第一篇：吉林省2015年下半年基金法律法規(guī)：對(duì)基金投資行為的監(jiān)管模擬試題

吉林省2015年下半年基金法律法規(guī)：對(duì)基金投資行為的監(jiān)

管模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、股票的內(nèi)在價(jià)值就是股票未來(lái)收益的__。A．當(dāng)前價(jià)值 B．期望價(jià)值 C．價(jià)值總和 D．期望價(jià)格

2、關(guān)于基金業(yè)市場(chǎng)營(yíng)銷和服務(wù)創(chuàng)新，下列說(shuō)法正確的有__。A．交易方式上，客戶可采用電話委托、ATM、網(wǎng)上委托等 B．申購(gòu)費(fèi)用模式上，客戶可選擇前端或后端收費(fèi)模式 C．定期定額投資計(jì)劃在成熟市場(chǎng)應(yīng)用較為普遍 D．紅利再投資尚未被我國(guó)的基金管理公司所采用

3、下列不屬于基金銷售基本業(yè)務(wù)規(guī)范的有__。A．投資人交易時(shí)間外的申請(qǐng)均視為無(wú)效

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請(qǐng)資料原始記錄和系統(tǒng)記錄一致

C．嚴(yán)格按照約定的時(shí)間進(jìn)行資金劃付，超過(guò)約定時(shí)間的資金應(yīng)當(dāng)作為異常交易處理

D．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策

4、混合型基金與股票型基金相比，__。A．投資風(fēng)險(xiǎn)高低無(wú)法比較 B．投資風(fēng)險(xiǎn)一樣

C．投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低 D．投資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高

5、目前，我國(guó)開放式基金的銷售體系以__代銷和基金管理公司直銷為主。A．保險(xiǎn)公司 B．銀行 C．交易所 D．證券公司

6、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括__。A．基金募集與銷售

B．投資管理與投資咨詢服務(wù) C．基金運(yùn)營(yíng)

D．受托資產(chǎn)管理

7、__是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A．股票分紅方式 B．現(xiàn)金分紅方式 C．紅利再投資 D．股票買賣差價(jià)

8、下列哪項(xiàng)不屬于基金銷售人員的禁止行為__ A．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

B．在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，提供業(yè)績(jī)信息的原始出處

C．對(duì)投資者作出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)

D．同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)

9、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從以下__等方面進(jìn)行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過(guò)往業(yè)績(jī) C．投資理念 D．操作風(fēng)格

10、基金二級(jí)市場(chǎng)上交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的交易價(jià)格為1.230元，基金份額凈值為1200元，則__。A．ETF的折價(jià)率為102.5% B．ETF的溢價(jià)率為102.5% C．ETF的折價(jià)率為2.5% D．ETF的溢價(jià)率為2.5%

11、下列關(guān)于基金托管協(xié)議的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金托管協(xié)議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協(xié)議

B．基金托管協(xié)議的主要目的是明確簽訂雙方權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

C．基金托管協(xié)議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查 D．基金托管協(xié)議中要包含協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)

12、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)不得對(duì)同一分類中包含基金少于__只的基金進(jìn)行評(píng)級(jí)或單一指標(biāo)排名。A．10 B．12 C．15 D．20

13、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財(cái)產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

14、具有法人資格的國(guó)有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國(guó)有法人股 C．法人股 D．國(guó)家股 15、2004年年底我國(guó)推出的首只交易型開放式指數(shù)基金(ETF)是__。A．深證100ETF B．華夏上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF

16、商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有__。

A．有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)

B．制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度

C．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3，部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事2年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷 D．有與基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

17、封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于__次。A．1 B．2 C．3 D．4

18、__除了能給投資者提供更專業(yè)的咨詢建議外，還能夠?yàn)橥顿Y者帶來(lái)更優(yōu)質(zhì)的持續(xù)的客戶服務(wù)。A．商業(yè)銀行 B．保險(xiǎn)公司 C．基金超市

D．獨(dú)立的投資顧問

19、關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的發(fā)售，下列說(shuō)法正確的有__。A．ETF可采取場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)方式

B．目前我國(guó)的投資者可以采取場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)方式

C．ETF份額的認(rèn)購(gòu)可采用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)，也可采用證券認(rèn)購(gòu)

D．場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)使用證券交易所的交易網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行的認(rèn)購(gòu)

20、以下不屬于獨(dú)立衍生工具的是__。A．期權(quán)合約 B．股票期權(quán)產(chǎn)品 C．期貨合約

D．互換交易合約

21、理論上，轉(zhuǎn)增股本之后，每股價(jià)格相應(yīng)__。A．向下調(diào)整 B．向上調(diào)整 C．不變

D．隨市場(chǎng)行情而定

22、以下選項(xiàng)中，屬于風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容的有__。

A．基金是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

B．基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn) C．投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)

D．基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益

23、我國(guó)基金行業(yè)的對(duì)外開放主要體現(xiàn)為__。A．合資基金管理數(shù)量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社?；鸸芾?、企業(yè)年金管理等委托理財(cái)業(yè)務(wù)

C．合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的推出，使我國(guó)基金行業(yè)開始進(jìn)入國(guó)際投資市場(chǎng) D．部分基金管理公司開始到香港設(shè)立分公司，從事資產(chǎn)管理相關(guān)業(yè)務(wù)

24、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是__。A．增長(zhǎng)型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

25、基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時(shí)遵循公平、公開的原則，以保護(hù)____利益為出發(fā)點(diǎn)，并進(jìn)行及時(shí)充分的信息披露。A：基金份額持有人 B：基金管理人 C：基金托管人 D：服務(wù)機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、我國(guó)證券市場(chǎng)在訂單匹配原則方面采用的原則包括__。A．時(shí)間優(yōu)先原則 B．客戶優(yōu)先原則 C．價(jià)格優(yōu)先原則 D．?dāng)?shù)量?jī)?yōu)先原則

2、一般來(lái)說(shuō)，期限較長(zhǎng)的債券，____，利率應(yīng)該定得高一些。A：流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 B：流動(dòng)性強(qiáng)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大 C：流動(dòng)性差.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小 D：流動(dòng)性差，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較大

3、關(guān)于QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。

A．QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開放式基金的認(rèn)購(gòu)程序基本相同 B．QDII基金主要投資于境外市場(chǎng)

C．QDII基金份額的面值是由監(jiān)管法規(guī)統(tǒng)一規(guī)定的 D．QDII基金份額除可以用人民幣進(jìn)行認(rèn)購(gòu)?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)

4、發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，溢價(jià)發(fā)行所得的溢價(jià)款列為__。A．資本公積金 B．股本賬戶 C．盈余公積 D．留存收益

5、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

6、下列關(guān)于ETF和LOF的描述中，正確的有__。A．ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法

B．LOF的申購(gòu)、贖回可以通過(guò)交易所進(jìn)行 C．LOF的申購(gòu)、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià) D．ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

7、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制規(guī)范，下列說(shuō)法正確的有__。A．基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將自有資產(chǎn)與投資人資產(chǎn)分別設(shè)賬管理 B．應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)?shù)臅?huì)計(jì)控制措施，規(guī)范資金清算交收工作

C．應(yīng)在內(nèi)部每日完成各銷售網(wǎng)點(diǎn)與基金銷售總部的信息與資金的對(duì)賬 D．在外部定期完成與客戶和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的信息與資金的對(duì)賬

8、基金的投資運(yùn)作是基金運(yùn)作的最重要的環(huán)節(jié)，它包括__等部分。A．風(fēng)險(xiǎn)控制 B．績(jī)效評(píng)估 C．交易管理 D．投資管理

9、招募說(shuō)明書中最為重要的信息是____ A：基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等

B：基金運(yùn)作方式

C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式 D：基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式

10、__是指不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為。A．開放式基金轉(zhuǎn)換

B．開放式基金非交易過(guò)戶 C．開放式基金份額的轉(zhuǎn)托管 D．開放式基金份額的凍結(jié)

11、如果市場(chǎng)是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率__。A．大體保持相對(duì)穩(wěn)定的關(guān)系 B．保持相反的關(guān)系 C．兩者沒有任何關(guān)系 D．大體保持相等的關(guān)系

12、基金分紅的大小會(huì)受到下列__的影響。A．基金分紅政策 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．留存收益

D．基金的貝塔值

13、開放式基金非交易過(guò)戶的情況不包括__。A．繼承 B．捐贈(zèng)

C．申購(gòu)和贖回 D．司法強(qiáng)制執(zhí)行

14、債券持有人可按自己的需要和市場(chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，提前收回本金和實(shí)現(xiàn)投資收益是指?jìng)腳_。A．償還性 B．流動(dòng)性 C．安全性 D．收益性

15、下面關(guān)于非上市證券的說(shuō)法不正確的是____ A：非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券 B：不允許在證券交易所內(nèi)交易 C：不允許自由交易

D：可以在其他證券交易市場(chǎng)交易

16、無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在__。A．股票名稱 B．股票編號(hào)

C．股票的記載方式 D．股東權(quán)利

17、根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為__。A．記賬式債券 B．政府債券 C．公司債券 D．金融債券

18、關(guān)于債券的特征，下列描述錯(cuò)誤的是__。

A．安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)固定，并且一定可按期收回投資 B．收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入，即債權(quán)投資的報(bào)酬

C．償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

D．流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝砂醋约旱男枰褪袌?chǎng)的實(shí)際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券

19、只能在失效日當(dāng)日行權(quán)的期權(quán)屬于__。A．美式期權(quán) B．歐式期權(quán) C．看跌期權(quán) D．看漲期權(quán)

20、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則在____中出現(xiàn)。A：招募說(shuō)明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

21、證券交易所的會(huì)員____ A：可以自動(dòng)轉(zhuǎn)讓交易席位

B：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證監(jiān)會(huì)審批 C：轉(zhuǎn)讓交易席位必須由證券交易所審批 D：不得轉(zhuǎn)讓交易席位

22、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)__天。A．90 B．180 C．365 D．397

23、下列各項(xiàng)中，不屬于當(dāng)前我國(guó)基金營(yíng)銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險(xiǎn)公司

C．證券咨詢機(jī)構(gòu)

D．基金管理公司直銷中心

24、國(guó)際上，大多數(shù)共同基金通過(guò)獨(dú)立的投資顧問銷售，以__作為理財(cái)顧問或金融規(guī)劃師。A．銀行 B．證券公司 C．律師事務(wù)所 D．會(huì)計(jì)師事務(wù)所

25、基金投資風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施包括__。A．實(shí)行內(nèi)部監(jiān)察稽核控制

B．采取投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和控制程序

C．建立完善的基金投資管理制度、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

D．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時(shí)序表現(xiàn)及各種收益風(fēng)險(xiǎn)特征

第二篇：2015年上半年浙江省基金法律法規(guī)：對(duì)基金托管人的監(jiān)管模擬試題

2015年上半年浙江省基金法律法規(guī)：對(duì)基金托管人的監(jiān)管

模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、偏進(jìn)取的平衡資產(chǎn)配置投資偏好是__的主要選擇。A．家庭形成期 B．家庭成長(zhǎng)期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

2、債券型基金與股票型基金相比，其波動(dòng)性__。A．相同

B．大小無(wú)法確定 C．較大 D．較小

3、__不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)。A．主動(dòng)型基金 B．被動(dòng)型基金 C．增長(zhǎng)型基金 D．混合型基金

4、下列關(guān)于國(guó)家股的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。A．國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分 B．國(guó)家股可由國(guó)務(wù)院授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有 C．國(guó)有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)

5、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格?；鸬纳陥?bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為__元人民幣。A．1 B．0.1 C．0.01 D．0.001

6、可通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是__。A．實(shí)物債券 B．憑證式債券 C．記賬式債券 D．票券式債券

7、債券基金A的久期為3年，債券基金B(yǎng)的久期為2年。根據(jù)債券和利率之間的關(guān)系，其他條件不變，當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，下列說(shuō)法正確的是__。A．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度大 B．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度小 C．債券基金A和B的凈值同時(shí)上升，且A比B上升幅度小 D．債券基金A和B的凈值同時(shí)下降，且A比B下降幅度大 8、2004年6月1日__的實(shí)施；推動(dòng)基金業(yè)迎來(lái)健康發(fā)展時(shí)期。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》 D．《證券投資基金管理暫行辦法》

9、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應(yīng)至少每周在指定的全國(guó)性報(bào)刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

10、考察基金經(jīng)理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的要點(diǎn)包括__。A．基金經(jīng)理的教育背景 B．基金經(jīng)理從業(yè)年限 C．基金經(jīng)理的履歷

D．基金經(jīng)理從業(yè)期間獲得過(guò)的榮譽(yù)和處罰等情況

11、從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來(lái)看，契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是____ A：基金管理公司的公司章程 B：托管協(xié)議 C：基金契約 D：基金招募書

12、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

13、以下情況中，開放式基金____能提前終止基金運(yùn)行。

A：存續(xù)期間內(nèi)連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣500萬(wàn)元 B：存續(xù)期間內(nèi)，基金持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到100人 C：基金經(jīng)托管人和管理人協(xié)商同意，并經(jīng)雙方董事會(huì)決議通過(guò) D：基金管理人因故退任或被撤換，無(wú)新的托管人承繼的

14、基金銷售人員宣傳推介的監(jiān)管規(guī)定，應(yīng)__。A．公平對(duì)待投資者

B．不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述

C．表明所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jī)?cè)谝欢ǔ潭壬项A(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)

D．基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

15、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬(wàn) B．1億 C．2億 D．5億

16、理財(cái)規(guī)劃是理財(cái)經(jīng)理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來(lái)的財(cái)務(wù)資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達(dá)到預(yù)定的目標(biāo)，最終實(shí)現(xiàn)__。A．財(cái)務(wù)自由 B．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 C．豐厚回報(bào) D．資產(chǎn)豐足

17、分析債券基金的兩個(gè)主要角度是__。A．對(duì)基金持有債券的數(shù)量和信用等級(jí)的分析 B．對(duì)基金持有債券的平均久期和信用等級(jí)的分析 C．對(duì)基金持有債券的數(shù)量和債券價(jià)格的分析

D．對(duì)基金持有債券的平均久期和債券價(jià)格的分析

18、以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是____ A：基金經(jīng)理層是基金最高權(quán)力機(jī)構(gòu) B：基金董事會(huì)是基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu) C：基金依據(jù)基金契約或合同而設(shè)立 D：基金依據(jù)托管協(xié)議而設(shè)立

19、在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．2 B．3 C．5 D．10 20、在我國(guó)基金會(huì)計(jì)核算中，對(duì)于影響到__小數(shù)點(diǎn)后第5位的費(fèi)用，應(yīng)采用待攤或預(yù)提的方法。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金所有者權(quán)益

21、具有法人資格的國(guó)有企事業(yè)單位以其依法占有的法人資產(chǎn)向獨(dú)立于自己的股份公司出資形成的股份是__。A．公司股 B．國(guó)有法人股 C．法人股 D．國(guó)家股

22、開放式基金投資者申購(gòu)基金成功后，投資者自__日起有權(quán)贖回該部分基金份額。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3

23、契約型基金投資者享有基金的__。A．份額所有權(quán) B．投資決策權(quán) C．資產(chǎn)管理權(quán) D．資產(chǎn)保管權(quán)

24、QDⅡ基金申購(gòu)和贖回的開放時(shí)間為__。A．9:30～11:30和13:00～15:00 B．9:00～11:00和13:00～15:00 C．9:30～11:30和12:55～14:55 D．9:00～11:00和12:55～14:55

25、證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定“基金銷售由____負(fù)責(zé)辦理?！?A：證券登記結(jié)算公司 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、__是計(jì)算投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。A．基金資產(chǎn)凈值 B．基金資產(chǎn)總值 C．基金份額凈值 D．基金總份額

2、對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在__到達(dá)投資者資金賬戶。A．劃出當(dāng)天 B．劃出后一天 C．劃出后兩天 D．劃出后三天

3、《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合的條件有__。A．必須為開放式基金

B．基金合同期限不超過(guò)5年

C．基金募集金額不低于2億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1 000人

4、對(duì)于封閉式基金與開放式基金區(qū)別的敘述，不正確的是____ A：基金規(guī)模和基金存續(xù)期限的可變性不同 B：份額計(jì)算方式

C：影響基金價(jià)格的主要因素不同 D：收益與風(fēng)險(xiǎn)不同

5、基金會(huì)計(jì)核算中，按固定價(jià)格報(bào)價(jià)的貨幣市場(chǎng)基金一般__損益。A．逐時(shí)結(jié)轉(zhuǎn) B．逐日結(jié)轉(zhuǎn) C．逐周結(jié)轉(zhuǎn) D．逐月結(jié)轉(zhuǎn)

6、基金銷售監(jiān)管的首要目標(biāo)是__。A．保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益 B．防范和降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

C．保證市場(chǎng)的公平、效率和透明 D．推動(dòng)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展

7、證券投資人中，機(jī)構(gòu)投資者包括__。A．政府機(jī)構(gòu) B．事業(yè)法人 C．基金 D．個(gè)人

8、下面對(duì)基金的限定錯(cuò)誤的是____ A：封閉式基金事先確定發(fā)行總額和存續(xù)期限

B：封閉式基金條件下，管理人沒有基金份額持有人隨時(shí)要求贖回的壓力 C：開放式基金具有法人資格 D：契約型基金不具有法人資格

9、按照《證券投資基金法》、《證券投資基金管理公司管理辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于__元人民幣。A．1 000萬(wàn) B．5 000萬(wàn) C．1億 D．3億

10、普通股票股東的權(quán)利不包括__。A．公司重大決策參與權(quán) B．查閱公司債券存根

C．公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán) D．優(yōu)先分配公司剩余資產(chǎn)

11、金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅；非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金單位的差價(jià)收入__營(yíng)業(yè)稅。A．征收；征收 B．征收；不征收 C．不征收；征收 D．不征收；不征收

12、一般來(lái)講，政府債券與公司債券相比__。A．公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B．公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C．政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D．政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定

13、證券市場(chǎng)是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所 B．市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物

C．為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)

D．以證券發(fā)行與交易的方式實(shí)現(xiàn)了籌資與投資的對(duì)接

14、金融衍生工具的基本特征包括__。A．跨期性 B．杠桿性 C．穩(wěn)定性 D．高風(fēng)險(xiǎn)陛

15、賦有制定交易規(guī)則,監(jiān)管在交易所上市的證券以及會(huì)員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場(chǎng)的公開、公平和公正職責(zé)的機(jī)構(gòu)是____ A：證券業(yè)協(xié)會(huì) B：證監(jiān)會(huì)

C：證券交易所 D：銀監(jiān)會(huì)

16、實(shí)踐中，大多數(shù)公司的清算價(jià)格總是__賬面價(jià)值。A．高于 B．低于 C．等于

D．高于或等于

17、證券市場(chǎng)從無(wú)到有主要?dú)w因于__。A．社會(huì)化大生產(chǎn)的發(fā)展 B．商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展 C．股份制的發(fā)展 D．信用制度的發(fā)展

18、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)一般不低于__萬(wàn)元。A．2 B．3 C．5 D．8

19、根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是__。A．60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的基金為股票基金 B．80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的基金為債券基金

C．70%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為貨幣市場(chǎng)基金

D．70%的基金資產(chǎn)投資于債券、20%的基金資產(chǎn)投資于股票、10%的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金為混合基金

20、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得有的行為包括__。A．為擴(kuò)大市場(chǎng)，發(fā)動(dòng)親朋好友以其本人所在機(jī)構(gòu)的名義銷售基金

B．以書面形式與投資者約定利益分成或虧損分擔(dān)，但特別注明該約定與基金銷售機(jī)構(gòu)無(wú)關(guān)

C．個(gè)人擔(dān)保該基金會(huì)盈利

D．接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易

21、目前，我國(guó)封閉式基金的托管費(fèi)率__。A．為0.5% B．為0.25% C．通常在0.25%～0.5%之間 D．通常在0.5%～1%之間

22、下列各項(xiàng)中，不屬于股票型基金的分析指標(biāo)的是__。A．久期 B．基金分紅 C．已實(shí)現(xiàn)收益 D．凈值增長(zhǎng)率

23、反映股票型基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的主要指標(biāo)包括__。A．基金分紅 B．已實(shí)現(xiàn)收益 C．貝塔系數(shù) D．份額凈值增長(zhǎng)率

24、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上主要的投資者，以其__進(jìn)行證券投資。A．受托投資資金 B．營(yíng)運(yùn)資金 C．自有資本 D．銀行貸款

25、某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，若公司沒有內(nèi)部職工股，股票發(fā)行價(jià)格為1元/股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于__萬(wàn)股。A．1800 B．2118 C．3000 D．4000

第三篇：重慶省2015年基金法律法規(guī)第四章：公開募集基金投資與交易行為監(jiān)管試題

重慶省2015年基金法律法規(guī)第四章：公開募集基金投資與

交易行為監(jiān)管試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）1、2006年5月推出的國(guó)內(nèi)首只生命周期基金是__。A．興業(yè)社會(huì)責(zé)任基金

B．南方全球精選基金QDⅡ基金 C．ETF聯(lián)接基金

D．匯豐晉信2016基金

2、封閉式基金份額上市交易應(yīng)符合條件的有__。A．基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定 B．基金合同期限為5年以上

C．基金募集金額不低于5億元人民幣 D．基金份額持有人不少于1000人

3、我國(guó)基金業(yè)快速發(fā)展階段的代表性基金創(chuàng)新品種有__。A．南方寶元債券基金 B．南方積極配置基金 C．南方避險(xiǎn)增值基金 D．國(guó)投瑞銀瑞?；?/p>

4、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通常不包括__。A．零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) B．低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) C．中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) D．高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

5、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

6、股東大會(huì)是股份公司的權(quán)力機(jī)構(gòu)，由__組成。A．持股5%以上的股東 B．全體股東 C．全體員工

D．公司高級(jí)管理人員

7、《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售活動(dòng)的業(yè)務(wù)主體是__。A．信托公司 B．證券公司 C．商業(yè)銀行 D．基金公司

8、中小投資者投資于基金可以享受到的好處有__。A．投資損失由基金管理人承擔(dān) B．享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)

C．用較少的資金進(jìn)行多樣化的資產(chǎn)配置 D．基金財(cái)產(chǎn)的保管安全有保障

9、證券市場(chǎng)的品種結(jié)構(gòu)主要包括__。A．股票市場(chǎng) B．債券市場(chǎng) C．基金市場(chǎng) D．衍生品市場(chǎng)

10、只有____才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的投資管理。A：基金投資者 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機(jī)構(gòu)

11、證券發(fā)行市場(chǎng)的作用不包括__。

A．為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機(jī)會(huì) B．為資金供應(yīng)者提供投資和獲利的機(jī)會(huì) C．為資金需求者提供籌措資金的渠道 D．促進(jìn)資源配置不斷優(yōu)化

12、《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》規(guī)定，在發(fā)行人主體資格方面，要求申請(qǐng)?jiān)谥靼迨袌?chǎng)上市的發(fā)行人，上市前已嚴(yán)格按照股份公司的要求運(yùn)行一段時(shí)間，因此，要求在組織形式上，股份有限公司設(shè)立滿____年后方可申請(qǐng)發(fā)行上市。A：1 B：2 C：3 D：5

13、下列關(guān)于股票、債券、基金風(fēng)險(xiǎn)收益的描述，正確的有__。A．普通股的收益要小于基金 B．股票的收益是不確定的

C．證券投資基金的收益要高于債券 D．基金投資的風(fēng)險(xiǎn)大于債券

14、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時(shí)間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時(shí)，識(shí)別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時(shí)，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

15、以下關(guān)于我國(guó)基金營(yíng)銷的證券公司渠道的說(shuō)法，不正確的是__。A．面向股票及債券市場(chǎng)，面對(duì)的客戶主要是股票投資人 B．應(yīng)建立起以服務(wù)為中心、客戶至上的運(yùn)營(yíng)模式 C．相比商業(yè)銀行，可以為投資者提供個(gè)性化的服務(wù)

D．應(yīng)以持續(xù)銷售為主，保證基金代銷業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展

16、在基金份額的募集過(guò)程中，____等募集信息披露文件向公眾投資者闡明了基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征及有關(guān)募集安排，投資者能據(jù)以選擇適合自己風(fēng)險(xiǎn)偏好和收益預(yù)期的基金產(chǎn)品。A：基金招募說(shuō)明書 B：基金成立公告 C：基金年報(bào)

D：基金定期公告

17、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過(guò)往業(yè)績(jī) C．投資理念 D．操作風(fēng)格

18、、是基金收益分配的基礎(chǔ)。A：基金收取的各項(xiàng)費(fèi)用 B：基金獲得的稅收優(yōu)惠 C：基金凈收益

D：基金管理費(fèi)和托管費(fèi)

19、在進(jìn)行基金公司的分析與評(píng)價(jià)時(shí)，考察基金公司概況的主要內(nèi)容有__。A．公司股東情況 B．公司經(jīng)營(yíng)情況 C．公司的沿革情況

D．公司董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)情況

20、既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的證券投資基金是__。A．增長(zhǎng)型基金 B．指數(shù)型基金 C．混合型基金 D．平衡型基金

21、關(guān)于基金銷售監(jiān)管的公開、公平、公正原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是__。A．基金市場(chǎng)必須要有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)信息的公開化 B．參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利 C．監(jiān)管部門執(zhí)法必須公正

D．促進(jìn)基金銷售機(jī)構(gòu)審慎經(jīng)營(yíng)，有效防范和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

22、當(dāng)基金管理公司總經(jīng)理__時(shí)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以建議任職機(jī)構(gòu)暫?；蛘呙獬摳呒?jí)管理人員的職務(wù)。

A．最近1年內(nèi)受到行業(yè)協(xié)會(huì)紀(jì)律處分、證券交易所公開譴責(zé)兩次以上 B．最近1年內(nèi)中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具警示函、進(jìn)行監(jiān)管談話兩次以上 C．向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提供虛假信息、隱瞞重大事項(xiàng)

D．所在公司旗下基金在基金業(yè)績(jī)排名中連續(xù)3年名次下滑

23、個(gè)人投資者從基金分配中獲得的__，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。A．國(guó)債利息收入 B．股票的股息收入 C．企業(yè)債券的利息收入 D．買賣股票差價(jià)收入

24、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設(shè)每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進(jìn)行分配后基金的份額凈值__。A．不會(huì)有變化 B．將會(huì)上升至1.3900元 C．將會(huì)下降至1.2900元 D．不確定

25、金融衍生工具的價(jià)值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密相連，具有規(guī)則的變動(dòng)關(guān)系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動(dòng)性 D．高風(fēng)險(xiǎn)性

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．離岸基金和在岸基金

D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

2、特殊類型基金不包括__。A．系列基金 B．收入型基金 C．保本基金

D．上市開放式基金

3、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的__。A．營(yíng)銷權(quán) B．特許經(jīng)營(yíng)權(quán) C．財(cái)產(chǎn)支配權(quán)

D．基本權(quán)利和義務(wù)

4、基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是____ A：基金資產(chǎn)估值 B：資金資產(chǎn)總值 C：基金資產(chǎn)凈值 D：基金份額凈值

5、我國(guó)基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的__承擔(dān)。A．商業(yè)銀行

B．基金投資咨詢機(jī)構(gòu) C．基金銷售機(jī)構(gòu)

D．基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

6、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績(jī)優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績(jī)差行業(yè)或板塊

7、與基金半報(bào)告相比，基金報(bào)告需要__。

A．提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況 B．披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告

C．披露基金的主要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)、所有的關(guān)聯(lián)方關(guān)系及交易情況

D．披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況以及支付給所聘任的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限

8、基金將零散的資金匯集起來(lái)，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值的特點(diǎn)是指____ A：集合投資 B：無(wú)風(fēng)險(xiǎn)性 C：分散風(fēng)險(xiǎn) D：專業(yè)理財(cái)

9、__可采用不同幣種申購(gòu)基金份額。A．QDII基金 B．境內(nèi)ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

10、機(jī)構(gòu)從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布時(shí)，對(duì)基金、基金管理人單一指標(biāo)排名的排名期間不得少于__個(gè)月。A．2 B．3 C．4 D．5

11、根據(jù)__的規(guī)定，基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售，應(yīng)當(dāng)與其簽訂書面代銷協(xié)議，約定支付報(bào)酬的比例和方式，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)；未經(jīng)簽訂書面代銷協(xié)議，代銷機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售。A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金銷售管理辦法》 D．《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

12、目前，對(duì)同類基金進(jìn)行評(píng)價(jià)，常用的等級(jí)評(píng)價(jià)主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個(gè)等級(jí)。A．3? B．5? C．6? D．10

13、基金管理人設(shè)置了相應(yīng)的證券交易技術(shù)控制手段，目的在于__。A．有效控制不公平交易行為 B．有效控制利益輸送的交易行為

C．為公司的業(yè)績(jī)考核提供部分量化指標(biāo) D．通過(guò)分散投資降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

14、有價(jià)證券是____的一種形式。A：真實(shí)資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

15、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

16、在開放式基金市場(chǎng)營(yíng)銷中，以下說(shuō)法不正確的是____ A：開放式基金的廣告、宣傳、推介受中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理

B：基金的設(shè)立申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得以任何形式宣傳和銷售該基金 C：基金的銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案 D：基金管理人可通過(guò)抽獎(jiǎng)等活動(dòng)促進(jìn)基金銷售

17、QDⅡ?yàn)閼?yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過(guò)基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的____ A：5% B：8% C：10% D：20%

18、__不屬于股票基金的分析指標(biāo)。A．久期 B．基金分紅 C．已實(shí)現(xiàn)收益 D．凈值增長(zhǎng)率

19、基金管理公司投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)決定所管理基金的__等事項(xiàng)。A．投資原則和目標(biāo) B．資產(chǎn)配置

C．投資計(jì)劃和策略 D．投資權(quán)限

20、夏普.特雷諾和詹森分別于1964年.1965年和1966年提出了____ A：資本資產(chǎn)定價(jià)模型 B：套利定價(jià)理論 C：多因素模型 D：證券組合選擇

21、決定股票市場(chǎng)價(jià)格的是股票的__。A．票面價(jià)值 B．賬面價(jià)值 C．清算價(jià)值 D．內(nèi)在價(jià)值

22、通常，處于__的投資人多屬于保守型。A．家庭形成期 B．家庭成長(zhǎng)期 C．家庭成熟期 D．家庭衰老期

23、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的管理過(guò)程包括__。A．市場(chǎng)營(yíng)銷計(jì)劃 B．市場(chǎng)營(yíng)銷分析 C．市場(chǎng)營(yíng)銷實(shí)施 D．市場(chǎng)營(yíng)銷控制

24、關(guān)于證券市場(chǎng)的發(fā)展階段，下列說(shuō)法正確的有__。

A．縱觀世界主要國(guó)家證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為四個(gè)階段

B．20世紀(jì)初，資本主義從自由競(jìng)爭(zhēng)階段過(guò)渡到壟斷階段，證券市場(chǎng)自身也獲得了高速發(fā)展

C．1929～1933年是證券市場(chǎng)發(fā)展的停滯階段，世界各國(guó)證券市場(chǎng)受到經(jīng)濟(jì)危機(jī)的影響

D．20世紀(jì)70年代開始，證券市場(chǎng)的發(fā)展進(jìn)入加速發(fā)展階段

25、以下關(guān)于基金經(jīng)理的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和過(guò)往業(yè)績(jī)，說(shuō)法不正確的是__。

A．從業(yè)時(shí)間長(zhǎng)、有行業(yè)研究員背景的基金經(jīng)理，在選時(shí)和選股方面有一定的優(yōu)勢(shì)

B．對(duì)頻繁變動(dòng)公司的基金經(jīng)理，在考察其從業(yè)經(jīng)驗(yàn)時(shí)應(yīng)保持適當(dāng)?shù)闹?jǐn)慎

C．對(duì)于新成立的基金，本身尚無(wú)業(yè)績(jī)可考，評(píng)價(jià)其基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jī)往往并不重要

D．通常，應(yīng)積極關(guān)注在各種不同市場(chǎng)環(huán)境中都表現(xiàn)較出色的基金經(jīng)理

第四篇：2017年新疆基金法律法規(guī)：對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管模擬試題

2017年新疆基金法律法規(guī)：對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)

管模擬試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起____個(gè)月內(nèi)進(jìn)行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3 B：6 C：9 D：12

2、基金銷售中公共關(guān)系所關(guān)注的公眾包括__。A．新聞媒介 B．證券分析師 C．監(jiān)管機(jī)構(gòu) D．員工

3、封閉式基金的基金份額持有人不少于______人，基金募集金額不低于______元人民幣可以上市交易。__ A．1000；2億 B．2000；5億 C．500；1億

D．100；5000萬(wàn)

4、基金管理人委托代銷機(jī)構(gòu)辦理基金的銷售應(yīng)當(dāng)簽訂__，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。

A．書面代銷協(xié)議 B．書面委托協(xié)議 C．書面交易協(xié)定 D．書面合作協(xié)議

5、股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是指預(yù)期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

6、基金經(jīng)理的__是影響基金業(yè)績(jī)最直接的因素。A．操作風(fēng)格 B．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) C．投資能力 D．過(guò)往業(yè)績(jī)

7、在基金份額發(fā)售的____日前，基金管理人將招募說(shuō)明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。A：1 B：2 C：3 D：4

8、基金季度報(bào)告中披露的主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括__。A．本期利潤(rùn)

B．本期利潤(rùn)扣減本期公允價(jià)值變動(dòng)損益后的凈額 C．期末基金資產(chǎn)凈值 D．期末基金份額凈值

9、目前，我國(guó)開放式基金，按照__對(duì)上市流通的有價(jià)證券進(jìn)行估值。A．收盤價(jià) B．平均價(jià) C．開盤價(jià)

D．加權(quán)平均價(jià)

10、下列關(guān)于開放式基金的利潤(rùn)分配，說(shuō)法正確的有__。

A．開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的利潤(rùn)現(xiàn)金收益按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額

B．開放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例

C．開放式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一虧損，然后才可進(jìn)行當(dāng)年利潤(rùn)分配 D．根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金利潤(rùn)分配默認(rèn)的方式應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金分紅

11、____是基金管理人和基金托管人簽訂的協(xié)議，主要目的在于明確雙方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。A：招募說(shuō)明書 B：基金合同 C：托管協(xié)議

D：基金份額發(fā)售公告

12、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列__情形。A．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折

B．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

13、圍繞《證券投資基金法》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、證券交易所和中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定并發(fā)布了一系列部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則，對(duì)__及基金從業(yè)人員管理等各個(gè)方面作出了具體規(guī)定。A．基金管理人、基金托管人 B．基金募集

C．基金交易、管理、托管 D．基金信息披露、銷售

14、基金報(bào)告披露的主要內(nèi)容有__。A．基金管理人報(bào)告 B．審計(jì)報(bào)告

C．投資組合報(bào)告 D．托管人報(bào)告

15、目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)實(shí)行__。A．每日計(jì)提 B．每周計(jì)提 C．按周支付 D．按月支付

16、基金銷售人員為辦理申購(gòu)的投資者提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)__。A．引導(dǎo)投資者到基金管理公司

B．引導(dǎo)投資者到基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn) C．接受投資者申購(gòu)現(xiàn)金并為其辦理申購(gòu)手續(xù) D．引導(dǎo)投資者到網(wǎng)上交易系統(tǒng)

17、基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有__。A．基金的募集與銷售 B．特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) C．投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù) D．基金的投資管理

18、債券是實(shí)際運(yùn)用的__的證書。A．流動(dòng)資本 B．固定資本 C．虛擬資本 D．真實(shí)資本

19、對(duì)基金公司的分析和評(píng)價(jià)可以從__等方面進(jìn)行考察。A．公司概況

B．投資和研究能力 C．風(fēng)險(xiǎn)控制能力 D．營(yíng)銷能力

20、分析和評(píng)價(jià)基金經(jīng)理可以從其__等方面進(jìn)行考察。A．從業(yè)經(jīng)驗(yàn) B．過(guò)往業(yè)績(jī) C．投資理念 D．操作風(fēng)格

21、下列選項(xiàng)中，投資門檻相對(duì)較低的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財(cái)產(chǎn)品 C．券商集合計(jì)劃 D．信托產(chǎn)品

22、關(guān)于基金評(píng)級(jí)的運(yùn)用，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。A．應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注基金的短期評(píng)級(jí) B．基金評(píng)級(jí)具有預(yù)測(cè)性

C．可以直接根據(jù)基金等級(jí)進(jìn)行投資

D．無(wú)論何種類型的基金進(jìn)行對(duì)比，等級(jí)越高，說(shuō)明基金表現(xiàn)越好

23、關(guān)于股票的市場(chǎng)價(jià)格，下列表述正確的有__。A．從長(zhǎng)期看，股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的內(nèi)在價(jià)值決定 B．股票的市場(chǎng)價(jià)格由市場(chǎng)交易量決定

C．股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)行價(jià)格 D．股票的市場(chǎng)價(jià)格呈現(xiàn)出高低起伏的波動(dòng)性特征

24、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的____時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。A：10% B：20% C：30% D：40%

25、廣告通過(guò)各種媒體和方式向投資者傳播，如__等。A．印刷媒體

B．戶外和公共交通廣告 C．移動(dòng)電視媒體 D．網(wǎng)站在線服務(wù)

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、通常，虛擬資本以__的形式存在。A．有價(jià)證券 B．無(wú)價(jià)證券 C．資本證券 D．貨幣證券

2、中國(guó)的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

3、基金財(cái)產(chǎn)不得用于__。A．承銷證券

B．支付基金托管費(fèi) C．向他人提供貸款 D．向他人提供擔(dān)保

4、在我國(guó)，承擔(dān)基金份額注冊(cè)登記工作的主要有__。A．基金管理人 B．基金銷售機(jī)構(gòu)

C．中國(guó)登記結(jié)算公司 D．基金托管人

5、具有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，通常專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)的投資者屬于__。A．保守型 B．穩(wěn)健型 C．積極型 D．成長(zhǎng)型

6、債券利息支出屬于公司的__。A．費(fèi)用范圍 B．營(yíng)銷經(jīng)費(fèi) C．直接成本 D．利潤(rùn)

7、目前較為合理的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的指標(biāo)是____ A：基金份額本期凈收益

B：期末可供分配基金份額收益 C：資產(chǎn)負(fù)債

D：基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率

8、下列選項(xiàng)中，__不是國(guó)際證監(jiān)會(huì)證券監(jiān)督的目標(biāo)。A．保護(hù)投資者

B．保護(hù)證券市場(chǎng)的公平、效率和透明 C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．提高證券收益

9、認(rèn)購(gòu)開放式基金的步驟通常包括__。A．開戶 B．認(rèn)購(gòu) C．協(xié)調(diào) D．確認(rèn)

10、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對(duì)內(nèi)部條件的考察的流程是____ A：要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好

B：要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合 C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束

D：要考慮基金管理人自身的管理水平

11、我國(guó)的基金管理人和基金托管人需要____對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值一次。____ A：每日

B：每3個(gè)交易日 C：每周

D：每個(gè)會(huì)計(jì)

12、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府 B．公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C．憑證式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)

D．金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機(jī)構(gòu)

13、基金募集的步驟一般包括__。A．申請(qǐng) B．核準(zhǔn) C．發(fā)售

D．基金合同生效

14、ETF屬于__。A．保本基金 B．指數(shù)基金 C．主動(dòng)型基金 D．基金中的基金

15、下列關(guān)于基金管理人的說(shuō)法，不正確的是__。

A．基金管理人的職責(zé)是實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值和增值，因此基金管理人的投資管理能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力很重要

B．基金管理人對(duì)于投資者負(fù)有重要的信托責(zé)任

C．基金管理人在基金運(yùn)營(yíng)中處于核心地位，只有基金管理人才有權(quán)發(fā)售基金份額，進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資管理

D．基金管理人應(yīng)根據(jù)投資指令，辦理基金名下的資金往來(lái)

16、基金的估值方法必須__。A．保持一致性 B．保持公開性 C．保持靈活性

D．任何情況都不能變化

17、運(yùn)用金融工程結(jié)構(gòu)化方法，將若干種基礎(chǔ)金融商品和金融衍生品相結(jié)合設(shè)計(jì)出的新型金融產(chǎn)品是__。A．結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品 B．組合化金融衍生產(chǎn)品 C．證券化金融衍生產(chǎn)品 D．混合化金融衍生產(chǎn)品

18、QDII基金的申購(gòu)、贖回與一般開放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)包括__。A．申購(gòu)和贖回渠道

B．申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間 C．申購(gòu)與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

19、下列關(guān)于開放式基金的申購(gòu)和贖回的說(shuō)法，不正確的有__。A．申購(gòu)是指在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為

B．贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開放式基金份額的行為

C．在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以多次提交申購(gòu)申請(qǐng)

D．開放式基金的申購(gòu)和贖回，只能通過(guò)基金管理公司自己的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行

20、證券發(fā)行人可以分為__。A．個(gè)體戶 B．公司(企業(yè))C．政府和政府機(jī)構(gòu) D．金融機(jī)構(gòu)

21、關(guān)于封閉式基金開戶的說(shuō)法，正確的是__。A．投資者必須開立基金賬戶才可以買賣封閉式基金 B．每個(gè)有效證件可以開設(shè)1個(gè)以上基金賬戶

C．基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購(gòu)及交易 D．購(gòu)買不同基金公司的封閉式基金要開立不同的基金賬戶

22、基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制程序由__等步驟組成。A．風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B．確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略 C．風(fēng)險(xiǎn)管理的組織實(shí)施 D．監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)績(jī)

23、投資者評(píng)價(jià)以基金投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類型來(lái)具體反映，下列有關(guān)特征分類的說(shuō)法，正確的有__。A．穩(wěn)健型投資者對(duì)投資的態(tài)度是希望投資收益極度穩(wěn)定，不愿意承受投資波動(dòng)對(duì)心理的煎熬，追求穩(wěn)定

B．積極型投資者有較高的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，專注于投資的長(zhǎng)期增值，并愿意為此承受較大的風(fēng)險(xiǎn)

C．風(fēng)險(xiǎn)較小的情況下獲得一定的收益是保守型投資者主要的投資目的 D．投資者以其風(fēng)險(xiǎn)承受能力分類至少應(yīng)包括積極型、穩(wěn)健型和保守型 24、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只____ A：公司型開放式基金 B：契約型投資基金 C：股票基金 D：封閉式基金

25、封閉式基金募集期限已滿，其所募集的資金小于該基金批準(zhǔn)規(guī)模的____時(shí)，基金不得成立。____ A：50% B：70% C：80% D：100%

第五篇：浙江省2017年基金法律法規(guī)：非公募基金行為監(jiān)管考試題

浙江省2017年基金法律法規(guī)：非公募基金行為監(jiān)管考試題

一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）

1、基金的銷售過(guò)程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時(shí)更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務(wù)

C．對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況、投資情況進(jìn)行跟蹤 D．針對(duì)市場(chǎng)變化及時(shí)提供新的服務(wù)和產(chǎn)品

2、對(duì)于短期交易的開放式基金投資人，以下有關(guān)贖回費(fèi)的說(shuō)法錯(cuò)誤的有__。A．對(duì)于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取不低于贖回金額1.5%的贖回費(fèi) B．對(duì)于持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于贖回金額0.5%的贖回費(fèi) C．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn) D．按相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)收取的基金贖回費(fèi)的80%應(yīng)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)

3、政府債券的最初功能是____ A：彌補(bǔ)財(cái)政赤字 B：籌措建設(shè)資金

C：便于調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì) D：便于金融調(diào)控

4、下列關(guān)于商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件的說(shuō)法，正確的有__。

A．資本充足率必須達(dá)到監(jiān)管要求 B．必須設(shè)立負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門

C．財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近5年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/3

5、基金管理公司董事會(huì)中應(yīng)當(dāng)至少有____的獨(dú)立董事。A：一名以上 B：兩名以上 C：三名以上 D：五名以上

6、封閉式基金的交易原則是__。A．機(jī)構(gòu)投資者優(yōu)先 B．價(jià)格優(yōu)先，時(shí)間優(yōu)先 C．單筆交易量大者優(yōu)先 D．大宗交易優(yōu)先

7、“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一只__基金。A．封閉式 B．開放式 C．公司型 D．契約型

8、股票基金持股集中度是指__。

A．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資股票總市值的比重 B．前十大重倉(cāng)股的投資總市值占基金投資總市值的比重 C．前五大行業(yè)投資市值占基金投資股票總市值的比重 D．前五大行業(yè)投資市值占基金投資總市值的比重

9、通過(guò)處理客戶投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)可以__。A．從客戶的投訴意見中發(fā)現(xiàn)自身經(jīng)營(yíng)上的不足 B．改善和提升基金銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)水平

C．通過(guò)妥善處理，建立和鞏固良好的企業(yè)形象 D．通過(guò)妥善處理，再次贏得客戶

10、__的利率在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整。A．零息債券 B．浮動(dòng)利率債券 C．息票累積債券 D．附息債券

11、在銀行間債券市場(chǎng)中，用于回購(gòu)的債券包括__。A．國(guó)債

B．企業(yè)短期票據(jù) C．中央銀行票據(jù) D．政策性金融證券

12、基金面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括__。A．市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B．政策風(fēng)險(xiǎn) C．信用風(fēng)險(xiǎn) D．經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

13、我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的__收入，在此類收入對(duì)個(gè)人未恢復(fù)征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A．國(guó)債利息 B．儲(chǔ)蓄存款利息

C．買賣股票差價(jià)收入 D．股票股息

14、因委托人死亡、喪失民事行為能力或者破產(chǎn)，致使委托合同終止將損害委托人利益的，在委托人的繼承人、法定代理人或者清算組織承受委托事務(wù)之前，受托人應(yīng)當(dāng)____ A：繼續(xù)處理委托事務(wù) B：終止處理委托事務(wù) C：暫停處理委托事務(wù) D：解除委托合同

15、下列關(guān)于基金市場(chǎng)參與主體的說(shuō)法，正確的有__。

A．基金市場(chǎng)的參與者根據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管和自律組織三大類

B．基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金管理人、基金托管人

C．基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)是基金銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、基金投資咨詢機(jī)構(gòu) D．我國(guó)基金市場(chǎng)的監(jiān)管主體是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

16、基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列__情形。A．募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折

B．以低于成本的銷售費(fèi)率銷售基金

C．采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

17、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的活動(dòng)包括__。A．基金產(chǎn)品設(shè)計(jì) B．價(jià)格定位 C．促銷

D．市場(chǎng)定位

18、從產(chǎn)品結(jié)構(gòu)來(lái)看，__更容易做到絕對(duì)收益。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場(chǎng)基金

19、申請(qǐng)基金從業(yè)人員資格者，必須年滿____周歲。A：18 B：19 C：20 D：21

20、下列各項(xiàng)中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產(chǎn)收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

21、關(guān)于現(xiàn)金比例變化法的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是__。

A．通過(guò)回歸的算法來(lái)確定基金經(jīng)理是否具有擇時(shí)能力 B．較為直觀

C．通過(guò)分析基金在不同市場(chǎng)環(huán)境下現(xiàn)金比例的變化情況來(lái)評(píng)價(jià)基金經(jīng)理的擇時(shí)能力

D．市場(chǎng)繁榮期，基金的現(xiàn)金或低風(fēng)險(xiǎn)、低收益資產(chǎn)的比例較小說(shuō)明其擇時(shí)能力較好

22、下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)工具的說(shuō)法，正確的有__。

A．貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，因此也被稱為“現(xiàn)金投資工具”

B．與股票市場(chǎng)相比，貨幣市場(chǎng)投資門檻通常很低，很適合一般投資者直接投資 C．貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過(guò)電話或電子交易系統(tǒng)完成

D．貨幣市場(chǎng)工具通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

23、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)有__。

A．美國(guó)占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國(guó)家和地區(qū)發(fā)展迅猛 B．封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品 C．開放式基金是基金的主流產(chǎn)品

D．基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出

24、下面不屬于制定內(nèi)部控制制度的原則的是____ A：合法合規(guī)性原則 B：全面性原則 C：有效性原則 D：適時(shí)性原則

25、我國(guó)封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有__方式。A．場(chǎng)內(nèi)發(fā)售 B．場(chǎng)外發(fā)售 C．網(wǎng)上發(fā)售 D．網(wǎng)下發(fā)售

二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分）

1、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務(wù) B．承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送 C．直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購(gòu) D．與投資者以口頭約定虧損分擔(dān)

2、對(duì)于開放式基金，在開放申購(gòu)、贖回后，資產(chǎn)凈值公告的時(shí)間頻率是__。A．每個(gè)開放日公告一次 B．每周公告一次 C．每周公告兩次 D．每月公告一次

3、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的宏觀環(huán)境包括__。A．人口 B．經(jīng)濟(jì) C．政治 D．法律

4、關(guān)于政府債券，下列說(shuō)法正確的有__。A．政府債券的發(fā)行主體是政府

B．政府債券可作為政府彌補(bǔ)財(cái)政赤字的手段 C．中央政府發(fā)行的債券稱為國(guó)債

D．根據(jù)不同的發(fā)行目的，政府債券有不同的期限，從幾年至幾十年

5、投資者買賣封閉式基金可開立的賬戶包括__。A．深市證券賬戶及資金賬戶 B．滬市證券賬戶及資金賬戶 C．深市基金賬戶及資金賬戶 D．滬市基金賬戶及資金賬戶

6、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開放可分為__等不同層次。A．開放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)

B．在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金

C．有條件地開放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng) D．在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸

7、下列屬于基金業(yè)“軟件”的有__。A．基金產(chǎn)品線 B．基金公司

C．理財(cái)規(guī)劃觀念

D．客戶群體對(duì)基金的理解和接受度

8、交易型開放式指數(shù)基金(ETF)上市后要遵循的交易規(guī)則有__。A．基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值 B．基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10% C．基金買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍 D．基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

9、將有價(jià)證券分為股票、債券和其他證券三大類，是按照__來(lái)分類的。A．證券發(fā)行主體的不同

B．是否在證券交易所掛牌上市交易 C．募集方式的不同

D．證券所代表權(quán)利性質(zhì)的不同

10、資產(chǎn)證券化發(fā)展史上最早出現(xiàn)的證券化類型是__。A．實(shí)體資產(chǎn)證券化 B．資產(chǎn)支撐證券化 C．住房抵押貸款證券化 D．現(xiàn)金資產(chǎn)證券化

11、關(guān)于機(jī)構(gòu)投資基金的稅收，正確的說(shuō)法是__。A．對(duì)金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 B．對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買賣基金的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅 C．對(duì)機(jī)構(gòu)買賣基金份額征收印花稅

D．對(duì)機(jī)構(gòu)從基金分配中獲得的收入征收企業(yè)所得稅

12、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的__。A．50% B．60% C．80% D．90%

13、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說(shuō)法，不正確的是__。A．基金評(píng)級(jí)的方式直觀易懂

B．封閉式基金與開放式基金應(yīng)當(dāng)分別評(píng)級(jí)

C．選擇基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)選擇被專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)為五星級(jí)(最高級(jí)別)的基金，可以保障未來(lái)的投資本金安全

D．如果整體市場(chǎng)表現(xiàn)不佳，則評(píng)級(jí)高的基金也可能發(fā)生虧損

14、我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)__天。A．90 B．180 C．365 D．397

15、__不追求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)。A．主動(dòng)型基金 B．被動(dòng)型基金 C．增長(zhǎng)型基金 D．混合型基金

16、基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告。以下不屬于對(duì)基金份額持有人權(quán)益及基金單位交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)是____ A：基金份額持有人大會(huì)決議 B：基金管理人或基金托管人變更

C：基金管理人或基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員變更 D：基金管理人或基金托管人主要業(yè)務(wù)人員1年內(nèi)變更達(dá)20%以上

17、下列屬于基金銷售客戶服務(wù)規(guī)范的有__。A．明確投資人投訴的受理、調(diào)查、處理程序 B．業(yè)務(wù)基本規(guī)程應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核

C．基金代銷機(jī)構(gòu)同時(shí)銷售多只基金時(shí)，不得有歧視性宣傳推介活動(dòng)和銷售政策 D．宣傳推介活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則，不得有欺詐、誤導(dǎo)投資人的行為

18、提貨單表明了持有人有權(quán)得到該提貨單所標(biāo)明物品的權(quán)利，說(shuō)明提貨單是一種__。

A．金融證券 B．貨幣證券 C．商品證券 D．資本證券

19、申請(qǐng)募集基金時(shí)，基金管理人應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件主要有__。A．募集基金的申請(qǐng)報(bào)告 B．基金合同草案

C．基金托管協(xié)議草案 D．招募說(shuō)明書草案

20、從風(fēng)險(xiǎn)的來(lái)源劃分，可以把基金的風(fēng)險(xiǎn)分為__。A．外部風(fēng)險(xiǎn) B．內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn) C．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) D．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

21、在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起__個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交更新材料。A．15 B．10 C．3 D．5

22、根據(jù)跟蹤誤差產(chǎn)生的原因，指數(shù)型基金跟蹤誤差可以分為__。A．倉(cāng)位型跟蹤誤差 B．交易型跟蹤誤差 C．結(jié)構(gòu)型跟蹤誤差 D．費(fèi)用型跟蹤誤差

23、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程中屬于對(duì)內(nèi)部條件的考察的流程是____ A：要確定目標(biāo)客戶，了解他們的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好

B：要選擇與目標(biāo)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合 C：要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束 D：要考慮基金管理人自身的管理水平

24、具有良好擇股能力的基金經(jīng)理一般會(huì)__。A．買入表現(xiàn)將超越市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 B．賣出表現(xiàn)將落后于市場(chǎng)或業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的股票 C．超配績(jī)優(yōu)行業(yè)或板塊 D．低配績(jī)差行業(yè)或板塊

25、深圳證券交易所于__開業(yè)。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月