第一篇：銀監(jiān)會(huì)“八不得” 嚴(yán)禁銀行員工卷入非法融資

銀監(jiān)會(huì)“八不得” 嚴(yán)禁銀行員工卷入非法融資銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員不得從事民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)，并強(qiáng)調(diào)八個(gè)“不得”。

一不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)。二不得以各種形式參加非法集資活動(dòng)。三不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸。四不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)。五不得利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個(gè)人賬戶為銀行員工過渡資金。六不得自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)；七不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，不得向民間借貸資金提供擔(dān)保；八不得允許非本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。按照要求，銀行業(yè)要健全各項(xiàng)制度和流程，制定科學(xué)的業(yè)績(jī)考核機(jī)制。同時(shí)，加大查處力度，如發(fā)現(xiàn)銀行高管人員參與非法集資，一律取消其高級(jí)管理人員任職資格。

第二篇：銀監(jiān)會(huì)表示嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員從事民間融資活動(dòng)

銀監(jiān)會(huì)表示嚴(yán)禁銀行從業(yè)人員從事民間融資活動(dòng)

通知表示，近期少數(shù)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的現(xiàn)象較為突出，在社會(huì)上引起很大反響，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的形象造成不利影響，給相關(guān)機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全帶來較大風(fēng)險(xiǎn)。該通知的發(fā)布旨在規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員行為，有效防范民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)向銀行體系轉(zhuǎn)移。

通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員要依法合規(guī)開展業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得直接或變相參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

通知明確，上述人員不得以變相提高存款利率或向存款經(jīng)辦人和關(guān)系人支付費(fèi)用或傭金等方式違規(guī)吸儲(chǔ)，不得以各種形式參與非法集資活動(dòng)，不得介紹機(jī)構(gòu)和個(gè)人參與高利貸或向機(jī)構(gòu)和個(gè)人發(fā)放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財(cái)，不得利用銀行員工或銀行客戶的個(gè)人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個(gè)人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經(jīng)營(yíng)典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司等機(jī)構(gòu)，不得向他人提供與自己經(jīng)濟(jì)實(shí)力不符的個(gè)人擔(dān)保，不得向民間借貸資金提供擔(dān)保，不得允許本行員工以各種方式進(jìn)入銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦公或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所開展民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)。

通知要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為內(nèi)部員工參與民間借貸、違規(guī)擔(dān)保和非法集資活動(dòng)的管理和處置主體，要采取切實(shí)有效的措施加大管理和問責(zé)力。具體要做到加強(qiáng)員工思想教育，梳理完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)前、中、后臺(tái)的各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，特別關(guān)注“八小時(shí)”意外的行為，建立落實(shí)管理責(zé)任制，集中力量對(duì)內(nèi)部員工參與民間融資活動(dòng)的行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查。

通知最后還提出，要加大查處力度，對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報(bào)核實(shí)的違規(guī)問題要依法從嚴(yán)處罰，對(duì)于發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參與非法融資活動(dòng)的，一律取消其高級(jí)管理人員任職資格。

第三篇：銀監(jiān)會(huì)頻提融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn) 銀行

銀監(jiān)會(huì)頻提融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn) 銀行“變臉

004km.cn 2010-2-4 9:01:51 曾春,聶偉柱 每日經(jīng)濟(jì)新聞

大雙底之后反彈格局初步形成，弱市中凸顯領(lǐng)漲先鋒

逆市而上，聚焦周賺33.9%的個(gè)股(附股)

[字體：大 中 小] 收藏 訂閱 RSS 分享 打印 [網(wǎng)友評(píng)論0條] [

手機(jī)也能看] 2月3日,某地方銀監(jiān)局內(nèi)部人士告訴《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者,今年銀監(jiān)會(huì)要求銀行業(yè)重點(diǎn)防范地方融資平臺(tái)、信貸類理財(cái)業(yè)務(wù)以及房地產(chǎn)貸款等風(fēng)險(xiǎn),其中地方融資平臺(tái)成為風(fēng)控的重中之重。該人士表示,對(duì)于地方融資平臺(tái),銀監(jiān)會(huì)的態(tài)度是總量控制,堵住縫隙,即控制投向融資平臺(tái)的信貸總量,堵住融資平臺(tái)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)漏洞。

國(guó)信證券內(nèi)部一份名為的銀行家沙龍紀(jì)要顯示,部分銀行對(duì)于地方融資平臺(tái)貸款的投放策略已開始出現(xiàn)變化。紀(jì)要顯示,中行目前的政策是:對(duì)非重點(diǎn)省市,該類貸款規(guī)模不再新增,即使出現(xiàn)遷徙,也不能新增;對(duì)重點(diǎn)省市則保持增長(zhǎng)。

防范融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)

上述地方銀監(jiān)局的人士表示,去年銀行投放到政府融資平臺(tái)的貸款,有相當(dāng)一部分是貸而未用,直接轉(zhuǎn)化為銀行的存款。

國(guó)信證券的一份沙龍紀(jì)要也表達(dá)了對(duì)地方融資平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂。該銀行家沙龍邀請(qǐng)了中行深圳分行公司業(yè)務(wù)部領(lǐng)導(dǎo)參加。沙龍紀(jì)要稱,政府的財(cái)務(wù)報(bào)表通常難以看懂,而且存在“一女多嫁”(一個(gè)項(xiàng)目、向多個(gè)銀行借款)行為。另外還有貸款沉淀現(xiàn)象。

據(jù)專家測(cè)算,目前我國(guó)地方融資平臺(tái)負(fù)債已經(jīng)高達(dá)6萬億,其中有80%都是通過銀行信貸獲得的資金。以中行為例,紀(jì)要顯示,2009年,中行發(fā)放了1.5萬億貸款,其中約4000億是政府融資平臺(tái)貸款,余額從2000億增長(zhǎng)到6000億。中行投放的政府融資平臺(tái)貸款包括市政、土地儲(chǔ)備、園區(qū)。

對(duì)于銀行而言,熱衷于給政府融資平臺(tái)放款,除了客觀的利息收入之外,還能夠帶來穩(wěn)定而又價(jià)格低廉的財(cái)政存款。

然而,經(jīng)過了去年的信貸融資狂歡之后,銀行對(duì)地方融資平臺(tái)的貸款開始收緊。

銀監(jiān)會(huì)主席劉明康在2010年工作會(huì)議以及2010年金融經(jīng)濟(jì)形勢(shì)通報(bào)會(huì)均指出,要全面評(píng)估和有效防范地方融資平臺(tái)的風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)貸款跟蹤檢查。銀監(jiān)會(huì)對(duì)于地方融資平臺(tái)的擔(dān)心由此可見一斑。

“銀監(jiān)會(huì)不會(huì)一刀切,不會(huì)全面禁止銀行向政府融資平臺(tái)貸款。”上述銀監(jiān)局人士稱,為了保證真實(shí)的項(xiàng)目融資需求,銀行仍可以持續(xù)投放信貸,保證項(xiàng)目的順利進(jìn)行。

事實(shí)上,據(jù)內(nèi)部人士透露,不單單是銀監(jiān)會(huì)在行動(dòng),財(cái)政部亦在擬定一份規(guī)范地方融資平臺(tái)的文件。

銀行信貸新策略

上述紀(jì)要稱,政府融資平臺(tái)貸款在2010年是被檢查和調(diào)控的對(duì)象,而不是像去年是大力發(fā)展的業(yè)務(wù)。

政府融資平臺(tái)貸款大多為中長(zhǎng)期貸款。紀(jì)要稱,房?jī)r(jià)以及政府官員的變化對(duì)此類貸款質(zhì)量的影響最大。地方政府的主要收入來源為土地出讓金,如果房地產(chǎn)出現(xiàn)持續(xù)一年以上的低迷和下滑,就會(huì)有負(fù)面影響,若房?jī)r(jià)能基本維持,則一年半內(nèi)出現(xiàn)問題。

一位不愿透露姓名的分析師表示,省級(jí)融資平臺(tái)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的可能性相對(duì)較小,此外,融資平臺(tái)是否會(huì)真的出現(xiàn)問題,還與地方政府的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、具體項(xiàng)目等情況有關(guān)。

第四篇：銀行員工五十個(gè)嚴(yán)禁”學(xué)習(xí)心得體會(huì)

“五十個(gè)嚴(yán)禁”學(xué)習(xí)心得體會(huì)

通過對(duì)《四川銀行業(yè)從業(yè)人員案防工作五十個(gè)嚴(yán)禁》學(xué)習(xí)，使我更加清醒地認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)法律法規(guī)，遵守規(guī)章制度的重要性和緊迫性。下面根據(jù)學(xué)習(xí)情況，結(jié)合個(gè)人實(shí)際談一點(diǎn)膚淺的體會(huì)：

一、通過學(xué)習(xí)提高了思想認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了遵紀(jì)守法的自覺性。金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。近年來，我國(guó)銀行業(yè)在運(yùn)行過程中，由于體制交替、機(jī)制的不健全，客觀上給金融職務(wù)犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導(dǎo)致金融業(yè)貪污、挪用、受賄、詐騙等職務(wù)犯罪和大案要案時(shí)有發(fā)生，嚴(yán)重危及金融和經(jīng)濟(jì)的安全。在當(dāng)前全行案件防范面臨嚴(yán)峻形勢(shì)的情況下，如果平時(shí)疏于學(xué)習(xí)，對(duì)規(guī)章制度學(xué)習(xí)不深，只抱著兢兢業(yè)業(yè)干好工作，遵守紀(jì)律，規(guī)章制度和法律法規(guī)等與己關(guān)系不大的可學(xué)可不學(xué)的思想，久而久之，就會(huì)萌生一些自由散漫的思想，造成違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象發(fā)生，甚至走上犯罪的道路。

二、通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步掌握了學(xué)習(xí)方法，并力求在理解和用運(yùn)上下功夫。法律法規(guī)的學(xué)習(xí)不是一蹴而蹴，一時(shí)半會(huì)就可學(xué)成或?qū)W好記牢的，關(guān)鍵要靠長(zhǎng)期的學(xué)習(xí)和積累，要養(yǎng)成長(zhǎng)期學(xué)習(xí)的習(xí)慣，要有刻苦鉆研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上認(rèn)識(shí)到學(xué)習(xí)的重要性，才能真正在實(shí)踐中去學(xué)習(xí)，并自覺做一名遵紀(jì)守法，遵章守紀(jì)的合格員工。學(xué)習(xí)法律法規(guī)，我認(rèn)為沒有捷徑可走，要在短期盡快熟悉浩如煙海的法規(guī)體系知識(shí)，確有難度，而且做為上班的員工，也沒有那么大的精力。

三、通過學(xué)習(xí)要強(qiáng)化制約、進(jìn)一步提高自我防范能力。當(dāng)前，個(gè)

別犯罪分子利用我們農(nóng)商銀行管理制度上的不完善，進(jìn)行金融科技犯罪。我認(rèn)為當(dāng)前關(guān)鍵要加強(qiáng)對(duì)基層一線操作人員的選用和教育，切實(shí)把那些政治思想上靠得住的員工放到計(jì)算機(jī)操作崗位上；要強(qiáng)化制約，嚴(yán)格計(jì)算機(jī)密碼管理，在級(jí)別管理技術(shù)上，對(duì)不同的行業(yè)功能和不同的使用權(quán)限要嚴(yán)格控制，修改文件和數(shù)據(jù)要自動(dòng)進(jìn)行登錄備查；要禁止崗位職責(zé)混淆，業(yè)務(wù)運(yùn)作不能交叉，柜員離崗必須實(shí)行簽到制度，從源頭上杜絕作案機(jī)會(huì)；要加強(qiáng)事后監(jiān)督。監(jiān)督金融會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)性，賬戶、賬表數(shù)據(jù)的有效準(zhǔn)確性，檢測(cè)軟件的正確性。

四、通過學(xué)習(xí)我認(rèn)為當(dāng)前應(yīng)當(dāng)主要做好以下幾方面工作。一是要加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開展學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)，提高員工隊(duì)伍的思想業(yè)務(wù)水平，在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。二是強(qiáng)化規(guī)章制度。對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。三是突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。四是嚴(yán)格責(zé)任追究。簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。五是加大監(jiān)管力度、強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。在搞好序時(shí)稽核工作的同時(shí)，認(rèn)真開展好決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。

堅(jiān)決杜絕人浮于事、得過且過的不良行為。

第五篇：銀行員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”

警 示 錄

員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”

中國(guó)ⅩⅩ銀行遂寧市分行紀(jì)委/監(jiān)察室

2010年4月

真誠(chéng)告誡：

為了進(jìn)一步增強(qiáng)全行員工遵紀(jì)守法、遵章守制的意識(shí)，確保各項(xiàng)制度、規(guī)定得以認(rèn)真貫徹落實(shí)，提高我行的案件防控能力，保障全行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)快速、穩(wěn)健發(fā)展，不斷創(chuàng)造新的經(jīng)營(yíng)效益?，F(xiàn)將農(nóng)行四川省分行紀(jì)委/監(jiān)察部印制的《員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”學(xué)習(xí)手冊(cè)》轉(zhuǎn)發(fā)給全行每個(gè)員工。市分行黨委、紀(jì)委對(duì)此非常重視，要求全行員工要將《員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”手冊(cè)》作為座右銘，在自己的工作崗位中認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹落實(shí)，特別是各級(jí)干部要以身作則，做學(xué)習(xí)貫徹的模范。

一是全行員工要將《員工從業(yè)行為“六十個(gè)嚴(yán)禁”手冊(cè)》存放于電腦桌面，每天開機(jī)時(shí)進(jìn)行一次重溫學(xué)習(xí)；

二是對(duì)《中國(guó)ⅩⅩ銀行企業(yè)文化核心理念》要牢記于心，不斷指導(dǎo)自己的思想和工作；

三是全行員工對(duì)《農(nóng)行四川省分行員工從業(yè)行為十個(gè)嚴(yán)禁》要熟記熟背，在工作中時(shí)刻約束自己的行為；

四是全行員工要將四川銀監(jiān)局制定的相關(guān)專業(yè)崗位的“五十個(gè)嚴(yán)禁”不折不扣地落實(shí)到自己的專業(yè)崗位或管理工作中。

中國(guó)ⅩⅩ銀行企業(yè)文化核心理念

中國(guó)ⅩⅩ銀行使命

面向“三農(nóng)” 服務(wù)城鄉(xiāng) 回報(bào)股東

中國(guó)ⅩⅩ銀行愿景

建設(shè)城鄉(xiāng)一體化的全能型國(guó)際金融企業(yè)

中國(guó)ⅩⅩ銀行核心價(jià)值觀

誠(chéng)信立業(yè) 穩(wěn)健行遠(yuǎn)

經(jīng)營(yíng)理念

以市場(chǎng)為導(dǎo)向 以客戶為中心 以效益為目標(biāo)

管理理念

細(xì)節(jié)決定成敗 合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 責(zé)任成就事業(yè)

服務(wù)理念

客戶至上 始終如一

風(fēng)險(xiǎn)理念

違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn) 安全就是效益

人才理念

德才兼?zhèn)?以德為本 尚賢用能 績(jī)效為先

農(nóng)行四川省分行員工從業(yè)行為十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁員工經(jīng)商辦企業(yè)、參股或通過親屬參股貸款企業(yè)、在貸款企業(yè)搭干股分紅；

二、嚴(yán)禁員工參加貸款客戶內(nèi)部集資，或利用工作之便為親友的企業(yè)拉業(yè)務(wù)謀取不正當(dāng)利益；

三、嚴(yán)禁員工虛假辦理惠農(nóng)卡、小額農(nóng)貸挪用惠農(nóng)資金和貸款，或借個(gè)人、小企業(yè)之名發(fā)放貸款供其它公司或個(gè)人使用；

四、嚴(yán)禁員工向關(guān)系人違規(guī)發(fā)放貸款；

五、嚴(yán)禁員工利用工作職務(wù)之便，直接或間接向我行有業(yè)務(wù)往來的客戶借款；

六、嚴(yán)禁員工代客戶辦理業(yè)務(wù)，或代客戶保管存折、銀行卡、票據(jù)、印鑒等，員工個(gè)人帳戶不得與貸款客戶、單位結(jié)算帳戶進(jìn)行資金往來；

七、嚴(yán)禁私設(shè)“小金庫”，不得虛列費(fèi)用套取財(cái)務(wù)資金私存私放或變通使用；

八、嚴(yán)禁員工違反現(xiàn)金管理規(guī)定替客戶套取現(xiàn)金，或?qū)ⅰ皢T工卡”借給客戶使用、為非農(nóng)行員工辦理員工卡；

九、嚴(yán)禁員工充當(dāng)資金掮客為客戶融資或歸還借款，直接或間接幫助企業(yè)虛假驗(yàn)資；

十、嚴(yán)禁“空存實(shí)取”或弄虛作假人為調(diào)增調(diào)減存款基數(shù)。

四川銀行業(yè)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁復(fù)制、共用、超權(quán)限持有柜員卡/授權(quán)卡/密碼，或持有非本人操作員卡和密碼；

二、嚴(yán)禁在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好柜員卡/授權(quán)卡/密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜/崗(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

三、嚴(yán)禁未履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

四、嚴(yán)禁利用客戶帳戶過渡本人資金，或通過本人、他人帳戶過渡銀行、客戶資金；

五、嚴(yán)禁辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

六、嚴(yán)禁代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡以及代客戶簽名、設(shè)置/重置/輸入密碼，辦理電話銀行業(yè)務(wù)；

七、嚴(yán)禁輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

八、嚴(yán)禁借銀行名義私自代客理財(cái)；

九、嚴(yán)禁私自泄露、修改客戶密碼；

十、嚴(yán)禁名知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

四川銀行業(yè)會(huì)計(jì)主管十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁在未審核傳票、核實(shí)帳務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

二、嚴(yán)禁使用他人名章、操作卡、密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁將授權(quán)卡、密碼交他人授權(quán)；

四、嚴(yán)禁擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部帳戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

五、嚴(yán)禁不督促注銷已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)；

六、嚴(yán)禁不按規(guī)定檢查或督促檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，不對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫；

七、嚴(yán)禁對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不處理；

八、嚴(yán)禁弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)督機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

九、嚴(yán)禁泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的案件和重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

四川銀行業(yè)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁本人指使、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

二、嚴(yán)禁使用其它柜員章、證、卡辦理業(yè)務(wù)；

三、嚴(yán)禁個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

四、嚴(yán)禁個(gè)人名章、授權(quán)卡、密碼交他人使用；

五、嚴(yán)禁不按規(guī)定的頻率和方法查庫；

六、嚴(yán)禁違規(guī)攬存；

七、嚴(yán)禁泄露客戶信息和本行商業(yè)秘密；

八、嚴(yán)禁開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

九、嚴(yán)禁任何形式的帳外經(jīng)營(yíng)和各種形式匠小金庫；

十、嚴(yán)禁對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

四川銀行業(yè)自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控上線投入運(yùn)行；

二、嚴(yán)禁單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

三、嚴(yán)禁由同一人管理同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼，以及鑰匙、密碼不堅(jiān)持平行交接和密碼交接后仍延用原密碼；

四、嚴(yán)禁在沒有視頻監(jiān)控的情況下進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作；

五、嚴(yán)禁自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(柜)保管；

六、嚴(yán)禁不按本行規(guī)定對(duì)自助設(shè)備查庫；

七、嚴(yán)禁清、裝鈔后不與會(huì)計(jì)帳務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況；

八、嚴(yán)禁加鈔完成未經(jīng)測(cè)試即對(duì)外營(yíng)業(yè)；

九、嚴(yán)禁不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

十、嚴(yán)禁對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前不核實(shí)身份，不監(jiān)督控制使用存儲(chǔ)設(shè)備。

四川銀行業(yè)對(duì)公帳戶和結(jié)算管理十個(gè)嚴(yán)禁

一、嚴(yán)禁開戶前不要求企業(yè)提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照原件，不通過“四川信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資帳戶投資人進(jìn)行核查；

二、嚴(yán)禁不執(zhí)行雙人上門核實(shí)開戶資料的規(guī)定，在新開戶的帳戶檔案中不留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的信息資料；

三、嚴(yán)禁明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資帳戶不拒絕；

四、嚴(yán)禁已使用帳戶管理密碼或支付密碼的帳戶，在出售重控憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，不以密碼進(jìn)行控制；

五、嚴(yán)禁一般存款帳戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款帳戶辦理支付結(jié)算；

六、嚴(yán)禁對(duì)帳人員以對(duì)公記帳人員打印的對(duì)帳單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)帳；

七、嚴(yán)禁不按要求審核對(duì)帳回執(zhí)及驗(yàn)??；

八、嚴(yán)禁銀行對(duì)不反饋對(duì)帳信息、反饋對(duì)帳結(jié)果不符以及對(duì)帳回執(zhí)有瑕疵的帳戶不重新組織對(duì)帳；

九、嚴(yán)禁違規(guī)辦理帳戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

十、嚴(yán)禁使用沒有支付密碼的帳戶不作為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理。