì)也發(fā)出《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)投資者網(wǎng)上交易安全保護(hù)的通知》，要求各證券、基金、期貨公司加強(qiáng)網(wǎng)上交易投資者身份認(rèn)證手段，增強(qiáng)網(wǎng)上交易軟件的安全防護(hù)能力，防止不法分子竊取投資者賬號(hào)并通過(guò)網(wǎng)上交易方式進(jìn)行盜買(mǎi)盜賣(mài)。

解決方案概述

海月身份認(rèn)證系統(tǒng)基于動(dòng)態(tài)密碼認(rèn)證技術(shù)，在各類證券委托交易中增強(qiáng)對(duì)股民的身份認(rèn)證，避免交易中可能存在的身份假冒行為。海月提供的解決方案有效地化解了安全風(fēng)險(xiǎn)，并全面地解決實(shí)際應(yīng)用中存在的各類安全問(wèn)題。該方案既符合證監(jiān)會(huì)對(duì)網(wǎng)上交易安全保護(hù)的政策，又滿足網(wǎng)上交易實(shí)時(shí)性、穩(wěn)定性、便捷性要求。

海月身份認(rèn)證系統(tǒng)具備極高的性能，單臺(tái)認(rèn)證服務(wù)即可滿足3000次認(rèn)證/秒的并發(fā)量，系統(tǒng)同時(shí)具備完善的應(yīng)急機(jī)制，確保在任何情況下都不影響到現(xiàn)有交易系統(tǒng)的正常運(yùn)行，充分滿足證券行業(yè)大并發(fā)量的認(rèn)證需求。針對(duì)層次多樣化的股民,海月同樣提供了多樣化的認(rèn)證終端供證券公司和股民選擇，包括硬件令牌、手機(jī)令牌、軟件令牌等，為廣大股民提供了靈活多樣、安全便捷的強(qiáng)認(rèn)證解決方案，真正做到了在不影響現(xiàn)有交易系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了證券行業(yè)對(duì)股民身份保護(hù)的需求。