第一篇：外拓客戶業(yè)務合作實施方案

儀隴縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 外拓客戶業(yè)務實施方案

第一章 總則

第一條 為培育具有長期合作價值的客戶群，實現(xiàn)對客戶的多元化服務，促進我聯(lián)社業(yè)務結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)的調(diào)整和優(yōu)化，結(jié)合儀隴聯(lián)社實際，特制定《儀隴縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社外拓客戶業(yè)務實施方案》。

第二條本實施方案所稱的外拓客戶是指符合國家產(chǎn)業(yè)政策導向、具有市場競爭優(yōu)勢、發(fā)展?jié)摿^大、與我聯(lián)社合作意愿好，通過外拓方式營銷的企業(yè)客戶及個人客戶。

第二章 選擇標準

第三條 外拓客戶為符合地方產(chǎn)業(yè)導向和十二五規(guī)劃七大新興產(chǎn)業(yè)、產(chǎn)業(yè)集群內(nèi)最有合作價值和潛力的客戶，除已經(jīng)與我聯(lián)社建立合作關系的客戶外，重點應通過“鄉(xiāng)友會”、“聯(lián)誼會”平臺拓展優(yōu)質(zhì)新客戶。選擇的參考范圍是：

1、國家“十二五”規(guī)劃的七大戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)，特別是節(jié)能環(huán)保、新一代信息技術、生物、高端裝備制造、新能源、新材料、新能源汽車等新興產(chǎn)業(yè)中掌握先進技術的企業(yè)及法人。

2、擔保公司、商會（行業(yè)協(xié)會）、專業(yè)市場、園區(qū)、供應鏈等集群平臺最有合作價值和潛力的客戶，并具有以下特征：

1）、與行業(yè)龍頭企業(yè)建立穩(wěn)定配套關系，或在細分市場中處于行業(yè)領先地位的制造類客戶。2）、具有較高代理級別、市場份額較大、享有供應鏈話語權的商貿(mào)類客戶。

3）、被國家或省級科技主管部門認定為“兩高”（高新技術企業(yè)、高新技術產(chǎn)品），科技成果轉(zhuǎn)化中必要技術認證和工藝開發(fā)已完成并實行銷售，獲得國家專項扶持的科技型客戶。

4）、當?shù)鼐哂斜容^優(yōu)勢（如產(chǎn)品附加值高、商業(yè)模式先進、擁有核心專利、具有銷售渠道優(yōu)勢、成本控制能力強等）的制造類、商貿(mào)類、服務類客戶。

5）、其他具有長期合作價值的客戶，如南充籍客戶在京做勞務承包企業(yè)。

第三章 來源渠道

第四條 來源渠道應多元化，注重鎖定新目標客戶。

1、從已經(jīng)使用我聯(lián)社貸款授信、銀行卡、網(wǎng)銀等產(chǎn)品的客戶中選擇，注重挖掘客戶交叉營銷的潛力。

2、從政府平臺推薦的客戶中選擇，如金融辦、經(jīng)信委、科技局、中小企業(yè)局、園區(qū)管委會等部門重點扶持的客戶，注重獲取具有從資本市場融資意向和能力的客戶。

3、從信用增級平臺選擇客戶，通過擔保公司等合作伙伴推薦的優(yōu)質(zhì)客戶。

4、從集群營銷平臺中選擇客戶，如通過供應鏈、專業(yè)市場、商會等集群，批量獲取產(chǎn)業(yè)集群或細分市場中處于領先地位的成長型客戶，注重獲取在集群平臺中有較大影響力的客戶。

5、從其他機構(gòu)渠道選擇客戶，如證券、（產(chǎn)業(yè)）基金、信托等合作伙伴推薦的客戶。

6、從鄉(xiāng)友會、聯(lián)誼會中發(fā)掘，主要選擇南充籍在外成功人士、有影響力的客戶。

第四章 組織管理

第五條 外拓客戶業(yè)務合作由聯(lián)社業(yè)務部發(fā)起和管理。業(yè)務部作為牽頭部門，根據(jù)客戶組織管理和客戶營銷需要，協(xié)調(diào)相關部門和外部單位共同成立客戶業(yè)務合作工作小組。

第六條 聯(lián)社業(yè)務部職責：

1、牽頭組建工作小組，制定客戶選擇標準和實施方案；

2、聯(lián)社業(yè)務部負責對接縣金融辦、經(jīng)信委、工商聯(lián)等相關政府部門，搭建政府部門、擔保公司、縣級各級商會等批量營銷平臺，在聯(lián)社建立起客戶資源庫平臺，為聯(lián)社提供客戶渠道和資源，會同各經(jīng)營機構(gòu)平臺推薦符合外拓客戶標準的客戶，將渠道建設安排和客戶獲取計劃分解到相關經(jīng)營機構(gòu)，按照計劃落實進度。

3、整合各種合作資源，組建團隊，完善產(chǎn)品體系和合作體系。

4、結(jié)合產(chǎn)品線對客戶實施分類管理、交叉銷售，協(xié)調(diào)相關部門落實各項營銷保障措施。

5、組織開展講座、聯(lián)誼、推介等各類活動。

6、負責外拓客戶的信息管理和客戶關系維護。

7、完成聯(lián)社布置的其他工作。第七條 各經(jīng)營機構(gòu)職責

1、各經(jīng)營單位梳理現(xiàn)有集群營銷平臺，從現(xiàn)有目標客戶中推薦，以貸款類客戶為主。

2、各經(jīng)營單位結(jié)合自身以及區(qū)域資源，積極開拓客戶信息渠道，搭建包括政府部門、商會（行業(yè)協(xié)會）、專業(yè)市場、園區(qū)、擔保公司、創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)合作、股權投資機構(gòu)、證券公司等合作平臺，拓寬客戶來源。

3、各經(jīng)營機構(gòu)負責人牽頭抓好外拓客戶的篩選、推薦、服務方案策劃，指定專人跟進外拓客戶營銷和日?？蛻絷P系維護等。

第五章 服務體系

第八條 服務體系包括產(chǎn)品體系、合作體系和活動體系。產(chǎn)品體系是指整合各項金融資源，為客戶提供各類融資產(chǎn)品及增值服務；合作體系是指以客戶為中心，集聚證券、基金、信托、擔保在內(nèi)的各類機構(gòu)成為合作伙伴；活動體系是開展形式多樣、對客戶具有吸引力的營銷活動。

第九條 產(chǎn)品體系目前主要包括以下五類，聯(lián)社將不斷豐富外拓客戶的產(chǎn)品線。

1、信貸融資類：為外拓客戶提供貸款類基礎融資產(chǎn)品服務。

2、直接融資類：包括企業(yè)票據(jù)、債券、信托等。

3、資產(chǎn)管理類：包括現(xiàn)金管理、對公理財?shù)取?/p>

4、高管理財類：包括貴賓卡服務、私人銀行理財、個人信用貸款、白金卡等。

第十條 合作體系

1、合作機構(gòu)：包括政府部門（金融辦、科技局、中小企業(yè)局、經(jīng)信委等、工商聯(lián)）、金融機構(gòu)（證券公司、私募股權機構(gòu)、創(chuàng)業(yè)投資基金、產(chǎn)業(yè)基金等）、其他單位（會計師事務所、稅務師事務所，產(chǎn)權交易所、合作媒體等）等。

2、成立團隊。對訂單貸、聯(lián)保、互保、種子基金/互助基金擔保以及多種擔保方式的組合擔保等擔保類創(chuàng)新產(chǎn)品的運用給予重點指導，為客戶提供高品質(zhì)的專業(yè)服務。

第十一條 活動體系

聯(lián)社將結(jié)合區(qū)域、行業(yè)特點、開發(fā)案例，采取項目推介、交流聯(lián)誼等方式策劃“外拓客戶合作”客戶營銷活動，邀請企業(yè)及個人客戶參加，各經(jīng)營機構(gòu)指定專人跟進各項后續(xù)服務及授信業(yè)務。

第六章 營銷保障措施

第十二條 聯(lián)社成立由聯(lián)社副主任陳宏同志為組長，魏仲波、李波同志為組員的外拓客戶合作小組，負責組織和管理推進。

聯(lián)社在信貸、費用補貼、增值服務等方面對重點給予政策傾斜。

（一）、信貸

優(yōu)先保障外拓客戶的提款需求，在信貸規(guī)模方面予以政策傾斜。

（二）、費用補貼

聯(lián)社將以南充籍外拓客戶在全國各地開展“鄉(xiāng)友會”、“聯(lián)誼會”方式安排專項營銷費用，落實啟動資金和活動費用。

（三）、增值服務

1、聯(lián)社業(yè)務部會同經(jīng)營機構(gòu)共同跟蹤營銷維護客戶，量身定做差異化金融服務方案，解決日常業(yè)務問題。

2、整合合作擔保公司資源，優(yōu)先將外拓客戶推薦給擔保機構(gòu)強化擔保。

3、企業(yè)禮遇：受邀參加我聯(lián)社舉辦的外拓客戶交流活動，定期贈送信息資料等。

4、個人禮遇：為企業(yè)主要經(jīng)營者綜合理財。

第七章 信息管理和考核

第十三條 對于拓展的外拓客戶，各經(jīng)營機構(gòu)應建立信息檔案（見附件3），定期更新。每年末后5個工作日內(nèi)，應填寫《外拓客戶情況匯總表》（附件2）和《外拓客戶信息匯總表》（附件4）向聯(lián)社業(yè)務部報備。

第七章 附則

第十七條 本方案由聯(lián)社業(yè)務部制定并負責解釋和修訂。第十八條 本方案自下發(fā)之日起試行。

第二篇：外拓客戶重要性

房地產(chǎn)行銷培訓 一．房地產(chǎn)行銷培訓 1.過去

（1）有不錯的營銷方式就可以賣得好。（2）又有不錯的銷售精英也可以賣得好。

2.現(xiàn)在我們招聘了大量的銷售精英，配合著鋪天蓋地的營銷廣告，別出心裁的策劃方案，到最后為什么銷售狀況還是不溫不火？ 現(xiàn)在很多房地產(chǎn)項目正遇到發(fā)展的瓶頸

（1）客戶來電來訪越來越少。（2）有購買條件的準客戶越來越難找。（3）線上推廣效果越來越小。（4）同質(zhì)化競爭對手越來越多。

目前房地產(chǎn)市場競爭日趨白熱化，傳統(tǒng)在售樓處接待客戶的坐銷模式已無法滿足當下多種渠道的銷售狀況，若房地產(chǎn)銷售只是單純的依靠營銷策劃就完全可以達到良好銷售的 時代已經(jīng)一去不復返了。這也是為什么碧桂園，萬科等能在短短的 1.2 年的時間內(nèi)迅速占 領市場，并成為眾多房地產(chǎn)開發(fā)商爭相模仿的對象。

也正因為伴隨著傳統(tǒng)銷售營銷方式的 弱化，新的銷售模式經(jīng)過市場的考驗成為另一種重要的營銷方案作。

目前在房地產(chǎn)相對較 發(fā)達的城市，行銷模式成為房地產(chǎn)市場的主流模式。3.未來 打破目前傳統(tǒng)的銷售模式，開創(chuàng)新的營銷途徑已刻不容緩。所以在不久的將來，會有 更多的開發(fā)商組建自己的行銷隊伍，行銷隊伍會越來越壯大！房地產(chǎn)行銷員的心態(tài)很重要。

行銷作為主動銷售會受到更大的阻力，因此要擁有敢于挑戰(zhàn)的心態(tài)。銷售能力的高低是通過不斷學習獲得的，因為要擁有堅持不斷學習的心態(tài)。能否做好銷售，能力很重要，但工作態(tài)度更為重要。好好對待自己的工作，你的工作就 會回報你，因此要擁有對事業(yè)執(zhí)著的心態(tài)。行銷工作內(nèi)容有別于坐銷，無論是體力還是精神上，都對行銷員有更高的要求。行銷會 面臨更多的挫折和失敗，所以要正確地面對和接受，把他們當成成功的過程，因此要擁 有正確面對拒絕和失敗的心態(tài)。********實際操作（行銷方式）

1.派單 在項目輻射區(qū)域內(nèi)廣泛派單，挖掘潛在客戶。在派單過程中如遇到意向較強的客戶，要 第一時間將其引導到銷售現(xiàn)場。

2.踏街、掃樓 踏街時注意繪制地圖，以便讓行銷員詳細了解服務樓盤的周邊情況及配套設施。

核心點 為留客戶的電話。

3.CALL 客 過程中要注意讓客戶記住你的姓名，在與客戶陌拜時不要將項目介紹地太過細致，我們 的最終目的是邀約客戶到售樓處，促成成交。4.巡展 在項目影響區(qū)域范圍內(nèi)設立展銷點，擴大項目影響力。5.團購 陌拜行銷步驟一般為：接觸→熟悉→信任→洽談→認同→簽約 什么是外拓，為什么要外拓。

1、什么是外拓 買方市場、客戶有限，僧多粥少這是目前房地產(chǎn)銷售的現(xiàn)實。靠廣告等客戶多多上門，已經(jīng)是昨日黃花不能指望；既然如此，我們就去找我們的目標客戶，把案場銷售做到外場去，直接接觸 客戶，挖掘意向并促成成交，這就是外拓。同時，通過對客戶的各種維護，發(fā)掘客戶周邊的意向，把客源 拓展做成層層放射的效果，因為外拓都是直接對接目標客群，所 積累的客戶都是較有可能接受引導的優(yōu)質(zhì)人群，這就區(qū)別于傳統(tǒng) 廣告的廣而告之、不能鎖定客源的情況，從而形成比打廣告更直 接有效的客戶發(fā)展模式。

臺灣，香港，北京、上海和深圳等地房地產(chǎn)項目通過外拓渠道 銷售的比例達到60%以上，隨著房地產(chǎn)市場的發(fā)展外拓是房地產(chǎn) 銷售發(fā)展的必然趨勢。

2、為什么要外拓 很顯然，僧多粥少的現(xiàn)實下，誰先影響到客戶誰就占 得先機，這個客戶買別的項目可能性就降低，所以外拓 將是未來客源爭奪的取勝之匙； 對業(yè)務員來講，創(chuàng)造業(yè)績無疑是職業(yè)的重點，最有效 的創(chuàng)造業(yè)績方式無疑是老帶新，維護好客戶將帶來源源 不斷的客源；某種程度上外拓就是基于這樣的原理，發(fā) 展可以直接帶新客戶的人群，通過不斷的延伸維護，最 終將全城的客源握在手中，任何產(chǎn)品推出時，就能馬上 創(chuàng)造業(yè)績！外拓本身似乎是一項非常累的工作，但是對于個人的 職業(yè)生涯意義非常大，對業(yè)務員個人銷售能力的提升也 是至關重要的，想在這個行業(yè)發(fā)展下去，必須學會外拓，而且外拓工作做得好不好決定了在房地產(chǎn)行業(yè)的競爭力?！?】充分利用各種資源輔助外拓，確保執(zhí)行的效率 】充分利用各種資源輔助外拓，我們所指的外拓，并不是派報之類的簡單外出覆蓋，而是 直接瞄準目標客群，建立面對面的有效溝通。所以首要的事 情是尋找可以接觸到的目標客群，最直接的方式莫過于，利 用現(xiàn)有資源，如業(yè)主、開發(fā)商關系網(wǎng)等。只要有一個突破口，一旦展開了接觸，客源就可以不斷發(fā)展擴充。

另一個關鍵，是工欲善其事必先利其器，外拓要盡量有輔 助的工具，如禮品、貴賓卡、問卷……以及體現(xiàn)項目實力的 道具如ipad等，能讓接觸目標客戶變得更加容易，確保執(zhí)行 的效率。

第三篇：外拓心得

懷著期待的心情，我有幸參加了本次支行組織的“對公客戶經(jīng)理外拓營銷培訓”。培訓中，老師通過理論講解、現(xiàn)場示范以及吸取隊友營銷經(jīng)驗分享等方式，讓我對銀行客戶經(jīng)理營銷工作又有了不一樣的感受。

此次培訓，我獲得最大的收獲是在客戶交流中角色的轉(zhuǎn)變。之前，面對新客戶時，我更多的扮演“推銷員”的角色，見客戶交就是直接推銷我行貸款、理財、保函、信用證等產(chǎn)品。而大多客戶對推銷人員都持排斥態(tài)度，所以如果客戶對我說對我行產(chǎn)品無需求，而我往往就不了了之了。但是市場在變，時代在變，我們中國銀行作為國家金融系統(tǒng)最為重要的成員之一，我們中行客戶經(jīng)理拓展市場的手段定然不能淹沒于走馬觀花似的推銷之中

“聆聽客戶、分析客戶、伺機切入”是我們需要做的事情。實戰(zhàn)培訓中，我們小分隊在拜訪廣懷集團的大門前，面對守衛(wèi)森嚴的安保措施，我下意識先想到的就是直接簡單的推銷模式：“我們是中國銀行的，希望拜訪公司負責人談下合作的事?！钡桥嘤柪蠋焻s說：“先不急，先了解客戶情況不遲”。隨后我們就在周邊詢問公司外出辦事人員側(cè)面了解公司情況以及公司負責人情況，沒想到這些信息幫助我們實現(xiàn)了重要的一步——成功踏入了企業(yè)大門并面見了公司董事長。

這一點從側(cè)面說明了搜集并分析客戶情況的重要性。在面對廣懷集團負責人的時候，我們也是更多的聆聽客戶介紹公司情況，并予以認可和贊揚。因此，客戶向我們透露了較多的信息，我們默默記下并進行關注。這次拜訪中，在沒有明確需求點的情況下，我們并沒有立即推薦我行具體產(chǎn)品，因為那樣客戶馬上就會給出我們見面以來第一個“NO!”。但我們在客戶面前建立了良好的第一印象，并建立了聯(lián)系。

通過這個案例，我認識到營銷是一個持續(xù)的過程，營銷的過程是需要在建立聯(lián)系后持續(xù)的引導和感化客戶。與推銷相比，我認為營銷才是適合我們銀行客戶經(jīng)理的市場拓展方式。

公司客戶經(jīng)理營銷外拓培訓心得體會

（二）：細節(jié)決定成敗

高新支行 周濤

為期一周的公司客戶經(jīng)理營銷外拓培訓拉下帷幕，雖然時間不長，但是卻收獲頗多，受益匪淺。作為公司客戶經(jīng)理隊伍的一名新手，我通過這次和同事一起外拓營銷學習到很多。

在市場競爭日趨激烈的今天，我們首先應該做的是傾聽，聆聽客戶的發(fā)展思路和對我們銀行的需求，然后站在客戶的角度思考他們到底想了解的具體是哪些信息，然后根據(jù)客戶提供的信息尋找我行匹配的產(chǎn)品，這就要求我必須對我行的產(chǎn)品有全面的了解。

這次外拓培訓的第一天我就發(fā)現(xiàn)了自己在產(chǎn)品了解方面的不足。當時我和客戶經(jīng)理陳家均、汪濤一組一起去陌生拜訪一位新客戶，剛開始是公司財務負責人接待的我們。在交談過程中，如果客戶問到我比較熟悉的貸款業(yè)務時，我還可以比較自信地回答，但由于客戶目前在其他銀行有授信，所以興趣并不是很大。

在我感覺這次營銷就要這樣結(jié)束的時候，陳家均突然向客戶問了一句：“你們公司目前有上市的打算嗎？我們銀行現(xiàn)在有專業(yè)的團隊可以幫助企業(yè)上市”。

客戶聽了以后就比較感興趣，向我們詢問了很多信息。這時，企業(yè)老板李總在辦公室里聽到我們的談話后也走出來和我們一起交流。在這過程中，李總侃侃而談，表達了公司想上市的需求以及自己的看法。陳家均也憑自己對新三板產(chǎn)品的了解說服了客戶，贏得了客戶的認同，敲定了下次進一步溝通合作事宜的時間。

從公司出來以后，我最深的感觸是：還好今天有前輩在，如果我單獨一個人來，這個潛在客戶可能就發(fā)現(xiàn)不了了。

俗話說：細節(jié)決定成敗，任何一個微小的失誤都可能決定成敗。所以，我們在工作中要注重細節(jié)，善于抓住細節(jié)。營銷中客戶不經(jīng)意中提到的信息可能就是他們最真實的想法，我們?nèi)绻苌朴谧プ】蛻羲峁┑男畔?，從細?jié)入手，了解客戶的需求，定能打開一片天地。

這次培訓我也收獲良多，我相信通過不斷地學習以及實踐，我一定能夠突破自我，在新的工作領域也能開拓一片天地！

為期一周的信用社外拓拉下帷幕，雖然時間不長，但是卻收獲頗多，受益匪淺。作為公司客戶經(jīng)理隊伍的一名新

手，我通過這次和同事一起外拓營銷學習到很多。

在市場競爭日趨激烈的今天，我們首先應該做的是傾聽，聆聽客戶的發(fā)展思路和對我們銀行的需求，然后站在客戶的角度思考他們到底想了解的具體是哪些信息，然后根據(jù)客戶提供的信息尋找我行匹配的產(chǎn)品，這就要求我必須對我行的產(chǎn)品有全面的了解。

在這次外拓培訓的第一天我就發(fā)現(xiàn)了自己在產(chǎn)品了解方面的不足。當時我和客戶經(jīng)理陳家均、汪濤一組一起去陌生拜訪一位新客戶，剛開始是公司財務負責人接待的我們。在交談過程中，如果客戶問到我比較熟悉的貸款業(yè)務時，我還可以比較自信地回答，但由于客戶目前在其他銀行有授信，所以興趣并不是很大。

在我感覺這次營銷就要這樣結(jié)束的時候，陳家均突然向客戶問了一句：“你們公司目前有上市的打算嗎？我們銀行現(xiàn)在有專業(yè)的團隊可以幫助企業(yè)上市”。

客戶聽了以后就比較感興趣，向我們詢問了很多信息。這時，企業(yè)老板李總在辦公室里聽到我們的談話后也走出來和我們一起交流。在這過程中，李總侃侃而談，表達了公司想上市的需求以及自己的看法。陳家均也憑自己對新三板產(chǎn)品的了解說服了客戶，贏得了客戶的認同，敲定了下次進一步溝通合作事宜的時間。

從公司出來以后，我最深的感觸是：還好今天有前輩在，如果我單獨一個人來，這個潛在客戶可能就發(fā)現(xiàn)不了了。

俗話說：細節(jié)決定成敗，任何一個微小的失誤都可能決定成敗。所以，我們在工作中要注重細節(jié)，善于抓住細節(jié)。營銷中客戶不經(jīng)意中提到的信息可能就是他們最真實的想法，我們?nèi)绻苌朴谧プ】蛻羲峁┑男畔ⅲ瑥募毠?jié)入手，了解客戶的需求，定能打開一片天地。

這次信用社外拓我也收獲良多，我相信通過不斷地學習以及實踐，我一定能夠突破自我，在新的工作領域也能開拓一片天地！

圍繞“走出去、領進來、留得住”培訓主題，我有幾點深刻感觸：

“走出去”，積極主動。臨柜的我，更多的是在柜臺被動地等客戶咨詢。而培訓，使我轉(zhuǎn)變理念，實現(xiàn)了由“等客上門”到“上門找客”的轉(zhuǎn)變。說實話，開始的我畏難心理嚴重，膽怯、不自信、不敢、不愿，每走訪一位客戶都是自己內(nèi)心的掙扎。而經(jīng)過實踐培訓后，我越來越自信大方，問老板好，主動寒暄，捕捉客戶關注點，適機介紹我們的產(chǎn)品和服務，終于不那么緊張，能夠逐步控制場面了。

“領進來”，有效營銷。怎么才能把客戶領進來，這時我們需要掌握有效的營銷方式，讓客戶愿意進來，并且有機會讓更多的客戶也進來。如老師所說的“FABE”銷售法則，從解答客戶訴求，巧妙地處理好客戶關心的問題，順利實現(xiàn)產(chǎn)品的銷售訴求。運用顧問式營銷方法，處理客戶異議等情景應對方式，找準核心關鍵點，學會詢問和聆聽。同時，更應該熟知我們的產(chǎn)品和服務，增加社會閱歷，加強學習營銷技能的同時加強學習業(yè)務知識，才有資本和機會去把潛在客戶的顯性、隱性需求發(fā)掘，并把他們“領進來”。

“留得住”，真誠服務。我們“走出去”了，也有效營銷把客戶“領進來”了，還遠遠不夠，還需要傾注我們后期的真誠服務，這樣我們方可將客戶留住。從細節(jié)用心去關心客戶，從工作到生活的滲透，有效地做好商機跟進，完善客戶檔案，篩選有效客戶，做好客戶跟蹤維護，“客戶不跟蹤，到頭一場空”。提供更優(yōu)質(zhì)貼心實用的服務，為客戶提供更為便利、快捷、有效的金融服務。使我們現(xiàn)有客戶和潛在客戶“留得住”。

第四篇：外拓總結(jié)

XX支行外拓營銷活動總結(jié)報告

總行：

根據(jù)總行“兩掃五進”外拓營銷活動方案要求，XX支行開展了為期兩天的外拓營銷活動，結(jié)合前期我行制定的外拓營銷方案，9月5號我行組織員工開展了外拓營銷活動，此次外拓活動取得了很好的效果，同時也提升了我行在轄區(qū)的綜合競爭力和服務水平，促進了我行各項業(yè)務的快速發(fā)展，為我行日后的營銷打下了良好的基礎?，F(xiàn)將我行外拓情況匯報如下：

一、為確保外拓營銷工作的順利開展，我行專門成立了外拓營銷小組，制定了外拓方案，積極組織實施，參與外拓營銷的干部職工共有6人，劃分為2個小組，每組3人。

二、9月5日上午我行干部員工整裝待發(fā)，做好充分的營銷準備，兩組人員分別負責鄉(xiāng)鎮(zhèn)的東西兩側(cè)商鋪，展開火熱的營銷活動，營銷期間我們積極詢問客戶的需求，為客戶做好解答，因我鄉(xiāng)鎮(zhèn)身處核電生活區(qū)，外地人員較多，我行抓住這一機遇，積極地鼓勵客戶辦理我行的電子銀行業(yè)務，為他們做好解疑工作，取得了良好的效果。

三、此次外拓活動的另一重點是走訪企業(yè)，攻堅克難。5號下午在支行行長的帶領下一小組走訪了兩家本地企業(yè)，詳細了解企業(yè)的需求，積極為企業(yè)提供幫助，另外詳細介紹了我行目前的業(yè)務，為企業(yè)的發(fā)展提供良好的條件，得到了企業(yè)的認可，決定于我行達成長期合作關系，為我行的存貸款和電子銀行業(yè)務提供了幫助。

四、兩天的外拓營銷，進一步提高了我行的影響力，樹立了銀行的品牌形象，主動走出去的營銷方式，極大的調(diào)動了外拓人員的積極性。通過此次外拓營銷，建立客戶檔案23份；吸收存款60萬元，其中活期存款20萬元、定期存款40萬元；收集整理有意向客戶的POS資料3份；辦理手機銀行4戶；辦理網(wǎng)上銀行2戶；微信關注戶數(shù)為22戶，外拓營銷取得了顯著成效。

今后我行將借此機遇，定期組織開展外拓營銷活動，積極地走出去，引進來，然后留得?。?/p>

第五篇：外拓注意事項

外拓注意事項

1、置業(yè)顧問/外拓專員需在派單前一天提前聯(lián)系兼職人員，根據(jù)營銷中心制定的工作安排表，確認好派單當天所需準備工作，包括工作時間、集合地點等工作計劃。

2、現(xiàn)場工作分配安排：每天各負責人召集分配的學生集合進行分工和簡單培訓，由各區(qū)域負責人（置業(yè)顧問/外拓專員）根據(jù)工作地點合理安排發(fā)單區(qū)域并做好人員分工，確定好發(fā)單的時間（6個小時內(nèi)）和地點（區(qū)域內(nèi)靈活安排），確保所負責區(qū)域傳單的有效發(fā)放。

3、置業(yè)顧問/外拓專員需做好外拓計劃，每天提前準備好傳單，做好現(xiàn)場傳單發(fā)放監(jiān)控，確保傳單存放安全，按500份/人數(shù)量籌備。

4、兼職人員崗前培訓：主要包括：（1）外拓安全培訓：負責人需向組員說明外拓發(fā)單主要是在市區(qū)主要交通干道及商場進出口派發(fā)，需做好個人安全防范意識，保護好自己隨身攜帶的物品，并注意遵守交通規(guī)則，避免出現(xiàn)一意外事故；（2）項目產(chǎn)品簡單培訓：學生需了解項目情況和產(chǎn)品情況；（3）帶客流程培訓，有意向客戶學生須第一時間通知負責人去介紹和帶客；（4）應對城管和相關緊急情況的處理辦法；（5）當天外拓工作安排，明確好每個學生的工作時間和地點等。

6、外拓小組負責人每天做好工作總結(jié)，將當天工作情況以拍照形式記錄本組工作情況，現(xiàn)場經(jīng)理做好相關工作總結(jié)，譚紅葉負責每周以周總結(jié)形式上報。

7、培訓機制：外拓人員每周日下午5點統(tǒng)一培訓總結(jié)一次。