XX市“金融顧問團”實施方案

為搶抓成渝雙城經(jīng)濟圈建設(shè)機遇，充分發(fā)揮金融人才的專業(yè)優(yōu)勢，緩解融資難融資貴問題，實現(xiàn)融資與“融智”“融制”相結(jié)合，保障重大項目順利推進、提升民營企業(yè)管理水平、促進全市經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，特組建“金融顧問團”兼職為重大項目及民營企業(yè)提供公益性金融咨詢服務(wù)，具體實施方案如下。

一、工作目標

（一）提升金融服務(wù)的全面性。

幫助項目業(yè)主和民營企業(yè)更好把握經(jīng)濟、金融政策，合理運用各類金融工具解決項目建設(shè)及生產(chǎn)經(jīng)營問題。

（二）提升金融服務(wù)的及時性。

實時了解重大項目和民營企業(yè)金融服務(wù)需求和困難，為項目業(yè)主和民營企業(yè)提供投融資建議，打通金融服務(wù)“最后一公里”，及時緩解融資難題。

（三）提升金融服務(wù)的前瞻性。

結(jié)合項目包裝策劃月，主動參與重大項目包裝策劃工作，提升項目自身融資能力；通過跟蹤服務(wù)，掌握企業(yè)經(jīng)營發(fā)展及所在行業(yè)的動態(tài)，幫助民營企業(yè)完善財務(wù)規(guī)劃，提前做好金融支持準備。

二、主要原則

（一）客觀中立。

金融顧問以嚴謹認真的工作態(tài)度，在充分了解重大項目建設(shè)情況和民營企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況基礎(chǔ)上，發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢和資源優(yōu)勢，站在中立立場免費為服務(wù)對象提供全面客觀的金融咨詢服務(wù)。

（二）自主自愿。

項目業(yè)主和民營企業(yè)根據(jù)自身實際情況和發(fā)展需求，自主選擇是否接受金融顧問服務(wù)，自行決定是否采納金融顧問意見。

（三）問題導(dǎo)向。

從金融角度探尋重大項目建設(shè)和民營企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展面臨的問題，傾聽服務(wù)對象訴求，整合多種金融資源，幫助項目業(yè)主和民營企業(yè)及時解決問題。

三、組建方式

（一）顧問組織

為更好服務(wù)XX經(jīng)濟發(fā)展，金融顧問團成員應(yīng)不少于30名，主要選擇常駐XX或在XX工作的金融專業(yè)人才，并根據(jù)實際需要協(xié)調(diào)其他各級力量支持。一是金融機構(gòu)推薦。由轄內(nèi)人行、銀保監(jiān)、銀行、保險、證券、擔保等金融機構(gòu)負責推薦相關(guān)金融人才候選人。二是借助高校智囊。加強與西南財大的交流合作，邀請西南財大專家教授參與解決我市經(jīng)濟發(fā)展中重大困難的攻堅突破。三是利用上級資源。主動對接省民營企業(yè)“金融顧問”，向省地方金融監(jiān)管局推薦優(yōu)質(zhì)民營企業(yè)，為對口服務(wù)我市民營企業(yè)的省金融顧問團隊做好協(xié)調(diào)工作。

（二）資質(zhì)要求

金融服務(wù)顧問須從符合以下資質(zhì)要求的人員中選拔：

1．思想政治素質(zhì)好、作風優(yōu)良、品行端正、責任心強。

2．一般須從事信貸、投行、資管、國際業(yè)務(wù)、法律、財務(wù)、評估、知識產(chǎn)權(quán)等相關(guān)領(lǐng)域工作3年及以上。

3．優(yōu)先考慮所在單位部門負責人以上職務(wù)或有重大項目經(jīng)驗的團隊負責人，特別優(yōu)秀者可放寬條件。

（三）工作職責

金融服務(wù)顧問以兼職形式開展如下工作：

1．主動參與重大項目策劃。根據(jù)市、縣（區(qū)）項目策劃部門工作安排，主動參與重大項目的包裝策劃，結(jié)合重大項目特點，提出融資方案建議。

2．提供綜合金融咨詢服務(wù)。普及金融知識，做好政策宣傳，根據(jù)服務(wù)對象需求及時組織提供融資、投資、重組并購、保險、外匯、結(jié)算等綜合金融咨詢服務(wù)，指導(dǎo)服務(wù)對象合理運用各類金融工具。

3．幫助企業(yè)優(yōu)化財務(wù)規(guī)劃。深入了解服務(wù)對象生產(chǎn)經(jīng)營和資金狀況，幫助服務(wù)對象科學(xué)安排融資結(jié)構(gòu)、合理選擇融資產(chǎn)品，提醒服務(wù)對象加強財務(wù)約束，規(guī)范關(guān)聯(lián)交易，提升財務(wù)穩(wěn)健性。引導(dǎo)服務(wù)對象完善公司治理結(jié)構(gòu)，建立現(xiàn)代企業(yè)制度，明晰發(fā)展戰(zhàn)略，提高經(jīng)營管理水平，有效防控債務(wù)風險。

4．助力企業(yè)優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)。普及資本市場知識，提供規(guī)范改制、股權(quán)融資、發(fā)債、掛牌上市等咨詢服務(wù)，幫助服務(wù)對象進入資本市場融資，合理控制負債率。

四、工作機制

（一）線上服務(wù)。

充分發(fā)揮“XX金融”微信公眾號作用，開辟金融服專欄，對于企業(yè)發(fā)布的咨詢問題，相關(guān)金融顧問及時予以解答。

（二）現(xiàn)場服務(wù)。

金融顧問根據(jù)金融服務(wù)需求清單和服務(wù)對象的訴求，主動開展上門“一對一”金融服務(wù)，并服務(wù)對象建立日常對接機制。

（三）及時響應(yīng)。

對服務(wù)對象提出的問題，金融顧問第一時間提供咨詢，本人不能解答的，由其他金融顧問解答，本團成員不能解答的，由市金融工作局協(xié)調(diào)省級金融顧問或省地方金融提供支持。

（四）動態(tài)管理。

根據(jù)服務(wù)對象的實際需求，動態(tài)增加配備具有相應(yīng)專長的金融顧問；金融顧問因工作調(diào)動等原因無法履行職責或履職不到位的，由所在單位安排接替人選；根據(jù)金融顧問實際服務(wù)能力，在保障服務(wù)品質(zhì)的前提下動態(tài)增加服務(wù)對象數(shù)量，對長期不配合金融顧問工作的項目業(yè)主及民營企業(yè)，及時從金融服務(wù)需求清單中剔除。

五、保障措施

（一）強化組織領(lǐng)導(dǎo)。

成立金融顧問團工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由市金融工作局局長任主任，人行XX中心支行、XX銀保監(jiān)分局分管領(lǐng)導(dǎo)任副主任，轄內(nèi)各銀行、保險、證券、擔保等金融機構(gòu)主要負責人為成員，統(tǒng)籌推進金融顧問團工作。下設(shè)金融顧問團辦公室（與金融領(lǐng)軍人才辦公室合署辦公），由金融工作局副局長任辦公室主任，負責協(xié)調(diào)與聯(lián)絡(luò)、服務(wù)平臺建設(shè)與維護、考核評價等日常事務(wù)，并根據(jù)工作需要抽調(diào)金融機構(gòu)人員強化辦公室力量。

（二）明確職責分工

1．市金融工作局。牽頭制定并組織實施金融顧問團組建方案；負責收集匯總重大項目和民營企業(yè)金融服務(wù)需求，建立金融服務(wù)需求庫；協(xié)助相關(guān)項目業(yè)主和民營企業(yè)與金融顧問建立日常對接機制，督促金融顧問開展工作。

2．人行XX中心分行、XX銀保監(jiān)局分局。牽頭組織各有關(guān)部門（機構(gòu)）推薦金融顧問，建立相關(guān)配套機制；負責為金融顧問團開展工作提供政策指導(dǎo)和支持。

3．各縣（區(qū)）金融工作局（國資金融局）。負責組織本轄區(qū)內(nèi)金融顧問開展顧問服務(wù)工作，協(xié)助其他金融顧問在本轄區(qū)開展工作；協(xié)調(diào)相關(guān)部門及服務(wù)對象配合金融顧問團開展工作。

4．各金融機構(gòu)。負責向金融顧問辦公室推薦金融顧問候選人，并為本單位金融顧問履職提供保障，包括但不限于專業(yè)支持、時間安排、后勤保障等。

5．服務(wù)對象。根據(jù)自身實際情況建立與金融顧問的日常對接制度，及時向金融顧問通報重大項目建設(shè)情況或企業(yè)運行相關(guān)情況，主動征求金融顧問意見建議，積極配合金融顧問開展工作。

（三）建立配套制度。

一是建立金融顧問激勵制度。按年開展金融顧問團總結(jié)評議工作，并將評價情況反饋給所在單位，對工作推進扎實、成果突出的單位（機構(gòu)）和金融顧問個人予以表揚，對因工作不力、造成不良影響和后果的通知所屬單位更換人選。二是建立培訓(xùn)制度。每年開展不少于兩次的交流培訓(xùn)活動，提升金融顧問的綜合服務(wù)水平，鼓勵金融顧問外出學(xué)習(xí)其他地區(qū)先進經(jīng)驗。三是建立工作臺賬制度。定期梳理金融顧問問題與建議，制定有效解決方案，幫助重大項目和民營企業(yè)解決困難。

（四）嚴格工作紀律。

金融顧問在服務(wù)過程中要嚴格遵守工作紀律，敬業(yè)、專業(yè)、職業(yè)地為項目業(yè)主和民營企業(yè)提供咨詢服務(wù)；要嚴格遵守保密紀律，不得侵害企業(yè)商業(yè)秘密，不透露內(nèi)幕信息；要遵守廉潔紀律，免費提供咨詢服務(wù)，不得借機謀取私利，不得直接或變相收取任何費用。

（五）加強宣傳力度。

定期以工作動態(tài)、簡報等形式，總結(jié)金融顧問團的先進經(jīng)驗，通過“XX金融”微信公眾號、XX日報等途徑加強宣傳報道，及時宣傳金融顧問的工作成效，共同營造支持實體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的良好氛圍。