第一篇：大額支付行號編制規(guī)則說明

大額支付行號編制規(guī)則說明

大額支付系統(tǒng)是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環(huán)節(jié)，方便查詢查復(fù)而開發(fā)的一套資金清算應(yīng)用系統(tǒng)，參與使用該系統(tǒng)的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據(jù)中國人民銀行的要求，目前，各機構(gòu)使用的匯票專用章上都刻有該機構(gòu)的大額行號，從事票據(jù)業(yè)務(wù)的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規(guī)則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)能力，現(xiàn)將該行號的編制規(guī)則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

001：中國人民銀行

102：中國工商銀行

103：中國農(nóng)業(yè)銀行

104：中國銀行

105：中國建設(shè)銀行

201：國家開發(fā)銀行

202：中國進出口銀行

203：農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

301：交通銀行

302：中信銀行

303：中國光大銀行

304：華夏銀行

305：中國民生銀行

306：廣東發(fā)展銀行

307：深圳發(fā)展銀行

308：招商銀行

309：興業(yè)銀行

310：浦發(fā)銀行

313：城商行

315：恒豐銀行

316：浙商銀行

318：渤海銀行

319：徽商銀行

401：城信社

402：農(nóng)信社、農(nóng)商行、農(nóng)合行

403：郵政儲匯局

需要說明的是，江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行的行別代碼為：314；天津農(nóng)村合作銀行，江蘇農(nóng)村合作銀行和貴州農(nóng)村合作銀行的行別代碼為：317，外資銀行的行別代碼詳見下表：

501：匯豐銀行

502：東亞銀行

503：南洋商業(yè)銀行

504：恒生銀行

505：中國銀行(香港)

506：集友銀行

509：星展銀行(香港)

510：永亨銀行

531：美國花旗銀行

532：美國銀行

533：美國摩根大通銀行

561：三菱東京日聯(lián)銀行

563：三井住友銀行

564：瑞穗實業(yè)銀行

565：山口銀行

591：韓 國外換銀行

592：韓 國新韓銀行

593：韓 國友利銀行

594：韓 國產(chǎn)業(yè)銀行

596：韓 國中小企業(yè)銀行

623：新加坡星展銀行

641:奧地利中央合作銀行

651：比利時聯(lián)合銀行

661：荷蘭銀行

662：荷蘭商業(yè)銀行

671：渣打銀行

691：法國興業(yè)銀行

692：法國巴黎銀行

694：法國東方匯理銀行

711：德國德累斯登銀行

712：德意志銀行

713：德國商業(yè)銀行

714：德國西德銀行

741：瑞士信貸銀行

752:加拿大蒙特利爾銀行

761:澳大利亞和新西蘭銀行

775：德富泰銀行

781：廈門國際銀行

782:法國巴黎銀行(中國)

783：平安銀行

786：青島國際銀行

787：華一銀行

969：澳門地區(qū)

989：香港地區(qū)

2、大額支付行號的第四位至第七位為各地區(qū)的代碼，北京市，上海市和天津市的代碼分別為：1000，2900，1100；其余各省，自治區(qū)代碼的前兩位如下表所列：

河北省：12，13，14

山西省：16，17，18

內(nèi)蒙古自治區(qū)：19,20

遼寧?。?2，2

3吉林?。?4，25

黑龍江?。?6，27

江蘇?。?0，31

浙江?。?3，3

4安徽?。?6，37

福建?。?9，40

江西?。?2，43

山東?。?5，46，47

河南省：49，50，51

湖北?。?2，53，54

湖南?。?5，56

廣東?。?8，59，60

廣西?。?1，62，63

海南?。?4

四川省：65,66,67,68

貴州?。?0，7

1云南?。?3，74，75

西藏：77，78

陜西省：79，80

甘肅?。?2，83

青海?。?5

寧夏自治區(qū)：87

新疆自治區(qū)：88，89，903、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最后一位是識別碼，這兩項無明顯規(guī)律。

各金融機構(gòu)在簽發(fā)銀行承兌匯票時，都會在審核完票據(jù)記載要素后，加蓋匯票專用章，在票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的過程中，各金融機構(gòu)通過加蓋匯票專用章和有權(quán)人名章來實現(xiàn)背書轉(zhuǎn)讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現(xiàn)日漸頻繁，票據(jù)背書是否規(guī)范連續(xù)也被重點關(guān)注，從事票據(jù)工作的同行，在掌握票據(jù)防偽點和票據(jù)轉(zhuǎn)讓關(guān)系的基礎(chǔ)之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據(jù)真?zhèn)魏捅硶欠襁B續(xù)的一個補充，以確保受理的票據(jù)真實合法，從而保障自身的合法權(quán)益。

第二篇：大額支付行號編制規(guī)則說明

大額支付行號編制規(guī)則說明

大額支付系統(tǒng)是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環(huán)節(jié)，方便查詢查復(fù)而開發(fā)的一套資金清算應(yīng)用系統(tǒng)，參與使用該系統(tǒng)的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據(jù)中國人民銀行的要求，目前，各機構(gòu)使用的匯票專用章上都刻有該機構(gòu)的大額行號，從事票據(jù)業(yè)務(wù)的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規(guī)則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)能力，現(xiàn)將該行號的編制規(guī)則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

需要說明的是，江蘇農(nóng)村商業(yè)銀行的行別代碼為：314；天津農(nóng)村合作銀行，江蘇農(nóng)村合作銀行和貴州農(nóng)村合作銀行的行別代碼為：317，外資銀行的行別代碼詳見下表：

2、大額支付行號的第四位至第七位為各地區(qū)的代碼，北京市，上海市和天津市的代碼分別為：1000，2900，1100；其余各省，自治區(qū)代碼的前兩位如下表所列：

3、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最后一位是識別碼，這兩項無明顯規(guī)律。

各金融機構(gòu)在簽發(fā)銀行承兌匯票時，都會在審核完票據(jù)記載要素后，加蓋匯票專用章，在票據(jù)轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的過程中，各金融機構(gòu)通過加蓋匯票專用章和有權(quán)人名章來實現(xiàn)背書轉(zhuǎn)讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現(xiàn)日漸頻繁，票據(jù)背書是否規(guī)范連續(xù)也被重點關(guān)注，從事票據(jù)工作的同行，在掌握票據(jù)防偽點和票據(jù)轉(zhuǎn)讓關(guān)系的基礎(chǔ)之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據(jù)真?zhèn)魏捅硶欠襁B續(xù)的一個補充，以確保受理的票據(jù)真實合法，從而保障自身的合法權(quán)益。

第三篇：大額情況說明范本

說 明

本人劉海于2012年6月7日從中國銀行支取3萬元整（帳號:60***885719），日常使用，由于時間過久無法具體查詢。

以上說明書屬實，若有不符。愿承擔(dān)一切后果

說明人：

2012年6月16日

第四篇：支付系統(tǒng)行號管理指引00813

支付系統(tǒng)行號

管理指引

中國人民銀行支付結(jié)算司

2013/7/1

目錄 行號標(biāo)準(zhǔn).....................................................................................................................3 1.1 1.2 2 行號規(guī)則...........................................................................................................................3 行號相關(guān)要素...................................................................................................................4

行號管理相關(guān)主體及職責(zé)...........................................................................................8 2.1 2.2 2.3 2.4 支付系統(tǒng)的直接參與者、特許參與者...........................................................................9 支付結(jié)算處.......................................................................................................................9 支付結(jié)算司.......................................................................................................................9 清算總中心.......................................................................................................................9 行號管理的內(nèi)容........................................................................................................10 3.1 3.2 3.3 3.4 新增參與者.....................................................................................................................10 參與者加入、退出系統(tǒng).................................................................................................10 參與者變更.....................................................................................................................10 撤銷參與者.....................................................................................................................10 4 行號系統(tǒng)用戶管理....................................................................................................10 4.1 4.2 4.3 4.4 申報行用戶.....................................................................................................................11 審查行用戶.....................................................................................................................11 行號管理部門用戶.........................................................................................................11 清算總中心行號主管.....................................................................................................12 5 6 7 行號申報流程............................................................................................................12 行號申報原則............................................................................................................12 加入系統(tǒng)...................................................................................................................14 7.1 7.2 7.3 7.4 新增直接參與者及特許參與者.....................................................................................14 新增間接參與者.............................................................................................................15 已加入大額支付系統(tǒng)的直接參與者加入小額支付系統(tǒng).............................................18 參與者加入網(wǎng)銀系統(tǒng).....................................................................................................19 8 變更..........................................................................................................................21 8.1 8.2 8.3 直接參與者變更為間接參與者.....................................................................................21 間接參與者變更為直接參與者.....................................................................................24 網(wǎng)銀系統(tǒng)參與者變更屬性.............................................................................................28 8.4 8.5 8.6 9 間接參與者隸屬關(guān)系變更.............................................................................................29 網(wǎng)銀系統(tǒng)代理接入銀行機構(gòu)變更其代理清算行.........................................................33 其他變更.........................................................................................................................34 退出系統(tǒng)...................................................................................................................35 9.1 9.2 9.3 9.4 直接參與者退出大、小額支付系統(tǒng).............................................................................35 參與者退出網(wǎng)銀系統(tǒng).....................................................................................................36 撤銷直接參與者及特許參與者.....................................................................................37 撤銷間接參與者.............................................................................................................38 1 行號標(biāo)準(zhǔn)

支付系統(tǒng)行號是支付系統(tǒng)中用以識別參與機構(gòu)的數(shù)字編碼。經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)加入支付系統(tǒng)的參與機構(gòu)，應(yīng)按支付系統(tǒng)行號標(biāo)準(zhǔn)編制支付系統(tǒng)行號，并通過行名行號管理系統(tǒng)（以下簡稱行號系統(tǒng)）申報行號信息，確保行號數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性、真實性和完整性。

1.1 行號規(guī)則

支付系統(tǒng)行號由12位定長數(shù)字組成，結(jié)構(gòu)如下：

XXX XXXX XXXX X 行別代碼 地區(qū)代碼 分支機構(gòu)序號 校驗碼 ○行別代碼：表示參與者所屬機構(gòu)的類別，使用三位定長數(shù)字，由人民銀行總行支付結(jié)算業(yè)務(wù)主管部門統(tǒng)一編制。

○地區(qū)代碼：表示參與者所在城市代碼，使用四位定長數(shù)字，執(zhí)行《全國清算中心代碼》（中華人民共和國國家標(biāo)準(zhǔn)GB 13497-92）的標(biāo)準(zhǔn)。其中，省會（首府）城市和直轄市內(nèi)管理的縣（市），使用所屬省會（首府）城市、直轄市的地區(qū)代碼；地市級城市使用該城市地區(qū)代碼；地市級城市以下的縣（市），其地區(qū)代碼一律使用本縣（市）級城市代碼。

○分支機構(gòu)序號：用以區(qū)分銀行機構(gòu)在同一地區(qū)的不同分支機構(gòu)，使用四位定長數(shù)字，由直接參與者自行編制；人民銀行分支機構(gòu) 會計營業(yè)部門序號由人民銀行總行支付結(jié)算業(yè)務(wù)主管部門統(tǒng)一編制；國庫部門分支機構(gòu)序號由人民銀行國庫業(yè)務(wù)主管部門統(tǒng)一編制。

○校驗碼：一位數(shù)字，采用雙模算法。在行號系統(tǒng)錄入前11位行號后，系統(tǒng)可自動生成校驗碼。

1.2 行號相關(guān)要素

1.2.1 參與者屬性

1.2.1.1 大、小額支付系統(tǒng)參與者屬性

?大、小額支付系統(tǒng)參與者屬性?表示參與機構(gòu)接入大、小額支付系統(tǒng)的方式，分為直接參與者（包括直接參與人行、直接參與國庫、直接參與商業(yè)銀行）、間接參與者（包括間接參與者、代理間接參與者）、特許參與者（本指引所稱特許參與者專指特許直接參與者，包括開戶特許直接參與者、無戶特許直接參與者）。

直接參與人行是指直接與支付系統(tǒng)連接的中國人民銀行地市級（含）以上分支行。

直接參與國庫是指直接與支付系統(tǒng)連接的中國人民銀行地市級（含）以上分支庫。

直接參與商業(yè)銀行是指直接與支付系統(tǒng)連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

間接參與者是指委托直接參與者通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機構(gòu)。其中，代理間接參與者是指委托直接參與者辦理業(yè)務(wù)且與所屬直接參與者分屬不同行別的機構(gòu)。

特許參與者是指直接與支付系統(tǒng)連接辦理特定業(yè)務(wù)的機構(gòu)。根據(jù)其是否在中國人民銀行開立清算賬戶，可分為開戶特許直接參與者和無戶特許直接參與者。1.2.1.2 網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)參與機構(gòu)屬性

?網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)參與機構(gòu)屬性?表示參與機構(gòu)接入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)的方式，包括：直接接入銀行機構(gòu)、直接接入非銀行機構(gòu)和代理接入銀行機構(gòu)。

直接接入銀行機構(gòu)是指與網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)連接并在中國人民銀行開設(shè)清算賬戶，直接通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

直接接入非銀行機構(gòu)是指與網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)連接，直接通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的非金融支付服務(wù)機構(gòu)。代理接入銀行機構(gòu)是指委托直接接入銀行機構(gòu)通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)代為收發(fā)業(yè)務(wù)和清算資金的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

1.2.2 所在節(jié)點代碼

?所在節(jié)點代碼?表示參與機構(gòu)所在地的支付系統(tǒng)城市處理中心（CCPC）代碼。支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理遵循?屬地管理?原則，?所在節(jié)點代碼?要素用于控制人民銀行分支機構(gòu)業(yè)務(wù)管理部門對轄內(nèi)參與機構(gòu)進行業(yè)務(wù)權(quán)限設(shè)臵、業(yè)務(wù)監(jiān)控、業(yè)務(wù)統(tǒng)計等。參與機構(gòu)因管理需要變更其支付系統(tǒng)接入點時，?所在節(jié)點代碼?保持不變。

1.2.3 所屬直接參與者行號

對于直接參與者、特許參與者，其?所屬直接參與者行號?為其自身行號；對于間接參與者，填寫其所屬直接參與者的行號。1.2.4 上級參與者列表

?上級參與者列表?填寫該直接參與者上級機構(gòu)的行號。為便于參與機構(gòu)業(yè)務(wù)管理，?上級參與者列表?中指定的機構(gòu)能夠?qū)崟r查詢該直接參與者的清算賬戶余額。間接參與者可不填寫該要素。

1.2.5 開戶人行行號

?開戶人行行號?表示為直接參與者開立賬戶的人民銀行分支機構(gòu)的支付系統(tǒng)行號。開戶人行可對直接參與者清算賬戶進行管理，包括開銷戶、賬戶查詢、設(shè)臵余額最低控制金額等。

1.2.6 行別代碼

?行別代碼?表示參與機構(gòu)當(dāng)前所屬行別類型的代碼，原則上應(yīng)與行號前3位保持一致。當(dāng)參與機構(gòu)的行別類型發(fā)生變更時，也可不變更行號，僅變更其?行別代碼?要素。

1.2.7 所在城市代碼

?所在城市代碼?表示參與機構(gòu)所在城市的地區(qū)代碼，原則上應(yīng)與行號的第4-7位保持一致。

1.2.8 參與者名稱、簡稱

?參與者名稱?為參與機構(gòu)全稱，可以包含漢字、全角符號和半 角數(shù)字；?參與者簡稱?為參與機構(gòu)名稱的簡寫，可以包含漢字、全角符號和半角數(shù)字。

1.2.9 加入系統(tǒng)標(biāo)識

?加入系統(tǒng)標(biāo)識?表示該參與機構(gòu)是否加入大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)或網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)。包括?加入大額類型?（選項包括‘已加入大額’、?未加入大額?）、?加入小額類型?（選項包括?已加入小額?、?未加入小額?）和?加入網(wǎng)銀類型?（選項包括?已加入網(wǎng)銀?、?未加入網(wǎng)銀?）。

參與者可同時申請加入大額支付系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)，也可僅申請加入其中一個系統(tǒng)。

1.2.10 所屬法人

?所屬法人?填寫該參與機構(gòu)所屬法人機構(gòu)的行號。根據(jù)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)則，?所屬法人?主要應(yīng)用于支付系統(tǒng)?資金池業(yè)務(wù)?功能和?全面流動性查詢?功能。?資金池業(yè)務(wù)?是指同一法人下各直接參與者可根據(jù)管理需要，共享法人清算賬戶資金；?全面流動性查詢?是指法人機構(gòu)可以一攬子查詢所轄參與者的清算賬戶和非清算賬戶（開設(shè)在人民銀行的內(nèi)部賬戶）信息。

1.2.11 業(yè)務(wù)承接行

?業(yè)務(wù)承接行?主要用于承接小額支付系統(tǒng)支票截留業(yè)務(wù)。參與者退出小額支付系統(tǒng)后，為確保該機構(gòu)前期提出支票影像業(yè)務(wù)的連續(xù) 處理，應(yīng)選擇一個參與者作為?業(yè)務(wù)承接行?。支付系統(tǒng)參與者辦理的其他業(yè)務(wù)承接也可選擇通過設(shè)臵?業(yè)務(wù)承接行?來完成。

1.2.12 聯(lián)系方式

表示參與機構(gòu)的具體聯(lián)系信息，包括電話、地址、郵編、電子郵件地址。電話、電子郵件應(yīng)為直接負責(zé)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理或操作相關(guān)人員的信息。參與機構(gòu)聯(lián)系方式發(fā)生變更的，應(yīng)及時通過行號系統(tǒng)進行更新。

1.2.13 備注

填寫參與機構(gòu)需要補充說明的事項。行號管理相關(guān)主體及職責(zé)

支付系統(tǒng)行號實行屬地管理、分級管理。人民銀行支付結(jié)算司負責(zé)支付系統(tǒng)行號申報的總體管理，人民銀行上?？偛拷鹑诜?wù)一部，各分行、營業(yè)管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行支付結(jié)算處負責(zé)對轄內(nèi)支付系統(tǒng)參與機構(gòu)的行號申報進行管理。行號管理的相關(guān)主體包括：1.支付系統(tǒng)的直接參與者、特許參與者；2.中國人民銀行分支行支付結(jié)算處（以下簡稱支付結(jié)算處）；3.中國人民銀行支付結(jié)算司（以下簡稱支付結(jié)算司）；4.中國人民銀行清算總中心（以下簡稱清算總中心），具體職責(zé)如下： 2.1 支付系統(tǒng)的直接參與者、特許參與者

負責(zé)通過行號系統(tǒng)對本機構(gòu)及所屬間接參與者行號的新增、變更和撤銷等事項進行申報。

2.2 支付結(jié)算處

1.通過行號系統(tǒng)對轄內(nèi)支付系統(tǒng)參與機構(gòu)的申報數(shù)據(jù)進行審查，審查通過后提交支付結(jié)算司審核。

2.通過行號系統(tǒng)提交轄內(nèi)新增直接參與者或特許參與者行號信息，并提交支付結(jié)算司審核。

2.3 支付結(jié)算司

1.通過行號系統(tǒng)對支付結(jié)算處提交的行號申報數(shù)據(jù)進行審核，審核同意后下發(fā)并在指定日期生效。

2.通過行號系統(tǒng)對支付結(jié)算處提交的新增直接參與者和特許參與者的行號信息申請進行審核，審核通過后生成申報行主用戶。

3.通過行號系統(tǒng)對行號管理的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)（如行別代碼、節(jié)點代碼、地區(qū)代碼等）進行維護。

4.對行號系統(tǒng)的各級用戶權(quán)限、系統(tǒng)參數(shù)及日志進行管理。

2.4 清算總中心

根據(jù)支付結(jié)算司的要求，將行號數(shù)據(jù)變更文件通過支付系統(tǒng)下發(fā)各參與機構(gòu)。3 行號管理的內(nèi)容

3.1 新增參與者

新增直接參與者及特許參與者

新增間接參與者

3.2 參與者加入、退出系統(tǒng)

參與者加入大、小額支付系統(tǒng)

參與者加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)

參與者退出大、小額支付系統(tǒng)

參與者退出網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng) 3.3 參與者變更

參與者屬性變更 參與者隸屬關(guān)系變更 其他變更 3.4 撤銷參與者

撤銷直接參與者及特許參與者

撤銷間接參與者 行號系統(tǒng)用戶管理

行號系統(tǒng)用戶包括行號管理部門用戶、清算總中心行號主管用 戶、審查行用戶、申報行主用戶、申報行錄入用戶五類。

4.1 申報行用戶

申報行用戶包括申報行錄入用戶和申報行主用戶。

4.1.1 申報行錄入用戶

申報行錄入用戶由直接參與者根據(jù)管理需要建立和分配，一般由間接參與者使用，負責(zé)錄入間接參與者的相關(guān)信息。

4.1.2 申報行主用戶

申報行主用戶由行號管理部門批準(zhǔn)生成，供直接參與者和特許參與者使用，負責(zé)直接參與者、特許參與者及其轄屬間接參與者的行號申報。

4.2 審查行用戶

審查行用戶由行號管理部門批準(zhǔn)生成，供支付結(jié)算處使用。負責(zé)審查轄屬支付系統(tǒng)參與機構(gòu)行號申報數(shù)據(jù)，可以對申報數(shù)據(jù)執(zhí)行審查同意、退回和刪除等操作。直接與支付系統(tǒng)國家處理中心連接的特許參與者也使用審查行用戶進行數(shù)據(jù)申報。

4.3 行號管理部門用戶

行號管理部門用戶由支付結(jié)算司使用，管理全部行號申報數(shù)據(jù)，可以對申報數(shù)據(jù)執(zhí)行審核同意、退回和刪除等操作。

4.4 清算總中心行號主管

清算總中心行號主管由清算總中心業(yè)務(wù)管理部使用，可以執(zhí)行下載行號變更文件和下發(fā)行號變更文件等操作。行號申報流程

行號申報流程加入系統(tǒng)首次加入系統(tǒng)已加入系統(tǒng)參與者變更屬性變更隸屬關(guān)系其他變更變更退出指定系統(tǒng)退出系統(tǒng)退出所有系統(tǒng)撤銷直接參與者及特許參與者新增直接參與者及特許參與新增間接參與者直接參與者變更間接參與者間接參與者變更直接參與者大、小網(wǎng)銀相額相關(guān)關(guān)行號行號要要素變更素變更撤銷間接參與者大額、小額網(wǎng)銀間接參與者隸屬關(guān)系變更大額、小額變更網(wǎng)銀代理清算行網(wǎng)銀 行號申報原則

1.銀行業(yè)金融機構(gòu)申請加入支付系統(tǒng)的，原則上應(yīng)同時加入大、小額支付系統(tǒng)，可根據(jù)自身的需求申請加入網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)。其中，銀行業(yè)金融機構(gòu)的內(nèi)設(shè)部門，不對外辦理業(yè)務(wù)的，可僅申請加入大額支付系統(tǒng)。

2.特許參與者可申請僅加入大額支付系統(tǒng)或小額支付系統(tǒng)。3.間接參與者申請加入系統(tǒng)的類型應(yīng)與其所屬直接參與者保持一致。

4.參與者退出支付系統(tǒng)時，應(yīng)按照先退出網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和小額支付系統(tǒng)，再退出大額支付系統(tǒng)的順序依次退出。

5.參與者申請加入支付系統(tǒng)應(yīng)遵循屬地管理原則，即由參與者所在地人民銀行分支機構(gòu)進行審查。7 加入系統(tǒng)

7.1 新增直接參與者及特許參與者

總中心5行號管理部門14審查行23申報行 1.申報直接參與者或特許參與者行號

審查行用戶通過行號系統(tǒng)?申報增加?菜單錄入新增的直接參與者（或特許參與者）相關(guān)信息，通過?加入系統(tǒng)類型?選擇?已加入大額?、?已加入小額?、?已加入網(wǎng)銀?。審查行用戶錄入完申報數(shù)據(jù)后，通過?流程控制?菜單，提交行號管理部門進行審核。

2.批準(zhǔn)建立申報行主用戶

行號管理部門用戶審核后，對該行號執(zhí)行?批準(zhǔn)鎖定?或?暫不批準(zhǔn)?的操作，對于?批準(zhǔn)鎖定?的，系統(tǒng)為該機構(gòu)建立?申報行主用戶?。4.行號數(shù)據(jù)申報

由審查行綁定申報行主用戶的數(shù)字證書后，直接參與者通過申報行主用戶登錄行號管理系統(tǒng)，通過?流程控制?菜單將行號申報數(shù)據(jù)提交至審查行用戶。

5.行號數(shù)據(jù)初審

審查行用戶對申報行主用戶提交的數(shù)據(jù)進行審查，審查通過后提交至行號管理部門。

6.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門用戶進行數(shù)據(jù)審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

7.2 新增間接參與者

間接參與者行名行號數(shù)據(jù)申報由其所屬直接參與者負責(zé)。直接參與者可以為其轄屬間接參與者建立申報行錄入用戶，由間接參與者負責(zé)行號數(shù)據(jù)的錄入。新增間接參與者根據(jù)屬地管理原則，分為新增本地間接參與者和異地間接參與者。所謂本地間接參與者是指該間接參與者的?所在節(jié)點代碼?與其所屬直接參與者的?所在節(jié)點代碼?相同；所謂異地間接參與者是指該間接參與者的?所在節(jié)點代碼?與其所屬直接參與者的?所在節(jié)點代碼?不同。7.2.1 新增本地間接參與者

總中心5行號管理部門4審查行2直參申報行3間參（間參與直參機構(gòu)所在地相同）

1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行用戶通過 ?申報增加?菜單錄入間接參與者的相關(guān)信息。申報行用戶錄入完申報數(shù)據(jù)后，通過?流程控制?菜單，提交所屬審查行進行審查。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后，通過?流程控制?菜單，提交行號管理部門進行審核。

3.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。4.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

7.2.2 新增異地間接參與者

總中心3行號管理部門2審查行A通知審查行B申報行A（所屬審查行A）1間參（所屬審查行B、所屬申報行A）

1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行用戶A通過?申報增加?菜單錄入間接參與者b行號申報信息，系統(tǒng)檢查通過后，根據(jù)屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行B審查,，并發(fā)送通知至審查行A。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理 部門進行審核。

3.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

7.3 已加入大額支付系統(tǒng)的直接參與者加入小額支付系統(tǒng)

總中心3行號管理部門2審查行1申報行

1．行號數(shù)據(jù)申報

直接參與者申報行用戶登錄行號系統(tǒng)，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該直接參與者，通過?加入系統(tǒng)類型?選擇 ?已加入小額?。

2.行號數(shù)據(jù)初審 審查行用戶對申報行主用戶提交的數(shù)據(jù)進行審查，審查通過后提交至行號管理部門。

3.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門用戶進行數(shù)據(jù)審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

5.當(dāng)該直接參與者加入小額支付系統(tǒng)的行號生效后，需要通過行號系統(tǒng)提交其轄屬間接參與者加入小額支付系統(tǒng)的申請，行號申報的流程參照7.2.1新增本地間接參與者和7.2.2新增異地間接參與者的流程。

7.4 參與者加入網(wǎng)銀系統(tǒng)

網(wǎng)銀系統(tǒng)參與者可分為兩類：一是直接接入機構(gòu)（包括直接接入銀行機構(gòu)和直接接入非銀行機構(gòu)，下同）；二是代理接入銀行機構(gòu)。

7.4.1 以直接接入機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)

對于已經(jīng)以直接參與者身份加入大、小額支付系統(tǒng)的參與者，申請以直接接入機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)，需首先申請增加?已加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?的標(biāo)識，再申請增加網(wǎng)銀代理關(guān)系。

1.直接參與者在行號系統(tǒng)?申報增加?菜單中，通過?加入系統(tǒng)類型?選擇?已加入網(wǎng)銀?，后續(xù)申報流程參照7.1新增直接參與者 及特許參與者的流程。

2.申請增加網(wǎng)銀代理關(guān)系

（1）直接接入機構(gòu)增加?已加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?標(biāo)識生效后，申報行主用戶通過?網(wǎng)銀代理關(guān)系維護?——?申報增加?菜單中錄入網(wǎng)銀代理關(guān)系申報數(shù)據(jù)，并通過?流程控制?菜單提交所屬審查行。

（2）審查行用戶通過?網(wǎng)銀代理關(guān)系維護?菜單對申報的網(wǎng)銀代理關(guān)系數(shù)據(jù)進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

（3）行號管理部門對網(wǎng)銀代理關(guān)系數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

（4）清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送網(wǎng)銀系統(tǒng)各參與機構(gòu)。

7.4.2 以代理接入銀行機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)

代理接入銀行機構(gòu)加入網(wǎng)銀系統(tǒng)由其所屬直接接入銀行機構(gòu)負責(zé)申報。

1.數(shù)據(jù)申報

申報行主用戶通過?網(wǎng)銀代理關(guān)系維護?——?申報增加?菜單，錄入需新增的代理參與機構(gòu)的行號信息，并提交至審查行用戶。

2.數(shù)據(jù)初審

審查行用戶對網(wǎng)銀代理關(guān)系數(shù)據(jù)進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

3.數(shù)據(jù)復(fù)審 行號管理部門對網(wǎng)銀代理關(guān)系數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各網(wǎng)銀系統(tǒng)參與機構(gòu)。變更

8.1 直接參與者變更為間接參與者

直接參與者申報屬性變更前，該直接參與者應(yīng)解除與支付系統(tǒng)其他參與者的代理關(guān)系，包括支票影像交換系統(tǒng)小額業(yè)務(wù)回執(zhí)關(guān)系、網(wǎng)銀代理清算行關(guān)系和其他業(yè)務(wù)承接行關(guān)系。

當(dāng)直接參與者開戶人行為ABS時，直接參與者變更為間接參與者，必須先將轄屬間接參與者歸并至其他直接參與者或撤銷轄屬間接參與者，再退出網(wǎng)銀和小額，同時，由人民銀行會計營業(yè)部門發(fā)起銷戶指令，待退出小額和網(wǎng)銀生效且銷戶成功后，才能申報變更屬性；當(dāng)直接參與者開戶人行為ACS，且ACS已切換為二代支付系統(tǒng)身份時，直接參與者可帶所屬間接參與者一并歸并至新的直接參與者，并在變更為間接參與者后系統(tǒng)自動撤銷其清算賬戶，但該直接參與者仍須先退出網(wǎng)銀系統(tǒng)，再申報變更屬性。

直接參與者變更為間接參與者，根據(jù)該直接參與者與其變更后所屬直接參與者的?所在節(jié)點代碼?是否相同，分為本地直接參與者變更和異地直接參與者變更。8.1.1 本地直接參與者變更為間接參與者

以需變更屬性的直接參與者(申報行A)與變更后所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行都是A為例。

總中心5行號管理部門4審查行A12申報行A（所屬審查行A）3申報行B（所屬審查行A）

1.行號數(shù)據(jù)初次申報

申報行A用戶通過?申報修改?菜單將?參與者屬性?變更為?間接參與者?或?代理間接參與者?，形成行號申報數(shù)據(jù)后，提交審查行A。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行A用戶對申報行A提交的行號信息進行審查，審查通過后，系統(tǒng)自動提交至申報行B確認。

3.行號數(shù)據(jù)確認

申報行B對行號數(shù)據(jù)進行確認，確認無誤后提交至審查行A再次審查。4.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

審查行A對申報行B提交的行號數(shù)據(jù)進行再次審查，審查通過后提交行號管理部門審核。

5．行號數(shù)據(jù)審核

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

6.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

8.1.2 異地直接參與者變更為間接參與者

以需變更屬性的直接參與者(申報行A)的所屬審查行是審查行A，變更后所屬直接參與者(申報行B)的屬地審查行是審查行B為例。

總中心5行號管理部門4審查行A2審查行B1申報行A（所屬審查行A）3申報行B（所屬審查行B）

1.行號數(shù)據(jù)初次申報 申報行A用戶通過?申報修改?菜單將?參與者屬性?變更為?間接參與者?或?代理間接參與者?，形成行號申報數(shù)據(jù)后，提交審查行A。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行A用戶對申報行A提交的行號信息進行審查，審查通過后，系統(tǒng)自動提交至申報行B確認。

3.行號數(shù)據(jù)確認

申報行B對行號數(shù)據(jù)進行確認，確認無誤后提交至審查行B再次審查。

4.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

審查行B對申報行B提交的行號數(shù)據(jù)進行再次審查，審查通過后提交行號管理部門審核。

5．行號數(shù)據(jù)審核

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

6.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

8.2 間接參與者變更為直接參與者

間接參與者變更為直接參與者, 根據(jù)該間接參與者與其原所屬直接參與者的?所在節(jié)點代碼?是否相同，分為本地間接參與者變更和異地間接參與者變更。8.2.1 本地間接參與者變更為直接參與者

以需變更屬性的間接參與者（申報行A）與變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行都是審查行A為例。

總中心6行號管理部門52審查行A1申報行B（所屬審查行A）34間參（申報行A，所屬審查行A）

1.申請建立申報行主用戶

申報行B用戶通過?申報修改?菜單將間接參與者?參與者屬性?變更為?直接參與商業(yè)銀行?，行號系統(tǒng)檢查通過后，提交審查行A進行審查。

2.對建立申報行主用戶進行初審

審查行A對直參提交的轄屬間接參與者變更屬性的行號數(shù)據(jù)進行初審，審查通過后提交行號管理部門。

3.批準(zhǔn)建立申報行A主用戶 行號管理部門用戶審核后，對該行號執(zhí)行?批準(zhǔn)鎖定?或?暫不批準(zhǔn)?的操作，對于?批準(zhǔn)鎖定?的，系統(tǒng)為該間接參與者建立?申報行A主用戶?。

4.行號數(shù)據(jù)申報

申報行A主用戶登錄行號系統(tǒng)，將行號申報數(shù)據(jù)提交至審查行A用戶。

5.行號數(shù)據(jù)初審

審查行A用戶對申報行A主用戶提交的數(shù)據(jù)進行審查。審查通過后提交至行號管理部門。

6.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門用戶進行數(shù)據(jù)審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

8.2.2 異地間接參與者變更為直接參與者

以需變更屬性的間接參與者（申報行A）所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行為審查行B為例。

總中心7行號管理部門63審查行A2審查行B41申報行B（所屬審查行B）5間參（申報行A，所屬審查行A）

1.申請建立申報行主用戶

申報行B用戶通過?申報修改?菜單將間接參與者?參與者屬性?變更為?直接參與商業(yè)銀行?，并將申報數(shù)據(jù)提交審查。

2.對申報數(shù)據(jù)進行初審

審查行B對申報行B提交的所轄間接參與者變更屬性的行號數(shù)據(jù)進行初審，審查通過后提交審查行A。

3.對申報數(shù)據(jù)進行復(fù)審

審查行A對申報行B提交的所轄間接參與者變更屬性的行號數(shù)據(jù)進行初審，審查通過后提交行號管理部門。

4.批準(zhǔn)建立申報行主用戶

行號管理部門用戶審核后，對該行號執(zhí)行?批準(zhǔn)鎖定?或?暫不批準(zhǔn)?的操作，對于?批準(zhǔn)鎖定?的，系統(tǒng)為該機構(gòu)建立?申報行A 主用戶?。

5.行號數(shù)據(jù)申報

申報行A主用戶登錄行號管理系統(tǒng)，將行號申報數(shù)據(jù)提交至所屬審查行A。

6.行號數(shù)據(jù)初審

審查行A用戶對申報行主用戶提交的數(shù)據(jù)進行審查。審查通過后提交至行號管理部門。

7.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門用戶進行數(shù)據(jù)審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

8.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

8.3 網(wǎng)銀系統(tǒng)參與者變更屬性

網(wǎng)銀系統(tǒng)參與者變更屬性，指直接接入銀行機構(gòu)變更為代理接入銀行機構(gòu)，或代理接入銀行機構(gòu)變更為直接接入銀行機構(gòu)，上述變更需執(zhí)行先退出后加入流程。

8.3.1 直接接入銀行機構(gòu)變更為代理接入銀行機構(gòu)

直接接入銀行機構(gòu)變更為代理接入銀行機構(gòu)需要先申報退出網(wǎng)銀系統(tǒng)（參照9.2.1?直接接入機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)?申報流程），再由其網(wǎng)銀代理清算行申報該機構(gòu)代理接入網(wǎng)銀系統(tǒng)（參照7.4.2?以 代理接入銀行機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?申報流程）。

8.3.2 代理接入銀行機構(gòu)變更為直接接入銀行機構(gòu)

代理接入銀行機構(gòu)變更為直接接入銀行機構(gòu)需要先申報退出網(wǎng)銀系統(tǒng)（參照9.2.2?代理接入銀行機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)?申報流程），再以直接接入銀行機構(gòu)身份申報加入網(wǎng)銀系統(tǒng)（參照7.4.1?以直接接入機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?申報流程）。

8.4 間接參與者隸屬關(guān)系變更

間接參與者隸屬關(guān)系變更指間接參與者變更所屬直接參與者。間接參與者隸屬關(guān)系的變更可采取單一變更（即某直接參與者轄屬的間接參與者逐一進行變更）或批量變更（即某直接參與者轄屬間接參與者一次性全部變更）的方式。

間接參與者隸屬關(guān)系變更根據(jù)屬地管理原則可分為間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行相同和間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行不同兩種情況。

8.4.1 間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行相同 以需變更屬性的間接參與者a和變更后所屬直接參與者(申報行A)所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行為審查行B為例。

總中心6行號管理部門5審查行B2審查行A1申報行B（所屬審查行B）4申報行A（所屬審查行A）3間參A（所屬審查行A）

1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行B用戶在?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面。在?申報修改支付系統(tǒng)行號?界面中，選擇操作類型為?02歸并?，填寫好?所屬直接參與者行號?（直接參與者A行號）后，點擊?確認?按鈕，完成修改操作（也可以通過?集中歸并?菜單申報批量變更轄屬間接參與者的?所屬直接參與者行號?），形成行號申報數(shù)據(jù)后，提交至審查行B。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后發(fā)送數(shù)據(jù)至審查行A。

3.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

審查行A對行號申報信息進行審查，審查通過后提交至申報行A確認。4.行號數(shù)據(jù)確認

申報行A對申報行B的申報歸并數(shù)據(jù)進行確認，確認無誤后再次提交數(shù)據(jù)至審查行A。

5.行號數(shù)據(jù)再次審查

審查行A對申報行A提交的申報數(shù)據(jù)進行復(fù)核后，將申報數(shù)據(jù)提交至行號管理部門審核。

6.行號數(shù)據(jù)審核

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

8.4.2 間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行不同 以需變更屬性的間接參與者a所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行是審查行B，變更后所屬直接參與者(申報行C)所屬審查行為審查行C為例。

總中心6行號管理部門5審查行B2審查行A審查行C1申報行B（所屬審查行B）34申報行C（所屬審查行C）間參A（所屬審查行A）

1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行B用戶在?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面。在?申報修改支付系統(tǒng)行號?界面中，選擇操作類型為?02歸并?，填寫好?所屬直接參與者行號?（直接參與者C行號）后，點擊?確認?按鈕，完成修改操作（也可以通過?集中歸并?菜單申報批量變更轄屬間接參與者的?所屬直接參與者行號?），形成行號申報數(shù)據(jù)后，提交至審查行B。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后發(fā)送數(shù)據(jù)至審查行A。

3.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

審查行A對行號申報信息進行審查，審查通過后提交至申報行C確認。

4.行號數(shù)據(jù)確認

申報行C對申報行B的申報歸并數(shù)據(jù)進行確認，確認無誤后提交數(shù)據(jù)至審查行C。

5.行號數(shù)據(jù)再次審查

審查行C對申報行C提交的申報數(shù)據(jù)進行復(fù)核后，將申報數(shù)據(jù)提交至行號管理部門審核。

6.行號數(shù)據(jù)審核

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

注：間接參與者與其歸并后所屬直接參與者的加入系統(tǒng)標(biāo)識一致。

8.5 網(wǎng)銀系統(tǒng)代理接入銀行機構(gòu)變更其代理清算行

代理接入銀行機構(gòu)變更其代理清算行，需要先解除代理清算行（參照9.2.2?代理接入銀行機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)?申報流程），再由其選擇的代理清算行申報加入網(wǎng)銀系統(tǒng)（參照7.4.2?代理接入銀行機構(gòu)加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?申報流程）。

8.6 其他變更

8.6.1 大、小額其它相關(guān)要素變更

大、小額支付系統(tǒng)行號相關(guān)要素要區(qū)分兩類：

第一類是地址、郵編、郵箱、備注，申報行主用戶修改完直接保存，該類信息可通過行號管理系統(tǒng)查詢；

第二類信息包括電話、上級參與者列表、開戶人行行號、行別代碼、城市代碼、參與者名稱、參與者簡稱、加入系統(tǒng)標(biāo)識、所屬法人、業(yè)務(wù)承接行，此類要素信息變更需遵循以下申報流程：

1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行用戶在?010102申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的直接參與者或間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面后對相關(guān)信息進行修改操作。形成申報數(shù)據(jù)后，申報行用戶將申報數(shù)據(jù)提交至所屬審查行。

2.行號數(shù)據(jù)初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

3.行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

8.6.2 網(wǎng)銀系統(tǒng)其它相關(guān)要素變更 網(wǎng)銀系統(tǒng)行號其它相關(guān)包括兩類：

第一類是共享大、小額行名行號數(shù)據(jù)的信息，如：行名、節(jié)點代碼等，修改該類參與者信息流程參照8.6.1?大、小額其它相關(guān)要素變更?的申報流程；

第二類是網(wǎng)銀系統(tǒng)專用數(shù)據(jù)，包括參與機構(gòu)別名、行別代碼。在?申報修改?菜單中，修改該類信息流程參照7.4.2?代理接入銀行機構(gòu)加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?的申報流程。退出系統(tǒng)

9.1 直接參與者退出大、小額支付系統(tǒng)

若該直接參與者是全國支票影像交換系統(tǒng)的參與機構(gòu)，其申報退出小額系統(tǒng)前必須退出支票影像交換系統(tǒng)或解除支票影像交換系統(tǒng)小額代理行關(guān)系。

1．行號數(shù)據(jù)申報

申報行主用戶登錄行號系統(tǒng)，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該直接參與者，選擇將?已加入系統(tǒng)?修改為?未加入大額?、?未加入小額?。

2.后續(xù)申報流程參照7.3 ?已加入大額支付系統(tǒng)直接參與者加入小額支付系統(tǒng)?的申報流程。

3.直接參與者退出大、小額支付系統(tǒng)后，其所屬間接參與者自動退出相應(yīng)系統(tǒng)。

9.2 參與者退出網(wǎng)銀系統(tǒng)

9.2.1 直接接入機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)

直接接入銀行機構(gòu)申報退出網(wǎng)銀系統(tǒng)前，需先撤銷其與轄屬代理接入銀行機構(gòu)的代理關(guān)系或?qū)⒋斫尤脬y行機構(gòu)歸并至其他直接接入銀行機構(gòu)。

1．行號數(shù)據(jù)申報

直接接入機構(gòu)申報行主用戶登錄行號系統(tǒng)，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該機構(gòu)，選擇將?已加入網(wǎng)銀?修改為?未加入網(wǎng)銀?，并提交審查。

2.后續(xù)申報流程參照 7.4.1?以直接接入機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?的申報流程。

9.2.2 代理接入銀行機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)

代理接入銀行機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)由其所屬的直接接入銀行機構(gòu)負責(zé)申報。

1.數(shù)據(jù)申報

申報行主用戶通過?網(wǎng)銀代理關(guān)系維護?——?申報撤銷?菜單，查找網(wǎng)銀代理關(guān)系信息，并點擊?注銷?按鈕，在注銷界面中注銷網(wǎng)銀代理關(guān)系，點擊?確認?按鈕，形成申報數(shù)據(jù)后通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。

2.后續(xù)申報流程參照7.4.2?以代理接入銀行機構(gòu)身份加入網(wǎng)銀系統(tǒng)?的申報流程。

9.3 撤銷直接參與者及特許參與者

直接參與者、特許參與者退出所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)且清算賬戶銷戶后方可撤銷行號。同時，在行號系統(tǒng)中，待撤銷的直接參與者、特許參與者不能是支付系統(tǒng)其他參與者的所屬法人。

1.申報退出已加入的業(yè)務(wù)系統(tǒng)

直接參與者、特許參與者申報退出已加入的業(yè)務(wù)系統(tǒng)參照9.1?直接參與者退出大、小額支付系統(tǒng)?、9.2.1?直接接入機構(gòu)退出網(wǎng)銀系統(tǒng)?的申報流程。

2.申報撤銷直接參與者、特許參與者行號

（1）直接參與者、特許參與者退出各業(yè)務(wù)系統(tǒng)生效后，在?申報撤銷?菜單中申報撤銷直接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的直接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數(shù)據(jù)后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。

（2）行號數(shù)據(jù)初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

（3）行號數(shù)據(jù)復(fù)審

行號管理部門對行號數(shù)據(jù)進行審核，審核通過后指定生效日期，系統(tǒng)自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

（4）行號數(shù)據(jù)下發(fā)

清算總中心行號主管根據(jù)行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統(tǒng)發(fā)送各參與機構(gòu)。

9.4 撤銷間接參與者

在行號系統(tǒng)中，待撤銷的間接參與者不能是支付系統(tǒng)其他參與者的所屬法人。根據(jù)屬地管理原則，分為撤銷本地間接參與者和撤銷異地間接參與者兩種情形。

9.4.1 撤銷本地間接參與者 1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行用戶在?申報撤銷?菜單中申報撤銷間接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的間接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數(shù)據(jù)后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。系統(tǒng)檢查通過后，根據(jù)屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行。

2.后續(xù)申報流程參照7.2.1?新增本地間接參與者?的申報流程。

9.4.2 撤銷異地間接參與者 1.行號數(shù)據(jù)申報

申報行用戶在?申報撤銷?菜單中申報撤銷間接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的間接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數(shù)據(jù)后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。系統(tǒng)檢查通過后，根據(jù)屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行。

2.后續(xù)申報流程參照7.2.2?新增異地間接參與者?的申報流程。

第五篇：復(fù)旦大學(xué)大額貨幣資金支付審批辦法

復(fù)旦大學(xué)大額貨幣資金支付審批辦法

第一條 為加強學(xué)校貨幣資金管理，保證貨幣資金安全，提高貨幣資金使用效益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，以及教育部、財政部有關(guān)文件，結(jié)合學(xué)校實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱大額貨幣資金，是指學(xué)校對外支付的現(xiàn)金、銀行存款和其他貨幣資金，單筆金額在5萬元（不含）以上的款項。

第三條 學(xué)校對大額貨幣資金的支付，按“經(jīng)費預(yù)算控制，提交支付申請，分級授權(quán)審批，財務(wù)統(tǒng)一支付”的原則進行管理。

第四條 各學(xué)院、系、所、中心、平臺、基地、部、處、課題組（以下簡稱“各單位”）在向財務(wù)處提出大額資金支付申請前，必須確保所需經(jīng)費已經(jīng)落實。對于沒有落實經(jīng)費預(yù)算的申請，財務(wù)處一律不予受理。

第五條 在經(jīng)費預(yù)算落實的前提下，各單位支付單筆金額在5萬元（不含）以上的款項，必須按規(guī)定格式填寫“復(fù)旦大學(xué)大額貨幣資金支付申請表”（格式見本辦法附件）。注明款項用途、金額、支付方式、收款單位、收款賬戶名稱和賬號等內(nèi)容，并附有效經(jīng)濟合同、原始單據(jù)或相關(guān)證明。

第六條 設(shè)備購置款、修繕或基建工程款、轉(zhuǎn)給校外單位的科研協(xié)作費等方面的大額貨幣資金支付申請，除項目負責(zé)人和單位負責(zé)人簽字外，還應(yīng)按學(xué)校有關(guān)規(guī)定，由相關(guān)職能部處或分管校領(lǐng)導(dǎo)簽字審批后方可遞交財務(wù)處。其中，需要分期付款的設(shè)備采購、修繕或基建工程等經(jīng)濟業(yè)務(wù)，必須嚴(yán)格按合同規(guī)定付款，不得隨意改期申請付款。

第七條 對于預(yù)算落實、審批手續(xù)齊全、單據(jù)齊全的大額資金支付申請，財務(wù)處在受理后，除本辦法第八條和第九條另有規(guī)定外，在支付前由有關(guān)人員按下列規(guī)定權(quán)限簽字審批：

（一）單筆金額在5萬元（含）以下的，財務(wù)處審核經(jīng)辦人員簽字審批；

（二）單筆金額在5萬元（不含）以上、20萬元（含）以下的，財務(wù)處出納辦公室主任或副主任簽字審批；

（三）單筆金額在20萬元（不含）以上、100萬元（含）以下的，財務(wù)處處長或分管副處長簽字審批；

（四）單筆金額在100萬元（不含）以上的，分管財務(wù)副校長簽字審批。

第八條 因從銀行提取用于全校各校區(qū)日常現(xiàn)金支付結(jié)算的貨幣資金而超過20萬元（不含）的單筆款項，由財務(wù)處出納辦公室主任或副主任簽字審批。

第九條 下列100萬元（不含）以上的單筆款項，由財務(wù)處處長或副處長簽字審批：

（一）按月發(fā)放或臨時補發(fā)、增發(fā)的教職工工資，以及與之相關(guān)的通過銀行轉(zhuǎn)賬支付的職工養(yǎng)老金、醫(yī)療保障金、住房公積金、失業(yè)救濟金、工會經(jīng)費等；

（二）按月發(fā)放或臨時補發(fā)、增發(fā)離退休人員工資補差和補貼；

（三）按月匯總發(fā)放教職工各類獎酬金、學(xué)生獎助學(xué)金；

（四）各類引進人才住房補貼；

（五）因調(diào)整資金頭寸需要而在學(xué)校各銀行賬戶之間劃撥資金；

（六）根據(jù)資金情況，將活期存款資金轉(zhuǎn)存通知存款或定期存款。第十條 分管財務(wù)副校長在因公出差期間，可以書面方式授權(quán)其他副校長或財務(wù)處處長簽字審批，并由被授權(quán)人對審批結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。

第十一條 各單位在遞交大額資金支付申請表后，先由審批人根據(jù)其職責(zé)、權(quán)限和相應(yīng)程序?qū)χЦ渡暾堖M行審批。對不符合規(guī)定的申請，審批人應(yīng)當(dāng)拒絕批準(zhǔn)，性質(zhì)或金額重大的，還應(yīng)及時向部門負責(zé)人或分管校領(lǐng)導(dǎo)報告。

第十二條 對于符合規(guī)定的，單筆金額20萬元（含）以下的支付申請，審批人應(yīng)當(dāng)場簽字審批；對于20萬元（不含）以上，100萬元（含）以下的支付申請，一般在3個工作日內(nèi)完成簽字審批程序；100萬元（不含）以上的支付申請，一般在5個工作日內(nèi)完成簽字審批程序。

第十三條 審批人完成審批手續(xù)后，應(yīng)將支付申請交給財務(wù)處的審核人員進行審核。審核人員應(yīng)當(dāng)對批準(zhǔn)后的大額貨幣資金支付申請進行復(fù)審，復(fù)審其批準(zhǔn)范圍、權(quán)限、程序是否正確，手續(xù)及相關(guān)單證是否齊備，金額計算是否準(zhǔn)確，支付方式、支付單位是否妥當(dāng)?shù)?。?fù)審無誤后，交由銀行或現(xiàn)金出納等相關(guān)人員辦理支付手續(xù)。

第十四條 銀行或現(xiàn)金出納人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)復(fù)審無誤的支付申請，按規(guī)定辦理貨幣資金支付手續(xù)，并及時登記現(xiàn)金和銀行存款日記賬。第十五條 審核人員、銀行或現(xiàn)金出納人員，對于發(fā)現(xiàn)的越權(quán)審批、手續(xù)及相關(guān)單證缺失、金額差錯等各類問題，必須及時向有關(guān)審批人員、審核人員報告并要求予以糾正。有關(guān)審批人員、審核人員不予糾正的，必須及時向部門負責(zé)人或校領(lǐng)導(dǎo)報告。

第十六條 每月結(jié)束后的第十個工作日（遇節(jié)假日順延），財務(wù)處應(yīng)向?qū)W校匯報上月的大額資金支付情況，并將報告抄送審計處。

第十七條 審計處應(yīng)根據(jù)財務(wù)處的報告，對上月大額貨幣資金支付情況進行抽查，并就抽查結(jié)果出具審計意見。

第十八條 財務(wù)處處長與審計處長應(yīng)根據(jù)審計結(jié)果，定期在銀行對賬單上共同簽字，并將對賬單報送分管財務(wù)副校長簽字后，與當(dāng)月會計憑證共同保管。

第十九條 本辦法適用于各學(xué)院、系、所、中心、基地、部、處、課題組。校內(nèi)設(shè)有財會機構(gòu)或?qū)Ｂ氊敃徫坏膯挝?，可根?jù)本辦法，制定本單位的大額貨幣資金支付授權(quán)審批辦法并報財務(wù)處備案。第二十條 本辦法由財務(wù)處負責(zé)解釋。

第二十一條 本辦法自2008年1月1日起實施。