第一篇：銀監(jiān)會(huì)表示嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員從事民間融資活動(dòng)

銀監(jiān)會(huì)表示嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員從事民間融資活動(dòng)

通知表示，近期少數(shù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的現(xiàn)象較為突出，在社會(huì)上引起很大反響，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的形象造成不利影響，給相關(guān)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全帶來(lái)較大風(fēng)險(xiǎn)。該通知的發(fā)布旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員行為，有效防范民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)向銀行體系轉(zhuǎn)移。

通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員要依法合規(guī)開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)，不得以各種形式參與非法集資活動(dòng)，不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)，不得利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，不得借用銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為銀行員工過(guò)渡資金，不得自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)，不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，不得向民間借貸資金提供擔(dān)保，不得允許本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為內(nèi)部員工參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的管理和處置主體，要采取切實(shí)有效的措施加大管理和問(wèn)責(zé)力。具體要做到加強(qiáng)員工思想教育，梳理完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，特別關(guān)注“八小時(shí)”意外的行為，建立落實(shí)管理責(zé)任制，集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。

通知最后還提出，要加大查處力度，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題及通過(guò)群眾來(lái)信、來(lái)訪(fǎng)等方式舉報(bào)核實(shí)的違規(guī)問(wèn)題要依法從嚴(yán)處罰，對(duì)于發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，一律取消其高級(jí)管理人員任職資格。

第二篇：關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)自查報(bào)告

關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)自查報(bào)告

xx聯(lián)社：

按照上級(jí)通知，我社迅速組織所有員工按要求進(jìn)行自查，在自查的基礎(chǔ)上成立領(lǐng)導(dǎo)組進(jìn)一步排查，現(xiàn)將排查結(jié)果匯報(bào)如下。

xxxx共有在職員工20人，各自對(duì)其經(jīng)手的業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面自查，各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人對(duì)其各網(wǎng)點(diǎn)的員工有關(guān)的銀行賬戶(hù)開(kāi)立、對(duì)賬、重要憑證管理、大額存取款等業(yè)務(wù)操作環(huán)件的合規(guī)情況進(jìn)行了細(xì)致的檢查，對(duì)有關(guān)賬戶(hù)的發(fā)生額及余額進(jìn)行了全面對(duì)帳，并確保對(duì)賬結(jié)果真實(shí)有效，及對(duì)員工8小時(shí)外行為排查。

經(jīng)過(guò)排查我社所有員工中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)、以各種形式參加非法集資活動(dòng)、介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸、借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客理財(cái)、利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金、借用客戶(hù)個(gè)人賬戶(hù)為員工過(guò)渡資金、自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)、向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保、向民間借貸資金提供擔(dān)保、無(wú)允許非本社員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公室或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。通過(guò)此次排查我社將把防范此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)作為案件防控工作重點(diǎn)來(lái)抓，保持持續(xù)、嚴(yán)密的防控態(tài)勢(shì)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并通過(guò)加強(qiáng)對(duì)賬、走訪(fǎng)客戶(hù)、加大常規(guī)及專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)力度等多種形式。內(nèi)查外核，進(jìn)一步防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

xxxx 2012年5月

第三篇：銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

銀行從業(yè)人員“五十個(gè)嚴(yán)禁”

（一）對(duì)公賬戶(hù)和結(jié)算管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及開(kāi)戶(hù)企業(yè)身份識(shí)別、出售或發(fā)行重空憑證及物品、支付控制、銀金對(duì)賬四個(gè)方面的規(guī)定。

1.嚴(yán)禁開(kāi)戶(hù)前不要求企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，不通過(guò)“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，不通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資戶(hù)投資人的身份進(jìn)行核查；

2.嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門(mén)核實(shí)開(kāi)戶(hù)資料的規(guī)定，在新開(kāi)戶(hù)的賬戶(hù)檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

3.嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶(hù)不拒絕；

4.嚴(yán)禁已使用賬戶(hù)管理密碼或支付密碼的賬戶(hù)，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

5.嚴(yán)禁一般存款賬戶(hù)辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶(hù)辦理支付結(jié)算；

6.嚴(yán)禁對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；

7.嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)?。?/p>

8.嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶(hù)不重新組織對(duì)賬；

9.嚴(yán)禁違規(guī)辦理賬戶(hù)凍結(jié)、解凍、扣劃；

10.嚴(yán)禁沒(méi)有使用支付密碼的賬戶(hù)不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)管理。

（二）自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及自助設(shè)備的啟用條件、日常管理、加卸鈔流程，以及鑰匙和密碼管理、會(huì)計(jì)監(jiān)督、監(jiān)控錄像抽查等方面。

1.嚴(yán)禁現(xiàn)金類(lèi)自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線(xiàn)對(duì)外投入運(yùn)行； 2.嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

3.嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

4.嚴(yán)禁在沒(méi)有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

5.嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；

6.嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫(kù)； 7.嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況； 8.嚴(yán)禁加鈔完成后未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營(yíng)業(yè)；

9.嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

10.嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

（三）營(yíng)業(yè)柜員“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及柜員的柜員卡、授權(quán)卡、密碼和私章的管理使用，以及日常操作中的相關(guān)手續(xù)和流程等方面。

1.嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

2.嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗（在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線(xiàn)范圍內(nèi)除外）；

3.嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

4.嚴(yán)禁利用客戶(hù)賬戶(hù)過(guò)渡本人現(xiàn)金，或通過(guò)本人、他人賬戶(hù)過(guò)渡銀行、客戶(hù)資金；

5.嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)； 6.嚴(yán)禁代客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶(hù)簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話(huà)銀行業(yè)務(wù)；

7.嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋 8.嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)； 9.嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶(hù)信息；

10.嚴(yán)禁明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

（四）會(huì)計(jì)主管“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及授權(quán)、印章和密碼的使用、柜員管理、查庫(kù)等方面。1.嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)賬戶(hù)的情況下授權(quán)、編押、簽章； 2.嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

3.嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

4.嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶(hù)，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

5.嚴(yán)禁不督促注銷(xiāo)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)；

6.嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)；

7.嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理 8.嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息； 9.嚴(yán)禁泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；

10.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

（五）營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個(gè)嚴(yán)禁”。主要涉及機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的權(quán)限、印章和密碼管理、查庫(kù)等方面。

1.嚴(yán)禁本人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

2.嚴(yán)禁使用其他柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

3.嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與客戶(hù)之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

4.嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交給他人使用； 5.嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)； 6.嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

7.嚴(yán)禁泄露客戶(hù)信息及本行商業(yè)秘密；

8.嚴(yán)禁開(kāi)具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書(shū)； 9.嚴(yán)禁任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)； 10.嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

第四篇：銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)提出禁止性要求

銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)提出禁止性要求

發(fā)布時(shí)間：2012-12-18

近日，銀監(jiān)會(huì)辦公廳先后下發(fā)《關(guān)于嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2012〕160號(hào)）和《關(guān)于報(bào)送銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)處理情況的通知》（銀監(jiān)辦便函〔2012〕258號(hào)），明確提出“八不得”，嚴(yán)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)：一是不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)；二是不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)；三是不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸；四是不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)；五是不得利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，不得借用銀行的個(gè)人賬戶(hù)為銀行員工過(guò)渡資金；六是不得自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)；七是不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，或向民間借貸資金提供擔(dān)保；八是不得允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

銀監(jiān)會(huì)要求，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要持續(xù)加強(qiáng)員工思想教育。加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督管理，特別是要關(guān)注員工“八小時(shí)”以外的行為。建立和落實(shí)管理責(zé)任制，一級(jí)抓一級(jí)，層層抓落實(shí)，凡措施不力、出現(xiàn)重大事件的要及時(shí)調(diào)整其負(fù)責(zé)人，并嚴(yán)格責(zé)任追究。要集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)采取措施進(jìn)行整改，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)處理；不得以相關(guān)違規(guī)活動(dòng)尚未定性、涉及案件司法程序尚未結(jié)案等為由拖延處理。從2012年6月1日起，對(duì)于新發(fā)現(xiàn)的機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間融資活動(dòng)的，應(yīng)于24小時(shí)內(nèi)同時(shí)報(bào)告上級(jí)機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門(mén)；所在機(jī)構(gòu)要逐項(xiàng)建立檔案，隨時(shí)關(guān)注事態(tài)發(fā)展，及時(shí)按規(guī)定進(jìn)行處理，并將處理結(jié)果上報(bào)總行和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門(mén)。

第五篇：銀監(jiān)會(huì)“八不得” 嚴(yán)禁銀行員工卷入非法融資

銀監(jiān)會(huì)“八不得” 嚴(yán)禁銀行員工卷入非法融資銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)，并強(qiáng)調(diào)八個(gè)“不得”。

一不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。二不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)。三不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸。四不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。五不得利用銀行員工或銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為他人過(guò)渡資金，不得借用銀行客戶(hù)的個(gè)人賬戶(hù)為銀行員工過(guò)渡資金。六不得自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)；七不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，不得向民間借貸資金提供擔(dān)保；八不得允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開(kāi)展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。按照要求，銀行業(yè)要健全各項(xiàng)制度和流程，制定科學(xué)的業(yè)績(jī)考核機(jī)制。同時(shí)，加大查處力度，如發(fā)現(xiàn)銀行高管人員參與非法集資，一律取消其高級(jí)管理人員任職資格。